中国民生银行客户经理考核办法

企管理源行客理效考核法业资银户经绩办行客理的效考核银户经绩一、考核分配原则客理的全部收入由基工和效益工两部分成。

基工水平按有定确户经础资资组础资关规定。

效益工方面，个客理均是一个独立模核算的利中心，根据其所管的客资每户经拟润辖确定效益基数和目任数，以其完成的利任按比例确定效益工。

户标务润务资二、考核象对考核象位下的客理。

对为经营单辖户经三、考核法办(一)考核内容客理的考核分两部分户经效益考核。

效益考核指客理所管理的客合生的效益行考核。

考核指1.对户经户组产进标包括：利息收入。

指合内各客的款合本行来的利息收入。

(1)组户贷组为带存款收益。

指合的各个客在我行的存款所来的收入。

(2)组户带(3)业务费组每户为带币间业务费总收入。

指合内个客上一年度我行来的本外中收入和。

2.管理考核考核法(二)办任确定。

各位根据目及客理的客合情况，算考核指1.务经营单经营标户经负责户组计基数，并根据指基数，客理下达要求完成的目任。

基数包括本、外基数。

标标给户经标务币(1)基数的确定。

包括)利①户组每户为银贷利息收入的基数。

指客合内个客上一年度行提供的款(贴现息收入的和。

总存款收益基数。

指合内个客上一年度行提供的存款收益的和。

②组每户为银总③业务费组每户为银币间业务费收入基数。

指合内个客上一年度行提供的本外中收入总际业务业务和。

包括国、票据等其他收入。

(2)标务标务户经负责户组务过对目任。

目任主要是根据客理所的客合的任基数，通户组发对银预测结经营单润务进客合未来的展和行提供效益的，合各位的利任，行匡算。

①标务组润目任的核定由两部分成，即利存务润务润务量任和利增量任。

利存量任是户经负责户组润润务户经负责户组指客理的客合的利基数之和，利增量任是指客理的客合润长的利增数之和。

标务润务目任＝利存量任+润务利增量任②标务计细为标务标务业务费目任的算分三部分，即利息收入目任、存款收益目任、标务收入目任。

标务标务目任＝利息收入目任+标务存款收益目任+业务费标务收入目任2.户经计户经总纳经营单总户经总客理的收入提。

银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。

第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。

本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。

第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。

客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。

第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。

第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度第五条客户经理应具备以下基本条件:具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。

有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。

熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。

第六条客户经理主要职责与任务：开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。

第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。

第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。

全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。

任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级；2、对考试考核不及格，但个人****年累计日均存款在***万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。

银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案（精选5篇）为确保事情或工作高质量高水平开展，时常需要预先开展方案准备工作，方案是阐明行动的时间，地点，目的，预期效果，预算及方法等的书面计划。

那么方案应该怎么制定才合适呢？以下是小编为大家整理的银行客户经理绩效考核方案（精选5篇），供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

银行客户经理绩效考核方案1一、指导思想以省联社绩效考核相关精神为指导，与市联社人事制度改革、劳动用工制度相结合，通过委派会计履责监督、市联社直接考核，合理确定社与社之间、岗位与岗位之间的工作目标和工资含量标准，拉开分配档次，建立“激励充分、约束有效”的分配机制，促进我市农村商业银行又好又快地发展。

二、基本原则（一）含量计酬的原则。

根据全市信用社绩效工资总额、各项经营计划等因素，确定统一的含量标准，据此标准计算信用社实际完成任务数应得的绩效工资。

信用社主任和副主任根据工作职责和分工，其绩效工资实行百分考核。

（二）质效优先的原则。

各社工资增长水平要与经营指标完成情况和资产质量相适应。

（三）风险防范的原则。

凡出现案件或资产损失的，根据涉案金额或损失大小，按规定相应扣减绩效工资。

（四）人员定编的原则。

年终绩效考核结账时，按定编的人数计算按人考核结账部分。

（五）按月结账的原则。

市联社按月对各社经营计划完成情况进行考核，其中收息按月全额计发绩效工资，其它考核项目按当期应计绩效工资的70%计发，信用社依据员工业绩考核到人。

全年滚动结算，年终结总账。

（六）优胜劣淘的原则。

有下列情况之一的，对主任和分管主任就地免职：1、存款未完成净增计划50%的；2、利息收入未完成计划的80%或同比下降的；3、不良贷款不降反增的；4、当年到期贷款回笼率低于90%的（五级分类）。

三、绩效考核对象绩效考核对象为全体在编在岗承担经营目标任务的员工，不包含待岗、内退及行政开留人员。

借调人员绩效工资按所在信用社人均绩效工资确定，由市联社另增加相关社工资总额。

商业银行客户经理考核方案一、考核目标1.提升客户经理的服务质量和能力，为客户提供高效、专业和个性化的金融服务。

2.提升客户经理的业务水平和销售能力，达成预设的销售目标。

3.加强客户关系管理，提高客户的满意度和忠诚度。

4.培养客户经理的团队合作意识和沟通能力，提升团队整体绩效。

二、考核内容1.客户服务能力考核(2)服务质量评估：对客户经理的服务行为进行评估，包括对客户的关怀程度、解决问题的及时性和准确性等方面进行考核。

2.业务水平和销售能力考核(1)业务知识考核：通过书面考试的形式，考核客户经理对银行产品和服务的了解程度。

(2)销售成绩考核：考核客户经理达成的销售目标和销售额度，包括新增客户、存款、贷款和理财产品销售等方面。

3.客户关系管理考核(1)客户维护情况评估：通过客户关系管理系统的数据统计，考核客户经理对现有客户的维护情况和亲和力。

(2)客户拓展情况评估：考核客户经理对潜在客户的开发情况和开发效果。

4.团队合作和员工发展考核(1)团队工作评估：对客户经理在团队协作中的表现进行评估，包括与同事的沟通合作、互助和分享等方面。

(2)培训和学习成果考核：考核客户经理参与培训和学习的积极性和成果。

三、考核方法2.服务质量评估：通过客户投诉和反馈、客户经理的服务记录和定期评估，评估客户经理的服务质量。

3.业务知识考核：定期进行业务知识考试，包括理论知识和操作流程等方面的考核。

4.销售成绩考核：定期统计客户经理的销售业绩，包括成交笔数、成交金额和销售增长率等指标。

5.客户维护情况评估：通过客户关系管理系统的数据分析，评估客户经理的客户维护情况和客户价值。

6.客户拓展情况评估：定期评估客户经理的客户拓展情况和客户增长情况，包括潜在客户的开发和跟进等方面。

7.团队工作评估：通过团队讨论、主管评估和同事反馈等方式，评估客户经理在团队工作中的表现和贡献。

8.培训和学习成果考核：通过培训机构的证书、学习笔记和实践成果等方式，评估客户经理的培训和学习成果。

银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案(篇1)在银行体系中，客户经理是与客户沟通的主要桥梁，他们的表现直接影响着银行的业务发展和客户满意度。

为了确保客户经理能够充分发挥其潜力，并为客户提供优质服务，设计一套合理的绩效考核方案是至关重要的。

以下是一个银行客户经理绩效考核方案，该方案围绕七个关键方面展开。

1. 业绩达成度业绩达成度是客户经理绩效考核的核心。

这主要包括客户经理所负责的客户群体所带来的存款、贷款、理财等业务的增长情况。

业绩达成度不仅关注客户经理完成的业务量，更看重其业务的质量和持续性。

2. 服务质量服务质量是客户经理考核的重要指标之一。

客户经理需要具备良好的沟通能力、问题解决能力和专业素养，以提供高质量的服务。

服务质量可以通过客户满意度调查、客户投诉率等数据来衡量。

3. 风险管理在金融领域，风险管理至关重要。

客户经理需要熟悉各种金融产品的风险特性，并有能力为客户提供合适的风险管理建议。

此外，客户经理还需要密切关注客户的信用状况，及时识别并报告潜在风险。

4. 合规操作合规操作是银行业务稳健运行的基础。

客户经理必须严格遵守各项法律法规和银行内部规定，确保业务操作的合规性。

对于违反合规要求的行为，应给予相应的处罚。

5. 创新能力随着金融市场的不断发展，创新能力成为客户经理的重要素质。

客户经理需要关注市场动态，了解新兴金融产品，为客户提供创新的金融解决方案。

创新能力的考核可以通过客户经理提出的新产品或服务方案来评估。

6. 团队合作银行业务的开展往往需要多个部门的协同合作。

客户经理需要具备良好的团队合作能力，能够与其他部门进行有效的沟通和协作。

团队合作的考核可以通过团队内部的评价和跨部门合作的效果来评估。

7. 持续发展持续发展是客户经理个人职业规划的重要组成部分。

客户经理需要不断学习新知识、新技能，提升自身专业素养。

同时，银行也应为客户经理提供培训和晋升机会，帮助他们实现个人和职业的发展。

银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法 SANY GROUP system office room 【SANYUA16H-银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法（试行）第一章总则【第一条】客户经理是商业银行重要的分销渠道。

为实现商业银行经营管理价值最大化，建立符合现代商业银行经营管理需要的激励约束机制及绩效工资分配制度,充分调动客户经理的积极性，使客户经理的价值与建设银行的整体利益同步放大。

特制定客户经理业绩考核及绩效工资分配办法。

【第二条】本办法遵循创造价值最大化的原则，业绩考核力求公开、公正、公平，将日常工作量化，把创造效益、工作实绩、工作效率与绩效工资挂钩，采取业务指标定量考核，基础管理综合考核，以业绩为主的考核办法。

工资分配坚持“效率优先，兼顾公平”原则，部门将把创造的责任绩效在部门内部进行二次分配。

【第三条】本办法适用于客户经理业绩考核及绩效工资分配。

第二章客户经理业绩考核【第四条】客户经理业绩考核范围包括资产类、负债类、表外及中间业务类和新兴业务类，设置19项考核指标，体现了整体营销和综合营销观念，突出效益，量化指标。

【第五条】客户经理业绩考核指标及指标分值设置具体指标及分值设置见表一。

【第六条】客户经理业绩考核指标均为月度考核指标，其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和部门工作重点适时进行调整。

客户经理业绩考核的总得分为表一中1至21项得分之和。

客户经理业绩考核及分值（表一）第三章客户经理综合考核【第七条】在对客户经理进行业绩考核的同时，还要对客户经理的日常管理工作进行综合考核，综合考核按月进行。

其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和我行工作重点适时进行调整。

客户经理综合考核的总得分为表二中1至9项得分之和。

【第八条】贷款管理考核。

主要考核贷款调查评估质量（考核分数5分）、贷款档案资料完整性（考核分数10分）、客户走访记录（考核分数15分）、授信业务风险和逾期控制率考核分数为5分。

中国银行个人客户经理考核办法第一章总则第一条为进一步推进我行个人客户经理队伍建设，加强对个人客户经理的组织、管理的考核，保障我行零售业务持续、快速、健康地发展，根据《中国银行个人客户经理管理规定》、《中国银行个人客户经理管理实施细则（试行）》等相关文件，制定本办法。

第二条考核内容要结合客户维护拓展情况、业务指标完成情况、日常工作管理质量等进行。

按季考核，考核结果应运用于薪酬分配、职级晋升等方面。

考核结果不达相应标准的个人客户经理实行降职或退出机制。

第二章个人客户经理考核第三条对分层维护实施名单制管理的客户经理通过百分制管理进行考核,个人客户经理考核具体细化分为日常工作质量指标（40分）、营销业绩指标（60分）、个人成长指标（附加分）。

个人客户经理考核得分（季度）＝日常工作质量指标得分+营销业绩指标得分+个人成长指标得分。

第四条考核数据采集考核数据采集与统计主要借助PES（员工业绩考核系统）、PCRM、CFE系统进行。

第五条日常工作质量指标（40）日常工作质量指标,标准分40分。

考核内容主要参照《中国银行个人客户经理客户关系营销管理工作指引》中个人客户经理每日七件事（具体见附件）。

已经进行网点软转的支行可结合对个人客户经理记分牌得分进行考核。

1、参加晨会（5）（1）财经要闻及市场热点播报，计1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。

（2）新产品或热销产品培训（可重复训练），计1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。

（3）汇报昨日业绩和其他岗位推荐客户情况。

计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。

2、制订工作计划（6）（1）登录CFE系统系统查看工作提醒、商机管理及新指派的客户，制定当日维护及邀约计划。

计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。

（2）查看工作记录，制定当日客户约见、约访计划。

计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。

计划标准：每日营业后在20分钟内完成日志中相应内容，且计划可行。

3、营销客户（12）（1）向新达标/已达标未发卡客户邀约发放贵宾卡。

银行高级管理人员考评办法第一章总则第一条为完善公司治理，规范本行高级管理人员的激励约束机制，引导高级管理人员提升胜任能力，促进本行经营管理持续稳定健康发展，根据《中国民生银行股份有限公司章程》、《中国民生银行董事会提名委员会工作细则》、《中国民生银行董事会薪酬与考核委员工作细则》的有关规定，制定本办法。

第二条本办法所指的尽职考评是董事会发起组织的、基于本行高级管理人员履行岗位职责、完成董事会下达的经营管理目标情况所进行的考评工作，不同于上级组织部门发起和实施的领导班子及成员年度综合考评。

第三条本办法适用于以下高级管理人员：总行行长、副行长、财务总监、董事会秘书、分行行长。

第四条总行部门总经理、事业部总裁的尽职考评主要由银行经营管理层负责，董事会专门机构可通过调查问卷等形式掌握基本信息，并将相关情况反馈给银行经营管理层。

第五条本行向投资机构派驻的高级管理人员尽职考评依据《中国民生银行股份有限公司附属机构管理办法》相关规定进行，并将考评结果报董事会。

第六条对高级管理人员的尽职考评方式以多维度、持续性为原则。

全方位尽职考评每年进行一次，尽职问卷调查每半年进行一次，同时辅以设置意见箱、监督电话、专门网站等尽职信息渠道作为补充。

第七条高级管理人员尽职考评以促进能力提升、改进工作水平为基本目标，同时体现奖优罚劣原则，考评结果与职务聘任、解聘、薪资等级调整、年度业绩薪资分配、特别贡献奖励挂钩。

第二章尽职考评内容及方法第八条高级管理人员的尽职考评内容分两个部分：领导力综合评价和绩效考核。

考评结果以“综合得分+尽职考评报告”形式反映，综合得分满分为200分，其中领导力评价、绩效考核各占100分。

第九条领导力综合评价是基于特定的领导力评价工具、结合本行战略与文化设计的包括德、能、勤、廉多要素的关键性综合能力指标，用于评估高级管理人员所具备的领导能力、行为表现与本职岗位目标要求之间的匹配程度。

具体包括以下关键性指标：（一）总行高级管理人员：廉洁自律、勤勉敬业、经营决策、统筹协作、合规管理、变革创新、执行力、人才发展；（二）分行行长、事业部总裁：廉洁自律、勤勉敬业、经营思路、沟通协调、内控管理、开拓创新、运行效率、团队管理；（三）总行部门总经理：廉洁自律、勤勉敬业、整体观念、专业水平、流程与效率、主动创新、有效沟通、团队培养；第十条领导力综合评价采取多纬度领导力问卷调查和行为事件访谈相结合的方式进行。

中国民生银行公司金融事业部客户经理考核指导意见(暂行)（2008年版）第一章总则第一条为顺应公司业务经营管理体制改革要求，客观公正评价公司金融事业部客户经理的工作绩效，进一步激发客户经理工作热情，促进公司业务专业化销售及集约化经营，增强可持续发展能力，特制定本指导意见。

第二条本指导意见考核导向为：坚持在行业规划指引下，以创利为中心，突出重点业务发展，引导客户经理加强团队协作，提高专业化营销及可持续发展能力。

第三条本指导意见所称的客户经理是指从事市场开拓与产品营销，为客户提供综合银行服务、为我行直接创造收入的公司业务人员。

第四条各公司金融事业部应根据本指导意见制定具体的实施办法。

除创利计算规则、资金转移价格及资本成本率由总行统一外，其他各项考核参数（如创利业绩工资率、与行员等级对应的创利标准及最低存款准入标准等）由各公司金融事业部结合本机构实际情况自行确定。

第二章考核指标体系第五条对客户经理考核以综合创利为主、同时兼顾存款规模和综合素质考评。

第六条综合创利考核客户经理综合创利由五部分构成，公式为：综合创利＝贷款创利＋存款创利＋票据创利＋中间业务创利-资产质量调整项一、贷款创利贷款创利＝贷款利息收入－资金成本- 资本成本其中：贷款利息收入＝∑（每笔贷款日均×贷款利率）资金成本＝∑（每笔贷款日均×贷款资金转移价格）资本成本= ∑（每笔风险资产×8%×资本成本率）资本成本率暂按3%设定。

其中个贷创利实行逐年递减，第一年按100%计算创利，第二年按75％，第三年按50%，第四年按25%，从第五年起不再计算创利。

二、存款创利存款创利＝资金价值－存款利息支出其中：存款利息支出＝∑（每笔存款日均×存款利率）资金价值＝∑（每笔存款日均×存款资金转移价格）三、票据创利票据创利＝∑[每笔贴现金额×（贴现利率－资金转移价格）×贴现天数]四、中间业务创利中间业务创利按实际收入扣减成本后计算，由公司金融部各分部根据台账统计，分部负责人签字后采用。

客户经理职责与考核制度一、客户经理的职责1. 客户开发：客户经理需要通过电话、邮件、走访等多种方式，积极开发新客户，扩大公司的客户资源。

2. 客户维护：客户经理需要维护好已有客户的关系，及时回访客户，了解客户的需求，提供专业的意见和建议。

3. 业绩达成：客户经理需要与客户达成合作协议，完成销售目标，并努力提高客户的满意度和忠诚度。

4. 报告和反馈：客户经理需要及时向上级领导汇报工作进展和客户需求，反馈客户的意见和建议，为公司的产品和服务的改进提供参考。

客户经理的职责多样，需要具备较强的沟通能力、销售能力、服务意识和团队合作精神。

二、客户经理的考核制度1. 业绩考核：客户经理从客户开发和客户维护方面进行考核，达成的销售目标和客户满意度均为重要的考核指标。

2. 沟通能力考核：客户经理的沟通能力对于开发新客户和维护老客户都至关重要，需要对其进行相应的考核。

3. 团队合作考核：客户经理需要与市场、产品、服务等部门合作，需要与同事积极合作，共同完成客户的需求。

4. 服务意识考核：客户经理的服务态度和观念对客户的维护和开发极为重要，需要对其服务意识进行考核。

通过对客户经理的各项工作能力进行考核，可以更好地促进客户经理的工作效率和工作质量，提高企业的销售业绩和客户满意度。

三、客户经理的考核方式1. 业绩考核：通过销售目标的完成情况、客户满意度和忠诚度、客户维护率等指标进行考核。

2. 绩效考核：通过客户经理的工作报告、工作计划执行情况、客户信息管理情况等进行考核。

3. 考核测试：通过面试、考试等方式对客户经理的专业技能、工作意识和团队合作能力进行考核。

4. 客户评价：通过客户对客户经理的反馈，客户评价客户经理的服务态度和专业能力。

客户经理的考核方式多种多样，可以从多个角度评价客户经理的工作能力和工作绩效，对其进行有效的考核。

四、客户经理的考核标准1. 业绩目标：对客户经理的销售目标达成情况进行评价，包括销售额、客户数量、客户维护率等指标。

中国银行个人客户经理考核办法第一章总则第一条为进一步推进我行个人客户经理队伍建设，加强对个人客户经理的组织、管理的考核，保障我行零售业务持续、快速、健康地发展，根据《中国银行个人客户经理管理规定》、《中国银行个人客户经理管理实施细则（试行）》等相关文件，制定本办法。

第二条考核内容要结合客户维护拓展情况、业务指标完成情况、日常工作管理质量等进行。

按季考核，考核结果应运用于薪酬分配、职级晋升等方面。

考核结果不达相应标准的个人客户经理实行降职或退出机制。

第二章个人客户经理考核第三条对分层维护实施名单制管理的客户经理通过百分制管理进行考核,个人客户经理考核具体细化分为日常工作质量指标（40分）、营销业绩指标（60分）、个人成长指标（附加分）。

个人客户经理考核得分（季度）＝日常工作质量指标得分+营销业绩指标得分+个人成长指标得分。

第四条考核数据采集考核数据采集与统计主要借助PES（员工业绩考核系统）、PCRM、CFE系统进行。

第五条日常工作质量指标（40）日常工作质量指标,标准分40分。

考核内容主要参照《中国银行个人客户经理客户关系营销管理工作指引》中个人客户经理每日七件事（具体见附件）。

已经进行网点软转的支行可结合对个人客户经理记分牌得分进行考核。

1、参加晨会（5）（1）财经要闻及市场热点播报，计1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。

（2）新产品或热销产品培训（可重复训练），计1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。

（3）汇报昨日业绩和其他岗位推荐客户情况。

计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。

2、制订工作计划（6）（1）登录CFE系统系统查看工作提醒、商机管理及新指派的客户，制定当日维护及邀约计划。

计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。

（2）查看工作记录，制定当日客户约见、约访计划。

计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。

计划标准：每日营业后在20分钟内完成日志中相应内容，且计划可行。

3、营销客户（12）（1）向新达标/已达标未发卡客户邀约发放贵宾卡。

＃＃银行公司客户经理考评办法第一条为了全面、客观、科学地考核和评价支行公司客户经理的工作质量和营销效率，充分发挥公司客户经理对公产品营销主力军作用，强化客户经理的考核激励，突出客户经理的岗位竞争性，特制定本办法。

第二条本办法的考核对象为经支行办公室岗位认定客户经理，直接参与支行公司业务推广和市场开拓，为公司客户提供资产、负债、中间业务及投资理财等本外币金融服务的专业化、复合型市场营销人员。

第三条客户经理考核评价考核主要指标有：业务学习（10分）、工作质量(10分)、产品营销业绩(100分)。

一、业务学习考核：采取按季度闭卷考试，由支行公司部产品组负责出题，百分制试卷，各客户经理考试得分按10%权重折算计入总分。

二、工作质量考核：当季工作质量初始10分，支行业务检查不合规，每项扣1分；营销周报、月报、季报，业务台帐等信息上报不及时或不符合业务管理规定者，每次扣1分；业务信息录入不准确、不及时，被上级行通报的，每项扣3分；上级行和监管部门检查不合规，每项扣3分；发生以下重大事项之一者，当季工作质量按零分计算：（1）分管的客户评级、授信额度申报没有做好提前量，影响客户业务后续合作的；（2）被分管客户因服务工作不到位被投诉的；（3）没有有效落实授信条件、支用条件而放款者；（4）分管的授信业务当季产生不良的；（5）其他违规事项，给支行造成经济或荣誉损失的。

考核客户经理工作质量季度得分按10%权重计入总分。

三、营销业绩考核：客户经理营销业绩考核按季根据各业务指标完成情况对营销结果进行评分，营销业绩按160分封顶计入总分。

主要考核业务指标和评分标准如下：评分指标及分值设置如下：（一）对公存款新增（20分）当季对公存款新增考核：当季管户客户存款余额较上季度，每增（减）100万元得（扣）1分；该项考核20分封顶，扣完为止。

期末因经营形势需要引起资金大额变动的，由支行另行考核。

（二）贷款户存贷比考核（5）当季管户贷款客户存贷比每增（减）1户，奖（扣）1分；该项考核10分封顶，扣完为止。

银行客户经理管理考核办法银行客户经理管理考核办法XX银行客户经理管理考核办法第一章总则第一条为进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务理念，锻炼提升从业队伍，增强市场拓展能力，助推各项业务的全面发展，特制定本办法第二条客户经理是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、机构客户、事业单位客户和个人客户第三条客户经理队伍管理坚持“招聘准入，动态管理，量化考核，相对稳定”总原则第四条本办法适用于公司业务客户经理、小微客户经理和个人业务客户经理第二章管理认定第五条根据分行实际，按客户经理的业绩贡献实行等级管理，划分为一级、二级、三级，分别按客户经理总数的30%、50%、20%按相关程序认定第六条基于X行现状，对各支行(含营业部、下同)现有客户经理给予六个月级别认定过渡期，即按考核办法连续6个月考核平均得分居前30%位次的客户经理认定为一级，居30%-80%位次的认定为二级，居后20%位次的认定为三级以后新增人员一律按三级定级分行客户经理承担管理、直营、辅导培训多重职能，认定为一级客户经理，从各支行客户经理中择优选拔第七条为加速各支行客户经理快速成长，建立分行、1支行客户经理定向辅导培训机制第八条对既有级别客户经理按年度进行级别动态调整，次年继续按30%、50%、20%比例重新认定级别第九条连续两年为一、二级客户经理的具有任用优先权第十条为全面调动客户经理履职积极性，分行对一级、二级、三级客户经理每月增设元、元、元履职绩效工资，其他待遇按总行规定执行级别认定过渡期按元履职岗位工资执行第三章考核规定第十一条客户经理考核方法及内容(一)考核方法:每月根据各支行客户经理业绩进行考核计算综合得分，并排名(二)考核内容:主要包括贷款、存款、中间业务根据分行分类经营思路，划分为支行、分行个金业务、分行公司业务三类客户经理分别考核(具体考核内容见附件)(三)考核兑现:月度应得工资=履职绩效工资*考核得分 (四)考核规定:1、客户经理管户户数以上年末户数为基数;2、不良贷款占比计算基数以X年9月末分行组建客户经理队伍后各客户经理发放贷款确定3、考核指标如当月超额完成任务的，计分最高以高限为限，不得延期计算提前完成年度任务的，以后月度按满分计算，后期新增业务可在满分基础上继续计分，最高不得超出上限第十二条为强化支行和相关部门负责人对客户经理的2管理、督促、指导，支行正、副行长、业务拓展部正、副总经理履职岗位工资10%与管辖客户经理平均考核得分挂钩第四章组织保障第十三条客户经理队伍管理由分行统一实施，分行成立客户经理管理考评领导小组，由行长、分管副行长、业务XX部、XX管理部、XX管理部、结算部、检查部等部门负责人组成，组长由行长担任、副组长由分管副行长担任，领导小组下设办公室在部职责为:1、根据全行市场营销的发展战略与目标规划，对全辖客户经理工作进行政策指导和业务协调2、负责全行客户经理资格认定工作，负责对全辖客户经理的绩效考核和管理工作;3、负责组织客户经理的专业培训，组织客户经理例会和业务协调会议，及时处理客户经理反映的重大异常情况和问题各机构负责本单位客户经理的日常管理及业务营销推动工作第十四条客户经理选拔条件原则按以下标准执行，特别优秀的可适当放宽 1、素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、小微和个人类客户业务两年以上银行柜面工作经历2、系统了解《银行法》、《票据法》、《合同法》等有关经济金融法规，能够撰写一定水平的综合分析报告3、熟悉银行业务的运作程序、风险控制和管理机制，能够处理存贷款等营销业务，熟悉电子银行等新兴业务，具3有一定的客户开发与管理经验，有较强的市场洞察力和分析预测能力，担任相关客户的服务和管理工作第五章准入退出第十五条客户经理实行公开竞聘、选拔、聘用，对应建立客户经理储备机制，每年一季度在全辖公开选拔、储备，由综合部组织实施根据分行业务发展情况及队伍建设情况择优聘用第十六条客户经理考核中发现有下列情况之一的，经客户经理管理考评领导小组会议研究后，取消客户经理资格:1、工作失职，调查和提供信息不实，致使贷款决策失误，造成贷款损失的;2、工作不主动，情况反映不及时，或未采取有力措施，致使我行债权不落实，资产受损，或重大业务流失的;3、服务质量、工作效率低而造成客户1年投诉3次以上，经核实无误，影响较差的;4、有弄虚作假或其他违规、违纪行为的5、新增不良连续3个月保持1%以上的6、考核年度12个月平均履职得分居后20%位次人员第六章附则第十七条本办法由分行客户经理管理考评领导小组解释修订第十八条本办法自起实行 4附件1:各支行客户经理考核表: 类分考核项满分/高限考核标准别值放款户数 10/20 每新增1户计分放款金额 18/36 每新增4万元计1分贷管户户数 6/12 管户增加1户计2分 4款不良率为0计6分～低于%计3分～低 0类不良占比于1%计1分～超出1%得零分～高限部分6 6/12及风险金分为风险基金平时不发～如年末无不良～全额下发～否则用于扣收贷款或处罚储蓄日均15/30 每增加1万元计1分存净增 4 款 0 对公日均类 25/50 每增加2万元计1分净增银行卡 3/6 每新增1张计中代发工资 6/12 50人以下每户3分～50人以上6分间 2个人网银 3/6 每新增1户分业 0 企业网银 4/8 每新增1户2分务类 4/8 每增加1户1分收单5附件2:XX行业务客户经理考核表: 类分值考核项满分/高值考核标准别放款户数 10/20 每新增1户计1分放款金额 28/56 每新增8万元计1分贷管户客户数 16/32 管户增加1户计1分款60 不良率为0计6分，低于%计3分，低于类 1%计1分，超出1%得零分，高限部分6分为风。

附件：民银济办发[2014]90 号附件中国民生银行济南分行2014 年度小区客户经理考核办法第一章总则第一条为探索适应济南分行小区业务发展的用工模式，提高小区团队稳定性，完善小区人员晋升通道，充分调动小区营销团队的能动性，特制订本办法。

第二条本办法考核导向：以存款、有效户、金融资产为考核重点，兼顾业绩增量与产品销售。

第二章员工聘用第三条聘用条件1、年龄原则上不超过30 周岁，大学专科及以上学历；2、认可民生银行企业文化，认同我行小区金融战略，有长期从事小区金融工作的意愿；3、有吃苦耐劳、拼搏奉献精神，适应高强度的营销工作；4、有较强的学习适应能力，有较强的抗压能力和沟通能力。

第四条聘用流程1、通过分行统一组织的面试；2、面试合格后到支行报到，并进行为期一个月的厅堂实习；3、参加分行统一组织的岗前考试、行内小法考试；4、考试均通过后，申请员工号、SA号，到社区网点正式上第三章员工薪资及考核第五条员工薪资及考核标准一、职级：分为客户经理一级、二级、三级、四级、五级共五个等级，对应不同的薪资标准。

客户经理职级由基础薪资的考核指标确定，业绩薪资作为辅助调整项。

达到三级（含）以上职级的，签约外包制员工，可以缴纳五险一金。

五险一金按照相应标准执行，如遇济南市五险一金最低缴存基数调整，按照新规定执行。

二、考核晋升：每季度末考核一次，业绩达标且日常行为考评合格，考核次月晋级并兑现薪资；日常行为考评不合格，不得晋级。

见习员工每季度第二个月15日之前入职的，自本季度底开始考核；每季度第二个月15日之后入职的，自入职下季度开始考核，可以申请提前进行考核。

三、基础薪资考核指标基础薪资由有效户、储蓄存款、金融资产二项指标确定，二项指标同时达标才可晋级为对应的级别。

在三级（含）以上客户经理的评定中，对于有效户指标完成不理想，但储蓄存款、金融资产业绩突出的，基础薪资评定时具体方案为：储蓄存款季日均、金融资产季日均两项指标均是对应等级的两倍以上且有效户不低于对应标准50%的，可按该等级兑现薪资；储蓄存款季日均、金融资产季日均两项指标均是对应等级的三倍以上，可不受有效户限制，按该等级兑现薪资。

XX银行客户经理绩效考核实施办法第一章总则第一条为有效实施我行优质公司客户群体战略,进一步强化市场营销机制,完善以“以客户为中心”的金融服务体系，增强我行业务拓展竞争力，提高综合经营效益,推动各项业务的全面发展,特制定本办法。

第二条客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，根据客户的需求，及时组织和协调相关的技术和部门,为客户提供“全方位、多功能和一站式服务”，营销我行金融产品的市场营销管理体制。

客户经理制体现“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。

第三条客户经理，是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员，列入全行客户经理绩效考核管理。

第四条客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关,对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、金融同业客户、事业单位客户和个人客户。

第五条客户经理在行政上接受所在单位负责人的领导,业务上接受市分行专业处室的指导，绩效考核由市分行客户经理领导小组负责考核.第六条本办法适用于公司业务客户经理、机构业务客户经理和个人业务客户经理.第二章客户经理的资格及聘任第七条客户经理实行等级制。

根据客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合贡献额等，将我行的客户经理划分为:资深客户经理、高级客户经理（二级、一级）、客户经理（二级、一级）和助理客户经理四等六级，其他营销人员为见习客户经理。

其中资深客户经理和高级客户经理按总、省行规定执行，由市分行公开招聘和聘任，客户经理和助理客户经理由各支行组织招聘并报市分行审批后聘任。

为便于开展工作，在对外营销时助理客户经理和客户经理(二级、一级)统称客户经理，高级客户经理（二级、一级）统称高级客户经理.第八条客户经理的基本任职条件：思想素质良好,工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德,遵纪守法,廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、机构和个人类客户业务.第九条助理客户经理的任职条件：1、一年以上银行工作经验，通过员工岗位技能鉴定考试；2、具备一定的财务分析能力,熟悉银行基本的金融产品知识和操作流程；3、能够处理存贷款等较常规的营销业务，从事相关客户的访问、调查、联系、服务和管理工作。