上半年广东省保险代理从业人员资格考试基础知识考试试题

2019年基金从业资格考试上半年《证券投资基金基础知识》真题（乐考网）单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

66[单选题] 从资产最高价格到接下来最低价格的损失是指( )。

A.最大回撤B.非系统性风险C.下行风险D.市场风险正确答案：A参考解析：最大回撤测量投资组合在指定区间内从最高点到最低点的回撤，计算结果是在选定区间内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。

67[单选题] 下列说法错误的是( )。

A.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对称性B.远期、期货和大部分互换合约有时被称作远期承诺C.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利D.期权合约和利率互换合约被称为单边合约正确答案：D参考解析：远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，因此，它们有时被称作远期承诺或者双边合约。

与此相反，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务，因此被称作单边合约。

期权合约和信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利。

当情形对自己有利或者特定条件被满足时，买方可以行权。

期权合约与远期合约以及期货合约的不同之处是它的损益的不对称性。

选项D中，只有期权合约是单边合约，所以此题选D。

68[单选题] 以下常见的股票市场指数中，包含成份股数量最少的是( )。

A.日经 225 指数B.沪深 300 指数C.道琼斯股票价格平均指数D.标准普尔 500 指数正确答案：C参考解析：自1897年起，道琼斯股票价格平均指数开始分成工业与运输业两大类，其中工业股票价格平均指数包括12种股票，运输业股票价格平均指数则包括20种股票，并且开始在道琼斯公司出版的《华尔街日报》上公布。

在1929年，道琼斯股票价格平均指数又增加了公用事业类股票，使其所包含的股票达到65种，并一直延续至今。

所以此题选C。

69[单选题] 关于计算VaR值的蒙特卡洛模拟法，以下表述错误的是( )。

证券投资基金基础知识模拟试题及答案解析（10）(1/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第1题公开披露的基金信息不包括( )。

A.基金资产净值、基金份额净值B.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼C.对证券投资业绩进行的预测D.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告下一题(2/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第2题关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是( )。

A.投资者地位不同B.投资主体不同C.投资方式不同D.风险程度不同上一题下一题(3/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第3题按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为( )。

A.契约型基金和公司型基金B.封闭式基金和开放式基金C.国债基金、股票基金、货币市场基金D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金上一题下一题(4/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第4题认购公司型基金的投资人是基金公司的( )。

A.债权人B.收益人C.股东D.委托人上一题下一题(5/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第5题目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括( )。

A.剩余期限在397天以内(含397天)的债券B.可转换债券C.股票D.流通受限的证券上一题下一题(6/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第6题下列关于管理人与托管人之间关系的说法中，不正确的是( )。

A.管理人与托管人的关系是所有者与经营者的关系B.对基金管理人而言，处理有关证券，现金收付的具体事务交由基金托管人办理，自己就可以专心从事资产的运用和投资决策C.基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责D.两者在财务上、人事上、法律地位上应该完全独立上一题下一题(7/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

证券从业资格考试模拟题基础知识押题二（含答案）基础知识押题二一、单选题（共60题，每题0.5分）1、以在NASDAQ市场上市的、所有本国和外国的上市公司的普通股为基础计算的是（）。

A. NASDAQ100指数B. NASDAQ全国市场综合指数C. NASDAQ综合指数D. NASDAQ全国市场工业指数2、中国期货交易进行套期保值的基本做法是：在现货市场买进或卖出某种金融工具的同时，做一笔与现货交易（）的期货交易。

A. 品种相同、数量相当、期限相当、方向相反B. 品种不同、数量不同、期限相当、方向相同C. 品种不同、数量相当、期限相当、方向相同D. 品种相同、数量不同、期限不同、方向相反3、下列不属证券市场中介机构的有（）A. 证券公司B. 证券业协会C. 证券投资咨询公司D. 证券资信评级机构4、基金运作费用若大于基金净值十万分之一，应采用（）的方法计入基金损益。

A. 待摊B. 预提或待摊C. 预提D. 直接计入5、下列哪些行为会增加公司的财务风险（）。

A. 发行新债B. 发放股票股利C. 增发新股D. 拆股6、关于IB业务，以下说法正确的是（）。

A. 证券公司在中间介绍业务中可以直接代理客户进行期货交易B. 证券公司中间介绍业务起源于英国C. 证券公司能接受被同一机构控制的期货公司的委托从事中间介绍业务D. 证券公司代期货公司收的保证金应当立即划至期货公司专户7、我国目前的沪深300股指期货合约是在（）进行交易的，A.深圳证券交易所B.上海期货交易所C.上海证券交易所D.中国金融期货交易所8、购买公司型基金的投资人是基金公司的（）。

A. 股东B. 管理人C. 委托人D. 债权人9、我国《证券法》规定了对证券公司（）进行管理。

A. 按照规模不同B. 分为综合类和经纪类C. 分为创新类和规范类D. 按照业务类型10、只有在公司有盈利时才会支付利息的公司债券是（）A. 信用公司债券B. 可转换公司债券C. 收益公司债券D. 保证公司债券11、利用利率政策和信贷政策对证券市场进行干预属于（）A. 经济手段B. 自律手段C. 行政手段D. 法律手段12、国家为弥补政府预算赤字所发行的债券称之为（）A. 赤字国债B. 重点建设债券C. 特别债券D. 国家建设债券13、上市公司中期报告应当在每个会计年度的上半年结束之日起（）内编制完成并披露。

广东省2024年上半年监理工程师执业资格：扣减施工节约成本试题一、单项选择题（共25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）1、【例5·单选题】由于建设期价格变动引起的建设投资增加额，属于。

A：静态投资B：动态投资C：安排投资D：预期投资E：由于传染病的影响而短暂停止的施工2、下列关于总监理工程师的说法错误的是。

A：总监理工程师应由注册监理工程师担当B：同时担当二项建设工程监理合同的总监理工程师C：须要同时担当多项建设工程监理合同的总监理工程师时，应经建设单位书面同意D：一名注册监理工程师可担当一项建设工程监理合同的总监理工程师E：工程保险金3、依据施工合同示范文本规定，索赔事务发生后的28天内，承包人应向监理人递交。

A：现场同期记录B：索赔意向通知C：索赔报告D：索赔证据E：专业监理4、依据《建设工程质量管理条例》，建筑材料、建筑构配件和设备等，未经签字认可，不得在工程上运用或安装。

A：建设单位代表B：总监理工程师代表C：监理工程师D：监理员E：工程保险金5、下列工作中，属于建设工程进度调整过程中实施内容的是。

A：确定后续工作和总工期的限制条件B：加工处理实际进度数据C：现场实地检查工程进展状况D：定期召开现场会议E：自我评定6、建设工程风险损失，最终都可以归纳为__。

A．质量事故B．平安事故C．进度拖延D．经济损失7、对生产连续性和生产稳定性的检验批质量抽样方案可选用__。

A．分层抽样B．全数抽验C．免检D．调整型抽样8、单价合同计量中，工程师接到承包人提交的已完工程报告后内完成对承包人提交的工程量报表的审核并报送发包人。

A：24hB：3dC：7dD：14dE：由于传染病的影响而短暂停止的施工9、工程结算时的工程量应以招标人或由其授权托付的监理工程师核准的__为依据。

A．清单中的工程量B．预算工程量C．实际完成量D．安排完成量10、某施工合同履行中，发包人派驻施工现场的代表甲平常很少参与管理，都由发包人的员工乙对承包人完成的工程量确认并以甲的名义签字后支付工程款，但乙并未获得发包人法定代表人的书面授权。

2019年上半年银行从业资格考试公共基础一1．1979年，第一家城市信用合作社在()成立。

A．广西贺州B．河北邢台C．江苏常州D．河南驻马店答案：D解释：1979年，第一家城市信用合作社在河南驻马店成立。

2．国际市场通常采用()对债券风险进行评估。

A．债券信用评级法B．债券风险评级法C．内部评级法D．外部评级法答案：A解释：国际市场通常采用债券信用评级方法对债券风险进行评估。

3．金融市场发展对商业银行的促进作用不包括()。

A．能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理B．银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为C．为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准D．货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险答案：B解释：金融市场发展对商业银行的促进作用包括能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理；为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准；货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险等。

4．商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的()。

A．授信业务B．受信业务C．表外业务D．中间业务答案：A解释：个人授信是指银行根据客户的资信状况和提供的担保，事先给客户核准一个额度，在一定时期内，客户可在该额度内连续、循环使用贷款。

5．中国人民银行上海总部成立于2005年8月10日，其主要职责包括()。

A．制定和执行货币政策B．发行人民币，管理人民币流通C．经理国库D．组织实施中央银行公开市场操作答案：D解释：制定和执行货币政策；发行人民币，管理人民币流通；经理国库都是中国人民银行总行的职责，故A、B、C选项错误。

6．2019年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了四家资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和()的部分不良资产。

A．国家开发银行B．中国进出口银行C．中国农业发展银行D．中国人民银行答案：A解释：2019年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理司和华融资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和国家开发银行的部分不良资产。

试题五一、单选题1、《证券法》规定，证券交易以现货和国务院规定的其他方式进行交易。

（）A、正确B、错误2、证券持有人持有的证券，在上市交易时，应该全部存管在（）A、证券交易所B、证券公司C、证券托管机构D、证券登记结算机构3、收购要约约定的收购期限不得少于（）日，并不得超过60日。

A、10B、20C、30D、404、风险基金由证券交易所（）管理A、董事会B、理事会C、总经理D、风险管理部门5、要约收购人应在向中国证监会报送收购报告书之日起（）日后，公告其收购要约。

A、15日B、10日C、30日6、关于客户交易结算资金，下列说法错误的是（）A、证券公司破产或清算时，客户交易结算资金不属于其破产或清算财产B、任何情况下都不得查封、冻结、扣划客户的交易结算资金和证券C、客户交易结算资金应当独立存管7、甲是乙证券公司从业人员，甲利用职务违反交易规则，下列说法正确的是（）A、甲承担全部责任B、甲和乙承担连带责任C、乙承担全部责任8、触发要约收购的最低持股比例是（）A、30%B、20%C、50%9、关于证券公司担保，下列描述正确的是（）A、证券公司为股东或实际控制人提供担保的，必须经股东会或股东大会决议B、证券公司不得为其他企业提供担保C、证券公司不得为其股东或者股东的关联人提供担保10、任何人在成为证券从业人员后，其原已持有的（），必须依法转让。

A、国债B、基金C、股票D、上述全部证券11、上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告。

A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月12、禁止法人非法利用他人账户从事证券交易；禁止法人出借自己或者他人的证券账户。

（）A、正确B、错误13、投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的股份比例每增加或者减少（），应当按规定进行报告和公告。

A、3%B、5%D、30%14、采取协议收购方式的，收购人收购一个上市公司已发行的股份达到（）时，继续进行收购的，应当向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。

上半年银行业从业资格考题公共基础试卷时间：120分钟一、单项选择题。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项。

不选、错选均不得分。

(共90题，每题0．5分。

共45分)1．下列选项中不属于银监会监管职责的是( )。

A．对银行金融实行并表监督管理B．维护支付、清算系统的正常运行C．对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理D．负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作2．外汇管理是指一国政府授权国家货币金融管理当局或者其他国家机关所实行的外汇管理措施，下列不属于外汇管理内容的是( )。

A．外汇汇率B．国际问结算C．外汇的借贷、转移D．反洗钱3．根据《巴塞尔新资本协议》的标准，假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，市场风险资本为40亿元人民币，则其资本充足率为( )。

A．10．0%B．8．0%C．7．8%D．8．7%4．下列选项中不属于我国支付结算原则的是( )。

A．谁的钱进谁的账，由谁支配B．存款自愿、取款自由C．银行不垫贷D．恪守信用，履约付款5．下列关于反洗钱的叙述，不正确的是( )。

A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密D．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报6．银行资本发挥的作用比一般企业资本发挥的作用更为重要，下列不属于银行资本作用的是( )。

A．避免银行倒闭B．维持市场信心C．限制银行业务过度扩张和承担风险D．满足银行正常经营对长期资金的需要7．按照《商业银行法》规定，商业银行的核心资本不包括( )。

A．次级债务B．资本公积C．盈余公积D．少数股权8．根据西方国家银行业发展的经验，从根本上保证银行业从业人员在专业上胜任本职工作，从而为银行稳健经营打下良好基础的制度是( )。

保险从业人员考试题库一、单选题1. 保险公司要求的代理人报备人数不得超过（）人。

A. 50B. 100C. 200D. 3002. 保险公司要求的代理人年度保费计算期不得少于（）年。

A. 1B. 2C. 3D. 43. 代理人办理业务时，保险公司应当为代理人提供（）。

A. 佣金B. 行政费用C. 技术支持D. 公司车辆4. 代理人应当定期向保险公司报告所管理的业务情况，包括业务量和责任保险保费（）。

A. 上月B. 上季度C. 上半年D. 上年度5. 保险公司不得要求代理人为业务办理设置限额（）。

A. 交费B. 退保C. 报案D. 理赔6. 保险公司要求的代理人续保率不得低于（）%。

A. 70B. 75C. 80D. 857. 代理人违反法律法规，可能被保险公司吊销其（）资质。

A. 营业执照B. 代理资格C. 员工合同D. 经营许可证8. 保险公司对代理人实施绩效考核，考核结果作为代理人续签协议的（）依据。

A. 阐述B. 评价C. 合约D. 保障9. 代理人应当按照保险公司规定的（）提供服务。

A. 费率B. 服务标准C. 偿付能力D. 赔偿方案10. 代理人不得隐瞒或者弄虚作假，应当如实告知保险公司其代理业务的（）。

A. 费率B. 服务标准C. 赔偿方案D. 员工人数二、多选题1. 代理人的考核内容通常包括（）。

A. 业务量B. 技术水平C. 服务态度D. 犯罪记录2. 代理人要求保险公司提供的支持通常包括（）。

A. 宣传资料B. 产品培训C. 技术支持D. 绩效奖金3. 代理人管理业务包括（）。

A. 产品销售B. 报案处理C. 客户关系维护D. 理赔审核4. 保险公司的代理人离职后应当（）。

A. 归还代理资格证书B. 继续代理该公司产品C. 参加竞聘重新代理D. 不需要特别处理5. 保险公司要求的代理人的保险业务资质通常包括（）。

A. 保险从业资格证书B. 身份证明C. 资格考核证书D. 保险公司授权书三、判断题1. 代理人管理的业务不包括风险评估。

银行从业考试题目数量银行从业资格考试题型题量通用范文为教学中作为模范的文章，也常常用来指写作的模板。

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一般从业资格考试即为入门资格考试，考试科目为：《证券市场根本法律法规》、《金融市场根底知识》。

一般从业资格考试科目题型、题量及分值分别如下：金融市场根底知识题型介绍：一、选择题(共50题，每题1分，共50分。

以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分) 例题：对于国家法律法规和行政规章规定需要的特殊法人机构，可按规定向中国证券登记结算有限责任公司申请开立多个证券账户。

a.证券分户管理b.资产独立核算c.资产分户管理d.证券分级管理参考答案：c参考解析：对于国家法律法规和行政规章规定需要资产分户管理的特殊法人机构，包括保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等机构，可按规定向中国结算公司申请开立多个证券账户。

二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。

以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分) 例题：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定。

ⅰ.转换期限ⅱ.转换条件ⅲ.转换利率ⅳ.转换价格a.ⅰ、ⅱ、ⅲb.ⅱ、ⅲ、ⅳc.ⅰ、ⅳd.ⅰ、ⅱ、ⅲ、ⅳ参考答案：c参考解析：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。

证券市场根本法律法规题型介绍：一、选择题(共50题，每题1分，共50分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

例题：股份董事、监事、高级管理人员在离任后内，不得转让其所持有的本公司股份。

2019年基金从业资格考试上半年《证券投资基金基础知识》真题（乐考网）单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

86[单选题] 基金利润分配对投资者的影响是( )。

A.基金份额净值下降，投资者的利益没有实际影响B.基金份额净值上升，投资者的利益没有实际影响C.基金份额净值下降，投资者受损失D.基金份额净值上升，投资者获益正确答案：A参考解析：基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的利益没有实际影响。

所以此题选A。

87[单选题] 美国学者法玛在研究市场有效性时，把信息划分为( )。

A.历史信息、公开信息和内部信息B.历史信息、公开信息和风险信息C.基本面信息、价格信息和风险信息D.技术面信息、基本面信息和内部信息正确答案：A参考解析：20世纪70年代，美国芝加哥大学的教授尤金•法玛决定为市场有效性建立一套标准，并依据时间维度，把信息划分为历史信息、当前公开可得信息以及内部信息。

88[单选题] 因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如果股票收盘价低于配股价，则配股权的估值价格是( )。

A.收盘价高于配股价的差额B.配股价C.零D.收盘价正确答案：C参考解析：因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。

收盘价等于或低于配股价，则估值为零。

所以此题选C。

89[单选题] 关于不动产投资工具表述错误的是( )。

A.房地产投资信托相对于其他不动产投资工具而言往往具备较好的流动性B.房地产有限合伙的普通合伙人通常是房地产开发公司C.房地产权益基金是一种典型的资产证券化产品D.房地产权益基金由管理人发挥其专业能力将资金在不同的房地产项目中进行合理配置正确答案：C参考解析：房地产投资信托是一种资产证券化产品。

90[单选题] 以下不属于按保证形式划分的有保证债券的是( )。

A.抵押债券B.质押债券C.信用债券D.担保债券正确答案：C参考解析：有保证债券根据保证的形式不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券：91[单选题] 假定该债券的名义收益率为3%,当年通货膨胀率为2%,则其实际收益率是( )A.1%B.2%C.3%D.5%正确答案：A参考解析：收益率有名义收益率与实际收益率之分。