客户加保
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一、活动背景随着保险市场的不断发展,越来越多的消费者开始关注保险产品,并逐渐认识到保险的重要性。
为了提高客户的保险保障水平,增强客户粘性,促进保险公司的业务增长,特制定本次保险加保活动方案。
二、活动目标1. 提高客户对保险加保的认识,增加客户对保险产品的信任度。
2. 激发客户的加保意愿,提升客户的保险保障水平。
3. 增加保险公司的保费收入,促进业务增长。
三、活动主题“加保共赢,安全伴你行”四、活动时间为期一个月(具体时间根据实际情况调整)五、活动对象1. 已投保客户2. 具有加保意向的客户六、活动内容1. 加保优惠活动(1)活动期间,客户加保可获得一定比例的保费优惠。
(2)针对不同保险产品,设置不同优惠力度,以满足不同客户的需求。
2. 保险知识讲座(1)邀请保险专家进行现场讲座,普及保险知识,解答客户疑问。
(2)讲座内容涵盖保险产品介绍、加保流程、理赔流程等。
3. 保险沙龙(1)组织客户参加保险沙龙,分享保险故事,增强客户间的互动。
(2)邀请成功加保的客户分享加保心得,激励其他客户。
4. 客户关怀(1)活动期间,对客户进行电话、短信、微信等多渠道关怀,提醒客户关注加保优惠。
(2)为加保客户提供一对一咨询服务,解答客户疑问。
七、活动宣传1. 制作活动海报、宣传单页等宣传物料,在各大网点张贴、发放。
2. 利用公司官网、微信公众号、微博等线上平台进行活动宣传。
3. 与合作媒体、社区、企业等开展联合宣传。
八、活动执行1. 成立活动筹备小组,负责活动策划、执行、监督等工作。
2. 各部门协同配合,确保活动顺利进行。
3. 对活动效果进行跟踪评估,及时调整活动策略。
九、活动预算根据活动规模、宣传力度等因素制定活动预算,确保活动顺利进行。
十、活动总结活动结束后,对活动效果进行总结,分析成功经验与不足,为今后类似活动提供借鉴。
同时,对活动期间涌现出的优秀员工进行表彰,激励团队士气。
注:本模板仅供参考,具体活动方案可根据实际情况进行调整。
保险客户加保案例我有个客户叫老王,是个特别有趣的人。
老王刚开始接触保险的时候,那可是相当谨慎。
就像一只小心翼翼试探着过河的小松鼠,生怕一脚踩空。
老王最初就只买了一份基础的重疾险。
为啥呢?他觉得自己身体还不错,买重疾险就是以防万一,有个小小的保障就够了。
我当时就跟他说:“老王啊,保险就像雨伞,你现在觉得太阳大,可说不定哪天就突然下雨了呢。
”他就嘿嘿一笑,说:“先这样,先这样。
”过了一段时间,老王的一个朋友突然生病住院了。
这一住院啊,可不得了,各种费用就像流水一样往外淌。
他朋友虽然也有医保,但是有些进口药、特殊的治疗手段医保都报不了。
老王去医院看望朋友的时候,那心里就开始打鼓了。
他回来就给我打电话:“小[我的名字]啊,我之前买的那个重疾险,要是真遇到我朋友这样的情况,能赔多少啊?”我就详细给他解释了一遍赔付的条款和金额。
老王听了之后,沉默了一会儿,说:“感觉还是有点不太够啊。
”我就趁机跟他说:“老王啊,你看你朋友现在的情况,这就像是个警钟啊。
保险多一点,就像你的防护墙更坚固一些。
”老王想了想,说:“你说得有点道理,那你给我说说还有啥保险能补充补充的?”我就给他介绍了医疗险。
我跟他说:“医疗险呢,就像是个小助手,重疾险赔的钱可能用来补偿你因为生病不能工作的损失之类的,医疗险就能专门针对医疗费用,那些医保报不了的,它就可以发挥大作用了。
”老王眼睛一亮,说:“这个好,这个好。
”就这样,老王加保了一份医疗险。
又过了一段时间,老王换了一份工作。
新工作虽然收入高了一些,但是工作压力也大了不少,经常要加班出差。
有一次他出差回来,累得像条狗一样,跟我说:“小[我的名字]啊,我现在觉得自己就像在钢丝上走,万一出点啥意外,我家里可咋整啊。
”我就给他推荐意外险。
我说:“老王啊,意外险就像是你的安全网。
你现在经常出差,路上万一有点磕磕碰碰的,意外险都能给你保障。
而且啊,它还不贵,性价比超高。
”老王一听,立马说:“行,这个也加上。
老客户加保35个拜访理由
细致推进老客户加保,35个拜访理由,今天总有一个可以让我们见到客户!
1.年龄变更;
2.保户生日;
3.核对住址;
4.保单复效;
5.保单贷款;
6.提供客户保单贷款偿还计划;
7.提示保费支付最方便时间;
8.研究保费可否用较经济的年缴方式;
9.研究基于现今健康状况,可否削减或免除弱体保费;
10.研究可否改为定期保险;
11.恭贺保户升迁;
12.看受益人是否仍生存;
13.看谁保管保单;
14.发掘条款是否适合受益人需要;
15.研究是否有小孩没被列为受益人;
16.说明可能成为受益人的利益问题;
17.弄清楚受益人固定好处和坏处;
18.提供保单清洁封套;
19.核对是否有未按规定交付保费;
20.讨论预算计划;
21.提示立遗嘱;
22.改保有解约金的保险,可用于将来购置资产之用;
23.提示保险对小孩生活的价值;
24.询问可有成为寿险业务员人的名字;
25.请保户介绍朋友或亲戚;
26.提供增加保险资产的确实计划;
27.安排收支计划;
28.讨论累积红利在死亡时支付给谁;
29.说明保单在到期时,如何可作为养老之用;
30.讨论交付遗产税时,须用多少保险金去支付;
31.安排老年期收入;
32.提供小孩教育基金;
33.说明红利的各种用法;
34.说明新产品上市和老产品退市;
35.说明人寿保险可当作一件礼物(如生日.节日.毕业等)。