资产托管业务系统介绍

托管清算系统业务手册1.功能简介基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。

为了保证基金资产的安全，基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作，并由专门的基金托管人保管基金资产。

基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。

基金托管人与基金管理人签订托管协议。

在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。

而其中资产保管与资金清算的职责主要是通过托管清算系统中来实现。

会计核算的职责主要是通过估值核算系统来实现。

交易监督和信息披露则分别通过投资监督与XBRL系统来实现。

托管清算系统主要是为了满足托管人履行资产保管与资金清算的职责，故其主要功能就是为了管理基金资产的资金，并为管理人提供资金划转的服务。

在我们的清算系统中管理基金资产的资金的主要方法是管理各基金资产的银行账户的明细记录及余额。

而提供资金划转服务主要是体现在划款指令上。

2.账户资金的管理清算系统中管理的银行账户根据开户机构属性的不同可以区分为：结算专户和产品专用资金账户。

其中结算专户是托管人以托管人的名义开立的账户，主要是为了便于统一管理各产品的托管账户资金。

产品专用资金账户又分为资金存管账户和活期账户，其中资金存管账户即为产品的托管账户，活期账户主要是中国结算托管的现金宝产品开展定期存款投资或者活期投资开立的投资账户。

12.1.结算专户结算专户作为以托管人名义开立的账户，其功能有两类。

一类：作为过渡账户，方便各产品的场内资金交收；另一类：作为汇总账户，用于管理各产品的托管账户资金。

同一个结算专户可以兼容这2种功能。

2.1.1.结算专户的维护菜单：【资金账户管理】-银行结算专户注意：目前结算专户的维护有一个特殊的地方，后期可以考虑优化。

目前各产品均需要与结算专户建立对应关系，否则前台划款指令界面无法选择到对应的结算专户。

资产管理信息系统简介资产管理信息系统是一款专为企业和组织设计的智能化管理工具，旨在提高资产使用效率，降低运营成本，实现对资产全生命周期的监控与管理。

本文将为您简要介绍资产管理信息系统的主要功能、特点及其在现代企业运营中的重要作用。

一、系统概述资产管理信息系统通过对企业各类资产进行分类、编码、登记、跟踪、评估、维护和报废等环节的管理，确保资产信息的准确性、实时性和完整性。

系统采用模块化设计，可根据企业实际需求进行定制化开发，满足不同行业、不同规模企业的资产管理需求。

二、主要功能1. 资产登记：系统支持多种资产分类和编码规则，便于企业对资产进行统一管理和查询。

资产登记时可录入资产名称、规格型号、购置日期、使用部门等信息，实现资产信息的快速录入和查询。

2. 资产跟踪：通过条码、RFID等物联网技术，实时跟踪资产位置和使用状态，确保资产安全。

系统可资产移动记录，便于企业了解资产分布情况，提高资产利用率。

3. 资产评估：系统可根据预设的评估模型和参数，对资产价值进行动态评估，为企业提供资产投资、处置等决策依据。

4. 维护保养：系统支持设置资产维护保养计划，提醒相关人员按时进行保养，延长资产使用寿命。

同时，记录保养历史，便于分析资产故障原因和优化维护策略。

5. 报废处置：系统提供资产报废申请、审批流程，确保报废资产合规处理。

报废资产信息可追溯，便于企业进行资产清理和财务结算。

6. 统计分析：系统可各类资产报表，包括资产清单、资产分类统计、资产增减变动等，为企业提供决策支持。

三、系统特点1. 易用性：界面简洁，操作便捷，上手速度快。

系统支持多种数据导入导出方式，方便用户进行数据处理。

2. 可扩展性：采用模块化设计，可根据企业需求进行功能扩展，满足企业不断发展壮大的需求。

3. 高效性：通过物联网技术实现资产实时跟踪，提高资产管理效率，降低人力成本。

4. 安全性：系统采用严格的权限控制和数据加密技术，确保企业资产信息的安全。

资产托管业务分类
资产托管业务是指金融机构为委托人管理其资产，包括证券、基金、信托、银行存款等各类资产的业务。

根据受托人的不同，资产托管业务可以分为以下几类：
1. 证券托管业务：受托人为委托人持有和管理证券，包括股票、债券、基金等。

受托人负责保管证券、收取股息、债息等收益，并按照委托人指令执行证券买卖交易。

2. 基金托管业务：受托人为基金管理人管理基金资产，包括基金股票、债券、银行存款等各类资产。

受托人负责保管基金资产、计算基金净值、支付基金份额赎回款项等。

3. 信托托管业务：受托人为委托人管理信托财产，包括房地产、股票、债券、银行存款等各类资产。

受托人按照信托合同规定管理信托财产，执行信托人指令。

4. 银行存款托管业务：受托人为委托人管理银行存款，负责保管存款、支付利息等。

资产托管业务可以帮助委托人更好地管理自己的资产，增加资产安全性和流动性，提高资产管理效率。

对于受托人来说，资产托管业务也是一项重要的收入来源。

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托管系统优势总结1. 什么是托管系统托管系统是一种云计算服务，提供了硬件资源、网络连接和操作系统环境，以简化用户的服务器管理和维护工作。

用户可以将自己的应用程序和数据部署到托管系统上，由托管系统提供稳定可靠的运行环境，以实现高可用性和可伸缩性。

2. 托管系统的优势2.1 硬件资源集中管理托管系统通过集中管理和提供硬件资源，解放了用户的运维团队，减轻了管理服务器硬件的工作负担。

用户无需购买和维护服务器硬件，可以专注于开发和管理自己的应用程序，提高工作效率和生产力。

2.2 网络连接高速稳定托管系统通常提供高速和稳定的网络连接，用户可以快速访问和传输数据。

托管系统通常位于数据中心，拥有强大的网络带宽和可靠的网络服务，保证用户的应用程序可以高效运行和响应。

2.3 高可用性和容灾能力托管系统通常采用集群和负载均衡技术，具备高可用性和容灾能力。

即使某一台服务器故障，托管系统可以自动将用户的应用程序和数据切换到其他健康的服务器上，保证用户的应用程序持续运行。

2.4 自动备份和恢复托管系统通常会自动备份用户的数据，并提供灾难恢复的能力。

用户无需担心数据丢失或损坏的问题，可以通过简单的操作来恢复数据，提高数据的安全性和可靠性。

2.5 管理和监控简单托管系统通常提供简单易用的管理和监控界面，用户可以通过图形化界面进行服务器的配置、监控和管理。

用户可以实时监控服务器的运行状态，诊断问题和执行操作，提高服务器管理的效率和便捷性。

2.6 节省成本和资源托管系统可以帮助用户节省服务器硬件、网络和维护等方面的成本。

用户无需投资大量资金购买服务器硬件，也无需配置和维护网络基础设施，可以将有限的资源集中用于开发和运营自己的应用程序，提高投资回报率。

3. 总结托管系统作为一种云计算服务，为用户提供了硬件资源、网络连接和操作系统环境，具备了集中管理硬件资源、高速稳定的网络连接、高可用性和容灾能力、自动备份和恢复、简单的管理和监控以及节省成本和资源等优势。

资产管理系统随着企业规模的不断扩大和资产投资的增加，如何高效地管理和监控资产成为了企业面临的重要问题。

为此，许多企业引入了资产管理系统，以便更好地跟踪、管理和优化资产。

本文将介绍资产管理系统的概念、功能和优势，并探讨其在企业中的应用。

一、资产管理系统的概念和功能资产管理系统是一种专门用于管理企业资产的软件系统。

它能够追踪和记录企业的各类资产信息，包括固定资产、无形资产和财务资产等。

资产管理系统的主要功能包括资产登记、资产分类、资产评估、资产跟踪和资产报废等。

1. 资产登记资产管理系统首先需要进行资产登记，即将企业的各类资产信息录入系统。

这些信息包括资产的名称、型号、数量、购买日期、价值等。

通过资产登记，企业能够清晰地了解自己拥有的资产种类和数量，为后续的管理和决策提供依据。

2. 资产分类在资产登记完成后，资产管理系统通常会根据资产的种类、用途和价值等进行分类。

这样可以方便企业对不同类别资产进行不同的管理和分析。

比如，企业可以将固定资产、无形资产和财务资产进行分类，以便更好地掌握其价值和变动情况。

3. 资产评估资产管理系统还能够对企业的资产进行评估，即对资产的价值进行估算。

通过资产评估，企业能够了解资产的实际价值，并及时进行资产减值和折旧的计算。

这为企业制定合理的资产管理策略和决策提供了参考依据。

4. 资产跟踪资产管理系统能够追踪和记录资产的位置和状态等信息。

通过资产跟踪，企业可以及时了解资产的使用情况、维护情况和变动情况等。

这样能够帮助企业更好地掌握资产的流转和利用情况，优化资产配置和使用效率。

5. 资产报废当资产达到预定的使用寿命或者已经不能继续使用时，资产管理系统能够对其进行报废处理。

这包括对资产进行注销、清理和处理等。

通过资产报废，企业可以清理废旧资产，防止资源浪费和资产积压。

二、资产管理系统的优势引入资产管理系统能够为企业带来许多优势和好处。

以下是几个主要的优势：1. 提高资产利用率通过资产管理系统，企业能够清晰地了解自己拥有的资产种类和数量。

商业银行资产托管业务手册（2022年版）特别声明如涉及到侵权、诽谤、信息采编错误等事宜，请于后台留言，经核实后，我们将立即给予更正、删除，并进行公开道歉。

【正文】资产托管业务是商业银行较为重要的一类表外或中间业务，目前其整个市场体量已经达到200万亿左右，部分银行的托管规模也已远远超过其表内资产。

一、商业银行资产托管业务的基本内涵简析（一）何为商业银行资产托管业务？1、所谓托管，即受托保管。

2019年3月，中银协发布的《商业银行资产托管业务指引》明确，商业银行资产托管业务是指商业银行作为独立的第三方当事人，根据法律法规规定，与委托人、管理人或受托人签订托管合同（包括但不限于明确托管权利义务关系的相关协议），依约保管委托资产，履行托管合同约定的权利义务，提供托管服务，并收取托管、保管费用的商业银行中间业务。

2、如果按照产品类型，则可以将商业银行资产托管业务划分为五大类，即资管类产品（含私募股权投资产品）；保险资产、基本养老保险基金、全国社会保障基金、年金基金；各类跨境产品（如QFII、QDII等等）；客户资金（如募集资金等）以及其它。

3、如果按照经济关系的实质来看，则可以分为三大类，即服务于所有权转移的交易类资产托管业务；服务于所有权和经营权分离的余额类资产托管业务以及其它业务。

4、在实际运行中，根据托管强弱则可以分为三种情形，即强托管、弱托管以以及非强制托管。

其中，强托管主要指需要对投资过程中的资金流、信息流等进行实质性监控与监督，主要针对公募基金、年金、社保基金等产品；弱托管主要指不进行实质性的监控与监督，主要针对其它类资管产品，有点类似于资金存管；非强制托管主要指对私募股权基金等领域的托管不进行强制要求。

（二）概念辨析：商业银行资金托管、存管、保管与监管等概念的区别实践中，常常存在诸如托管、存管、保管与监管等一些法律界定不是很清晰的概念。

这里简要进行辨析。

1、实践中，托管内涵要比本文所讨论的更丰富，不仅包括商业银行资产托管业务，还包括金融机构的股权托管以及债券托管。

资产托管运营方案一、前言资产托管是指由金融机构或专业托管机构代理客户管理和保管资产的业务。

随着金融市场的不断发展和资产管理需求的增加，资产托管业务也逐渐成为金融服务行业中的重要组成部分。

本文将从资产托管运营的角度，结合市场需求和现实情况，提出一套完整的资产托管运营方案。

二、市场分析1. 资产管理需求增加随着经济的快速发展，居民和企业的财富逐渐增加，对资产管理的需求也日益增加。

同时，个人投资者和机构投资者对资产安全和收益稳健性要求也在提高。

因此，资产托管业务的市场需求日益增加。

2. 金融市场竞争加剧随着金融市场的不断发展和开放，金融服务业的竞争也越来越激烈。

资产托管作为金融服务业的一部分，也面临着激烈的市场竞争，需要不断提升自身的服务水平和竞争力。

3. 监管政策趋严随着金融监管的不断完善，对资产托管业务的监管政策也越来越严格。

资产托管企业需要不断提升自身的合规性和风险管理能力，以确保业务的稳健发展。

三、资产托管运营方案1. 业务定位资产托管企业应确定自身的业务定位，明确所服务的客户群体和所承担的责任范围。

可以根据客户的类型和需求，分为个人资产托管业务和机构资产托管业务，同时区分不同的托管责任范围，如证券托管、保险资产托管、基金托管等。

2. 产品创新资产托管企业应根据市场需求和客户需求，不断创新和优化托管产品，提供更加多样化的托管服务。

可以推出定制化托管方案、财富管理方案、资产配置方案等，满足不同客户群体的需求。

3. 技术支持资产托管业务需要依托先进的技术手段来支撑运营，提高业务的效率和安全性。

可以引入先进的资产管理系统、风险控制系统、数据分析系统等，提升运营的智能化和数字化水平。

4. 风险管理资产托管企业需要建立健全的风险管理体系，制定严格的风险管理政策和流程，确保资产托管业务的安全和稳健。

可以建立专门的风险管理部门，加强对资产安全和市场风险的监控，提升业务的风险防范能力。

5. 合规监管资产托管企业需要严格遵守监管政策和规定，保持业务的合规性和透明度。

资产管理系统整体介绍(完整版)contents •引言•资产管理系统核心功能•资产管理系统技术架构•资产管理系统实施流程•资产管理系统应用案例•资产管理系统未来发展趋势目录1 2 3通过系统化、标准化的管理手段，提高资产的使用效率和管理水平，降低资产管理成本。

提高资产管理效率通过严格的权限控制和操作规范，确保资产的安全性和完整性，防止资产流失和损坏。

加强资产安全保障资产管理系统作为企业信息化建设的重要组成部分，可以与其他管理系统进行集成，实现企业资源的优化配置和共享。

促进企业信息化建设目的和背景资产管理系统概述系统定义资产管理系统是一套对企业资产进行全生命周期管理的软件系统，包括资产采购、入库、领用、维修、报废等各个环节的管理。

主要功能资产管理系统的主要功能包括资产信息管理、资产盘点管理、资产报表管理等，支持对各类资产进行全面、准确的管理和监控。

技术架构资产管理系统通常采用B/S架构或C/S 架构，支持多用户并发访问和数据共享，具有良好的可扩展性和可维护性。

资产信息管理详细记录资产的名称、类型、规格、数量、价值等基本信息。

资产盘点管理定期对资产进行盘点，确保资产信息的准确性和完整性。

资产状态管理实时更新资产状态，如使用中、闲置、维修等，以便合理安排资产使用计划。

资产配置计划根据企业需求和资产状况，制定合理的资产配置计划，包括资产的采购、调拨和租赁等。

资产配置审批对资产配置计划进行审批，确保计划的合理性和可行性。

资产配置执行按照审批通过的资产配置计划，执行资产的采购、调拨和租赁等操作。

03资产捐赠管理将企业不再需要的资产捐赠给慈善机构或其他组织，并记录捐赠详情。

01资产报废管理对达到报废标准的资产进行报废处理，并记录报废原因和处理结果。

02资产出售管理对闲置或不再需要的资产进行出售处理，并记录出售价格和相关费用。

报表与分析资产报表生成根据资产管理需求，生成各类资产报表，如资产清单、资产变动表、资产折旧表等。

开源资产管理系统简介资产管理是企业和组织内部以及公共机构中非常重要的一个环节，它涉及到对各种有形和无形资产的获取、使用、维护和处置等方面的管理工作。

开源资产管理系统是一种基于开源技术的资产管理工具，它能够帮助企业或组织更好地管理和监控其资产，提高资产管理效率和准确性。

功能资产登记开源资产管理系统可以通过简单易用的界面帮助使用者完成资产的登记工作。

用户可以输入资产的相关信息，包括资产编码、名称、规格、型号、所属部门等等。

同时，还可以上传资产的相关文件或附件，例如购买发票、合同等。

系统还支持批量导入资产信息，以提高登记效率。

资产查询开源资产管理系统可以按照用户需求，提供灵活的查询功能。

用户可以通过各种条件进行查询，例如资产编码、名称、所属部门等等。

系统还支持对查询结果进行导出，方便用户进行进一步的分析和处理。

资产调拨资产调拨是指将资产从一个部门或地点调动到另一个部门或地点的过程。

开源资产管理系统可以帮助用户完成资产调拨的操作。

用户只需选择需要调拨的资产和目标部门或地点，系统会自动更新资产的位置和所属部门，并生成相应的调拨记录。

资产报废资产报废是指将已经达到报废期限或无法再继续使用的资产进行处置的过程。

开源资产管理系统可以帮助用户完成资产报废的操作。

用户只需选择需要报废的资产，系统会自动更新资产的状态，并生成相应的报废记录。

资产统计开源资产管理系统可以对资产进行统计分析。

用户可以查看某个时间范围内的资产数量、价值以及其他相关统计指标。

系统还提供了图表展示功能，以便用户更直观地了解企业或组织的资产状况。

技术实现前端技术•HTML：负责页面的结构和布局。

•CSS：负责页面的样式和布局。

•JavaScript：负责页面的交互和动态效果。

后端技术•Python：作为后端开发语言，负责业务逻辑的实现。

•Django：作为后端开发框架，提供了一系列的开发工具和库，简化了开发流程。

•MySQL：作为数据库，负责存储和管理资产相关的数据。

什么是资产托管业务资产托管业务是接受各类机构、企业和个人客户的委托，为客户委托资产进入国内外资本、资金、股权和交易市场从事各类投资和交易行为，提供账户开立和资金保管、办理资金清算和会计核算、进行资产估值及投资监督等各项服务，履行相关托管职责，并收取服务费用的银行金融服务。

资产托管业务是近年来省内商业银行日益重视和迅速发展的一项新型中间业务和创新金融服务产品。

只要有投资和交易行为，都有托管机制的引入，拥有托管牌照的商业银行以其擅长的清算交收服务、特有的监督职能和公正透明的核算估值服务等为上述各类市场和行业的投资人、管理机构和监管机构提供第三方专业高效的服务，从而促进了相关市场的规范健康发展，也有力地带动了银行自身业务结构和收入结构的转型。

从浦发银行石家庄分行了解到，作为国内资产托管业务较早的银行之一，自2003年开办以来，该行实现了连续翻番的快速增长，成为浦发银行分步实现业务结构战略性转型，大力发展中间业务的重要产品之一。

石家庄分行更在业务结构上不断优化，今年年初成为省内一家风险投资企业的5000万创投基金的托管银行。

资产托管业务对银行的综合价值具体来看，银行发展资产托管业务具有以下几方面的特点和综合价值：第一，资产托管业务能创造长期稳定的中间业务收益资产托管业务具有"稳定收费、一次营销、长期受益"的独特优势，只要托管组合存续，每年可以收取稳定的托管费收入，直接增加中间业务收益。

如证券投资基金，托管费年费率为托管基金净值的0.2%左右，而开放式基金基本都是无期限存续，基金净值规模也是保持增长，只要托管一只证券基金，就能持续为托管行贡献可观的托管费收入，截至2009年第三季度国内14家有基金托管资格的商业银行共收取了基金托管费42.24亿元，部分大行的基金托管费收入已占其全行中间业务收入的10%以上。

如直接股权投资基金，其生命周期一般为7-10年，大型产业基金都在10年以上，同样也会每年带来稳定的收益。

商业银行托管业务商业银行托管业务一、业务介绍1.1 概述商业银行托管业务是指商业银行作为托管人，代表投资者管理投资组合中的证券、资金和其他资产的一项业务。

通过托管服务，商业银行提供安全可靠的资产保管、交易结算、信息披露等服务，为投资者提供便捷和透明的投资环境。

1.2 业务分类商业银行托管业务根据不同的投资对象和服务形式，可分为以下几类：①证券托管商业银行作为托管人，代表投资者持有和管理证券资产，包括股票、债券、基金等。

托管人负责登记、保管、结算和交割等工作，确保投资者资产的安全和顺利流转。

②资金托管商业银行作为托管人，代表投资者保管和管理资金资产，包括存款、结算款、融资款等。

托管人负责日常的资金划付、结算和结息等操作，为投资者的资金流动提供便利。

③其他资产托管商业银行托管业务还可以涵盖其他非证券和非资金类资产的管理，如不动产、艺术品、贵金属等。

托管人在管理这些特殊资产时，需要具备相应的专业知识和经验，确保资产的安全和保值。

二、业务流程2.1 客户开户投资者在商业银行开设托管账户，提交相关联系明文件和业务申请，经过银行的审查核实后，办理开户手续，确立托管关系。

2.2 资产登记商业银行负责对客户的证券资产进行登记和保管，确认客户的所有权和持仓情况，并及时进行更新和调整。

2.3 交易结算根据客户的交易指令，商业银行进行交易的委托、报价、成交和结算等环节，确保交易的及时、准确和安全。

2.4 资金划付根据客户的指令和要求，商业银行进行资金划付、结息、资金归集等操作，确保客户的资金可随时支取和使用。

2.5 报告披露商业银行定期向客户提供资产状况、交易明细、风险评估等报告，保持信息透明，帮助客户了解和控制投资风险。

三、业务管理3.1 风险控制商业银行设立专门的风险管理部门，负责监测和评估托管业务的风险，制定相应的风险控制措施，确保资产安全和业务稳健。

3.2 内部控制商业银行建立完善的内部控制制度，包括岗位职责分工、权限设置、审批程序、风险评估等，规范业务操作，防范内部风险。

托管机构简介
托管机构是指公司或个人为他人管理资产的专业机构。

托管机构主要提供资产托管、投资管理、证券结算、清算服务等，帮助客户管理和监督他们的投资组合，确保资金安全和资产合规性。

托管机构作为独立第三方，负责监管和保护客户的资产，遵守相关法律法规，并提供透明的报告和业绩评估。

托管机构通常与银行、证券公司、基金管理公司等金融机构合作，为客户提供全方位的资产管理服务。

托管机构的主要职责包括监管客户资金、证券及其他财产的安全，核对账户和交易记录，提供报告和结算文件，参与资产运作和决策等。

托管机构还可以提供投资组合管理、风险控制、遗产管理、策略咨询等增值服务。

托管机构的服务对象包括企业、个人、基金、机构投资者等各类金融市场参与者。

通过托管机构，投资者可以将资金委托给专业机构管理，减少操作风险和管理负担，同时享受专业的投资建议和资产管理服务，提高投资效益。

总之，托管机构在金融市场中起到了关键的保护投资者资产以及提供专业服务的作用，对于资本市场的稳定和投资者的信任建立起重要作用。

以我给的标题写文档，最低1503字，要求以Markdown 文本格式输出，不要带图片，标题为：资产托管方案# 资产托管方案## 1. 背景资产托管是指将客户的资产交由专业机构管理和监管，以保障资产安全和提供专业服务。

在金融业务中，资产托管方案起到了至关重要的作用，尤其是在资产管理、证券交易和投资基金等领域。

## 2. 托管方案的基本原则资产托管方案的设计应基于以下基本原则：### 2.1 资产安全资产安全是资产托管方案的首要原则。

托管方案应采取一系列措施，确保资产的安全性，包括安全的存储和交易系统、强大的防护措施和灵活的恢复机制。

### 2.2 透明度资产托管方案应具备高度的透明度，确保客户能够清晰了解其资产状况和运作情况。

透明度包括实时的交易和结算信息、定期的报告和清单，以及易于访问的账户查询系统。

### 2.3 独立性资产托管方案应保持独立性，以防止利益冲突和潜在的欺诈行为。

托管机构应设立独立的内部审计和合规机构，确保合规性和高效运作。

### 2.4 专业性资产托管方案应由专业机构提供，具备丰富的行业经验和专业知识。

托管机构应持有相关的资质和证书，并投入足够的人力和资源来提供高质量的资产托管服务。

## 3. 资产托管方案的流程资产托管方案的流程通常包括以下几个关键环节：### 3.1 资产交割与登记在资产托管方案开始阶段，托管机构与客户完成资产交割和登记手续。

这涉及到客户资产的转移和登记，确保资产的所有权和合法性。

### 3.2 资产存储与保管托管机构负责资产的存储和保管。

这包括将资产存放在安全的地方，使用高科技安全系统进行监控和防护，以及制定相应的存储政策和控制措施。

### 3.3 资产交易与结算根据客户的要求和市场情况，托管机构执行资产交易并进行及时结算。

这涉及到交易委托的收集和执行、交易清算和结算、以及相关的资金调拨和资产转移。

### 3.4 投资管理与追踪托管机构在资产托管方案中扮演着重要的角色，负责资产的投资管理和追踪。