县农村信用社金库管理制度

信用社（银行）守库工作基本要求
信用社守库工作基本要求
一、凡有金库的单位必须坚持24小时守库值班，严格执行双人以上武装守库制度；
二、守库员要按时或提前到达守库岗位，不得私自与其他人员调换班次，要坚守工作岗位，不允许出现任何情况下的空岗情况；
三、守库员不得接触库房、尾箱库（柜）钥匙，必须熟知守卫目标的相关情况、守库制报警电话的各种防范应急措施；
四、交接班和晚间上岗时要检查保卫区域内环境有异常情况，是否关好门落好窗帘，电视监报警器、通讯的消防器材的技术状况是否良好；
五、守库员值勤时必须将防卫武器按规定要求放置，严格按规定程序接受上级和公安机关的安全保卫检查；
六、专职守库人员必须协助守库（住宿）人
员分室住宿，严禁以任何理由让无关人员进入或留宿；
七、值班期间不得进行与值班无关的其他活动，严禁随意开启外围门；
八、按照守库值班登记簿的内容、程序认真填写值班情况记录，接班人员未到位时，交班人员不得离开岗位；
九、在发现可疑情况或遇到突发事件时，守库人员要密切配合，沉着机智地按照应急防范预案应付各种情况，确保农村信用社资金和职工人身安全。

信用社(银行)中心库房管理规定第一章总则第一条为了进一步加强内控管理，完善现金调拔及库房管理的有关制度，规范出纳操作行为，保障现金工作的顺利开展，根据出纳制度的有关规定和要求，并结合我社的实际情况，特制定本规定。

本规定未提及事项，仍按农村信用社出纳制度及现金押运管理规定执行。

第二章岗位设置及职责第二条根据工作需要，设置出纳主管岗、库管员岗、介钞出纳岗、押运经警岗、司机岗和现金调拔岗。

其中营业部出纳组设置出纳主管一名、库管员两名、介钞出纳八名（其中两名为候补介钞出纳）；财务总监部设置现金调拔员一名；押运经警及司机由保卫部和办公室指派。

第三条执行押运任务时，每台运钞车均需成立押运小组负责该台介钞车的押运工作。

联社押运小组由营业部、保卫部、办公室人员共同组成，每个押运小组由五人组成，包括两名介钞出纳、两名押运经警、一名司机。

第四条各岗位职责一、出纳主管：负责按《联社营业部股长责任制规定》完成出纳组的业务、纪律、员工管理等工作；负责按《农村信用社出纳制度》进行金库的具体组织、管理和监督工作，解决、汇报金库管理工作中存在的问题；负责出纳机具设备的购置、使用和管理；协助完成全市出纳管理工作，并做好与相关部门的沟通联系。

二、库管员：负责按出纳制度规定进行金库现金、实物、有价单证的分发和保管工作，严守秘密，不得向无关人员泄露库内有关情况；负责金库门的钥匙、密码的使用和保管;负责做好手工帐登记和月报表的编制工作；负责做好各镇信用社的假币回收及上缴工作。

三、介钞出纳：负责人行、中信、基层社的现金运送和清点工作；在押运途中担任押运小组长以及负责通讯联络工作；兼任营业部会计档案装订员，负责会计档案的整理、编号、装订等工作。

四、现金调拨员：由财务总监部指定专人担任，负责对联社营业部的现金调拨业务进行实时监督，接收基层社提缴现金的申请，安排营业部现金调拔金额和到基层社上下介现金的路线，监督押运人员是否及时将现金送达目的地，并对现金提缴情况进行电话核对。

金库管理工作制度一、总则为了加强对金库的管理，确保资金安全，规范金库操作流程，制定本金库管理工作制度。

二、机构设置1.金库设有专门的管理员，负责金库的日常管理和资金的安全。

2.金库管理员由相关部门负责人任命，具备金融相关专业背景和经验。

三、职责和权限1.金库管理员负责金库的日常管理、资金入库和出库的操作，以及资金的账务核对和统计工作。

2.金库管理员有权对所有进入金库的员工进行检查，并对不符合规定的行为进行纠正。

3.金库管理员有权制定和修改金库的操作流程，并进行工作流程的培训和指导。

四、资金入库管理1.所有进入金库的现金需经过金库管理员进行鉴定、清点和登记。

2.入库现金应尽量使用券别清点机进行清点，确保清点的准确性和高效性。

3.入库现金需经金库管理员与相关部门核对，确保存款的准确性。

4.入库现金应按规定的程序进行封包和登记，同时附上现金收据和汇款单等相关文件，以备后续审计和管理。

五、资金出库管理1.所有出库的现金需经过金库管理员进行审批和登记。

2.出库现金应按照提款单和出库单的要求进行操作，确保操作的合法性和安全性。

3.出库现金需经金库管理员与相关部门进行核对，同时填写相关的出库记录和出库核对单。

六、现金核批管理1.金库管理员每日对金库存款进行核对，确保存款的准确性。

2.金库管理员每月对金库存款进行盘点，并将盘点结果报告给相关部门负责人。

3.金库管理员每年对金库存款进行年度盘点，并将盘点结果报告给公司高层管理人员。

七、资金账务管理1.金库管理员负责对金库的资金流动进行统计和记录，并及时更新账务。

2.金库管理员定期向相关部门负责人汇报金库资金的流动情况和账务核对结果。

3.金库管理员应对账务数据进行备份和存档，以备后续审计和查询。

八、工作风险防范措施1.金库管理员应加强对金库安全的管理，确保金库的密闭和防火安全。

2.金库管理员应定期检查金库的安全设施和通风系统，并及时修复和更换不符合要求的设备。

3.金库管理员应加强对金库员工的培训和管理，提高员工的安全意识和防范能力。

信用社的金融管理制度第一章总则第一条为了规范信用社的金融服务管理，促进金融业健康发展，保护金融服务消费者的合法权益，制定本管理制度。

第二条本管理制度的适用范围包括信用社在金融服务过程中的各项管理制度和操作流程。

第三条信用社金融管理应当遵循诚实守信、稳健审慎、合规经营的基本原则。

第四条金融管理部门是信用社金融管理的主管部门，负责信用社金融服务的监督、管理和指导。

第二章金融风险管理第五条信用社应当建立健全的风险管理体系，包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等各项风险的管理与控制。

第六条信用社应当合理设定贷款利率，不得滥发高风险贷款。

资金拨备应当合理充足，保证金融服务的安全性与稳定性。

第七条信用社应建立科学的风险评估模型，对客户的信用状况进行评估，确保贷款风险可控。

第八条信用社应当加大对资金流动性的控制力度，确保支出与收入平衡。

第三章客户信息保护第九条信用社应建立完整的客户信息管理制度，保护客户的个人信息和财产安全。

第十条信用社应定期对客户信息进行更新和整理，确保信息的真实性和完整性。

第十一条信用社不得私自泄露客户的个人信息或者滥用客户信息，违反者将受到相应的处罚。

第十二条信用社应当严格遵循相关法律法规，依法保护客户的隐私权和信息安全。

第四章金融服务质量管理第十三条信用社应当制定相关的服务质量标准，确保金融服务质量的稳定和提升。

第十四条信用社应当建立完善的服务投诉处理机制，及时解决客户的投诉和意见反馈。

第十五条信用社应加强对员工的培训和教育，提高员工的服务质量和专业水平。

第十六条信用社应加强与客户的沟通和交流，及时了解客户需求，提供定制化的金融服务。

第五章资金运营管理第十七条信用社应当建立资金运营管理的标准流程，包括资金存款、投资和流动性管理等方面。

第十八条信用社应当建立严格的资金监管制度，加强对资金使用的审计和监督。

第十九条信用社应合理优化资金结构，确保现金流的稳定和充裕。

第二十条信用社应当合理调控自有资金的使用和管理，避免产生不必要的风险。

信用社（银行）金库管理工作制度
一、坚持双人管库，同进同出和双人守库制度，一切无关人员不得进入和接近金库；非营业时间管库员不得打开金库。

二、金库门、保险柜（箱）应装配不同的锁具和密码字盘，密码由出纳人员掌握、使用；金库门钥匙要实行双人分管，一名管库员只能掌管一把钥匙，备用钥匙统一封存，上缴保卫部门保管，无特殊情况，不得随意启封动用；如必须启用，需办理启用签发登记手续；如钥匙丢失，要立即报告并采取有效措施；保险柜（箱）要实行密码与钥匙分人保管，出纳人员保管密码，复核人员保管钥匙，人员变动时变更密码，确保双人管库落到实处。

三、凡需寄库物品，必须经领导批准同意并经管库员现场检查验收后方可寄存。

寄库物品必须建立登记、交接手续。

严禁在库房内存放易燃、易爆等违禁物品和其他个人物品。

四、库房内各种设备要经常检查，如有损坏要及时修理、更换。

要做好防火、防霉变、防虫蛀、防鼠咬等工作，严禁烟火，保持整洁。

五、设置金库的营业网点，守库人员不得接触、保管金库钥匙；管库员开库前需检查库门是否正常，确定无异常情况后再开启库门；管库员不得委托对方或他人代开。

值班室必须加装防盗门，并配有“猫眼”，室内要有卫生设施、电视监控、灭火器材、防卫武器、通讯工具和与110联网的报警系统等设备。

要配置防潮、灭火设备；安装防暴灯、应急照明灯，并配备不间断电源；库内实行24小时不间断监控和录像。

六、上级部门和公安机关安全检查时，必须由本单位负责人或
保卫部门负责人陪同并经查验相关证件无误后，方可进入库房检查，非特殊情况，夜间不接受任何人、任何单位入库检查。

县农村信用社金库管理制度为了确保县农村信用社金库的安全性和合规性，特制定了以下的金库管理制度。

一、金库管理职责1.金库负责人应负责全面管理金库工作，包括金库的日常运营、现金的保管和处理、金库内部控制的建立和执行等。

2.金库负责人应对金库工作进行计划、组织、实施和监督，确保金库工作的高效和规范。

3.金库负责人应根据公司的需要和要求，参与制订金库工作的相关政策和制度。

4.金库负责人应定期向上级报告金库工作的情况，包括金库存量情况、现金流动情况等，并及时报告相关的异常情况。

5.金库负责人应建立和维护良好的与公司其他部门和相关金融机构的沟通和合作关系。

二、金库的开立和封闭1.金库的开立须经公司董事会或者上级主管机构的批准。

2.金库开立后，应立即编制金库账簿，并设立专门的金库档案。

3.金库应在每日开业前进行封闭，确保现金安全。

4.金库在正常营业时间段内可以随时出入，但必须经过金库负责人的审批和记录。

三、金库现金的保管和处理1.金库负责保管金库的现金，并负责将现金分类、清点和记录。

2.金库负责人应定期对金库的现金进行调账核对，确保现金的真实性和准确性。

3.金库负责人应定期清点和存放金库内的有价证券，确保其安全和完整。

4.金库负责人在保管现金时应确保安全，防止现金损失和盗窃。

5.金库负责人应与上级有关金库资金的调拨和流转进行充分的沟通和协调。

6.金库负责人应按照公司相关的规定和流程妥善处理金库内出现的异常情况，如现金短缺、假币等。

四、金库内部控制1.金库负责人应制定金库内部控制的相关制度，并确保其执行和有效性。

2.金库负责人应对金库内部人员进行定期的培训和考核，提高员工的业务素养和风险防控意识。

3.金库负责人应确保金库内部控制的各项要求得到贯彻执行，如现金的分类、登记、存放、保险等。

4.金库负责人应对金库的资金流动进行有效的监控和管理，确保其合规和追溯性。

5.金库负责人应及时反馈金库内部控制存在的问题，并提出改进建议。

金库管理制度第一章总则第一条为了规范金库管理工作，提高保管安全性和效率，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于金库的日常管理和保管工作。

第三条金库管理人员应严格遵守本管理制度，并不得随意擅自改变规定。

第四条金库管理人员应当具备一定的金库管理知识和技能，具备相应的操作证书。

第二章金库管理机构第五条金库设有专门的管理机构，负责金库的日常管理和保管工作。

第六条金库管理机构的主要职责包括：金库的日常保管、清点、装卸作业的安排和监督、金库设备的维护和维修、安全防范措施的实施和监督等。

第七条金库管理机构应当负责对金库工作人员进行培训和考核，确保其具备金库管理和操作技能。

第三章金库设备和设施第八条金库设备应当具备完善的保管和管理功能，能够满足金库的运转需求。

第九条金库设备应当定期进行维护和检修，确保其正常运转。

第十条金库设施应当符合安全防范的要求，建立完善的监控系统和报警系统，确保金库的安全性。

第四章金库保管和清点第十一条金库保管人员应当按照规定的程序进行金库的清点和装卸作业。

第十二条金库保管人员应当按照制度规定，及时汇报库存量和异常情况，确保金库的安全和稳定。

第十三条金库保管人员应当严格遵守金库管理制度，不得私自擅自处理金库内的款项和贵重物品。

第五章金库安全防范第十四条金库应当建立严格的出入制度，凡有关人员进入金库，必须出示有效证件并经过安全检查。

第十五条金库应当建立严格的安全管理制度，保证金库内款项和贵重物品的安全和完整。

第十六条金库设备和设施应当定期进行安全检查，发现安全隐患及时排除。

第六章金库日常管理第十七条金库管理机构应当建立金库文件档案，规范金库日常管理工作。

第十八条金库管理机构应当进行定期的批阅和检查，确保金库的日常管理工作符合规定。

第七章金库责任和监督第十九条金库管理人员应当按照规定进行金库管理工作，不得违反规定或者玩忽职守。

第二十条金库管理机构应当对金库管理人员进行定期的考核，对工作中的违规行为进行严肃处理。

金库管理制度金库管理办法第一章总则第一条为规范金库建设和金库管理行为，加强风险内控，确保金库安全，保证资金和财产安全，根据《江苏省农村信用社金库管理办法》、《江苏省农村信用社银行出纳制度》以及相关规章制度，制定本办法。

第二条本规定中的金库是指集中存放、保管本外币现金、有价单证、贵金属、代保管品、重要物品等的库房。

第三条金库管理工作的主要任务是：一、认真执行国家金融法规、政策和农村合作银行有关规章制度，保证出纳和证券业务的顺利开展。

二、保管现金、证券和办理现金、证券的出库、入库，确保安全完整。

三、办理辖属营业网点现金、证券尾箱寄存。

第二章基本规定第四条金库管理的基本原则。

本币外币，集中管理。

款实存放，有序整齐。

钱账分管，账实相符。

日清日结，按时轧库。

五）现金调拨，审批授权。

序时记账（先入库后记账，先记账后出库），逐项登记。

双人管库，双人调款，双人守库，双人押运。

钥匙密码，平行交接。

1（九）开关库门，三人同在。

十）管库人员，持证上岗。

十一）交接手续，责任明确。

十二）定期检查，确保安全。

第五条金库设金库主任。

金库主任一般由分管现金工作的行长兼任。

会计负责人根据分管行长的授权，负责管理金库日常工作。

第六条金库实行双人管库制度。

按照有关规定严格考核，选配两名忠诚可靠、事业心和责任感强的同志担任管库员。

管库员连续在岗满三年必须进行轮岗。

管库员必须实行强制休假制度。

管库岗必须与其他不相容岗位分离。

第七条管库员要严格遵守工作纪律，认真负责做好管库工作。

第八条两名管库员要有明确的分工。

一名管库员负责出库现金及证券的初点、入库的复点，复核“库存现金登记簿”；一名管库员负责出库现金及证券的复点，入库的初点，办理现金、证券及尾箱出入库交接手续，记载“库存现金登记簿”。

第九条管库员调动或因故请假，应按规定配臵管库员（或临时顶岗管库员），办理金库管理交接。

交接时，由会计负责人监交，根据“库存现金登记簿”核点现金和证券，核对无误后，连同金库钥匙办理交接，登记“出纳交接登记簿”，监交人及交接人签章。

农村合作银行中心库安全管理办法第一章总则第一条为加强对中心库的安全管理,确保中心库安全运行，特制定本办法。

第二条本办法适用于全行的中心库、设库点及寄库点（包括服务站）。

第二章中心库安全管理第三条中心库的设立，经总行领导同意，由保卫部负责实施。

第四条中心库由所在单位负责管理，管理单位负责落实好管库员和守库值班人员，做到双人守库、双人管库。

严格执行金库管理制度和守库值班制度。

同时在早晚出、入库时，安排一名管理人员负责安全管理和监督。

第五条寄库单位出入中心库库区，必须佩带库区出入证。

库区出入证分红、蓝两种，驾驶员、押运员佩带红色出入证，随车出纳佩带蓝色出入证。

进入交接室必须佩带蓝色出入证，其他人员严禁进入交接室。

第六条管库员的职责。

严格执行金库管理制度，做好出入库款及款箱的保管工作，严格保管好金库钥匙和牢记自己设定的金库密码，金库密码应绝对保密，一旦泄密应及时更换。

管库员负责管理金库内的各种安防设施，保证库内整洁，确保库款安全。

第七条管库员操作程序。

㈠中心库管库员必须有明确分工，以明责任。

一名管库员负责审查寄库单位随车出纳是否佩带蓝色库区出入证，无出入证的，不得进入交接室。

检查寄库单位库款箱是否上锁，清点库款箱数目，当面办理好交接手续。

另一名管库员主要负责做好库款箱的复核及库款箱出入库工作。

㈡库款箱交接必须在交接室内进行，无交接室的必须在营业室内办理交接手续。

㈢严禁非管库人员进入金库。

㈣使用密码锁的金库门，管库人员在开启金库门时，必须一人单独进行，另一名管库员站在离金库门2米线外，不得窥视，以防密码泄密。

关闭金库门时，2名管库员应同时进行，并将密码锁向左旋转2圈以上，将金库门锁定。

管库员休息代班必须当面办理交接手续。

㈤进出金库时2名管库员必须同进同出，各自将金库门锁定后同时离开，严禁委托他人开启或锁定金库门，严禁一人单独进出金库。

第四章寄库单位管理第八条运钞人员配备。

寄库单位运钞车的人员配备每辆不少于4人，即一名驾驶员，二名押运员和一名随车出纳。