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篇一：理财规划建议书模板
理财规划建议书
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理财师：梁炎淼班级：金融n092学号：20XX45669134理财对象：朱初明
理财寄语
尊敬的顾客：
您好！
首先非常感谢您到我进行咨询并寻求理财规划建议。这份理财规划建议书是根据您量身定做的，目的是规划未来你生活发展目标。
您的家庭正处于，处于这个阶段的家庭有很多理财目标要实现，需要，要，为作准备，需进行投资，为准备等，相信通过我们为您后，您将拥有的生活。
在此需要特别提醒您的是，因此，本理财规划建议书。
同时，郑重向您保证，。请您仔细阅读本建议书，以确保。如果，请，以便。
您如果有任何的疑问，。
理财师
年月
目录
第一部分家庭情况3第二部分家庭财务分析诊断5一、家庭应急准备金分析5
二、家庭金融投资分析5三、家庭实物资产分析5四、家庭负债分
析5五、家庭收支分
析6六、家庭保障分
析6七、家庭财务指标分
析7第三部分家庭理财目
标8第四部分经济参数与基本假
设9第五部分家庭理财规划方案建
议10
一、家庭不动产规划10二、家庭住房抵押贷款规划10三、家庭投资规划11四、子女教育金规
划11五、家庭轿车购买规
划13六、家庭保障规
划13七、家庭养老金规
划13第六部分理财规划结果分
析14
一、规划后家庭财务状况14二、
现金流量表分析14三、资产负债表
分析17四、家庭理财目标的实现情
况18第七部分责任申
明19
第一部分家庭情况
根据您提供的关于您家庭的财务、投资等信息，我们进行了整理和分析，现将您的家庭情况罗列如下。
一、家庭成员基本情况
您和您太太正值风华正茂之年，事业正处在高速发展期，因此，您的家庭收入会不断提高，但同时支出也会不断增加，财富将逐步积累。您和您太太目前是二人世界，两年内想为家庭添加一位新成员，可增添家庭的乐趣，但同时也加重了家庭的负担，因此，非常有必要好好给家庭财富和保障规划一下，让家庭中的每位成员都过上幸福、快乐、安定的日子。
二、规划前家庭财务状况
1
2
3、规划前家庭资产负债表（20XX年6月30日）单位：元
说明：
?在对不动产进行计价时，采用的是成本价。
篇二：家庭理财规划建议书(模板)
家庭理财规划建议书
班级名称：学生姓名：学号：
财务管理
12
目录
一、家庭状况 (1)
（一）家庭成员基本情况................................................. .. (1)
（二）家庭资产负债表................................................. ................................................... ...1（三）家庭收支现况................................................. ...................................................
.......1（四）家庭现持的理财目标................................................. . (1)
二、理财目标的分析及建议 (1)
（一）家庭境况分析................................................. ................................................... .......1（二）家庭投资风险偏好................................................. .. (1)
（三）家庭财务比例分析................................................. .. (1)
（四）家庭理财目标建议................................................. .. (1)
三、家庭理财规划 (1)
（一）相关假设................................................. ...................................................
