2018-2019-10.,公司各业务部门承担业务风险的责任,是风险的实际拥有者。(,)-范文word版 (10页)

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==原则上无特殊情况法定节假日前后不能再连续请假或调休篇一：请假及调休管理规定请假及调休管理规定一、目的为规范公司员工的请假及调休流程，对员工请假休假进行有秩序的管理及方便员工进行合理的调休，特制定本规定。

二、适用范围适用于本公司全体员工。

三、内容1.员工因事需要请假。

2. 员工请假后想要补班的。

3. 员工在法定节假日、休息日确因工作需要而进行的加班，可以享受因加班而产生的调休假。

四、申请流程1. 根据工作周期及进度安排，员工请假或申请调休及补班需提前一天向人事部提出申请，填写《请假单》或《调休申请单》《补班申请单》，需要进行工作交接的做好交接工作。

2. 请假或调休、补班前一天将相应的申请单交给人事部备案。

3. 原则上每次调休只能申请1天，不允许事前调休。

4. 人事部部依照实际加班记录确认调休时间，对调休申请审核确认。

5. 紧急或特殊情况需要请假或调休的，需事后补交《请假单》《调休申请单》《补班申请单》。

6. 请假天数在两天以内的直接向人事部请假，两天以上的需先向总经理请假。

附件：篇二：请假调休制度(超完美)时代纪录请假调休制度（员工手册补充）一、出勤1．工作时间公司员工每周实行37.5小时工作制；无工作安排情况下，周六、周日休息。

工作日的上班时间为：上午：9∶00—12∶00，下午：13∶30—18∶00，各地公司如有不同，以当地公司公布要求为准；各业务部门岗位可根据工作性质、业务需要安排工作时间。

员工如有执行不同工时制的情况，请留意所在部门的相关规定；上午上班前和下午下班后，均要刷（打）卡，因故不能刷（打）卡，须提交未刷（打）卡说明；员工因公外出，须提前向主管领导报告，在通讯群上公布去向，财务行政部登记；由于加班晚到，必须于上班前致电所在部门负责人及财务行政部，申请批准；因公参加社会活动、赴外地出差，须报财务行政部备案，并即时通讯群上公布。

规章制度编号：国网（监察/4)518-2014 国家电网公司廉政风险防控工作细则第一章总则第一条为进一步落实反腐倡廉“三严一常”根本措施，切实将反腐倡廉建设的要求融入企业管理、嵌入业务流程、落实到重点岗位，整体提升源头预防腐败的能力，为公司深入推进“两个转变”、实现科学发展提供更有力的保障，依据《关于加强廉政风险防控的指导意见》（中纪发〔2011〕42号）、《关于加强中央企业廉洁风险防控工作的指导意见》（国资党委纪检〔2012〕155号）、《国家电网公司内部控制管理办法（试行）》（国家电网企管〔2013〕2034号），制定本细则。

第二条本细则所称廉政风险，是指由于警示教育不够、制度不健全、监督不到位或干部员工不能廉洁自律等因素，产生不廉洁行为的风险。

第三条本细则适用于公司总（分）部、各单位及所属各级单位（含全资、控股、代管单位）的廉政风险防控工作。

第四条开展廉政风险防控工作遵循以下原则：（一）系统构建，整体部署。

将廉政风险防控纳入公司全面风险管理体系，作为实现惩防体系“业务化”的重要途径，并借助公司协同监督平台，巩固深化反腐倡廉建设“反违章”成果，系统筹划和推进。

（二）落实责任，立体防控。

健全廉政风险防控组织体系，落实重点岗位、业务部门、监督部门、领导机构的防控责任，设置管控防线，建立自上而下管理评价与自下而上识别控制相结合的管控模式，实现廉政风险的分层分类管理。

（三）把握规律，互融共进。

坚持廉政风险防控与内控机制建设相结合，既充分发挥内控机制的基础性作用，又把握反腐倡廉规律，处理好业务风险与廉政风险的关系，以权力制约为核心找准廉政风险防控的切入点。

（四）创新手段，务求实效。

依托SG-ERP和全面风险管理信息系统，建立廉政风险管理子系统，加强核心业务廉政风险监控；应用信访案件预警系统，增强预防违纪违法行为的针对性；对未纳入信息系统的领域，采取综合措施加强防范。

（五）突出重点，循序渐进。

在整体部署廉政风险防控工作的基础上，结合公司实际和风险评估，优先落实对重大风险的防控措施，加强对易发腐败关键领域的权力监督，逐步向其他领域和岗位拓展，不断提升廉政风险防控工作的成效。

内部控制制度第一章总则第一条为了公司的规范发展，有效防范和化解经营风险，特制定本制度。

第二条内部控制制度是公司为防范经营风险，保护资产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序、管理方法与控制措施的总称。

第二章内部控制的目标和原则第三条公司内部控制的目标：(一)保证经营的合法合规及公司内部规章制度的贯彻执行。

(二)防范经营风险和道德风险。

(三)保障客户及公司资产的安全、完整。

(四)保证公司业务记录、财务住处和其他信息的可靠、完整、及时。

(五)提高公司经营效率和效果。

第四条公司内部控制制度的原则：(一)健全性。

内部控制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞。

(二)合理性。

内部控制应当符合国家有关法律法规的有关规定，与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标。

(三)制衡性：公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运第1页共7页作与后台管理支持适当分离。

(四)独立性。

承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于公司其他部门。

第三章内部控制的主要内容第五条公司内部控制主要内容包括。

环境控制、业务控制、会计系统控制、信息传递控制、内部审计控制等。

第一节环境控制第六条环境控制包括授权控制和员工素质控制两个方面。

第七条授权控制的主要内容包括：(一)股东大会是公司的权力机构。

董事会/执行董事是公司的常设决策机构，向股东大会负责。

监事会是公司的内部监督机构。

负责对公司董事、经理的行为及公司财务进行监督。

公司总裁由董事会/执行董事聘任，对董事会/执行董事负责，主持公司的经营管理工作，____实施董事会/执行董事决议。

(二)公司作为法人实体独立承担民事责任，各业务部门在规定的业务、财务和人事等授权范围内行使相应的职权；各项业务和管理程序都制定了操作规程，各业务人员在授权范围内进行工作，各项业务和管理程序遵照公司制定的各项操作规程运行；公司对授权部门和人员建立了相应的评价和反馈机制，授权期限不超过一年，对不适用的授权及时修改或取消授权。

一、单项选择题1. 对于证券公司风险偏好的各个层次，下列说法中错误的是（）。

A. 监管约束界定了机构所能接受的风险，但这些约束并不是硬性的B. 通过自发约束，金融机构可以确立自身能够接受的风险量C. 基于风险限额与容忍度，金融机构要把风险偏好转化为一系列具体可执行的声明和限制D. 公司风险组合度量是对公司风险进行及时控制的基础描述：证券公司的风险偏好您的答案：D题目分数：10此题得分：0.02. 证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容（）。

A. 限额审批B. 压力测试C. 风险度量D. 风险汇报描述：证券公司风险管理流程您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（）。

A. 风险、计财、合规部门B. 内部审计与外部审计C. 各个业务部门D. 董事会描述：证券公司风险管理的三道防线您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 证券公司需要制定的风险限额类别包括（）。

A. 战略风险限额B. 公司总风险限额C. 具体业务平台风险限额D. 战术及操作层面风险限额描述：风险限额的制定您的答案：D,C,B,A题目分数：10此题得分：10.05. OTC产品风险管理的关键环节包括（）。

A. 交易条款确认B. 独立定价C. 模型检测D. 价格调节和确认描述：OTC产品管理的关键环节与风险管理您的答案：B,C,D,A题目分数：10此题得分：10.06. 证券公司采取统一的风险管理框架来管理所有重大风险的特点包括（）。

A. 明确对于风险管理中各种角色、责任和职权B. 阐明所面临的风险以及如何管理这些风险C. 通过各种报告及披露机制确保对于风险有准确且一致的认识D. 在全公司建立风险管理的共同语言，具体的风险框架、政策、方案以及流程描述：风险管理框架您的答案：D,B,C,A题目分数：10此题得分：10.07. 在一般情况下，风险管理人员不应该允许风险量超出提前设定的限额，但是在以下哪几种情形中，可以允许风险额度被暂时超出（）。

案防知识培训试题及答案一、单项选择题1、金融机构案件防控实行（ B ）负责制。

A 分管领导B “一把手”C 部门负责人2、银监会提出案件治理长效机制有（ D ）项措施。

A 七B 八C 九D 十3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容（ D ）。

A 银行业金融机构案件处置工作流程B 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法C 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度D 案件风险信息快报4、（ A ）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。

A 操作风险B 市场风险C 信用风险D 声誉风险5、下列关于风险说法不正确的是（ B ）。

A 风险是一个事前概念B 风险是一个事后概念C 反映的是损失发生前事物发展状态6、风险管理的流程是（ D ）。

A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（B ）小时之内。

A 12B 24C 36D 48 8、金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（ A ）的原则。

A 真实 B 完整9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（ B ）批准执行A 中国人民银行B 中国银行业监督管理机构10、案件防控长效机制的良性循环应当是（ A ）A 排查—整改 --- 提高 --- 再排查B 制度--- 执行 --- 检查修订制度C 制度--- 执行 --- 反馈--- 检查--- 修订制度D 制度--- 排查方案 --- 整改--- 修订制度 --- 执行11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（D ）。

A 风险、计财、合规部门B 内部审计与外部审计C 各个业务部门 D 董事会12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容（ B ）。

A 限额审批B 压力测试C 风险度量D 风险汇报13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容？（ B ）A 深化全员参与的风险管理文化B 改善新业务开展的审批机制 C 改善数据管理 D 改善人才培养、吸引、激励与约束机制14、风险控制自我评估的作用不包括：（ A ）A 健全内控管理体系B 为高级法积累数据C 监控预警关键操作风险D 实现操作风险管理的前瞻性15、以下说法错误的是 : （ A ）A 巴塞尔协会对采用标准法计量操作风险的银行在风险管理方面并未提出具体要求B 操作风险自我评估过程中应同时考虑固有风和剩余风险，区分典型性风险和极端风险，同时考虑对公司的直接财务影响和间接影响，以此作为操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节C 操作风险因素（因子）包括流程、人员、环境、外部恶意活动D 操作风险组织架构以三道防线为基础16、下列说法不正确的是（ C ）A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==投标供应商企业关系关联承诺书怎么写篇一：投标企业(供应商)诚信承诺书附件4：投标企业（供应商）诚信承诺书为维护市场公平竞争，营造诚实守信的交易环境，我单位自愿加入“三门峡市公共资源交易中心投标人（供应商）库”（以下简称企业库），自愿将本单位相关信息予以登记并在三门峡市公共资源交易中心进行投标活动，对此郑重承诺如下：1、我单位申报的所有入库资料都是真实、准确、完整、有效的，如发现所提供资料虚假，或与事实不符，我方愿承担由此造成的一切后果；2、我单位将严格按照法律法规的规定参与投标活动，若有违反，自愿承担相应的法律责任；3、我单位在以往的投标活动中，无重大违法、违规的不良记录；或虽有不良记录，但已超过处理期限；4、我单位没有被县级以上行政主管部门做出在有效期内取消投标资格的处罚；5、我单位承诺在10日内对发生变更的登记信息及时更新，如未能及时更新，将自愿承担由此所导致的一切后果。

法定代表人签名：单位名称（公章）日期：年月日篇二：供应商承诺书篇一：供应商质量承诺书原辅材料供应商产品质量承诺书有限公司：我公司作为贵公司货物的供应商，为保证我司所供应产品的质量安全性，特向贵公司做出如下承诺：一、关于我方经营资格的承诺我方承诺向贵公司提供合法有效的营业执照、税务登记证及经营生产许可证等必要证件。

二、关于我方供应货物的承诺1、我公司所有供应货物都有合格的《质量检测报告》和相关的产品合格证，符合国家的相关规定; 并保证及时提供食品企业所需的外检报告、食品级证明、国家食品添加剂定点生产厂家生产证明等一切证件，并保证所有证件真实、合法、有效。

2、我公司所有供应货物如经贵公司书面确认供应品牌后，对涉及到该指定货物的使用性能和质量指标的生产厂家、配方、生产工艺等不作随意更换，如有更换，我公司会在更换之前至少提前20个工作日书面告知贵司。

中国石油天然气集团有限公司道路交通安全风险管控及隐患整治方案各企事业单位：近年来，集团公司发生多起道路交通亡人事故，并引发火灾事故和环境污染事件，给集团公司生产安全形势造成非常不利的负面影响。

为了贯彻落实国家关于加强安全生产工作的一系列重大决策部署，进一步强化道路交通安全风险管控，整治道路交通安全隐患，有效减少道路交通事故，建立道路交通安全风险管控长效机制，依据《国务院关于加强道路交通安全工作的意见》和《道路交通安全“十三五”规划》，集团公司将在全系统开展道路交通安全风险管控及隐患专项整治工作。

结合集团公司道路交通安全管理工作实际，制定本方案。

一、总体要求进一步落实各级道路交通安全责任，持续开展道路交通安全隐患专项整治，健全完善道路运输车辆运行全过程风险管控体系，努力构建道路交通安全管理长效机制，提升集团公司道路交通安全风险管控能力。

二、工作目标通过开展道路交通安全隐患整治，使道路交通安全责任制得到进一步落实，驾驶员安全素质得到稳步提升，道路交通事故风险得到有效管控。

杜绝重大及以上道路交通事故，遏制较大道路交通事故，减少一般道路交通事故，推进道路交通安全管理长效机制建立，确保道路交通安全形势稳定可控。

三、工作进度安排从2018年7月开始至2019年12月结束，分三个阶段进行。

（一）细化部署阶段（2018年7-8月）。

各企业按照集团公司道路交通安全风险管控及隐患整治工作要求，结合本地区道路交通安全管理实际，制定具体实施方案，细化目标任务和整治措施，开展全面动员部署，明确职责，广泛宣传，营造良好氛围。

（二）推进实施阶段（2018年8月-2019年9月）。

各企业精心组织，认真实施，及时解决本企业道路交通安全风险管控及隐患整治过程中发现的问题，确保各项工作按期完成。

其中，2018年8月至2019年3月开展全面整治并取得阶段性成果；2019年4月至2019年9月深化提升。

各企业在每季度末，将季度工作进展情况总结报集团公司安委会办公室，集团公司适时组织督导检查。

企业风险管理的最佳实践是什么在当今竞争激烈且充满不确定性的商业环境中，企业风险管理已成为企业成功运营和可持续发展的关键因素。

有效的风险管理不仅可以帮助企业避免潜在的危机，还能为企业创造竞争优势，促进创新和增长。

那么，企业风险管理的最佳实践究竟是什么呢？首先，企业需要建立一个清晰明确的风险管理框架。

这个框架应当涵盖风险识别、评估、应对和监控等各个环节，并且要与企业的战略目标和整体运营流程紧密结合。

风险识别是风险管理的第一步，企业需要全面、系统地识别可能面临的各种内外部风险。

这包括市场风险、信用风险、操作风险、合规风险、战略风险等等。

例如，市场的波动可能导致产品需求的变化，从而影响企业的销售收入；供应商的违约可能导致原材料供应中断，影响生产进度；内部流程的不完善可能导致操作失误，增加成本和损失的风险。

在风险评估阶段，企业需要对识别出的风险进行量化和定性分析，评估其发生的可能性和影响程度。

这可以通过建立风险评估模型、收集相关数据和运用专业的分析方法来实现。

例如，对于市场风险，可以通过分析市场趋势、竞争对手的行动和消费者需求的变化来评估风险的可能性和影响；对于信用风险，可以通过评估客户的信用记录、财务状况和还款能力来确定风险水平。

根据风险评估的结果，企业需要制定相应的风险应对策略。

风险应对策略主要包括风险规避、风险降低、风险转移和风险接受。

风险规避是指企业通过放弃某些活动或业务，以避免可能的风险。

例如，如果某个项目的风险过高且难以控制，企业可能选择放弃该项目。

风险降低是指企业采取措施降低风险发生的可能性和影响程度。

这可以通过改进流程、加强内部控制、增加储备金等方式来实现。

风险转移是指企业通过购买保险、签订合同等方式将风险转移给其他方。

例如，企业可以购买财产保险来转移因自然灾害或意外事故导致的财产损失风险。

风险接受是指企业在权衡成本和收益后，决定承受一定程度的风险。

这通常适用于那些发生可能性较小且影响程度有限的风险。

风险管理办法第一章总则第一条为了防范、控制、化解、处理企业在复杂多变的经营环境中，随时可能发生或出现的风险与危机，保证公司各项业务和公司整体经营的持续、稳定、健康发展，根据《公司法》、《证券法》、《中小企业板上市公司内部审计工作指引》的规定，结合公司实际情况，特制订本办法。

第二条本办法适用于公司各部门及各分支机构、子公司的风险管理工作。

第三条本办法所称分支机构是指,公司投资参股、控股的所有分公司、办事处、子公司。

第四条本办法所称风险，是指在公司未来发展过程中,各种不确定性对公司实现其战略及经营目标的影响。

第五条本办法中所称全面风险管理，是指公司围绕战略目标，通过在管理的各环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全风险管理体系,包括风险管理制度体系、风险管理组织体系和风险管理系统，为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和方法.第六条公司风险管理基本流程主要包括以下几项工作：（一)风险管理策略的制定与实施（二)风险管理制度的制定与实施（三）风险评估（四）风险的监控报告与预警（五）风险与危机的处理（六）风险管理的监督与考核第二章风险管理的目标、原则与框架第七条公司风险管理的总体目标:（一）保证经营的合法合规及公司内部规章制度的贯彻执行；(二）保证将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；（三）确保企业建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失；（四）保证内外部,尤其是公司与股东之间实现真实、可靠的信息沟通，包括编制和提供真实、可靠的财务报告;第八条公司风险管理应当遵循健全、合理、制衡、独立的原则，确保风险管理的有效性。

（一）健全性：风险管理应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖公司的所有业务、部门和人员,渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在风险管理的空白或漏洞。

（二）合理性：风险管理应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应，以合理的成本实现风险管理目标。

中国银保监会办公厅关于印发责任保险业务监管办法的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2020.12.22•【文号】•【施行日期】2021.01.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国银保监会办公厅关于印发责任保险业务监管办法的通知各银保监局，各财产保险公司：为进一步规范责任保险经营行为，促进责任保险业务持续健康发展，银保监会制定了《责任保险业务监管办法》。

现印发给你们，请遵照执行。

中国银保监会办公厅2020年12月22日责任保险业务监管办法第一章总则第一条为规范责任保险经营行为，保护责任保险活动当事人合法权益，更好服务经济社会全局，促进责任保险业务持续健康发展，根据《中华人民共和国保险法》等法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法所称责任保险，是指以被保险人对第三者依法应负的赔偿责任为保险标的的保险。

本办法所称保险公司，是指依法设立的财产保险公司。

本办法所称保险服务，是指保险公司为被保险人提供的与保险标的有关的风险防范、应急处置、纠纷调处等相关服务。

第三条保险公司开展责任保险业务，应当严格遵守法律、行政法规及各项监管规定，遵循保险原理，准确把握回归本源、防范风险的总体要求，不得损害社会公共利益和保险消费者的合法权益。

第四条保险公司应当不断丰富责任保险产品，改进保险服务，提升保障水平，聚焦重大战略，服务实体经济，积极发挥责任保险在参与社会治理、化解矛盾纠纷、保障和改善民生中的积极作用。

第二章经营规则第五条保险公司经营责任保险业务，应当遵守偿付能力监管要求，科学评估自身风险管控能力、客户服务能力，合理确定经营险种及区域。

第六条责任保险应当承保被保险人给第三者造成损害依法应负的赔偿责任。

保险公司应当准确把握责任保险定义，厘清相关概念及权利义务关系，严格界定保险责任，不得通过责任保险承保以下风险或损失：（一）被保险人故意制造事故导致的赔偿责任；（二）刑事罚金、行政罚款；（三）履约信用风险；（四）确定的损失；（五）投机风险；（六）银保监会规定的其他风险或损失。