机构客户资料变更操作指南

银行变更公司信息理手续如下：
1.带齐资料到公司注册地所管辖的工商部门办理执照变更，受理
后5-10个工作日后领取新法人代表的执照。

2.带齐资料到质量监督管理局办理企业组织机构代码证变更，受
理后2-3个工作日后领取。

3.到税务部门变更登记证，这里涉及到一个股权转让的个人所得
税的问题，需要向地税部门申报和缴纳所得到股权的股东的个人所得税，还有必须出具新股东和法人的新验资报告。

4.最后变更公司基本户，变更公司法人的预留在银行的印鉴和公
司资料。

客户档案变更申请书
一、申请人信息
姓名：（填写申请人的姓名）联系电话：（填写申请人的联系电话）申请日期：（填写申请的日期）
二、变更内容
请在下面详细说明需要变更的内容：
（填写需要变更的具体内容，例如：地址、联系方式、个人信息等）
三、变更原因
请在下面详细说明变更的原因：
（填写变更的具体原因，例如：搬迁、婚姻状况改变等）
四、相关证明材料
请将下列相关证明材料一同提交：
1.身份证复印件；
2.地址证明（如水电费账单、租赁合同等）；
3.其他相关证明材料（如结婚证、离婚证等）。

五、申请人声明
本人保证所提供的申请信息和材料真实有效，如有变更，将及时通知有关部门。

申请人签名：（在此处手写签名）申请日期：（填写申请的日期）
以上是客户档案变更申请书的内容，如有任何疑问，请联系申请人。

感谢您的
配合和支持！
注：本申请书仅用于客户档案变更申请，请勿用于其他用途。

代理机构客户开销户工作指南一、机构客户开户基本条件1、机构客户是指经交易所审批、复核准入的在境内注册的独立法人单位及交易所认可的其他经营机构，是区别于自然人客户的另一主要客户群体。

2、机构客户开户需由上海黄金交易所具备代理法人业务资格的会员接受客户委托来申请开户。

3、申请单位在委托会员提交开户申请时，须以真实、合法的身份开户，须保证所提供资料的真实性、合法性、有效性。

受委托的会员应当按规定采集信息。

二、开户资料4、申请单位必须填写《上海黄金交易所开户登记表》并提交以下资料：（1）申请单位营业执照正本复印件；（2）申请单位组织机构代码证正本复印件（如已三证合一只需提供营业执照）；（3）申请单位税务登记证正本复印件（如已三证合一只需提供营业执照）；（4）申请单位的法定代表人身份证明；（5）经办人身份证明和法人授权书。

若登记为一般纳税人且需要交易所给予开具增值税专用发票，必须额外提交以下资料：（1）申请单位具备增值税一般纳税人资质认定的证明；（2）申请单位近期连续六个月的适用于一般纳税人增值税纳税申报表及相关辅助材料；（3）申请单位的用金量承诺函；（4）《上海黄金交易所增值税发票快递接收人和上门取件人基本信息登记表》（/jjsnotice/5144411下载）。

三、开户流程5、开展代理法人业务的会员需对申请开户单位提交的所有资料的真实性、齐全性进行验证并签字确认“与原件一致”。

6、会员将所有的开户资料按序整理，以邮寄或传真的形式提交至交易所，并通过会员服务系统依次完成该条开户申请的信息录入及相关涉税信息录入（已有客户代码的机构需要通过会员服务系统中的“指定交易申请复核”完成信息录入，并于开户成功后在“涉税信息管理”菜单中补充填写该客户的涉税信息），系统会自动生成一条状态为“未复核”的开户申请记录。

7、交易所在收到资料后进行初步查验，存在材料不完整、信息不准确等情形，经交易所判定不符合开户条件的，交易所予以退回不予受理。

长城国瑞证券营业部客户资料管理办法第一章总则第一条为加强营业部客户资料管理，确保客户资料收集、整理、保管、移交等符合监管规定及公司内控要求,根据中国证监会《证券公司客户资料管理规范》、《中国结算证券账户业务指南》等行业准则及本公司相关制度，制定本管理办法。

第二条本办法适用于营业部开展业务经营过程中所涉及对客户资料的管理过程。

第三条本办法所称客户资料是指营业部与客户往来过程中所获得的重要客户资料,包括但不限于客户基本信息、业务凭证和交易记录等。

第四条客户基本信息包括客户身份信息、资产状况、风险承受能力及其他反映客户基本属性的记载。

业务凭证是指客户办理业务过程中产生的业务信息记载。

至少包括客户标识、业务内容、业务办理时间等信息。

交易记录是指客户通过营业部进行各类交易所产生的信息记载。

至少包括客户标识、交易标的物、交易价格、交易数量、交易时间等信息。

第五条客户资料的存储介质分为电子和纸质两类。

纸质客户资料是指以纸张为载体，以书写、打印等方式记录的客户资料。

电子客户资料是指以磁带、磁盘、光盘等为载体，以数码形式记录的，并依赖计算机等数字设备阅读、处理的客户资料.第六条客户账户集中管理系统是营业部客户资料核心信息系统，对收集的客户资料进行电子化处理，并对电子客户资料进行集中保存.网上开户及网上营业厅业务系统、FTP服务器等是营业部客户资料辅助信息系统，其中，网上开户及网上营业厅业务系统承担网上开户及网上营业厅业务所产生的电子化客户资料的存储功能，营业部开展双人见证开户业务录制的见证视频除刻录光盘入库妥善保存外，需同时上传总部FTP服务器进行转存储。

第七条公司建立客户资料相关信息系统的权限管理机制。

系统管理权限应与业务操作权限隔离。

第八条营业部客户资料的管理应遵循以下原则：（一）准确性原则：公司及营业部相关人员应根据《长城国瑞证券营业部柜台业务基本操作流程指引》及公司其他相关制度要求对客户资料的真实性进行审核验证，详实、准确记载客户的相关信息。

机构客户资料变更操作指南目录一、变更机构名称或法定代表人 (2)二、变更户名（营业执照、银行账号不变） (2)三、变更营业执照 (2)四、变更银行信息 (3)五、变更经办人信息 (3)六、变更预留印鉴 (3)七、销户 (3)八、非交易过户.............................................................. ..4一、变更机构名称或法定代表人需提供的材料1、加盖新公章的《开放式基金账户业务申请表》2、新法人营业执照副本复印件加盖公章3、加盖单位公章的开户许可证或银行账户证明复印件4、加盖单位公章的《传真交易协议书》一式两份5、《基金业务授权委托书》6、《预留印鉴卡》一式两份7、工商行政管理机关颁发的有关变更批复复印件加盖公章8、法定代表人及经办人身份证件复印件加盖公章二、变更户名（营业执照、银行账号不变）需提供的材料1、加盖单位公章的《开放式基金账户业务申请表》2、加盖单位公章的企业法人营业执照副本复印件3、加盖单位公章的开户许可证或银行账户证明复印件4、《基金业务授权委托书》5、《预留印鉴卡》一式两份6、加盖公司公章的《传真交易协议书》一式两份7、经办人有效身份证件复印件加盖单位公章三、变更营业执照需提供的材料1、加盖单位公章的《开放式基金账户业务申请表》2、加盖单位公章的新的企业营业执照复印件3、经办人有效身份证件复印件加盖公章4、工商行政管理机关颁发的有关变更批复复印件加盖公章四、变更银行信息需提供的材料1、加盖单位公章的《开放式基金账户业务申请表》2、加盖单位公章的开户许可证或银行账户证明复印件3、经办人有效身份证件复印件加盖公章五、变更经办人信息需提供的材料1、加盖单位公章的《开放式基金账户业务申请表》2、《基金业务授权委托书》3、新的经办人身份证件复印件加盖公章六、变更预留印鉴需提供的材料1、经办人有效身份证件复印件加盖公章2、若由于法定代表人的变更导致预留印鉴发生变更，则须提供变更后的法定代表人有效身份证件复印件加盖公章3、提供新的印鉴卡一式两份七、销户需提供的材料1、加盖单位公章的《开放式基金账户业务申请表》2、加盖单位公章的营业执照复印件3、经办人有效身份证件复印件加盖公章八、非交易过户需提供的材料1、机构客户因捐赠发生的基金非交易过户（1）捐赠公证书原件及复印件；（2）机构捐赠方及受赠方营业执照加盖单位公章的复印件；（3）捐赠方的法人授权委托书；（4）捐赠方法定代表人身份证复印件及经办人身份证件原件和复印件；（5）填妥的并加盖公章的申请表；（6）捐赠方及受赠方的基金账户；（7）法律法规和本公司要求的其他法律文件。

客户审核操作指南
本操作指南旨在帮助贵公司的工作人员完成客户审核过程，确保审核程序的顺利进行。

请按照以下步骤进行操作。

步骤一：收集客户信息
在进行审核之前，您需要收集客户的相关信息。

这些信息可能包括以下内容：
- 公司名称和注册地址
- 公司股东的姓名和信息
- 公司营业执照号码
- 公司银行账户信息
步骤二：验证客户信息
一旦您收集到客户的相关信息，您需要对其进行验证，以确保其准确性和合法性。

可以采取以下措施进行验证：
- 查阅公司注册机构的数据库，确认公司的合法性和注册信息的准确性。

- 联系客户提供的银行，验证公司银行账户的有效性。

步骤三：进行背景调查
进行背景调查是确保客户信誉度和合规性的重要步骤。

以下是一些可能的背景调查措施：
- 查询公司的信用报告，了解其财务状况和信用记录。

- 检查公司是否涉及任何非法或违法活动的报道。

- 联系供应商或其他合作伙伴，了解关于该公司的信誉和商业行为的信息。

步骤四：评估风险
在审核过程中，需要评估客户的风险程度。

以下是一些评估风险的指标：
- 公司的财务状况和偿付能力
- 公司所在行业的稳定性和前景
- 公司在市场上的声誉和竞争力
步骤五：记录和跟踪审核结果
在完成客户审核过程后，务必将审核结果记录下来，并建立一个跟踪系统。

这可以帮助您在将来进行复审或更新审核信息时更加方便。

结论
通过按照上述步骤进行客户审核，贵公司可以减少潜在风险并确保与合规标准相符。

请确保所有审核程序都严格遵守相关法律法规，并保护公司和客户的利益。

中国银行网上银行企业服务篇基本操作指南（查询、对账、转账）企业网银概述服务简介服务渠道服务功能服务特色申请资料登录步骤基本功能介绍●账户查询（今日余额查询、今日交易查询、签约客户交易查询、历史余额查询、历史交易查询）●对账服务（对账单核对、对账单查询）●转账汇款（单笔委托、批量委托、修改、复核、授权、撤消、查询、收款人管理）第一章企业网银概述一、服务简介top中国银行不断完善客户服务体系、加强产品创新，向各类企业提供金融服务，致力成为企业客户高效、专业、能够满足全面需求的合作伙伴。

基于对企业财务高效运作管理需求的深刻理解，以及积累的全球化现金管理经验，中国银行推出安全、稳定、覆盖海内外机构网点的网上银行。

基于统一的、整合了国内和海外、个人与企业服务的先进的系统处理平台，为企业搭建安全便捷的账户管理、资金汇划及投资服务通道，提升企业财务管理效率，促进企业财富与价值增值，助力企业腾飞。

二、两大服务渠道--WEB浏览器和银企对接topWEB浏览器:企业通过WEB浏览器访问中国银行网站，登录网上银行，即可享受中国银行网上银行提供的各项企业金融服务。

银企对接:企业将ERP或财务系统与中国银行网上银行系统无缝对接后，企业财务人员通过操作已熟练掌握的自身ERP或内部财务系统，即可享受中国银行网上银行各项企业金融服务。

三、服务功能top1．账户管理：提供中行账户查询、定期账户、新旧账号对照、对账等服务，帮助企业实时掌控内部资金变动状况和资金流向，为企业现金管理提供决策依据。

2.转账汇款：企业可提交单笔或批量付款指令，轻松实现向境内同省、跨省、跨行的对外支付。

通过定向账户支付服务，企业还可在转账付款时严格锁定收款人范围，定向控制资金流向，降低财务风险；通过对私转账汇款服务，向个人客户进行单笔实时转账；还可通过境内外币汇划服务，把外汇账户中的资金汇到指定收款人所在的银行账户上。

通过期货出/入金服务，协助客户将期货保证金从期货交易所与期货公司之间的互划。

甘肃省融资担保机构管理信息系统简明操作手册8一、系统概述甘肃省融资担保机构管理信息系统（以下简称“系统”）是甘肃省政府为了规范和加强融资担保行业的管理，提高业务处理效率，降低运营成本，实现信息共享而开发的一套信息化管理系统。

本手册旨在帮助用户快速掌握系统的使用方法和操作流程。

二、系统登录与退出1、打开浏览器，输入系统，进入登录界面。

2、在登录页面输入用户名和密码，选择正确的角色（如管理员、业务人员等），点击“登录”按钮进入系统主界面。

3、点击主界面右上角的“退出”按钮，可退出系统。

三、系统功能介绍1、首页：展示系统概览、最新政策公告、机构动态等信息。

2、业务管理：包括担保申请、担保审批、合同管理、保后监管等功能。

3、机构管理：包括机构信息维护、员工管理、档案管理等功能。

4、数据统计：提供各类业务数据的统计和分析功能，帮助用户全面了解业务运营情况。

5、系统设置：对系统参数进行设置，以满足不同机构的需求。

四、操作流程1、担保申请：客户通过系统提交担保申请，填写相关信息，上传所需材料。

2、担保审批：管理员或业务人员对担保申请进行审批，根据担保金额、信用状况等因素决定是否同意担保。

3、合同管理：签订担保合同后，系统将自动生成合同编号，管理员可在线编辑合同内容、签订时间等信息。

4、保后监管：对已签订的担保合同进行后续跟踪和管理，对被担保人的经营状况进行实时监控，防止风险发生。

5、数据统计：通过数据统计功能，查看各类业务数据的统计和分析结果，如担保金额、担保户数、违约率等指标。

6、系统设置：根据实际需求对系统参数进行设置，如机构信息维护、员工管理、档案管理等。

五、常见问题及解决方案1、问题：无法登录系统。

解决方案：检查用户名和密码是否正确，确认网络连接是否正常。

2、问题：无法提交担保申请。

解决方案：检查填写信息是否完整准确，上传材料是否符合要求。

3、问题：无法查看合同详情。

解决方案：确认合同编号是否正确，查看合同是否存在。

银行服务流程与规范指南第一章银行服务概述 (4)1.1 银行服务定义 (4)1.2 银行服务目标 (4)1.2.1 满足客户需求 (4)1.2.2 促进经济发展 (4)1.2.3 维护金融市场秩序 (4)1.2.4 提升服务质量和效率 (4)1.2.5 强化风险管理和内部控制 (4)1.2.6 保障客户权益 (5)第二章服务流程规范 (5)2.1 业务办理流程 (5)2.1.1 业务分类 (5)2.2 服务流程优化 (6)2.2.1 提高业务办理效率 (6)2.2.2 提升客户体验 (6)2.2.3 加强风险管控 (6)2.3 服务流程监控与改进 (6)2.3.1 监控机制 (6)2.3.2 改进措施 (6)第三章客户接待与咨询 (6)3.1 客户接待礼仪 (6)3.1.1 仪态端庄 (6)3.1.2 语言文明 (7)3.1.3 微笑服务 (7)3.1.4 注重细节 (7)3.2 客户咨询解答 (7)3.2.1 全面了解客户需求 (7)3.2.2 准确提供信息 (7)3.2.3 适时引导客户 (7)3.2.4 保持耐心和耐心 (7)3.3 客户需求分析 (7)3.3.1 收集客户信息 (7)3.3.2 分析客户需求 (8)3.3.3 制定服务方案 (8)3.3.4 跟进客户服务 (8)第四章账户管理 (8)4.1 账户开户流程 (8)4.1.1 客户申请 (8)4.1.2 审核资料 (8)4.1.3 开户手续 (8)4.1.4 账户开立 (8)4.2.1 账户变更 (8)4.2.2 账户撤销 (9)4.3 账户安全管理 (9)4.3.1 账户密码管理 (9)4.3.2 账户信息查询 (9)4.3.3 防范诈骗 (9)4.3.4 风险提示 (9)第五章存款业务 (9)5.1 存款业务操作规范 (9)5.1.1 存款业务基本操作流程 (9)5.1.2 客户身份验证 (9)5.1.3 业务咨询 (9)5.1.4 存款合同签订 (10)5.1.5 资金划转 (10)5.1.6 存款账户开立 (10)5.1.7 存款凭证制作 (10)5.2 存款产品介绍 (10)5.2.1 定期存款 (10)5.2.2 活期存款 (10)5.2.3 零存整取 (10)5.2.4 整存零取 (10)5.2.5 通知存款 (10)5.3 存款利率管理 (10)5.3.1 利率制定原则 (11)5.3.2 利率调整机制 (11)5.3.3 利率执行与监督 (11)第六章贷款业务 (11)6.1 贷款申请与审批 (11)6.1.1 贷款申请 (11)6.1.2 贷款审批 (11)6.2 贷款发放与回收 (12)6.2.1 贷款发放 (12)6.2.2 贷款回收 (12)6.3 贷款风险管理 (12)6.3.1 信用风险管理 (12)6.3.2 操作风险管理 (12)6.3.3 市场风险管理 (12)6.3.4 法律风险管理 (13)第七章支付结算业务 (13)7.1 支付结算业务操作规范 (13)7.1.1 业务概述 (13)7.1.2 业务操作流程 (13)7.1.3 操作规范要求 (13)7.2.1 支付工具概述 (13)7.2.2 支付工具使用规范 (13)7.3 支付系统管理 (14)7.3.1 系统概述 (14)7.3.2 系统管理规范 (14)第八章银行卡业务 (14)8.1 银行卡发行与管理 (14)8.1.1 银行卡发行流程 (14)8.1.2 银行卡管理 (15)8.2 银行卡产品创新 (15)8.2.1 银行卡产品种类 (15)8.2.2 银行卡产品创新方向 (15)8.3 银行卡风险控制 (15)8.3.1 风险类型 (15)8.3.2 风险防范措施 (15)第九章金融服务产品 (16)9.1 金融服务产品种类 (16)9.1.1 存款类产品 (16)9.1.2 贷款类产品 (16)9.1.3 理财类产品 (16)9.1.4 保险类产品 (16)9.1.5 结算类产品 (16)9.1.6 资产管理类产品 (16)9.2 金融服务产品营销 (16)9.2.1 市场调研 (16)9.2.2 产品定位 (16)9.2.3 营销策略 (17)9.2.4 客户关系管理 (17)9.2.5 风险控制 (17)9.3 金融服务产品创新 (17)9.3.1 技术创新 (17)9.3.2 业务创新 (17)9.3.3 服务创新 (17)9.3.4 风险管理创新 (17)9.3.5 人才培养与激励 (17)第十章银行服务质量管理 (17)10.1 服务质量标准 (17)10.1.1 定义与目的 (17)10.1.2 标准内容 (18)10.1.3 实施与监督 (18)10.2 服务质量评估 (18)10.2.1 评估指标 (18)10.2.2 评估方法 (18)10.3 服务质量改进 (18)10.3.1 问题分析 (18)10.3.2 改进措施 (18)10.3.3 改进效果评估 (19)10.3.4 持续改进 (19)第一章银行服务概述1.1 银行服务定义银行服务，是指在遵循国家法律法规及金融监管政策的前提下，银行机构为满足客户金融需求，提供的一系列金融产品及与之相关的辅助性服务。