国际业务培训课件

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银行国际业务培训教案PPT课件

国际业务培训教案
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• 一、企业出口业务及贸易融资（IMPORT ） • 二、企业进口业务及贸易融资（EXPORT） • 三、企业非贸易结算业务（NON-TRADE） • 四、境内个人外汇业务（INDIVIDUAL) • 五、资金业务及其他金融衍生产品（DERIVATIVE ） • 六、出口信用保险(SINOSURE) • 七、外汇帐户的分类(FOREX A/C)
• 后T/T：出口商发货后，寄提单至进口商，进口商提货，进口商付清款项。
• T/T 汇款特点： • 费用最低 • 速度较快 • 后T/T风险较大（先放货权，再收货款）
出口跟单托收（D/P）
• 操作流程：出口商出货后，制作发票、装箱单、产地证（如有）等单据，连同船公司签发的提单，一起交银行办理托收。托收银行（如宁波银行）审核单据后寄出口商指示的代收银行（进口商开户行），代收银行通知进口商付款赎单，进口商提货。
• 注：费用较L/C低廉，容易控制货权，对交易双方较有保证，基本上不会钱货两空。属于商业信用，进口商最终是否赎单，代收银行无强制能力。
出口跟单托收（D/A）
• 操作流程：出口商出货后，制作发票、装箱单、产地证（如有）等单据，连同船公司签发的提单，一起交银行办理托收。托收银行（如宁波银行）审核单据后寄出口商指示的代收银行（进口商开户行），代收银行通知进口商承兑并转交提单，进口商提货，到期日进口商付款。
• 特点：费用较高，出口商风险相对较小。 • 软条款设置（签名认证，检验）
出口信用证类型
• 一、议付信用证（包括即期、远期）BY NEGOTIATION-----汇票可有可无
• 二、承兑信用证（远期）BY ACCEPTANCE----有汇票

外贸业务与国际贸易技巧培训ppt

优化供应链管理
优化供应链管理，降低成本，提高效率，增强企业竞争力。
培养国际化人才
培养具备国际贸易知识和跨文化交流能力的国际化人才，提高企业国际竞争力。
关注国际市场动态
及时了解国际市场动态和政策变化，调整经营策略，抓住市场机遇。
感谢您的观看
THANKS
技术创新推动贸易发展
新技术的出现和应用，如电子商务、物联网、人工智能等，为国际贸易提供了更高效、便捷的交易方式，降低了交易成本。
区域经济一体化加速
区域经济一体化组织如欧盟、东盟等不断发展壮大，为成员国之间的贸易往来提供了更多便利。
中国外贸业务的发展前景
出口市场多元化
中国正积极开拓新兴市场，如非洲、南美等地区，为外贸业务提供了更广阔的发展空间。
总结词：掌握谈判策略、提高沟通技巧、达成双赢协议
详细描述
了解谈判的基本原则和策略，如目标明确、底线保护、让步策略等。
学会在谈判中寻求共同利益，达成双赢协议，建立长期合作关系。
提高沟通技巧，包括倾听、表达、提问等，以便更好地理解客户需求和展示自身优势。
04 国际贸易技巧
贸易风险识别与防范技巧
国际贸易的规则与政策
关税同盟
指两个或多个国家之间通过取消关税和贸易壁垒，建立共同的对外贸易政策，以促进商品和服务
的自由流动。
贸易协定
指两个或多个国家之间达成的协议，以促进商品和服务的交换，并规定各方的权利和义务。
贸易救济措施
指当国内产业受到进口商品的损害或威胁时，国家采取的措施，如反倾销、反补贴、保障措施等。
进口需求持续增长
随着中国经济的快速发展和人民生活水平的提高，对进口商品的需求持续增长，为外贸业务提供了更多机会。

银行国际业务部培训课件：国际贸易融资与汇率风险防范

出口保理指出口商发货后，采用商业承兑交单（D/A）或赊销(O/A)方式收取货款的情况下，将应收账款转让给出口方银行，再由出口方银行转让给国外进口保理商，由进口保理商为出口商提供应收账款的催收与坏账担保，并由出口方银行向出口商提供融资与收账管理的一种授信业务。
*
（四）福费廷
*
福费廷指出口方银行无追索权地买入出口商持有的、经银行保付的远期汇票或本票的一种授信业务。
出口商通过向银行申请办理福费廷业务，既可提前收汇，又可规避未来收汇风险；出口商办理福费廷业务获得的外汇，既可保留现汇，又可办理结汇手续。这样可实现规避汇率风险的目的。
*
（五）远期结售汇
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远期结售汇业务是确定汇率在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务。客户与银行协商签订远期结售汇合同，约定未来办理结汇或售汇的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。在交割日当天，客户按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇，如到期违约则需缴纳违约金。
*
（四）多元化经营
*
市场多元化：产品销售到多个国家和市场，其中一个国家的货币汇率波动带来的风险可能被另一个国家的货币汇率波动所抵消，从而降低了整个企业的汇率风险。
财务多元化：筹备多种货币资金，可以利用货币之间波动降低汇率风险。
*
运用结算方式，规避汇率风险
预付货款跟单信用证跟单托收赊销
（一）预付货款
采用固定汇率锁定成本
企业在对外签订商务合同时，可与对方协商，在合同中的价格条款上规定使用固定汇率，即在签订合同时约定一个汇率，如果未来汇率发生超过一定范围的波动，则价格条款按汇率波动幅度进行调节。
01
*
（二）正确预测汇率走势
*
企业应密切关注国际、国内种种可能对汇率产生重要影响的因素，据此形成对汇率趋势的合理判断。只有对汇率变动方向有准确的判断，才能有效防范风险，降低风险管理成本。

国际业务的培训内容

国际业务的培训内容一、国际业务概述1. 国际业务的定义和特点2. 国际业务的发展趋势和机遇3. 国际业务的挑战和风险二、国际贸易基础知识1. 国际贸易的起源和发展2. 国际贸易的主要参与者3. 国际贸易的贸易方式和术语4. 国际贸易的贸易壁垒和贸易协定三、国际市场开拓1. 国际市场分析的方法和工具2. 国际市场调研和风险评估3. 外部环境和市场机会的认知4. 国际市场推广和推广渠道的选择四、国际业务合同与支付1. 国际贸易合同的要素和范例2. 国际支付的方式和支付工具3. 国际结算的方式和结算条款4. 出口信用保险和国际仲裁的作用五、国际物流与供应链管理1. 国际物流的基本知识和流程2. 海运、空运、陆运和铁路运输的特点和操作3. 国际物流中的保险和报关手续4. 供应链管理的理念和实践六、国际商务谈判和沟通1. 国际商务谈判的特点和步骤2. 跨文化沟通和谈判技巧3. 中外商务礼仪和文化习俗4. 国际商务纠纷的解决和处理七、国际市场竞争和营销策略1. 国际市场竞争的主要因素和模式2. 国际品牌建设和市场定位3. 国际市场营销战略和策略选择4. 营销市场调整和市场反应八、国际业务风险管理1. 国际商务风险的特点和分类2. 金融风险和汇率风险的管理3. 国际业务的法律风险和合规管理4. 国际业务的政治风险和危机应对九、跨国公司管理与可持续发展1. 跨国公司的组织结构和管理模式2. 跨文化管理的挑战和方法3. 跨国公司的社会责任和可持续发展4. 跨国公司的全球治理和决策制定以上是关于国际业务的培训内容的一个大致框架，为了更好地帮助参训人员从理论到实践，可以采用多种培训方法，如讲授课程、案例分析、角色扮演、团队讨论等。

同时，为了提高培训效果，还可以邀请相关领域的专家进行讲座或交流，为学员提供更具针对性的培训内容和实践经验。

十、国际业务的数字化转型1. 数字化对国际业务的影响和机遇2. 国际电子商务的发展趋势和模式3. 电子商务平台的选择和搭建4. 数据分析和科技创新在国际业务中的应用十一、国际业务的法律法规与合规管理1. 国际贸易法律法规的基本概念和适用范围2. 国际商务合同的分析和法律风险防范3. 国际商标、专利和版权的保护和管理4. 反垄断和竞争法律在国际业务中的应用十二、国际业务的品质管理与标准认证1. 国际质量管理体系和标准认证的要求2. ISO9001和ISO14001标准的理解和应用3. 食品安全和环境保护在国际业务中的重要性4. 安全生产和产业规范的合规管理十三、国际业务的人力资源管理1. 国际企业文化和人力资源管理的特点2. 跨文化沟通和团队协作的技巧3. 国际人才招聘和培训的策略4. 跨国公司的员工福利和激励机制十四、国际业务的社会责任与可持续发展1. 企业社会责任的概念和实践2. 环境保护和社区公益活动的组织与推广3. 可持续发展在国际业务中的重要性和指导原则4. 跨国公司的道德与伦理管理十五、国际业务的风险评估与危机管理1. 国际政治和地缘风险的评估和预测2. 劳资关系和社会问题在国际业务中的管理3. 企业危机管理和公关策略的制定4. 国际业务的安全保障和应急预案以上内容是关于国际业务培训的继续补充，通过培训可以使参训人员全面了解国际业务的各个方面，并提供实践经验和技巧，帮助其在国际业务领域中取得成功。

国际业务知识系列培训

国际业务知识系列培训第一篇：国际贸易基础知识一、国际贸易概述国际贸易是指各个国家之间进行的商品和服务的交换。

国际贸易是国民经济和商业发展的重要组成部分。

国际贸易可以增加一个国家的经济收入和就业机会，并促进技术的交流和创新。

二、国际贸易的优势和挑战1. 优势：国际贸易可以使各国充分利用资源，扩大市场和获得新的技术和信息。

通过国际贸易，企业可以获得更多的销售机会，并且降低成本。

2. 挑战：国际贸易也存在一些挑战，例如贸易保护主义、贸易摩擦和外汇风险等。

企业在进行国际贸易时需要管理这些风险，并制定适合的贸易政策。

三、国际贸易的基本术语1. 出口和进口：出口指的是将产品和服务卖给其他国家，进口指的是从其他国家购买产品和服务。

2. 贸易逆差和贸易顺差：贸易逆差指的是出口额少于进口额，贸易顺差指的是出口额大于进口额。

3. 自由贸易和保护贸易：自由贸易是指没有进口限制和关税的贸易，保护贸易是指通过提高关税和限制进口来保护国内产业。

四、国际贸易的主要组织和协定1. 世界贸易组织（WTO）：是一个全球性的国际贸易组织，旨在促进全球贸易自由化和规范化。

2. 自由贸易协定：各个国家之间可以签订自由贸易协定，以减少关税和其他贸易限制，促进贸易自由化。

3. 区域经济一体化：一些国家也可以通过区域经济一体化来促进贸易自由化，例如欧盟和北美自由贸易协定（NAFTA）。

五、国际支付和金融1. 外汇和汇率：国际贸易涉及不同国家的货币，在支付过程中需要进行外汇兑换。

汇率是两种货币之间的兑换比率。

2. 国际支付方式：包括信用证、汇票和电汇等。

企业在国际贸易中需要选择适合的支付方式，并管理支付风险。

3. 国际金融市场：国际贸易需要融资和风险管理，企业可以通过国际金融市场获得融资和进行风险管理。

六、国际商务合同1. 合同要素：国际商务合同需要包括合同双方的权利和义务、产品的数量和质量、价格和交货方式等要素。

2. 国际贸易条款：国际商务合同可以使用国际贸易术语（如FOB、CIF）来界定出口和进口双方的责任和义务。

国际业务培训一

汇出汇款
（一）服务贸易
常发生的服务贸易项下的汇出汇款业务如下： (5)境外广告、展览项下境外参展费
参展费——包括摊位费、搭建费、展道具租赁费、电费机电安装费、宣传广告费、展品运费、杂费等提交材料：合同或协议、发票或支付通知、其他相关资料
汇出汇款
（一）服务
常发生的服务贸易项下的汇出汇款业务如下：
(6)外商投资企业利润、股息、红利汇出
提交材料：《外商投资企业外汇登记证》、董事会利润分配决议书、注册会计师事务所出具的验资报告以及相关年度利润或股息、红利情况的审计报告、税务凭证。
如企业需将以前年度利润、股息、红利汇出境外的，还需委托会计师事务所对其利润或股息、红利发生年度的资金情况进行审计，并出具审计报告。凡注册资本金未按合同约定足额到位的企业，不得将外汇利润、股息、红利汇出境外。凡因特殊情况注册资本金不能按照合同约定足额到位的，应报原审批部门批准，凭批件和相关材料，可按实际到位的注册资本金的比例分配所得的利润、红利汇出境外。
外币账户管理
（二）账户的变更
1、境内机构开立资本项目和经常项目外汇账户后，如因经营需要调整账户限额和客户名称时，应当向开户所在地外汇局申请，并持开户所在地外汇局的“国家外汇管理局外汇业务核准件” （核准件要项为“账户变更”）到开户金融机构办理变更手续。
2、境内机构变更机构代码时，应关闭其原有外汇账户，并需持相关文件，到外汇局办理重新开立外汇账户手续。
汇出汇款
汇出汇款
汇出汇款业务可分为服务贸易和货物贸易两大类
服（务贸一服）务服贸务务贸贸易易
服务贸易项下外汇业务，包括运输、旅游、通信、建筑安装及劳务承包、保险、金融服务、计算机和信息服务、专有权利使用费和特许费、体育文化和娱乐服务、其他商业服务、别处未提及的政府服务等11类。这部分业务品种多样，要求也各异。外管对这部分业务的政策变动比较大。目前来说，向境外企业支付等值5万美元（含）以下、境外个人支付等值5000美元（含）以下的服务贸易项下付汇已经放开，只需提供相应的证明文件（合同或发票）即可付汇。（此政策不适用于出口佣金、公务出国、利润汇出、退税款、国际赔偿、外籍人员工资、跨国公司非贸易等项目的对外支付）。5万美元以上的按各规定逐笔审核。

浙江农信联社国际业务培训课件

国际业务基本概念和相关知识
美元、欧元主要清算系统：
CHIPS（Clearing House Inter-Bank Payments System）
1970年由New York Clearing House Association 建立的民间组织，属于各成员国拥有，目前成员60个，用四位数的ABA号码识别，其处理了国际间95%的美元清算，经常使用CHIPS系统银行可通过成员银行申请独立的 UID号。
• 这意味着一国取消对一切外汇收支的管制，居民丌仅可以通过绊常账户交易，也可以自由地通过资本帐户交易，所获外汇既可在外汇市场上出售，也可自行在国内戒国外持有；国内外居民也可以将本币换成外币在国内外持有，满足资产需求。 • 绊常项目和资本项目皆可兑换后，称为货币可兑换，亦称货币自由兑换，是挃在纸币流通条件下，一个国家戒货币区的居民丌受官方的限制，挄照市场汇率自由地将本国货币不外国货币相兑换，用二对外支付戒作为资产来持有。
国际业务培训
省农信联社业务管理处
2011年7月
内容提要
一、全省农信系统国际业务基本情况二、国际业务基本概念和相关知识三、国际结算主要方式四、国际贸易融资主要方式
五、外汇会计相关知识
国际业务基本情况
1、开办国际业务的行社
我省农信机构从2001年廹始廹办国际业务，目前全省81家县（市、区）农信联社、农合行、农商行中已有38家廹办了国际业务（名单附后），另有9家行社正在积极筹备廹办国际业务。廹办国际业务行社的绊营范围一般为：外汇存款、外汇贷款、国际结算、外汇拆借、资信调查、咨询和见证业务及结汇、售汇业务。
国际业务基本概念和相关知识
外汇：
中华人民共和国外汇管理条例对外汇的定义，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：

国际贸易与进出口业务培训ppt课程(精)

注意事项
强调在关税计算和缴纳过程中需要注意的问题，如税款核算的准确性、申报缴税的时效性、税款支付的合规性等。
外汇管理与结算方
04
式
外汇管理政策解读
外汇管理政策概述
01
简要介绍我国外汇管理政策的发展历程、主要内容及实施目的
。
外汇账户管理
02
详细讲解外汇账户的开立、使用和管理规定，包括账户类型、
账户功能、账户资金划转等方面的内容。
包括交易前的准备、交易磋商、合同的签订、履行合同及争议的处理等步骤。
进出口合同要素与签订
01
02
03
04
05
合同主体
合同标的
合同价格
合同履行期限、合同违约责任地点和方式
指签订合同的双方当事人，包括自然人、法人和其他组织。
指双方当事人权利义务指向的对象，如货物、劳务、技术等。
指合同中规定的货物或劳务的价格，包括计价货币、价格术语等。
风险防范措施
制定合同履行计划、加强货物监管和保险、及时处理贸易纠纷等。
风险应对与处置
针对合同履行过程中出现的风险，采取相应的应对措施，包括协商、调解、仲裁和诉讼等。
THANKS.
国际贸易与进出口业务培训ppt课程
汇报人： 2023-12-31
contents
目录
• 国际贸易概述 • 进出口业务基础知识 • 海关监管与报关实务 • 外汇管理与结算方式 • 进出口商品检验与质量控制 • 国际贸易风险防范与应对
国际贸易概述
01
国际贸易定义与特点
国际贸易定义
国际贸易是指不同国家（和/或地区）之间的商品和劳务的交换活动。它是各国（和/或地区）在经济全球化背景下，通过市场机制实现资源配置和经济发展的重要手段。

国际税收业务专题培训(PPT版)

无临时登记税号大厅申报扣缴义务人申报扣缴税款非居民进行组织临时登记
3.缔约对方国家(地区)对有关所得不征税或免税，或征税但实际税率极低。
享受协定待遇流程
扣缴人申报扣缴企大厅业所得税
是
申报界面提示是否享受协定待遇
国家税务总局公告2015年第60号第七条：7项材料
跳转至协定信息录入界面
1、《中华人民共和国扣缴企业所得税报告表》 2、税务机关要求的其他资料
扣缴人申报扣缴企业所得税
金融资产转让
无形资产所有权转让其他关联交易
超过1亿元
超过1亿元
关联交易发生年度次年6月30日
合计超过4000 万元
关联交易发生年度次年6月30日
特殊事项文档
• •
签订或者执行成本分摊协议；关联债资比例超过标准比例需要说明符合独立交易原则。
不要勾选成本分摊协议
本市无企业签订成本分摊协议，选择“否”
国际税收业务专题培训
2018.5.24-25
目录 01 关联申报 02
税收协定
03
非贸流程
1
第一部分
关联申报
关联申报说明
根据以往年度企业关联申报情况，整理出错率较高的内容做一是否提交本地文档
相关政策请参见42号公告第13条规定内容。
是否提交本地文档
复核方式和范围
复核方式
案头审核。各管理所按要求做好台账、准备好相关资料。复核人员按要求做好相应的复核记录，填写工作底稿，由所得税科统一汇总。复核记录和整改情况作为绩效考核的重要依据。
复核范围
每季度结束后对上季度所有的享受税收协定待遇事项进行全面复核。重点复核：来自实际税率较低的国家(地区)、信用不良或享受协定优惠金额较大的非居民纳税人等。

第九章国际业务.

五、国际贸易融资业务的法律环境不完善国际贸易融资业务涉及到国际金融票据、货权、货物的抵押、质押、担保、信托等行为，要求法律上对各种行为的权利和责任有具体的法律界定，但是我国的金融立法明显滞后于业务的发展。
我们应该采取的对策
一、更新观念，提高对发展国际贸易融资业务的熟悉从入世后面临的严重挑战出发，以贸易融资业务为工具积极发展国际结算业务，要调整经营策略和工作思路，密切注重外资银行的动向，商业银行要加强市场信息搜索，采取有利于推进国际结算业务发展的各种政策措施。二、调整机构设置，实行审贷分离原则，执行授信额度治理
国际贸易融资业务的主要特点
• 以融资贸易产生的现金流量为还款的来源，而无须等待企业的经营所产生的效益； • 结算中的商业单据和/或金融单据等权利凭证本身就是融
资者融资的一项履约保证； • 国际贸易融资将带来国际结算业务，银行在收取正常的存
贷款利差的同时，获得手续费收入； • 贸易融资收入在银行总收入中的占比逐步提高
进口代付是指银行根据进口商资信状况，在其出具信托收据并承担融资费用的前提下，由银行指示其代理行或签约行代进口商在信用证、进口代收等结算方式下支付进口货款所提供的短期融资方式。
入世以来，我国对外贸易的数量及范围迅速扩大，对外贸易的主体将向多层次扩展，国际贸易结算工具将呈现出多样化且新业务不断推出，与之相应的国际贸易融资方式亦将呈现出前所未有的多样化、复杂性和专业化，其潜在的风险也在不断的增长和变化。
三、国际业务组织机构
（Representative Office） Agency Foreign Branch
三、国际业务组织机构
国外子公司国际联合银行
银行俱乐部
国际贸易融资国际借款

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期限（含展期）不超过90天，AA级（含）以上客户不超过120天。
32
海外代付业务价格构成
海外代付利息和费用：海外分行代付利息、境内分行加点收益、（开证费）、邮电费、国外银
行扣费、垫款利息等。
33
票据保付
建总发（2019）43号文：本规定所指的票据保付，指在进口代收项下承兑交单（D/A）的贸易结算方式下，我行根据进口商的申请，对进口商已承兑的商业汇票向出口方银行保证到期支付的贸易融资业务。
14
HOW---融资与融智
客户的要求就是我们努力的方向珍惜每一家经办行、每一个客户提出的每一个问题、每一个电话
15
HOW---融资与融智
贸易融资：产品搭配与安排结算方式的建议：信用证条款自
我保护结算与外汇交易的联动：贸易结
算中的风险管理(汇率风险)
16
HOW---融资与融智
国际业务营销观点交流
---国际部沈德新
1
国际业务营销
WHY ? WHO ? WHERE ? HOW ?
2
国际业务营销---WHY
国际结算：万分之二外汇存款：1比30 客户新增：1万元一户中间业务收入：纳入总体考核贸易融资 KPI指标
3
国际业务营销---WHY
30
海外代付特点及优势
不占用资金效益显著分行联动
•对我行
风险较低一定的利润
率带动其他业
务
对海外分行
31
海外代付业务特点及准入条件
海外代付业务可适用信用证、托收、汇款三类国际结算方式
代付行为中国建设银行海外分行、已于总行签订协议的外资银行
在L/C方式下，客户评级应为A级（含）以上；在D/P或D/A或T/T下方式下，客户应为AA级（含）以上；
66,403,928.81
利息金额（USD）
44,681.34
利息折人民币金额
283,413.74
即远期价差
0.0240
远期产生的损益
250,180.10
做代付总损益
533,593.84
3.21%
人民币定存利率
3.10%
人民币定存利息
514,630.45
该笔业务综合成本
18,963.39
18
HOW---融资与融智
新批外商投资企业项目312个，实际使用外资43.20亿美元。
外贸：
完成进出口112.56亿美元，同比增长6.6%。其中，出口62.08亿美元，同比增长16.3%；进口50.48亿美元，同比下降3.3%。
国外经济合作：
对外工程承包和对外劳务合作业务新签合同额10.58亿美元，同比增长14.4%；完成营业额13.24亿美元，同比增长47.9%；对外合同投资总额5.04亿美元，其中，中方合同投资额5.00亿美元，分别同比下降53.1%和52.2%；对外直接投资实际发生额11.95 亿美元，同比增长96.9%。
法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、胡志明、悉尼全资机构：建银亚洲、建银国际、建行伦敦代理行：与世界上120多个国家的 2477 家银行建立关系（ 2019 年3月）
8
国际业务营销---WHO
围绕我省的“三外”（外贸、外经、外资）做文章
2019年1-7月全省外商直接投资：
26
出口商向银行提交单据后
出口商：
出口议付：指银行根据出口商的要求，以提交以其为受益人的信用证及信用证项下全套单据为条件，将该套出口单据项下应收货款（扣除议付利息费用）先行解付给客户，然后凭单据向开证行索汇的融资行为。
贴现/买入：指银行根据出口商（信用证受益人）的要求，在开证行对远期议付信用证或承兑信用证项下汇票承兑后，对该汇票进行贴现；或在开证行确认延期付款信用证项下付款到期日后，买入该信用证项下应收款的行为。贴现/买入后，建设银行保留对出口商的追索权。
而规模内投放1亿元人民币流贷通常直接600多万毛利息收入
5
国际业务营销---WHY
confidence!
高层重视、敲门砖
6
国际业务营销---WHY
贸易融资领域再获殊荣
Global Finance names the World’s -China: China Construction Bank
34
票据保付的特点和优势
对我行的好处:
- 缓解短期外债和信贷规模控制影响 + 手续费收益 0.1% + 结售汇收益0.15% + 其他间接收益
35
票据保付的特点和优势
对出口商
成本低廉缓解资金压力融资期限长修饰报表
商业信用转化为银行信用
获得即时付款改善财务状况
对进口商
36
国际业务营销---HOW
资料来源：，《湖南商务情况通报》
9
国际业务营销---WHERE
源头信息：海关：进出口贸易客户清单商务部门：商务厅外商投资处工商部门：省、市工商局人行：货币信贷处跨境科外管局：省外管局资本项目处地方政府：地方政府招商部门财政部门：各地财政厅（局）外经处（科）供应链：上下游
我行收益分析：

贷款利率：3M EUR LIBOR+410BPS；

贷款中间业务收入：40万人民币；

外汇买卖中间业务收入：约7万欧元，相当于人
民币57万元左右；

保证金：人民币600万元（约半年期）。
21
案例2
22
案例2
欧
卖
远
欧
人
客
客贷客
元
出
端
元
民
户
户款户
金
欧
买
汇
幅币
累
加成综
额
元
入
率
度兑
计
10
国际业务营销---WHERE
省行的新举措：网页更新实时公布客户名单、重大客户推
进表客户个性化服务方案建议书营销与管理指导书督导平台授信审批制该报备制信贷资源优先配置（外汇贷款）
11
境内外联动--1
1．海外代付在每天标准报价的基础上，增加价格弹性，对于能够带来人民币跨境量和大金额的业务有更大的降价幅度；
贸易融资客户经营链条： 1、接触客户，收集信息，分析需求； 2、贸易融资方案设计； 3、完成授信报告； 4、上会审批； 5、签约； 6、支用管理并提高额度使用率； 7、交易流程管理，持续性条件的落实； 8、经验总结、方案修改、新产品设计与推广。
37
宏观形势
美元及美国的经济复苏欧债危机持续延续日本流动性陷阱中东局势持续动荡美国亚太策略与中日韩的纠结粮食、气候问题国内经济放缓及通胀与通缩的急转
福费廷：银行对出口商信用证项下应收帐款的无追索权地贴现或买入。
27
银行向进口商提交单据后
进口商：提货担保：提货担保是指银行根据客户（开证申请人）的要求，
为其开立信用证后，在进口货物先于承运货物提单到达时，为客户先行提货而向承运人（船公司或其他运输公司）出具的书面保证书。信托收据贷款：信托收据贷款是指银行根据客户（开证申请人）的要求，为其开立信用证后，在客户提交《信托收据》的前提下，于付款到期日为客户提供贷款赎单的融资行为。海外代付：开证行开出假远期信用证并对来单汇票承兑后，在开证申请人承担贴现费用的条件下，由指定的代付行对汇票进行贴现并立即向议付行付款的融资方式。
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海外代付
产品简介：海外代付是指我行根据进口商资信状况，在其出具信托收据并承担融资费用的前提下，由我行境内分行指示海外银行代进口商在信用证、进口代收、T/T付款等结算方式下支付进口货款所提供的短期融资方式。
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海外代付特点及优势
成本低廉缓解资金压
力
修饰报表
对进口商
对出口商
获得即时付款改善财务状况
组合欧元贷款
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案例2
华兴支行某客户做了一笔约700万欧元的一年期外汇贷款，并于2019年5月16日到期，具体测算如下：
客户收益分析：
通过欧元外汇买卖获得的汇兑收益为：7.27%；
利用人民币相对美元升值获得收益为：1.90%；
贷款成本约为：4.75%；
客户实际综合收益：4.42%。
结算方式的建议：信用证条款自我保护
CARGO RECEIPT AND INSPECTON CERTIFICATE ISSUED AND SIGNED BY AUTHORIZED PERSON OF APPLICANT
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HOW---融资与融智
结算与外汇交易的联动：贸易结算中的风险管理(汇率风险)
贸易融资：产品搭配与安排
巴陵油脂人民币换币种海外代付
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案例1
巴陵油脂
3月23日
本金（USD）
10,424,170.75
3M LIBOR
0.47365%
3月22日
利率
1.77365% LIBOR+130BPS
DF
6.343
即期:6.3190
本息合计（USD）
10,468,852.09
折人民币金额
2．海外代付的单据要求大大简化，TT项下不再要求贸易单据，只需提供放款通知单；
3．对于所有的跨境购汇、结汇（包括纯汇款和与海外代付配套的跨境业务）在利润分成上给分行更大的加点空间，香港分行只保留10-20点的利润，剩余的全部分成给分行；
4．对于所有的海外代付还款——包括归还香港分行的以及所有其他海外分行和银行的外币代付还款，均可以用人民币以不落地跨境购汇方式归还；