中国建设银行对公客户填单软件V1.0

移动与银行总对总客户缴费接口设计方案北京东方通科技股份有限公司2012.061、项目背景目前，我国电信行业的各项业务深入开展，已经为人民群众提供了各式各样便捷生活。

同时，电信行业的竞争焦点也转移到了依靠科技进步、业务创新和提供现代化的服务上来。

只有不断引进新的技术，结合其它行业优势，才能把握先机，尽可能的占领市场。

银行业有着先进的服务理念，开发和推广了一系列前瞻性的金融科技项目，成为推动社会市场发展的强大动力。

特别是近年来计算机技术和网络技术的飞速发展，各行各业与银行业之间实现信息交流、业务开展得方式不断增多。

例如：公共事业的经营收费工作已是银行的核心业务之一，利用银行业的优势和特点，为客户缴费提供方便；减少了运营成本，提高了社会效益。

中国移动集团提出充分利用各大商业银行的现有网络资源和营业网点优势，通过银行来完成移动客户缴费业务的办理、签约，为用户提供更为便利的服务，同时降低自身的运行成为和维护成本。

具体业务模式参见《银行总对总客户缴费应用细化业务方案V0.5》。

2、需求分析2.1 建设内容本期项目中国移动总部缴费系统和各商业银行总部代理缴费系统分别运行在两个独立的网络中，网络之间通过交易中间件TongEASY接口进行连接通讯。

其中移动各省BOSS缴费系统和银行各省分行缴费系统的接口已在各自业务系统中实现，故不在本次设计方案内。

因此，其TongEASY通讯接口需要在移动总部和各商业银行总部分别建设。

接口设计要求结合多层架构的思想和理念，采用可扩展性、可重用的软件建构。

移动与各商业银行总对总缴费接口完成两个方面的建设内容：1、移动发起缴费业务时，需要通过接口向银行总部发送调用信息和客户信息，并实时接收响应信息；银行发起缴费业务时，需要通过接口向移动总部发送调用信息和客户信息，并实时接收响应信息；2、银行每日通过接口向移动总部发送“每日资金进帐单”；同时，银行每隔T+1日定时生成T日“总的对帐文件”和“明细对帐文件”通过接口发送给移动总部。

中国建设银行对公客户填单软件操作说明（V1.0）非常欢迎贵单位来我行办理业务，为使您方便快捷的填制银行单据，提高单据的识别通过率，请使用本软件前认真阅读以下内容：一、填单范围本软件目前实现的填单范围包括：现金支票、转账支票和进账单、电汇凭证、实时通付款凭证、现金缴款单、本汇票申请书共七种日常使用凭证。

二、硬件配置贵单位需要配置一台装有EXCEL软件的电脑和一台针式票据打印机。

如贵单位没有此类设备，我行营业机构低柜配有设备，供您使用。

三、填单实现机制预先维护本单位和业务往来单位的账户等基本信息，然后在对应的填制票据页面通过选择或简单输入即可自动生成相应票据，最后打印即可。

四、使用方法1，打开填单软件，点击“单位基本信息”工作薄。

2，在“本单位基本信息区”输入本单位的账户名称、账号、开户行、现金支票常用用途。

（此信息一般只需维护一次）3，在“业务往来单位基本信息区”输入经常往来单位的收款人全称、账号、开户行名称、转账支票及电汇用途。

（注意收款人信息分转账支票收款人和电汇收款人）4，点击对应的票据填制页面，填制票据要素信息。

其中收付款人信息（名称、账号、开户行）和“用途”栏位通过下拉菜单选择，选择付款账号时，付款人名称和付款行自动生成；日期、金额、支付密码、汇款方式和实时通票据功能选项等信息在票据页的灰色区域内设置和输入（注意:实时通凭证请先选择票据功能，再选择收款人）；进账单各要素无需填制，系统将自动生成票面信息。

五、票据打印单据填制完成后，请核对显示要素是否完整、正确。

由于打印机的参数差异，请贵单位在第一次使用时先测试一下票据要素打印位置的准确性。

实际打印结果可按以下步骤调整：1，建议将票据打印机进纸口处的定位卡子移到进纸口的左侧（最好设定在5-10MM之间），这样可以保障打印区域的完整性。

2，当出现打印错位时，点击票据所在页面左上角“文件”栏位，选择“页面设置”，调整“页边距”数值，从而调整实际打印的上下左右位置，同时注意缩放比例是否为100% 。

中国建设银行填单软件V2.0使用说明一、使用须知1、在使用填单软件前，请先阅读本使用说明2、关闭所有打开的Excel，运行“注册0531.exe”（只需一次）。

3、然后启用Excel的“宏”和“访问信任”。

OFFICE 2003设置：打开任一EXCEL文档-->“工具”-->“宏”。

将“安全性”级别设为“中”。

在“可靠发行商”的“信任对于Visual Basic项目的访问”前打勾。

确定后，直接关闭该文档，然后重新打开，出现“安全提示”时选择“启用宏”。

OFFICE 2007设置：打开EXCEL文档-->点击左上角OFFICE图标-->右下角"EXCEL选项"-->“信任中心”-->“信任中心设置”-->“宏设置”。

将安全级别设为：“启用所有宏”。

OFFICE 2010设置：打开EXCEL-->“文件”-->“选项”-->“信任中心”-->“信任中心设置。

将“宏设置”的安全级别设为：“启用所有宏”。

4、运行软件“中国建设银行填单软件V2.0.xls”二、功能介绍1、进入目录：点击目录，会弹出以下窗口，根据需要可以选择相应的功能。

2、栏位调整1）方法一：点击栏位调整，弹出栏位控制窗口，如需调整汇款人全称，则选择左列的汇款人全称，通过高度、宽度、字体及箭头键来达到调整的最佳效果（右边的级别可控制调整的幅度，1幅度最小，8幅度最大）。

2）方法二：快捷键（无需进入栏位调整，直接用鼠标左键点击凭证上相应栏位，使用快捷键进行调整，鼠标最好停留在调整栏位的最后）：Ctrl+左、右方向键------调整栏位字体的大小Alt+方向键-----------调整栏位上下左右移动Shift+上、下方向键----调整框体的高度Shift+左、右方向键----调整框体的宽度“按钮”：可调整功能项在凭证右边和下边排列。

“更多”：可对栏位的高度、宽度和对齐进行统一调整。

户名深化前后台业务分离项目组3700161630805015015建行济南市中支行
公司五三80000180100123546575农行济南市分行营业部深化前后台业务分离项目组测37001616308059002008
建行济南市中支行
公司六七37001616308050149643建行济南市中支行收、付款单位账户信
单位账号开户银行
单位账户名称单
行号现金支票常用用途转账支票、电汇凭
证转账用途
105451000016零支工程款
分行营业部津贴付货款
105451000016费用配件款
差旅费劳务费
备用金转账用途6
工资转账用途7
奖金转账用途8
工程款
付货款
配件款
劳务费
账户信息
开户行行号现金用途转账用途
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网上银行企业用户操作手册第一章网上银行简介网上银行企业客户服务系统是中国建设银行于2000年推出的网上金融新项目。

此项服务推出后，受到了广大企业用户的普遍欢迎。

紧随银行业务的不断拓展与电子商务的迅速发展，我行于2002年9月推出了网上银行2.0期项目，优化后的网上银行不仅对原有的服务功能进行了优化与升级，还新增加了E票通、代发代扣、网上支付等特色服务，同时还针对不同的企业财务管理体制提出了流程管理的概念。

优化后网上银行企业客户服务系统将是一个功能强大的网络金融服务系统。

本手册为企业用户使用手册，是对企业用户网上使用的简要介绍，具体操作流程请参阅每个页面的联机帮助，或是登录我行网站进行查询。

本手册分为三个部分：网上银行企业客户的开户与销户、登录网银系统、网银功能介绍。

第二章网上银行企业客户的开销户★我能成为网上银行的客户吗？如果您：1、拥有在建设银行任一会计网点开立的会计账户，包括基本账户、结算账户、专用账户、临时账户。

2、同意并与建行签订〈〈网上银行企业客户服务协议〉〉3、拥有必要的上网条件您就可以顺利成为建行网上银行尊敬的客户，并理所当然地享受我们为你提供的服务。

★建行网上银行究竟能为我提供哪些服务呢？可以高兴地告诉您：我们提供网上银行服务的目的就是将传统业务柜台直接搬到您的单位，让您在节省大量的时间、人力、物力的同时，又享受到我们细致周到的服务。

同时，我们还针对不同客户的要求提供了更为个性化的服务。

普通客户：我们提供网上查询与解付E票的服务，即不办理网上资金转出业务。

高级客户：则可享受到我们提供的所有网上企业服务，不仅包括了传统的查询、转账业务，还增加了企业网上支付、代发代扣业务、E票及流程管理功能，基本能满足企业客户的各项业务需求。

在下文中，我们将对各项业务功能进行详细介绍。

★既然如此优异，要享受网上银行系统的服务，我又要如何申请呢？普通客户：1、您可持单位介绍信、营业执照副本及其复印件向当地建设银行申请，签订《网上银行企业客户服务协议》，并填写书面的《网上银行企业客户申请表》，银行将分配一个唯一的客户识别号给您（此客户识别号为您登录网银系统时所必须使用的）。

建行高级版网银操作手册高级版企业网银功能介绍一、查询 (3)(一)余额查询 (3)(二)明细查询 (3)(三)交易流水查询 (3)(四)不确定交易查询 (4)(五)定时查询 (4)(六)异步查询 (4)(七)电子回单查询 (4)(八)相关问答 (5)二、制单 (8)(一)快速制单 (8)(二)自由制单 (9)(三)主动收款 (9)(四)倒进账 (9)(五)批量付款制单（高级客户及VIP客户适用） (10)(六)批量收款制单（VIP客户适用） (11)(七)制单删除 (12)(八)单据复核员变更 (12)(九)相关问答 (13)三、复核 (15)(一)付款复核 (16)(二)E票复核 (17)(三)国际结算复核（山西行暂未开通） (17)(四)批量收款复核（VIP客户适用） (17)(五)复核删除 (17)(六)单据复核员变更 (17)(七)不指定下级复核员 (17)(八)复核不通过单据重新提交(2008.10.18新增功能) (18)(九)相关问答 (19)四、审批 (21)五、代发代扣 (21)(一)单笔业务 (21)(二)批量代发代扣 (23)(三)代发代扣单据删除 (23)(四)代发代扣流水查询 (23)(五)相关问答 (24)六、E票通 (25)(一)付款人出票 (25)(二)解付 (26)(三)款项收回 (26)(四)第三方确认 (26)七、网上支付 (27)八、国际结算（山西行暂未开通） (27)九、管理设置 (28)(一)授权管理 (28)(二)操作员管理 (28)(三)转账流程管理 (36)(四)申请类业务流程管理 (38)(五)批量收款流程 (38)十、服务管理 (38)十一、事务通知 (39)十二、信息中心 (39)十三、电子对账 (40)十四、企业年金（山西行暂未开通） (41)(一)功能简介 (41)(二)企业信息管理 (41)(三)员工信息管理 (56)(四)企业年金相关的管理设置 (67)十五、鑫存管 (68)(一)功能简介 (68)(二)申请签约流程 (68)(三)鑫存管流程设置 (69)(四)余额查询 (69)(五)交易流水查询 (70)(六)转账 (71)(七)单据删除 (71)(八)相关问答 (72)十六、E-TRADE（网上贸易结算） (73)十七、多主管(2008.10.18新增功能) (75)(一)功能介绍 (75)(二)业务规则及开通流程 (75)(三)多主管模式客户操作流程 (75)(四)相关问答 (77)十八、在线缴费（2009.1.10新增） (78)(一)业务简介 (78)(二)基本业务规则 (78)(三)具体功能介绍 (78)(四)相关问答 (80)十九、新增“E贷通”产品（暂未开通） (81)二十、企业客户兄弟行汇款时间 (81)二十一、定期存款、通知存款（2009.2.21新增） (83)(一)业务简介 (83)(二)基本规定 (84)(三)开通服务 (84)(四)终止服务 (85)(五)功能介绍 (85)(六)相关问答 (89)一、查询可为企业客户提供账户余额查询、当日和历史明细查询、网银交易流水查询、不确定交易查询、定时查询和异步查询。

中国建设银行对公网银操作指南中国建设银行对公网银操作指南新一代企业网银（高级版）操作指南（安装、登录、初始化设置、账户查询、转账、代发、电子对账、在线客服、外联平台客户端）中国建设银行电子银行业务中心二Ｏ一四年一月一、安装............................................................................ (4)二、登录............................................................................ (6)三、初始化设置 ........................................................................... . (8)（一）持有三个网银盾 ........................................................................... .. (8)1、设置操作员 ........................................................................... . (8)2、权限分配 ........................................................................... .. (9)3、转账流程设置 ........................................................................... . (10)（二）持有两个网银盾 ........................................................................... (11)1、设置制单员 ........................................................................... .. (11)2、权限分配 ........................................................................... (12)3、单一授权 ........................................................................... (12)四、账户查询 ........................................................................... (13)1、查询余额 ........................................................................... .. (14)2、查询明细以及打印电子回单 ........................................................................... (14)五、转账............................................................................ . (16)1、制单 ........................................................................... . (16)2、复核 ........................................................................... . (19)3、审批 ........................................................................... . (20)4、查询转账流水 ........................................................................... (20)六、代发............................................................................ . (22)（一）代发流程设置 ........................................................................... . (22)（二）代发操作 ........................................................................... (24)1、单笔代发 ........................................................................... (24)2、批量代发 ........................................................................... (28)七、电子对账 ........................................................................... (33)（一）开通 ........................................................................... .. (33)（二）对账 ........................................................................... .. (36)1、明细账查询 ........................................................................... .. (36)2、对账回签 ........................................................................... (36)3、对账结果查询以及打印对账单 ........................................................................... (37)八、在线客服 ........................................................................... (37)九、外联平台客户端安装更换 (37)高级版企业网银需要安装企业E路护航网银安全组件。

ICS 35.240.40JR A 11备案号：目 次前言 (III)引言 (1)1 范围 (1)2 规范性引用文件 (1)3 术语和定义 (1)4 符号和缩略语 (5)5 脱机数据认证 (7)5.1密钥和证书 (7)5.2静态数据认证（SDA） (8)5.3动态数据认证（DDA） (13)6 应用密文和发卡行认证 (27)6.1应用密文产生 (27)6.2发卡行认证 (28)6.3密钥管理 (28)7 安全报文 (29)7.1报文格式 (29)7.2报文完整性及其验证 (29)7.3报文私密性 (29)7.4密钥管理 (29)8 卡片安全 (30)8.1共存应用 (30)8.2密钥的独立性 (30)8.3卡片内部安全体系 (30)8.4卡片中密钥的种类 (33)9 终端安全 (33)9.1终端数据安全性要求 (33)9.2终端设备安全性要求 (34)9.3终端密钥管理要求 (36)10 密钥管理体系 (37)10.1认证中心公钥管理 (37)10.2发卡行公钥管理 (41)10.3发卡行对称密钥管理 (42)11 安全机制 (42)11.1对称加密机制 (43)11.2非对称加密机制 (46)12 认可的算法 (47)12.1对称加密算法 (47)12.2非对称加密算法 (48)12.3哈希算法 (49)参考文献 (50)前 言JR/T 0025《中国金融集成电路（IC）卡规范》分为13个部分：——第1部分：电子钱包/电子存折卡片规范；——第2部分：电子钱包/电子存折应用规范；——第3部分：与应用无关的IC卡与终端接口规范；——第4部分：借记/贷记应用规范；——第5部分：借记/贷记卡片规范；——第6部分：借记/贷记终端规范；——第7部分：借记/贷记安全规范；——第8部分：与应用无关的非接触式规范；——第9部分：电子钱包扩展应用指南；——第10部分：借记/贷记应用个人化指南；——第11部分：非接触式IC卡通讯协议执行规范；——第12部分：非接触式IC卡支付规范；——第13部分：基于借记/贷记应用的小额支付规范。

中国建设银行对公客户填单软件使用说明
中国建设银行对公客户填单软件（以下简称“填单软件”）是一款基于Excel平台开发的应用软件，是建行免费提供给对公客户使用，高效、快速、准确填制支付结算票据的有力工具。

.1填单软件功能介绍
1.1 填单软件操作流程简图:
1.2 对公客户填单软件主要功能:
1.支持打印对公客户经常使用的建行支付结算凭证，包括：现金支票、转账支票、进账单、电汇凭证、现金缴款单、实时通付款凭证、
银行汇（本）票申请书、支款凭证等。

2.支持300个单位客户、账户信息以及50个用途或备注信息的录入和存储。

3.支持户名、账号、用途等栏位选择输入，选择输入账号后，软件可联动填写户名和开户行，避免反复输入时的笔误。

4.支持金额和日期的大小写自动转换。

5.可根据录入信息的不同自由调整字体大小，自由调整栏位的高度、宽度和位置。

6.具备自动检核机制和温馨提示，保证客户的正确填制。

.2填单软件的软、硬件要求
2.1软件方面：
填单软件安装时无需另外安装任何其他程序，仅需将软件拷贝到电脑中，并运行Microsoft Excel即可。

填单软件完全兼容Excel 2003/2007/2010。

2.2硬件方面：
需一台电脑（安装有Office 2003或以上版本），票据针式打印机一台。

（推荐使用EPSON PLQ-20K）
3填单软件使用说明
3.1填单软件操作使用步骤:
1.第一步运行Microsoft Excel时，要先对宏的安全性进行相。