风险管理案例题

案例1：某联合体承建非洲公路项目的失败案例我国某工程联合体(某央企+某省公司)在承建非洲某公路项目时，由于风险管理不当，造成工程严重拖期，亏损严重，同时也影响了中国承包商的声誉。

该项目业主是该非洲国政府工程和能源部，出资方为非洲开发银行和该国政府，项目监理是英国某监理公司。

在项目实施的四年多时间里，中方遇到了极大的困难，尽管投入了大量的人力、物力，但由于种种原因，合同于2005年7月到期后，实物工程量只完成了35％。

2005年8月，项目业主和监理工程师不顾中方的反对，单方面启动了延期罚款，金额每天高达5000美元。

为了防止国有资产的进一步流失，维护国家和企业的利益，中方承包商在我国驻该国大使馆和经商处的指导和支持下，积极开展外交活动。

2006年2月，业主致函我方承包商同意延长3年工期，不再进行工期罚款，条件是中方必须出具由当地银行开具的约1145万美元的无条件履约保函。

由于保函金额过大，又无任何合同依据，且业主未对涉及工程实施的重大问题做出回复，为了保证公司资金安全，维护我方利益，中方不同意出具该保函，而用中国银行出具的400万美元的保函来代替。

但是，由于政府对该项目的干预往往得不到项目业主的认可，2006年3月，业主在监理工程师和律师的怂恿下，不顾政府高层的调解，无视中方对继续实施本合同所做出的种种努力，以中方不能提供所要求的l145万美元履约保函的名义，致函终止了与中方公司的合同。

针对这种情况，中方公司积极采取措施并委托律师，争取安全、妥善、有秩序地处理好善后事宜，力争把损失降至最低，但无论如何努力，这无疑已经是一个失败的工程了。

该项目的风险主要有：外部风险：项目所在地土地全部为私有，土地征用程序及纠纷问题极其复杂，地主阻工的事件经常发生，当地工会组织活动活跃；当地天气条件恶劣，可施工日很少，一年只有三分之一的可施工日；该国政府对环保有特殊规定，任何取土采沙场和采石场的使用都必须事先进行相关环保评估并最终获得批准方可使用，而政府机构办事效率极低，这些都给项目的实施带来了不小的困难。

风险损失控制的案例1. 2019年，一家知名食品公司在生产过程中发生了一起风险损失事件。

该公司的一台机器突然停止工作，导致整个生产线停止运行。

由于无法及时发现问题并采取措施修复，该公司损失了大量的生产时间和成本。

为了避免类似事件再次发生，该公司采取了风险控制措施，包括定期维护设备、监控生产线的运行情况，并建立了紧急维修团队以快速响应任何故障。

2. 一位投资者在股市中进行高风险交易，结果遭遇了巨额损失。

为了控制风险，他开始采取更加谨慎的投资策略，包括分散投资组合、设定止损点、定期评估投资情况等。

通过这些措施，他能够更好地管理风险，避免了过去的损失。

3. 一家电子商务公司在推出新产品时，发现市场反应不佳，销售额远低于预期。

为了控制损失，该公司立即调整了产品定价、改进了营销策略，并加大了市场宣传力度。

通过这些措施，该公司成功扭转了局面，最终实现了预期的销售目标。

4. 一家银行在内部系统中发现了潜在的安全漏洞，可能导致客户信息泄露和资金损失。

为了防止风险的发生，该银行立即采取了措施，包括加强系统安全性、提升员工的安全意识、定期进行安全漏洞扫描等。

通过这些措施，该银行成功保护了客户的信息安全，避免了潜在的风险损失。

5. 一家建筑公司在进行一项高风险的工程项目时，发现了一处地质问题，可能导致工程延期和额外成本。

为了控制风险，该公司采取了措施，包括改变施工计划、加强对地质问题的监测和预警，并与相关部门合作解决问题。

通过这些措施，该公司成功避免了工程延期和额外成本，保证了项目的顺利进行。

6. 一家保险公司发现某个投保人的风险评估信息不准确，可能导致保险公司承担更大的风险。

为了控制风险，该公司进行了详细的风险调查，并与投保人沟通，要求其提供准确的信息。

通过这些措施，该公司成功减少了风险损失，并保证了保险业务的正常运营。

7. 一家制造业公司在生产过程中发现了一种缺陷产品，可能会导致安全问题和质量投诉。

为了控制风险，该公司立即召回了所有缺陷产品，并对生产流程进行了全面检查和改进。

企业采购风险管理案例
案例一：供应商倒闭风险
某公司在采购某种原材料时，选择了一家新的供应商，双方签订了长期合作协议。

然而，在合作的初期，供应商突然宣布破产倒闭，导致公司急需的原材料无法供应。

为了应对这种风险，公司可以采取以下措施：
1. 建立供应商审查制度，评估供应商的财务状况、信誉和稳定性。

可以委托专业机构进行供应商评估，确保选择可靠的供应商。

2. 建立多元化的供应链，与多家供应商建立合作关系。

这样可以避免依赖某一家供应商，一旦其中一家出现问题，可以及时切换至其他供应商。

3. 定期监控供应商的经营状况，及时了解其财务健康状况和经营风险。

如果发现供应商出现问题，可以及时采取措施，如寻找替代供应商或备货。

案例二：供应链中断风险
某公司在采购电子零件时，与一家供应商签订了长期合作协议。

然而，由于某种原因，供应商的生产线中断，导致公司急需的电子零件无法及时供应。

为了应对这种风险，公司可以采取以下措施：
1. 建立供应链风险评估机制，评估供应商的生产能力和供应链弹性。

可以要求供应商提供相关资料，并与其详细沟通其生产线的可靠性和备份计划。

2. 与供应商签订备货协议，在供应商生产线中断时，能够及时提供紧急备货。

可以建立物料预留机制，确保备货数量和时间。

3. 建立供应链协同管理体系，与供应商进行密切合作，定期交流和协调。

可以开展供应商培训，确保供应链的流畅和稳定。

以上是两个企业采购风险管理的案例，企业在采购过程中要注意供应商的状况和供应链的稳定性，通过建立风险评估机制、备货协议和供应链协同管理来应对风险。

专题一（1）公司使命是阐明企业组织的根本性质与存在理由，一般包括三个方面：1.公司目的。

2公司宗旨。

3 经营哲学。

沃尔玛的企业使命是：给普通百姓提供机会，使他们能与富人一样买到同样的东西。

（2）从整个公司的角度来看，需要建立两种类型的业绩标准：和财务业绩有关的业绩标准以及与战略业绩有关的标准。

获得良好的财务业绩和良好的战略业绩要求公司的管理层既建立财务目标体系又建立战略目标体系。

（3）沃尔玛采取的是成本领先战略。

沃尔玛采取成本领先战略，力争成为整个零售业中成本最低的商家。

其采用的主要策略有：压低进货价格和降低经营成本；压缩广告费用；培养职工勤俭的风气，杜绝浪费，降低损耗。

沃尔玛实施成本成本领先战略的优势：形成进入障碍；培养讨价还价能力；降低替代品的威胁；保持领先的竞争地位。

要求(1)简要分析南山公司审计委员会组成的缺陷和日常工作中存在的问题。

(4分)(2)简要分析南山公司独立董事如何体现其职责中所包含的四种角色。

(2分)【答案】(1)南山公司审计委员会组成的缺陷：①审计委员会应该全部由独立、非执行董事组成，他们应拥有相关的财务经验，所以张某和赵某都不应该成为南山公司审计委员会委员。

②作为前卫生部退休医学专家，张某缺乏相关的财务经验，不具备在审计委员会中的专业胜任能力。

③公司董事兼财务总监赵某进入审计委员会违反了审计委员会的独立性原则。

审计委员会日常工作存在的问题有：第一，审计委员会每年应至少召开3次会议，并于审计周期的主要日期举行。

南山公司审计委员会一年中只召开1次会议，次数太少。

第二，审计委员会在与内部审计师见面讨论审计相关事宜时，管理层不应在场。

南山公司总经理参与审计委员会和内部审计师会谈，损害了审计委员会的独立性，影响了工作质量。

第三，董事会以损害审计的独立性为由否决了审计委员会提案的做法错误。

外部审计师的独立性，是指他们在为公司提供审计服务的同时，没有向公司提供某些可以影响其独立性的非审计服务。

金融风险管理案例分析考试（答案见尾页）一、选择题1. 在金融风险管理中，以下哪个指标常被用来衡量风险？A. 夏普比率B. 贝塔系数C. 最大回撤D. 信用评级2. 以下哪种风险管理策略旨在减少非预期损失？A. 风险转移B. 风险分散C. 风险规避D. 风险缓减3. 在金融市场中，以下哪个因素通常会增加投资风险？A. 经济增长B. 政治稳定C. 通货膨胀D. 利率变动4. 金融风险管理中，以下哪个工具通常用于对冲策略？A. 期货合约B. 期权合约C. 股票期权D. 债券5. 在风险评估过程中，以下哪个步骤是识别潜在的风险源？A. 数据收集与分析B. 风险评估C. 风险应对6. 在金融市场中，以下哪个因素通常会增加投资回报？A. 经济衰退B. 利率上升C. 通货膨胀D. 股市上涨7. 在金融市场中，以下哪个因素通常会降低投资风险？A. 经济增长B. 政治不稳定C. 通货膨胀D. 利率变动8. 在金融风险管理中，以下哪个指标常用于衡量风险？A. 收益率B. 风险敞口C. 杠杆率D. 流动性覆盖率9. 以下哪个选项描述了市场风险？A. 由于市场价格波动导致的投资损失。

B. 由于借款人违约导致的信用风险。

C. 由于利率变动导致的金融产品价值变化。

D. 由于汇率波动导致的跨国公司损益。

10. 在金融风险管理中，以下哪个工具被广泛用于对冲策略？A. 期货合约B. 期权合约C. 股指期货D. 互换合约11. 在金融风险管理中，以下哪个因素通常不是风险管理策略的一部分？B. 风险评估C. 风险控制D. 风险转移12. 在金融风险管理中，以下哪个指标常用于衡量流动性风险？A. 信贷增长率B. 网络安全事件数量C. 流动比率D. 通货膨胀率13. 在金融风险管理中，以下哪个策略通常与其他策略结合使用以达到最佳效果？A. 风险分散B. 风险规避C. 风险转移D. 风险补偿14. 在金融风险管理中，以下哪个指标常用于衡量信用风险？A. 模型风险B. 交易对手信用风险C. 市场风险D. 流动性风险15. 金融衍生品的杠杆效应可能导致金融风险的变化，以下哪种情况描述了正的杠杆效应？A. 投资者通过金融衍生品进行空头套期保值，以降低现货市场价格风险。

风险管理案例三：英国诺森罗克银行挤兑事件一、案情2007年受美国次级债危机导致的全球信贷紧缩影响，英国第五大抵押贷款机构——诺森罗克银行（Northern Rock）发生储户挤兑事件。

自9月14号全国范围的挤兑发生以来，截止到18号，仅仅几天的时间就有30多亿英镑从诺森罗克银行流出，占该行240多亿英镑存款总量的12%左右，其电话银行和网上银行业务一度出现崩溃。

受此影响，几天来，诺森罗克银行股价下跌了将近70%，创下7年来新低，成为英国遭遇本次信贷危机以来的最大受害者。

为防止系统性银行危机的出现，英国财政部、英格兰银行（英国央行）与金融管理局先后采取了注资以及存款账户担保等救助措施，至18号，诺森罗克银行的储户挤兑情况才有所缓解，各大银行的股价也出现不同程度的上涨，银行体系的恐慌局面才得以控制。

二、原因诺森罗克银行始建立于1850年，其早期只是一家住房贷款协会，1997年变成一家银行并上市。

目前，该行是英国第五大抵押贷款机构，拥有150万储户，向80万购房者提供房贷，可谓规模庞大。

07年上半年，诺森罗克银行新增的抵押贷款额占全国新增总量的18.9%，排名居英国第一。

然而，曾经是房贷市场佼佼者的诺森罗克银行，缘何会陷入挤兑危机呢？除了上述英国经济金融环境的不利因素之外，这可能是以下几个因素造成的：1.融资过于依靠批发市场。

与其他银行资金主要来自储户不同，尽管诺森罗克银行在1997年已经转变为一家上市银行，但是其大部分资金仍来源于金融机构。

在诺森罗克银行的资金中，由零售存款业务所获的资金不足全部的1/4，而超过3/4的资金来自批发市场，即通过同业拆借、发行债券或卖出有资产抵押的证券来融资，而75%的比例远远高于英国其他几大抵押贷款公司。

其中，英国最大的抵押贷款机构——HBOS的这一比例也仅为43%。

鉴于零售存款融资的稳定性，资金绝大部分来源于批发市场的诺森罗克银行也就更容易受到市场上资金供求的影响。

内部控制与风险管理案例分析试卷（答案见尾页）一、选择题1. 在企业内部控制中，下列哪项活动属于内部控制环境的建设？A. 制定严格的成本控制政策B. 定期对员工进行内部控制培训C. 设计有效的风险应对措施D. 设立内部审计部门2. 在下列情形中，注册会计师认为可能表明存在重大错报风险的是（）。

A. 被审计单位连续几年净利润为负B. 被审计单位的应收账款周转率大幅下降C. 被审计单位的重要客户突然更换D. 被审计单位的内部控制制度薄弱3. 下列哪项不是内部控制的局限性表现？A. 人为错误B. 成本效益原则的限制C. 程序设计的缺陷D. 管理层的越权行为4. 在进行风险评估时，注册会计师通常不会使用哪种方法来识别重大错报风险？A. 分析性程序B. 询问管理层C. 观察法D. 实地调查5. 在下列控制活动中，属于预防性控制的是（）。

A. 定期审计财务报表B. 对交易进行复核C. 设立合理的职责分离D. 建立反舞弊机制6. 在评价内部控制的有效性时，注册会计师应当考虑哪些因素？A. 控制活动的数量B. 控制活动发生的频率C. 控制活动的质量D. 控制环境的质量7. 在下列情况下，注册会计师应当考虑扩大内部控制测试范围的是（）。

A. 控制环境得到有效改进B. 注册会计师预期控制无效C. 注册会计师获取的审计证据不充分D. 注册会计师拟减少实质性程序8. 下列关于风险评估的说法中，不正确的是（）。

A. 风险评估是一个持续的过程B. 风险评估应当考虑内部和外部因素C. 风险评估只需考虑财务信息D. 风险评估有助于确定实质性程序的性质、时间和范围9. 在实施内部控制审计时，注册会计师应当关注哪些关键控制点？A. 与财务报告相关的控制B. 与合规目标相关的控制C. 高风险领域的控制D. 所有关键控制点10. 在下列选项中，不属于企业内部控制缺陷的分类的是（）。

A. 设计缺陷B. 运行缺陷C. 无缺陷D. 重大缺陷11. 在企业内部控制中，下列哪项不属于内部控制的要素？A. 控制环境B. 风险评估过程C. 信息与沟通D. 监控活动12. 在下列关于内部控制缺陷的描述中，哪项是重大缺陷？A. 可能导致财务报表出现重大错报而未被发现的缺陷B. 影响重要业务流程的运行且未被发现的缺陷C. 不影响财务报表真实性和公允性的缺陷D. 注册会计师认为无须通报的缺陷13. 在企业内部控制评价中，如果某项控制活动未能发现并纠正重大错报，这表明该控制活动可能是无效的。

案例一：法国兴业银行巨亏一、案情2008年1月18日,法国兴业银行收到了一封来自另一家大银行的电子邮件,要求确认此前约定的一笔交易,但法国兴业银行和这家银行根本没有交易往来。

因此,兴业银行进行了一次内部查清,结果发现,这是一笔虚假交易。

伪造邮件的是兴业银行交易员凯维埃尔。

更深入地调查显示,法国兴业银行因凯维埃尔的行为损失了49亿欧元,约合71亿美元。

凯维埃尔从事的是什么业务,导致如此巨额损失?欧洲股指期货交易,一种衍生金融工具产品。

早在2005年6月,他利用自己高超的电脑技术,绕过兴业银行的五道安全限制,开始了违规的欧洲股指期货交易,“我在安联保险上建仓,赌股市会下跌。

不久伦敦地铁发生爆炸,股市真的大跌。

我就像中了头彩……盈利50万欧元。

”2007年,凯维埃尔再赌市场下跌,因此大量做空,他又赌赢了,到2007年12月31日,他的账面盈余达到了14亿欧元,而当年兴行银行的总盈利不过是55亿欧元。

从2008年开始,凯维埃尔认为欧洲股指上涨,于是开始买涨。

然后,欧洲乃至全球股市都在暴跌,凯维埃尔的巨额盈利转眼变成了巨大损失。

二、原因1.风险巨大,破坏性强。

由于衍生金融工具牵涉的金额巨大,一旦出现亏损就将引起较大的震动。

巴林银行因衍生工具投机导致9.27亿英镑的亏损,最终导致拥有233年历史、总投资59亿英镑的老牌银行破产。

法国兴业银行事件中,损失达到71亿美元,成为历史上最大规模的金融案件,震惊了世界。

2.暴发突然,难以预料。

因违规进行衍生金融工具交易而受损、倒闭的投资机构,其资产似乎在一夜间就化为乌有,暴发的突然性往往出乎人们的预料。

巴林银行在1994年底税前利润仍为1.5亿美元,而仅仅不到3个月后,它就因衍生工具上巨额损失而破产。

中航油(新加坡)公司在破产的6个月前,其CEO还公开宣称公司运行良好,风险极低,在申请破产的前1个月前,还被新加坡证券委员会授予“最具透明度的企业”。

3.原因复杂,不易监管。

供应链管理风险案例分析题在当今全球化和竞争激烈的商业环境中，供应链管理已成为企业成功的关键因素之一。

然而，供应链管理也面临着诸多风险，这些风险可能会对企业的运营、财务和声誉造成严重影响。

本文将通过几个实际案例，深入分析供应链管理中常见的风险，并探讨相应的应对策略。

案例一：自然灾害导致的供应链中断2011 年，日本发生了一场强烈的地震和海啸，给该国的制造业带来了巨大的冲击。

许多汽车和电子零部件供应商的工厂受到严重破坏，导致全球汽车和电子行业的供应链中断。

例如，某知名汽车制造商由于无法获得关键零部件，不得不暂停部分生产线，导致交付延迟和销售额下降。

在这个案例中，自然灾害是不可预测的外部因素，但企业可以通过建立风险预警机制和多元化的供应商网络来降低其影响。

首先，企业可以与气象机构和地质专家合作，及时获取自然灾害的预警信息，并制定应急预案。

其次，企业不应过度依赖少数供应商，而应在全球范围内寻找多个可靠的供应商，以确保在某个地区发生灾害时，能够从其他地区获得零部件。

案例二：供应商破产引发的供应链危机某服装品牌一直依赖一家小型供应商提供某种特殊面料。

然而，由于市场竞争激烈和经营不善，该供应商突然宣布破产，无法继续供货。

这使得服装品牌面临着面料短缺的问题，无法按时完成订单，不仅遭受了经济损失，还损害了品牌形象。

为了避免这种情况，企业在选择供应商时，应该对其财务状况进行充分的评估和监测。

可以要求供应商提供财务报表，并定期进行实地考察。

此外，企业还可以与供应商签订长期合同，并在合同中明确双方的权利和义务，以及在供应商出现问题时的解决方案。

案例三：质量问题导致的供应链风险一家食品公司从供应商那里采购了一批原材料，但在生产过程中发现这批原材料存在质量问题，导致大量产品召回，给公司带来了巨大的经济损失和声誉损害。

为了确保原材料的质量，企业应该建立严格的质量控制体系。

在选择供应商时，要对其质量管理体系进行审核，并要求供应商提供质量保证文件。

20个案例分析：人力资源风险及其控制案例1：招聘风险某公司在招聘过程中，由于未对求职者进行严格的背景调查，导致了不合格员工的入职。

这种风险可以通过加强背景调查和面试过程来控制。

案例2：培训风险一家企业在员工培训上投入巨大，但未能转化为实际工作效能。

控制方法是通过设定明确的培训目标和效果评估。

案例3：离职风险一家IT公司的核心员工突然离职，导致项目延期。

为防止此类风险，公司应建立员工激励机制和职业发展路径。

案例4：工资风险某企业因为工资计算错误，导致员工满意度下降。

企业应加强工资管理系统的审计和监控。

案例5：合规风险一家公司由于忽视劳动法规定，导致被罚款。

控制方法是强化合规培训和监督。

案例6：绩效评估风险某公司由于绩效评估标准不公，导致员工士气低落。

控制方法是建立公正、透明的绩效评估系统。

案例7：人际关系风险一家公司由于内部人际关系紧张，导致工作效率下降。

解决方法是加强企业文化建设，培养团队合作精神。

案例8：劳动安全风险一家建筑公司由于忽视劳动安全，导致工伤事故。

防控方法是加强安全培训，严格执行安全规定。

案例9：知识产权风险一家设计公司的设计图被前员工泄露，导致经济损失。

控制方法是加强知识产权保护，签订保密协议。

案例10：员工满意度风险一家公司由于长时间加班，导致员工满意度下降。

解决方法是合理安排工作，关注员工工作生活平衡。

案例11：人力资源配置风险一家公司由于人力资源配置不当，导致人才浪费。

控制方法是科学做好人力资源规划。

案例12：人才流失风险一家公司的核心人才流失，对公司发展产生严重影响。

控制方法是建立合理的薪酬和晋升机制。

案例13：员工健康风险某公司员工因长时间高强度工作导致健康问题，影响工作效率。

解决方法是关注员工健康，定期做好体检。

案例14：团队建设风险一家公司的团队分工不明，导致工作效率不高。

解决方法是明确团队角色，加强团队建设。

案例15：竞业禁止风险一家公司的前员工违反竞业禁止条款，给公司带来损失。

某银行操作风险管理案例某银行操作风险管理案例：某银行作为一家领先的金融机构，意识到操作风险管理对于保护资产、维护声誉和遵守法规的重要性。

因此，该银行建立了一套严格的操作风险管理框架，以应对可能发生的风险并保护银行和客户的利益。

在过去的一年中，该银行经历了一起重大的操作风险事件。

由于一位员工的错误操作，导致了一笔大额客户交易的错误处理。

这个错误在系统中被忽略了，并且随后的交易也出现了问题。

这个错误被发现时已经造成了显著的损失，并且客户对银行的信任也产生了影响。

为了解决这个问题，该银行采取了一系列的措施，加强了其操作风险管理控制措施。

首先，银行对员工进行了更加全面和系统的培训，以确保他们理解和遵守操作风险管理政策和程序。

其次，银行加强了内部审计和监控机制，以及交易系统的智能化控制。

这些措施旨在及时发现和纠正潜在的操作风险，并减少错误交易对银行造成的影响。

此外，该银行还加强了与其客户的沟通和关系管理。

银行为受影响的客户提供了赔偿，并向他们解释了导致错误处理的原因以及银行所采取的措施。

这些举措帮助银行恢复了客户对其的信任，并防止了进一步的声誉损失。

通过这次操作风险管理事件，该银行意识到了持续改进操作风险管理的重要性。

因此，他们决定定期评估和更新操作风险管理措施，以应对不断变化的风险环境。

他们将加强持续培训和教育计划，以提高员工的操作风险意识，并引入更先进的技术和工具来提高操作风险管理的效率和准确性。

总之，该银行通过这次操作风险管理事件，认识到操作风险管理的重要性，并采取了一系列的改进措施来强化其操作风险管理框架。

这些措施包括加强员工培训、改进内部审计和监控机制、加强与客户的沟通和关系管理等。

这些举措有助于该银行更好地预防、监控和控制操作风险，保护银行和客户的利益。

随着金融行业的发展和不断变化，操作风险管理对于银行的重要性日益突显。

某银行在经历了一起操作风险事件后，意识到加强操作风险管理的紧迫性，并采取了一系列有效的措施来提高其操作风险管理水平。

投资银行业风险管理的案例一、引言随着全球金融市场的快速发展，投资银行业面临着越来越多的风险。

这些风险不仅包括市场风险、信用风险和操作风险等传统风险，还包括日益复杂的法律风险、声誉风险和战略风险等。

因此，建立一套有效的风险管理机制，对于保障投资银行的稳健经营至关重要。

本文将通过案例分析的方式，探讨投资银行业风险管理的现状、问题和解决方案。

二、投资银行业风险管理案例1. 案例一：某国际投行的风险管理体系某国际投行自成立以来，一直注重风险管理。

该投行采用全面风险管理框架，各部门间相互独立且相互制衡。

在风险识别方面，该投行运用现代信息技术，实时监控市场风险、信用风险和操作风险。

同时，该投行定期进行压力测试，以评估潜在风险。

在风险控制方面，该投行建立了完善的风险管理制度和内部控制体系，确保各项业务的风险得到有效控制。

2. 案例二：某国内大型商业银行的风险管理改革随着金融市场的不断开放，某国内大型商业银行面临着日益激烈的竞争。

为了提高风险管理水平，该银行进行了风险管理改革。

首先，该银行引入先进的风险管理理念和技术，建立了风险管理信息系统。

其次，该银行加强了内部控制，规范了业务流程。

此外，该银行还加大了对风险管理的投入，提高了风险管理人员素质。

三、投资银行业风险管理的问题与解决方案1. 问题一：风险意识不足一些投资银行对风险的认识不足，过于追求短期利益而忽视了长期风险。

例如，某些投行为了争夺市场份额，放松了信用审核标准，导致不良贷款率上升。

解决方案：加强风险管理培训，提高全员风险意识；建立风险文化，将风险管理融入日常经营活动中。

2. 问题二：风险管理技术落后一些投资银行在风险管理技术方面较为落后，难以应对日益复杂的金融市场风险。

例如，某些投行的风险计量模型过于简单，无法准确评估市场风险和信用风险。

解决方案：引入先进的风险管理技术和方法，如压力测试、VaR模型等；加强与国际先进投行的交流与合作，借鉴其风险管理经验。

银行从业资格考试《风险管理》计算题案例分析一、案例介绍某城市商业银行在过去的几年中，为了扩大市场份额，加快发展速度，采取了较为激进的风险管理策略。

该银行不仅放贷速度加快，而且贷款额度也大幅度增加。

在此背景下，该银行的风险管理部门发现了一些问题。

该银行的不良贷款率已经连续三年呈现上升趋势。

该银行的资本充足率已经低于监管部门规定的最低标准。

二、问题分析1、不良贷款率上升该城市商业银行的不良贷款率上升，说明该银行的风险控制能力存在一定的问题。

这可能是由于该银行为了扩大市场份额，加快发展速度，而放宽了贷款标准所导致的。

经济环境的不稳定也可能导致不良贷款率的上升。

2、资本充足率不足该城市商业银行的资本充足率低于监管部门规定的最低标准，说明该银行的资本充足率不足。

这可能是由于该银行为了扩大市场份额，加快发展速度，而增加了风险资产所导致的。

该银行的不良贷款率上升也可能导致资本充足率的下降。

三、风险管理建议1、严格控制贷款质量针对不良贷款率上升的问题，该城市商业银行应该采取更加严格的贷款标准，加强对借款人的信用评估和风险控制。

该银行还应该加强对不良贷款的催收和处置力度，以降低不良贷款率。

2、增加资本充足率针对资本充足率不足的问题，该城市商业银行可以通过增加资本金、降低风险资产等方式来提高资本充足率。

该银行还可以通过加强风险管理、优化资产结构等方式来降低风险资产的风险程度。

四、总结该城市商业银行在过去的几年中为了扩大市场份额，加快发展速度，采取了较为激进的风险管理策略，导致不良贷款率和资本充足率出现问题。

为了解决这些问题，该银行应该采取更加严格的风险管理措施来控制贷款质量和增加资本充足率。

只有这样才能够确保该银行的风险管理工作达到监管部门的要求并保持稳健的发展态势。

银行从业资格考试《风险管理》真题14卷一、单项选择题1、以下哪一项不属于银行风险的种类？A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.政治风险正确答案是：D.政治风险。

第1篇一、背景XX工程项目是由我国某大型国有企业A公司投资建设的一项基础设施项目，总投资额约10亿元人民币。

该项目于2018年3月正式开工，预计2020年6月竣工。

在项目实施过程中，由于合同履行、施工管理、质量监督等方面存在法律风险，导致项目后期出现了一系列纠纷。

二、案例分析1. 合同履行风险在项目合同签订过程中，由于A公司内部审批流程不规范，合同条款存在多处模糊不清的地方。

例如，合同中关于工程款的支付方式和时间节点缺乏明确约定，导致施工单位B公司在工程进度款支付上存在争议。

案例分析：合同是项目管理的基石，模糊不清的合同条款容易引发纠纷。

在本案例中，A公司由于合同履行风险，导致与B公司产生纠纷，增加了项目成本和工期延误的风险。

2. 施工管理风险在项目施工过程中，B公司未严格按照施工图纸和规范进行施工，导致工程质量不符合要求。

同时，B公司在施工过程中存在偷工减料的现象，影响了工程进度。

案例分析：施工管理是项目实施的关键环节，不规范的管理会导致工程质量问题。

在本案例中，B公司施工管理风险导致工程质量不符合要求，增加了项目维护成本和后期修复风险。

3. 质量监督风险项目监理单位C公司未能有效履行监理职责，对施工过程中的质量问题未能及时发现和纠正。

导致项目验收时，部分工程存在严重质量问题。

案例分析：质量监督是确保工程质量的重要手段。

在本案例中，C公司质量监督风险导致项目验收不合格，增加了项目整改和修复成本。

4. 法律纠纷处理在项目竣工后，A公司与B公司就工程款支付、工程质量等问题产生纠纷。

双方协商未果，A公司遂向法院提起诉讼。

案例分析：法律纠纷处理是项目管理中的重要环节。

在本案例中，A公司通过法律途径解决纠纷，维护了自身合法权益。

三、案例分析总结1. 加强合同管理：A公司应建立健全合同管理制度，确保合同条款明确、规范，降低合同履行风险。

2. 加强施工管理：B公司应严格按照施工图纸和规范进行施工，确保工程质量符合要求。

金融风险管理案例
某公司经营着一家小型的食品加工厂，生产和销售各种食品产品。

该公司面临着很多金融风险，其最大的风险之一是市场需求波动风险。

为了成功地管理这种风险，公司采取了一系列措施。

首先，公司进行了市场调研，以了解消费者的需求和潜在市场趋势。

通过分析数据和市场情况，公司可以预测未来消费者需求的可能变化。

这为公司提供了重要的信息，使其能够及时调整生产计划和生产量，以满足市场需求的变化。

其次，公司与供应商建立了长期合作关系，并签订了固定价格协议。

这有助于公司在原材料价格波动时获得一定的稳定性。

通过与供应商建立稳定且可靠的合作关系，公司可以获得更好的价格和服务。

另外，公司也对其销售渠道进行了多元化。

除了传统的超市销售渠道外，公司还开设了自己的在线销售平台，以及与其他食品店和餐馆建立合作关系。

这样一来，即使某个销售渠道出现问题，公司仍有其他渠道可以保持销售量。

此外，公司还采用金融工具来对冲市场波动的风险。

公司根据市场情况定期购买期货合约，以锁定未来的原材料价格。

这样一来，即使市场供应和需求发生变化，公司也可以按照合约规定的价格进行采购。

最后，公司定期进行财务分析和风险评估，以及制定和维护有
效的风险管理策略。

这包括对财务状况、现金流和债务情况的监控，以及战略和操作风险的评估。

通过及时识别和应对潜在的风险，公司可以降低风险对其业务的影响。

通过上述措施，该公司成功地管理了市场需求波动风险。

虽然风险无法完全消除，但公司采取的综合性措施使其能够更好地抵御市场波动和挑战，确保业务的持续稳定发展。

第九章风险评估与风险应对案例题案例题背景：某公司是一家大型制造业企业，主要生产汽车零部件。

由于市场竞争激烈，公司决定进行一项新产品的研发，该产品具有创新性和市场竞争力。

然而，新产品的研发和生产过程中存在一定的风险，需要进行风险评估和风险应对措施的制定。

一、风险评估：1. 技术风险评估：根据市场需求和技术条件，公司决定引入新的生产设备和生产工艺，以提高产品的质量和生产效率。

然而，新设备和工艺的引入可能存在技术风险，如设备故障、工艺不稳定等。

为了评估技术风险，公司可以采取以下步骤： - 调研市场上类似设备和工艺的应用情况，了解其风险和问题；- 与供应商进行沟通，了解设备和工艺的性能和可靠性；- 进行试验和模拟，评估新设备和工艺的稳定性和可行性。

2. 市场风险评估：新产品的研发和生产需要投入大量的资金和人力资源，公司需要评估市场风险，以确保产品能够获得足够的市场份额和利润。

为了评估市场风险，公司可以采取以下步骤：- 进行市场调研，了解目标市场的需求和竞争情况；- 分析目标市场的规模和增长趋势，评估产品的市场潜力；- 进行竞争分析，了解竞争对手的产品和市场份额。

3. 财务风险评估：新产品的研发和生产需要大量的资金投入，公司需要评估财务风险，以确保项目的可行性和盈利能力。

为了评估财务风险，公司可以采取以下步骤：- 进行财务预测和预算，评估项目的投资回报率和盈利能力；- 分析公司的财务状况和资金来源，评估公司的财务稳定性；- 进行风险模拟和敏感性分析，评估项目的财务风险和变动情况。

二、风险应对：1. 技术风险应对：- 选择可靠的供应商和合作伙伴，确保设备和工艺的质量和可靠性；- 建立完善的设备维护和故障处理机制，及时修复设备故障，保证生产的连续性；- 培训员工，提高其对新设备和工艺的操作技能和问题处理能力。

2. 市场风险应对：- 设计差异化的产品，满足市场需求并与竞争对手区分开来；- 加强市场营销和销售团队，提高产品的市场推广和销售能力；- 建立客户反馈机制，及时了解市场需求和客户满意度，进行产品改进和优化。

风险案例分析案例一：某公司实施伊朗大坝项目的成功案例我国某公司在承包伊朗某大坝项目时，风险管理比较到位，成功地完成了项目并取得较好的经济和社会效益。

下面对该项目从几个主要方面进行简单分析：合同管理：该公司深知合同的签订、管理的重要性，专门成立了合同管理部，负责合同的签订和管理。

在合同签订前，该公司认真研究并吃透了合同，针对原合同中的不合理条款据理力争，获得了有利的修改。

在履行合同过程中，则坚决按照合同办事，因此，项目进行得非常顺利，这也为后来的成功索赔提供了条件。

融资方案：为了避免利率波动带来的风险，该公司委托国内的专业银行做保值处理，避免由于利率波动带来风险。

因为是出口信贷工程承包项目，该公司要求业主出资部分和还款均以美元支付，这既为我国创造了外汇收入，又有效地避免了汇率风险。

工程保险：在工程实施过程中，对一些不可预见的风险，该公司通过在保险公司投保工程一切险，有效避免了工程实施过程中的不可预见风险，并且在投标报价中考虑了合同额的6％作为不可预见费。

进度管理：在项目实施的过程中，影响工程进度的主要是人、财、物三方面因素。

对于物的管理，首先是选择最合理的配置，从而提高设备的效率；其次是对设备采用强制性的保养、维修，从而使得整个项目的设备完好率超过了90％，保证了工程进度。

由于项目承包单位是成建制的单位，不存在内耗，因此对于人的管理难度相对小；同时项目部建立了完善的管理制度，对员工特别是当地员工都进行了严格的培训，这也大大保证了工程的进度。

设备投入：项目部为了保证项目的进度，向项目投入了近两亿元人民币的各类大型施工机械设备，其中包括挖掘机14台、推土机12台、45t自卸汽车35台、25t自卸汽车10台、装卸机7台、钻机5台和振动碾6台等。

现场进驻各类技术干部、工长和熟练工人约200人，雇佣伊朗当地劳务550人。

成本管理：对于成本管理，项目部也是牢牢抓住人、财、物这三个方面。

在人的管理方面，中方牢牢控制施工主线和关键项目，充分利用当地资源和施工力量，尽量减少中国人员。

真实案例分析：银行风险管理的题目与答案案例背景该案例涉及一家银行的风险管理问题。

银行作为金融机构，在日常运营中面临多种风险，包括信用风险、市场风险和操作风险等。

该银行希望通过风险管理手段，有效控制和降低风险，保障其稳定运营和持续发展。

问题提出1. 该银行当前面临哪些主要的风险？2. 银行应采取何种措施来管理和降低这些风险？3. 银行应如何评估和监控风险的变化？解决方案1. 主要风险：- 信用风险：银行的贷款和债券投资存在违约风险。

受借款人信用状况和经济环境等因素影响。

- 市场风险：银行的投资组合可能受到市场波动的影响，包括股票、债券和外汇等金融资产的价格波动风险。

- 操作风险：指银行在业务运营中可能出现的人为错误、技术故障、欺诈行为等风险。

2. 管理和降低风险的措施：- 信用风险管理：建立严格的贷款审查和风险评估流程，确保借款人的还款能力和信用状况得到准确评估。

同时，建立风险分散的贷款组合，降低风险集中度。

- 市场风险管理：制定投资组合的风险限制和审查流程，确保投资组合的多样化和分散化。

同时，定期进行市场风险的敏感性测试和压力测试，评估不同市场条件下的投资组合风险。

- 操作风险管理：设立内部控制和合规部门，建立严格的操作规范和制度。

定期进行内部审计和风险评估，加强对员工的培训和监督，减少操作风险的发生。

3. 风险评估和监控：- 建立风险指标和监控系统，对银行的风险水平进行实时监控和报告。

包括建立风险敞口、风险价值、风险收益等指标，通过风险模型进行风险评估和预测。

- 定期进行风险审查和评估，评估风险管理措施的有效性和风险水平的变化，及时调整和优化风险管理策略。

- 建立风险报告和沟通机制，及时向管理层和监管机构报告风险情况，确保风险管理的透明度和有效性。

以上是针对该银行风险管理问题的解决方案。

通过有效的风险管理措施和监控机制，银行可以降低风险，保障其稳定运营和持续发展。

风险管理的例子以下是 9 条关于风险管理的例子：1. 驾车的时候你可得小心哟！就像在路上，你得时刻留意周围的车辆和路况，这就是一种风险管理呀。

比如说，看到前方突然有车变道过来，你难道不赶紧减速或者避让吗？这就是在规避可能的碰撞风险！2. 做生意不考虑风险那可不行啊！好比你要开个小店，你得想好要是没顾客咋办呀！是不是得提前做做宣传，想好应对冷清时期的策略，这就是对经营风险的管理呀！3. 出门旅行也有风险呢！想想看，要是不提前看看目的地的天气，万一下大雨了，那不就糟糕啦！像提前准备雨具或者改变行程安排，这都是在管理可能遇到的风险呀，你说是不是？4. 找工作也得注意风险呀！比如说你一心想去某个公司，结果没了解清楚它的经营状况，万一去了不久就倒闭了咋办！那就得在选择前多打听打听，这也是对职业风险的管理嘛！5. 装修房子风险也不小哩！要是找了不靠谱的装修队，弄出一堆问题可咋整！所以得仔细挑选装修队，多看看他们的过往案例，这就是在防范装修质量的风险呀！6. 投资更是要重视风险管理！就好像你把钱投进去，就跟坐船出海一样，要是不看好天气和风向，那船可容易翻咯！得认真研究市场，做好资产配置，这就是对投资风险的把控呀！7. 养宠物也有风险呀！要是没训练好，到处捣乱咋办！所以要提前训练它，给它制定规矩，这就是减少可能的麻烦风险呀，你想想是不是？8. 参加极限运动能没有风险吗！就像蹦极，要是绳子质量不行或者操作不当，那多吓人！所以得选择正规的场所和专业的人员，这就是在管理极限运动的风险哟！9. 就连谈恋爱也有风险呢！万一遇人不淑，那不是伤心又伤神嘛！得在交往过程中多观察对方的品性，这也是对感情风险的一种管理呀！我觉得呀，不管做什么，都得有风险意识，提前去应对可能出现的风险，这样才能让我们的生活和工作更加顺利呀！。