保险代理人培训体系介绍[可修改版ppt]
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《代理人开训》课件
讨论不同类型代理人及其特点
2 代理人的作用和优势
描述代理人在销售和客户服务中的好处
代理人业务
代理人职责和要求
概述代理人应承担的职责和必 备素质
代理人与投保人关系
讲解代理人与投保人之间的互 动和合作
代理人的责任和权利
详细说明代理人的责任和权益
代理人销售技巧
1
代理人销售模式和原则
介绍成功的销售模式和重要原则
2
与客户建立良好关系
分享建立信任和客户关系的关键要素
3
注意销售细节
强调销售过程中的关键细节和技巧
代理人合规和风险控制
相关法规政策
概述代理人应了解的保险法规和 政策
合法合规销售方式
建议代理人遵循的合法销售方式 和技巧
风险控制与投保人利益
保护投保人的利益和风险控制的 重要性
总结和展望
本次代理人开训的主要内容
总结课程提供的重要信息和技能
代理人未来的发展
展望代理人角色在保险行业的发展前景
答疑和分享交流
安排时间与学员互动、分享经验和解答疑问
《代理人开训》PPT课件
通过本次课件，我们将讨论代理人的基本概念、职责与技巧，以及如何合规 经营。
欢迎与介绍
欢迎参加开训课程
课程目标、时间安排及主讲人简介
代理人的重要性
介绍代理人对保险行业的重要作用
学员自我介绍
认识学员，建立互动
代理人概述
1 什么是代理人？
解释代理人的定义和
2 代理人的作用和优势
描述代理人在销售和客户服务中的好处
代理人业务
代理人职责和要求
概述代理人应承担的职责和必 备素质
代理人与投保人关系
讲解代理人与投保人之间的互 动和合作
代理人的责任和权利
详细说明代理人的责任和权益
代理人销售技巧
1
代理人销售模式和原则
介绍成功的销售模式和重要原则
2
与客户建立良好关系
分享建立信任和客户关系的关键要素
3
注意销售细节
强调销售过程中的关键细节和技巧
代理人合规和风险控制
相关法规政策
概述代理人应了解的保险法规和 政策
合法合规销售方式
建议代理人遵循的合法销售方式 和技巧
风险控制与投保人利益
保护投保人的利益和风险控制的 重要性
总结和展望
本次代理人开训的主要内容
总结课程提供的重要信息和技能
代理人未来的发展
展望代理人角色在保险行业的发展前景
答疑和分享交流
安排时间与学员互动、分享经验和解答疑问
《代理人开训》PPT课件
通过本次课件，我们将讨论代理人的基本概念、职责与技巧，以及如何合规 经营。
欢迎与介绍
欢迎参加开训课程
课程目标、时间安排及主讲人简介
代理人的重要性
介绍代理人对保险行业的重要作用
学员自我介绍
认识学员，建立互动
代理人概述
1 什么是代理人？
解释代理人的定义和
保险公司培训体系及主要课程介绍53页PPT
16、业余生活要有意义，不要越轨。——华盛顿 17、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。——罗素·贝克 18、最大的挑战和突破在于用人，而用人最大的突破在于信任人。——马云 19、自己活着，就是为了使别人过得更美好。——雷锋 20、要掌握书，莫被书掌握；要为生而读，莫为读介绍
16、自己选择的路、跪着也要把它走 完。 17、一般情况下)不想三年以后的事， 只想现 在的事 。现在 有成就 ，以后 才能更 辉煌。
18、敢于向黑暗宣战的人，心里必须 充满光 明。 19、学习的关键--重复。
20、懦弱的人只会裹足不前，莽撞的 人只能 引为烧 身，只 有真正 勇敢的 人才能 所向披 靡。
《保险代理人》课件
考试难度
考试难度根据地区和保险公司 的要求而有所不同，一般要求 考生具备一定的学习能力和应
试技巧。
保险代理人认证机构与标准
认证机构
常见的保险代理人认证机构包括各地 区的保险行业协会、保险公司内部认 证机构等。
认证标准
认证标准通常包括专业知识、工作经 验、职业道德等方面的要求，同时还 需要通过相应的资格考试。
02
保险代理人资格与认证
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
保险代理人资格要求
01
02
03
04
学历要求
通常要求高中或以上学历，部 分地区或保险公司可能要求大
专或以上学历。
专业知识
具备基本的保险知识，了解保 险产品、保险市场和保险法规
。
工作经验
在相关行业或保险领域有一定 的工作经验，能够为客户提供
。
行业自律
同时，行业协会和自律组织也会 对违规行为进行自律惩戒，通过 公开谴责、通报批评等方式维护
行业形象和声誉。
05
保险代理人发展趋势与挑战
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
互联网对保险代理人的影响
互联网技术改变了传统保险销售模式
随着互联网技术的发展，保险产品可以通过线上平台进行销售，保险代理人需要适应线上 销售模式，利用互联网技术提高销售效率。
《保险代理人》PPT课件
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
• 保险代理人概述 • 保险代理人资格与认证 • 保险代理人销售技巧与策略 • 保险代理人职业道德与规范 • 保险代理人发展趋势与挑战
考试难度根据地区和保险公司 的要求而有所不同，一般要求 考生具备一定的学习能力和应
试技巧。
保险代理人认证机构与标准
认证机构
常见的保险代理人认证机构包括各地 区的保险行业协会、保险公司内部认 证机构等。
认证标准
认证标准通常包括专业知识、工作经 验、职业道德等方面的要求，同时还 需要通过相应的资格考试。
02
保险代理人资格与认证
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
保险代理人资格要求
01
02
03
04
学历要求
通常要求高中或以上学历，部 分地区或保险公司可能要求大
专或以上学历。
专业知识
具备基本的保险知识，了解保 险产品、保险市场和保险法规
。
工作经验
在相关行业或保险领域有一定 的工作经验，能够为客户提供
。
行业自律
同时，行业协会和自律组织也会 对违规行为进行自律惩戒，通过 公开谴责、通报批评等方式维护
行业形象和声誉。
05
保险代理人发展趋势与挑战
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
互联网对保险代理人的影响
互联网技术改变了传统保险销售模式
随着互联网技术的发展，保险产品可以通过线上平台进行销售，保险代理人需要适应线上 销售模式，利用互联网技术提高销售效率。
《保险代理人》PPT课件
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
• 保险代理人概述 • 保险代理人资格与认证 • 保险代理人销售技巧与策略 • 保险代理人职业道德与规范 • 保险代理人发展趋势与挑战
《保险代理人》课件
通过提供多样化的保险产品，满足不同客户 的需求和偏好。
2 投保建议
根据客户的需求和情况，提供专业的保险规 划和咨询服务。
3 理赔协助
对客户的索赔事宜进行协助，保证客户在索 赔过程中的权益。
4 续保提醒与促进
负责客户的续保工作，提醒客户续保，促进 保险公司业务的发展。
保险代理人的职业生涯与发展
1
初级代理人
保险市场状况
随着国内保险市场的不断扩大和 需求的不断增加，保险代理行业 前景广阔。
Байду номын сангаас保险代理行业规模和趋势
数字化转型和科技应用
保险代理行业规模日益扩大，代 理企业数量和个人数量稳步增长。
数字化转型和科技应用已成为当 今保险代理行业发展的重要趋势， 如线上销售、自动化理赔等。
结语
1 保险代理人的重要性
主要从事保险产品的销售和客户服务工
中级代理人
2
作。
涉及业务拓展、客户管理、团队管理和
业务培训等多方面的工作。
3
高级代理人
负责整个保险代理机构的运营管理和业
务拓展工作，并对下属代理人进行管理
职业发展途径
4
和培训。
从保险代理人到保险经理、保险顾问等 职位，甚至创业经营自己的保险代理公
司。
保险代理人需要掌握的技能
交际技巧
人际互动是保险代理 人日常工作中必不可 少的技能，包括谈判、 解决冲突、沟通等。
保险产品知识
保险代理人要深入了 解各种保险产品的特 点和适用范围，为客 户提供个性化和专业 的建议。
竞争分析
了解市场中其他保险 公司的产品和销售策 略，加以分析和优化， 提高公司的竞争力。
营销策略
掌握多种营销策略和 技巧，如差异化竞争、 联盟营销、社交媒体 推广等。
2 投保建议
根据客户的需求和情况，提供专业的保险规 划和咨询服务。
3 理赔协助
对客户的索赔事宜进行协助，保证客户在索 赔过程中的权益。
4 续保提醒与促进
负责客户的续保工作，提醒客户续保，促进 保险公司业务的发展。
保险代理人的职业生涯与发展
1
初级代理人
保险市场状况
随着国内保险市场的不断扩大和 需求的不断增加，保险代理行业 前景广阔。
Байду номын сангаас保险代理行业规模和趋势
数字化转型和科技应用
保险代理行业规模日益扩大，代 理企业数量和个人数量稳步增长。
数字化转型和科技应用已成为当 今保险代理行业发展的重要趋势， 如线上销售、自动化理赔等。
结语
1 保险代理人的重要性
主要从事保险产品的销售和客户服务工
中级代理人
2
作。
涉及业务拓展、客户管理、团队管理和
业务培训等多方面的工作。
3
高级代理人
负责整个保险代理机构的运营管理和业
务拓展工作，并对下属代理人进行管理
职业发展途径
4
和培训。
从保险代理人到保险经理、保险顾问等 职位，甚至创业经营自己的保险代理公
司。
保险代理人需要掌握的技能
交际技巧
人际互动是保险代理 人日常工作中必不可 少的技能，包括谈判、 解决冲突、沟通等。
保险产品知识
保险代理人要深入了 解各种保险产品的特 点和适用范围，为客 户提供个性化和专业 的建议。
竞争分析
了解市场中其他保险 公司的产品和销售策 略，加以分析和优化， 提高公司的竞争力。
营销策略
掌握多种营销策略和 技巧，如差异化竞争、 联盟营销、社交媒体 推广等。
《保险培训体系》PPT课件
联系人： Q Q： TEL： 新化人寿**分公司培训部
**年**月**日
附表3--
讲师邀请函
***讲师： 您好！
您以敬业、专业的高素质的表现及高超的授课能力在团队中赢得了极高的声誉，特邀请您担任第
**期新人岗前培训班的讲师。请您提前做好授课准备工作。现将具体事宜告知如下： 一、培训时间：***年**月**日至***年**月**日 二、培训地点： 三、报到时间：**年**月**日**时**分之前到达培训地点。 四、着装要求： ****** 五、授课题目： ****** 感谢您的鼎力相助，相信本班学员在您的大力支持下必定获益良多！ 此致 祝业务顺意，前程锦绣！
4、学习园地上 墙（见工具包： 附表4）
物品
— 教学设备 — 教学资料 （物品清单 见工具包： 附表1）
事件
—下发培训通 知
内部：见工具包： 附表2
财务
—签报 向负责人汇报 培训相关情况
—训前会
1、与讲师沟通 （着装要求、纪 律时间、形式、 内容及重点） 2、下发讲师邀请 函（见工具包： 附表3）
3、确定举办 频率
工具
—讲师邀请函
–考勤表 –开训表 –培训通知表 –结训表 –学习园地 （见工具包-附表4、9、 10） （工具包-附表2、3、5）
—讲师自评表 —学员反馈表 — 班主任日制表 （工具包-附表6—8）
事 中
每日课中操作 每日课程安排 班主任操作要点
早会（开训）
开训流程：（见工具包：附表 9） 每日早会流程：1、点名2、齐诵司歌、司训， 3、昨日优秀学员或小组公布 4、 开心一刻（以欢乐、开心、更多人员参与为准，如 步步高或 兔子舞 ）5、昨 日课程回顾 6、作业检查 班主 任可 根据 学员 状况 及学 习氛 围灵 活在 课间 穿插 各类 游戏、 活动 以营 造积 极向
**年**月**日
附表3--
讲师邀请函
***讲师： 您好！
您以敬业、专业的高素质的表现及高超的授课能力在团队中赢得了极高的声誉，特邀请您担任第
**期新人岗前培训班的讲师。请您提前做好授课准备工作。现将具体事宜告知如下： 一、培训时间：***年**月**日至***年**月**日 二、培训地点： 三、报到时间：**年**月**日**时**分之前到达培训地点。 四、着装要求： ****** 五、授课题目： ****** 感谢您的鼎力相助，相信本班学员在您的大力支持下必定获益良多！ 此致 祝业务顺意，前程锦绣！
4、学习园地上 墙（见工具包： 附表4）
物品
— 教学设备 — 教学资料 （物品清单 见工具包： 附表1）
事件
—下发培训通 知
内部：见工具包： 附表2
财务
—签报 向负责人汇报 培训相关情况
—训前会
1、与讲师沟通 （着装要求、纪 律时间、形式、 内容及重点） 2、下发讲师邀请 函（见工具包： 附表3）
3、确定举办 频率
工具
—讲师邀请函
–考勤表 –开训表 –培训通知表 –结训表 –学习园地 （见工具包-附表4、9、 10） （工具包-附表2、3、5）
—讲师自评表 —学员反馈表 — 班主任日制表 （工具包-附表6—8）
事 中
每日课中操作 每日课程安排 班主任操作要点
早会（开训）
开训流程：（见工具包：附表 9） 每日早会流程：1、点名2、齐诵司歌、司训， 3、昨日优秀学员或小组公布 4、 开心一刻（以欢乐、开心、更多人员参与为准，如 步步高或 兔子舞 ）5、昨 日课程回顾 6、作业检查 班主 任可 根据 学员 状况 及学 习氛 围灵 活在 课间 穿插 各类 游戏、 活动 以营 造积 极向
保险代理人培训教材课件
16
❖ （二）损失后目标：
1、减轻损失的危害程度 2.及时提供经济补偿，使企业和家庭恢复正常的生产和 生活秩序，实现良性循环 （如及时向受灾的企业提供经济补偿 ，以及向受灾家庭 提供补偿，及早获得资金，重建家园，从而保证社会生活的 稳定）
四、风险管理的方法
17
❖ （一）控制型风险管理技术:
(1) 避免: 设法回避损失发生的可能性，比较消极 (2) 预防 : 风险事故发生前，消除或减少损失，所谓“防范 于未然” （如 定期体检 等） (3) 抑制: 风险事故发生时或发生后，降低损失（如 安装自 动喷淋设备以抑制火灾事故等） 风险单位: 是指发生一次风险事故可能造成的损失的范围。
18
❖ （二）财务型风险管理技术
(1) 自留风险: 对风险的自我承担 (2) 转移风险:
财务型非保险转移风险: 是指单位或个人通过经济合同， 将损失或与损失有关的财务后果，转移给另一些单位或个人 去承担 （保险互助、基金制度等） 财务型保险转移风险: 指单位或者个人通过订立保险合同， 将其面临的财产风险、人身风险和责任风险等转嫁给保险人 的一种风险管理技术
❖ 2、风险因素是： 风险事故发生的潜在原因，是造成
损失的间接原因 对建筑物而言：风险因素是指建筑材料、
建筑结构等 对人而言：风险因素是指健康状况和年 3
❖ （二）风险事故 风险事故: 汽车刹车失灵酿成车祸而导致车毁人亡，
其中刹车失灵是风险因素，车祸是风险事故
4
（三）损失
❖ 1、在风险管理中，损失的含义是指非故意的、非预期的、非计划的经 济价值的减少 但是像精神打击、政治迫害、折旧以及馈赠行为的结果一般不视为 损失
10
❖ （四）风险的可测性
根据以往大量资料，利用概率论和数理统计的方法可测 算风险事故发生的概率及其损失程度，并且可构造出损失分 布的模型，成为风险估测的基础。 例如:在人寿保险中，根据精算原理，利用对各年龄段人群 的长期观察得到的大量死亡记录，就可以测算各个年龄段的 人的死亡率，进而根据死亡率计算人寿保险的保险费率
❖ （二）损失后目标：
1、减轻损失的危害程度 2.及时提供经济补偿，使企业和家庭恢复正常的生产和 生活秩序，实现良性循环 （如及时向受灾的企业提供经济补偿 ，以及向受灾家庭 提供补偿，及早获得资金，重建家园，从而保证社会生活的 稳定）
四、风险管理的方法
17
❖ （一）控制型风险管理技术:
(1) 避免: 设法回避损失发生的可能性，比较消极 (2) 预防 : 风险事故发生前，消除或减少损失，所谓“防范 于未然” （如 定期体检 等） (3) 抑制: 风险事故发生时或发生后，降低损失（如 安装自 动喷淋设备以抑制火灾事故等） 风险单位: 是指发生一次风险事故可能造成的损失的范围。
18
❖ （二）财务型风险管理技术
(1) 自留风险: 对风险的自我承担 (2) 转移风险:
财务型非保险转移风险: 是指单位或个人通过经济合同， 将损失或与损失有关的财务后果，转移给另一些单位或个人 去承担 （保险互助、基金制度等） 财务型保险转移风险: 指单位或者个人通过订立保险合同， 将其面临的财产风险、人身风险和责任风险等转嫁给保险人 的一种风险管理技术
❖ 2、风险因素是： 风险事故发生的潜在原因，是造成
损失的间接原因 对建筑物而言：风险因素是指建筑材料、
建筑结构等 对人而言：风险因素是指健康状况和年 3
❖ （二）风险事故 风险事故: 汽车刹车失灵酿成车祸而导致车毁人亡，
其中刹车失灵是风险因素，车祸是风险事故
4
（三）损失
❖ 1、在风险管理中，损失的含义是指非故意的、非预期的、非计划的经 济价值的减少 但是像精神打击、政治迫害、折旧以及馈赠行为的结果一般不视为 损失
10
❖ （四）风险的可测性
根据以往大量资料，利用概率论和数理统计的方法可测 算风险事故发生的概率及其损失程度，并且可构造出损失分 布的模型，成为风险估测的基础。 例如:在人寿保险中，根据精算原理，利用对各年龄段人群 的长期观察得到的大量死亡记录，就可以测算各个年龄段的 人的死亡率，进而根据死亡率计算人寿保险的保险费率
保险代理人培训体系介绍40页PPT
11、越是没有本领的就越加自命不凡。——邓拓 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。——爱尔兰 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。——老子 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。——歌德 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。——迈克尔·F·斯特利
保险代理人培训体系介绍
1、纪律是管理关系的形式。——阿法 纳西耶 夫 2、改革如果不讲纪律，就难以成功。
3、道德行为训练，不是通过语言影响 ，而是 让儿童 练习良 好道德 行为， 克服懒 惰、轻 率、不 守纪律 、颓废 等不良 行为。 4、学校没有纪律便如磨房里没有水。 ——夸 美纽斯
5、教导儿童服从真理、服从集体，养 成儿童 自觉的 纪律性 ，这是 儿童道 德教育 最重要 的部分 。—— 陈鹤琴
保险代理人培训体系介绍
1、纪律是管理关系的形式。——阿法 纳西耶 夫 2、改革如果不讲纪律，就难以成功。
3、道德行为训练，不是通过语言影响 ，而是 让儿童 练习良 好道德 行为， 克服懒 惰、轻 率、不 守纪律 、颓废 等不良 行为。 4、学校没有纪律便如磨房里没有水。 ——夸 美纽斯
5、教导儿童服从真理、服从集体，养 成儿童 自觉的 纪律性 ，这是 儿童道 德教育 最重要 的部分 。—— 陈鹤琴
代理人培训PPT课件
当初其母亲（何阿姨）给儿子买这份保险是由于自己曾患有子宫癌，何阿姨 觉得自己得了这个病没有买保险是一种损失，所以毅然决定给自己的儿子买这份 保险。
.
28
2015-5-13调查人员前往客户家中探望，了解到：出院后被保险人在床上躺了 一月余，当时带回气切套管由何阿姨亲自护理，一天，气切套管不慎滑脱，被保 险人未出现特殊情况及不适症状，遂未前往医院就诊。其母亲表示被保险人现在 每天吃降压药，且从未间断，且每隔一天会陪同儿子去就近的针灸医院进行针灸 治疗。晚饭后让被保人去小区楼下公园进行适量的运动，训练走路。在询问过程 中，何阿姨在叙述时情绪稍有激动，时而流泪哭诉，由于儿子遭遇了这样的不幸 ，作为母亲日以继夜地照顾自己的儿子，加上自己年迈，无论是身体上还是心理 上都承受了非常大的痛苦。从儿子现在的身体状况来看生活基本上已经没有办法 自理了，也丧失了劳动能力，全部的生活负担都压在了这位年迈的母亲身上。
.
30
KPI考核---理赔时效
理 赔 服 务 时 效
24 小 时 结 案 率
15 日 结 案 率
.
移 动 理 赔 使 用 情 况
31
.
32
THANKS
.
33
后面内容直接删除就行 资料可以编辑修改使用 资料可以编辑修改使用
资料仅供参考，实际情况实际分析
.
34
感谢您的观看和下载
The user can demonstrate on a projector or computer, or print the presentation and make it into a film to be used in a wider field
•授权委托： 如果客户授权委托您办理相关理赔手续，您和客户还需填写
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28
2015-5-13调查人员前往客户家中探望，了解到：出院后被保险人在床上躺了 一月余，当时带回气切套管由何阿姨亲自护理，一天，气切套管不慎滑脱，被保 险人未出现特殊情况及不适症状，遂未前往医院就诊。其母亲表示被保险人现在 每天吃降压药，且从未间断，且每隔一天会陪同儿子去就近的针灸医院进行针灸 治疗。晚饭后让被保人去小区楼下公园进行适量的运动，训练走路。在询问过程 中，何阿姨在叙述时情绪稍有激动，时而流泪哭诉，由于儿子遭遇了这样的不幸 ，作为母亲日以继夜地照顾自己的儿子，加上自己年迈，无论是身体上还是心理 上都承受了非常大的痛苦。从儿子现在的身体状况来看生活基本上已经没有办法 自理了，也丧失了劳动能力，全部的生活负担都压在了这位年迈的母亲身上。
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KPI考核---理赔时效
理 赔 服 务 时 效
24 小 时 结 案 率
15 日 结 案 率
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移 动 理 赔 使 用 情 况
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32
THANKS
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33
后面内容直接删除就行 资料可以编辑修改使用 资料可以编辑修改使用
资料仅供参考，实际情况实际分析
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34
感谢您的观看和下载
The user can demonstrate on a projector or computer, or print the presentation and make it into a film to be used in a wider field
•授权委托： 如果客户授权委托您办理相关理赔手续，您和客户还需填写
《保险代理人概述》课件
3
销售谈判
根据客户需求和预算，制定保险计划并进行价格并签署合同。
保险代理人的销售技巧
1 倾听并理解
仔细倾听客户需求，理解 他们的关切并提供相应的 解决方案。
2 灵活适应
根据客户的情况调整销售 策略，提供最适合的保险 产品。
3 交流清晰
用简单明了的语言解释保 险条款，确保客户了解并 接受所购买的保险。
保险代理人的角色和职责
咨询顾问
为客户提供关于保险产品的咨询和建议，根据他们的需求定制最合适的保险计划。
销售代表
推销保险产品并完成销售目标，为客户提供购买保险的便利和优势。
客户服务
维护现有客户的满意度，处理索赔申请和解决问题，确保客户得到及时的支持和帮助。
保险代理人的资格和要求
持有相关证书
要成为保险代理人，需要通过保 险行业的认证考试并获得相应的 执照。
保险代理人的成功因素
目标导向
关系管理
设定明确的销售目标并努力实现， 持续追求个人和团队的成功。
与客户建立长期关系，提供良好 的客户服务以增加忠诚度和复购 率。
持续学习
保持对保险行业的了解和学习， 不断提升专业知识和销售技巧。
结论和要点
保险代理人在保险销售中扮演重要角色，他们的职责是为客户提供咨询、销 售和服务，并通过良好的销售技巧和关系管理实现个人和团队的成功。
良好的沟通技巧
与客户有效沟通，理解其需求并 解答疑问是保险代理人的重要技 能。
谈判技巧
在保险合同谈判中，保险代理人 需要运用自己的谈判技巧以获得 良好的保险条款和价格。
保险代理人的工作流程
1
市场调研
了解目标市场和客户需求，为销售策略做好准备。
2
保险代理人培训体系介绍
保险代理人培训体系介绍保险代理人培训体系是为了提高保险代理人的专业素养和销售能力而设计的一套培训体系。
保险代理人在保险销售工作中起着重要的作用，他们需具备专业知识和良好的销售技巧，以满足客户的需求并完成销售目标。
以下将对保险代理人培训体系进行详细介绍。
销售技巧培训是保险代理人培训体系中的另一个重要组成部分。
保险代理人需要具备良好的销售能力，能够准确的识别客户需求，与客户建立良好的沟通和合作关系，并通过适当的销售技巧进行产品推销。
销售技巧培训内容主要包括:销售心理学、沟通技巧、客户关系管理和销售谈判技巧等方面的内容。
通过培训，保险代理人可以提高沟通能力、提升客户满意度并达成销售目标。
产品学习是保险代理人培训的核心内容之一、保险代理人需要全面了解公司所销售的各类保险产品。
培训内容主要包括产品特点、适用范围、保费计算方法等方面的知识。
通过产品学习，保险代理人可以更好地理解产品的卖点和卖点，从而有效地向客户推销产品。
市场研究是保险代理人培训体系中的另一个重要组成部分。
保险代理人需要具备市场分析、客户分析和竞争分析等方面的能力，以便更好地定位客户，并制定适合的销售策略。
培训内容主要包括市场调查方法、市场信息分析和客户需求分析等方面的知识。
通过市场研究，保险代理人可以更加全面地了解市场需求，为客户提供更好的服务。
案例分析是保险代理人培训体系中的另一个重要组成部分。
保险代理人可以通过分析保险案例，学会提问解决问题的能力，提高理论运用和操作技巧。
案例分析可以帮助保险代理人更好地应对实际情况，了解保险销售案例中的成功经验和失败教训。
最后需要指出的是，保险代理人培训体系是一个长期、系统和持续的过程。
保险公司需要不断更新和完善培训内容，根据市场需求和代理人的实际情况进行调整和优化。
同时，保险代理人也需要不断学习和提高自己的知识和技能，以适应不断变化的市场环境。
只有不断学习和提高，保险代理人才能更好地为客户提供优质的保险服务并取得良好的销售业绩。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
课程内容
授课目标
内容要点
《公司简介》
Ⅰ、了解公司发展历程与文化 Ⅱ、树立对公司的信心
1、公司的成长历程 2、公司的经营管理 3、公司“助”您成功
《走近寿险营销》
Ⅰ、了解寿险营销的工作性质、模式与发展前景 Ⅱ、了解寿险销售工作的意义与价值（成长性、 快乐性、发展性等），坚定新人的从业信心
1、寿险营销制度的产生与发展 2、个人寿险营销的工作性质与价值 3、个人寿险营销的晋升与发展
代理人制式课程体一览表（基础培训类）
特点
描述
业务经理晋升
架构育成 团队管理
掌握业务部经理的角色与职业定位，通过基本 法的运作做大做强团队，建立增员系统，提高 绩优占比，稳定架构；能够很好的进行二次早 会的经营，同时做好时间管理和目标管理。
高级业务经理晋升
稳定团队 推动绩效
掌握业务部经营管理的日常管理、增员、辅导 训练、销售支持、绩效管理五大系统的建立与 运作；学会会议经营和教育训练的方法。推动 队伍持续稳健经营。
课程内容注重业务部经理的自我管理和团队管理能力的提升；让 业务部经理要学会制定业务部的经营计划、学会KPI指标的分析、 研讨组织发展的思路和方法；学会运用会议进行团队经营。
课程内容让总监把握寿险行业的未来走势，强化其对行业和公司 的信心；学习管理理论以提升其理论的认识的高度，通过沙盘练 习，发现团队管理的问题，掌握团队管理的方法；通过研讨进一 步拓宽业绩增长和人力发展的思路。
Ⅰ 、了解公司发展历程与文化 Ⅱ 、树立对公司的信心
《俯瞰中国保险市场》 了解寿险行业的发展前景
1、公司文化 2、公司历程 3、公司实力 4、经营管理
1、透视中国保险市场的现状 2、展望中国保险市场的前景
已完成 已完成
《寿险的真谛》
深切感受寿险的意义与功用
1、人生风险 2、人寿保险是什么 3、名人说保险
保险代理人培训体 系介绍
代理人制式课程体系一览表（基础培训类）
特点
描述
主任晋升
增员训练 辅导检查
掌握增员 “三三法”、学会初步的辅导方法， 能够对新人进行有效的辅导；能够对组员的工 作日志进行检查和辅导；熟悉早夕会经营的流 程和内容。
高级主任晋升
打造绩优 组织育成
明确自主经营的意识和能力，学会组织育成和做大 直辖组的方法，达成个人绩优和团队有效人力。
掌握专业经营 学习系统运作 把握未来趋势 做大做强团队
描述
衔接培训包括产品知识培训、运营知识培训和销售技能培训，以 训练为主、授课方式为辅的方式进行，强化理财顾问对知识点的 掌握与运用；帮助新人掌握专业化销售流程，同时根据新人需要， 借鉴辅导范例，运用角色扮演、个案研讨、一对一面谈、陪同展 业等方式进行针对性地辅导，以帮助新人转正和留存。
《寿险事业成功要素》
了解寿险事业成功要素、树立销售 信心
1、销售其实很简单 2、成功要素
已完成 已完成
《见证成功》
强化加盟公司的信心
1、成功人士分享
已完成
《智取通行证》
Ⅰ 、强调考证的重要性 Ⅱ 、树立顺利通过的信心
1、为什么考证 2、考试内容 3、如何顺利通过 4、如何报考
已完成
二、岗前课程内容及授课要点
总监晋升
团队经营 职业规划
明确业务部的经营哲学，掌握营销发展规律；通过 有效沟通和管理促进队伍发展，并做好各层级的涯 规划。
代理人制式课程体系一览表（提升培训类）
课程名称
衔接培训
业务主任育成 业务主任研修 业务经理育成 业务经理研修 业务总监研修
特点
训练演练辅导 新人快速养成
建立增员意愿 学习增员方法 学习辅导实务 增加有效人力 学习增员留存 推动部组建设
代理人制式课程内容及授课要点
•关键概念流程图 • 讲师手册 • 学员手册 • 投影片
标准
课程内容
系统
• 互动教学 • 参考模版 • 直接应用
实用
•保险顾问：理念、产品、销售 • 主 任：增员、辅导、训练 • 经理及总监：团队经营能力
一、职前课程内容及授课要点
课程内容
授课目标
内容要点
备注
《公司简介》
Ⅰ、初步确立“计划与活动”的概念 Ⅱ、初步掌握“计划100”的填写与客户分类
Ⅰ、了解主顾开拓的重要性 Ⅱ、了解主顾开拓的方法 Ⅲ、掌握缘故法
Ⅰ、了解专业化销售流程中“接触前准备”环节 的重要性； Ⅱ、初步掌握专业化销售流程中“接触前准备” 环节的要点 Ⅰ、了解专业化销售流程中“接触”环节的重要 性； Ⅱ、初步掌握专业化销售流程中“接触”环节的 关键点
课程内容
授课目标
内容要点
备注
《产品基础知识》 《主打产品介绍》 《建议书制作与讲解》
《说明与促成》 《主打产品销售通关》 《投保规则与投保书填写》 《递送保单与售后服务》
《目标与行动》
Ⅰ、了解产品学习五要素 Ⅱ、初步掌握寿险产品基本知识、结构与学习方法 Ⅲ 、了解相关的权利义务 Ⅳ、学会计算费率 Ⅰ、了解主打产品的卖点 Ⅱ、学习并掌握简单的销售话术
《寿险的意义与功用》 《展业礼仪》
《专业化销售流程概述》 《计划与活动》 《主顾开拓》
《接触前的准备》 《接触》
Ⅰ、深切感受寿险的意义与功用 Ⅱ、认可寿险销售的职业价值，并坚定从业信念
Ⅰ、了解礼仪规范的重要性 Ⅱ、了解展业时会涉及的常用礼仪规范
Ⅰ、了解专业化销售流程的重要性 Ⅱ、了解专业化销售流程的内容
1、人生愿景展望 2、现实与梦想的差距 3、认识寿险的意义与功用 4、讲述我身边的寿险故事 5、名人说保险
1、礼仪的重要性 2、仪表礼仪（服装） 3、仪态礼仪（微笑、坐立行走、电话）
1、专业化销售流程的重要性 2、专业化销售流程的内容
1、计划与活动 2、业务员的计划与计划100 3、业务员的活动与活动管理工具
1、主顾开拓概述 2、主顾开拓的意义（寿险生命之源） 3、主顾开拓的方法介绍 4、缘故开拓法的应用
1、接触前准备的必要性 2、接触前准备的目的 3、接触前准备的要点
1、接触的目的 2、接触的步骤 3、接触的技巧 4、接触面谈的要领
备注
已完成 已完成 已完成
已完成 已完成 已完成 已完成 已完成 已完成
站在人生管理的角度启动业务主任的增员意愿、解除增员的困惑； 并学会寻找增员的方法、学会面谈技巧和处理异议，为顺利晋升 打下坚实基础。
学习目标、寿险意义与功用、产品、销售流程、陪同展业等的辅 导方法；提升辅导技能，增加团队中有效人力占比。
学习如何经营直辖组，做大做强直辖；掌握推动部组经营的方法； 学习增员与留存的方法，做实队伍。以分享交流为主，内容突出 实战性。