(完整word版)银行违规处罚规定

银行财务会计差错处罚规定银行财务会计过失处分暂行规定第一章总那么第一条为进一步强化xxxxxx银行(以下简称本行)会计出纳工作管理，标准会计出纳业务行为，有效防范各类过失、事故和经济案件，不断提高员工遵章守纪的自觉性，促进本行会计出纳工作再上新台阶，特制定本规定。

第二条本规定适用于本行的财务会计部对本行员工违反会计出纳工作制度但未构成刑事犯罪、行政处分及我行问责制度处分的行为实施处分。

第三条对造成较大经济损失或社会影响的结算事故，根据本行其它相关制度规定另行处理。

构成犯罪的，将移交司法机关，依法追究其刑事责任。

第四条财务会计部在执行本规定时，既要坚持原那么、客观公正，又要实事求是，不滥用职权。

第二章过失类型和处分标准第五条业务过失类型分为：问责类过失、一类过失和二类过失。

问责类过失：1、违反国家政策规定，有受到监管部门调查处分可能的过失；2、有面临法律诉讼可能的过失；3、其它可能使我行声誉及财产遭受较大损失的过失。

一类过失：违反国家政策规定或我行内部相关制度规定存在一定风险，可能使我行声誉及财产遭受一定损失的过失。

二类过失：违反我行内部相关规章制度，可能存在风险，并有使我行声誉及财产遭受潜在损失的过失。

第六条问责类过失的种类及处分问责类过失的种类及处分根据总行《xxxxxx银行问责制度》及《xxxxxx银行违规处分细那么》的相关条款由xxxxxx镇银行责任追究委员会进行问责处分。

第7条一类过失的种类及处分在柜面业务中，有以下行为之一的，对相关责任人每笔处以罚款100元。

1、办理账户挂失无申请书或证明材料，或申请书上无会计主管签字同意的，或挂失申请书内容填写不全的。

2、办理账户信息调整无申请书或证明材料，或申请书上无会计主管签字同意的，或修改客户信息相关申请书内容填写不全的。

3、定期存款提前支取不认真审核客户身份证件、不登记证件名称及号码或未要求客户签字确认的。

4、无支付凭证或使用内部凭证办理开户单位资金收付业务的〔财务会计部有规定的除外〕的。

XX银行支行各岗位违反制度处罚规定1、全体人员必须按时上下班，不准迟到早退和无故不到，有事必须提前办理请假手续，如遇特殊情况次日及时补办。

（有违规以上一条者罚款20元）。

对没有正当理由迟到、早退、工作期间擅离岗位的，发现一次罚款50元。

2、工作时间要坚守岗位，不准脱岗、串岗、办私事、说闲话，不能影响他人工作。

营业部员工不准把报刊、杂志带进工作场所，工作时间吃零食、看闲书、乱串岗、说闲话聊天者，每违规一条罚款50元。

3、营业部每日按值日表清理卫生，每周五（早晚）全行各部门进行内部彻底大扫除（不能影响正常工作），不清理者按规定扣罚部门或相关责任人50元。

（按办公室划分的区域）4、办理业务要热情周到，耐心解答客户疑问，要及时传替票据，不能互相推诿，不能发生压票和丢票现象的发生。

（违规扣罚100元）。

5、各岗位要按规定健全各种账簿，记载内容完整、清晰、准确、无误，如总部稽核检查出发现一笔不按规定要求操作的，扣罚责任人（具体参照文件执行）。

6、办理挂失、提前支取、新开户、销户、卡、通存通兑业务，要严格审查本人和代理人的有效身份证明及银行需予留的复印件，不按规定操作发现一项扣罚50元。

7、办理对公和个人业务印章要齐全，业务章、个人名章、附件章（包括辅助戳记）及客户凭证签字等缺一不可，如支行检查发现一项罚款50元，总部查出按总部规定扣罚经办人，并扣除本人当月绩效工资。

8、正确使用凭证，无论手工或机打凭证一律按规定和要求使用，认真审核凭证内容，（包括客户填写的）要素是否齐全，发现一笔违规罚款（50元）。

9、按时上报各类报表，做好大额提现、反洗钱、反假币上报和备案工作，上报数据要准确，漏报、迟报、误报，扣罚责任人（50元）。

10、对作废凭证、客户销户凭证，按规定进行登记，按总部规定时间移交总部，如果不按规定办罚款（50元）。

11、做好柜台监督、授权、保密工作，对外泄露客户信息的扣罚当事人200元。

12、工作中不准怠慢客户，不准与客户发生顶撞和吵架现象，违规罚款100元。

XX市商业银行XX支行综合柜员等各岗位职责及违规处罚规定按照XX市商业银行综合柜员管理办法的规定和要求，XX支行XX 年2月10日综合柜员正式上线，为确保XX年各项业务的顺利进行，请各柜员及其他人员按照以下规定执行：一、人员安排及职责：1、运营经理：王建荣（全面协助行长管理、监督日常业务及其它工作）2、营业部经理：崔文娟（负责营业部柜面业务的管理，协调各岗位人员正确处理各项业务，做好业务指导，确保柜面工作有序进行，负责机构的签到、签退和日终轧帐）打报表、统计、权限范围内对综合柜员授权处理3、前台柜员：（大班）（倒班）（负责前台综合业务）4、后台柜员：（负责事中复核、订票、重空、权限内的授权）5、库管员：（手工帐、库房、凭证的调拨）6、记账员; （负责对账单发放和回收、输票及其他工作）7、龙头柜员：（现金库的维护、现金调拨、印章保管、假币收缴、兑换残币、完成总部的兑换任务）。

8、何磊：信贷外勤，还兼负责支行内的开户、领导交办的其他事项。

9、经费员：（负责工资、三金、固定资产、报账、客户经理业绩考核）10、大堂经理：闫祖丽、杨玉玲（负责大厅的业务介绍和引导、协助综合柜员复印客户身份证、ATM机管理）二、作息时间安排：1、全体员工必须在早7:20分吃早餐，8点以后一律不准就餐，每位柜员必须在7时50分前与龙头柜员办理班前库包和印章的交接，并进行交接登记，8时正式进入工作状态。

2、前台2名柜员上大班，另两名柜员两班倒。

3、日常中午营业时间和六、日安排1人跟班，（负责授权及其它工作）。

4、接库：（1）日常早晨由保卫、两名柜员共三人负责接库并入库。

（2）星期六、日由保卫、柜员、跟班共三人接库并入库。

5、中午当班人员和跟班人员中午必须在12时前吃饭，特别是六、日中午吃饭要轮流，柜台与营业大厅一定要保持2人。

6、保卫人员按时跟班，包括六、日。

（中午当班不得睡觉，发现一次罚款200元）7、所有综合柜员要积极主动工作，介绍本行业务，动员客户办理卡业务。

附件3:中国农业银行甘肃省分行员工违反网点文明标准服务考核处罚规定（试行）第一章总则第一条为严格执行《中国农业银行甘肃省分行网点文明标准服务管理实施细则》，强化规范、文明、优质服务，打造农业银行标准化服务品牌形象，全面提高综合竞争力，特制定本规定。

第二条本规定所称违反网点文明标准服务行为，是指本行员工违反网点文明标准服务相关制度，应受到处罚的行为（以下简称“违规行为”）。

第三条本规定的直接责任人是指未履行或正确履行网点服务中的相关职责，对违规事实负有直接责任的员工。

第四条对违规责任人员的处罚方式为扣发考核性工资。

第五条本规定适用于中国农业银行甘肃省分行员工（含劳务派遣员工）在各级行组织的明查暗访、电话查询、现场提问等不同方式的检查、考核,外部监管单位或行业协会组织的各种形式的检查以及经查实后的客户投诉等现场或事后的处罚。

第二章违规行为及处罚第六条违反“网点服务环境标准”的处罚（一）服务环境方面1.有下列情形之一的，给予直接责任人100元、网点负责人100元的经济处罚：（1）营业网点的环境达不到内外部整洁、美观，有尘土、烟头、果皮、纸屑、蚊蝇、蛛网的；（2）地面、柜台、门窗、柜台玻璃、墙壁等不清洁的。

2. 有下列情形之一的，给予直接责任人200元、网点负责人200元的经济处罚：（1）三牌二证（中国农业银行标识牌、营业单位名称牌、对外营业时间牌，营业执照、金融许可证）不齐全的；（2）营业室门前宣传条幅悬挂不整或悬挂破旧条幅的；（3）单位标识牌污损，室外墙壁有广告的；（4）柜台及柜员桌放置与办理业务无关杂物及私人物品的；（5）各类单据、凭条未整齐摆放的；（6）墙壁、柜台玻璃乱贴乱挂宣传资料及牌匾的。

（二）服务设备方面1. 有下列情形之一的，给予网点负责人100元的经济处罚：供客户使用的点/验钞机、电子显示屏或电视、宣传资料架、客户意见簿、饮水机、报刊架配备不齐全的。

2. 有下列情形之一的，给予直接责任人100元、网点负责人100元的经济处罚：（1）客户办理业务所需用品，如笔、凭条、花镜等不齐全的；（2）柜台上不放置服务监督牌或监督牌与本人不符；（3）自助设备、电子显示屏等有故障，未有“设备故障暂停服务”等类似说明的；（4）服务设施损坏维护、维修不及时的（如电子显示屏不开启或显示内容过时，花镜、签字笔、顾客专用机具损坏）；（5）资料架无宣传资料、宣传资料更新不及时；（6）服务设施不整洁的。

企业银行（中国）有限公司违规处罚规定第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的经营管理秩序，保障企业银行（中国）有限公司（以下简称“本行”）资产安全和稳健经营，根据国家有关法律、法规、规章以及《企业银行（中国）有限公司章程》和本行各项规章制度，制定本规定。

本规定适用于本行总行及其在中华人民共和国境内设立的所有分支机构。

第二条本规定所称违反规章制度行为是指本行员工违反国家法律、法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律的行为（以下简称“违规行为”）。

第三条本规定所指的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括高级管理人员、主管人员和一般员工。

第二章处罚原则第四条对违规责任人员的处理原则：（一）本行任何员工有违规行为的，在适用本规定时一律平等；（二）对违规责任人员的处理，要与违规事实和责任轻重相适应；（三）国家法律、法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定；（四）本行员工违规行为有犯罪嫌疑的，移交国家司法机关处理。

第三章处罚范围第五条本规定所指的违规行为主要包括：（一）以牟取私利为目的或内外勾结实施违规行为的；（二）因违规行为造成事故、案件、经济纠纷、经营风险或者经济损失、信誉损害的；（三）多次违规，屡教不改的；（四）发生违规行为后，不采取积极措施挽回影响或防止损失发生、扩大的；（五）其他违规行为造成其他严重后果的。

第六条有下列情形之一者,可以从轻、减轻或免于处罚:(一) 初次或者过失违规且情节轻微的;(二) 检查前自己主动查出违规问题并如实报告的;(三) 检查中积极配合提供线索的;(四) 检查后认真整改、及时纠正,并积极采取补救措施,避免损失的,或主动赔偿违规造成的损失的;（五）责任人已经采取必要措施试图减少损失的。

第四章主管机构第七条有违规行为发生的，经其所在部门查实后将具体违规情况报给经营战略部，由经营战略部审核后依照本规定对违规责任人员作出处罚决定，或提出处理意见。

xx 银行总部大楼管理检查内容与处罚标准(试行） xx 总发〔xx 〕98号附件5，xx 年6月3日印发一、检查内容与扣分标准检查内容违规行为处罚标准（分）一、劳动纪律 迟到、早退、擅离职守、未经批准外出、做其它与工作无关的活动，他人代打考勤卡、上班时间吃早餐等 每项扣1分，情节严重的加重扣分工作时间带闲散人员进入办公区域、代他人打考勤卡等 每项扣2分，情节严重的加重扣分二、办公环境 乱摆放、乱挂乱贴、文件柜顶放置杂物等 每项扣1分，情节严重的加重扣分办公场所脏乱差，乱扔废纸、垃圾等 三、办公礼仪 1、着装 规定的上班时间未穿行服或穿着不符要求、未佩戴工作证等 每项扣1分，情节严重的加重扣分 2、仪容 男职员留长发、染彩发、剃光头、蓄胡须等女职员化浓妆、佩戴过多饰物等3、言行举止 大声喧哗、嬉闹等在大楼内进行赌博，斗殴等活动 每项扣10分，情节严重的加重扣分 4、礼貌用语 未对客户使用礼貌用语，电话礼仪不规范等每项扣1分，情节严重的加重扣分与客户发生争执，怠慢、顶撞、刁难、污辱客户等。

每项扣5分，情节严重的加重扣分四、办公设施随意搬动和不正确使用办公设施，下班未关闭空调、电器、电灯开关，乱倒垃圾堵塞下水道，私拉乱接，擅自进入配电间设备室等每项扣1分，情节严重的加重扣分 五、吸烟管理在禁烟区域吸烟、乱扔烟蒂、烟头未彻底熄灭扔进垃圾桶等 六、车辆管理 车辆不在指定区域停放，车辆进出大楼鸣笛、超速等 七、用餐管理提前用餐、将用餐食物拿至办公区域等八、安全管理 1、消防安全 私自使用电茶壶等大功率电器设备，在消防通道、楼梯堆放杂物，随意挪动消防器材和设施，遮挡灭火栓、消防报警器，在机房、车库等区域使用明火等每项扣2分，情节严重的加重扣分2、违禁物品携带易燃、有害化学物品进入办公楼，违规在办公区域内存放易燃等违禁物品 每项扣5分，情节严重的加重扣分二、处罚方式每扣1分罚款50元；同一违规行为月度内屡犯的，扣分加倍；月度累计超过5分的，罚款加倍；全年累计超过10分的，取消评优资格；情节特别严重的，经讨论给予相应的行政处分；检查情况按月通报各部门。

银行业监督管理法第四十六条第五项银行业监督管理法第四十六条第五项规定了银行业金融机构的违法违规行为和处罚规定。

本文将基于该法律条款，探讨其相关内容。

首先，根据该法律条款，银行业金融机构的违法违规行为包括虚假宣传、虚报财务会计信息、隐瞒重要事实、违规开展经营活动等。

其中，对于虚假宣传，指的是银行业金融机构以虚构、夸大的手法宣传自身的产品和服务，误导客户投资理财，损害公众利益和合法权益。

而虚报财务会计信息，则是指银行业金融机构故意操作财务报表，隐瞒真实财务状况，误导投资者和监管机构。

在这些违法违规行为被发现或者投诉之后，根据该法律条款，银行业金融机构将会受到一系列的处罚措施。

这些处罚措施包括警告、没收违法所得、罚款、责令改正等。

其中，警告是最轻的处罚措施，主要是起到告诫、警示的作用。

如果违法行为涉及资源浪费、环境污染等社会问题，还可能被处罚没收违法所得。

在一些严重情况下，银行业金融机构还可能面临罚款和吊销营业执照等严厉处罚。

此外，根据该法律条款，银行业金融机构在违法违规行为处理过程中，还应当履行相应的法定义务。

例如，银行业金融机构应当积极配合监管机构的调查和取证工作，提供相关证据和证明材料。

同时，如果银行业金融机构拒不改正违法违规行为，监管机构还可以采取限制、暂停、终止相关业务等措施。

要加强银行业金融机构的监管和处罚，除了法律条款的明确规定之外，还需要相关政府部门加强执法力度，提高违法违规行为的查处效率。

此外，还需要加强监管机构的培训和监管能力建设，提高监管的专业性和有效性。

同时，也需要加强公众对于金融知识的理解和认知，提高金融消费者的风险意识，减少金融欺诈和虚假宣传的受害者。

总之，银行业监督管理法第四十六条第五项规定了银行业金融机构的违法违规行为和处罚规定，对于保护金融消费者的合法权益和维护金融市场的稳定发展具有重要意义。

相关政府部门和监管机构应该加强执法力度，提高监管水平，确保该法律条款的有效贯彻和执行。

中国农业银行关于印发《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】2001.09.15•【文号】农银发[2001]153号•【施行日期】2001.11.01•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国农业银行关于印发《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》的通知（2001年9月15日农银发[2001]153号）各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行，各培训学院：现将《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》(以下简称《处理办法》)及有关说明印发给你们，请认真学习，遵照执行。

并就有关问题通知如下：一、充分认识总行制定《处理办法》的目的和意义制定统一的《处理办法》，是总行加强内控制度建设的重大举措，其目的是为了严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的经营管理秩序，保障农业银行资产安全和稳健经营，扭转全系统多年以来存在的有章不循、执法不严、处罚不力的局面，促进农业银行的改革发展。

1997年以来，总行先后下发了8个单行的违反规章制度处罚办法，还有一些分散在各类业务管理制度或操作规程中的处罚规定。

这些规定对规范业务经营，严肃处理各种违规行为起到了一定作用。

但是，由于这些处理规定缺乏有机的协调和统一，在一定程度上存在着矛盾、重复和处罚尺度不一致的问题。

随着我行业务的发展，大量新业务出现，原有的处罚规定亟需根据实际情况加以充实和完善。

同时，《金融违法行为处罚办法》出台以后，国家有关部门又相继制定了很多违规违纪的处理规定，我行原有的各项处理规定必须据此作出调整。

因此，在对现有各项违规处理规定进行清理的基础上，尽快制定统一的《处理办法》十分必要：一是使《处理办法》符合国家有关规定，为我行处理各种违规行为提供合法有效的依据；二是统一设定处理的类型、幅度，避免对同一性质问题处理轻重不一；三是制定一个集中、全面、细致的《处理办法》，改变现有处理规定分散、漏缺的状况，推动我行规章制度建设。

柜面规范类商业银行临柜员工差错处罚实施办法第一章总则第一条为了规范本行临柜员工的业务操作流程，强化内部管理，防范金融风险，特制订本实施办法。

第二条本实施办法适用于本行营业部全体临柜员工，在临柜操作中违反事后监督凭证规范，但未造成重大经济损失或恶劣后果而实施的处罚。

第三条依照本办法实施处罚时，遵循客观公正原则，处罚结果以书面形式告知当事柜员并处以相应的罚金。

第四条受处罚柜员，对处罚结果不服的，有权申请复议。

第二章差错类别及等级设置第五条事后监督差错等级从低到高共设五级，分别为一类差错，二类差错，三类差错，四类差错和五类差错。

一类：实际操作上存在一定缺陷，但目前尚没有明文规定或约定俗成，且极小可能会引起经济责任纠纷的。

（注：对于新上线业务、新实施的规章制度等在宽限期内的差错，也列入本级。

）二类：柜员在操作上有疏忽之处, 但一般不会引起经济责任纠纷或属于银行内部差错的。

三类：柜员在操作上有过失，可能会引起银行与客户纠纷或对事后监督日常操作造成较大影响的。

四类：可能会引起较大的经济责任纠纷、对事后监督日常操作造成重大影响的。

五类：严重违反相关制度或给事后监督凭证管理带来巨大困难的，如会计凭证造假、打印造假、无理由不按时上交凭证、严重违规办理会计核算业务。

第六条差错类别共分五类，即信贷类差错，核算操作类差错、凭证要素类差错、特殊业务处理失误类差错和影响后督运行类差错和。

（详见附件1）第七条按风险大小和可能引起的经济责任纠纷来划分五个等级，分别为告知类，关注类，谨慎处理类，重大错类、严肃处理类。

根据常联村银〔2015〕14号《关于明确新版信贷审批权限下信贷业务相关流程的通知（2015年）》规定信贷合同漏填、涂改的，应由客户经理、信贷内勤填写盖章的原则认定差错的归属，如临柜人员未发现，经事后监督检查发现，临柜人员相应承担告知类差错，如信贷合同填写相类似差错一个月内超过三次以上（含三次）按五类差错进行处罚；如超过五次以上（不含）视差错种类另行规定。

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中华人民共和国行政处罚法
中华人民共和国行政处罚法
1996年3月17日第八届全国人民代表大会第四次会议通过中华人民共
和国主席令第63号公布
第一章总则
第一条为了规范行政处罚的设定和实施，保障和监督行政机关有效实施行政管理，维护公共利益和社会秩序，保护公民、法人或者其他组织的合法权益，根据宪法，制定本法。

第二条行政处罚的设定和实施，适用本法。

第三条公民、法人或者其他组织违反行政管理秩序的行为，应当给予行政处罚的，依照本法由法律、法规或者规章规定，并由行政机关依照本法规定的
程序实施。

没有法定依据或者不遵守法定程序的，行政处罚无效。

第四条行政处罚遵循公正、公开的原则。

设定和实施行政处罚必须以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。

对违法行为给予行政处罚的规定必须公布;未经公布的，不得作为行政处罚的依据。

第五条实施行政处罚，纠正违法行为，应当坚持处罚与教育相结合，教育公民、法人或者其他组织自觉守法。

第六条公民、法人或者其他组织对行政机关所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权;对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

公。

企业银行（中国）有限企业违规惩罚规定第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常旳经营管理秩序，保障企业银行（中国）有限企业（如下简称“本行”）资产安全和稳健经营，根据国家有关法律、法规、规章以及《企业银行（中国）有限企业章程》和本行各项规章制度，制定本规定。

本规定合用于本行总行及其在中华人民共和国境内设置旳所有分支机构。

第二条本规定所称违反规章制度行为是指本行员工违反国家法律、法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理措施、操作规程和劳动纪律旳行为（如下简称“违规行为”）。

第三条本规定所指旳有关负责人员，是指不履行或不对旳履行职责，对违规事实旳发生负有责任旳员工，包括高级管理人员、主管人员和一般员工。

第二章惩罚原则第四条对违规负责人员旳处理原则：（一）本行任何员工有违规行为旳，在合用本规定期一律平等；（二）对违规负责人员旳处理，要与违规事实和责任轻重相适应；（三）国家法律、法规、金融规章对违规行为旳处理有尤其规定旳，从其规定；（四）本行员工违规行为有犯罪嫌疑旳，移交国家司法机关处理。

第三章惩罚范围第五条本规定所指旳违规行为重要包括：（一）以牟取私利为目旳或内外勾结实行违规行为旳；（二）因违规行为导致事故、案件、经济纠纷、经营风险或者经济损失、信誉损害旳；（三）多次违规，屡教不改旳；（四）发生违规行为后，不采用积极措施挽回影响或防止损失发生、扩大旳；（五）其他违规行为导致其他严重后果旳。

第六条有下列情形之一者,可以从轻、减轻或免于惩罚:(一) 初次或者过错违规且情节轻微旳;(二) 检查前自己积极查出违规问题并如实汇报旳;(三) 检查中积极配合提供线索旳;(四) 检查后认真整改、及时纠正,并积极采用补救措施,防止损失旳,或积极赔偿违规导致旳损失旳;（五）负责人已经采用必要措施试图减少损失旳。

第四章主管机构第七条有违规行为发生旳，经其所在部门查实后将详细违规状况报给经营战略部，由经营战略部审核后根据本规定对违规负责人员作出惩罚决定，或提出处理意见。

ⅩⅩ银行支付结算执法检查行政处罚标准应处罚金额标准及处罚依据（一）账户业务1.多头开户处罚标准：给予15万元的处罚。

处罚依据：《人民币银行结算账户管理办法》第66条第2款，银行有违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户行为的，给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款。

2.违反规定为银行结算账户现金存入或支取：包括一般存款账户支取现金、不可取现的专用存款账户支取现金、单位银行结算账户正式生效之前存取现金、逾期使用的临时存款账户存取现金。

处罚标准：给予2万元的处罚。

处罚依据：《人民币银行结算账户管理办法》第65条第5款，银行违反规定为存款人支付现金或办理现金存入行为的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款。

3.超过期限或未报送账户开立、变更、撤销等资料的：包括单位银行账户和个人银行结算账户。

处罚标准：给予2万元的处罚。

处罚依据：《人民币银行结算账户管理办法》第65条第6款，银行有超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料行为的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款。

（二）票据业务4.罚款代收机构占压、挪用空头支票罚款收入处罚标准：给予警告，有违法所得的，没收违法所得，并处违法所得2倍的罚款，没有违法所得的，给予15万元的处罚。

处罚依据：《金融违法行为处罚办法》第22条，金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得１倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款。

5.对没有真实贸易背景的票据进行贴现：如无增值税发票、使用虚假增值税发票、重复使用增值税发票、增值税发票金额小于票据金额等。

处罚标准：给予警告，有违法所得的，没收违法所得，并处违法所得2倍的罚款，没有违法所得的，处15万元的处罚。

处罚依据：《金融违法行为处罚办法》第22条，金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款。

第八章《违反银行结算制度处罚规定》01-08-1-3-2-001立法目的为严肃结算纪律，维护正常的结算秩序，促进社会主义市场经济的发展，中国人民银行于1994年11月 1 日实施了《违反银行结算制度处罚规定》。

（对）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第一条。

01-08-1-3-2-002处罚权利各级人民银行和各银行的管理行有权依照《违反银行结算制度处罚规定》的规定，对违反银行结算制度的所辖所属银行、负责人和直接责任人进行处罚。

（对）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第三条。

01-08-1-3-2-003账户违规处罚单位出租、转让账户，除责令其纠正外，按账户出租、转让发生的金额处以百分之一但不低于2千元罚款，并没收出租账户的非法所得。

（错）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第六条。

01-08-1-3-2-004商业承兑汇票商业承兑汇票到期，付款人不能支付票款，按票面金额对其处以百分之一但不低于5千元罚款。

（错）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第七条。

01-08-1-3-2-005支票存款人签发空头或印章与预留印鉴不符的支票，按票面金额对其处以百分之五但不低于1千元罚款。

（对）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第八条。

01-08-1-3-3-006银行违规处罚银行未按照规定对违反结算制度的单位、个人进行经济处罚的，人民银行或上级管理行可以对其按票面金额百分之五进行处罚。

（错）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第十一条。

01-08-1-3-2-007银行差错处罚银行因工作差错，发生结算延误，按存（贷）款利率计付赔偿金。

（对）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第十五条。

01-08-1-3-2-008银行签发空头银行汇票、本票和办理空头汇款银行签发空头银行汇票、本票和办理空头汇款，要负责追回垫付的资金，并按垫付的金额对其处以每天万分之五罚款。

（错）出处：《违反银行结算制度处罚规定》第十八条。

01-08-1-3-2-009单位违规开立基本账户单位违反《银行账户管理办法》开立基本存款账户的，责令其限期撤销账户，并处以5千元至1万元罚款。

银行严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见银行业金融机构（以下简称银行机构）柜台业务操作环节发生多起重大恶性案件，涉案金额数以亿计，造成巨额资金损失，形成重大声誉风险。

此类案件作案手段简单却屡屡得逞，反映出银行机构柜员管理和柜台业务操作控制存在重大问题，柜台业务操作风险已成为银行业案件频发的高危区域。

为遏制因柜员违规操作引发的重大恶性案件风险，对柜台业务操作特提出以下意见：一、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，强化柜员和授权人员的合规操作，严禁以下行为的发生。

（一）柜员卡使用方面，不得存在以下行为：1.复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）；2.将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务。

（二）重要物品保管、使用方面，不得存在以下行为：违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管、使用。

（三）办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：1.柜员办理本人业务；2.不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务；3.代客户签名、设置/重置/输入密码；4.代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）；5.代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品；6.代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；7.委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作；8.柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。

（四）办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为：1.受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份；2.受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。

银行的规章制度及处罚条例第一条为规范银行的经营行为，维护金融秩序，保护客户权益，保障银行自身利益，根据相关法律法规和监管规定，制定本规章制度及处罚条例。

第二条本规章制度适用于所有银行机构及其从业人员。

第三条银行机构应当依法合规经营，稳健发展，维护金融稳定和安全。

第四条银行机构应当建立健全科学的内部管理制度，加强风险管理，防范各类风险。

第五条银行机构应当遵守国家法律法规和监管规定，积极配合监管部门开展检查和评估。

第六条银行机构应当加强员工培训，提升从业人员的业务素质和职业操守。

第七条银行机构应当建立健全客户投诉处理机制，及时解决客户投诉，保障客户权益。

第八条银行机构应当保护客户隐私，严格保管客户信息，防止信息泄露。

第九条银行机构应当加强合规宣传，提高从业人员对法规的认识和遵守意识。

第十条银行机构应当加强内部监督，发现并处理违规行为，及时纠正错误。

第二章违规行为与处罚规定第十一条银行机构在经营活动中，如发生以下违规行为，将依照本规章制度进行处罚：（一）违反国家法律法规和监管规定的行为；（二）违背银行机构内部管理制度的行为；（三）损害客户利益或影响银行形象的行为；（四）违反职业操守、违约失职等行为；（五）其他违规行为。

第十二条银行机构对违规行为的处罚包括但不限于以下几种：（一）警告：对轻微违规行为给予口头警告或书面警告；（二）罚款：对较为严重的违规行为给予罚款处罚；（三）记过：对严重违规行为给予记过处分；（四）降职：对造成严重后果的违规行为给予降职处罚；（五）停职：对造成重大损失的违规行为给予停职处罚；（六）开除：对情节特别严重的违规行为给予开除处分。

第十三条对于涉嫌犯罪的违规行为，银行机构将移交公安机关处理，并配合调查。

第十四条银行机构应当建立健全违规行为的调查处理机制，并及时公布违规行为处罚结果。

第三章审查与复核第十五条银行机构应当建立健全违规行为的审查与复核机制，对处罚结果进行审查和复核。

第十六条违规行为的审查与复核应当由内部审查部门负责，独立公正进行。

＃＃银行违反业务规章制度行为经济处罚规定第一章总则第一条为了严格执行国家法律法规和中国＃＃银行(以下简称银行)制度规定,强化内部控制,从严治行,维护银行正常的经营管理秩序,制定本规定。

第二条本规定适用于对银行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为(以下简称违规行为)实施的经济处罚。

第三条对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚,罚款由被处罚单位落实到有关责任人,有关责任领导或部门主管要承担较大的比重;对严重违规行为,经过调查核实后,对有关责任人扣发部分季度绩效工资,对特别严重的违规行为加重处罚,直至扣发责任人一年及以上绩效工资。

第四条数错并罚的处罚金额不能低于对其中单项违规行为的最高处罚金额,不能高于所有违规行为处罚金额之和。

第五条有下列情形之一的,应当从重处罚:(一)屡查屡犯的。

(二)拒绝或干扰检查的。

(三)阻挠、拖延或拒不执行处罚处理决定的。

(四)打击报复检查人员的。

(五)违规行为造成其他严重后果的。

第六条有下列情形之一的,可以从轻、减轻或免于处罚:(一)初次或者过失违规且情节轻微的。

(二)检查前自己主动查出违规问题并如实报告的。

(三)检查中积极配合提供线索的。

(四)检查后认真整改、及时纠正,并积极采取补救措施,避免损失的,或主动赔偿违规造成的损失的。

(五)本单位或个人抵制无效的。

第七条对有违规行为的单位和个人,国家财政、审计等机关有明确经济处罚规定的,执行其规定。

对违规行为责任人,除按本规定给予经济处罚外,应给予组织处理、党纪政纪处分的,按规定处理、处分,不得以罚代处;给予组织处理、党纪政纪处分的,应按规定附带经济处罚,不得以处代罚。

第八条本规定所称罚款,均指对违规行为责任人和单位扣发绩效工资。

第二章违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚第九条有下列行为之一的,对有关责任人处以200-400元罚款。

违规行为处理与处罚规定1. 引言2. 违规行为的定义•违反工作纪律，如迟到、早退、旷工等；•违反组织规章制度，如擅自离职、无故拒绝工作安排等；•违反职业道德，如泄露公司机密、贪污腐败等；•违反法律法规，如盗窃、诈骗、故意伤害他人等；3. 违规行为处理程序3.1 举报与调查任何员工都有权利举报他人的违规行为，举报可以采取书面或口头形式。

组织将对每一起举报进行调查，确保公正、客观，并保护举报人的合法权益。

3.2 调查结果与证据收集在调查过程中，组织会收集相关证据，包括但不限于：监控录像、通信记录等电子证据；目击证人的证言；相关文件或物品的鉴定结果等。

调查结果将以书面形式提交给违规行为的当事人，并告知其享有申辩、陈述的权利。

3.3 违规行为处理决定•口头警告：对违规行为情节较轻的情况，可以给予口头警告，提醒员工遵守规定。

•书面警告：对违规行为情节较重、有前科的情况，可以给予书面警告，要求员工改正并警示其后果。

•薪资扣减：对违规行为造成严重后果或经济损失的情况，可以按照实际情况扣减员工的薪资。

•暂停职务：对重大违规行为情节特别严重的情况，组织可以暂停其职务，进行进一步处理。

•合规培训：对一些违规行为情节较轻的员工，可以通过合规培训来提高其法律法规意识和职业道德。

3.4 违规行为记录与存档每一起违规行为处理决定都会留有记录，并存档于组织的人事档案中，以备将来参考与查阅。

4. 处罚措施的公平与权益保护组织在处理违规行为时，始终坚持公平原则和法律法规的要求，确保处理决定的准确性和公正性。

同时，也注重保护员工的权益，对于处理决定不满的员工，可以申请申诉，并按照法律规定程序进行复核。

5. 结语违规行为处理与处罚规定的制定是为了维护组织的正常运转和员工的权益，加强组织内部的管理和规范。

通过明确的处理程序和切实可行的处罚措施，能够有效预防和减少违规行为的发生，维护组织的形象和员工的参与积极性。

XX银行支行安全保卫工作处罚规定为了严格执行总部安全保卫制度及工作纪律条例，强化支行内部管理，堵塞漏洞、消除隐患、防患案件事故的发生，保障国家财产和广大职工的生命安全，保证我支行各项工作顺利进行，根据总部《安全保卫制度汇编》。

结合我支行实际及《2011年安全保卫目标责任书》的有关规定，按照“谁主管,谁负责”和“谁违章，处罚谁”的原则进行，特制订本处罚规定：一、认真执行安全保卫各项工作制度，每月不定期负责检查各个部门防卫武器是否到位、有效，能否正常使用，并将检查情况进行记录，如发现一次不执行规定罚款50元，三次扣当季效益工资200元。

二、上班期间不按时上岗，脱岗发现一次扣50元，三次扣当季效益工资200元。

三、要熟悉消防，防抢应急预案措施，熟记分工责任，如上级检查不熟悉的扣罚50元。

四、进出营业室边门未上锁，扣责任人100元。

五、自卫武器（警棍）放置不当处罚50元。

六、不会使用灭火器，不能熟练操作，如上级检查中发现不会使用者扣罚责任人100元。

七、保卫人员做好大厅的巡视和安全防卫工作，确保行内及客户人身和资金安全，不准随意脱岗超过10分钟以上，发现一次扣罚200元。

八、外出提送大额库款要带自卫武器，穿防弹衣，人员齐全，如违反扣罚100元。

九、临柜人员要把整捆现金放进保险柜，并把保险柜号码打乱，如检查不按规定操作扣罚100元。

十、营业终了尾箱忘入保险柜扣罚100元。

十一、有价证券各种印章未按规定保管的扣罚100元。

十二、出入章、包未进行交接登记的扣罚50元。

十三、早晨接库未接到的，被押库车拉走的扣罚责任人200元。

十四、不熟悉110、119报警系统的扣罚200元。

十五、遇有检查人员（三证、一信、一陪同）没按规定要求办的扣罚100元。

十六、发现隐患没有及时报告的扣罚100元（现金和票据）。

十七、营业期间用办公电脑玩游戏造成损失的扣罚当事人300元。

以上各条款望全体员工严格执行，如违规情节严重的将交总部处理。