新湖中宝2020年上半年财务分析结论报告

新湖中宝2020年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为4,266,146.15万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为1,926,790.41万元。

2.长期资金需求
该企业长期资金需求为1,767,105.43万元，2020年三季度已有长期带息负债为5,449,623.91万元。

3.总资金需求
该企业的总资金需求为6,033,251.58万元。

4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为1,615,740.47万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是1,792,873.3万元，实际已经取得的短期带息负债为1,926,790.41万元。

5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为1,704,306.89万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为1,748,590.09万元，在5年之内偿还的贷款总规模为1,837,156.51万元，当前实际的带息负债合计为7,376,414.32万元。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业在短期内不会出现支付资金缺口，企业经营活动存在资金缺口，主要依靠负债资金解决。

资金链断裂风险等级为9级。

内部资料，妥善保管第1 页共5 页。

中国宝安2020年上半年财务分析综合报告一、实现利润分析2020年上半年利润总额为46,803.42万元，与2019年上半年的56,077.04万元相比有较大幅度下降，下降16.54%。

利润总额主要来自于内部经营业务，企业盈利基础比较可靠。

在营业收入大幅度下降的同时经营利润也大幅度下降，企业经营业务开展得很不理想。

二、成本费用分析2020年上半年营业成本为259,166.92万元，与2019年上半年的377,287.82万元相比有较大幅度下降，下降31.31%。

2020年上半年销售费用为43,783.16万元，与2019年上半年的55,211.75万元相比有较大幅度下降，下降20.7%。

从销售费用占销售收入比例变化情况来看，2020年上半年销售费用大幅度下降的同时营业收入也有较大幅度的下降，但收入下降快于投入下降，经营业务开展得不太理想。

2020年上半年管理费用为31,271.93万元，与2019年上半年的36,096.22万元相比有较大幅度下降，下降13.37%。

2020年上半年管理费用占营业收入的比例为7.87%，与2019年上半年的6.13%相比有较大幅度的提高，提高1.74个百分点。

在营业收入大幅度下降的情况下，管理费用没有得到有效控制，致使经营业务的盈利水平大幅度下降。

要严密关注管理费用支出的合理性，努力提高其使用效率。

2020年上半年财务费用为22,527.72万元，与2019年上半年的24,375.42万元相比有较大幅度下降，下降7.58%。

三、资产结构分析2020年上半年其他应收款增长过快。

从流动资产与收入变化情况来看，流动资产下降慢于营业收入下降，资产的盈利能力下降，与2019年上半年相比，资产结构偏差。

四、偿债能力分析从支付能力来看，中国宝安2020年上半年是有现金支付能力的，其现内部资料，妥善保管第1 页共4 页。

证券代码：600208 证券简称：新湖中宝公告编号：临2020-027
新湖中宝股份有限公司
根据上海证券交易所《上市公司行业信息披露指引第二号——房地产》、《关于做好上市公司2020年第一季度报告披露工作的通知》等的要求，公司现将2020年第一季度公司房地产业务主要经营数据披露如下：
一、2020年1-3月，公司未新增土地储备；因受新型冠状病毒疫情影响,新开工面积24.95万平方米，同比减少41.81%；新竣工面积4.2万平方米，同比减少77.20%；合同销售面积16.36万平方米，同比增加21.19%；合同销售收入25.65亿元，同比增加20.59%；结算面积9.88万平方米，同比增加19.32%；结算收入9.88亿元，同比增加17.20%。

二、截至2020年3月末，公司出租房地产楼面面积为15.53万平方米；2020年1-3月，公司取得租金总收入2097.55万元。

以上数据为阶段统计数据，未经审计,可能与定期报告数据存在差异。

特此公告。

新湖中宝股份有限公司董事会
2020年4月30日。

新湖中宝2023年上半年现金流量报告一、现金流入结构分析2023年上半年现金流入为1,223,319.17万元，与2022年上半年的2,309,154.34万元相比有较大幅度下降，下降47.02%。

企业当期新增借款总额为540,640.26万元，它是企业当期现金流入的最大项目，占企业当期现金流入总额的44.19%。

但仍然不足以偿还已到期旧债。

48.01%需要依靠收回投资或处置资产来解决。

销售商品、提供劳务收到的现金为281,924.28万元，约占企业当期现金流入总额的23.05%。

但企业当期经营活动现金流出大于经营活动现金流入，经营业务自身不能实现现金收支平衡。

二、现金流出结构分析2023年上半年现金流出为1,514,530.25万元，与2022年上半年的2,829,332.46万元相比有较大幅度下降，下降46.47%。

最大的现金流出项目为购买商品、接受劳务支付的现金，占现金流出总额的29.42%。

三、现金流动的稳定性分析2023年上半年，营业收到的现金有较大幅度减少，经营活动现金流入的稳定性明显下降。

2023年上半年，工资性支出有较大幅度减少，企业现金流出的刚性明显下降。

2023年上半年，现金流入项目从大到小依次是：取得借款收到的现金；收到其他与筹资活动有关的现金；销售商品、提供劳务收到的现金；收回投资收到的现金。

现金流出项目从大到小依次是：偿还债务支付的现金；购买商品、接受劳务支付的现金；支付的其他与筹资活动有关的现金；分配股利、利润或偿付利息支付的现金。

四、现金流动的协调性评价2023年上半年新湖中宝筹资活动需要净支付资金76,069.81万元，总体来看，当期经营、投资、融资活动使企业的现金净流量减少。

五、现金流量的变化2023年上半年现金及现金等价物净增加额为负290,675.15万元，与2022年上半年负511,064.29万元相比现金净亏空有较大幅度减少，减少43.12%。

2023年上半年经营活动产生的现金流量净额为负251,660.45万元，与2022年上半年的47,523.9万元相比，2023年上半年出现现金净亏空，亏空251,660.45万元。

公司代码：600208 公司简称：新湖中宝新湖中宝股份有限公司2020年第一季度报告目录一、重要提示 (3)二、公司基本情况 (3)三、重要事项 (5)四、附录 (7)一、重要提示1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2公司全体董事出席董事会审议季度报告。

1.3公司负责人林俊波、主管会计工作负责人潘孝娜及会计机构负责人（会计主管人员）胡倩倩保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

1.4本公司第一季度报告未经审计。

二、公司基本情况2.1主要财务数据非经常性损益项目和金额√适用□不适用2.2截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表2.3截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表□适用√不适用三、重要事项3.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因√适用□不适用注：本公司自2019年1月1日起执行财政部修订后的新金融工具准则，将金融资产和金融负债按照新金融工具准则的规定进行分类和计量，其中权益类投资需按公允价值计量且其变动计入当期损益。

因分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的公允价值的波动（主要为51信用卡股价波动），本期公允价值变动收益比上年同期减少8.05亿元，致本期归属于上市公司股东的净利润比上年同期减少6.72亿。

而剔除该因素的影响，本期扣非后归属于上市公司股东的净利润为4.12亿，比上年同期的3.02亿增加1.11亿，同比上升36.73%。

3.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明□适用√不适用3.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项□适用√不适用3.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明□适用√不适用四、附录4.1财务报表合并资产负债表2020年3月31日编制单位:新湖中宝股份有限公司单位：元币种:人民币审计类型：未经审计法定代表人：林俊波主管会计工作负责人：潘孝娜会计机构负责人：胡倩倩母公司资产负债表2020年3月31日编制单位:新湖中宝股份有限公司单位:元币种:人民币审计类型：未经审计法定代表人：林俊波主管会计工作负责人：潘孝娜会计机构负责人：胡倩倩合并利润表2020年1—3月编制单位：新湖中宝股份有限公司法定代表人：林俊波主管会计工作负责人：潘孝娜会计机构负责人：胡倩倩母公司利润表2020年1—3月编制单位：新湖中宝股份有限公司法定代表人：林俊波主管会计工作负责人：潘孝娜会计机构负责人：胡倩倩合并现金流量表2020年1—3月编制单位：新湖中宝股份有限公司法定代表人：林俊波主管会计工作负责人：潘孝娜会计机构负责人：胡倩倩母公司现金流量表2020年1—3月编制单位：新湖中宝股份有限公司法定代表人：林俊波主管会计工作负责人：潘孝娜会计机构负责人：胡倩倩4.22020年起首次执行新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况√适用□不适用合并资产负债表各项目调整情况的说明：√适用□不适用公司根据财政部相关文件规定的时间，自2020年1月1日起开始执行新收入准则。