银行员工案防警示教育以案为戒警钟长鸣154页PPT

乐清法院认为, 何某作为银行工作人员, 违反国家规定发放贷款, 造成重大损失, 其行为已构成违法发放贷款罪。浙江乐清法院一审判决 何某犯违法发放贷款罪, 判处有期徒刑二年, 缓刑二年六个月, 并处罚 金5万元。
7
风险提示:
1.要坚决杜绝人情贷款。 2.要建立严格的信贷审批制度, 并严格审核贷款人相关资料。 3.经办人员执行制度要严格, 严 格按照作流程和规章制度操作。 4.对贷款人的经营状况要有一个 清醒的认识, 对贷款人的经济情况做 到心中有数。
4.涉案业 务
辽宁盘锦案
苏州相城案
苏州昆山案
比较结论
基层负责人（李军）、 柜员（蔡兴旺）
李军被不法分子拉拢， 与柜员蔡兴旺合伙挪用 客户资金 骗取客户输入密码 伪造客户签字 通过汇款交易转移客户 资金
个人存折柜台转帐汇款
助理业务经理（陈华）
基层负责人（周恩祥）
相同，均为基层关键 岗位人员
陈华收受贿赂,指使柜员 违规操作，挪用客户资 金
周恩祥收受贿赂,指使柜 员违规操作，挪用客户 资金
相同，均涉及员工道 德风险
骗取客户输入密码
骗取客户输入密码
骗取客户签字
由非客户本人签字
相同，均采取欺骗客
通过汇款交易转移客户 通过汇款方式转移客户 户手段
资金
资金
借记卡柜台转帐汇款
借记卡柜台转帐汇款
相同，均为个人柜台悉,
2、业务经理履职不力。目前，全行约有1.8万业务经理，拥有最高业务核 准权限（10级），是网点现场控制（交易真实性）的最主要手段，因此业务经 理队伍的管理至关重要。但苏州案发时，业务经理核心职能的考核占比低于 30%，其余均与机构绩效挂钩，影响其内控履职的独立性；业务经理未有效履 职，导致大额交易核实环节失效。宁夏案和相城案甚至发生业务经理直接作案 。

合规
什么是“合规”？ 合规，就是“遵从，依从，遵守，合乎规范”。
三、合规经营
合规风险
是指商业银行因没有遵循法律、规则和 准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大 财务损失和声誉损失的风险。
（引自中国银监会《商业银行合规风险管理指引》）
为什么要“合规”？
1.“合规”是法律规范的强行性规定，是“高压线” 2.“合规”是一个行企业文化建设的有机组成部分 3.“合规”是一个行有效规避案件风险，强化全面风险管
（五）公私分明，勤俭节约。 （六）遵守法律法规 （七）自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂， 拒绝黄、赌、毒。 （八）自觉抵制内幕交易，拒绝洗钱
二、银行业从业人员职业操守
三大禁令(五十个严禁、双十禁、八不准） 客户经理十个严禁
目录
1
2
行规行纪 职业操守
3
合规经营
4
案例警示
5
理解与启示
15
三、合规经营
3
合规经营
4
案例警示
5
理解与启示
21
案例一
案例二
案例三
案例四
案例五
谷小明, 农民家庭出身，原东部A省J市D县客户经 理。 2009年大学毕业后以优异成绩考入某银行。谷 小明为有这样一份工作二自豪，并暗自发誓要努力 工作，为银行奉献青春。
但工作后，谷小明感到不能适用工作环境，受到了 客户的挤兑和同事的冷落，他开始怀疑自己的工作 能力。这时，单位一位姓王的同事对他说，不要 “死心眼”，要放开自己。他听后感觉有道理，开 始放松警惕，有些不符合贷款条件的他也进行调查 放款，并发现放出去的款也能按时归还，收入也多 了，和同事也融洽了，谷小明渐渐的没了原则。
特殊情况 下你可能不 会留意某些 风险，但要 有职业敏感 性，这样才 能放慢脚步

紧急事件处理工作小组必须实地考虑 各种可能发生的紧急情况，制订相应 的行动计划，一旦出现紧急情况，小 组就可按照应急计划立刻投入行动。
安全操作规范
在发生紧急事件时，首先必 须确认危机的类型和性质， 立即启动相应行动预案；负 责人应迅速赶到现场协调指 挥；应调动各方面的资源化 解事件可能造成的恶果；对 涉及公众的紧急事件，应制 订专人向外界发布信息
银行员工安全教育ppt
LO 公司名称
一家台湾GO人开C的OM小PA公NY 司卖电脑，一卖就是三年，直到取 得留美资格。N1A9M9E5年，她进入了Verizon公司，开始了她 在公司19年的历程。从一名普通的系统工程师培训生到
世界最大通讯商之一的全球网络产品执行总监，张亚C莉O M P A N Y P R O F I L E
员工安全守则
员工的道德规范
比如维护公司信誉、严谨操守、爱护公物、 不得泄露公司机密等行为规范。
员工的考勤制度
其中有工时制度、上下班的规定、 打卡规定等等。
员工加班值班制度
是否按时加班、加班的报酬规 定、值班的安排等等。
休假请假制度
包括平时和法定休假、年休假、 婚假、产假和生理假、病假、
丧假、工伤假、私事休假等等。
突发事件一般一局突发事件可能造成的危害程度、 波及范围、影响力大小、人员及财产损失等情况， 由高到底划分特重大（Ⅰ级）、重大（Ⅱ级）、 较大（Ⅲ级）、一般（Ⅳ级）四个级别，并以此 采用红色、橙色、黄色、蓝色来加以表示。
重大
（Ⅰ级）
重大
（Ⅱ级）
较大
一般
（Ⅲ级） （Ⅳ级）
突发事件具有如下共同特征：①突发性。突发性是突发事件的主要特征，突发事件能否发生，于何时、何地、 以何种方式爆发以及爆发的程度等情况，人们都始料未及，难以准确把握。

巡逻检查：晚上大楼区域清场、入侵设防。
第三十页，编辑于星期六：点 三十七分。
办公楼消防安全
■ 消防安全领导和逐级防火责任制（领导、部门、员工） ■ 消防安全制度和防火责任区管理（责任人、职责） ■ 防火和消防器材、设施定期检查（每月一次） ■ 消防疏散通道畅通 ■ 及时发现和消除火险隐患（问题整改） ■ 消防宣传培训、预案演练（灭火疏散逃生）
第十七页，编辑于星期六：点 三十七分。
营业期间非本所人员进入规定
◆上级行会计营运检查：
需查验进入人员专用检查证和身份证件，要有本行 相应部门人员陪同。
◆上级行会计营运特别检查：
需查验进入人员门特别检查任务单、特别检查证、 身份证件，要有本行相应部门人员陪同。
◆网点设备设施维修人员： 需查验进入人员介绍信（或本行相应部门转开的
——“人防、物防、技防”相结合原则 ——以“防抢、防盗、防骗、防火、防治安灾
害事故”为主要目的。
第十一页，编辑于星期六：点 三十七分。
网点安全工作重点抓好三个方面：
物防——即实体防护。如窗户、防盗（卷帘）门、 玻璃幕墙、防弹玻璃、金属防护栅栏 、
现金柜台 、防尾随联动互锁门 、卫生
设施、自卫器材、消防器材、自动应急
■建立安全员（义务消防员）队伍
职责：做好区域内的日常安全管理事务（门窗锁、水电、
突发事件报告疏散引导、火警或初期火情处置、 生疏人员的查问等）
第二十九页，编辑于星期六：点 三十七分。
大楼重点要害部位：
数据信息、库区、档案、动力电气设备等
出入管理：人员联系与登记、大宗物品进出；
可疑或违禁物品的控制；车辆进出等。
◆浙江泰隆银行嘉兴分行安全保卫工作的方针及 原则：
以预防为主为方针，坚持谁主管谁负责，谁当班谁负责的原则。（第

建立严格的内部控制制度，加强内部 审计和监管
02
内部控制制度
制定完善的内部控制制度，明确各级 职责和操作规范
01
03
内部审计
定期进行内部审计，检查内部控制制 度的执行情况
员工培训
加强员工合规意识和职业道德教育， 提高员工自觉遵守规章制度的能力
05
04
监管措施
加强对员工行为的监管，及时发现和 制止内部欺诈行为
银行案件防范
诈骗案件的防范
诈骗类型
电话诈骗、网络诈骗、短信诈 骗等
安全意识培训
定期组织员工参加安全意识培 训，提高员工对诈骗的警惕性
总结词
了解诈骗类型和手段，提高员 工安全意识
诈骗手段
假冒公检法、冒充熟人、虚假 投资等
案例分析
分享和分析典型诈骗案例，让 员工了解诈骗手法和应对措施
内部欺诈的防范
总结词
02
银行内部安全管理
人员安全管理
员工背景调查
对新入职员工进行严格的 背景调查，确保员工无不 良记录和犯罪背景。
员工培训
定期开展安全意识培训， 提高员工对安全问题的认 识和应对能力。
行为监控
对员工日常行为进行监控， 发现异常行为及时处理。
物理安全管理
门禁管理
严格控制进出银行的人员，确保 只有授权人员才能进入。
04
安全管理与案件防范的结合
安全管理与案件防范的关系
安全管理与案件防范相互关联
银行的安全管理涉及保障员工和客户的人身安全、财产安全以及信息安全等方 面，而案件防范则是预防和应对各类违法违规行为，两者在维护银行正常运营 和声誉方面具有共同目标。
安全管理与案件防范的内在联系
有效的安全管理措施能够降低案件发生的可能性，而案件防范工作则需要依托 健全的安全管理机制来实施。两者相互配合，共同构建银行内部稳定、安全的 环境。

2
行规行纪概述 职业操守概述
3
合规经营
4
业务操作风险案例分析
5
理解与启示
29
29
说文解字
钱------錢
30
30
◆规范业务标准，提高服务水平
循规蹈矩的银行职员
31
31
◆抵制错误指令，实施自我保护
害人之意不可有，防人之心不可无 晴天备好伞，雨天少挨淋
32
32
◆ 三铁不忘,警钟常鸣
但工作后，谷小明感到不能适用工作环境，受到了 客户的挤兑和同事的冷落，他开始怀疑自己的工作 能力。这时，单位一位姓王的同事对他说，不要 “死心眼”，要放开自己。他听后感觉有道理，开 始放松警惕，有些不符合贷款条件的他也进行调查 放款，并发现放出去的款也能按时归还，收入也多 了，和同事也融洽了，谷小明渐渐的没了原则。
11
二、银行业从业人员职业操守
（一）知法守法 （二）规范操作 （三）公平竞争 （四）客户至上
12
二、银行业从业人员职业操守
（五）公私分明，勤俭节约。 （六）遵守法律法规 （七）自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂， 拒绝黄、赌、毒。 （八）自觉抵制内幕交易，拒绝洗钱
13
二、银行业从业人员职业操守
三大禁令(五十个严禁、双十禁、八不准） 客户经理十个严禁
没有规矩不成方圆； 没有制度不成银行； 没有约束不成气候； 没有教训不成经验。
9
9
目录
1
2 3 4 5
行规行纪 职业操守 合规经营 案例警示 理解与启示
10
10
二、职业操守
职业操守是指人们在从事职业活动 中必须遵从的最低道德底线和行业规 范。它具有“基础性”、“制约性” 特点,凡从业者必须做到。

（五）公私分明，勤俭节约。 （六）遵守法律法规 （七）自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂， 拒绝黄、赌、毒。 （八）自觉抵制内幕交易，拒绝洗钱
二、银行业从业人员职业操守
三大禁令(五十个严禁、双十禁、八不准） 客户经理十个严禁
目录
1
2
行规行纪 职业操守
3
合规经营
4
案例警示
5
理解与启示
15
三、合规经营
而且作为风险把控人，要知道这世界上确 实有某些人。。。丫! 真的不厚道
无法按照 流程结束或 轧账，肯定 是有原因的
不要以 为通过反 交易，就 可以将业 务还原到 初始状态
做假是需要专业精神和专业能力的， 而且通常难以做到天衣无缝
常在柜台上 操作，理应 考虑风险的 种种可能性
很好 地解决了 问题，同 时要考虑 对风险的 承受能力
9
目录
1
2
行规行纪 职业操守
3
合规经营
4
案例警示5理解ຫໍສະໝຸດ 启示10二、职业操守
职业操守是指人们在从事职业活动 中必须遵从的最低道德底线和行业规 范。它具有“基础性”、“制约性” 特点,凡从业者必须做到。
二、银行业从业人员职业操守
（一）知法守法 （二）规范操作 （三）公平竞争 （四）客户至上
二、银行业从业人员职业操守
5
行规行纪的“特性”
➢ 强制性 ➢ 广泛性 ➢ 实用性
6
执行行规行纪的基本要求
➢ 强调自觉性 ➢ 注重实践性
7
遵守行规行纪的“四十八字诀”
➢ 防范金融犯罪，保护资金安全； ➢ 防止重大差错，维护银行信誉； ➢ 规范业务标准，提高服务水平； ➢ 抵制错误指令，实施自我保护。

2
习近平总书记多次强调“党员干部要净化社交圈、生活圈、朋友圈”，做到“拒腐蚀、永不沾”。
根本原因：交友不慎，为了利益沦陷，被“拉下水”参与制假贩假，最终走上犯罪道路。
3
我们汲取教训，就是要自觉净化朋友圈、纯洁社交圈、规矩工作圈、管住活动圈，坚持交往有原则、
有底线，始终不放松、不越轨、不逾矩。
以案为鉴，牢记教训，切实做到警钟长鸣
progress.
✓ 根本原因：这些都是放松自我约束、放纵不良陋习造成的
3
✓ 我们汲取教训，就是要始终绷紧廉洁自律这根弦，自觉加强党性修养，用党章和党的纪律规范自
己，要做到知敬畏、存戒惧、守底线。
以案为鉴，牢记教训，切实做到警钟长鸣
以案为鉴，牢记教训，切实做到警钟长鸣
1
教训三：交友不慎、缺乏自律是走上违纪违法的“腐蚀剂”
以案为鉴知敬畏 防微杜渐守底线
演讲人：XX
★ 汇报时间:20XX
01:以案为鉴，牢记教训，切实做到警钟长鸣 02:遵规守纪、严于律己，切实做到知行合一 03:认清形势、防微杜渐，切实做到自我革新
[ 第一部分 ]
以案为鉴，牢记教训，切实做到 警钟长鸣
以案为鉴，牢记教训，切实做到警钟长鸣
以案为鉴，牢记教训，切实做到警钟长鸣
[ 第三部分 ]
认清形势、防微杜渐，切实做到 自我革新
认清形势、防微杜渐，切实做到自我革新
认清形势、防微杜渐，切实做到自我革新
党中央释放了全面从严治党越往后越严的决心和 立场，无论处在何种岗位，何时犯下问题，犯下 何种问题，任何人都要为自己的违纪违法行为 “买单”，大家要切实做全面从严治党的“明白 人、清醒人、局中人”。
以案为鉴，牢记教训，切实做到警钟长鸣

2021/6/10
P 076
第一问号：什么是案件防控 四、操作风险
（一）定义：操作风险即由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统， 以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
（二）分类 按照《巴塞尔新资本协议》，根据风险发生的原因将操作风险分为七种：
（1）内部欺诈（故意骗取、盗用财产、违反监管法律法规或政策或公司政策导 致的损失）；
2、案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、 “规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的 有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则。
2021/6/10
P5 04
第一问号：什么是案件防控 二、案件分类 根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等
（二）意义
1、银行业务健康发展的需要。需要良好的内外部运行环境、避免生命和财产遭受损失 和伤害、提高信誉和效率。
2、保护员工的切身利益的需要。如果涉案，失去稳定的收入和断送美好的前途。
2021/6/10
1P6 15
第二问号：为什么要案件防控 四、案件风险成因
（一）思想认识不充分，对案防重视不够 （二）公司（法人）治理不完善，监督约束缺失 （三）制度流程不健全，执行力不足 （四）监督检查不深入，不能有效揭示风险 （五）责任追究不到位，惩戒警示作用不足 （六）教育培训不重视，部分员工行为失范 （七）经营思想不端正，弱化了内部管理 （八）选人机制不科学，重要岗位用人失察
《2013-2015年案件防控治理工作规划实施细则（试行）》（紫银发[2013]354号） 3、《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案防工作自我评估办法》（紫银办发[2014]17号） 4、《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案件责任追究办法》（待下发） 5、《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2014年度案防工作指导意见》

未来案防技术发展的趋势和方向
01
智能化发展
未来银行案防技术将更加注重智能化发展，利用人工智能、大数据等
技术提高案防工作的智能化水平，提高工作效率和精准度。
02 03
信息安全技术将更加重要
随着信息技术的发展，信息安全问题也日益突出，未来银行案防技术 将更加注重信息安全技术的研究和应用，保障银行信息系统的安全和 稳定。
意义
案防警示教育是预防和减少银行业务操作风险、保护客户资 金安全、提高银行声誉的重要措施。
教育目标与原则
教育目标
使银行员工深刻理解案防工作的重要性，掌握案防知识、方法和技能，增强 案防意识，提高案防能力。
教育原则
坚持实用、实效原则，结合实际案例进行讲解，注重员工实际操作，强调案 防意识贯穿业务始终。
金融科技创新对案防的挑战
金融科技创新也给案防工作带来了新的挑战，如数据安全、 隐私保护等问题，需要加强科技创新管理和风险防范。
国际案防法规对国内案防的借鉴
国际案防法规的借鉴意义
国际上一些先进的案防法规和制度可以为中国银行案防工作提供参考和借鉴 ，如加强信息安全、完善内部控制等。
国内法规与国际接轨
中国银行案防工作也需要逐步完善和更新相关法规和制度，使其与国际接轨 ，提高案防工作的规范性和水平。
银行案防警示教育ppt
xx年xx月xx日
目录
• 银行案防警示教育概述 • 银行案防基础知识 • 银行案防警示案例分析 • 银行案防技术应用 • 银行案防管理体系建设 • 银行案防未来发展趋势
01
银行案防警示教育概述
背景与意义
背景
随着银行业务的不断拓展，案件防控形势日益严峻，为提高 银行员工案防意识和能力，需加强案防警示教育。