内部规章制度管理办法
文件编号：
版次号：A/0
第一章总则 (3)
第二章职责与分工 (6)
第三章制定程序 (8)
第一节准备、论证及起草 (8)
第二节审查 (11)
第三节审批 (12)
第四节发布 (13)
第五节其他规定 (14)
第四章实施与监督 (14)
第五章评价与维护 (14)
第六章附则 (16)
内外部规章制度索引 (17)
、、、总则
、、、为规范XX商业银行(以下简称“本行”)内部规章制度（以
下简称“规章”）管理，提高规章编写质量，建立科学、严谨且符合本行
经营管理和内部控制要求的规章体系，根据《商业银行合规风险管理
指引》和本行《XX商业银行合规政策》、《XX商业银行合规风险管理办法》，制定本办法。
、、、本办法适用于本行规章的制定、维护及管理等活动。
、、、本办法所称规章是指根据法律、规则和准则制定的、对
本行内部经营管理事项进行规划、组织、协调、约束或者指导并具有长期或普遍约束力的规范性文件。
、、、本办法所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活
动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
、、、本办法所称的合规管理部门是指总行合规管理部及支行
风险管理部设置的合规管理岗。
、、、本办法所指的规章有权审批人包括总行行领导和支行行长。
、、、按照规章的内容范围和效力层次,本行规章分为内控管
理大纲类、基本制度类、管理办法类、操作规程类、场所文件类。
一一一内控管理大纲：向本行内部和外部提供关于内部控制体
系的一致信息的文件，是本行内部控制体系的纲领性文件；
一一一基本制度类：主要是对全行某一业务领域的经营管理行
为或重要管理活动所作的框架性安排和原则性要求，是效力层次最高
的规章。包括基本制度、基本政策；
一一一管理办法类:主要是对某一项经营管理行为或某一业务品种所作的具体规定，它必须符合基本制度的要求。包括管理办法、管理规定；
一一一操作规程类:主要规范对某一项业务运作流程或管理流程作出的操作性和程序性规定。它必须符合基本制度、管理办法的要求。包括操作规程、实施细则；
一一一场所文件类：主要是总行各部门、各支行为加强内部事务管理或特殊产品管理效力及于总行各部门、支行本身及下属分理处而制定的操作性规定。它必须符合前四类规章的要求。
、、、下列文件不属于本办法规范的规章：
一一一转发法律、法规、外部规章或者其他规范性文件的发文及支行转发总行规章的发文；
一一一各级机构或部门为加强内部管理而制定的效力仅及于本
级机构或部门自身、不具备横向或者条线管理作用的内部规定；
一一一总行就具体事项对个别支行提出工作要求、对于具体请
示给予答复、回复、指导意见以及其他用于解决和办理日常工作事项
的发文；
一一一各类“通报”、“风险提示”、事务性“通知”等发文；
一一一其它不宜纳入本行规章管理的规范文件。
、、、本行规章分为总行级规章和支行级规章。总行级规章适
用于本行股东大会、董事会、监事会、总行高级管理层及下属委员会、所有分支机构、内设部门及全体员工以及全行各项经营管理活动。
支行级规章仅适用于该支行各分支机构、内设部门和员工的管理活动。
、、、本行规章的效力按从高到低依序为：内控管理大纲类、基
本制度类、管理办法类、操作规程类、场所文件类。下位规章的制定应以上位规章为依据，不得与上位规章相冲突。
、、、、内部规章管理应当遵循以下原则：
一一一合法合规、授权管理、促进发展、风险可控、讲求实效的原则；
一一一坚持制定与实施并重的原则，增强规章的执行力；
一一
坚持完善、简明、易行的原则，增强可操作性；
一一一讲求效率原则,以适应市场竞争,满足客户需要；
一一一协调一致原则，规章应与法律、法规、外部规章和监管规
定及本行其他规章协调一致。
、、、职责与分工
、、、、规章管理实行统一归口、分级管理、分工负责的管理模式。
、、、、总行合规管理部负责规章的综合管理，主要职责是：
一一一拟定与修订用于规范规章管理有关的制度办法，并组织
实施；
一一一牵头规划、建设和维护本行规章建设及运行体系；
一一一负责规章的合规性审查；监督检查规章管理及实施；负责
组织规章的评估工作；负责内控管理系统内“规章”的发布与更新；
一一一组织或参与重要规章的论证和起草工作，指导主责部门
修订完善规章工作；
一一一牵头负责规章实施的监督检查，并负责制度冲突的协调。
、、、、总行各部门负责职责范围内规章的准备、论证、起草、提
审、执行及维护工作；对规章的合规及操作风险承担第一责任；督导本条
业务线或管理范围内规章的执行；配合和实施规章的评估工作；向合规管理部报送公布的规章。
、、、、支行风险管理部的合规管理岗承担本支行规章制度的管
理工作。
、、、、有权审批人按照本办法第三十七及第三十八条的规定负
责权限内规章的审批和签发工作。
、、、、内控管理大纲、基本制度类、管理办法与规定类、操作规程与实施细则类规章由总行负责制定。
、、、、出现下列情形之一时，总行应制定相应的规章：
一一一法律、法规、外部规章要求或监管机构要求；
一一一现行规章要求；
一一一本行董事会或者高级管理层要求；
一一一出台新产品、开办新业务；
一一一业务检查发现存在管理空白；
一一一基于其他经营管理需要。
、、、、支行可根据实际情况制定下列规章，纳入本支行规章体
系管理,并报总行合规管理部备案后实施。
