涉外银行保函的法律风险与防范
- 格式：docx
- 大小：133.94 KB
- 文档页数：39
毕 业 论 文
论文名称： 涉外银行保函的法律风险与防范
学 院： 国际经贸学院
专 业： 国际经济与贸易
学 号：
学生姓名：
指导教师： 2012 年 4 月
毕业论文独创性声明
本人所呈交的毕业论文是在指导教师指导下进行的工作及取得的成果。
除文中已经注明引用的内容外，
本论文不包含其他个人已经发表或撰写过的研究成果。 对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，
均已在文中作了明确说明并表示谢意。
作者签名：
毕业论文使用授权声明
本人完全了解上海对外贸易学院有关保留、 使用毕业论文的规定，
学校有权保留毕业论文并向国家主管部门或其指定机构送交论文的电子版和纸质版。
有权将毕业论文用于非赢利目的的少量复制并允许论文进入学校图书馆被查阅。
有权将毕业论文的内容编入有关数据库进行检索。
有权将毕业论文的标题和摘要汇编出版。
作者签名：日期：
目 录
1 绪论„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 7
1.1 研究背景„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 7
1.2 文献综述„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 7
1.3 研究方法„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 10
2 涉外银行保函概述„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 10
2.1 涉外银行保函的概念„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 10
2.2 涉外银行保函的产生„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 11
2.3 涉外银行保函的风险特点„„„„„„„„„„„„„„„„ 13
2.3.1 风险的隐藏性„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 13
2.3.2 风险的多样性„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 13
2.3.3 风险的延伸性„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 14
2.4 涉外银行保函的种类„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 14
2.5 涉外银行保函的作用„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 15
3 涉外银行保函的法律关系„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 16
3.1 涉外银行保函业务中的法律主体„„„„„„„„„„„„„ 16
3.1.1 涉外银行保函业务中的申请人„„„„„„„„„„„„ 17
3.1.2 涉外银行保函业务中的担保人„„„„„„„„„„„„ 17
3.1.3 涉外银行保函业务中的受益人„„„„„„„„„„„„ 17
3.1.4 涉外银行保函业务中的其他当事人„„„„„„„„„„ 18
3.2 涉外银行保函业务的流程„„„„„„„„„„„„„„„„ 20
3.3 涉外银行保函业务主体间的法律关系„„„„„„„„„„„ 20
3.3.1 申请人与受益人之间的基础交易合同关系„„„„„„„ 21
3.3.2 申请人与担保人之间的委托关系„„„„„„„„„„„ 21
3.3.3 担保人与受益人之间的担保关系„„„„„„„„„„„ 21
3.3.4 担保人与反担保人之间的反担保关系„„„„„„„„„ 21
4涉外银行保函的立法现状的法律风险„„„„„„„„„„„„„„22
4.1银行保函的独立性问题„„„„„„„„„„„„„„„„„ 22 4.2 银行保函的到期日界定„„„„„„„„„„„„„„„„„ 23
4.3 银行保函的转让规则„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 24
4.4 国内立法与国际惯例的关系„„„„„„„„„„„„„„„ 25
4.5 银行保函保证金的优先受偿问题„„„„„„„„„„„„„ 26
5 涉外银行保函法律主体的法律风险„„„„„„„„„„„„„„„26
5.1 担保人面临的法律风险„„„„„„„„„„„„„„„„„ 26
5.1.1 基础合同风险„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 26
5.1.2 恶意索赔风险„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 27
5.1.3 保函文本风险„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 28
5.1.4 债务追偿风险„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 28
5.2 申请人面临的法律风险„„„„„„„„„„„„„„„„„ 28
5.2.1 项目风险„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 28
5.2.2 保函条款风险„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 29
5.2.3 保函后期管理风险„„„„„„„„„„„„„„„„„ 29
5.3 受益人面临的法律风险„„„„„„„„„„„„„„„„„ 30
6 涉外银行保函法律主体的法律风险的防范措施„„„„„„„„„ 31
6.1 担保人的法律风险防范措施„„„„„„„„„„„„„„„ 31
6.1.1 明确保函主要内容„„„„„„„„„„„„„„„„„ 31
6.1.2 注重基础合同审查„„„„„„„„„„„„„„„„„ 31
6.1.3 争取有利保函文本„„„„„„„„„„„„„„„„„ 32
6.1.4 承保前后跟踪检查„„„„„„„„„„„„„„„„„ 32
6.1.5 积极争取政府支持„„„„„„„„„„„„„„„„„ 32
6.1.6 审慎处理保函业务„„„„„„„„„„„„„„„„„ 32
6.2 申请人的法律风险防范措施„„„„„„„„„„„„„„„ 33
6.2.1 提高履约能力， 完善合同条款„„„„„„„„„„„„ 33
6.2.2 提升风险意识， 参照优秀条款„„„„„„„„„„„„ 33
6.2.3 加强后期管理， 建立应对机制„„„„„„„„„„„„ 33
6.3 受益人的法律风险防范措施„„„„„„„„„„„„„„„ 33
6.3.1 加强条款审查， 关注银行信用„„„„„„„„„„„„ 33 6.3.2 巧选国内银行， 规避法律风险„„„„„„„„„„„„ 33
6.4 利比亚保函风险防范的启示„„„„„„„„„„„„„„„ 33
6.4.1 利比亚事件背景下的法律风险„„„„„„„„„„„„ 34
6.4.2 利比亚事件承包方的风险防范„„„„„„„„„„„„ 34
6.4.3 利比亚事件事实层面的启示„„„„„„„„„„„„„ 35
6.4.4 利比亚事件法律层面的启示„„„„„„„„„„„„„ 36
7 结论„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„37
参考文献„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„38
摘 要
入世十多年来， 中国在扩大对外贸易和鼓励对外投资的道路上， 坚持“引进来” 和“走出去” 相结合， 取得了巨大的成就。 然而在这条道路上， 2011
年的利比亚涉外银行保函危机让人们开始认识到， 入世是一把双刃剑，
中国面对的不仅仅是机遇和发展， 更有随之而来的考验和挑战。
利比亚保函事件中的涉外银行保函是一种集担保、 融资、 支付及相关服务为一体的多功能金融产品，
因其用途广泛及运作灵活，
在国际商务中的广泛应用也带来了一系列的法律风险。
本文为了对涉外银行保函的法律风险进行研究并提出相应的防范措施，
通过运用规范研究、 案例分析、 图表分析等研究方法， 结合理论、 案例和专题，
贯穿法律知识与经济贸易， 从申请人、 担保人、 受益人的不同视角，
介绍了实体法律中的法律问题和缺陷， 论证了涉外银行保函的法律关系和风险点，
阐述了利比亚保函的风险问题， 得出了相关的风险防范措施和启示。
本文共分为七章， 第一章和第二章概述涉外银行保函的相关理论知识，
包括涉外银行保函的概念、 产生、 作用、 种类等， 从而作为进一步研究的基础；
第三章主要分析涉外银行保函的法律关系， 运用图表进行解读法律主体、
担保流程和主体关系； 第四章主要论述银行保函的实体法现状、 风险和完善；
第五章和第六章阐述涉外银行保函从申请人、担保人、受益人视角的一般法律风险和防范措施，多处运用案例并结合实体法进行对比和说明,
并就探讨利比亚保函危机专题下的性质和启示， 使用已有的基础知识和风险分析法进行探索和研究。
我国对银行保函有一定研究成果，
但多数限于理论上对信用工具的简述和对比。 利比亚保函事件尘埃未定， 现实争论仍较多。
本文在前人研究的基础上， 运用法律和实务知识， 为法律风险的判断和解决提出建议，
同时对利比亚保函危机提出自己的看法和观点， 形成了自己的特色。
关键词： 涉外银行， 保函业务， 法律风险， 风险防范， 利比亚保函危机
ABSTRACT
After entering in WTO for more than a decade, China has been
expanding
foreign trade and encouraging overseas investment, insisting on the
going
global and bringing in strategy and achieving great success. However,
the
WTO is a double-edged sword, bringing tremendous opportunities and
development already as we see, while posing challenges and competitions
at the same time, such as the occurrence of Foreign Bank Guarantee
Crisis
in Libya in 2011, which people has realized. Foreign bank guarantee is
a multifunctional financial product with a collection of guarantee,
financing, payment and the related services, and its being used widely
and flexibly brings a series of legal risk in international business.
In order to research about the foreign bank guarantee and propose
appropriate preventive measures, the paper introduces the legal
problems
and deficiencies existed in the substantive laws, demonstrates the
legal
relationship and risk points of the foreign bank guarantee, elaborates
the risks of Libya bank guarantee, and acquires the concerned risk
precautionary measures and inspirations on the different views of the
