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个人理财规划2020期末考试答案

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一、单选题

1

【单选题】你有10000万美元现金,想到银行换成人民币,请问是用下列哪种价格来兑换(

)

• A、

现钞买入价

• B、

现钞卖出价

• C、

现汇买入价

• D、

现汇卖出价

我的答案：A

2

我国的非婚生子女与婚生子女的法律地位()

• A、

完全不同

• B、

完全相同

• C、

有些情况下相同

• D、

经认领后地位相同

我的答案：B 3

巴菲特有三大投资原则:第一,保住本金;第二,保住本金;第三,谨记第一条和第二条。

上面的观点反映了关注资金的(

)

• A、

流动性

• B、

安全性

• C、

收益性

我的答案：B

4

甲男于2000年10月经人介绍与乙女相识。相识不久,甲男考虑到年龄问题,婚事不宜拖得太久,便向女方提出结婚;乙女得知甲男有20万元存款便满口答应。两人于2001年3月办理了结婚登记手续。此后,乙女多次向甲男索要衣物、首饰等,甲男都予以满足。两人商定于5月1日举行婚礼。4月份,乙女又多次索要财物,为了顺利举行婚礼,甲男又给了女方1万元钱。婚礼那天,甲男在饭店订了酒席,并租车接女方,结果乙女又提出如不再给1万元,就不上车,双方闹得不欢而散,婚礼也未举行。如甲男不久起诉法院要求离婚,并要求返还彩礼,法院应如何处理?()

•

A、

支持其诉讼请求

• B、

支持离婚的诉讼请求,不支持返还彩礼的诉讼请求

• C、

不支持离婚的诉讼请求,支持返还彩礼的诉讼请求

• D、

不支持其诉讼请求

我的答案：A

5

房子虽然是TA婚前买的,但是这几年房子涨价的那部分钱,我可以分到一部分吗?

• A、

可以

• B、

不可以

我的答案：B

6

张先生夫妇的10万元退休基金若以6%的速度增长,20年后退休时能积累()元。

• A、

280713.55

• B、

291427.09

• C、

311262.25

• D、

320713.55

我的答案：D

7

民间借贷由于大部分发生在亲朋好友之间,很多人并没有对它给予应有的重视。一些无赖之徒正好钻了这个空子,采取赖账、久拖、回避的方式,以逃避债务。需注意的是,还款期限届满之日起( )年,是法律规定的诉讼时效。在此期间,你必须向借款人主张债权,( )年之后,法院对你的债权不予保护;如果没有写明还款日期,适用最长诉讼时效( )年。

• A、

2年,2年,20年

• B、

1年,1年,10年

• C、

2年,2年,10年

• D、

1年,1年,20年

我的答案：A

8

退休养老规划是长期的规划,如果从刚开始工作就对退休开始筹划,或者是临近退休才考虑,所需要的年投入额是不一样的。同样的退休缺口一百万元,假设60岁退休,那么从20岁、30岁、40岁、50岁开始考虑退休养老规划,投入额是不一样的,哪一种情况每年投入额最少?()

• A、

20岁

• B、

30岁

• C、

40岁

• D、

50岁

我的答案：A

9

假设某股票于6月5日董事会宣告要发放股利,6月20日为股权登记日,6月30日为向股东发放股利的日期,那么上面几个日子中,6月5日是股利宣告日,实质上就是你获知股利即将分配的消息的日子,6月20日是区分你是否具有此次股利分配权利的日子,6月30日分股利实际发放到你的账户的日期。

第一种情况:你6月18日购入该股票,6月21日卖出该股票,你是否具有享有此次股利的权利;第二种情况,如果你6月30日购入股票,7月5日才卖出该股票,你是否享有此次股利的权利呢( )

•

A、

有,有

•

B、

没有,没有

•

C、

没有,有

•

D、

有,没有

我的答案：D

10 客户在制订退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定科学、合理的,理财规划师要及时发现客户的不准确的理念并加以提示,帮助客户对年老生活理解科学的是()

• A、

青年人没有必要考虑退休养老问题

• B、

准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则,所以储蓄的比例越大越好

• C、

退休养老规划应尽可能投资预期收益高的产品中。

• D、

退休后的生活存在很大的不确定性,所以退休养老规划要有弹性

我的答案：D

11 一个家庭年收入20万元,一般而言,这个家庭总保费支出不超过多少最为适宜()

• A、

2千元左右

• B、

2万元左右

• C、

5万元左右

• D、

10万元左右

我的答案：B

12 长期资金池配置一般选择 ( )

• A、

货币市场基金

• B、

黄金基金

• C、

股票基金

• D、

保本基金

我的答案：C

13 租房支出可以抵扣个税,在重庆工作租房的小王,根据新个税法,住房租金定额扣除标准为( )元。

• A、

1500

• B、

1000

• C、

800

• D、

500

我的答案：A

14 最适合用来筹备子女教育金的投资工具有( )

• A、

权证

• B、

储蓄和教育保险

• C、

期货

• D、

外汇

我的答案：B

15 以下哪个税目不属于消费税的征收范围()

• A、

烟、酒

• B、

化妆品

• C、

实木地板

• D、

水果

我的答案：D

16 从时间价值的角度,下列选项哪个价值更大

• A、

今天的一万元

• B、

明天的一万元

• C、

一年后的一万元

• D、

十年后的一万元

我的答案：A

17 国债逆回购的收盘时间为

• A、

11:30

• B、

13:30

• C、

15:00

• D、

15:30

我的答案：D

18 这幅图说明理财中的哪种现象( )

• A、

从众心理

• B、

过度自信

• C、 沉没成本

• D、

心理帐户

我的答案：D

19

购买私募产品的个人投资者应具有( )年以上的投资经历

• A、

1

• B、

2

• C、

3

• D、

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2014年二级理财规划师《理论知识》练习题

2014年二级理财规划师《理论知识》练习题

理财规划师培训机构送结业证书：/licai/wangxiao/

2014年二级理财规划师《理论知识》练习题1.理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是(A)。

A.消费支出规划

B.现金规划

C.风险管理与保险规划

D.投资规划

2.对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是(D)。

A.消费支出规划

B.现金规划

C.风险管理与保险规划

D.投资规划

3.理财规划师职业操守的核心原则是(A)。

A.个人诚信

B.具有合作精神

C.客观公正

D.严守秘密

4.要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度，这是指理财规划师在工作中要遵循(B)原则。

A.客观公正原则

B.勤勉谨慎原则理财规划师培训机构送结业证书：/licai/wangxiao/C.专业尽责原则

D.正直诚信原则

5.下列违反客观公正原则的是(C)。

A.理财规划师以自己的专业知识进行判断

B.理财规划过程中不带感情色彩

C.因为是朋友，所以在财产分配规划方案中对其偏袒

D.对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露

6.下列不属于谨慎原则的是(D)。

A.在提供理财规划服务过程中始终保持严谨

B.忠于职守

C.在合法的前提下最大限度地维护客户的利益

D.提供的投资方案要保守

7.在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担(A)。

A.刑事法律责任

B.行政法律责任

C.民事法律责任

D.行业自律机构的制裁

8.执业理财规划师违反职业道德，情节较为严重，但尚未给客户造成重大损失，行业自律机构的制裁措施应为(A)。

A.暂停执业或罚款

B.警告理财规划师培训机构送结业证书：/licai/wangxiao/C.吊销执照

D.追究刑事责任

9.非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括(D)。

个人理财规划尔雅期末考试2020

个人理财规划尔雅期末考试2020

个人理财规划尔雅期末

二、判断题（题数：50,共50.0分）

1

遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。（）（ 1.0分）

1.0分

正确答案："我的答案：V

2

人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、 市政债、金融债、某类型股票等。（）（1.0分）

1.0分

正确答案：V我的答案：V

3

个人金融理财不需要对自己目前的薪资， 未来的薪资状况做一个合理的预期。 （）（1.0分）

1.0分

正确答案：X我的答案：X

4

购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（）（ 1.0分）

1.0分

正确答案：V我的答案：V 个人理财规划尔雅期末

5个人理财规划尔雅期末

10

“将优美环境作为养老的重要资源， 打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决 “以

房养老”所有问题。（）（1.0分）

1.0分

正确答案： X我的答案：X

6

住房是不动产，不能实现融资流动。（）（ 1.0分）

1.0分

正确答案： X我的答案：X

7

目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。（）（ 1.0分）

1.0分

正确答案： "我的答案：V

8

大学教师不需要缴纳失业保险金。（）（ 1.0分）

1.0分

正确答案： X我的答案：X

9

目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。（ 1.0分）

1.0分

正确答案： X我的答案：X 个人理财规划尔雅期末

15

期权交易是一种选择权的交易， 双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某 一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。 （）（1.0分）

1.0分

正确答案："我的答案：V

11

目前所有城市的车位数量都很充足。（）（ 1.0分）

1.0分

正确答案：X我的答案：X

12

理财是有钱人的专利 。（）（1.0分）

1.0分

正确答案：X我的答案：X

13

香港、韩国、印度在2000年前后开始引进 CFP考试，香港于2001年9月开始举办了 CFP 注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。（1.0分）

2020年年一级理财规划师复习题与答案「单选」

2020年年一级理财规划师复习题与答案「单选」

XX年一级理财规划师复习题与答案「单选」

单项选择题

第1题货币计量是会计核算的基本前提之一。下面有关货币计量的说法中，错误的是()。

A.货币计量是指会引一主体在会计核算过程中采用货币作为汁量单位.计量、记录和报告会计主体的生产经营活动

B.虽然企业的生产要素在实物上形态各异，计量单位也各不相同，但是完全可以采用统一的货币计量单位

C.当会计核算采用货币计量以后，就使得企业的经济活动统一地表现为货币运动

D.货币计量前提还包括币值不变这一假定，但在现实的市场经济社会，币值变动时有发生，在这种情况下，货币计量就不再是会计核算的基本前提

参考答案：D

第2题国家规定对个人购买()，暂减半征收契税。

A.自用商用住宅

B.自用普通住宅

C.非自用普通住宅

D.非自用商用住宅

参考答案：B 第3题购房人与开发商签订《商品房买卖合同》时，要按“购销合同”税目缴纳印花税。购销合同的计税依据为购销金额，不得做任何扣除，税率为()。

A.3‰

B.4‰

C.5‰

D.1‰

参考答案：A

第4题个人投资者从上市公司取得的股息红利所得，暂减按()计入个人应纳税所得额，依照现行税法规定计征个人所得税。

A.40%

B.30%

C.50%

D.20%

参考答案：C

第5题根据《营业税暂行条例实施细则》第三条的规定，非金融机构和个人买卖外汇、有价证券或期货，()营业税。

A.不缴纳

B.应当缴纳

C.部分缴纳

D.全部缴纳

参考答案：A 第6题公司的净资产收益率是()

2023年理财规划师之二级理财规划师题库与答案

2023年理财规划师之二级理财规划师题库与答案

2023年理财规划师之二级理财规划师题库与答案

单选题（共30题）

1、澳大利亚某外汇市场的外汇报价为1澳大力亚元=0.6.019美元，这属于()。

A.直接标价法

B.间接标价法

C.买入标价法

D.买出标价法

【答案】 B

2、下列关于机动车辆第三者责任保险的说法正确的是()。

A.保险责任仅限于车主本人驾驶车辆的情况下发生的损失

B.酒后驾车导致的第三者责任损失，保险人不负责赔偿

C.副驾驶位置上的人员在交通事故中发生的损失，也在保险责任范围内

D.是一种商业保险，驾驶员可自主决定是否购买

【答案】 B

3、总体而言，我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值，()的目标更倾向于实现客户的财产增值。

A.消费支出规划

B.税收筹划

C.投资规划

D.财产分配与传承规划

【答案】 C

4、关于信托的特征，下列说法错误的是()。

A.信托关系的存在以当事人之间的信任为要件

B.信托是一种为了第三人的利益而管理或者处分信托财产的行为

C.受托人是以委托人的名义实施信托行为的

D.信托是由委托人、受托人和受益人三方当事人构成的法律关系

【答案】 C

5、接上题，大盘与股票B的相关系数是()。

A.0.79

B.0.89

C.0.92

D.100

【答案】 B

6、某工程师经过多年努力，研发出一项新技术。一年后，工程师把这项技术转让给某公司，获得技术转让收入10万元。则就这笔转让收入，该工程师应该缴纳营业税()元。

A.0

B.3000

C.2000

D.1000

【答案】 A

7、如果客户双臂紧抱，则说明他们()。 A.放松

B.紧张

C.不信任规划师

D.愿意继续交谈

【答案】 C

8、烟、酒的进口税税率为()。

A.10%

B.20%

C.40%

D.50%

【答案】 D

9、接上题，该事故发生后保险公司()。

A.不赔，因为保险公司合同无效

B.不赔，因为车辆因超载而发生事故