分红险销售流程

分红险策划书3篇篇一《分红险策划书》一、引言随着人们生活水平的提高和风险意识的增强，对保险产品的需求也日益多样化。

分红险作为一种兼具保障和投资功能的保险产品，具有广阔的市场前景。

本策划书旨在制定一套全面、有效的分红险营销策略，以提升产品的市场竞争力和销售业绩。

二、市场分析（一）行业现状目前，保险市场竞争激烈，分红险产品种类繁多。

消费者对分红险的需求主要集中在保障稳定、收益可观以及具有一定灵活性等方面。

（二）目标市场我们将目标市场定位为中高收入家庭、企业主以及有理财需求的人群。

这些人群具有较强的风险意识和投资意愿，对分红险产品的认可度较高。

（三）竞争对手分析了解主要竞争对手的产品特点、营销策略和市场份额，找出自身的优势和劣势，以便制定针对性的竞争策略。

三、产品定位（一）产品特点1. 提供长期稳定的保障，涵盖身故、全残、重大疾病等多种风险。

2. 具有较高的分红收益，根据公司经营业绩进行分配。

3. 灵活性强，可根据客户需求进行部分领取、保单贷款等操作。

（二）产品优势1. 专业的投资团队，确保资金的安全和高效运作。

2. 丰富的产品线，满足不同客户的个性化需求。

3. 优质的客户服务，提供全方位的保险咨询和理赔服务。

四、营销策略（一）渠道策略1. 银行渠道：与各大银行建立合作关系，通过银行网点销售分红险产品。

2. 保险代理人渠道：加强对保险代理人的培训和激励，提高其销售能力和服务水平。

3. 互联网渠道：建设官方网站和移动客户端，提供在线咨询和购买服务。

（二）产品策略1. 推出不同档次的分红险产品，满足不同客户的需求。

2. 定期对产品进行优化和升级，提高产品的竞争力。

3. 举办产品推介会和客户回馈活动，增强客户对产品的认知和信任。

（三）价格策略1. 参考市场价格水平，制定合理的产品定价策略。

2. 对于优质客户和批量购买客户，给予一定的价格优惠。

3. 定期进行市场调研，根据市场变化及时调整价格。

（四）促销策略1. 开展广告宣传活动，提高产品的知名度和美誉度。

保险销售流程保险销售是一个复杂而又精细的过程，它涉及到多方面的知识和技巧。

在进行保险销售时，销售人员需要了解客户的需求，提供专业的咨询和建议，最终促成交易。

下面将介绍保险销售的一般流程，希望能够对保险销售人员有所帮助。

第一步，了解客户需求。

在进行保险销售之前，首先要了解客户的需求。

销售人员可以通过与客户交谈，了解客户的家庭状况、财务状况、职业特点等信息，从而确定客户的保险需求。

同时，也可以通过客户的投保意向和预算来确定销售的方向和产品。

第二步，提供专业咨询。

在了解客户需求的基础上，销售人员需要提供专业的咨询和建议。

他们需要向客户介绍不同的保险产品，包括产品的特点、保障范围、保费等信息，帮助客户了解各种保险产品的优劣势，从而帮助客户做出明智的选择。

第三步，制定个性化方案。

根据客户的需求和实际情况，销售人员需要为客户量身定制保险方案。

他们需要根据客户的家庭状况、财务状况、职业特点等因素，为客户提供个性化的保险方案，满足客户的不同需求。

第四步，协助客户办理投保手续。

一旦客户确定了投保意向，销售人员需要协助客户办理投保手续。

他们需要向客户提供投保所需的资料和文件，协助客户填写投保申请表，帮助客户了解投保流程和注意事项，确保客户顺利完成投保手续。

第五步，跟踪和服务。

保险销售并不是一次性的交易，而是一个长期的过程。

销售人员需要跟踪客户的保单情况，及时向客户提供保单的相关信息和服务，帮助客户解决在保险期间可能遇到的问题，提高客户的满意度和忠诚度。

总结。

保险销售是一个综合性强、技巧性强的工作，需要销售人员具备专业的知识和技能。

在销售过程中，销售人员需要了解客户需求，提供专业咨询，制定个性化方案，协助客户办理投保手续，以及跟踪和服务。

只有做到这些，才能够更好地满足客户的需求，提高保险销售的效率和质量。

保险销售流程的顺利进行，不仅能够提高客户的满意度，也能够提高保险公司的销售业绩。

因此，销售人员需要不断学习和提升自己的销售技能，不断提高服务质量，为客户提供更加专业和优质的保险销售服务。

分红险基础知识—保险公司新人培训课程教案PPT模板课件演示文档幻灯片资料第一章：分红险概述1.1 分红险的定义1.2 分红险的特点1.3 分红险的发展历程1.4 分红险在保险市场中的地位和作用第二章：分红险的组成要素2.1 保险合同当事人2.2 保险合同的内容2.3 分红险的保险责任和责任免除2.4 分红险的保险金额和保险费第三章：分红险的收益与分红3.1 分红险的收益来源3.2 分红险的分红方式3.3 分红险的收益计算3.4 分红险的收益分配原则第四章：分红险的风险管理4.1 分红险的风险类型4.2 分红险的风险评估4.3 分红险的风险防范措施4.4 分红险的风险控制与应对策略第五章：分红险的营销与服务5.1 分红险的营销策略5.2 分红险的销售渠道5.3 分红险的客户服务5.4 分红险的售后支持与客户关系管理第六章：分红险的实务操作6.1 分红险的投保流程6.2 分红险的核保流程6.3 分红险的保单领取与激活6.4 分红险的理赔流程第七章：分红险案例分析7.1 分红险理赔案例7.2 分红险收益案例7.3 分红险风险管理案例7.4 分红险营销与服务案例第八章：分红险市场动态8.1 分红险市场现状8.2 分红险市场趋势8.3 分红险市场竞争分析8.4 分红险市场发展策略第九章：分红险的法律法规9.1 分红险相关法律概述9.2 分红险合同的主要法律规定9.3 分红险违规违法行为的法律责任9.4 分红险法律法规的合规管理第十章：分红险的客户沟通与销售技巧10.1 分红险客户沟通技巧10.2 分红险销售陈述技巧10.3 分红险异议处理技巧10.4 分红险销售过程中的心理策略第十一章：分红险产品设计与创新11.1 分红险产品设计原则11.2 分红险产品创新趋势11.3 分红险产品组合策略11.4 分红险产品开发与测试第十二章：分红险的数字化转型12.1 保险数字化背景与趋势12.2 分红险数字化转型的挑战与机遇12.3 分红险数字化转型的关键要素12.4 分红险数字化转型的实施策略第十三章：分红险的客户关系管理13.1 客户关系管理的重要性13.2 分红险客户关系管理策略13.3 分红险客户忠诚度提升方法13.4 分红险客户流失防范与应对第十四章：分红险的市场竞争策略14.1 市场竞争分析14.2 分红险的市场定位14.3 分红险的差异化营销策略14.4 分红险的竞争力提升途径第十五章：分红险的未来发展展望15.1 分红险市场的发展机遇15.2 分红险产品与服务的创新方向15.3 分红险在保险行业中的地位与发展趋势15.4 分红险未来发展的挑战与应对策略分红险基础知识—保险公司新人培训课程教案PPT模板课件演示文档幻灯片资料重点解析：1. 分红险的定义与特点：理解分红险的基本概念及其在保险市场中的独特地位。

分红险基础知识—保险公司新人培训课程教案PPT模板课件演示文档幻灯片资料第一章：分红险概述1.1 分红险的定义1.2 分红险的特点1.3 分红险的分类1.4 分红险的作用第二章：分红险的条款与条件2.1 保险合同的基本条款2.2 分红险的保险责任2.3 分红险的保险期间2.4 分红险的保险费用第三章：分红险的收益与分红3.1 分红险的收益来源3.2 分红险的分红方式3.3 分红险的收益计算3.4 分红险的收益风险第四章：分红险的投保与核保4.1 分红险的投保流程4.2 分红险的投保注意事项4.3 分红险的核保流程4.4 分红险的核保要点第五章：分红险的销售与服务5.1 分红险的销售策略5.2 分红险的销售技巧5.3 分红险的服务内容5.4 分红险的服务标准第六章：分红险的理赔流程6.1 理赔申请的条件和材料6.2 理赔申请的流程和步骤6.3 理赔处理的时间和效率6.4 理赔中的常见问题和解答第七章：分红险的保全服务7.1 保全服务的定义和内容7.2 保全服务的重要性7.3 保全服务的申请和处理7.4 保全服务中的注意事项第八章：分红险的税务处理8.1 保险理赔的税务政策8.2 分红险收益的税务申报8.3 税务处理的具体流程8.4 税务处理的常见问题解答第九章：分红险的监管政策9.1 保险监管的基本概念9.2 分红险的监管要求和标准9.3 监管政策对分红险的影响9.4 违反监管政策的后果和处理第十章：分红险的风险管理10.1 风险识别与评估10.2 风险控制与防范10.3 风险管理的策略与方法10.4 风险管理的案例分析与启示第十一章：分红险的市场分析11.1 保险市场概述11.2 分红险市场现状11.3 市场趋势与挑战11.4 市场机会与应对策略第十二章：分红险的产品创新12.1 产品创新的意义12.2 分红险产品创新案例12.3 创新产品的优势与挑战12.4 创新产品的市场推广策略第十三章：分红险的客户服务与沟通技巧13.1 客户服务的重要性13.2 客户沟通的基本原则13.3 客户服务与沟通的技巧13.4 客户反馈与投诉处理第十四章：分红险的团队管理与领导力14.1 团队管理的基本概念14.2 团队激励与绩效考核14.3 领导力的培养与提升14.4 团队协作与冲突管理第十五章：分红险的未来发展15.1 保险行业的趋势与展望15.2 分红险市场的发展前景15.3 技术创新与保险业的融合15.4 保险业的发展机遇与挑战重点和难点解析重点：1. 分红险的定义、特点、分类及作用。

[分红保险基础知识介绍]活动 符号投影片/主题讲授向导及关键解说词 讲师欢迎学员 讲师自我介绍 讲师进行课程引导：分红保险基础知识介绍——在产品知识入门课程当中，我们学习了传统保险 按保单是否参与分红分为分红保险和非分红保险，在 接下来的产品课程当中，将会有几个分红产品介绍给 大家，分红基础知识的学习将会有助于大家产品的学 习。

——同时，通过本节课的学习后，新人需要通过 分红险销售资格的考试，才能销售分红险。

分红知识的讲授有一定的难度性，请讲师在讲授时 务必保持内容的正确性，请勿随意更改投影片内容。

讲师说明本节课程的目标和内容： ——本节课就是要帮助各位比较全面的、准确的掌握课 程 大 纲分红保险的介绍 分红保险的有关监管规定 如何看待分红保险的分红水平分红基础知识。

讲师讲解分红保险的概念，包括以下要点：分红保险的介绍1、分红保险的概念 指保险公司将其实际的经营成果优于定价 假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行 分配的人寿保险产品。

1、分红保险的出现对整个寿险市场的影响 2、保单持 有人能分享公司的部分盈余，真正实现为客户创造价 值，与客户分享经营成果，降低了利率波动时对继续 率的影响 3、由于分红机制的存在，公司可采用更加 保守的定价假设，规避经营风险，提高公司经营稳定 性； 4、成为寿险公司竞争的重要手段 5、国际保险 业的通行做法：大多数的传统产品都是分红保单[版权所有 不得翻印] 2004 年 6 月第一版岗前培训课程 讲师手册[分红保险基础知识介绍]讲师说明： ——据２００３年７月１日实施的《个人分红保险精2、分红保险的形态算规定》 ，分红保险可以采取终身寿险、两全保险或年 金保险的形式。

保险公司不得将其它产品设计为分红 保险。

分红终身寿险 分红两全保险 分红型的年金保险讲师说明： ——分红保险最早出现在十八世纪的英国，当时是为3、分红保险红利的来源了抵御通货膨胀和利率波动风险而设计推出的。

程智雄分红型增额寿险的销售流程以程智雄分红型增额寿险的销售流程为标题，我们将详细介绍这款保险产品的销售流程。

程智雄分红型增额寿险是一款结合了保险保障和投资增值的产品，具有一定的灵活性和收益性，受到很多投资者的青睐。

一、了解客户需求在销售程智雄分红型增额寿险之前，首先要了解客户的需求和风险承受能力。

通过和客户进行沟通和交流，了解客户的家庭情况、财务状况、投资目标等信息，为客户提供个性化的保险方案。

二、介绍产品特点在了解客户需求的基础上，销售人员需要向客户详细介绍程智雄分红型增额寿险的产品特点。

程智雄分红型增额寿险是一款长期保障型产品，具有保险保障和投资增值的双重功能。

它采用分红方式，将保险公司的利润以红利的形式分配给投保人，增加保单的价值。

同时，程智雄分红型增额寿险还提供额外的保险保障，确保客户在意外情况下能够得到相应的赔付。

三、进行风险评估根据客户的风险承受能力和投资目标，销售人员需要进行风险评估。

程智雄分红型增额寿险的投资部分有一定的风险，需要客户有一定的风险承受能力。

销售人员可以通过问卷调查或面谈的方式，评估客户的风险承受能力，以便为客户提供适合的保险方案。

四、提供保险方案根据客户的需求和风险评估结果，销售人员可以为客户提供个性化的保险方案。

方案中应包括保险保障的金额、保险期限、保费等信息，以及投资部分的预期收益和风险提示。

销售人员需要向客户清楚地介绍方案的内容，确保客户能够全面了解并接受。

五、填写投保申请客户同意购买程智雄分红型增额寿险后，销售人员需要协助客户填写投保申请。

投保申请中需要提供客户的个人信息、职业信息、家庭情况等，以及所选择的保险期限、保险金额等。

销售人员需要核对客户填写的信息是否准确无误，并在需要的时候提供相应的帮助和指导。

六、核保和承保客户填写完投保申请后，保险公司会进行核保。

核保过程中，保险公司会对客户提供的信息进行审核，并根据客户的个人情况和健康状况来决定是否承保以及承保的条件和费率。

销售话术参考一、银行加息情况下的保险销售1、短信：通胀无牛市，股民早抽身炒楼有危险，小心折本金资金何处去，理财险存身保本又分红，通胀不担心投资有专家，恰似把庄跟加息加红利，鸿盈真给力2、电话——通报信息，要求加保：尊敬的客户，您好！银行利率上调了，您买的分红产品收益会更多哦。

因为有好多客户问好不好追加投资的，我估计您也是蛮有实力追加的，您今天下午还是明天上午方便，我过去帮您办一下吧。

3、电话——不加保的，要求转介绍尊敬的客户，您好！银行利率上调了，您买的分红产品收益会更多哦。

因为有好多客户要求追加投资以享受加息后的高额回报，您身边有没有投资能力不如您的朋友，我帮他介绍一下吧。

4、拒绝处理——不存钱，要再考虑考虑的买保险是一项长期投资，考虑是正常的。

但是现在银行利率上调了，您考虑的时间越久，意味着您享受投资收益的时间越短，您的损失越大。

早投资、早收益、早享受保险投资带来的丰厚回报吧。

5、拒绝处理——要求退保的客户•（惊讶）哦，您是第一个有这个想法的客户哦，现在有好多客户要求办理追加投资以享受加息后保险投资更高的收益。

•加息对保险是一个重大利好，相信您也看到相关的报道和专家的分析了，如果有需要的话，我带一些资料给您参考一下吧。

二、鸿盈产品销售话术（一）产品推荐话术：1、这是一款收益稳定、资金安全、兼具保障多功能于一体的分红型两全产品。

在帮您规避资本市场波动所带来的投资风险的同时，实现财富稳步增值，另外该产品的疾病身故和意外身故双重保障，更是为您的生活起居撑起了一把保护伞，解决了您的后顾之忧。

2、可怜天下父母心，为了孩子的生活、学习、工作，家长们经常可以付出一切。

孩子的开销在家庭中的占比越来越高，无论是读大学，还是找工作，再到结婚生子，父母们都是省吃俭用，努力为孩子创造条件，绝不会让孩子输在起跑线上。

鸿盈产品就是这样一款帮您未雨绸缪，着眼未来，提早行动的分红型两全产品，它集投资、保障于一身。

人性化的期交交费方式在为您积累财富，规划未来的同时，还帮您养成了定期理财、分散投资的良好习惯。

平安福销售流程在进行平安福产品销售时，需要遵循一定的销售流程，以确保销售工作的顺利进行。

本文将介绍平安福销售流程的具体步骤，帮助销售人员更好地开展工作。

第一步，了解产品信息。

在进行平安福产品销售之前，销售人员首先需要全面了解产品的信息。

这包括产品的特点、优势、保障范围、费用等方面的内容。

只有对产品有深入的了解，销售人员才能更好地向客户介绍产品，解答客户的疑问，增强客户信任感。

第二步，客户需求分析。

在了解产品信息的基础上，销售人员需要与客户进行沟通，了解客户的实际需求。

通过与客户的交流，销售人员可以更好地把握客户的需求，为客户提供更加贴心的产品推荐和解决方案。

第三步，产品推荐与展示。

根据客户的需求，销售人员可以向客户推荐适合的平安福产品，并进行产品的详细展示。

在产品展示过程中，销售人员需要突出产品的优势和特点，让客户对产品有更深入的了解和认识。

第四步，解答客户疑问。

在产品推荐和展示过程中，客户可能会有各种疑问和顾虑。

销售人员需要耐心倾听客户的问题，并给予详细的解答。

只有客户的疑问得到了解答，客户才会更加信任产品和销售人员。

第五步，签订合同。

当客户对产品满意并愿意购买时，销售人员需要与客户签订正式的合同。

在签订合同时，销售人员需要向客户介绍合同的具体内容和保障范围，确保客户对合同内容有清晰的了解。

第六步，售后服务跟进。

销售工作并不止于签订合同，售后服务同样重要。

销售人员需要与客户保持联系，及时跟进客户的保单情况，解决客户在使用产品过程中遇到的问题，提供贴心的售后服务。

以上就是平安福销售流程的具体步骤。

在实际销售工作中，销售人员需要严格按照流程操作，以确保销售工作的顺利进行。

希望本文能够帮助销售人员更好地开展平安福产品的销售工作。