下载文档原格式
金融内部审计工作总结汇报
随着金融市场的不断发展和变化，金融机构内部审计工作显得尤为重要。
内部审计是金融机构自我监督和管理的重要手段，通过对机构内部运营、风险管理和合规性进行全面审查，确保机构运营的合规性和稳健性。
为了总结近期的内部审计工作成果，我们特此进行了一次汇报。
首先，我们对金融机构的内部运营进行了全面审查。
在这次审计中，我们发现了一些问题，比如部分业务流程存在漏洞，风险控制不够完善等。
针对这些问题，我们及时提出了改进建议，并对机构内部运营流程进行了优化调整，以确保运营的高效性和合规性。
其次，我们对金融机构的风险管理进行了审查。
在这方面，我们发现了一些潜在的风险隐患，比如信贷风险、市场风险等。
我们通过对风险管理政策和流程的审查，提出了一些改进意见，以加强机构对各类风险的管控和应对能力。
最后，我们对金融机构的合规性进行了审查。
在这一方面，我们发现了一些合规性方面的问题，比如违规操作、信息披露不及时等。
我们提出了一些合规性管理的改进建议，并对机构的合规性管理流程进行了优化，以确保机构合规性的达标。
总的来说，本次内部审计工作取得了一定的成果，但也暴露了一些问题。
我们将进一步加强内部审计工作，不断提升审计水平和效果，为金融机构的稳健发展和风险防控提供有力的保障。
同时，我们也希望金融机构能够重视内部审计工作，积极采纳审计意见，不断完善机构的内部管理和运营机制，确保金融市场的稳定和健康发展。
金融考察报告尊敬的领导：本次金融考察报告是对我们公司投资目标之一——金融行业进行的考察和分析。
我们通过走访金融机构、收集市场数据等多种途径进行了深入的调研，现将调研情况向您做详细汇报。
一、整体市场环境从市场环境上看，随着经济的发展，金融行业的利润逐步回升。
随着监管政策的进一步加强，金融行业的风险得到了有效控制。
同时，新的金融科技不断涌现，为金融行业注入了新的发展动力。
二、银行业银行业是金融行业中最为核心的部分。
通过对各大银行的调研发现，银行业整体稳健，各项业务拓展较为广泛。
但同时，随着互联网金融的快速发展，银行也面临着不小的挑战。
因此，在拓宽业务范畴的同时，需注重创新和提升服务质量，以保持竞争力。
三、证券行业证券行业是近年来发展最为迅速的一支金融业。
通过对多家证券公司的调研发现，近几年证券行业整体上呈现较快的增长态势，尤其是在科技创新上领先了其他金融行业。
但同时，证券行业的核心竞争力在于研究能力和风险控制能力，故应注重维护这两项核心竞争力。
四、保险业保险业是金融行业中最为稳健的一支。
通过对多家保险公司的调研发现，保险行业整体上保持了稳健发展态势。
但需注意的是，随着人民生活水平的提高，人们对保险产品的要求也越来越高，故应注重产品创新和服务质量提升。
五、结论总体而言，金融行业整体上呈现出稳健发展态势。
但也需要准确把握发展的趋势和方向，注重创新和服务质量的提升，以在充满竞争的市场中立于不败之地。
以上是本次金融考察报告的内容，如有疑问，请随时与我们联系。
谢谢！敬礼XXX公司日期：xxxx年xx月xx日。
审计工作调研报告关于内部审计工作的思考内部审计工作是检查、监督、评价金融部门的业务、财务等各方面工作的职能部门，做好内审工作，对于农村合作金融机构实施监督，督促员工遵纪守法，指出工作中存在的问题和不足，提出针对性的整改意见，总结成功经验和失败教训，趋利除弊，扬长避短，保证业务顺利开展，稳健运行，都具有非常现实的指导监督作用，发挥着医疗队、消防队、助推器的作用。
目前，在审计稽核队伍中，仍存在着素质不高、应变能力差、审计手段传统落后，缺乏足够的权威性和独立性，缺乏完整的科学性和有效性等问题；审计部门与其它业务部门之间，仍缺乏必要的协作与沟通，没有完全做到审计方法先进、资源共享、良性互动。
在具体工作中，往往是就事论事，虎头蛇尾，缺乏必要的跟踪与反馈，缺乏相对严格的惩治与整改。
由于审计部门提供的数据和资料不够及时、完整、准确，其真实性和内审质量被大打折扣，从而使上级提出决策、改进工作、完善部署出现差异，甚至失误。
___总理说过：“道德缺失，是导致这次国际 ___的一个深层次原因。
一些人见利忘义，损害公众利益，丧失道德底线。
因此，金融文化和金融伦理道德是金融法律、制度和规则的核心与基础。
”金融是个高风险行业，个人操守不好，能力越强，风险越大。
防范金融风险，尤其道德风险，在目前国际 ___形势尚未见底、继续蔓延的情况下，内审工作的重要性更具有非常现实的指导意义。
农村合作金融机构作为我国金融组织体系的重要组成部分，对促进“三农”经济健康发展发挥着不可替代的重要作用。
特别是当今国家强化农业基础地位，提出建设社会主义新农村，“三农”方面的信贷需求越来越大，而农村合作金融机构点多面广，遍布城乡，传统优势使其在支持“三农”方面大有可为。
然而，长期粗放式的管理与经营，加之农业属弱质产业，投入周期长，风险大，在农业保险业务不完善，农贷担保机构不健全等相关因素的影响下，农村合作金融机构仍存在着历史包袱较重、资产结构不合理、风险集中，资产质量较差、抵御风险有效资金紧缺等问题，加之业务人员素质跟不上，在社会上不正之风的影响下，冒名、跨区、垒大户等违规贷款较多的问题至今没有很好解决，个别地方以贷结息、以贷转贷等内部操作上的道德风险问题也没有很好解决，再加上社会信用环境不理想，农户还贷意识较差、盲目攀比等因素影响，致使目前农村合作金融机构存在一定数量的隐性不良资产。
金融内部审计工作总结汇报近年来，金融行业发展迅速，市场竞争日益激烈，风险和挑战也在不断增加。
作为金融机构内部控制的重要环节，内部审计工作显得尤为重要。
为了总结过去一段时间内部审计工作的成果和经验，同时为未来的工作提供指导和参考，特进行了本次内部审计工作总结汇报。
首先，我们对过去一段时间内部审计工作进行了全面梳理和总结。
通过对各项审计工作的数据分析和综合评估，我们发现在过去的审计工作中，审计团队充分发挥了专业知识和技能，有效地发现了一些潜在的风险和问题，并及时提出了改进建议和措施。
同时，审计团队也在不断提升自身的能力和水平，不断完善审计方法和技术，为金融机构的风险管理和内部控制提供了有力的支持和保障。
其次，我们对内部审计工作中存在的问题和不足进行了深入的分析和思考。
在审计工作中，我们发现一些审计人员在工作中存在的主观性较强，审计结论不够客观，审计报告表达不够清晰等问题。
同时，由于金融行业的复杂性和不确定性，审计团队在某些领域的专业知识和技能还需要进一步提升和完善。
针对这些问题和不足，我们将在未来的工作中加强培训和学习，提高审计人员的专业素养和工作水平，确保审计工作的客观性和有效性。
最后，我们对未来内部审计工作提出了一些具体的改进和完善意见。
在未来的工作中，我们将进一步加强审计团队的建设和管理，完善审计工作的流程和制度，提高审计工作的效率和质量。
同时，我们还将加强与其他部门的沟通和协作，加强对审计结果的跟踪和落实，确保审计工作的成果能够得到有效的应用和推广。
总的来说，金融内部审计工作是金融机构内部控制的重要环节，是保障金融机构稳健经营和风险管理的重要手段。
通过本次内部审计工作总结汇报，我们对过去一段时间内部审计工作的成果和经验进行了全面总结和分析，同时对未来的工作提出了一些具体的改进和完善意见。
相信在全体审计人员的共同努力下，我们的内部审计工作将会取得更加显著的成绩和进展。
审计工作调研报告：关于内部审计工作的思考—调研报告内部审计工作是检查、监督、评价金融部门的业务、财务等各方面工作的职能部门，做好内审工作，对于农村合作金融机构实施监督，督促员工遵纪守法，指出工作中存在的问题和不足，提出针对性的整改意见，总结成功经验和失败教训，趋利除弊，扬长避短，保证业务顺利开展，稳健运行，都具有非常现实的指导监督作用，发挥着医疗队、消防队、助推器的作用。
目前，在审计稽核队伍中，仍存在着素质不高、应变能力差、审计手段传统落后，缺乏足够的权威性和独立性，缺乏完整的科学性和有效性等问题；审计部门与其它业务部门之间，仍缺乏必要的协作与沟通，没有完全做到审计方法先进、资源共享、良性互动。
在具体工作中，往往是就事论事，虎头蛇尾，缺乏必要的跟踪与反馈，缺乏相对严格的惩治与整改。
由于审计部门提供的数据和资料不够及时、完整、准确，其真实性和内审质量被大打折扣，从而使上级提出决策、改进工作、完善部署出现差异，甚至失误。
温家宝总理说过：“道德缺失，是导致这次国际金融危机的一个深层次原因。
一些人见利忘义，损害公众利益，丧失道德底线。
因此，金融文化和金融伦理道德是金融法律、制度和规则的核心与基础。
”金融是个高风险行业，个人操守不好，能力越强，风险越大。
防范金融风险，尤其道德风险，在目前国际金融危机形势尚未见底、继续蔓延的情况下，内审工作的重要性更具有非常现实的指导意义。
农村合作金融机构作为我国金融组织体系的重要组成部分，对促进“三农”经济健康发展发挥着不可替代的重要作用。
特别是当今国家强化农业基础地位，提出建设社会主义新农村，“三农”方面的信贷需求越来越大，而农村合作金融机构点多面广，遍布城乡，传统优势使其在支持“三农”方面大有可为。
然而，长期粗放式的管理与经营，加之农业属弱质产业，投入周期长，风险大，在农业保险业务不完善，农贷担保机构不健全等相关因素的影响下，农村合作金融机构仍存在着历史包袱较重、资产结构不合理、风险集中，资产质量较差、抵御风险有效资金紧缺等问题，加之业务人员素质跟不上，在社会上不正之风的影响下，冒名、跨区、垒大户等违规贷款较多的问题至今没有很好解决，个别地方以贷结息、以贷转贷等内部操作上的道德风险问题也没有很好解决，再加上社会信用环境不理想，农户还贷意识较差、盲目攀比等因素影响，致使目前农村合作金融机构存在一定数量的隐性不良资产。
金融内部审计工作总结汇报近年来，金融行业发展迅猛，市场竞争日益激烈，金融机构面临着来自内外部的各种风险挑战。
为了有效管理和控制风险，保障金融机构的稳健经营，内部审计工作显得尤为重要。
本文将对我部门最近一段时间内的内部审计工作进行总结汇报，以期为未来的工作提供借鉴和参考。
首先，我部门在过去一年内深入开展了金融产品和业务审计工作。
通过对各类金融产品和业务的审计，我们发现了一些存在的问题和隐患，并及时提出了改进建议。
例如，在信贷业务审计中，我们发现了一些贷款审批流程存在的漏洞，及时提出了改进建议，有效地提高了审批效率和贷款风险管控水平。
其次，我部门还加强了对金融风险管理的审计工作。
通过对风险管理制度和流程的审计，我们发现了一些管理不规范和制度缺失的问题，并提出了相应的改进建议。
在市场风险、信用风险和操作风险等方面，我们也提出了一些改进措施，为金融机构的风险管理工作提供了有益的参考意见。
此外，我部门还加强了对内部控制和合规性的审计工作。
通过对内部控制制度和合规性管理的审计，我们发现了一些内部控制缺陷和合规性问题，并提出了改进建议。
在信息系统安全、内部流程规范和员工行为合规等方面，我们也提出了一些建议，为金融机构的内部控制和合规性管理提供了有益的意见和建议。
总的来看，我部门在过去一段时间内开展的内部审计工作取得了一些成绩，但也存在一些不足和问题。
未来，我们将进一步加强对金融产品和业务、风险管理、内部控制和合规性的审计工作，不断提高审计工作的质量和水平，为金融机构的稳健经营和可持续发展提供更加有力的支持。
同时，我们也将不断优化和改进审计工作的方法和手段，提高审计工作的效率和效果，更好地满足金融机构的审计需求和管理要求。
希望未来的工作能够得到领导和同事们的关心和支持，共同为金融行业的发展贡献自己的力量。
赴外省金融内审工作考察与思考调查报告（推荐5篇）第一篇：赴外省金融内审工作考察与思考调查报告为学习内部审计工作先进经验，提高全市金融业内部审计工作整体水平，增进本市内部审计协会各金融单位间工作交流，由我市内部审计协会组织，来自金融行业等单位一行12人，于2006年4月16日至4月23日，赴**进行了实地考察。
考察组得到了**省内部审计协会和**省农行的热情接待和大力支持。
全国农行系统、**省内部审计工作先进单位---**省农行审计处领导做了重点经验介绍,双方进行了认真而热烈地交流探讨，开阔了视野，收到了实效，达到了考察预期目的，对于促进我市金融业内审工作将具有积极的意义。
现将学习考察情况与体会报告如下。
一、**省农行内部审计工作的基本情况（一）体制、机构的总体情况。
1、体制相对独立，管理制度健全。
按照农总行要求，**省农行已于2005年11月完成了审计体制改革，撤销了二级分行所属的审计机构，上收了16个二级分行的审计职能，建立了13个审计办事处（其中按片区设3个，按行设10个）。
这13个审计办事处是**省农行的派出机构，代表省农行独立直接履行对派驻行的审计监督职能，其日常工作由省农行审计处管理和指导。
审计办事处与派驻行是相互独立的机构，是审计与被审计的关系。
审计办事处不参与、不干预派驻行的经营决策和经营管理活动,但审计办事处主任可列席派驻行与业务有关的党委会、行务会以及各类委员会会议和重要专业会议。
审计办事处为副处级机构，每个审计办事处配备了主任、副主任各一名。
每个职能科室配备一名科级干部。
审计办事处人员实行“系统管理、切断利益、档案保留”的原则进行管理，其工资、福利和待遇等按照“收入不降低、略有提高”的原则执行。
审计办事处有关人员的党组织关系转到省农行，省农行专门成立审计党委，审计办事处成立党支部。
工会和共青团关系也上收由省农行实行集中统一管理。
审计办事处对省农行负责并报告工作，省农行审计处负责审计办事处的日常工作考核，定期对审计办事处工作情况进行监督检查。
金融部门审计工作调研报告金融部门审计工作调研报告一、调研目的和范围本次调研旨在了解金融部门审计工作的现状和问题，并提出相应的改进和优化建议。
调研范围主要包括银行、证券、保险等金融机构的审计工作。
二、调研方法本次调研采用问卷调查和深入访谈相结合的方法，以金融机构的审计部门为调研对象，收集调研数据。
三、调研结果分析1.审计工作内容调研结果显示，金融部门审计工作主要包括财务审计、内部控制审计、合规审计等。
其中，财务审计是最为重要的审计内容，占据了金融部门审计工作的主要比重。
2.审计流程和方法调研数据显示，金融部门审计流程相对复杂，其中特别是对于大型金融机构来说，审计流程更为繁琐。
此外，金融部门审计工作主要采用了文件审计和实地检查相结合的方法，以确保审计工作的准确性和全面性。
3.审计人员素质和能力调研结果显示，金融部门审计对审计人员的素质和能力提出了较高的要求。
审计人员需要具备扎实的财务和审计基础知识，同时还需要具备较强的沟通能力和团队合作能力。
4.审计风险和问题调研结果显示，金融部门审计工作存在一些风险和问题。
首先，金融部门审计工作压力大，工作量大，容易产生疲劳和失误。
其次，金融部门审计对于新技术的应用不够充分，导致审计过程效率低下。
四、改进和优化建议针对以上调研结果中的问题和困难，我们提出以下改进和优化建议：1.加强审计规范建设，减少流程繁琐性，优化审计工作流程，提高审计工作效率。
2.加强对审计人员的培训和能力提升，提高审计人员的素质和能力。
3.推动新技术在金融部门审计中的应用，提高审计工作的智能化和数字化水平。
4.注重审计工作的风险管理，合理分配工作负担，减少审计人员的超负荷工作。
5.加强金融机构与审计部门的合作，建立良好的沟通和配合机制，提高审计工作的整体效果。
五、结论金融部门审计工作是保证金融机构经营合规性和财务稳定性的重要手段。
本次调研结果显示，金融部门审计工作存在一些问题和困难，需要加强改进和优化。
金融机构内部审计调研报告金融机构内部审计调研报告一、背景介绍近年来，金融行业发展迅速，金融机构在经济发展中扮演着重要的角色。
然而，随着金融业务的复杂性和规模的不断扩大，金融机构内部管理和风险控制面临更大的挑战。
为了保证金融机构的正常运营和风险可控，内部审计成为必不可少的环节。
本次调研旨在了解金融机构内部审计的现状和问题，并提出相应的建议。
二、调研方法本次调研采用问卷调查和数据分析的方式进行。
针对不同类型的金融机构，我们设计了不同的问卷，并通过随机抽样的方式选取了若干家金融机构进行调研。
三、调研结果根据对调研结果的分析，我们得出以下几点结论：1. 大部分金融机构已经建立了内部审计部门，并且内部审计的组织架构比较完善。
但是少部分金融机构在内部审计的职能和责任界定上仍存在模糊不清的情况。
2. 大部分金融机构内部审计的任务主要集中在业务风险评估、内部控制评估和合规性审查等方面。
少部分金融机构在内部审计的工作内容上的优先级设置不合理。
3. 大部分金融机构在内部审计流程和方法上具备一定的规范性和科学性。
但是少部分金融机构在内部审计方法的选择和应用上存在问题，导致审计效果不佳。
4. 大部分金融机构在内部审计人员队伍的建设上比较注重，对审计人员的能力培养和职业道德规范性要求较高。
但是仍有个别金融机构在内部审计人员队伍建设上存在短板，人员素质和能力有待提高。
四、问题分析根据调研结果，我们认为金融机构内部审计存在以下问题：1. 内部审计的职能和责任界定模糊不清，导致审计效果不佳。
2. 内部审计工作内容的优先级设置不合理，导致工作重心偏差。
3. 内部审计方法的选择和应用不够科学和规范，需要进一步完善。
4. 内部审计人员队伍建设不够稳固，人员素质和能力有待提升。
五、建议针对金融机构内部审计存在的问题，我们提出以下几点建议：1. 加强内部审计职能和责任界定的规范性，明确审计范围和责任，保证审计效果。
2. 合理设置内部审计工作内容的优先级，根据风险情况和管理需求确定工作重心。
赴外省金融内审工作考察与思考[调查报告]赴外省金融内审工作考察与思考[调查报告] 【内容摘要】一、**省农行内部审计工作的基本情况，（一）体制、机构的总体情况，1、体制相对独立，管理制度健全，按照农总行要求，**省农行已于xx年11月完成了审计体制改革，撤销了二级分行所属的审计机构，上收了16个二级分行的审计职能，建立了13个审计办事处（其中按片区设3个，按行设10个），审计办事处为副处级机构，每个审计办事处配备了主任、副主任各一名，2、机构设置合理，人员充实精干，截止xx年3月末，**省农行共有审计机构14个，专职审计人员259人，约占其全行员工总数的2%，已基本达到中国银监会关于金融业内部审计人员的规定比例，（二）日常运作情况及主要经验，近2年，**省农行审计处共组织开展审计项目931个，审计经营机构148个，参加审计人次8223人（次）。
为学习内部审计工作先进经验，提高全市金融业内部审计工作整体水平，增进本市内部审计协会各金融单位间工作交流，由我市内部审计协会组织，来自金融行业等单位一行12人，于xx 年4月16日至4月23日，赴**进行了实地考察。
考察组得到了**省内部审计协会和**省农行的热情接待和大力支持。
全国农行系统、**省内部审计工作先进单位---**省农行审计处领导做了重点经验介绍,双方进行了认真而热烈地交流探讨，开阔了视野，收到了实效，达到了考察预期目的，对于促进我市金融业内审工作将具有积极的意义。
现将学习考察情况与体会报告如下。
一、**省农行内部审计工作的基本情况（一）体制、机构的总体情况。
1、体制相对独立，管理制度健全。
按照农总行要求，**省农行已于xx年11月完成了审计体制改革，撤销了二级分行所属的审计机构，上收了16个二级分行的审计职能，建立了13个审计办事处（其中按片区设3个，按行设10个）。
这13个审计办事处是**省农行的派出机构，代表省农行独立直接履行对派驻行的审计监督职能，其日常工作由省农行审计处管理和指导。
审计办事处与派驻行是相互独立的机构，是审计与被审计的关系。
审计办事处不参与、不干预派驻行的经营决策和经营管理活动,但审计办事处主任可列席派驻行与业务有关的党委会、行务会以及各类委员会会议和重要专业会议。
审计办事处为副处级机构，每个审计办事处配备了主任、副主任各一名。
每个职能科室配备一名科级干部。
审计办事处人员实行“系统管理、切断利益、档案保留”的原则进行管理，其工资、福利和待遇等按照“收入不降低、略有提高”的原则执行。
审计办事处有关人员的党组织关系转到省农行，省农行专门成立审计党委，审计办事处成立党支部。
工会和共青团关系也上收由省农行实行集中统一管理。
审计办事处对省农行负责并报告工作，省农行审计处负责审计办事处的日常工作考核，定期对审计办事处工作情况进行监督检查。
审计体制改革以后，**省农行内部审计的独立性大大增强，权威性得以进一步树立，对各种违规违章现象的威慑作用更加明显。
同时，为加强对审计办事处的日常管理，**省农行审计处先后制定了审计办事处管理实施细则、经费管理办法、公文管理办法、审计办事处内设科室及其工作职责、党支部管理办法、审计办事处工作考核评价办法等一系列内部管理制度，以此规范和约束审计机构日常工作，提高审计工作质量和效率。
经过将近半年的实践检验，成效明显。
2、机构设置合理，人员充实精干。
截止xx年3月末，**省农行共有审计机构14个，专职审计人员259人，约占其全行员工总数的2%，已基本达到中国银监会关于金融业内部审计人员的规定比例。
省农行本级审计处人员18人，设置6个职能科室，即内部控制管理科、责任审计科、专项业务审计科、非现场审计科、督办科和审计办事处工作科。
审计办事处241人，根据当地实际情形设立内部科室。
科学合理的机构及人员配置为**省农行内部审计工作的顺利开展奠定了坚实基础。
（二）日常运作情况及主要经验。
近2年，**省农行审计处共组织开展审计项目931个，审计经营机构148个，参加审计人次8223人（次）；审计总金额2987亿元, 基本覆盖了农行业务经营管理的各个领域。
审计发现各类问题31064笔，涉及金额335亿元，纠正各类问题20459笔，纠正金额217亿元，发现经济案件1件，涉案金额51万元；对审计出的各类问题共计提出整改建议8418条，实际被采纳7990条，采纳率达到95%；共计实施经济处罚金额104万元，其中，对108个单位处罚36万元，对3093名有关责任人处罚68万元；移送监察和人事部门建议处理25人，实际处理25人；督促整改各类问题23525个，督促建立健全业务规章制度203个，制定和完善审计规章制度24个；xx年审计发现问题的综合整改率达到87、48%，比2003年的70%提高了17个百分点，避免风险和损失57605万元。
在此期间，**省农行审计部门还对审计发现问题和掌握信息进行及时归纳提炼，揭示了不少带有全局性、倾向性和规律性的问题，较好发挥了内部审计的风险预警和监督保障功能。
1、实行内控评价结果“四挂钩”，不断巩固和推进内部控制建设。
为切实抓好内控建设，**省农行将内控评价结果实行“四挂钩”：一是与被评价行业务经营和操作人员切身利益挂钩，在二级分行业务经营综合考评中占15%的分值；二是与领导者的任期考核挂钩，在二级分行领导班子任期量化考核中占5%的分值；三是在党风廉政建设责任制量化考核中占5%的分值；四是评价结果与干部任免、评先表彰、经营权限等挂钩。
“四挂钩”办法开创了全国农行系统内控评价工作的先河，它有力地推动了**省农行的内控建设，规范了各项业务决策与操作，强化了基层行风险防范能力。
自2000年农行系统开展内控综合评价工作以来，**省农行发现问题数逐年大幅减少，累计发现问题数从2000年的39495个下降到xx年的3347个，县级支行一、二类行占比从60%增加到98%，已连续5年没有四类行；二级分行评价发现问题数比上年减少160个，下降11%，首次出现2个一类行，消除了三类行。
2、认真履行干部经济责任审计，为各级行人事任免提供决策支持。
最近2年，**省农行共实施干部离任、责任审计342人。
主要做法，一是严格审计程序。
每个审计项目都严格按照审计前准备、现场审计、审计报告、整改处理和归档等5个阶段24个环节进行。
在程序上，坚持“先审后离、事前介入”的原则；严格按照党委决策、人事部门通知、审计部门组织实施的程序进行。
二是确定审计机构范围。
要求审计抽样的机构规模达到一定的比例，对二级分行行长的审计，抽查的县级支行和营业机构数均不低于所辖县级支行及其所辖营业机构的20%，并根据业务规模、资产质量及利润情况按好、中、差进行抽样。
三是确定审计重点。
主要对被审计对象直接决策或参与决策审批事项、直接经营管理、个人廉洁自律情况以及被审计对象对历史遗留问题的解决情况进行审计深挖细究，发现重大违规问题坚决一查到底。
四是逐步改进审计手段，加强审前调查、外部取证和审计分析。
认真做好审计前问卷分析，尽量利用内外部检查成果。
在审计过程中，对一些重要的审计证据，均要求审计人员当场复印，并经当事人签字认可后附在审计工作日记之后备查。
2年里，经干部经济责任审计，岗位未变动的41人，提拔的65人，平调的186人，免职的44人，降职3人，撤职2人，移送司法机关1人。
3、突出重点，抓好专项审计。
2年间，**省农行针对业务的重点、热点环节，组织开展了贷款风险分类、2000年以来新发放贷款、业务经营指标真实性、个人贷款、表外业务、账外固定资产及车辆管理、抵债资产、系统内往来联行资金、内部授权、信贷业务限制性条款落实情况等14项专项审计。
通过审计，揭示了业务经营中的问题和风险隐患，对存在问题及时下发整改通知并督促整改，规范了业务部门的自律监管工作，促进了依法合规经营和科学发展。
主要做法与经验，第一领导重视是保障。
各次专项审计都得到了**省农行领导的高度重视和支持。
第二规范审计程序是基础。
每次审计，**省农行审计处均统一制定审计方案，确定审计时间、范围、重点和内容，下发审计通知，布置各审计办事处开展审计，省农行进行重点督导。
各办事处严格按照审计方案和审计程序实施审计。
第三审计质量是前提。
在开展专项审计前省农行针对审计内容组织培训，进一步明确审计任务，以提高审计质量；为明确审计责任，规避审计风险，要求在开展专项审计前，审计组长要与审计处或审计办事处领导、审计人员与审计组长签订《中国农业银行**省农行审计项目责任书》，以落实审计责任；在审计中实行审计日记制度。
在现场审计前运用计算机辅助审计系统搜索疑点下发各审计办事处核实，提高了审计的效率和质量。
第四审计纪律是保证。
要求各审计组在被查行机关和支行办公楼较醒目处张贴《勤廉监督公示》，主要是“六坚持”、“八不准”。
五落实处罚和整改是关键。
对审计发现的问题，严格按照《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》和《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》进行处罚，维护了审计的权威性。
2004－xx年3月专项审计共计实施经济处罚81、2万元，其中对65个单位处罚39、2万元，对794名责任人处罚42万元，移送监察和人事部门建议处理50人。
**省农行还十分重视审计发现问题的整改落实，在后续审计中，对处理处罚或问题整改不到位的进行加重处罚。
4、变革传统审计方式，加大非现场审计力度。
**省农行的非现场审计工作起步于2000年，当时省农行审计处即专门设立了非现场审计科，配备3人，是全国农行省级分行中人数较多的一个行。
主要做法，一是根据现场审计项目需要，搜索出疑点线索，提供给现场审计人员核实和使用；二是授权给下级行审计人员使用，根据各自项目需要，自行组织搜索数据疑点并进行核实；三是做好经常性的非现场监测分析工作，根据监测到的疑点，组织现场核实。
四是加强对计算机疑点线索的筛选，使线索准确率大大提高，有效支持了现场审计工作开展。
5、强化审计纠错功能，抓好审计督办工作。
**省农行于xx 年3月新设立了审计督办科，这在全国农行系统是第一家。
审计督办科专门负责对各类内外部检查发现问题的督促整改落实和后续审计，这有利于整改工作的全面彻底，体现出**省农行对审计整改工作的高度重视。
督办工作的主要做法：一是加强培训，对审计人员按照《中国农业银行对外部监管和内部检查发现问题整改工作的暂行规定》和《中国农业银行后续审计暂行办法》的重点进行培训，提高审计人员素质。
二是规范建立整改台账。
要求各审计办事处和被审计单位职能部门，由专人负责《整改台账》的登记和管理。
根据检查工作底稿，及时进行《整改台账》登记，逐条提出整改意见和整改要求，并负责监督整改落实情况。
三是认真开展后续审计，跟踪监督审计发现问题的整改落实。
