(金融保险)银行职业操守抢答题库

范文2020年银行金融基础知识竞赛抢答题库及答案(共1/ 9230题)2020 年银行金融基础知识竞赛抢答题库及答案（共 230 题）1、金融资产或金融负债的未来现金流量或存续期间无法可靠预计时，应当采用该金融资产或金融负债在整个合同期内的合同现金流量。

（√） 2、贷款损失准备是指贷款资产预计未来现金流量现值低于其账面价值的差额。

（√ ） 3、实际利率应在取得贷款时确定，在整个贷款存续期间保持不变。

实际利率与合同利率差别较小的，也可将合同利率作为实际利率。

（√） 4、在未来的时间可能将贷款出售(特指该出售行为符合终止确认条件)，但在确认贷款时无法确定将贷款出售的时间，在确认实际利率时可以不考虑可能出售时的现金流对实际利率的影响。

（√ ） 5、实际利率是初始确认该贷款时计算确定的实际利率。

即使合同条款因债务方发生财务困难而重新商定或修改，在确认减值损失时，仍用初始确认时确定的实际利率计算。

（√ ） 6、对贷款进行减值测试时，不应考虑预计可从保证人处收回金额的现金流量。

（× ）正确答案：对贷款进行减值测试时，应考虑预计可从保证人处收回金额的现金流量。

7、在迁徙模型法中，关注类转次级类贷款的违约损失率=对本期期末的关注类贷款运用单项评估方法计算的减值损失÷本期期末的关注类贷款金额。

（× ）正确答案：关注类转次级类贷款的违约损失率=对上期期末的关注类贷款在本期期末转为次级类的运用单项评估方法计算的减值损失÷ 上期期末的关注类贷款在本期期末转为次级类的金额8、抵债资产欠缴的税费和取得抵债资产支付的相关税费应在确定抵债金额时予以考虑。

（√ ） 9、提货权、收费权等不可以作为抵债资产。

（× ）正确答案：提货权、收费权等可以作为抵债资产 10、代售国债的提前兑付责任属于或有事项。

（√ ） 11、汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。

答案：对。

范文2020年银行金融基础知识竞赛抢答题库及答案(共1/ 9445题)2020 年银行金融基础知识竞赛抢答题库及答案（共 445 题）1、当贷款被划分为“可疑”或“损失”时，可以采用拆分的方法。

（F） 2、因为目前我行大部分客户财务制度不健全，进行财务分析困难很大，所以非财务分析是贷款风险分类中最重要的因素。

（ F ） 3、某企业股本总额为 1 亿股，现拟进行股利分配，每股按照 4%进行现金分红，同时按照 10：1 进行配送，则该企业现金流出 400 万元。

（T） 4、我行贷后管理规定，对于风险预警信号未解除的客户，不得发放新的贷款。

（ T ） 5、贷款担保为贷款提供了一种补偿功能，能从根本上消灭贷款风险。

（F） 6、贷款到期后，借款人不能归还，向经办行申请办理展期，经办行审批同意办理。

（ F ） 7、个人助业贷款的审批不必为支行行长本人，支行行长可以再进行转授权审批。

（ F ） 8、对于开立 100%保证金的银行承兑汇票不需要在企业信用信息数据库中进行上报操作。

（ F ） 9、当贷款被划分为“可疑”或“损失”类时，可以采用拆分的方法。

（F）10、因为目前我行大部分客户财务制度不健全，进行财务分析困难很大，所以非财务分析是贷款风险分类中最重要的因素。

（ F ） 11、关联交易的隐蔽性和复杂性使得商业银行很难及时发现风险隐患并采取有效控制措施。

（ T ） 12、对于开立 100%保证金的银行承兑汇票不需要在企业信用信息数据库中进行上报操作。

（ F ） 13、《巴塞尔新资本协议》提出的一系列监管原则是以资本充足率为核心的。

（T） 14、“不要将所有的鸡蛋放在同一个篮子里”，这属于风险管理中的风险规避策略。

（F） 15、杠杆比率用来衡量企业所有者利用自由资金获得融资的能力，也用于判断企业的偿债资格和能力。

（T） 16、连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债务人可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。

2020年银行金融基础知识竞赛抢答题库及答案（共180题）1、一般情况下，应当按照期初贷款余额×合同利率确认利息收入。

（错误）正确答案：一般情况下，应当按照期初贷款余额×合同利率确认应收利息。

2、对固定利率贷款而言，中央银行调低相同档次贷款基准利率，可以作为贷款发生减值的客观证据。

（错误）正确答案：贷款利率调整不应作为贷款发生减值的判断依据。

3、采用组合方式对贷款进行减值测试的，应根据自身风险管理模式和数据支持程度，选择合理的方法确认和计量减值损失，对公贷款主要采用“滚动模型法”、个人贷款主要采用“迁移模型法”。

（错误）正确答案：对公贷款主要采用“迁移模型法”，个人贷款主要采用“滚动模型法”。

4、以摊余成本计量的贷款的预计未来现金流量现值，应当按照该贷款的实际利率折现确定，并考虑相关担保物的价值，但取得和出售该担保物发生的费用不必予以扣除。

（错误）正确答案：取得和出售该担保物发生的费用应予以扣除。

5、对以摊余成本计量的贷款确认减值损失后，如有客观证据表明贷款价值已恢复，且客观上与确认该损失后发生的事项有关，原确认的减值损失应当予以转回。

（正确）6、本行《贷款及其减值准备（含表外信贷业务）会计核算办法》规定，初始确认贷款时计算确定的实际利率，在整个贷款存续期间保持不变。

（正确）7、贷款表外税务账簿用于核算本行当期应纳税贷款利息收入、当期非纳税贷款利息收入，以准确确定当期应缴纳的各项税收。

（正确）8、未减值的浮动利率贷款利率变更后，未减值的贷款预期后，其利息收入的确认不再按摊余成本及实际利率计算的确认原则，而是按应收合同约定的利息及原摊销表确定的本期应摊销的利息调整金额的差额确认利息收入。

（正确）9、如果抵押品已经经过我行认可的评估机构评估，客户经理及其负责人对评估报告表示认可，且评估报告出具时间在一年之前的，同时客户经理认为评估报告中的抵押品评估价值仍可据实反映目前市场价值的，可将评估报告中确认的抵押品评估价值确定为该抵押品的公允价值。

银行业从业人员职业操守试题单位：姓名：分数：本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题与判断题三种题型，总分100分。

一、单项选择题〔共40小题，每题1分，合计40分〕在以下各小题所给出选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项代码填人括号内。

1．制定银行业从业人员职业操守宗旨是“为标准银行业从业人员( B )，提高中国银行业从业人员整体素质与职业道德水准，建立安康银行业企业文化与信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业安康开展，制定本职业操守〞。

A．职业纪律B．职业行为C．职业操守D．职业道德2．银行业从业人员在无法确知自己行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向〔 D 〕报告，寻求内部专业支持。

A．银监会B．所在机构负责人C．银行业协会D．上级主管3．以下有关信息保密说法错误是〔D〕。

A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B．在受雇期间不得随意透露客户资料与交易信息C．在离职后也要受信息保密约束D．将客户信息用于未经客户许可其他目4．以下符合“守法合规〞要求做法包括( D)。

A．遵守法律法规B．遵守行业自律标准C．遵守所在机构规章制度D．以上都应遵守5．以下有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护做法错误是〔 D 〕。

A．银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息与本机构尚未公开重大内部信息或商业秘密B．银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开财务数据、重大战略决策与产品研发等重大内部信息或商业秘密C．银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构知识产权与专有技术D．银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方内部消息与商业秘密6．以下哪一项关于保护客户隐私说法不正确( D)A．银行业从业人员不得违反法律法规与所在机构关于客户隐私保护规定，透露任何客户资料与交易信息B．出于好奇或其他目向其他同事打听客户个人信息与交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C．银行应当保护在为客户提供开户效劳时所了解到客户财务状况信息D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。

银行职业道德考试题库一一、单选题20分,每题1分1. 以下银行业从业人员职业操守宗旨的说法,不正确的是A规范银行业从业人员职业行为B维护银行业良好信誉C完善健康的银行业企业文化和信用文化D促进银行业的健康发展2. 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做A职业行为B职业道德C岗位行为D岗位道德3. 中国银行业发展中的不足表现在以为核心的职业价值理念没有树立起来.A诚信、热情、敬业B诚信、合规、尽职C合规、尽职、上进D诚实、敬业、上进4. 根据银行业监督管理法规定,以下不属于银行业金融机构的是：A中国银行B招商银行深圳分行C金融资产管理公司D中国农业银行5. 银行业从业人员,应当接受的监督.A所在机构、银行业自律组织、社会公众B国际金融机构、所在机构、社会公众C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众D所在机构、行业自律协会、国际金融机构6. 被视为民法中的“帝王原则”,对银行从业人员提出较高要求的是：A价值最大原则B客户至上原则C爱岗敬业原则D诚实信用原则7. 银行从业人员应当守法合规,以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：A法律法规B国际惯例C行业自律法规D所在机构规章制度8. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：A违规风险B法律风险C合规风险D经济风险9. 以下银行业从业人员的做法中,不符合其从业基本准则的是：A以所在机构利润最大化为目标B切实履行岗位职责C勤勉谨慎D维护所在机构商业信誉10. 银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括：A银监会B中国人民银行C国家外汇管理局D国务院11. 下列选项中,属于中国邮政储蓄银行员工守则规定的人际关系内容的是 .A．文明礼貌,不亢不卑B．客户关系,公私分明C．遵章守纪,令行禁止D．协作互助,平等交流5．工作环境和氛围12. 是中华人民共和国的中央银行.A．中国银行 B．中国银行业监督管理委员会C．中国人民银行 D．国家开发银行13.中国人民银行的全部资本属于 .A．国家所有 B．国家与民营资本共同所有C．国家与外资银行共同所有 D．境内各家商业银行共同所有14. 人民币由统一印制、发行.A．中国银行 B．中国银监会C．中国人民银行 D．国家发改委15. 人民币的是货币的发行必须纳入整个国家的计划体系之中,按计划办理确保币值稳定.A．经济发行 B．财政发行C．计划发行 D．集中统一发行16.按照中国人民银行残缺污损人民币兑换办法,下列的货币可以按面额全额兑换.A．能辨别面额,票面剩余四分之三含四分之三以上,其图案、文字能按原样连接B．能辨别面额,票面剩余二分之一含二分之一至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接C．纸币呈正十字形缺少四分之一D．已不能辨别真伪和面额的纸币17. 下列选项中,不属于中国人民银行监督检查范围的是 .A．商业银行是否缴存存款准备金 B．商业银行高级管理人员是否具备任职资格C．保险公司是否履行反洗钱义务 D．银行间债券市场管理是否规范18.商业银行的是指商业银行要使其资产尽可能免遭损失或降低风险,保证各方利益不受损失.A．安全性 B．流动性C．效益性 D．公平性19. 是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制.A．风险管理B．监督机制C．内部控制D．授信机制20. 商业银行内部控制的原则是指内部控制应当具有高度的权威,任何人不得拥有不受内部控制约束的权力.A．全面 B．审慎 C．有效 D．独立二、多选题30分每题2分1.银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员包括 . A．与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员B．银行业金融机构董理事、监事及高级管理人员C．银行业金融机构聘用的直接从事金融业务的其他人员D．通过劳务派遣在银行业金融机构直接从事金融业务的其他人员2.根据银行业金融机构从业人员职业操守指引规定,银行从业人员应做到 .A．客户至上,诚实守信,优质服务B．热心公益,奉献爱心,公私分明,勤俭节约C．遵守有关法律法规和本机构有关规定D．自觉抵制欺诈、商业贿赂和内幕交易3. 根据银行业金融机构从业人员职业操守指引规定,银行高级管理人员必须遵守的职业操守包括 .A．恪守职业道德,服从国家宏观调控B．忠实履行受托人责任和经营管理职责C．知人善任,任人唯贤,关心员工职业生涯发展D．不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益4. 下列选项中,属于中国邮政储蓄银行员工守则规定的职业道德内容的有 .A．爱国爱行,积极奉献B．着眼整体,顾全大局C．勤勉尽职,倾心敬业D．知法守法,依法行事5. 下列选项中,属于中国邮政储蓄银行员工守则规定的职业纪律内容的有 .A．知法守法,依法行事B．品格正直,诚实守信C．遵章守纪,令行禁止D．合规经营,循规办事6. 邮储银行员工在市场开发与营销过程中,必须坚持的原则是 . A．客户自愿B．公平合理C．成本可控D．诚实信用7. 下列选项中,属于中国邮政储蓄银行员工守则中“遵章守纪,令行禁止”规定内容的有 .A．遵守劳动合同规定的各项条款B．遵守各项工作制度和操作规程C．履行劳动合同规定的各项义务D．贯彻流程银行的理念,遵守流程银行的要求8. 下列选项中,属于中国邮政储蓄银行员工守则规定的职业规范内容的有 .A．文明礼貌,不亢不卑B．仪容整洁,大方得体C．遵章守纪,令行禁止D．客户关系,公私分明9. 下列选项中,属于中国邮政储蓄银行员工守则规定的工作环境和氛围内容的有 .A．维护环境,整齐清洁B．协作互助,平等交流C．尊重人格,尊重隐私D．尊重知识,尊重人才10. 根据中国人民银行法规定,属于货币政策目标的有 . A．币值稳定B．经济增长C．经济结构调整D．利率低水平11. 下列选项中,属于中国人民银行职责范围的有 .A．依法制定和执行货币政策B．发行、管理人民币C．监管银行间同业拆借市场D．审批商业银行分支机构设立12. 我国人民币的发行遵循的原则.A．经济发行B．财政发行C．计划发行D．集中统一发行13. 下列行为中,违反中国人民银行法人民币保护的规定. A．某大型商场为促销发行购物券B．某楼盘在其宣传页上印制100元人民币图案C．某男青年当众烧毁1000元人民币D．某人用100元人民币购买500元伪造人民币14. 被称为中央银行货币政策三大法宝的是A．存款准备金B．再贴现C．公开市场业务D．再贷款15. 下列选项中,属于中国人民银行不得从事的业务有 .A．直接认购、包销国债B．向地方政府提供贷款C．向个人提供担保D．向商业银行提供贷款三、判断题15分,每题1分1. 银行业从业人员职业操守所称的银行业从业人员是指在境内外设立的银行业金融机构工作的人员.此种说法：2. 银行业是一个高度依赖负债经营的行业,声誉是银行的生命线.此种说法：3. 受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员,因为与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系,不属于银行业从业人员范畴.此种说法：4. 各家银行业金融机构的内部规章制度不得与法律法规及自律规范所确定的原则相冲突.此种说法：5. 遵守职业操守应当成为银行业从业人员自觉的职业行为,因此不需要对其进行监督.此种说法：6. 办理授信、资信调查等业务的银行从业人员,在涉及亲属或利害关系人时,应主动提出回避.7. 银行从业人员不从事与本机构有利害关系的第二职业.8. 银行从业人员不得利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票.9. 银行从业人员不得挪用公款和客户资金买卖股票.10. 银行从业人员在社会交往和商业活动中不得接受或给予客户任何形式的非法利益.11. 银行从业人员在社会交往和商业活动中不得给予客户任何形式的利益.12. 银行从业人员应拒绝洗钱,及时报告大额交易和可疑交易,履行反洗钱义务.13. 中国人民银行必须在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定.14 中国人民银行法规定,我国的货币政策目标是保持货币币值的稳定,并以此促进经济增长.四、简答题35分1. 待人热情的要求是什么5分2.职业道德的特征7分3. 举止得体的具体要求是什么8分4.职工应具备什么样的职业道德才有利于企业产品和服务质量的提高15分银行职业道德考试题库一答案一、单选题20分,每题1分1. C2. A3. B4.C5.A6. D7.B8. C9. A10. D11. B12.C13. A14. C15. C16. A17. B18.A19. C20. C二、多选题30分每题2分1.ABCD2.ABCD3.ABCD4. ABC5. ACD6. ABD7. ABC8. AB9. ABCD10. AB11. ABC12. ACD13. ABCD14.ABC15. ABC三、判断题15分,每题1分1. 错误2. 正确3. 错误4. 正确5. 错误6.正确7. 正确8. 正确9. 正确10. 正确11. 错误12. 正确13. 正确14. 正确四、简答题35分1. 待人热情的要求是什么5分答：1微笑迎客 2亲切友好 3主动热情2.职业道德的特征7分答：一是范围上的有限性二是内容上的稳定性和连续性三是形式上的多样性3. 举止得体的具体要求是什么8分答：1态度恭敬 2表情从容 3行为适度 4形象庄重4.职工应具备什么样的职业道德才有利于企业产品和服务质量的提高15分答：1、掌握扎实的职业技能和相关专业知识,是提高产品和服务质量的前提2、认真的工作态度和敬业精神是提高产品和服务质量的直接表现3、忠于企业,维护企业形象力争为企业创造更大的利润,为企业的生存和发展做出贡献,是提高产品质量和服务质量的内部精神动力4、严格遵守企业的规章制度,服从企业的安排,是提高产品和服务质量的纪律和保证5、奉献社会,让顾客满意,是提高产品和服务质量的外部精神动力。

一、单选题1、以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?()选项：A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。

在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务2、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。

选项：A.反洗钱B.协助执行C.内幕交易D.监管规避3、下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的（）。

选项：A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便4、根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是（）。

选项：A.对产品特有的风险进行特别提示B.提醒客户留意合约中的免责条款C.因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面D.对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答5、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是（）。

选项：A.监管人员对银行业金融机构进行现场检查时，该机构工作人员给予监管人员加班费B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具和通讯工具C.为监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件6、下列符合“守法合规”要求的做法包括()。

银行业从业人员职业操守概述与准则百分通过测试题答案第一篇：银行业从业人员职业操守概述与准则百分通过测试题答案银行业从业人员职业操守概述与准则课后测试测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1.以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法，不正确的是：√ A规范银行业从业人员职业行为B维护银行业良好信誉C完善健康的银行业企业文化和信用文化D促进银行业的健康发展正确答案： C2.从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做：√ A 职业行为B职业道德C岗位行为D岗位道德正确答案： A3.中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。

A诚信、热情、敬业B诚信、合规、尽职C合规、尽职、上进D诚实、敬业、上进正确答案： B4.根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是：√ A中国银行B招商银行深圳分行C金融资产管理公司D中国农业银行正确答案：C√5.银行业从业人员，应当接受（）的监督。

√A所在机构、银行业自律组织、社会公众B国际金融机构、所在机构、社会公众C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众D所在机构、行业自律协会、国际金融机构正确答案： A6.被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是：√A价值最大原则B客户至上原则C爱岗敬业原则D诚实信用原则正确答案： D7.银行从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：√ A法律法规B国际惯例C行业自律法规D所在机构规章制度正确答案： B8.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：√A违规风险B法律风险C合规风险D经济风险正确答案： C9.以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是：√A以所在机构利润最大化为目标B切实履行岗位职责C勤勉谨慎D维护所在机构商业信誉正确答案： A10.银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括：√A银监会B中国人民银行C国家外汇管理局D国务院正确答案： D判断题11.银行业从业人员职业操守所称的银行业从业人员是指在境内外设立的银行业金融机构工作的人员。

1．银行业从业人员职业操守的〔〕是规X银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康开展。

2．银行业从业人员应当具备岗位所需的〔〕、资格与能力。

3．银行业从业人员应当保守所在机构的〔〕，保护客户信息和隐私。

4．银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承当的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，与时按照所在机构的要求，报告〔〕。

5．银行业从业人员应当对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的〔〕的信息。

6．银行业从业人员应当遵守法律法规以与所在机构有关兼职的规定。

在允许的兼职X围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构〔〕。

7．银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。

在离职后，仍应遵守诚信，保守原所在机构的〔〕。

8．银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监视管理部门直至〔〕举报。

9.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以与新的产品研发等重大内部信息或〔〕。

10.银行业从业人员应当以高标准职业道德规X行事，品行正直，遵守〔〕的原那么。

二、判断题〔15分，共15题，，每题1分，正确的划，错误的划X〕1.职业操守所称银行业从业人员是指在全球内设立的银行业金融机构工作的人员。

〔〕2.银行业从业人员应当严格要求自己。

〔〕3.银行业从业人员应当勤勉慎重，对所在机构不必须负有切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉的义务。

〔〕4.银行业从业人员应当妥善保存客户资料与其交易信息档案。

在受雇期间与离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。

1．银行业从业人员职业操守的（）是规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。

2．银行业从业人员应当具备岗位所需的（）、资格与能力。

3．银行业从业人员应当保守所在机构的（），保护客户信息和隐私。

4．银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，与时按照所在机构的要求，报告（）。

5．银行业从业人员应当对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的（）的信息。

6．银行业从业人员应当遵守法律法规以与所在机构有关兼职的规定。

在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构（）。

7．银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。

在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的（）。

8．银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监督管理部门直至（）举报。

9.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以与新的产品研发等重大内部信息或（）。

10.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守（）的原则。

二、判断题（15分，共15题，，每题1分，正确的划，错误的划X）1.职业操守所称银行业从业人员是指在全球内设立的银行业金融机构工作的人员。

（）2.银行业从业人员应当严格要求自己。

（）3.银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构不必须负有切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉的义务。

（）4.银行业从业人员应当妥善保存客户资料与其交易信息档案。

在受雇期间与离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。

《银行业从业人员职业操守》试题单位：姓名：分数：本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，总分100分。

一、单项选择题（共40小题，每小题1分，合计40分）在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。

1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。

A．职业纪律B．职业行为C．职业操守D．职业道德2．银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。

A．银监会B．所在机构负责人C．银行业协会D．上级主管3．下列有关信息保密的说法错误的是（）。

A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C．在离职后也要受信息保密的约束D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的4．下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。

A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度D．以上都应遵守5．下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。

A．银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密B．银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密C．银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术D．银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密6．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( )A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。

银行业从业人员职业操守一之测试答案第一篇：银行业从业人员职业操守一之测试答案测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1.银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括：√ A BC D 授权性规定义务性规定程序性规定明示性规定正确答案： D2.会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括：√ A B C D 为客户提供理财建议为了完成任务向客户推销业务向客户提供规避法律法规的建议由于遵守法律法规而失去了老客户正确答案： C3.银行日常运营中面临的两种主要风险是：√ A B C D 道德风险和操作风险道德风险和经济风险道德风险和职业风险操作风险和行业风险正确答案： A4.以下关于保护客户隐私的说法，不正确的是：√ A B C D 是商业银行必须承担的一项重要义务是评价银行从业人员是否合法的指标是客户评价银行是否稳健经营的重要标准是评价银行经营管理水平的一个重要指标正确答案： B5.“个人信息必须与其使用目的相关，并且在其目的所必需的范围内，个人信息应准确、完整且最新”指的是个人隐私保护中的：√ A B C D 数据质量原则公开性原则负责任原则使用限制原则正确答案： A6.经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括：√A B C D 信息收集限制原则表明目的原则安全限制原则个人参与原则正确答案： C7.在证券市场中，内幕交易危害很大，以下说法不正确的是：√ AB C D 侵犯不特定广大投资者的合法利益损害了上市公司的利益扰乱了证券市场秩序扰乱国际金融市场秩序正确答案： D8.根据我国《反洗钱法》，银行在反洗钱方面应当承担相应义务，其中不正确的是：√ A B C D 协助反洗钱调查大额交易应公布媒体配合反洗钱相关培训建立内部反洗钱流程和机制正确答案： B9.中共中央办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于：√ A B C D 2006年 2007年 2008年 2009年正确答案： A10.以下明显属于没有妥善处理客户投诉的做法是：√ A B C D 耐心倾听客户投诉将投诉告知经理不及时将处理意见告知客户没有当场处理投诉，而是在反馈时限内答复客户正确答案： C 判断题11.我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定。

银行从业考试《职业操守》多项选择题多项选择题（共20小题，每小题2分，合计40分。

多选、少选、选错都不倒扣分）在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。

1.依《银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是：( )A.诚实信用B.守法合规C.专业胜任D.勤勉尽职E.公平对待2.银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得( )A.利用兼职岗位为本人谋取不当利益B.利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益C.利用本职岗位为本人谋取利益D.利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益E.利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益3．对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有( )。

A．从业人员所在机构B．银行业自律组织C．银行业监管机构D．社会公众4．某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。

这种做法违反了从业人员职业操守的( )原则。

A．诚实信用B．礼貌服务C．风险提示D．互相监督5．以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?( ) A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核6．( )，银行从业人员应遵守信息保密原则。

《银行业从业人员职业操守》试题单位：姓名：分数：本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，总分100分。

一、单项选择题（共40小题，每小题1分，合计40分）在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。

1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。

A．职业纪律B．职业行为C．职业操守D．职业道德2．银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。

A．银监会B．所在机构负责人C．银行业协会D．上级主管3．下列有关信息保密的说法错误的是（）。

A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C．在离职后也要受信息保密的约束D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的4．下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。

A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度D．以上都应遵守5．下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。

A．银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密B．银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密C．银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术D．银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密6．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( )A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。

《银行业从业人员职业操守》试题一、单项选择题在以下各小题所给出的选项中,只有1个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填人括号内,每小题1分。

1、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员(B),提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准,建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展,制定本职业操守”。

A.职业纪律B.职业行为C.职业操守D.职业道德2、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时,应该按照内部规定向(D)报告,寻求内部专业支持。

A.银监会B.所在机构负责人C.银行业协会D.上级主管3、下列符合“守法合规”要求的做法包括(D)。

A.遵守法律法规B.遵守行业自律规范C.遵守所在机构的规章制度D.以上都应遵守4、银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”的有关规定的是(B)。

A.熟知向客户推荐的产品B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理也没有主动了解产品风险C.熟知与自身岗位相关的有关法规D.熟知业务处理流程5、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候,向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%,暗示肯定能够达到该收益目标,并强调该产品没有风险,对该行为评价正确的是(A)。

A.没有做到向客户充分提示风险B.由于历史上该产品确实没出过问题,也就不用向客户说明是否存在风险C.该人员是为了完成销售目标,对银行有利,所以是合理的D.以上说法都不对6、银行业从业人员应当做到授信尽职,但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括(D)。

A.了解该企业所处行业情况.B.如该企业申请担保贷款,应当了解担保物的情况C.了解客户所在区域的信用环境D.必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况7、工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员(C)。

A.应当帮助同事隐瞒,以便增加银行销售额B.不管该行为是否符合规定,与自己无关,不应当过问C.应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为,不必事先提醒同事或向本行领导报告8、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时,采取的正确行为有(A)。

2020年银行金融基础知识竞赛抢答题库及答案（共360题）预览说明:预览图片所展示的格式为文档的源格式展示,下载源文件没有水印,内容可编辑和复制2020年银行金融基础知识竞赛抢答题库及答案（共360题）1、融资租赁业务只转移资产的使用权。

答案：错。

2、《金融租赁公司管理办法》规定的融资租赁物为固定资产。

答案：对。

3、金融租赁公司可以吸收金融机构和社会公众的存款。

答案：错。

4、人民币理财业务是商业银行的一项中间业务。

答案：对。

5、商业银行发行人民币理财产品是否承担风险，取决于产品投资对象的风险大小。

答案：错。

6、产品适合度评估是销售人民币理财产品的必经程序。

答案：对。

7、根据《中华人民共和国物权法》等法律规定，中国银行业监督管理委员会于2007年10月制定了《应收账款质押登记办法》，以规范应收账款质押登记，保护质押当事人和利害关系人的合法权益。

答案：错。

8、应收账款是指权利人因提供一定的货物、服务或设施而获得的要求义务人付款的权利。

答案：对。

9、中国人民银行征信中心是应收账款质押的登记机构。

答案：对。

10、应收账款融资业务都要收取手续费。

答案：错。

11、关联交易的隐蔽性和复杂性使得商业银行很难及时发现风险隐患并采取有效控制措施。

（T ）12、对于开立100%保证金的银行承兑汇票不需要在企业信用信息数据库中进行上报操作。

（ F ）13、《巴塞尔新资本协议》提出的一系列监管原则是以资本充足率为核心的。

（T）14、“不要将所有的鸡蛋放在同一个篮子里”，这属于风险管理中的风险规避策略。

（F）15、杠杆比率用来衡量企业所有者利用自由资金获得融资的能力，也用于判断企业的偿债资格和能力。

（T）16、连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债务人可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。

（T）17、集团成员企业相互担保的形式符合法律规定，具有法律效力。

（T）18、按照国际惯例，对于企业的信用评定采用评分方法，而对个人客户的信用评定采用评级方法。

银行柜员考试：银行业从业人员职业操守试题预测（题库版）1、名词解释财务顾问正确答案：是指商业银行利用自己的专业知识和人才、技术、信息优势，以顾问的身分，为客户的财务管理乃至经营管理提供咨询服务的业务。

2、判断题银行（江南博哥）业从业人员在特殊情况下，可为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行。

正确答案：错3、多选银行从业人员不得向监管人员（）。

A、行贿B、介绍贿赂C、提供不当利益D、提供便利或优惠E、真实介绍情况正确答案：A, B, C, D4、多选银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）及风险控制框架。

A、特性B、收益C、风险、D、业务处理流程E、法律关系正确答案：A, B, C, D, E5、单选银行业从业人员利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易，该行为涉及到（）。

A、利益冲突B、内幕交易C、诚实守信D、集体主义正确答案：A6、名词解释欧洲美元市场正确答案：办理境外美元交易的市场国际游资，通过在国际间不断转移的方式以获取较高的短期收益的资金。

7、判断题银行业从业人员为了拓展业务，可以进行不公平竞争。

正确答案：错8、判断题银行业从业人员离职后，可以不受“不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息”规定的约束。

正确答案：错9、判断题银行作为较受公众关注的行业，其职业行为局限于在工作时间内或为完成工作任务的行为。

正确答案：错10、判断题银行从业人员在接洽业务过程中，对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当婉言拒绝。

正确答案：错11、单选银行业从业人员应当耐心、礼貌、（）处理客户的投诉。

A、周到B、细致C、认真D、微笑正确答案：C12、多选银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到：（）。