下载文档原格式
个人理财题库及答案一、单项选择题1. 下列哪个选项不属于个人理财规划的基本目标？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：D2. 以下哪种理财工具具有较高的风险和收益？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险答案：C3. 以下哪个年龄段的人适合购买定期存款？A. 青年人B. 中年人C. 老年人D. 学生答案：A4. 个人理财规划中，退休规划的主要目的是什么？A. 提高退休后生活质量B. 增加退休后收入来源C. 减少退休后开支D. 传承财富答案：A5. 以下哪种投资方式具有较高的流动性和较低的风险？A. 股票B. 基金C. 银行储蓄D. 黄金答案：C6. 个人理财规划中，保险规划的主要目的是什么？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：A7. 以下哪种理财工具适合长期投资？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险答案：C8. 个人理财规划中，税务规划的主要目的是什么？A. 减少税收支出B. 增加收入来源C. 提高投资收益D. 保障家庭生活答案：A9. 以下哪个年龄段的人适合购买保险？A. 青年人B. 中年人C. 老年人D. 学生答案：A10. 个人理财规划中，投资规划的主要目的是什么？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：B二、多项选择题1. 个人理财规划的基本目标包括哪些？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配E. 退休规划答案：ABCDE2. 以下哪些是常见的理财工具？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险E. 基金答案：ABCDE3. 个人理财规划中，以下哪些是主要的理财规划内容？A. 财务分析B. 预算规划C. 投资规划D. 保险规划E. 税务规划答案：ABCDE4. 以下哪些是个人理财规划的基本原则？A. 风险与收益平衡B. 收入与支出平衡C. 保障与投资平衡D. 短期与长期平衡E. 个人与家庭平衡答案：ABCDE5. 以下哪些是退休规划的主要考虑因素？A. 退休年龄B. 退休生活费用C. 退休后的收入来源D. 健康状况E. 通货膨胀率答案：ABCDE三、判断题1. 个人理财规划是为了实现个人的财务目标而制定的一系列计划和策略。
个人理财的试题及答案一、单选题1. 个人理财的首要目标是什么？A. 赚取更多的钱B. 保值增值C. 享受生活D. 偿还债务答案：B2. 以下哪项不是个人理财规划的内容？A. 教育规划B. 退休规划C. 娱乐活动D. 遗产规划答案：C3. 投资组合的多样化可以降低哪种风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 系统性风险D. 非系统性风险答案：D4. 以下哪种投资方式通常被认为是高风险投资？A. 定期存款B. 股票C. 国债D. 货币市场基金答案：B5. 个人理财中，紧急基金的一般建议比例是多少？A. 3-6个月的生活费B. 1-2个月的生活费C. 6-12个月的生活费D. 1年的生活费答案：A二、多选题6. 个人理财规划中，以下哪些因素需要考虑？A. 个人收入B. 个人支出C. 个人资产D. 个人负债答案：A, B, C, D7. 以下哪些属于个人理财工具？A. 储蓄B. 保险C. 股票D. 房地产答案：A, B, C, D8. 个人理财中，以下哪些属于风险管理的措施？A. 购买保险B. 投资组合多样化C. 定期存款D. 风险评估答案：A, B, D三、判断题9. 个人理财规划仅适用于高收入人群。
（）答案：错误10. 个人理财规划是一个长期的过程，需要定期进行评估和调整。
（）答案：正确四、简答题11. 简述个人理财的基本原则。
答案：个人理财的基本原则包括：1) 明确目标，制定合理的理财计划；2) 量入为出，合理控制消费；3) 分散投资，降低风险；4) 长期规划，注重资产的保值增值。
12. 什么是紧急基金，为什么它在个人理财中很重要？答案：紧急基金是为应对突发事件而设立的一笔资金，通常建议为3-6个月的生活费。
它在个人理财中很重要，因为它可以提供财务安全垫，避免因突发事件导致的财务危机。
五、案例分析题13. 假设你是一名个人理财顾问，你的客户是一位年收入为50万元的自由职业者，他希望在未来5年内购买一套价值200万元的房子。
个人理财考试题目和答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 个人理财规划的第一步是（）。
A. 确定理财目标B. 制定理财计划C. 分析财务状况D. 选择投资工具答案：C2. 以下哪项不是个人理财规划中的风险管理工具？（）。
A. 保险B. 储蓄C. 投资D. 遗嘱答案：C3. 个人理财中，以下哪项不是投资的原则？（）。
A. 风险与收益平衡B. 长期投资C. 只投资熟悉的领域D. 短期投机答案：D4. 个人理财规划中，以下哪项不是退休规划的组成部分？（）。
A. 社会保险B. 企业年金C. 个人储蓄D. 短期债务答案：D5. 在个人理财中，以下哪项不是税务规划的目的？（）。
A. 合法避税B. 减少税负C. 增加收入D. 遵守税法答案：C6. 个人理财中，以下哪项不是教育规划的内容？（）。
A. 学费储蓄计划B. 教育贷款C. 职业规划D. 旅游计划答案：D7. 个人理财中，以下哪项不是遗产规划的内容？（）。
A. 遗嘱B. 信托C. 人寿保险D. 投资房地产答案：D8. 个人理财中，以下哪项不是信用管理的内容？（）。
A. 信用卡使用B. 贷款管理C. 个人信用报告D. 股票投资答案：D9. 个人理财中，以下哪项不是紧急基金的目的？（）。
A. 应对突发事件B. 支付日常开销C. 减少债务D. 保障财务安全答案：B10. 个人理财中，以下哪项不是个人资产负债表的内容？（）。
A. 资产B. 负债C. 收入D. 支出答案：C二、多项选择题（每题3分，共30分）11. 个人理财规划中，以下哪些因素会影响理财目标的设定？（）。
A. 个人收入水平B. 个人风险偏好C. 市场利率变化D. 个人职业发展答案：A, B, D12. 个人理财规划中，以下哪些是风险管理的策略？（）。
A. 分散投资B. 购买保险C. 增加储蓄D. 避免投资答案：A, B13. 个人理财中，以下哪些是投资的原则？（）。
A. 长期投资B. 分散投资C. 只投资熟悉的领域D. 追求高风险高回报答案：A, B, C14. 个人理财规划中，以下哪些是退休规划的组成部分？（）。
版个人理财考试题及详细答案一、选择题1. 以下哪项不属于个人理财规划的核心内容？A. 预算与资金管理B. 投资规划C. 税务规划D. 消费者权益保护答案：D解析：个人理财规划的核心内容包括预算与资金管理、投资规划、税务规划、保险规划、退休规划、遗产规划等，消费者权益保护虽然也是理财的一部分，但不属于核心内容。
2. 以下哪种投资方式风险最低？A. 股票B. 债券C. 储蓄存款D. 黄金答案：C解析：储蓄存款通常被认为是风险最低的投资方式，因为它具有较高的安全性和稳定的收益。
而股票、债券和黄金等投资方式风险相对较高。
3. 以下哪个指标可以反映个人财务状况的稳健程度？A. 负债比率B. 收入增长率C. 消费支出比率D. 资产负债率答案：A解析：负债比率是衡量个人财务状况稳健程度的重要指标，它反映了个人负债占总资产的比例。
一般来说，负债比率越低，财务状况越稳健。
4. 以下哪种理财方式属于长期投资？A. 购买股票B. 定期存款C. 购买国债D. 购买养老保险答案：D解析：购买养老保险属于长期投资，因为它涉及到个人退休后的生活费用。
而其他选项如购买股票、定期存款和购买国债都属于短期或中期投资。
以下为多选题：5. 以下哪些因素会影响个人理财决策？A. 收入水平B. 家庭状况C. 投资市场环境D. 个人风险承受能力答案：ABCD解析：个人理财决策受到多种因素的影响，包括收入水平、家庭状况、投资市场环境和个人风险承受能力等。
6. 以下哪些投资方式可以实现资产配置？A. 购买股票B. 购买债券C. 购买基金D. 购买保险答案：ABC解析：资产配置是指将投资资金分配到不同类型的投资产品中，以实现风险和收益的平衡。
购买股票、债券和基金都可以实现资产配置，而购买保险则不属于资产配置的范畴。
二、简答题1. 简述个人理财规划的意义。
答案：个人理财规划的意义主要体现在以下几个方面：（1）提高生活质量：通过合理规划个人财务，可以确保在满足基本生活需求的同时，提高生活质量。
个人理财试题及答案(3篇)一、选择题1. 以下哪个不属于个人理财规划的基本步骤？A. 确定财务目标B. 制定投资策略C. 偿还债务D. 购买保险2. 以下哪个是货币时间价值的核心概念？A. 利息B. 投资风险C. 通货膨胀D. 复利3. 如果通货膨胀率为3%，而你的存款利率为2%，那么你的实际收益率为：A. 5%B. 1%C. 3%D. 2%二、计算题1. 假设你有一笔10万元的存款，年利率为4%，按年复利计算，5年后的本金加利息总额是多少？2. 小明每月工资为8000元，每月支出为5000元，他想在一年内攒下2万元，请问他需要采取什么样的理财计划？答案：一、选择题答案1. C2. D3. B二、计算题答案1. 10万元 (1 + 4%)^5 = 12.16万元所以，5年后的本金加利息总额为12.16万元。
2. 小明每月能攒下的钱为8000 5000 = 3000元。
一年共能攒下3000 12 = 36000元。
为了在一年内攒下2万元，小明需要额外节省20000 / 12 ≈ 1667元。
因此，他每月需要将支出控制在5000 1667 = 3333元以内。
个人理财试题及答案二试题：一、选择题1. 以下哪个不是理财产品的主要类型？A. 银行储蓄B. 股票C. 房地产D. 信用卡2. 以下哪个理财工具的风险相对较低？A. 股票B. 债券C. 期货D. 虚拟货币3. 在个人财务报表中，以下哪个属于资产？A. 工资收入B. 贷款C. 存款D. 消费二、简答题1. 请简要说明个人理财规划的基本原则。
2. 请列举三种降低个人税务负担的方法。
答案：一、选择题答案1. D2. B3. C二、简答题答案1. 个人理财规划的基本原则包括：a. 明确财务目标：确立短期、中期和长期的财务目标，以便有针对性地制定理财计划。
b. 风险与收益平衡：根据个人风险承受能力，合理配置资产，实现风险与收益的平衡。
c. 理财工具多样化：通过购买不同类型的理财产品，分散投资风险，提高收益。
个人理财试题及答案(2篇)个人理财试题及答案（篇一）一、选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不属于个人理财的基本原则？A. 安全性B. 流动性C. 收益性D. 风险性答案：D2. 下列哪种投资工具通常被认为风险最低？A. 股票B. 债券C. 存款D. 期货答案：C3. 个人理财规划中，紧急备用金的合理比例通常是月支出的多少倍？A. 13倍B. 36倍C. 612倍D. 1224倍答案：B4. 以下哪种保险主要用于保障个人因意外伤害导致的医疗费用？A. 人寿保险B. 健康保险C. 意外伤害保险D. 财产保险答案：C5. 投资组合理论中，通过多样化投资可以降低哪种风险？A. 系统性风险B. 非系统性风险C. 市场风险D. 利率风险答案：B6. 以下哪种理财工具适合短期资金管理？A. 货币市场基金B. 股票C. 房地产D. 养老保险答案：A7. 个人资产负债表中，以下哪项属于负债？A. 银行存款B. 房产C. 贷款D. 股票投资8. 以下哪种理财规划适合退休后的老年人？A. 积极型投资B. 稳健型投资C. 冒险型投资D. 高风险高收益投资答案：B9. 个人理财中的“4321法则”是指什么？A. 40%用于投资，30%用于消费，20%用于储蓄，10%用于保险B. 40%用于储蓄，30%用于投资，20%用于消费，10%用于保险C. 40%用于消费，30%用于储蓄，20%用于投资，10%用于保险D. 40%用于保险，30%用于投资，20%用于储蓄，10%用于消费10. 以下哪种理财工具通常具有税收优惠？A. 股票B. 债券C. 养老保险D. 银行存款答案：C二、填空题（每题2分，共20分）1. 个人理财的三大目标分别是______、______和______。
答案：财富积累、财富保障、财富传承2. 投资组合的构建需要考虑______和______两个重要因素。
答案：风险、收益3. 个人理财规划中的“双十定律”是指保险的保额应为家庭年收入的______倍，保费支出应为家庭年收入的______%。
个人理财试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪个不是个人理财的目标？（）A. 积累财富B. 实现财务自由C. 购买奢侈品D. 退休规划2. 以下哪种投资方式风险最高？（）A. 银行存款B. 债券C. 股票D. 黄金3. 以下哪种理财工具适合长期投资？（）A. 活期存款B. 定期存款C. 保险D. 基金4. 以下哪个不是理财规划的基本步骤？（）A. 确定理财目标B. 分析财务状况C. 制定投资计划D. 不断调整计划5. 以下哪种储蓄方式的年利率最高？（）A. 活期存款B. 定期存款C. 通知存款D. 教育储蓄二、判断题（每题2分，共20分）6. 理财规划是一种一次性的活动，完成规划后就可以不用再关注了。
（）7. 保险是一种风险规避工具，可以有效减少意外事件对家庭财务的影响。
（）8. 投资股票是一种短期内可以获得高收益的方式。
（）9. 购买房产是一种稳健的投资方式，可以保值增值。
（）10. 个人理财的关键是选择合适的投资工具，与理财规划无关。
（）三、简答题（每题10分，共30分）11. 请简述个人理财的目标。
12. 请简述理财规划的基本步骤。
13. 请简述投资股票的风险和收益。
四、案例分析（共40分）14. 张先生，35岁，已婚，有一个3岁的孩子。
目前年收入30万元，有一定的储蓄和投资。
请根据张先生的情况，为他制定一个适合的理财规划。
答案：一、选择题1. C2. C3. D4. D5. B二、判断题6. ×7. √8. ×9. √10. ×三、简答题11. 个人理财的目标包括：积累财富，实现财务自由，购买奢侈品，退休规划等。
12. 理财规划的基本步骤包括：确定理财目标，分析财务状况，制定投资计划，不断调整计划。
13. 投资股票的风险和收益：股票投资风险较高，但同时也有可能获得较高的收益。
收益取决于股票价格的涨跌和企业的盈利情况，风险则来自于市场的波动和企业的经营风险。
个人理财考试试题及答案(doc 12页)个人理财》试题及答案一、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”）1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
（）X2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。
（）√3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。
（）X4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。
（）惟一目标。
（）X13、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。
（）√14、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。
（）X15、预期收益率相同的投资项目，其风险也必定相同。
（）X16、优先认股权是上市公司给予优先股持有人在未来某个时间或者一段时间以确定的价格购买一定数量该公司股票的权利。
（）X17、美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10%。
（）X18、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。
（）√19、央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者。
（）√20、掉期外汇买卖实际上由两笔金额相同、方向相反、交割日相同的交易构成的。
（）X21、期权费是指期权的执行价格。
（）X22、内在价值是市场价格与期权执行价格之间的差额，而期权价值与内在价值之差即是时间价值。
（）√23、一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值；国际收支处于逆差状态，则本币求大于供，将升值。
( ) X24、生产物价指数与本国汇率走向的关系并不确定，指数比预期高，可能导致汇率上升，也可能导致汇率下降。
( ) √25、零售物价指数是一国通胀状况的指示器之一，反映的是人们生活费用的变化。
( )X26、欧洲日元是指存放于欧洲银行中的日元存款。
( )X27、耐用品是指能够持续使用三年或三年以上的产品，如计算机、飞机等。
( )√28、标准普尔500指数对美元汇率的影响最大。
个人理财题库（含答案）一、单项选择题1. 下列哪个选项不属于个人理财的目标？A. 积累财富B. 实现财务自由C. 购买保健品D. 退休规划答案：C2. 以下哪个不是个人理财的主要组成部分？A. 资产配置B. 风险管理C. 税务规划D. 社交活动答案：D3. 以下哪种投资方式风险最低？A. 股票投资B. 债券投资C. 黄金投资D. 房地产投资答案：B4. 以下哪个年龄段适合进行长期投资？A. 20岁左右B. 40岁左右C. 60岁左右D. 80岁左右答案：A5. 以下哪种储蓄方式利率最高？A. 活期存款B. 定期存款C. 零存整取D. 整存零取答案：B6. 以下哪种保险是最基本的保障？A. 健康保险B. 养老保险C. 意外伤害保险D. 人寿保险答案：C7. 以下哪个工具最适合进行资产配置？A. 储蓄账户B. 股票投资C. 基金投资D. 保险产品答案：C8. 以下哪个指标反映个人财务状况的最重要指标？A. 资产总额B. 负债总额C. 净资产D. 年收入答案：C9. 以下哪种方式最适合进行税务规划？A. 选择高税率投资产品B. 选择低税率投资产品C. 购买高档消费品D. 推迟收入答案：B10. 以下哪个年龄段适合进行退休规划？A. 20岁左右B. 40岁左右C. 60岁左右D. 80岁左右答案：B二、多项选择题1. 个人理财的目标包括哪些？A. 积累财富B. 实现财务自由C. 购买保健品D. 退休规划答案：ABD2. 个人理财的主要组成部分包括哪些？A. 资产配置B. 风险管理C. 税务规划D. 社交活动答案：ABC3. 常见的投资方式有哪些？A. 股票投资B. 债券投资C. 黄金投资D. 房地产投资答案：ABCD4. 常见的储蓄方式有哪些？A. 活期存款B. 定期存款C. 零存整取D. 整存零取答案：ABCD5. 常见的保险类型有哪些？A. 健康保险B. 养老保险C. 意外伤害保险D. 人寿保险答案：ABCD6. 资产配置的主要工具包括哪些？A. 储蓄账户B. 股票投资C. 基金投资D. 保险产品答案：ABCD7. 反映个人财务状况的指标有哪些？A. 资产总额B. 负债总额C. 净资产D. 年收入答案：ABCD三、判断题1. 个人理财的目标是固定的，不会随着时间和环境的变化而变化。
版个人理财考试题及详细答案(最新)一、选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不属于个人理财的基本原则？A. 安全性B. 流动性C. 收益性D. 风险性答案：D解析：个人理财的基本原则包括安全性、流动性和收益性。
风险性是理财过程中需要考虑的因素，但不是基本原则。
2. 以下哪种投资工具通常被认为风险最低？A. 股票B. 债券C. 存款D. 期货答案：C解析：存款通常被认为是最安全的投资工具，因为其本金和利息都有保障。
股票、债券和期货的风险相对较高。
3. 个人理财规划中，紧急备用金的理想金额通常是月支出的多少倍？A. 13倍B. 36倍C. 612倍D. 1224倍答案：B解析：紧急备用金的理想金额通常是月支出的36倍，这样可以应对突发情况，确保生活不受影响。
4. 以下哪种保险属于人寿保险？A. 意外险B. 医疗险C. 寿险D. 财产险答案：C解析：寿险属于人寿保险，主要保障被保险人的生命安全。
意外险、医疗险和财产险不属于人寿保险。
5. 以下哪种投资策略适合风险厌恶型投资者？A. 高风险高收益B. 低风险低收益C. 中等风险中等收益D. 随机投资答案：B解析：风险厌恶型投资者更倾向于选择低风险低收益的投资策略，以确保本金安全。
6. 个人理财中的“生命周期理论”主要强调什么？A. 收入的稳定性B. 支出的合理性C. 财务规划的阶段性和长期性D. 投资的多样性答案：C解析：生命周期理论强调个人在不同生命阶段的财务需求和规划，注重财务规划的阶段性和长期性。
7. 以下哪种金融工具通常用于规避汇率风险？A. 股票B. 债券C. 期货D. 外汇期权答案：D解析：外汇期权是一种用于规避汇率风险的金融工具，通过期权合约锁定未来汇率。
8. 个人理财中的“资产配置”主要是指什么？A. 购买多种资产B. 合理分配各类资产的比例C. 集中投资某一资产D. 随机选择投资标的答案：B解析：资产配置是指根据个人的风险承受能力和投资目标，合理分配各类资产的比例，以达到最优的投资组合。
一、单项选择题(共90题, 每题0．5分)以下各小题所给出的4个选项中, 只有1个选项符合题目要求, 请将正确选项的代码填括号内。
1．当前, 中国银行业金融机构的监管职责主要由( )行使。
A．中国银监会B．相对应级别的政府部门C．客户联盟D．中国人民银行2．下列关于股票的理解, 正确的是( )。
A．股票是股份公司发行的有价证券, 其实质是公司的产权证明书B．引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平C．当前中国投资者购买股票最主要是为了获得股息D．优先股的股利发放先于普通股, 但不是定额的3．人的一生很可能会面对一些不期而至的风险, 我们称之为( )。
A．投机风险B．纯粹风险C．偶然风险D．意外风险4．中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现, 对此, 下列说法正确的是( )。
A．央行提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场, 理财产品价格上升B．央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益, 使其价格上升、C．央行紧缩性的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升D．央行宽松的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升5．投资者购买( )理财计划承担的风险最大。
A．固定收益理财计划B．保证收益理财计划C．保本浮动收益理财计划D．非保本浮动收益理财计划6．如果投资者以高于票面价格购进债券并持有到期, 则( )。
A．实际收益率等于票面利率B．实际收益率高于票面利率C．实际收益率低于票面利率D．实际收益率和票面利率无关7．上海黄金交易所实行( )组织形式。
A．法人制B．会员制C．代表制D．公司制8．制订个人理财目标的基本原则之一是, 将( )作为必须实现的理财目标。
A．个人风险管理B．长期投资目标C．预留现金储备D．短期投资目标9．( )是银行从业人员开发客户的关键环节。
A．倾诉B．拜访C．沟通D．认知10．下列收藏品中, 最适合普通投资者进行投资的是( )。
A．名家字画B．唐宋古董C．古代玉器D．邮票11．下列关于开放式基金的说法, 不正确的是( )。
A．在中国, 开放式基金一般采用网下发行方式B．投资者在存续期内可随时申购基金单位C．所募集到的资金能够用于长期投资D．基金的资金总额固定不变12．下列关于看涨期权和看跌期权的说法, 正确的是( )。
A．若预期某种标的资产的未来价格会上涨, 应该购买其看涨期权B．若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权C．看跌期权持有者能够在期权执行价格低于当前标的资产价格时执行期权, 获得一定收益D．看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同13．债券的即期收益率是( )。
A．息票利息与债券面额的比值B．年息票利息与债券面额的比值C．息票利息与债券市场价格的比值D。
年息票利息与债券市场价格的比值14．根据可保利益原则, 我们无法为( )投保。
A．家用电器B．租用的别人的房屋C．公共广场的雕塑D．自己的房产15．个人理财中, 收入可概括分为( )。
A．现金收入与非现金收入B．工作收入与理财收入C．正职收入与兼职收入D．薪资收入与红利收入16．在一定时间内, 若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点, 则买方将可获得当初双方所协定的回报率的是( )。
A．一触即付期权B．双向不触发期权C．二触即付期权D．单向不触发期权17．按照风险从小到大排序, 下列排序正确的是( )。
A．储蓄存款, 国库券, 普通股, 公司债券B．国库券, 优先股, 公司债券, 商业票据C．国库券, 储蓄存款, 商业票据, 普通股D．储蓄存款, 优先股, 商业票据, 公司债券18．客户向期货公司下达交易指令的方式不包括( )。
A．口头方式B．书面方式C．电话方式D．互联网方式19．负债比率是客户负债总额与总资产的比值, 显然这一比率与清偿比率密切相关, 同样能够用来衡量客户的综合( )能力。
A．经济B．偿债C．收入D．支出20．开放式基金的交易价格主要取决于( )。
A．基金总资产B．供求关系C．基金净资产D．基金负债21．在相同保额和投保条件下, ( )保费最低。
A．年金保险B．终身寿险C．两全保险D．定期寿险22．商业银行开展个人理财顾问业务, 应对客户实行( )。
A．分层管理B．分片管理C．分时段管理D．分风险管理23．关于基金投资的风险, 以下说法错误的是( )。
A．基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B．基金的风险取决于基金资产的运作C．基金的非系统性风险为零D．基金的资产运作无法消灭风险24．( )负责商业银行代客境外理财业务准人管理和业务管理。
A．国家外汇管理局B．中国银行业监督管理委员会C．人民银行D．财政部25．下列情况中, 符合银行发放个人贷款要求的是( )。
A每月收入约8000元, 正常生活费用4 000元．月还款额4 200元B．申请一项期的360 000元贷款, 每月收入约为6 000元, 正常生活费用约3 000元C．贷款100 000元, 以同等价值的汽车作为抵押D．贷款30 000元, 以80 000元的国债作为质押26．贴现债券一般在票面上( ), 是一种折价发行的债券。
A．规定利率B．不规定利率C．标明折价D．不标明折价27．考虑两种完全负相关的风险证券A和B。
A的期望收益率为10％, 标准差为l6％。
B的期望收益率为B％, 标准差为l2％。
股票A和股票B在最小方差资产组合中的权重分别为( )。
A．0．24, 0．76B．0．50, 0．50C．0．57, 0．43D．0．43, 0．5728．家庭财产保险的分类不包括( )。
A．两全家财险B．长效还本家财保险C．个人收藏的邮票保险D．普通家财保险29．以下关于互换交易的作用说法错误的是( )。
A．能够绕开外汇管制B．具有价格发现的功能C．基于比较优势的原理降低长期资金筹措成本D．在资产、负债管理中防范利率、汇率风险30．客户下列信息巾, 属于财务信息的是( )A．客户的年龄B．客户风险偏好C．客户投资经验D．客户负债31．债券挂钩类理财产品主要是指在( )和( )上进行交换和交易, 并以银行发行的理财产品。
A．股票市场, 债券市场B．期货市场, 股票市场C．货币市场, 债券市场D．股票市场, 货币市场32．金融资产的收益。
其平均收益的离差的平方和的平均数是( )、 , A．标准差B．期望收益率C．方差D．协方差33．节税与风险并存, 节税越多的方案往往也是风险( )的方案, 两者的权衡取决于多种因素, 包括客户对风险的态度等。
A．越小B．越大C．不确定D．适中34。
理财顾问业务的第一步是( ):A．确定客户财务目标B．资产管理目标分析C．风险分析D．基本资料收集35．当前, 各家银行的个人外汇理财产品实际上都是( )。
A．证券投资基金B．衍生金融工具C．结构性存款D．浮动利率债券36．下列( )可免纳个人所得税。
A．股息B．保险赔款C．偶然所得D．稿酬所得37．股票有多种价值, 投资者平时较为关心的是( )。
A．股权B．面值C．红利D．市值38．某投资者持有一个由下列三只股票等股份数组成的投资组合。
结果她持有该投资组合1年, 在这一年里, 三只股票的期初、期末价格和分红如下表所示, 那么, 她持有该投资组合的持有期收益率是( )。
单位: 元/股股票期初价格期末价格分红A 100 110 4B 50 60 lC 10 20 0A．21．88％B．18．75％C．18．42％D．15．79％39．投资代客境外理财产品主要面临( )。
A．市场风险和政治风险B．市场风险和信用风险C．政治风险和外交风险D．信用风险和外交风险40．如果某优先股保持每季度发放股利0．5元/股, 而市场年利率为5％, 该优先股的市场合理定价为( )元。
A．33．33B．40C．25D．1041．领子期权是指( )。
A．同时买人一个利率封顶期权和一个利率保底期权B．同时卖出一个利率封顶期权和一个利率保底期权C．在卖出一个利率封顶期权的同时买入一个利率保底期权D．在买入一个利率封顶期权的同时卖出一个利率保底期权42．收集客户个人信息的方法, 不包括( )。
A．填写登记表B．与客户交谈C．向第三人打听D．使用心理测试问卷43．有价证券代表的是( )。
A．财产所有权B．债权C．剩余请求权D．所有权或债权44．在人的生命周期过程中, 一般比较适合用高成长性和高投资性的投资工具的时期是( )。
A．退休养老期B．中年稳健期C．青年成长期D．少年成长期45．下列选项中, 不属于初次接触客户的步骤的是( )。
A．不必约定下次拜访时间B．主动、热情、自信地介绍本银行C．自我介绍, 语气和缓, 注意礼貌D．递送名片46．下列对客户风险承受能力由强到弱的排序, 不正确的是( )。
A．根据就业状况, 大企业高管>佣金收人者>失业者B．根据置业状况, 自宅无房贷>无自宅>投资不动产C．根据家庭负担, 未婚>双薪无子女>单薪有子女D．根据投资知识, 有专业执照并从业多年>财经专业刚毕业>医学院在校生47．开放式基金的交易价格主要取决于( )。
A．基金总资产B．供求关系C．基金净资产D．基金负债48．( )是当前国际间最重要和最常见的市场基准利率。
A．纽约银行同业拆放利率B．伦敦银行同业拆放利率C．东京银行同业拆放利率D．巴黎银行同业拆放利率49．预期某证券有40％的概率取得l2％的收益率, 有60％的概率取得2％的收益率, 那么该证券的预期收益率为( )。
A．5％B．6％C．7％D．8％50．下列关于看涨期权和看跌期权的说法, 正确的是( )。
A．若预期某种标的资产的未来价格会下跌, 应该购买其看涨期权B．若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权C．看跌期权持有者能够在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权, 获得一定收益D．看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同51．银监会对商业银行的理财产品计划的基本监督管理办法采用审批制和( )。
A．代理制B．报告制C．专人负责制D．派出专人驻银行监督的制度52．以下公式错误的有( )。
A．负债收入比率=债务支出／税前收入B．储蓄比率=盈余／税前收入C．流动性比率=流动性资产／每月支出D．负债总资产比率=负债/总资产53．银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括( )。
A．自觉遵守所在机构的各种规章制度B．保护所在机构的商业秘密、知识产权C．为所在机构招揽更多的客户D．自觉维护所在机构的形象和声誉54．理财顾问服务流程的最后一步是( )。
A．实施计划B．基础规划C．建立投资组合D．绩效评估55．以下( )属于车辆第三者责任保险中的”第三者”。
A．私有、个人承包车辆的被保险人及其家庭成员, 以及她们所有或代管的财产B．本车车上乘客C．保险公司D．被害的行人56．保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是( )。
