银行业从业人员职业操守(一)课后测试

个人理财习题第七章银行从业人员额职业道德操守一、单项选择 1.下列选项中，不属于银行业从业人员应遵守的准则内容的是【】。

A．勤勉尽责B．诚实守信C．利润最大化D．守法合规2．银行从业人员自觉遵守职业操守是在【】的监督下。

A．银监会B．同业协会C．公众D．以上所有3．银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉，这是【】准则。

A．专业胜任B．勤勉尽责C．岗位职责D．诚实信用4．银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力，这是【】。

A．专业胜任B．勤勉尽责C．岗位职责D．诚实信用5. “熟知业务”规定的内容不包括【】。

A. 熟知产品有效期B. 熟知产品设计原理C. 熟知向客户推荐的产品D. 熟知业务处理流程6. 守法合规是指银行从业人员应当遵守【】A. 法律法规B.行业自律规范C. 所在机构的规章制度D. 以上都应遵守7. 银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和【】。

A. 专业胜任能力B. 职业素养水平C. 职业操守水平D.职业道德水准8．从业人员的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是【】。

A. 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案B. 任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露C. 与本机构同事谈论客户的社会地位D. 将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构9.从业人员遵守业务操作指引，遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、【】的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

A. 存款付息B. 效用最大化C. 客户利益至上D.忠于职守10. “信息披露”中所需要披露的信息是指【】。

A. 从业人员推荐的产品设计原理B. 银行战略发展方向C. 银行的财务报表D.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务11. 下列不属于银行从业人员协助执行时应尽的义务是【】。

银行业从业人员职业操守考试题
（员工试题）
姓名：单位：分数
填空题（共40个填空，每空2.5分，共100分）
一、从业人员应知法守法，维护利益和安全。

履行法律义务，保守和。

尊重创造，保护
和。

实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝。

二、从业人员应规范操作，认真执行上级指令。

执行中如发现可能发生行为，或可能导致风险时，应立即向报告或报告。

熟练掌握业务技能，取得任职岗位应具备的资格。

三、从业人员应遵循公平竞争，恪守原则。

自觉抵制低价、同业、宣传等不正当竞争手段。

四、从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务。

执行，热情接待，语言文明，举止大方。

尊重，不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而或。

五、从业人员应热心公益，奉献，分明，勤俭节约。

六、从业人员遇到冲突，应主动回避。

办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及关系或关系
人时，应主动提出回避。

不从事与本机构有利害关系的职业。

七、从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定。

从业人员不得利用买卖有的上市公司股票；不得挪用和买卖股票；不得用贷款（如住房、汽车贷款）买卖股票。

八、从业人员应自觉抵制欺诈、非法及商业，拒绝。

在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得
或客户任何形式的非法利益。

九、从业人员应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以或的形式告知他人。

拒绝，及时报告交易和交易，履行
义务。

课前测试说明：课前测试是测试您对课程内容的初期掌握情况，带着问题参与学习，测试结果不计入考试成绩。

单选题1. 银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括：√A授权性规定B义务性规定C程序性规定D明示性规定正确答案： D2. 会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括：√A为客户提供理财建议B为了完成任务向客户推销业务C向客户提供规避法律法规的建议D由于遵守法律法规而失去了老客户正确答案： C3. 银行日常运营中面临的两种主要风险是：√A道德风险和操作风险B道德风险和经济风险C道德风险和职业风险D操作风险和行业风险正确答案： A4. 以下关于保护客户隐私的说法，不正确的是：×A是商业银行必须承担的一项重要义务B是评价银行从业人员是否合法的指标C是客户评价银行是否稳健经营的重要标准D是评价银行经营管理水平的一个重要指标正确答案： B5. “个人信息必须与其使用目的相关，并且在其目的所必需的范围内，个人信息应准确、完整且最新”指的是个人隐私保护中的：×A数据质量原则B公开性原则C负责任原则D使用限制原则正确答案： A6. 经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括：×A信息收集限制原则B表明目的原则C安全限制原则D个人参与原则正确答案： C7. 在证券市场中，内幕交易危害很大，以下说法不正确的是：√A侵犯不特定广大投资者的合法利益B损害了上市公司的利益C扰乱了证券市场秩序D扰乱国际金融市场秩序正确答案： D8. 根据我国《反洗钱法》，银行在反洗钱方面应当承担相应义务，其中不正确的是：√A协助反洗钱调查B大额交易应公布媒体C配合反洗钱相关培训D建立内部反洗钱流程和机制正确答案： B9. 中共中央办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于：√A 2006年B 2007年C 2008年D 2009年正确答案： A10. 以下明显属于没有妥善处理客户投诉的做法是：√A耐心倾听客户投诉B将投诉告知经理C不及时将处理意见告知客户D没有当场处理投诉，而是在反馈时限内答复客户正确答案： C判断题11. 我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定。

银行业从业人员职业操守题库7-0-8问题：[多选]银行业从业人员“守法合规”要求：应当遵守（）。

A.A、法律法规B.B、地方政府要求C.C、所在机构规章制度D.D、行业要求E.E、行业自律规范问题：[多选]银行业从业人员“专业胜任”要求，应当具备岗位所需的（）。

A.A、专业知识B.B、资格C.C、学历D.D、能力E.E、职称问题：[多选]为规范银行从业人员职业行为，应建立健康的（）。

A.A、银行业企业文化B.B、职业道德规范C.C、信用文化D.D、员工行为守则E.E、职业操守(天津11选5 )问题：[多选]银行业从业人员守法合规，应当遵守（）。

A.A、国家法律法规B.B、员工守则C.C、行业自律规范D.D、企业规章制度E.E、相互合作问题：[多选]银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到：（）。

A.A、不打听与自身工作无关的信息B.B、除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行C.C、不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关物品或信息交与或告知其他人员D.D、不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定E.E、不得违反劳动纪律问题：[多选]银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）及风险控制框架。

A.A、特性B.B、收益C.C、风险、D.D、业务处理流程E.E、法律关系问题：[多选]银行从业人员在处理利益冲突时应当坚持的原则是（）。

A.A、集体主义B.B、公平合理C.C、诚实守信D.D、客户利益至上E.E、透明问题：[多选]银行从业人员履行对客户尽职调查义务，应当了解客户的（）。

A.A、财务状况B.B、业务状况C.C、业务单据D.D、风险承受能力E.E、资金调拨的用途。

课后测试
测试成绩：100.0分。

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多选题
∙1、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定的从业人员包括（）（20 分）
A
与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员
B
董（理）事会成员
C
监事会成员
D
高级管理人员
E
聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员
正确答案:A B C D E
判断题
∙1、从业人员在执行上级指令时，发现可能发生违章违纪行为，应立即向上级报告，不可越级报告。

（20 分）
✔A
正确
✔B
错误
正确答案:错误
∙2、从业人员遇到利益冲突，应主动回避。

（20 分）
✔A
正确
✔B
错误
正确答案:正确
∙3、银行从业人员应执行首问负责制。

（20 分）
✔A
正确
✔B
错误
正确答案:正确
4、为了完成业绩，偶尔夸大产品宣传也是可以的。

（20分）
✔A
正确
✔B
错误
正确答案:错误。

1．银行业从业人员职业操守的（）是规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。

2．银行业从业人员应当具备岗位所需的（）、资格与能力。

3．银行业从业人员应当保守所在机构的（），保护客户信息和隐私。

4．银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，与时按照所在机构的要求，报告（）。

5．银行业从业人员应当对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的（）的信息。

6．银行业从业人员应当遵守法律法规以与所在机构有关兼职的规定。

在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构（）。

7．银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。

在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的（）。

8．银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监督管理部门直至（）举报。

9.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以与新的产品研发等重大内部信息或（）。

10.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守（）的原则。

二、判断题（15分，共15题，，每题1分，正确的划，错误的划X）1.职业操守所称银行业从业人员是指在全球内设立的银行业金融机构工作的人员。

（）2.银行业从业人员应当严格要求自己。

（）3.银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构不必须负有切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉的义务。

（）4.银行业从业人员应当妥善保存客户资料与其交易信息档案。

在受雇期间与离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。

银行从业考试《职业操守》多项选择题多项选择题（共20小题，每小题2分，合计40分。

多选、少选、选错都不倒扣分）在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。

1.依《银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是：( )A.诚实信用B.守法合规C.专业胜任D.勤勉尽职E.公平对待2.银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得( )A.利用兼职岗位为本人谋取不当利益B.利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益C.利用本职岗位为本人谋取利益D.利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益E.利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益3．对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有( )。

A．从业人员所在机构B．银行业自律组织C．银行业监管机构D．社会公众4．某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。

这种做法违反了从业人员职业操守的( )原则。

A．诚实信用B．礼貌服务C．风险提示D．互相监督5．以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?( ) A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核6．( )，银行从业人员应遵守信息保密原则。

邮储银行马鞍山市分行银行业金融机构从业人员行为准则测试题部门：姓名：得分：测试范围：《银行业金融机构从业人员职业操守指引》《员工守则》《中国邮政储蓄银行安徽省分行员工违规处理办法》一、填空题（30分，每空1分）1、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》共计（）条。

2、从业人员应遵循公平竞争，恪守（）原则。

3、从业人员应做到（），诚实守信，( )。

执行（）制，热情接待，语言文明，举止大方。

( )，不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视。

4、银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入（）和（）范围，定期评价，建立可持续的（）和（）。

5、《中国邮政储蓄银行省分行员工违规处理办法》的处理原则为（）原则、（）原则、（）原则、（）原则和（）原则。

6、员工违规处罚办法中的处罚种类主要有（）、（）、（）、（）等。

7、我行《员工守则》中规定在市场开发与营销过程中，要坚持（）、（）、（）的原则；竞争必须坚持（）、（）的原则。

8、银行业从业人员应（），维护国家利益和金融安全。

履行（），保守国家机密和商业秘密。

尊重创造，保护（）和（）。

实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。

9、《中国邮政储蓄银行省分行员工违规处理办法》中规定：从事洗钱活动，或者利用职务上的便利，为洗钱活动提供帮助的，给予（）处理，触犯法律，（）处理。

二、单项选择题（30分，每题3分）1、我行制定的《员工守则》共（）章（）条：A、十二十六；B、七三十；C、七二十六；D、十二十六2、《员工违规处罚办法》中发现下列情况之一的，可从轻、减轻或者免于处理：（）A、隐瞒违规行为的事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据及授意、指使、强令、胁迫他人隐瞒违规行为的事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据的；B、违反规章制度后，主动检举揭发他人违反规章制度行为，经查证属实的；C、因违规给本单位造成较大财产损失或者信誉损害的；D、拒不承认错误，阻挠、抗拒调查和处理的；3、各级负责人授意、指使、强令、胁迫财会人员从事下列行为之一的，给予记过至撤职处分：（）A、隐匿、故意销毁依法应当保存的会计凭证、账簿、财务会计报告的；B、滥设职位提拔领导人员的;C、泄露领导人员任免秘密的；D、未执行亲属回避制度的；4、下列处罚种类中不属于行政处分的有：（）A、警告；B、记过；C、撤职；D、赔偿损失；5、违反重要空白凭证和有价单证印制、领缴、使用、保管、销毁规定的，造成滥用、盗用、丢失的，责令限期改正，给予通报批评，并扣发薪酬（）元至（）元；情节严重的，给予警告至解除劳动合同处理，造成损失的，赔偿损失。

强化邮政代理金融网点管理专项培训模拟测试题二、《代理营业网点员工守则》（一）银行业从业人员职业操守1．从业基本准则单选：下列选项中，不符合银行从业“守法合规”准则要求的做法是（）。

DA．遵守法律法规B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度D．具备岗位所需知识、能力下列选项中，明显违反银行从业“勤勉尽职”准则要求的是（）。

BA．对所在机构诚实信用B．在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容C．切实履行岗位职责D．维护所在机构商业信誉多选：下列选项中，属于银行从业人员从业基本准则的有（）。

ABCDA．诚实信用B．守法合规C．专业胜任D．勤勉尽职2．从业人员与客户多选：银行从业人员在履行岗位职责时，必须做到（）。

ABCDA．遵守业务操作规定B．遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程C．不打听与自身工作无关的信息D．未经批准不得为其他岗位人员代为履行职责银行从业人员应当坚持( )的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

ACDA．诚实守信B．守法合规C．公平合理D．客户至上银行从业人员在业务活动和与客户交往中，必须遵循的有关“礼物收、送”原则主要有（）。

ABC A．应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围B．不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感；C．不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠D．可以是现金、贵金属、消费卡、有价证券银行从业人员在业务活动和与客户交往中，必须遵循的有关“客户投诉”原则主要有（）。

ABCDA．不轻慢任何投诉和建议B．所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户C．所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况D．在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限判断：在业务活动中，银行从业人员不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。

银行柜员考试：银行业从业人员职业操守试题预测（题库版）1、名词解释财务顾问正确答案：是指商业银行利用自己的专业知识和人才、技术、信息优势，以顾问的身分，为客户的财务管理乃至经营管理提供咨询服务的业务。

2、判断题银行（江南博哥）业从业人员在特殊情况下，可为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行。

正确答案：错3、多选银行从业人员不得向监管人员（）。

A、行贿B、介绍贿赂C、提供不当利益D、提供便利或优惠E、真实介绍情况正确答案：A, B, C, D4、多选银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）及风险控制框架。

A、特性B、收益C、风险、D、业务处理流程E、法律关系正确答案：A, B, C, D, E5、单选银行业从业人员利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易，该行为涉及到（）。

A、利益冲突B、内幕交易C、诚实守信D、集体主义正确答案：A6、名词解释欧洲美元市场正确答案：办理境外美元交易的市场国际游资，通过在国际间不断转移的方式以获取较高的短期收益的资金。

7、判断题银行业从业人员为了拓展业务，可以进行不公平竞争。

正确答案：错8、判断题银行业从业人员离职后，可以不受“不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息”规定的约束。

正确答案：错9、判断题银行作为较受公众关注的行业，其职业行为局限于在工作时间内或为完成工作任务的行为。

正确答案：错10、判断题银行从业人员在接洽业务过程中，对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当婉言拒绝。

正确答案：错11、单选银行业从业人员应当耐心、礼貌、（）处理客户的投诉。

A、周到B、细致C、认真D、微笑正确答案：C12、多选银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到：（）。