天津市地方金融组织监管评级与分类监管工作指引

天津市人民政府批转市计委关于加强地方金融企业管理意见的通知文章属性•【制定机关】天津市人民政府•【公布日期】2003.04.18•【字号】津政发[2003]32号•【施行日期】2003.04.18•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文天津市人民政府批转市计委关于加强地方金融企业管理意见的通知（津政发[2003]32号）各区、县人民政府，各委、局，各直属单位：市人民政府领导同志同意市计委《关于加强地方金融企业管理的意见》，现转发给你们，望遵照执行。

天津市人民政府二00三年四月十八日关于加强地方金融企业管理的意见为贯彻落实中共中央、国务院关于进一步加强金融监管，深化金融企业改革，促进金融业健康发展的要求和《中共天津市委天津市人民政府关于支持加强金融监管深化金融企业改革促进金融业健康发展的实施意见》(津党发[2002]9号)精神，现就加强我市地方金融企业管理提出如下意见。

一、工作目标和重点推动和促进地方金融企业严格执行国家法律法规及金融机构监管要求，加快体制改革和机制转换，尽快建成依法自主经营的现代金融企业。

主要目标是，建立现代企业制度，发挥金融作为现代经济核心的作用。

工作重点是，完善法人治理结构，建立现代企业制度；有效防范和化解金融风险，提高资产质量和效益；努力搞好管理和经营，提高核心竞争力。

二、建立相关工作制度(一)建立地方金融企业联席会议制度。

联席会议由市政府委托的机构负责召集，金融监管机构负责人、地方金融企业主要负责人参加，一般每半年召开一次。

联席会议的职能主要是针对地方金融企业的运行情况，沟通信息，分析形势，研究对策措施，以规范管理，防范和化解金融风险，解决企业运行中出现的问题。

(二)建立地方金融企业考核制度。

考核指标主要包括：经营规模、利润、资产质量等。

考核指标的确定原则：一是，以本企业上一年度完成情况为基数，根据企业发展战略、经营策略和市场状况，确定计划年度的考核指标；二是，以消化企业不良资产、防范金融风险为重点，确定提高资产质量和效益的指标；三是，以国内同行业先进水平为标准，结合企业实际情况，确定年度达到先进目标的指标考核水平。

天津市人民政府金融服务办公室关于全面加强政府投融资平台公司(特定目的公司)依法治理和风险防范工作的通知【法规类别】银行综合规定租赁融资外汇【发文字号】津金融办[2010]55号【发布部门】天津市金融工作局(原市人民政府金融服务办公室)【发布日期】2010.04.19【实施日期】2010.04.19【时效性】失效【效力级别】地方规范性文件【失效依据】天津市金融工作局关于宣布失效和废止部分行政规范性文件的通知天津市人民政府金融服务办公室关于全面加强政府投融资平台公司（特定目的公司）依法治理和风险防范工作的通知(津金融办[2010]55号)各区县政府，滨海新区政府，经济功能区管委会，各有关部门，各特定目的公司：为认真贯彻落实国务院第三次廉政工作会议、市政府第三次廉政工作会议精神和市政府特定目的公司整合暨投融资工作座谈会工作部署，深入推进特定目的公司整合，全面加强公司依法治理和风险防范，建立资金“借用管还”良性循环机制，实现公司持续发展和防范风险目标，完成基础设施建设和投融资体制改革任务，现就有关工作通知如下：一、进一步认清形势，增强做好投融资工作的紧迫感责任感，全面提升投融资能力和开发建设水平今年以来，为加强政府债务和融资管理，规范政府投融资平台经营与承诺行为，防范债务风险，财政部、国家发改委、人民银行、银监会按照国务院领导指示，提出了规范整顿意见，出台了更加严格的金融监管政策，进一步强化了信贷投放监测和流程管理。

审计署近期也将组织对各省市政府债务和投融资平台债务情况着手开展专项审计。

总体看，适度宽松的货币信贷政策及金融监管政策与去年相比无论在规模控制、投放节奏、支持领域，还是在客户准入、审贷条件、贷后管理等方面都发生了很大变化。

货币信贷增量同比下降，增幅回落，国家制定的一系列调整信贷结构、控制信贷风险的政策措施效果逐步显现，这对于各特定目的公司扩大融资规模，完成项目建设开发任务提出了更高的要求。

市委、市政府高度重视我市特定目的公司整合及治理工作。

中国人民银行天津分行对金融机构的日常管理指引【法规类别】银行类金融机构【发布部门】中国人民银行天津分行【发布日期】2011.12.22【实施日期】2011.12.22【时效性】现行有效【效力级别】地方规范性文件中国人民银行天津分行对金融机构的日常管理指引（2011年12月22日）第一章总则第一条为进一步加强对天津市金融机构的日常管理，更好地贯彻执行国家金融方针政策、维护金融秩序与稳定，促进金融机构依法合规经营，根据《中国人民银行法》、《外汇管理条例》等法律法规，以及中国人民银行、国家外汇管理局有关规章制度，制定本指引。

第二条本指引所称金融机构，是指在天津市设立的银行、证券、保险和从事其他金融业务的法人、分行（分公司）级金融机构及其分支机构。

第三条本指引所称日常管理，是指中国人民银行天津分行（含国家外汇管理局天津市分局，下同）依据金融法律法规和规章规定，履行法定金融监督管理职责，对金融机构日常运营进行管理的行为。

第四条中国人民银行天津分行实施日常管理遵循依法高效、严格管理、防范风险、促进发展的原则。

第二章对金融机构日常管理的职责第五条按照国家有关法律法规和中国人民银行各项金融方针政策，依法做好对天津市金融机构的有关日常管理工作，促进天津市金融业持续健康快速发展，支持地方经济又好又快发展。

第六条加强对金融机构的政策指导。

按照中国人民银行各项金融方针政策、金融规章和管理制度，结合天津市经济金融发展和金融改革创新的实际，制定具体的指导意见、管理办法和实施细则。

加强对各项政策措施落实情况的监督检查。

第七条加大对金融机构相关业务的管理指导力度，做好监测评估和风险提示工作，提高非现场管理水平。

对经济金融领域和业务工作中出现的热点、难点问题，加强调查研究。

研究制定具体措施，解决或反映金融机构在工作中遇到的困难和问题。

组织金融机构开展政策培训和政策宣传工作。

第八条按照有关管理规定和要求，向金融机构提供金融服务。

审核、办理金融机构在日常经营过程中提出的行政许可事项、开办相关业务或加入相关系统的申请等事宜。

天津市金融局关于印发《天津市融资性担保机构小额贷款公司现场检查工作指引》的通知文章属性•【制定机关】天津市金融工作局•【公布日期】2017.07.11•【字号】津金规范〔2017〕3号•【施行日期】2017.07.11•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文天津市金融局关于印发《天津市融资性担保机构小额贷款公司现场检查工作指引》的通知津金规范〔2017〕3号各区金融主管部门、各融资担保机构、各小额贷款公司：为规范融资性担保机构和小额贷款公司的现场检查工作，根据《天津市融资性担保公司管理暂行办法》（津政发〔2010〕35号）及《天津市小额贷款公司监督管理暂行办法》（津金融局〔2016〕75号）有关规定，我们制定了《天津市融资性担保机构小额贷款公司现场检查工作指引》，现印发给你们，请遵照执行。

2017年7月11日天津市融资性担保机构小额贷款公司现场检查工作指引第一章总则第一条为切实履行对天津市融资性担保机构和小额贷款公司（以下简称“两类机构”）的监督管理职责，规范现场检查行为，确保依法合规履职，防范金融风险,根据《天津市融资性担保公司管理暂行办法》（津政发〔2010〕35号）、《天津市小额贷款公司监督管理暂行办法》（津金融局〔2016〕75号）等有关规范性文件，制定本指引。

第二条本指引所称现场检查，是指天津市金融工作局（以下简称“市金融局”）及各区人民政府金融主管部门（以下简称“区金融办”）为实现监管目标，按照本指引的规定，对两类机构的公司治理和内控管理、业务活动及风险状况等进行实地检查的行为。

现场检查对象是指在本市辖区内经批准设立的融资性担保机构、小额贷款公司及其分支机构，以及外省市融资性担保机构在津分支机构。

第三条现场检查分为常规检查和专项检查。

常规检查由区金融办负责组织实施，根据两类机构监管评级结果安排相应检查频次，确保检查工作及时全面。

专项检查由市金融局负责组织实施，现场检查对象注册地区金融办参加。

天津市地方金融监督管理局关于印发《关于加强我市融资租赁公司监督管理工作的指导意见》的通知文章属性•【制定机关】天津市地方金融监督管理局•【公布日期】2019.07.22•【字号】津金监规范〔2019〕2号•【施行日期】2019.07.22•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管正文天津市地方金融监督管理局关于印发《关于加强我市融资租赁公司监督管理工作的指导意见》的通知津金监规范〔2019〕2号各有关单位：为加强对我市融资租赁公司的监督管理，促进融资租赁行业健康发展，天津市地方金融监督管理局研究制定了《关于加强我市融资租赁公司监督管理工作的指导意见》，现予印发，请遵照执行。

2019年7月22日关于加强我市融资租赁公司监督管理工作的指导意见为进一步做好过渡期间我市融资租赁行业监督管理工作，防范和化解金融风险，促进行业持续健康发展，根据《国务院办公厅关于加快融资租赁业发展的指导意见》（国办发〔2015〕68号）、《商务部关于印发〈融资租赁企业监督管理办法〉的通知》（商流通发〔2013〕337号）、《中国银保监会关于加强小额贷款公司等六类机构监管联系和情况报告的函》（银保监办便函〔2018〕1952号）和《天津市地方金融监督管理条例》等有关文件精神，现就做好我市融资租赁公司监督管理工作提出以下意见。

一、有关概念及准入本意见所称融资租赁公司，是指以经营融资租赁业务为主的有限责任公司或股份有限公司。

融资租赁业务，是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动。

天津自贸试验区内资租赁公司从事融资租赁试点确认执行《天津市商务委员会、天津市国家税务局关于天津自由贸易试验区内资租赁企业从事融资租赁业务有关问题的通知》（津商务流通〔2016〕9号），原市商务委职能由市地方金融监督管理局（以下简称市金融局）承接。

内资租赁公司从事融资租赁业务，应当实缴不少于17000万元注册资本（2001年8月31日及其以前设立的内资租赁公司不少于4000万元）。

天津市金融局等8部门关于印发构建天津市绿色金融体系实施意见的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------天津市金融局等8部门关于印发构建天津市绿色金融体系实施意见的通知津金融局〔2017〕23号天津辖区各金融机构：为建立健全我市绿色金融体系，发挥金融服务实体经济的功能，加快我市经济向绿色化转型，支持生态文明建设，我们联合制定了《关于构建天津市绿色金融体系的实施意见》，经市领导同意，现印发给你们，请遵照执行。

市金融局人民银行天津分行市财政局市发展改革委市环保局天津银监局天津证监局天津保监局2017年3月13日关于构建天津市绿色金融体系的实施意见为贯彻落实《中国人民银行财政部发展改革委环境保护部银监会证监会保监会关于构建绿色金融体系的指导意见》（银发〔2016〕228号），动员和激励更多社会资本投入到绿色产业，有效抑制污染性投资，加快我市经济向绿色化转型，提出天津市构建绿色金融体系实施意见。

一、大力发展绿色信贷（一）构建支持绿色信贷的政策体系。

完善绿色信贷专项统计制度，加强绿色信贷实施情况监测评价。

结合我市情况，研究探索绿色信贷纳入宏观审慎评估、扩大天津市货币信贷政策执行情况指数评估结果应用范围，做好天津区域将绿色信贷纳入宏观审慎评估相关工作。

定期组织银行业金融机构开展绿色信贷专项统计和专题分析，每年组织主要法人机构开展绿色信贷实施情况自评价。

（人民银行天津分行、天津银监局按职责分工）（二）推动银行业自律机制逐步建立银行绿色评价机制。

充分发挥天津市银行业协会、天津市市场利率定价自律机制和天津市银行外汇和跨境人民币业务展业自律机制等自律机制作用，研究建立涵盖本外币业务的银行绿色评价机制。

天津市金融局关于引导我市融资租赁公司合规发展汽车融资租赁业务的意见正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------市金融局关于引导我市融资租赁公司合规发展汽车融资租赁业务的意见各有关单位：为进一步引导我市融资租赁公司合规经营，防范和化解金融风险，促进行业持续健康发展，根据《中国银保监会关于印发融资租赁公司监督管理暂行办法的通知》（银保监发〔2020〕22号）、《天津市地方金融监督管理条例》《关于加强我市融资租赁公司监督管理工作的指导意见》（津金监规范〔2019〕2号）等有关文件精神，现结合行业实际就我市融资租赁公司合规发展汽车融资租赁业务提出以下意见。

一、适用范围本意见适用于在我市依法设立的从事汽车融资租赁业务的外商投资融资租赁公司和内资试点融资租赁公司。

二、有关要求（一）经营原则公司开展经营活动，应当遵守法律、法规、规章和本意见的规定，遵循诚实信用原则和公平原则，强化内控管理，加大风险评估，审慎稳健经营，严格执行信息申报和重大事件报告制度，提升服务水平，完善投诉机制，履行社会责任。

（二）内部控制与风险管理1.内部控制。

公司须建立完整的公司治理结构及运行管理制度，保证经营管理的独立性。

设立合理完善的内部控制制度，并应当设置内控管理部门及内控管理岗。

配备专职人员跟踪各项制度的运行及适用情况，及时根据业务发展需要调整相关管理制度，防范、控制和化解风险，保障公司安全稳健运行。

2.风险管理。

公司应当建立完善的业务操作流程及风险管理体系，有效识别、评估、控制和化解风险。

公司应科学合理对承租人进行分类，真实客观对承租人风险承受能力进行评估，形成良好的风险资产分类管理、承租人信用评估、事后追偿和处置制度以及风险预警机制等。

天津市人民政府办公厅印发关于支持金融机构和金融人才在津发展政策措施的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------天津市人民政府办公厅印发关于支持金融机构和金融人才在津发展政策措施的通知津政办发〔2018〕66号各区人民政府，各委、局，各直属单位：经市人民政府同意，现将《关于支持金融机构和金融人才在津发展的政策措施》印发给你们，请照此执行。

天津市人民政府办公厅2018年12月28日关于支持金融机构和金融人才在津发展的政策措施为完善支持金融业发展的政策体系，大力推进金融创新运营示范区建设，现制定以下政策措施：一、支持金融机构落户发展（一）对在本市新设立或者迁入本市的法人金融机构，根据实收资本给予一定补助，其中实收资本2亿元（含）以下的部分，按照4%给予补助；2亿元至10亿元（含）的部分，按照2%给予补助；超过10亿元的部分，按照1%给予补助；补助额度最高不超过5000万元。

上述法人金融机构在本市新购或者新建的自用办公用房，按每平方米1000元的标准给予一次性补助，最高不超过1000万元；租赁自用办公用房的，前两年每年按照租金（若实际租赁价格高于房屋租金市场指导价的，则按房屋租金市场指导价计算租房补贴，下同）的50%给予补助，后三年每年按照租金的25%给予补助。

对已在本市设立的法人金融机构，通过增资扩股等方式增加实收资本的，按照年度增资总额的0.5%给予补助，最高不超过1000万元。

（二）对在本市新设立或者迁入本市的金融机构一级分支机构，给予一次性资金补助200万元。

上述金融机构一级分支机构，在本市新购或者新建的自用办公用房，按照每平方米1000元的标准给予一次性补助，最高不超过500万元；租赁自用办公用房的，三年内每年按照租金的30%给予补助。

天津市人民政府国有资产监督管理委员会关于印发《天津市市管金融企业国有资产监督管理若干规定》的通知文章属性•【制定机关】天津市人民政府国有资产监督管理委员会•【公布日期】2017.06.20•【字号】•【施行日期】2017.06.20•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】国有资产监管其他规定正文天津市人民政府国有资产监督管理委员会关于印发《天津市市管金融企业国有资产监督管理若干规定》的通知各市管金融企业及其各市管国有股东：经市国资委第六次主任办公会审议同意，现将修订后的《天津市市管金融企业国有资产监督管理若干规定》印发给你们，请遵照执行。

附件：天津市市管金融企业国有资产监督管理若干规定2017年6月20日附件天津市市管金融企业国有资产监督管理的若干规定按照党中央、国务院关于以管资本为主加强国有资产监管的要求，为加强市管金融企业国有资产监督管理，依据《企业国有资产法》、《天津市企业国有资产监督管理暂行办法》（市政府令第88号）等相关规定，结合我市的实际，制定本规定。

一、本市市管金融企业国有资产的监督管理适用本规定。

本规定所称市管金融企业是指由市政府授权市国资委集中统一监管的，由市管企业及其所属企业独资、控股或者实际控制的金融企业。

本规定所称市管国有控股股东是指市管金融企业的股东中持股比例最大的市管企业或其所属独资、控股企业。

当两家以上持股比例相同时，由市国资委指定其中一家作为国有控股股东。

二、市国资委依法履行出资人职责，加强对市管金融企业国有股权的监管，维护国有资产安全，实现国有资产的保值增值。

市管金融企业各国有股东单位应当按照国资监管的要求，切实履行股东职责，维护国有资本整体利益。

三、市管金融企业应当不断完善公司法人治理结构，建立权责清晰、管理科学、协调运转、有效制衡的公司治理机制。

市国资委指导市管金融企业规范法人治理结构，完善相关指导意见和制度，依法加强对市管金融企业董事、监事管理。

天津市人民政府办公厅关于印发天津市社会信用信息服务市场管理若干规定的通知文章属性•【制定机关】天津市人民政府•【公布日期】2013.09.16•【字号】津政办发[2013]77号•【施行日期】2013.11.01•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】服务贸易正文天津市人民政府办公厅关于印发天津市社会信用信息服务市场管理若干规定的通知（津政办发〔2013〕77号）各区、县人民政府，各委、局，各直属单位：经市人民政府同意，现将《天津市社会信用信息服务市场管理若干规定》印发给你们，自2013年11月1日起施行。

天津市人民政府办公厅2013年9月16日天津市社会信用信息服务市场管理若干规定第一章总则第一条为加强社会信用信息服务市场管理，加快社会信用体系建设，根据《国务院办公厅关于社会信用体系建设的若干意见》（国办发〔2007〕17号）、《征信业管理条例》（国务院令第631号）以及《国家发展改革委人民银行中央编办关于在行政管理事项中使用信用记录和信用报告的若干意见》（发改财金〔2013〕920号）等文件精神，制定本规定。

第二条通过规范促进信用信息服务市场健康发展，建立守信激励与失信惩戒机制，营造良好的社会信用环境，提高全社会诚信意识和诚信水平。

第三条本规定所称的社会信用信息分为企业信用信息和个人信用信息。

能够反映企业信用的信息为企业信用信息；能够反映个人信用的信息为个人信用信息。

社会信用信息服务市场管理坚持政府引导、依法管理、健全制度，诚信为本、操守为重，启发自觉、坚持自律，强化监管、规范服务的原则。

第四条社会信用信息服务市场主要包括征信、评级、担保、中介、金融交易、格式合同、登记等与信用相关的机构和业务，以及相关服务机构提供的信用信息产品。

社会信用信息服务业务坚持依法保密、依法公开，自愿征信、强制征信，客观征信、审慎评级，资信登记、公开公示的原则。

第二章社会信用信息服务业务管理第五条社会信用信息由基础信息、正面信息和负面信息构成。