保险培训银保网点经营与维护

银行银保网点维护制度范本第一章总则第一条为了规范银行保险（以下简称“银保”）网点的经营与管理，提高服务质量，保障客户权益，实现银行业务与保险业务的和谐发展，制定本制度。

第二条本制度适用于我国境内所有开展银保业务的银行网点。

第三条银行银保网点维护工作应遵循以下原则：（一）客户至上，服务优质；（二）规范操作，风险可控；（三）合作共赢，共同发展；（四）积极主动，持续改进。

第二章网点硬件设施与软件环境第四条银行网点应保证硬件设施齐全、功能正常，为客户创造舒适、安全的办理业务环境。

主要包括：（一）营业场所安全设施，如监控设备、消防设施等；（二）业务办理设备，如计算机、打印机、复印机等；（三）宣传资料，如产品手册、宣传单页等；（四）客户休息区，提供座椅、饮水等。

第五条银行网点应提供软件环境，确保客户能够方便、快捷地了解和办理保险业务。

主要包括：（一）保险业务操作系统，便于客户查询、购买、保全和理赔等；（二）业务流程指引，明确告知客户办理业务的步骤和所需材料；（三）专业软件和工具，辅助工作人员提供高效、准确的服务。

第三章人员培训与管理第六条银行网点应配备具备专业素质和良好服务意识的保险业务人员。

主要包括：（一）保险业务知识，了解和掌握各类保险产品特点、条款及操作流程；（二）沟通协调能力，与客户、同事和保险公司保持良好沟通与合作；（三）职业道德，遵循行业规范，诚实守信，为客户提供专业、公正的服务。

第七条银行网点应定期组织保险业务培训，提高人员专业素质和服务水平。

主要包括：（一）新产品、新政策培训；（二）业务技能培训，如销售技巧、客户沟通策略等；（三）团队建设，提升团队协作能力和凝聚力。

第四章业务流程与操作规范第八条银行网点应严格执行保险业务流程和操作规范，确保业务合规、顺利进行。

主要包括：（一）客户需求分析，为客户提供合适的保险产品；（二）业务办理，严格遵守投保、保全、理赔等环节的操作流程；（三）资料审核，确保客户提供的资料真实、完整、有效；（四）风险控制，对保险业务风险进行识别、评估和监控。

某保险公司银保网点经营实操某保险公司银保网点经营实操近年来，我国保险业蓬勃发展，为人们的生活增添了一层保障。

某保险公司作为行业中的佼佼者，其银保网点经营实操具有一定的特色和经验总结。

一、定位明确，服务为本某保险公司银保网点秉承“以客户为中心，以服务为核心”的经营理念，将客户的需求和利益放在首位，以满足客户需求为目标。

在网点的定位上，以提供全方位的保险服务为宗旨，为客户提供多元化的产品选择，包括人身保险、财产保险、车险、健康保险等，以满足不同客户的需求。

二、专业团队，提供专业服务某保险公司银保网点有一支专业素质过硬的员工队伍，员工们既有扎实的业务能力，又具备良好的服务意识。

通过培训和考核，提升员工对保险产品和行业知识的了解，使其成为业内的专家，并能够根据客户的实际需求，为客户提供专业、个性化的保险解决方案。

同时，网点还设有客服热线，以便客户随时咨询和投诉，保证客户的利益得到有效的维护和解决。

三、市场营销，灵活多样某保险公司银保网点在市场营销领域表现突出，通过不同的渠道和方式进行宣传和推广，吸引更多的潜在客户。

网点积极参与当地社区和商圈的公益活动以及线下推广活动，扩大保险产品的知名度和影响力。

同时，网点还发挥了互联网的力量，通过网络平台和社交媒体进行宣传，提高品牌曝光率和用户粘性。

另外，网点还推出了一系列的营销活动，如满赠、折扣、积分兑换等，以吸引客户并提升客户黏性。

四、信息化合理运用，提高效率某保险公司银保网点充分利用现代信息技术，对业务流程进行优化和改进，提高服务效率。

通过建立客户关系管理系统，实现对客户信息的统一管理和优化，提高对客户的了解和服务质量。

同时，网点还引入自助服务设备，如自助终端机、自助查询终端等，方便客户自助办理业务，减轻员工的工作压力，提高整体服务效率。

五、风险控制，确保可持续经营某保险公司银保网点在经营实操中严格控制风险，确保公司的可持续经营。

在客户选择保险产品时，网点会进行风险评估和审查，以免因高风险投保导致巨额赔付。

银保网点管理制度第一章总则第一条为规范银行保险网点管理，规范内部管理制度，提高服务质量，维护客户权益，保障公司利益，根据《银行法》、《保险法》等相关法律法规，结合银保公司实际情况，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于银行保险网点管理的所有工作人员，包括网点经理、网点主管、柜员、客户经理等。

第三条银行保险网点管理应遵循公平、公正、公开、诚信原则，严格执行公司政策和规定，保障客户利益，确保风险可控。

第四条银行保险网点应通过各种渠道对客户进行风险评估，审慎选择产品，并为客户提供质量优良的服务。

第五条银行保险网点管理应强化内部监督，定期开展自查自纠，及时发现问题并做出整改，确保风险防控措施有效执行。

第六条银行保险网点应建立健全风险管理制度，明确风险责任，加强风险防范，有效维护公司资产安全。

第七条银行保险网点应不断提高员工的服务意识和质量，加强队伍建设，培养高素质员工，提高服务水平。

第八条银行保险网点应保护客户隐私，严格遵守保密规定，确保客户信息的安全和保密。

第二章银行保险网点开办第九条银行保险网点在设立前应经国家有关主管部门批准，并履行相关手续。

第十条银行保险网点应按照规定要求配备足够的人员和设备，为客户提供便捷、高效的服务。

第十一条银行保险网点的开办应按照公司规定制定开业计划，明确工作目标和任务，确保顺利开业。

第十二条银行保险网点应根据业务规模和发展需要，合理划分工作岗位，配置适量人员，确保工作有序进行。

第十三条银行保险网点应建立健全分工明确、责任到人的管理制度，明确各岗位职责和权限，推进工作高效协调。

第十四条银行保险网点应建立健全客户档案管理制度，确保客户信息的收集、存储、管理和使用符合相关规定。

第十五条银行保险网点应建立健全规章制度，对员工进行培训，保证员工遵守公司政策和规定。

第十六条银行保险网点应建立健全应急预案，及时处置各种突发事件，保障员工和客户的安全。

第三章银行保险网点营销管理第十七条银行保险网点应制定细化的营销计划，明确目标客户定位，开展有效的市场推广活动。

银行保险——网点经营与关系维护课程背景：银行保险在中国的发展最早是从驻点开始，很多保险公司在银保运作方面都是个险的套路，那就是训练技巧和客户一对一营销的技能，随着银行保险在银保监会监管越来越严格的环境下，非驻点营销已成事实，导致无处下手？银行保险植根于银行合作进行保险业务销售，非驻点导致大量银行保险业务人员接触不到客户，导致业绩严重下滑，出现“巧妇难为无米之炊”的困境。

银行保险中国式营销要符合中国文化与中国人的人性以及银行保险发展的规律，以往的培训出现问题，各种公式各种套路让学员反馈听起来特别有道理，做起来却很难落地，银行保险的核心在于银行客户关系维护，当保险公司客户经理与银行行长及客户经理关系到位了，营销变得异常简单，银行人要求买什么客户就买什么，保险公司要求银行卖什么银行就卖深恶么，反之则本末倒置，那如何跟银行人把关系搞好则成为必须考虑的前提，这是在营销技巧以上的层次也是基础。

■如何把银行人变成自己人，如何运用心理学中承诺一致原理递进关系？■如何根据银行人的年龄/资产/性别/职业/性格分类别精准维护客户？■如何搞银行的沙龙活动，总是无法解决的三个核心问题：①邀约哪些客户？②如何邀约客户能保证客户一定到？③客户到了如何成交？课程时间：2天，6小时/天课程对象：银行保险客户经理部经理/分管总课程方式：案例+解析+练习+视频分享+小组讨论+模拟演练课程收益：•收获从专业和情感两个方向的网店经营与客户维护的技巧与方法，懂得如何构建值得银行人托付一生的服务关系•学会有效识别客户忠诚度，明确现阶段与客户处理那种关系层级，了解客户关系从一个阶段往下一阶段发展的原则与要点•掌握迅速了解客户心理满意度的评估策略，尤其是对比于竞争对手，能快速找到客户的不满意并有效处理•掌握中国式客户关系维护的心法知道把银行人变成自己人•掌握客户维护方式以及具体操作步骤，从资产配置角度用专业维护客户•掌握客户分层、分类、分级、分客群及分性格类型多维度的细分客户的精准维护•掌握网点沙龙操作的诀窍和技巧，实现关系+技巧=保费课程特色：•落地性——课程内容落地性强，无须二次转化，拿来即用；•针对性——为客户经理、支行长量身定制，课程内容100%贴合客户经理的工作实际；•生动性——采用讲授、讨论、案例分析等多种互动交流的培训形式，突出课堂生动性；•实用性——培训突出实用效果，结合典型工作情景，聚焦存量客户营销中遭遇的各种疑难和困惑，给出解决要点和话术。

银保网点经营方案1. 引言本文档旨在提供关于银保网点的经营方案，以指导银行和保险公司合作开设的网点的运营工作。

通过本方案，可以确保银行和保险公司的网点能够顺利运营，提高客户满意度，增加业务量，并实现长期稳定的收益。

2. 目标和战略2.1 目标•提供一站式金融服务：通过银行和保险公司的合作，为客户提供全面的金融服务，满足客户多元化的需求。

•提高客户满意度：通过提供优质的服务、个性化的解决方案以及高效的交易流程，提高客户满意度，增加客户忠诚度。

•增加业务量：通过合作，实现客户资源共享，拓展业务范围，增加交叉销售机会，提高业务量。

•实现长期稳定的收益：通过有效的风险控制和业务管理，实现长期稳定的收益，最大程度地降低风险。

2.2 战略•建立合作机制：银行和保险公司之间建立互利共赢的合作机制，明确双方的权责，确保双方能够有效合作。

•提供个性化的解决方案：根据客户的需求和风险偏好，提供个性化的金融解决方案，满足客户的需求。

•推广营销活动：通过各种营销活动和推广手段，提高网点的知名度和美誉度，吸引更多的潜在客户。

•建立客户关系管理系统：建立完善的客户关系管理系统，定期进行客户满意度调查和跟踪，及时解决客户问题，引导客户增加业务量。

3. 组织架构和职责3.1 组织架构银保网点的组织架构如下：•总经理：负责整体运营和管理工作。

•保险部经理：负责保险业务的运营和管理工作。

•银行部经理：负责银行业务的运营和管理工作。

•客户服务经理：负责客户服务和投诉处理工作。

•销售团队：负责销售工作，提供个性化的金融解决方案。

3.2 职责•总经理：负责制定银保网点的发展战略和经营目标，协调各部门之间的工作，确保网点的顺利运营。

•保险部经理：负责保险业务的销售和管理工作，包括保险产品开发、定价、销售渠道等。

•银行部经理：负责银行业务的销售和管理工作，包括存款、贷款、支付结算等。

•客户服务经理：负责客户服务工作，包括客户投诉处理、客户关系管理、客户满意度调查等。

银保网点培训计划一、培训目标1. 培训银保网点员工的专业知识和技能，提高其服务质量和效率，提升客户满意度和忠诚度。

2. 培训银保网点员工的销售技能，提高销售业绩，增加银行和保险产品的销售额。

3. 培训银保网点员工的风险防范意识和合规意识，提高风险管理水平，减少不当销售行为和意外风险。

二、培训内容1. 金融产品知识培训（1）银行产品：对各类存款、贷款、信用卡、外汇等银行产品进行系统全面的培训，包括产品特点、销售技巧和流程等；（2）保险产品：对各类寿险、财险、健康险等保险产品的产品介绍、销售技巧和服务流程等；（3）理财产品：对各类基金、理财产品的投资策略、风险控制、营销技巧等进行系统培训。

2. 销售技能培训（1）销售话术：提供标准的销售话术范本，帮助员工掌握有效的沟通技巧，提高销售转化率；（2）客户挖掘：培训员工如何挖掘客户潜在需求，提升客户满意度和忠诚度；（3）跟进管理：培训员工如何进行客户跟进管理，提高客户续保率和复购率；（4）团队协作：培训员工团队协作，提升整个网点的销售业绩。

3. 风险管理及合规培训（1）风险防范：对员工进行风险认知和防范知识的培训，提高员工的风险意识和风险管理能力；（2）合规培训：对员工进行相关法律法规及监管政策的培训，提高员工的合规意识和合规管理能力；（3）不当销售行为防范：对员工进行不当销售行为的案例分析和规避策略的培训，减少不当销售行为的发生。

4. 服务质量提升培训（1）客户服务标准：对员工进行客户服务标准的培训，提高员工的服务意识和服务水平；（2）投诉处理技巧：对员工进行投诉处理技巧的培训，提高员工的问题解决能力和服务质量。

5. 理财规划培训（1）理财规划：为员工提供理财规划的基础知识和技能，帮助员工更好地为客户提供综合理财规划服务；（2）财富管理：帮助员工了解财富管理的理念和方法，提高员工的综合理财规划能力。

三、培训方式1. 线上培训：通过搭建内部培训平台，提供在线视频培训、课件下载和在线考试等方式，方便员工自主学习和测试；2. 线下培训：邀请金融专家、保险专家进行实地培训，安排专业培训机构进行定期培训；3. 实操训练：安排实操训练课程，提供真实案例演练和角色扮演等方式，加强员工的实际操作能力。

银保网点经营与常见问题解决措施银行与保险机构是人们生活中不可或缺的金融服务机构，银保网点作为这两类机构的分支机构，承担着为客户提供各类金融服务的重要职责。

但是，在日常运营中，银保网点也会遇到一些常见问题，下面将探讨这些问题，并提出相应的解决措施。

首先，一个常见的问题是网点的客户流失率高。

客户流失率高主要由于服务不到位、功能不完善、产品竞争力不强等原因造成。

解决这个问题的关键是提高网点的服务质量和产品竞争力。

具体来说，可以通过培训网点员工的专业知识和服务技能，提高客户服务满意度；加强网点的市场调研，开发满足客户需求的金融产品；加强网点与总行和其他分支机构的合作，利用集团资源提供综合金融服务，增强产品的竞争力。

其次，一个常见的问题是网点内部管理不规范。

网点内部管理不规范主要体现在业务操作不规范、人员流动频繁、内部沟通不畅等方面。

解决这个问题的关键是加强网点内部管理。

具体来说，可以制定详细的操作规程，对各项业务进行标准化管理，确保操作规范；加强人员培训和激励，提高员工的专业素质和责任心；建立高效的内部沟通机制，保障信息畅通，提高工作效率；加强网点和总行之间的协调配合，统一管理标准，确保网点运营的整体性和协同性。

再次，一个常见的问题是网点的风险管理不到位。

银行和保险机构都面临着各种风险，如信用风险、市场风险、操作风险等。

解决这个问题的关键是加强网点的风险管理。

具体来说，可以建立完善的风险管理制度，确保风险的识别、评估、监控、控制等环节的落实；加强对员工的风险管理培训，提高员工的风险意识和应对能力；加强网点和总行之间的风险管理沟通和协调，确保网点的风险管理和总行的整体风险管理相统一。

最后，一个常见的问题是网点的信息技术支持不足。

随着信息技术的发展，银行和保险机构将越来越依赖信息技术来支持各项业务。

因此，网点的信息技术支持不足将会影响到网点的正常运营。

解决这个问题的关键是加强网点的信息技术支持。

具体来说，可以加强对员工的信息技术培训，提高员工的信息技术水平，确保员工能够熟练使用各类信息系统；加强与总行的信息技术沟通和协调，确保网点的信息技术支持能够得到及时的技术支持和更新。

2023银保培训心得体会2023银保培训心得体会1非常感谢公司、还有各位领导精心准备了这场两天的培训，相信每一位小伙伴都有很大的收获。

对我而言，是收获满满。

不仅充实了我对保险、对产品基础知识，也让得到了挑战和提升。

对于保险行业，我是“白板”入行，对保险基础知识掌握不是十分扎实，虽然有2个多月的工作经验和学习，但是仍然觉得还不够专业，在工作中总是会担心自己出什么差错，所以一直渴望能够参加系统化的培训来弥补自己在专业知识上的不足，能够不断的完善提高自己。

这次学习让我认识了一张完整的保单的构成，产品的五要素是关键，也让知道可以用太阳图的方式找到产品亮点来丰富一个产品的介绍，让我可以更好的来跟网点和客户沟通、销售产品。

我们公司的期缴产品虽然以前都有学会，但是可以因为前期主推趸交，期缴产品没有深挖重点，这次培训又在细化、深挖了我们两款期缴产品的产品亮点。

比如这些产品在什么年份可以翻翻，保单贷款是比例和费率等这些都是以前忽视的。

特别是我们的宝利鑫可以搭配万能账户，是一个很好的产品。

除了保险专业知识上面的提升，这次对我们进行了沙龙讲授培训，我学习到了一场沙龙需要怎样的运作，以及沙龙的流畅，特别是最后应该如何来促成出单，有哪些方法、技巧以及话术。

这次也非常有幸参加了讲师演练，学习了作为一名讲师，应该具备哪些要素，所讲的内容因为是什么样的架构，虽然自己讲得不是很好，但是作为职业生涯的第一次讲授，害怕和紧张是很正常的。

虽然上场之前我都很想放弃，但是我想到了之前开会让我们思考生命中的三分钟，完成一件有障碍不可能完成的事情，我想我站上讲台我就已经算完成了。

人生也经历告诉我越是害怕的事情，越要去做，这样下一次就不会再害怕了，要直面自己的恐惧，人有时候真的很需要逼自己一把。

这次还学习了如何做PPT，说实话已经有10多年没有做过了，讲授的前一天也做到了凌晨3点，但是在这个过程中不仅学习了做PPT的方法，也熟悉和思考了我要讲得内容，所以我觉得讲授的全方位的一个学习。