银行前台业务登记簿管理办法

前厅部规章管理制度(修改版)一、总则为规范前厅部的运作，提升服务质量，保障顾客满意度，制定本规章管理制度。

二、前厅部工作职责1.负责接待顾客，引导顾客就座并提供服务。

2.维护前厅环境卫生和秩序，保持整洁有序。

3.协助处理顾客投诉和问题，确保问题圆满解决。

4.协调与其他部门的工作，保证各项工作顺畅进行。

三、前厅部工作流程1.顾客到达前厅，由前厅部工作人员热情接待。

2.安排顾客就座，并提供菜单。

3.根据顾客需求，及时为顾客提供服务和帮助。

4.收银结账并向顾客道别。

四、前厅部工作规范1.工作人员需穿着整洁、工作服；佩戴工作牌，不得私自更换工作服饰。

2.工作人员需遵守服务礼仪，保持礼貌，文明待人。

3.工作人员需保持工作区域清洁整洁，不准摆放个人物品。

4.工作人员需按照排班表准时上下班，不得迟到早退。

五、前厅部工作考核1.根据服务态度、服务质量、工作效率等指标进行考核。

2.不定期进行餐厅隐身顾客评估，评估结果纳入考核范围。

3.考核结果作为绩效考评、晋升和调整岗位的依据。

六、前厅部顾客服务1.顾客投诉和问题应尽快协调解决，确保顾客满意。

2.定期进行顾客满意度调查，及时了解服务不足之处并加以改进。

3.建立顾客反馈渠道，鼓励顾客提出建议和意见。

七、前厅部安全管理1.工作人员需定期参加安全培训，学习应急处理知识。

2.保证前厅区域通道畅通，安全出口标识清晰。

3.发现安全隐患应及时上报，立即采取应急措施并处置。

八、前厅部制度修订1.本规章管理制度定期进行评估，根据实际情况修订完善。

2.制度修订需报经领导审批，并告知全员执行。

以上为前厅部规章管理制度(修改版)。

银行会计类登记簿管理实施细则一、总则随着我国银行业不断发展壮大，了解并掌握银行会计类登记簿管理规则已成为不可或缺的一部分。

本文旨在明确银行会计类登记簿管理的相关规定，确保会计类登记簿记录清晰、完整、准确，以及银行业务的合法性和安全性。

二、基本原则1. 登记真实完整：银行工作人员要求记录中的所有信息必须真实并尽量详细。

准确记录借贷双方的信息、交易的金额、时间、业务类型等所有必要信息，确保记录的完整性。

2. 合规操作：银行会计员应坚守法律道德底线，确保一切记录与法律法规相符合。

记录的所有信息必须有明确的资料来源，保证业务操作的合规性。

3. 安全性保证：银行工作人员要特别注意机密信息，确保记录的机密信息不会被非法透露。

在银行系统内不得分享记录，需要严格保密。

4. 审计随时要求：会计类登记簿记录随时都可能被财务、稽核或审计员进行查验，银行工作人员按规定应给予配合和协助，并保护报告的准确性和知情者的隐私。

三、登记簿管理的范围银行应该将所有与业务相关的会计类登记簿及其附表、账户明细、原始凭证和日记账，履行会计主管部门规定的审计、财务报表编制和统计报表编制等管理信息要求，并将这些记录存储在安全的位置。

四、登记簿的归档要求1. 所有会计类登记簿应该根据合规性规定进行备份，确保记录的一致性和准确性。

2. 归档记录必须维护完整。

对于银行的会计类登记簿记录，必须仔细审核，确保记录完整，否则应阻止其归档。

3. 为防止与其他记录混淆，所有记录都必须采用清晰的记号进行归档。

这些存档必须安全可靠且易于访问。

五、日记账的要求1. 在始末账户和子账户中用日记账记录每一笔交易，确保所有活动可以跟踪和验证。

2. 所有记录必须被关联并准确表示借方和贷方信息。

确保日记账的完整性和准确性。

六、验证1. 会计类登记簿的审计应包括环境验证、系统验证和功能验证。

2. 对于环境验证，应确认系统记录的正确性、保密性和可靠性方面的情况。

例如，环境验证应包括业务流程、信息技术系统和物理安全措施的审核。

商业银行银行运营档案管理办法第一章总则第一条为加强运营档案管理，规范运营档案库建设与管理，根据财政部、国家档案局《会计档案管理办法》、《银行档案管理办法》有关规定，结合银行实际，制定本办法。

第二条运营档案是指柜面和运营后台中心在业务运营过程中形成的会计档案，以及其他具有保存价值的历史记录和重要资料。

运营档案管理是对运营档案整理、归档、保管、移交、调阅和销毁的全过程管理。

第三条运营档案库是指保管纸质运营档案的场所。

第四条本办法适用于银行境内各级机构。

第二章基本规定第五条运营档案分类（一）凭证。

包括原始凭证、记账凭证、日终平账报告表、用户日终纸质凭证报告表及其他附件。

（二）账簿。

包括各类总账、分户账、明细账、手工登记簿及其他辅助性账簿。

（三）报表和清单流水。

包括业务处理完毕生成的各类报表、清单、流水表。

（四）其他运营档案。

包括专夹保管的各类协议、客户申请书、开销户资料、对账资料、大额交易和可疑交易报告记录以及其他反洗钱合规工作档案、证明文件等。

第六条运营档案保存形式（一）纸质档案。

指以纸质形式保存的运营档案。

（二）电子档案。

指采用信息化手段，以电子数据或影像形式保存的运营档案，与纸质档案具有同等法律效力。

第七条运营档案库分类（一）中心库。

指一级分行或二级分行集中保管辖内或区域内纸质运营档案的档案库。

有条件的二级分行中心库可代理保管其他二级分行运营档案。

（二）周转库。

指运营后台中心、一级支行、营业机构临时保管纸质运营档案的档案库（室）。

第八条运营档案管理系统（以下简称档案系统）是运营档案和运营档案库的电子化管理平台。

第三章纸质运营档案管理第九条整理与装订（一）凭证。

营业机构应按日整理凭证，机构凭证在前，柜员凭证（按柜员号由小到大顺序）在后，按集中作业平台、其他系统凭证的顺序排列。

凭证应按日装订，凭证过多可分册装订，凭证过少可按周、旬、月合并装订，按日期先后顺序排列。

集中扫描的凭证，应放入专用凭证包，由双人封包加锁;凭证塑封与装箱，按照运营事后监督的有关要求操作和管理。

ⅩⅩ银行营业机构临柜业务手工登记簿管理办法第一章总则第一条为规范中国ⅩⅩ银行营业机构临柜业务手工登记簿（以下简称“临柜业务手工登记簿”）管理，提高工作效率，有效防范风险，根据监管要求及《中国ⅩⅩ银行会计基本制度》等有关规定，制定本办法。

第二条临柜业务手工登记簿，是营业机构办理业务时，用于手工辅助记载重要业务事项、业务交接手续，以及其他需登记重要事项的特定簿册。

第三条本办法所称“临柜业务手工登记簿”，仅指与营业机构业务运行、柜面操作、办理交接等业务处理有关，由柜员（包括前、后台柜员，下同）、会计主管（包括会计副主管，下同）、管库员（包括出纳，下同）等营业机构业务人员负责登记、管理的手工登记簿。

除此之外的其他各类手工登记簿，不得交由柜员、会计主管、管库员等业务人员登记和管理。

第四条临柜业务手工登记簿的管理，遵循留痕管理的要求，坚持“人机配合、全面覆盖、重点突出、疑点可查、风险可控”的原则，充分考虑风险控制与工作效率的有机结合。

人机配合，是指临柜业务手工登记簿作为系统记录的补充。

凡是系统能够记录或反映的，不再设立手工登记簿。

全面覆盖，是指临柜业务手工登记簿要能够覆盖临柜业务需辅助记载的主要业务及事项。

重点突出，是指临柜业务手工登记簿要突出业务运行中的重要事项、重点环节。

疑点可查，是指临柜业务手工登记簿登记的事项，必须内容具体、1事项明确、手续完备、有据可查。

风险可控，是指临柜业务手工登记簿要对风险环节记录完整、反映真实、责任清晰，便于风险控制。

第五条本办法适用于中国ⅩⅩ银行各级管理机构和营业机构。

第二章设立、变更和停用第六条临柜业务手工登记簿的设立，实行“集中管理、归口审批”的要求，严格审批手续。

集中管理，是指临柜业务手工登记簿种类、格式、使用与管理要求，由总行统一确定，一级分行（含）及以下单位不得擅自为营业机构设立临柜业务手工登记簿。

归口审批，是指临柜业务手工登记簿由总行运营管理部统一审批。

未经总行运营管理部批准，任何部门、任何单位不得擅自为营业机构设立临柜业务手工登记簿。

XX银行会计业务登记簿管理办法第一章总则第一条为加强会计基础工作，健全会计内部控制机制，促进会计业务登记簿管理制度化、规范化，结合实际业务需要，制定本办法。

第二条会计业务登记簿（以下简称登记簿）是为了对特定的重要会计业务事项、印章及物品进行备忘、控制和管理而设置的辅助性账簿。

第三条会计业务登记簿分为手工登记簿、电子文档登记簿和电子系统登记簿。

手工登记簿为手工登记各要素的登记簿，电子文档登记簿为通过文档编辑软件手工录入或对电子数据编辑形成的电子化登记簿，电子系统登记簿为通过特定系统生成并管理的电子化登记簿。

第四条会计业务登记簿应指定专人记录、管理，确保记载真实、准确、完整、连续。

第二章登记簿的设置第五条化的原则。

第六条登记簿的设置应遵循重要性、精简实用和逐步电子总行统一设立全行适用的登记簿种类和格式，各行可以根据当地监管部门要求和自身业务需要增设登记簿的种类，－ 3 －或增加登记簿的栏位，但不得删减总行规定的登记簿种类或登记要素。

第七条本办法规范了全行会计业务中常用的登记簿种类和格式（以下简称“会计基础登记簿”见附件），其他会计业务用登记簿可按照相关管理要求设立。

第八条电子文档登记簿和电子系统登记簿的要素不能少于总行规定的登记要素，电子文档登记簿应按照本办法的要求进行打印、装订、归档和保管，电子系统登记簿执行电子档案管理的有关要求。

第三章会计基础登记簿使用规范第九条重要业务印章使用保管情况登记簿“重要业务印章使用保管情况登记簿”用于记录重要会计业务印章的领用、保管、交接及销毁等情况。

“印章名称”栏应准确填写实际登记印章名称及编号，“建档人”栏由登记簿保管人员签章确认，“建档日期”为领回或收到印章并建档的日期，“启用日期”为印章在使用机构正式开始启用的日期，“停用日期”为该印章实际停止使用（或作废）的日期，“上缴日期”为该印章按要求上缴上级行或指定机构的日期。

分行完成重要会计业务印章的刻制或领入后，应由登记簿保管人员建档，按使用机构分别建立“重要业务印章使用保管情况－ 4－登记簿”，逐个按页加盖印模，并由使用机构领用人在“接交人”栏签收。

银行服务窗口管理规章制度第一章总则第一条为了规范银行服务窗口的管理，提高服务质量，保障客户权益，特制定本规章制度。

第二条本规章制度适用于银行各个分支机构的服务窗口管理工作。

第三条银行服务窗口管理应遵循公平、公正、高效的原则，为客户提供优质便捷的服务。

第二章服务窗口的设置和布局第四条银行服务窗口的设置应当根据业务量和客户需求合理确定，保证客户能够便捷地进行业务办理。

第五条服务窗口的布局应当合理，窗口之间应有足够的空隙，避免客户之间相互干扰。

第六条窗口前应留有充足的等候区域，方便客户排队等候，并保障客户的隐私。

第七条窗口内应装备必要的办公设备和工具，确保客户的信息安全和业务操作的准确性。

第八条窗口工作人员应当穿着整洁，态度友好，礼貌待客。

第三章服务窗口的开放和关闭第九条服务窗口的开放时间应当与银行营业时间一致，确保客户有足够的时间办理业务。

第十条如有特殊情况需要关闭某些窗口，应提前通知客户，并做好业务调整，确保客户的权益不受影响。

第十一条窗口关闭时，应当保留一定数量的窗口对外开放，以满足客户的基本需求。

第四章服务窗口的工作流程第十二条窗口工作人员应当熟悉各类业务流程和规定，准确无误地为客户办理业务。

第十三条窗口工作人员应当做好日常巡检工作，确保办公设备的正常运转。

第十四条窗口应当定期进行培训和考核，提升工作人员的服务水平和专业技能。

第十五条窗口办理业务时，应当严格遵守相关法律法规和银行规章制度，不得有违规操作。

第五章服务窗口的绩效考核第十六条银行应当建立完善的绩效考核制度，对窗口工作人员进行定期考核，并给予相应奖惩措施。

第十七条窗口工作人员的绩效考核应当包括工作态度、服务质量、工作效率等方面的评价。

第十八条绩效考核结果应当及时向工作人员反馈，对考核结果不合格者应当提出整改要求。

第六章服务窗口的服务质量监督第十九条银行应当建立客户投诉处理机制，及时处理客户的投诉和意见建议，改进服务质量。

第二十条银行应当建立客户满意度调查机制，对服务窗口的服务质量进行评估，及时改进服务不足之处。

商业银行会计档案管理暂行办法第一章基本规定第一条为加强我行会计档案管理，更好的服务于我行各项工作，根据财政部、国家档案局印发的《会计档案管理办法》，结合我行业务发展的实际情况，特制定本办法。

第二条本办法适用于总行、分支行会计档案的管理。

第三条会计档案信息有关各机构的商业机密，其查询、调阅、保管要严格执行信息安全和保密制度。

第二章部门职责第四条各级机构应当加强对会计档案的管理工作，保证会计档案妥善保管、有序存放、查阅方便，严防损毁、散失。

会计档案的管理、检查、指导工作，在会计档案移交前由相关业务部门负责，会计档案移交后由档案管理部门负责。

办理会计档案交接需填写“银行会计档案交接清单”（见附件2）。

结算运营部/分行会计财务部：总行结算运营部/分行会计财务部作为会计档案的主管部门，下设总/分行会计档案管理中心，简称“档案管理中心”。

我行的会计档案按照属地关系进行管理，总行档案管理中心负责统一管理总行及市辖营业机构会计档案。

分行档案管理中心负责统一管理分行及下辖营业机构的会计档案。

档案管理中心负责会计档案的保管、查阅和销毁等工作。

— 1 —行政管理部：负责会计档案室库房建设工作。

本着安全、实用、方便的档案库房建设指导原则，会计档案室库房应远离易燃、易爆、空气污染区，档案室用房按照功能区分，一般要求档案室库房、办公室、阅览室分开（位置要相连），楼房作为档案室的，楼板承重应到会计档案管理要求。

档案室库房应做到防火、防水（潮）、防盗、防虫、防鼠等要求。

科技部：负责对磁介质、非纸质会计档案的维护工作。

对已实现电子存储的会计档案，其电子档案文件的生成、积累、保管，由科技部统一管理，指定人员负责，保证电子档案管理工作的连续性。

安全保卫部：负责会计档案室库房安全保卫工作，室内消防器材应配备齐全，确保性能良好、有效。

审计部：负责对会计档案的立卷、归档、保管、查阅和销毁等环节的监督管理，适时进行监督检查。

第三章会计档案的范围第五条会计档案，是指我行在财务、会计业务活动中形成的，具有查考利用价值的柜面业务凭证、会计账簿和会计报表等会计核算专业材料，是记录和反映我行各项业务和财务活动的重要史料和原始凭证。

XX市商业银行股份有限公司联名XX卡柜面通实施细则（试行)第一章基本规定第一条为规范XX卡柜面通业务流程和操作，防范风险，推动柜面通业务的健康、有序发展，XX卡十家联名机构（以下简称联名机构）依据《银行卡联网联合业务规范》、《中国银联柜面通业务试行办法》、《银行卡跨行业务差错处理暂行办法》及相关规定，遵照公平、公正和维护各方共同利益的原则及相关规定制定本规则。

第二条XX卡柜面通业务是指联名机构发行的XX卡,利用成都银行交换中心，使用联名机构提供的柜面银行终端,为持卡人提供在联名机构间跨行柜面查询、存款、取款、转账业务服务.第三条适用范围本细则适用的银行卡卡种为联名机构发行的联名XX卡和联名XX卡系列.第四条受理原则（一)参加柜面通业务的所有营业网点，均应无条件受理其他联名机构客户的业务委托。

(二）对于其他成员机构的客户应一视同仁,接受统一规定的业务委托，不得另行收取费用，不得怠慢或人为设置障碍。

第二章业务规则第五条管理要求（一)柜面存取现金业务应遵守人民银行等监管部门大额现金的管理规定。

（二）为防范风险，必须严格执行存、取现业务授权制度。

对单笔存款金额超过5万元（含5万元,下同）或当日存款累计超过5万元的交易,须经按规定授权级次经有权人授权。

并登记大额存取款业务登记簿。

（三）除受理银行柜面终端发起的存款及存款撤销交易以外，查询、取款、转账业务的转出交易不支持无卡交易。

(四）存款撤销交易必须经业务主办和业务主管授权，发卡方不进行密码验证。

(五)取款业务不支持无卡取款交易，办理取款业务客户必须提供银行卡,通过读取磁条信息,持卡人输入卡密码办理的XX卡取现业务。

第六条业务描述柜面通交易处理系统支持客户通过银行柜面终端、自动取款机（ATM）等终端设备，利用现有成都银行卡业务平台，实现联名机构发卡行的XX卡在联名行之间查询、存款、取款、转账等业务的通存通兑。

第七条业务种类（一)查询:柜面通业务平台可以查询联名银行卡上的账面可用余额。

银行对全辖前台业务事后监督及柜面业务检查的考核办法第一章总则第一条为进一步提高对我行前台业务事后监督及会计核算日常业务检查工作的有效性，健全会计内部控制制度，强化内部监督管理，客观评价各支行的业务核算质量和制度执行情况，及时有效防范资金风险，整体推进所辖会计工作水平，特制定本办法。

第二条本办法以《中华人民共和国商业银行法》、《会计法》、《金融企业会计制度》和上级有关部门及总行制定颁发的有关商业银行的规定为依据，并结合我行实际情况制定。

第三条本办法考核对象为所辖各支行。

第四条本办法考核内容分两部分：一是对各支行前台业务的考核，主要是考核前台业务的核算质量和业务规范性问题，事后监督人员通过对前台业务凭证、票据的审查和监督，发现账务核算、内外账往来及表外等相关业务问题并进行考核。

二是将日常对支行的柜面业务检查情况也纳入考核范畴，主要是对各支行的库存现金、重要空白凭证、业务印章、银企对账、账户管理、大额现金支付管理、人民币收付及反假管理等有关业务的合法、合规性进行检查，从中发现前台业务处理中存在问题并进行考核。

第五条依据事实情节分别给予下列处罚和处理：1责令限期整改；2通报批评；3罚款；4其它处理。

第六条在实施本办法时必须按照严格规范、公正透明的考核原则。

第二章对前台业务的考核第七条总行会计管理部事后监督中心，负责对各支行前台业务的核算质量进行集中统一监督与考核（通过日常审查票据发现问题）。

第八条前台业务出现的各类差错和问题分为三类。

（1）日常管理性差错；（2）业务性差错：包括一类差错、二类差错、三类差错；（3）人为性差错和违规问题。

第九条日常管理性差错：即日常管理不严出现的差错，给予经济处罚每笔5元。

一、被监督的网点不按时报送装订成册的会计凭证及有关资料（最迟于第二个工作日下午五点前报送）。

二、监督资料的传送没有指定专人办理，并且不严格履行登记、交接、签收手续。

三、装订成册的凭证资料出现缺失或增多现象。

前台制度管理制度表第一章总则第一条为加强前台管理工作，规范前台工作流程，提高服务水平，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司前台管理工作，具体执行由各部门负责前台管理的人员负责。

第三条前台工作的职责范围包括接待来访人员、电话接听、传真、快递收发等工作。

第四条前台工作人员应具备良好的服务意识和沟通能力，熟悉公司基本情况和产品知识，对待来访者要热情、礼貌，为公司形象代言。

第五条前台工作人员在工作期间应保持良好的仪容仪表，服装整洁，不得穿着拖鞋、短裙等不得体服装。

第六条前台工作人员应严格遵守公司纪律，不得泄露公司机密信息，不得接受来访者的私人礼物。

第七条前台工作时间为每周工作40小时，具体工作时间由各部门根据实际工作安排。

第八条前台工作人员应定期接受公司组织的培训，提升自身综合素质和服务水平。

第九条前台工作人员应具备处理突发事件的能力，能独立应对各种问题，并及时报告上级。

第十条前台管理人员应当定期对前台工作进行检查，发现问题及时纠正，确保前台工作的正常运转。

第二章前台接待工作第十一条前台工作人员要做到来访者上门，主动出迎，微笑服务。

并帮助来访者快速找到目标。

第十二条前台接待人员要及时记录来访者的信息，确保信息准确无误。

第十三条前台接待人员要准确记录来访者的来访事由，及时通知相关部门。

第十四条前台接待人员要积极解答来访者的问题，给予细致周到的服务。

第十五条前台接待人员要及时转达公司领导或相关责任人员的指示，确保信息畅通。

第十六条前台接待人员要定期清理前台环境，保持整洁。

第三章前台电话接听第十七条前台电话接听人员要准确、清晰地接听电话，不得有噪音、杂音。

第十八条前台电话接听人员要记录归档所有来电信息，确保信息完整准确。

第十九条前台电话接听人员要认真解答咨询电话，为来电者提供满意的服务。

第二十条前台电话接听人员要及时转达公司领导或相关责任人员的指示，确保信息传达及时准确。

第二十一条前台电话接听人员要重视电话礼仪，用语规范得当，不得粗鲁无礼。

银行前台业务异常行为、重大事项和疑难问题报告制度第一章总则第一条为加强前台业务管理，健全内部控制，迅速纠正业务中出现的各种异常行为，将造成的损失最小化，建立清晰顺畅的信息交流和反馈机制，特制定本报告制度。

第二条本制度所称异常行为，是指在前台服务、会计结算过程中未按规章制度、操作流程办理业务，或未按服务规范接待客户的行为。

第三条各支行前台业务发生异常行为后需要相关部门协助处理的，相关部门应予以积极配合。

相关部门是指总行运营管理部、风险管理部、审计部、监察室、信息技术部、公司金融业务部、个人金融业务部、小企业信贷部、保卫部、计划财务部、行长办公室等，以及分行设立的相关职能部室。

第四条本制度适用于银行所有分支机构及各级业务经办人员。

第二章异常行为的报告和处理第五条异常行为分为不规范、差错、事故和案件。

（一）不规范，是指未严格按照规章制度、操作流程办理业务或未按照服务规范接待客户，存在潜在风险或可能产生负面影响的行为。

（二）差错，是指未认真按照规章制度、操作流程办理业务或未按服务规范接待客户，造成现金收付、会计核算、支付结算、资金清算等错误，但尚未造成银行经济损失或损失较小，或未损害银行形象、信誉或损害不大。

（三）事故，是指未认真按照规章制度、操作流程办理业务或接待客户，造成现金收付、会计核算、支付结算、资金清算等较大或重大错误及丢失重要会计物品，使客户和银行资金受到损失或银行形象、信誉受到严重影响。

（四）案件，是指由于内部管理不善或未认真履行职责，形成重大过失，使犯罪分子利用非法手段盗取银行资金和财产，或截留、挪用客户及他行资金，或致使洗钱后果发生。

第六条异常行为分类标准（一）非案件原因，单笔现金及转账结算业务发生错误且损失2000元(或等值外币，下同)以下的为差错，损失2000元(或等值外币，下同)或以上为事故。

发生现金或账务差错，未及时报告，掩盖差错真相，擅自冲账；发生账务核算差错，导致款项被冒领，为事故。

ﻬ***＊银行**＊分行柜面业务凭证管理实施细则目录第一章总则第二章职责分工第三章准入与退出第四章印制第五章调拨与核算第六章领用与发售第七章保管第八章作废与销毁第九章监督与检查第十章附则第一章总则第一条为加强柜面业务凭证管理,整合资源,防范风险,提升客户满意度，依据有关总行《****银行柜面业务凭证管理办法》及**银行关于规定，拟定本实施细则。

第二条本实施细则所称柜面业务凭证指**银行营业网点柜面人员执行交易核算所使用的凭证。

依照重要性程度划分,柜面业务凭证包括重要单证和一般凭证。

其中,重要单证包括有价单证和重要空白凭证。

有价单证指经批准发行的印有固定面额的特定凭证。

重要空白凭证指无面额的空白凭证及重要凭据,经银行或客户填制金额并签章或加密后即具备特定效力。

一般凭证指除重要单证外的其他柜面业务凭证。

依照业务用途划分,重要空白凭证主要包括：存款与结算业务类：银行汇票、华东三*一*银行汇票、商业承兑汇票、银行承兑汇票、银行本票、转账支票、现金支票、支票、实时通付款凭证、本外币活期储蓄一本通、本外币定时储蓄一本通、储蓄存折、储蓄存单、大额存单、(个人高端客户)储蓄特种存单、资金证明凭证、个人资信证明凭证、印鉴卡、银行卡等。

代保管类：发票、保单等代客户保管和使用的重要空白凭证。

其他：实物黄金调拨单、(实物贵金属）提取凭证等其他重要空白凭证，以及重要空白凭证票样。

第三条柜面业务凭证管理以标准化、规范化、电子化和防范风险,以及有利于客户、职工或员工体验为总体目标,遵循“统一管理、分级负责、有效监控”的原则。

“统一管理”指营运管理部门牵头管理柜面业务凭证,组织拟定有关管理规定。

“分级负责”指＊分行、二级分支行依照各自职责分工，对柜面业务凭证进行层级管理。

*分行营业部对辖内柜面业务凭证进行层级管理。

“有效监控”指重要单证须编号管理,其调拨、领用、发售、收回、销毁须实行销号监控。

第四条本实施细则适用于辖内各级机构（含营运本级机构)，其办理本外币业务涉及柜面业务凭证时,必须遵守本实施细则的规定。

ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行会计业务登记簿管理实施细则第一章总则第一条为适应会计、出纳业务工作需要, 规范会计业务登记簿的使用与管理, 根据《ⅩⅩ银行会计业务登记簿管理办法》, 结合分行实际, 制定本细则。

第二条本细则所称会计业务登记簿, 是指用于记录和反映会计、出纳业务中需查考业务事项的纸质记录簿。

第三条会计业务登记簿的格式遵循总行营运管理部规定。

第四条会计业务登记簿由各经营单位相关会计人员负责记录。

第五条会计业务登记簿的记录, 遵循真实、正确、及时、完整的原则。

第六条会计业务登记簿的保管依照会计档案管理规定。

第二章会计业务登记簿的设置本行应设置的会计业务登记簿包括: “会计工作管理日志”、“组织业务学习登记簿”、“库存现金及款项交接登记簿”、“重要空白凭证领、销、交接登记簿”、“保管、交接登记簿”、“退票登记簿”、“开销户登记簿”、“柜面查询、查复登记簿”、“会计档案保管登记簿”、“会计档案调阅登记簿”、“柜面退还长款、补收短款登记簿”、“检查登记簿”、“工作调动交接登记簿”、“受理票据挂失止付登记簿”、“现金库内库轧库簿”、“现金库内库销毁券轧库簿”、“库包寄存单”、“印鉴管理卡”、“残损人民币兑换台账”、“收缴假币保管登记簿”、“票币兑换、兑残登记簿”共二十一种。

第三章会计业务登记簿的使用第八条《会计工作管理日志》由各经营单位营运主管, 根据当日营业间岗位变动及工作交接、特殊事项处理、午休及营业终了检查、差错处理、客户投诉处理等情况进行记录。

第九条《组织业务学习登记簿》由各经营单位营运主管, 根据当日业务学习内容、发言情况进行记录。

补学习记录栏用于记录未参加学习人员的补学习情况, 由补学习人员签章并注明补学日期。

第十条《库存现金及款项交接登记簿》由各经营单位办理现金收付业务的柜员, 根据每日中午和营业终了现金轧库情况、营业终了核对并交叉复核现金库存情况, 以及现金交接情况进行记录。

第十一条《重要空白凭证领销及交接登记簿》应按不同凭证种类分本设立。

银行营业网点小型业务库管理办法（节选）第一章总则第二条本办法所称的小型业务库是指各营业网点用于存放现金、有价单证、重要空白凭证、印章等物品并实施远程监控异地守库的库房，不包含各现金管理（分）中心的现金库房、尾箱库库房、重要空白凭证库房。

第二章小型业务库库房管理第三条各营业网点根据实际情况对库房的管理实施轮值制度，库房管理至少设立2名当值人员，负责对小型业务库库房的开启和撤布防等管理工作，其中1名为前台柜员（以下简称前台柜员组），1名为中后台柜员（含二级支行行长或分理处经理，以下简称中后台柜员组），柜员实行分组管理（星期六营业的营业网点每组人员不得多于3人，星期六休息的营业网点每组人员不得多于2人），接管时严格执行“垂直交接、严禁交叉”的操作规程。

非本网点的临时顶班人员不参与小型业务库库房管理。

第四条小型业务库库区内应设置远程监控录像设备、I1O联网报警设施，录像设备、库区110联网报警设施均要符合公安部门要求，并定期检查测试。

必要时库房内应当配备防潮、通风设备，安装防爆灯、应急灯设备，防止发生霉烂、鼠咬等事故。

库房内要按消防部门要求设置必要的消防设施，使用防爆灯具，定期检查库房配置的消防灭火器具的使用情况，保证各种设备运转正常。

各支行应定期对配备的UPS进行维护检查，确保一旦市电中断，UPS仍能持续供电，满足视频监控系统运行需求。

第三章库房密码与锁匙的管理第十条小型业务库库房门由库区门和微型金库库门两扇门组成，其中库区门设置电子门禁守库管理系统（以下简称守护神系统），需凭两组指纹密码识别成功后方可开启，并同时配备备用钥匙（使用功能等同指纹密码），因使用钥匙开启会触发报警，所以，日常工作中应首先使用指纹密码开门。

微型金库库门设置三组机械密码，需开启其中两组机械密码方开启库门。

（一）电子门禁守库管理系统（以下简称守护神系统）指纹密码的管理。

库区门守护神系统的指纹密码由营业网点人员在一级支行小型业务库守护神指纹管理员（此岗位一般由支行人力资源专管员担任，以下简称小型库守护神指纹管理员）现场监督下进行录入登记，营业网点人员在守护神系统录入的人员编号与其人事编号相同，并由小型库守护神指纹管理员设置下分为前台柜员组和中后台柜员组，开启库区门时需由各组其中一名柜员按下指纹系统识别正确后方可开启。