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《前沿》 2009年第12期浅析证券公司的银行渠道营销模式汤荣敏3(河北工程大学 河北邯郸 056038)[摘 要]这几年,证券公司大力发展客户经理制,大力发展银行渠道营销,这种模式是否可行、是否有发展前景。
本文从券商、银行及投资者的角度,分析了证券公司银行渠道营销模式,阐明了这是一种联合服务,共建“三赢”平台的模式,并提出了证券公司银行渠道营销模式和今后的发展方向。
[关键词]证券公司 银行渠道营销 模式[中图分类号]F830191 [文献标识码]A [文章编号]1009—8267[2009]12—0057—03 这几年,在银行网点,往往会碰到证券公司的营销人员(一般称为客户经理、投资顾问等),股市行情好的时候,甚至会发现在一个银行网点大厅内有几个不同证券公司的客户经理争先恐后地招徕客户,而这正是一些证券公司近年来大力发展银行渠道营销的结果。
在过去几年间,许多证券公司逐渐从以往的“坐商”向“行商”转型,通过发展银行渠道营销,取得了经纪业务的快速增长。
特别是我国推行证券保证金由银行第三方存管的制度后,银行网点、银行客户资源日益成为券商营销战的焦点。
从国信证券通过广招客户经理驻点银行实现超常规增长的经典案例看,其证券营业部数量只有44家且长期没有数量扩张,虽然实体营业部总量只有大型券商的五分之一,但其经纪业务(股票基金交易量)的市场份额却能够持续排名三甲。
按照营业部部均交易量指标来衡量的话,2008年,国信证券一个营业部的部均交易量是一般大型券商的212倍、普通券商的61倍。
国信证券深圳泰然九路营业部更是位居全国证券营业部成交金额排名榜首。
榜样的力量是无穷的,国信证券的成功,激励着许多券商积极效仿。
而更多证券公司加入银行渠道营销的行列,也为我们的研究提供了更多的实证材料。
经过研究分析,我们认为,在第三方存管制度下,券商和银行联合营销,共同为投资者提供多元化、个性化的金融服务,有助于实现券商、银行和投资者(客户)三方面之间的“多赢”。
证券营业部发展建议证券营业部发展建议：一、提升营业部形象1. 加强品牌建设，树立良好的企业形象。
通过提供优质的服务、合规经营、公开透明的运营等，树立行业良好形象。
2. 定期组织投资者教育活动，提高投资者的金融知识和风险意识。
通过举办投资者教育讲座、发布投资指南等方式，帮助投资者正确理解投资风险，提高投资决策能力。
二、优化服务体验3. 加强客户关系管理，提供个性化服务。
通过建立完善的客户信息管理系统，对不同客户群体进行分类管理，提供个性化的服务，提高客户满意度。
4. 提供在线交易平台，方便客户进行股票交易。
通过建立安全稳定的在线交易平台，提供便捷的股票交易服务，满足客户的不同需求。
三、拓展业务范围5. 开拓新的业务渠道，如期货、外汇等。
根据市场需求和公司实力，适时开设期货、外汇等业务，拓展营业部的收入来源。
6. 推出金融衍生产品，提供更多的投资选择。
根据市场趋势，推出衍生产品，满足客户的多样化投资需求。
四、加强团队建设7. 提高员工素质，加强专业培训。
通过加强内部培训，提升员工的专业素质和服务能力，为客户提供更好的服务。
8. 建立激励机制，吸引和留住优秀人才。
通过建立激励机制，提高员工的积极性和工作动力，留住优秀人才，为营业部的发展提供人才支持。
五、加强风险管理9. 建立健全的风险管理体系。
加强对风险的识别、评估和控制，建立完善的风险管理制度，确保公司运营的安全稳定。
10. 加强信息安全保护，防范网络攻击和数据泄露。
通过加强信息安全意识教育，建立完善的信息安全管理制度，保护客户和公司的信息安全。
六、加强合规监管11. 严格遵守相关法律法规，加强内部合规管理。
建立健全内部合规管理制度，加强对交易行为的监控，确保公司合规经营。
银行工作中的业务拓展策略与方法随着金融行业的不断发展和竞争的加剧，银行业务拓展已经成为银行工作中至关重要的一环。
本文将探讨银行工作中的业务拓展策略与方法，帮助银行业务人员更好地应对市场挑战，实现业务增长。
一、了解客户需求，提供个性化服务银行业务拓展的首要任务是了解客户需求。
只有深入了解客户的需求和痛点，才能提供个性化的金融解决方案。
银行工作人员应该通过与客户的沟通和了解，收集并分析客户的信息，包括财务状况、投资偏好、风险承受能力等，以便为客户提供有针对性的产品和服务。
二、创新产品设计，满足市场需求在银行业务拓展中，创新产品设计是关键一环。
银行工作人员需要密切关注市场动态和客户需求的变化，及时调整产品组合，推出具有竞争力的金融产品。
创新产品设计可以包括利率优惠、灵活的还款方式、增值服务等，以满足不同客户群体的需求。
三、建立良好的客户关系，提高客户忠诚度客户关系管理是银行业务拓展的重要环节。
银行工作人员应该通过建立良好的客户关系，提高客户忠诚度。
这可以通过定期与客户进行沟通、关怀和回访来实现。
同时，银行工作人员还可以通过提供增值服务、赠送礼品等方式，增强客户对银行的信任和依赖，从而提高客户的忠诚度。
四、加强市场营销，提高品牌知名度市场营销是银行业务拓展的重要手段。
银行工作人员可以通过各种市场推广活动，如参加展会、举办讲座、开展宣传活动等，提高银行的品牌知名度。
此外，银行工作人员还可以利用互联网和社交媒体等渠道，进行线上营销，吸引更多的潜在客户。
五、加强合作，拓展业务渠道合作是银行业务拓展的重要途径之一。
银行工作人员可以与其他金融机构、企业、政府等建立合作关系，共同开展业务。
通过合作，银行可以拓展业务渠道，提高市场覆盖率。
此外，银行还可以与科技公司合作，借助技术手段提高业务效率，提供更便捷的金融服务。
六、加强风险管理，确保业务可持续发展在银行业务拓展过程中，风险管理是至关重要的。
银行工作人员应该加强风险意识，建立完善的风险管理体系，确保业务的可持续发展。
证券银行渠道合作方案一、背景概述证券银行作为金融市场的重要参与者，承担着提供资金运作和金融服务的角色。
为了更好地满足客户需求，推动金融市场的稳定发展，证券银行需要通过与其他机构建立合作渠道，实现资源共享和优势互补。
本文将从合作方案的建立和推进过程、合作方案的内容及实施方式等方面进行阐述。
二、合作方案的建立与推进1. 合作范围界定：合作方案的制定前需要明确合作的范围。
证券银行可以选择与其他银行、资产管理公司或者券商等机构进行合作，共同提供投资服务、资金融通等方面的支持。
2. 合作意向确定：在确定合作方向后，证券银行需要与合作方进行深入沟通，确定双方的合作意向。
双方需明确合作的目标和原则，以及资源共享和风险分担的原则等。
3. 合作模式制定：根据双方的意愿和实际情况，共同确定合作的方式和模式。
可以是战略合作、资本合作、产品合作等形式，选择适合双方的合作模式是合作方案建立的基础。
4. 协议签订：在确定合作模式后，双方需要签订正式的合作协议。
协议应明确合作双方的权利和义务，包括资源共享、风险责任、利益分配等方面的内容，以保证合作关系的顺利进行。
三、合作方案的内容1. 渠道拓展：证券银行可通过与合作方共享客户资源、推动渠道拓展，实现业务规模的增长。
双方可以在客户开发、渠道建设、金融产品设计等方面进行合作，共同打造综合金融服务平台。
2. 产品创新：合作方案应围绕产品创新展开。
双方可以进行金融创新，推出符合市场需求的新产品，以提高市场竞争力。
合作方案可涵盖证券、基金、债券等各类金融产品。
3. 风险控制：在合作中，风险控制是重要的环节。
双方应建立风险管理机制，制定风险防范策略，确保资金和客户的安全性。
风险评估和监控是合作方案的关键要素。
4. 信息共享：合作方案应包含信息共享的机制。
双方应建立信息交流和共享平台，实现对市场信息的实时获取和分析，提高决策的准确性和效率。
四、合作方案的实施方式1. 组织架构：合作方案实施需要明确合作的组织架构。
证券公司营业部工作总结(7篇)证券公司营业部工作总结1以创“一流服务质量、一流管理水平、一流人才队伍、一流工作业绩”为总体目标，以“树金融服务文明形象，展金融服务专业风采”为创建主题，我营业部积极开展__市级“青年文明号”创建活动。
现将具体工作总结如下：1、打造服务品牌，提供一流服务我营业部以金翼至尊金融服务终端、金翼“投资堂”版手机证、金翼求金等一系列金翼品牌服务产品为工具，以大型投资报告会、股民学校、理财沙龙等形式为载体，有效的树立了中信金通证券服务品牌，提高了投资者对公司的认知度、认可度以及忠诚度。
2、提升经营意识，实现一流管理有效的组织架构是创建活动的载体，健全的制度设计是创建成功的重要保证。
为明确创建活动宗旨及工作职责，成立了营业部创建“青年文明号”活动领导小组，制定了《__路营业部争创“青年文明号”管理办法》。
以创建活动为契机，继续健全完善团支部的工作机制，团支部工作的基础得以有效夯实，团组织的凝聚力、战斗力也实现较好的提升。
3、注重素质教育，培养一流人才以“民主生活会”形式，倾听员工的心声，了解员工的思想动向，以培训交流形式，并结合具有重要意义的日子，加强员工的思想政治教育，强化青年员工的思想作风建设。
如我们在三月份开展了以关爱妇女儿童为主体的三八妇女节拓展活动、四月份以加强爱国教育，继承革命传统为主题，组织了清明扫墓活动。
__年度，营业部继续坚持以人为本的原则，重视人才培养，营造学习氛围。
每天晨会、每周例会、每周培训等形式的学习与培训活动得以坚持与良性发展。
以提高员工业务水平为重点的青年岗位业务能手竞赛活动也取得较好成果，各条业务线涌现出一批业务骨干与专业人才，较好的带动营业部专业知识的全面开花。
4、加强企业文化建设，营造一流文化企业文化建设是__年营业部工作的重点。
营业部通过丰富的文化活动，形式多样的拓展活动以及公益性、灵活性强的服务活动有效的提高员工对公司价值观的认同感，塑造公司的文化力。
一、总则为了规范证券公司银行渠道的日常管理，提高工作效率，保障客户利益，维护证券公司和银行的合法权益，根据国家有关法律法规和行业规范，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于证券公司在银行渠道开展业务的日常管理工作。
三、职责分工1. 证券公司负责制定银行渠道日常管理制度，并组织实施。
2. 证券公司银行渠道负责人负责监督、检查银行渠道的日常管理工作。
3. 银行渠道业务人员负责具体执行银行渠道的日常管理工作。
四、日常管理内容1. 客户关系管理（1）建立客户档案，详细记录客户信息。
（2）定期与客户沟通，了解客户需求，提供个性化服务。
（3）对客户进行风险评估，确保业务合规。
2. 业务操作管理（1）严格执行证券公司业务操作流程，确保业务合规。
（2）规范业务记录，确保业务数据真实、准确。
（3）及时处理客户投诉，维护客户权益。
3. 风险管理（1）定期对银行渠道业务进行风险评估，制定风险防控措施。
（2）加强业务人员培训，提高风险识别和防范能力。
（3）建立健全风险预警机制，及时发现和处理风险。
4. 信息安全管理（1）加强信息安全意识教育，提高业务人员安全防范能力。
（2）严格执行信息安全管理制度，确保客户信息保密。
（3）定期对信息系统进行安全检查，及时修复漏洞。
5. 财务管理（1）规范财务收支，确保财务数据真实、准确。
（2）定期进行财务审计，确保财务合规。
（3）加强财务管理，提高资金使用效率。
五、监督检查1. 证券公司定期对银行渠道的日常管理工作进行检查，发现问题及时整改。
2. 银行渠道负责人定期向上级汇报工作，接受监督。
3. 业务人员应积极配合监督检查，如实反映问题。
六、附则1. 本制度由证券公司负责解释。
2. 本制度自发布之日起实施。
一、前言尊敬的领导、各位同事：随着金融市场的不断发展，券商渠道作为连接投资者与金融产品的重要桥梁，发挥着越来越重要的作用。
现将我司券商渠道在过去一年的工作情况进行总结汇报，以便更好地把握市场趋势，优化渠道布局，提升服务品质。
二、工作回顾1. 渠道建设与拓展（1）加强与银行、三方平台等合作伙伴的合作，拓展券商渠道网络，提升市场份额。
（2）优化渠道布局，实现全国范围内的覆盖，提高客户服务水平。
2. 产品销售与服务（1）加大权益类基金、债券型基金等优质金融产品的推广力度，满足客户多样化需求。
（2）提升客户服务水平，为客户提供专业的投资建议和风险提示。
3. 培训与交流（1）定期举办产品培训、市场分析等活动，提高渠道人员专业素养。
（2）加强与合作伙伴的沟通交流，共同探讨市场发展趋势，优化合作模式。
4. 风险防控（1）严格执行合规制度，加强风险防控，确保业务稳健发展。
（2）加强对渠道人员的合规培训，提高风险意识。
三、工作亮点1. 券商渠道基金保有规模强势增长，市场份额稳步提升。
2. 头部券商表现突出，中信证券、华泰证券等业绩领先。
3. 申万宏源证券成为年度黑马，权益类保有规模环比大增1.3倍。
4. 非货类基金和债权类基金保有规模上升，市场多元化趋势明显。
四、存在问题与改进措施1. 存在问题（1）部分渠道人员专业素养有待提高。
（2）市场环境变化较快，渠道布局需进一步优化。
2. 改进措施（1）加强渠道人员培训，提高专业素养。
（2）密切关注市场动态，优化渠道布局，提升市场份额。
（3）加强与合作伙伴的沟通与合作，共同应对市场变化。
五、展望未来面对未来，我司将继续致力于券商渠道的建设与发展，以下为未来工作重点：1. 深化与合作伙伴的合作，拓展券商渠道网络。
2. 提升产品竞争力，满足客户多样化需求。
3. 加强风险防控，确保业务稳健发展。
4. 优化渠道布局，提升市场份额。
最后，感谢各位领导和同事在过去一年里的关心与支持，我司将继续努力，为我国金融市场的繁荣发展贡献力量。
银行工作中的业务拓展技巧在当今竞争激烈的金融市场中，银行作为金融服务的主要提供者之一，面临着巨大的业务拓展压力。
为了在市场中保持竞争力并实现可持续发展，银行工作中的业务拓展技巧显得尤为重要。
本文将探讨几种有效的业务拓展技巧，帮助银行工作者在日常工作中更好地推动业务发展。
1. 深入了解客户需求银行的业务拓展离不开对客户需求的深入了解。
只有了解客户的真实需求，才能为其提供更精准的金融服务。
因此，银行工作者需要通过与客户的沟通和交流，了解他们的财务状况、投资意愿、风险承受能力等方面的信息。
通过细致入微的了解，银行工作者可以为客户量身定制适合他们的金融产品和服务，从而提高客户满意度和忠诚度。
2. 提供综合金融解决方案银行工作中的业务拓展不仅仅是销售某个产品或服务，更重要的是提供综合的金融解决方案。
银行工作者应该具备全面的金融知识，能够为客户提供多元化的金融产品和服务。
例如，为客户提供投资理财、贷款、保险、信用卡等多种选择，以满足客户不同的金融需求。
通过提供一站式的金融解决方案，银行可以增加客户黏性，提高客户交叉购买的可能性，从而实现业务的持续增长。
3. 建立良好的客户关系在银行工作中，建立良好的客户关系是业务拓展的关键。
银行工作者需要注重与客户的沟通和互动，建立起相互信任的关系。
通过及时回复客户的咨询、关心客户的需求和反馈，银行工作者可以增加客户的满意度和忠诚度。
此外，银行工作者还可以通过定期的客户活动和关怀措施，进一步加强与客户的联系。
建立良好的客户关系不仅有助于维持现有客户，还能为银行带来更多的口碑宣传和推荐客户。
4. 利用科技手段提升业务效率随着科技的不断发展，银行工作者可以利用各种科技手段来提升业务效率，推动业务拓展。
例如，可以通过互联网银行、手机银行等渠道，提供便捷的金融服务，吸引更多的客户。
此外，利用大数据分析技术，银行工作者可以更好地了解客户的消费习惯和需求，从而更有针对性地开展业务拓展工作。
证券公司业务部客户经理工作总结与客户维护规划在证券公司业务部担任客户经理的这段时间里，我经历了许多挑战，也收获了不少宝贵的经验。
通过不断学习和实践，我在工作中逐渐成长，为客户提供了优质的服务，同时也为公司的业务发展做出了一定的贡献。
以下是我对过去工作的总结以及未来客户维护的规划。
一、工作总结（一）客户开发与拓展在过去的工作中，我积极寻找潜在客户，通过多种渠道开展客户开发工作。
参加各类金融展会、投资讲座等活动，与潜在客户建立联系，并向他们介绍公司的产品和服务。
同时，利用社交媒体、电话营销等方式，扩大客户资源。
经过努力，成功开发了_____名新客户，为公司带来了一定的业务增量。
（二）客户服务与沟通客户服务是工作的核心，我始终保持耐心和热情，及时回复客户的咨询和需求。
定期与客户进行沟通，了解他们的投资状况和需求变化，为他们提供个性化的投资建议。
对于客户的投诉和问题，能够迅速响应并积极解决，确保客户满意度。
通过良好的服务，赢得了客户的信任和口碑，不少客户还为我介绍了新的业务机会。
（三）产品销售与业务推广熟悉公司的各类金融产品，根据客户的风险偏好和投资目标，为他们推荐合适的产品。
在销售过程中，能够清晰地向客户阐述产品的特点和优势，帮助客户做出明智的投资决策。
积极参与公司组织的业务推广活动，努力提高产品的销售额和市场份额。
（四）市场研究与分析关注金融市场的动态和趋势，收集相关信息并进行分析。
为客户提供及时准确的市场资讯，帮助他们把握投资机会。
同时，根据市场变化，调整自己的服务策略和产品推荐，以适应市场的需求。
（五）团队协作与学习成长积极参与团队的各项工作，与同事们密切配合，共同完成业务目标。
在团队中，能够分享自己的经验和见解，也能从同事们那里学到新的知识和技能。
不断参加公司组织的培训课程和学习活动，提升自己的专业素养和业务能力。
二、工作中的不足（一）客户资源挖掘不够深入虽然开发了一定数量的新客户，但在对现有客户资源的深度挖掘方面还有所欠缺，未能充分发现客户的潜在需求和业务机会。
