保险代理人培训--课程大纲

保险新人班课程设计一、课程目标知识目标：1. 学生能够理解保险的基本概念、种类和功能。

2. 学生能够掌握保险合同的主要条款和保险理赔流程。

3. 学生能够了解我国保险业的发展现状和趋势。

技能目标：1. 学生能够运用所学知识，为自己和家庭选择合适的保险产品。

2. 学生能够独立分析保险案例，提出合理的理赔建议。

3. 学生能够培养良好的沟通和团队协作能力，为保险业务的开展奠定基础。

情感态度价值观目标：1. 学生能够认识到保险在风险管理中的重要性，树立风险防范意识。

2. 学生能够尊重保险行业的职业道德，遵循诚信原则，树立正确的价值观。

3. 学生能够激发对保险事业的兴趣，培养积极向上、勤奋好学的态度。

课程性质：本课程为保险专业基础课程，旨在帮助学生掌握保险基本知识和技能，为未来从事保险行业工作打下基础。

学生特点：学生为保险新人，对保险知识有一定了解，但缺乏系统学习和实践经验。

教学要求：结合学生特点，注重理论与实践相结合，提高学生的实际操作能力和综合素质。

通过案例分析、小组讨论等形式，激发学生的学习兴趣，培养其解决问题的能力。

同时，关注学生的情感态度价值观培养，使其成为具有职业素养的保险人才。

在此基础上，将课程目标分解为具体的学习成果，为后续教学设计和评估提供依据。

二、教学内容1. 保险基础知识- 保险的概念、性质与功能- 保险合同的要素、种类和条款- 保险的分类及各类保险的特点2. 保险业务操作- 保险产品选择与投保流程- 保险合同签订与变更- 保险理赔流程及注意事项3. 保险市场与监管- 我国保险业的发展现状与趋势- 保险市场的主体与运行机制- 保险监管的政策与法规4. 保险职业道德与案例分析- 保险职业道德规范与诚信原则- 常见保险案例分析- 保险欺诈的识别与防范教学大纲安排：第一周：保险基础知识（1-2章）第二周：保险业务操作（3-4章）第三周：保险市场与监管（5-6章）第四周：保险职业道德与案例分析（7-8章）教学内容进度：每周安排2-3个课时，共计8个课时。

代理人培训体系代理人培训体系包含四大模块：一、业务员培训(包括继续教育和其他培训)1.代理人岗前培训XX(继续教育之岗前培训)1）培训对象：所有新招募，通过面试、甄选流程合格的，尚未持有代理人资格证的业务人员。

2）培训目的：了解保险法律法规、职业道德和保险知识等。

协助新进人员尽快通过全国代理人资格证考试，取得代理人资格证，顺利进入新人入司培训。

3）培训形式：由各分支机构培训部门组织实施，以固定周期的（例如：每月两期）各分支机构、营业单位内部授课方式进行。

采用集中式全天候培训方式。

4）培训时长：84小时5）培训内容：按全国代理人资格证考试大纲内容进行。

2.新人入司培训XX1）培训对象：所有新招募，通过面试、甄选流程合格的，持有代理人资格证的行业新人。

2）培训目的：使新人了解公司及公司的企业文化，掌握上岗工作所需的基本理念、基础知识和基本技能。

3）培训形式：由各分支机构培训部门组织实施，依学员人数，以固定周期的（例如：每月两期）各分支机构、营业单位内部授课方式进行基础知识学习（全天授课）4）培训时长：24小时5）培训内容：按《XX人寿新人入司XX培训教材》执行。

基础知识科目：✓公司简介（包括公司发展史及企业文化等）✓个人寿险代理人基本管理办法介绍✓XX个人寿险产品介绍✓行销业务流程介绍与市场分析✓投保规则、新契约知识及核保与理赔知识介绍3.新人跟进培训1）培训对象：所有通过新人入司培训，上岗三个月之内的新人。

由新人所在部门负责组织安排。

2）培训目的：提升并固化基础销售服务技能，树立专业形象。

3）培训形式：由各分支机构培训部门组织实施，依学员人数，以固定周期（例如：每月一期）各分支机构、营业单位，采用课堂授课、演练与市场实践（每天下午）进行4）培训时长：90小时（市场实践不少于60小时）。

5）培训内容：授课科目：按《XX人寿新人辅导1+1培训教材》执行。

市场实践科目：✓实战问题解决、实战案例分析✓标准作业流程各环节的强化训练✓产品知识强化训练4.业务员转正培训（继续教育之后续教育培训1）1）培训对象：所有达到转正标准，并完成全部新人跟进培训课程的业务人员。

保险学教学大纲一、课程背景和目的保险学是一门重要的经济学科，旨在培养学生对保险业的基本理论、知识和技能的掌握。

本课程的目的是通过深入探讨保险学的核心概念、原理和实践，培养学生对保险行业的全面了解，并提供学生发展职业生涯所需的专业知识和技能。

二、教学内容和时间安排1. 保险学概述（2周）•保险学的定义和历史渊源•保险业的发展与趋势•保险市场和监管•保险合同的基本要素和特点•保险合同的形成和解除•保险合同的种类和分类3. 保险原理（3周）•保险风险和风险分析•保险公平和互助原理•保险契约的合理性和合法性4. 个人保险（4周）•寿险的基本理论和产品•财产险的基本理论和产品•健康保险的基本理论和产品•商业财产保险•责任保险•其他商业保险6. 保险市场与销售（3周）•保险市场的结构和运作机制•保险销售的基本原理和方法•保险代理人和保险经纪人7. 保险经济学（2周）•保险需求与供给的经济分析•保险市场的不完全和信息不对称•保险与风险管理8. 保险法律与道德（2周）•保险立法与监管机构•保险法律的基本原则和规定•保险业的道德和职业操守三、教学方法和评估方式•教学方法：课堂讲授、案例分析、小组讨论、实地考察等•评估方式：课堂小测、论文写作、小组项目、期末考试等四、教材和参考资料•主教材：《保险学导论》刘晨著，人民出版社，2020年•参考资料：1.《保险学概论》李建国著，清华大学出版社，2018年2.《保险合同法解释与实务》张振荣著，电子工业出版社，2020年3.《保险市场与销售学》韩冬著，中国人民大学出版社，2019年五、教学团队•主讲教师：XXX•助教：XXX六、其他注意事项•学生必须积极参与课堂讨论和小组活动•请学生按时提交作业和论文•考勤要求严格，缺勤超过三次将不能参加期末考试。

保险法规教学大纲一、课程基本信息课程名称：保险法规课程类别：专业必修课课程学分：X学分课程总学时：X学时授课对象：具体专业和年级二、课程目标通过本课程的学习，使学生掌握保险法规的基本理论、基本原则和基本制度，熟悉保险合同的订立、履行、变更和解除等环节的法律规定，了解保险监管的体制和方法，培养学生运用保险法规分析和解决实际问题的能力，为学生今后从事保险相关工作或进一步学习保险法律知识奠定基础。

三、课程内容（一）保险法概述1、保险的概念、特征和分类2、保险法的概念、调整对象和体系3、保险法的基本原则，包括最大诚信原则、保险利益原则、损失补偿原则、近因原则（二）保险合同1、保险合同的概念、特征和分类2、保险合同的主体、客体和内容3、保险合同的订立、生效、履行、变更和解除4、保险合同的解释原则和争议处理（三）财产保险法规1、财产保险合同的一般规定2、企业财产保险、家庭财产保险、机动车辆保险、货物运输保险等主要财产保险险种的法律规定3、财产保险的理赔和代位求偿权（四）人身保险法规1、人身保险合同的一般规定2、人寿保险、健康保险、意外伤害保险等主要人身保险险种的法律规定3、人身保险的受益人、保险金的给付（五）保险经营法规1、保险公司的设立、变更、解散和清算2、保险公司的业务范围和经营规则3、保险代理人和保险经纪人的法律规定（六）保险监管法规1、保险监管的目标、原则和内容2、保险监管机构的职责和权限3、保险监管的主要措施和法律责任（七）保险法律责任1、违反保险法规的民事责任2、违反保险法规的行政责任3、违反保险法规的刑事责任四、教学方法1、课堂讲授通过讲解、分析保险法规的基本概念、原理和法律条文，使学生系统掌握保险法规的知识体系。

2、案例分析结合实际案例，引导学生运用所学的保险法规知识进行分析和讨论，培养学生解决实际问题的能力。

3、小组讨论组织学生分组讨论保险法规中的热点问题和疑难问题，促进学生之间的交流与合作，培养学生的思维能力和创新能力。

保险员工培训教学大纲保险员工培训教学大纲保险作为一项重要的金融服务，对于社会的稳定和个人的风险防范起到了至关重要的作用。

而保险公司的员工作为保险服务的主要提供者，其专业素养和技能水平对于保险行业的发展至关重要。

因此，建立一套科学合理的保险员工培训教学大纲，对于提高保险员工的综合素质和专业能力至关重要。

一、保险基础知识培训1. 保险概念和原理保险员工应该了解保险的基本概念和原理，包括保险合同的要素、保险责任的确定和保险赔偿的原则等。

2. 保险产品和险种保险员工应该熟悉各类保险产品和险种，包括人寿保险、财产保险、意外险等，了解其特点、适用范围和保障内容。

3. 保险市场和监管保险员工应该了解保险市场的发展状况、竞争格局和监管政策，了解保险公司的经营模式和运作机制。

二、销售技巧和沟通能力培训1. 销售技巧保险员工应该学习销售技巧，包括客户开发和维护、销售谈判和销售策略等，提高销售能力和业绩。

2. 沟通能力保险员工应该培养良好的沟通能力，包括与客户的沟通、团队协作和上下级沟通等，提高工作效率和团队凝聚力。

三、风险评估和理赔处理培训1. 风险评估保险员工应该学习风险评估的方法和技巧，包括风险调查和风险分析等，提高风险判断和风险管理能力。

2. 理赔处理保险员工应该了解理赔处理的流程和要求，包括理赔申请的受理和审核、理赔金额的确定和理赔结果的通知等，提高理赔效率和客户满意度。

四、法律法规和职业道德培训1. 保险法律法规保险员工应该了解保险相关的法律法规，包括《保险法》和《保险代理法》等，遵守法律法规的规定，保护客户合法权益。

2. 职业道德保险员工应该培养良好的职业道德，包括诚信守约、保护客户隐私和保密工作等，提高职业形象和服务质量。

五、信息技术和数据分析培训1. 信息技术保险员工应该掌握基本的信息技术知识和应用能力，包括电子邮件、办公软件和客户关系管理系统等，提高工作效率和信息管理能力。

2. 数据分析保险员工应该学习数据分析的方法和技巧，包括数据收集和数据挖掘等，提高数据分析能力和决策水平。

理赔实务一、课程的主旨代理人是保险公司与客户之间的桥梁。

当客户发生意外事故申请理赔时，如果代理人能为客户提供快速、专业的服务，无疑代理人一定会得到客户的更加信赖。

所以为缩短理赔申请的时间、避免遗漏资料等审核通知书情况的发生，确实了解公司的理赔申请程序及要求、常见的审核通知书原因及处理方法等，是代理人刻不容缓的当务之急。

二、课程的目标协助业务督导和管理人员a)掌握理赔相关的基础知识b)树立正确的理赔观念c)掌握理赔的一般程序d)掌握理赔的注意事项e)了解理赔过程中可能出现的问题及处理办法三、课程大纲1、理赔的基础理论理赔的定义理赔的功能理赔员的职责理赔的一般程序2、中英人寿理赔部的运作理赔部的介绍理赔的流程理赔的注意事项常见理赔削减的原因领款提示受益人的认定与理赔部联系一、理赔的基础理论（一）、理赔的定义理赔与索赔是相对应的，是保险公司履行义务和保险金受益人行使权利的具体表现。

索赔是指保险金受益人在保险事故发生后，根据保险合同的规定，请求保险人履行义务的行为。

理赔是指被保险人在保险合同有效期间内发生保险事故后，保险公司接到受益人的保险金给付申请，依照保险合同受理、审查并给付保险金的过程。

（二）、理赔的功能提供保障是寿险最本质的功能，理赔通过保险金的给付来实现这一基本功能，确实体现保险的重要性；理赔的过程，是发现问题、提出问题、完善和规范经营的过程；公平合理、及时准确的理赔是保险公司表现服务、创立良好社会形象和笃守信誉的必要手段。

（三）、理赔员的职责公平对待每一位客户；及时处理每一个案件；准确计算每一笔给付；（四）、理赔的一般程序二、理赔部的运作（一）、理赔部的介绍理赔部为中英人寿保险有限公司营运职能单元下的一个部门，主要包括审核岗位和调查岗位的工作人员；理赔员负责根据保险合同及理赔审核规则审核理赔申请，发出调查等要求并计算给付；调查员按照审核人员的理赔调查要求进行相关调查。

（二）、理赔的流程1.报案a)报案须知i.保险事故发生后，客户应及时尽快向保险公司报告；ii.我公司条款约定：投保人或保险金受益人应于知道保险事故发生日起10个工作日内通知本公司；iii.通知延迟时，投保人或受益人应承担由于通知延迟致使本公司增加的勘查、检验等费用，但因不可抗力导致的延迟除外；iv.通过报案，可初步判断保险事故是否在承保范围，对不符合条款约定的情况及时通知；v.尽早报案，可方便保险公司及时了解事故真相，对一些特殊情况提前处理，加快办理理赔的时效；vi.不及时报案，严重时会造成有关理赔证据材料的丢失，使客户的权益得不到充分保障；vii.延误报案，直接影响公司对保险事故的调查取证，导致客户不必要的损失；viii.若为死亡案件，可及时通知相关部门，避免再发出续保通知之类令代理人尴尬的事情发生。

《保险基础》课程标准课程代码：120264 课程类别：行业通用能力培养课程学时：76一、课程定位和课程设计（一）课程性质及作用1.课程的性质《保险基础》是金融保险专业的行业通用能力培养课程。

根据技能型专业人才培养目标、岗位需求和前导后续课程衔接的要求，在采用高等职业教育专业课程规划教材的基础上，我们对教材体系进行了有针对性的调整，对内容作了一定程度的压缩。

按照“知识 + 能力 + 素质”设置教学模块，采用案例教学、多媒体教学、网络教学等现代教学手段和方法，通过课堂上理论学习和校内实训室的强化实训，使学生切实掌握保险业务的基础知识和基本方法，培养学生具有利用所学保险业务专业技能解决实际问题的能力，为今后从事保险业务的营销、经营及管理工作奠定理论及实战基础。

2.课程的作用培养学生熟练掌握保险业务的主要操作技能、规划设计能力、及客户沟通能力，以及敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格。

保险基础以“保险中介相关法规”的学习为基础，同时及本专业课程相衔接。

本课程在基础课程和专业课程之间架起了一座桥梁，学生可以在本课程中进一步理解各类基础课程的专业知识，把已有的各类基础知识交叉融合，增强综合应用能力；同时，本课程也为后续课程的进一步学习打下了基础。

（二）课程基本理念课程每个工作项目的学习及实训都按以标准业务操作流程为载体设计的活动来进行，以每一项工作任务为中心整合理论知识及实践操作。

教学过程中所涉及的每一工作任务模块都以当前保险市场的现实产品和业务要求为基准，按照各类的保险产品和保险的业务操作流程顺序，逐项学习各项保险产品和保险业务内容，通过设计市场调查、仿真规划、情景模拟、角色互换等实训练习，结合真实案例的分析，培养学生胜任保险公司一线保险业务员和保险服务岗位的职业能力和素质。

教学效果评价采取过程评价及结果评价相结合的方式，通过理论及实践相结合，重点评价学生的职业能力和保险素质。