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证券从业资格金融市场基础知识第六章证券投资基金第一节证券投资基金概述分类：财会经济证券从业资格主题：2022年证券从业《金融市场基础知识+证券市场基本法律法规》考试题库科目：金融市场基础知识类型：章节练习一、单选题1、以下属于证券投资基金特点的有（）。
Ⅰ.集合理财，专业管理Ⅱ．组合投资，分散风险Ⅲ．利益共享，风险共担Ⅳ．独立托管，保障安全A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【参考答案】：正确【试题解析】：证券投资基金的特点包括：集合理财.专业管理；组合投资.分散风险；利益共享.风险共担；严格监管.信息透明；独立托管.保障安全。
2、按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为（）和（）。
A.封闭式基金；开放式基金B.公募基金；私募基金C.股权投资基金；风险投资基金D.债券基金；股票基金【参考答案】：正确【试题解析】：证券投资基金按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金。
3、按基金运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（）。
①期限不同②投资者地位不同③发行规模限制不同④价格形成方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【参考答案】：D【试题解析】：考点：辨析封闭式基金与开放式基金的区别。
封闭式基金与开放式基金主要有以下区别： 1．期限不同 2．发行规模限制不同 3．基金份额交易方式不同 4．价格形成方式不同 5．激励约束机制与投资策略不同4、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（）。
A.开放式基金一般有固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成D.价格形成方式不同【参考答案】：D【试题解析】：封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：1．期限不同封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
第六章国际金融市场❖第一节国际金融市场概述❖一、国际金融市场的概念（一）广义的国际金融市场❖在国际范围内，运用各种现代化技术手段与通讯网络，进行资金融通、货币和证券买卖及相关金融活动的市场或网络。
❖可划分为四类：▪国际货币市场▪国际资本市场▪外汇市场▪黄金市场（二）狭义的国际金融市场是指国际间的长短期资金借贷或融通的场所。
❖二、国际金融市场的形成与发展国际金融市场是随着国际贸易的发展与各国经济实力的发展变化而形成和发展的，它大致可以分为以下四个阶段：❖（一）国际金融市场的萌芽◆国际金融市场的发展经历了从传统的国际金融市场到新型的国际金融市场的过程。
❖国际金融市场是伴随着国际贸易的发展而产生的。
❖19世纪以前，国际金融市场的交易主要集中于同实物经济密切相关的国际结算、货币兑换、票据贴现等业务，外汇市场是最早的国际金融市场形式。
❖（二）国际金融市场的初步发展❖19世纪，英国经济迅速发展，凭借发达的国内金融体系政局和国际贸易结算中心地位的优势，成为世界上最大的也是历史最悠久的国际金融中心。
❖19世纪末20世纪初伦敦—纽约—苏黎世成为当时著名的三大国际金融中心。
❖（三）国际金融中心的调整❖两次世界大战使国际金融中心的格局产生变更。
❖20世纪初伦敦占明显优势的格局转变为纽约、苏黎世、伦敦三者各具特色。
▪纽约（最大的国际金融中心）▪苏黎世（外汇市场和黄金市场）▪伦敦❖（四）欧洲货币市场的形成与发展❖20世纪50年代末，国际金融市场的发展进入了新阶段，金融活动扩展到非居民之间，受到的金融管制较少，发展了“离岸金融市场”（Offshore financial market）。
❖20世纪50年代，美元资金向欧洲市场的聚集。
❖新型的欧洲货币市场，已形成为国际金融市场体系中的主流。
当时的东京、纽约、伦敦并称为国际金融市场的“金三角”。
➢目前，按地理位置的不同，国际金融市场可分为5个区域，其中每个区域又有几个中心城市：❖欧洲区——以伦敦、巴黎、法兰克福等地为主；❖亚洲区——以新加坡、香港、东京等地为主；❖中美洲区——以开曼群岛、巴拿马等地为主；❖北美区——以纽约、蒙特利尔等地为主；❖中东区——以巴林、科威特等地为主。
第六章证券投资基金第一节证券投资基基金概述1、[选择题]( )被称为指数基金，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。
指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。
A. 主动型基金B. 被动型基金C. 债券基金D. 货币市场基金正确答案：B被动型基金通常被称为指数基金，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。
指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。
2、[选择题]下列关于私募基金的说法，错误的是（）。
A.投资金额要求较高B.可以进行公开的发售和宣传C.风险较高D.运作灵活参考答案：B图文解析：私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。
投资金额要求高，风险较大，在运作上具有较大灵活性，所受到的限制和约束也较少。
故选B。
3、[选择题]货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在( )年以内。
A. 1B. 2C. 3D. 5正确答案：A货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
4、[组合型选择题]特殊类型基金包括（）。
Ⅰ.QDII基金Ⅱ.上市开放式基金Ⅲ.分级基金Ⅳ.保本基金A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D图文解析：特殊类型的基金包括ETF（交易型开放式指数基金）、LOF（上市开放式基金）、保本基金、分级基金、QDII基金（合格境内机构投资者）。
5、[组合型选择题]下列选项中属于证券投资基金的称谓的有（）。
Ⅰ.共同基金Ⅱ.证券投资信托基金Ⅲ.单位信托基金Ⅳ.天使基金A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B图文解析：证券投资基金在美国被称为共同基金，在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和中国台湾地区则被称为证券投资信托基金。
《金融学》多选题复习题第二章货币与货币制度1、一般而言，货币层次的变化具有以下（ADE）特点。
A、金融产品创新速度越快，重新修订货币层次的必要性就越大B、金融产品创新速度越慢，重新修订货币层次的必要性就越大C、金融产品创新速度越快，重新修订货币层次的必要性就越小D、金融产品创新速度越慢，重新修订货币层次的必要性就越小E、金融产品越丰富，货币层次就越多2、在我国货币层次中，狭义货币量包括(AE)。
A、银行活期存款B、企业单位定期存款C、居民储蓄存款D、证券公司的客户保证金存款和其他存款E、现金3、在我国货币层次中准货币中是指（BCDE）。
A、银行活期存款B、企业单位定期存款C、居民储蓄存款D、证券公司的客户保证金存款E、其他存款4、信用货币包括（BCDE）。
A、金属货币B、电子货币C、纸币D、银行券E、存款货币5、货币发挥支付手段的职能表现在（ABCDE）。
A、税款缴纳B、货款发放C、工资发放D、商品赊销E、善款捐赠6、按国际货币基金组织的口径，对现钞的正确表述是（ACD）。
A、居民手中的现钞B、商业银行的库存现金C、企业单位的备用金D、购买力最强E、以上答案都对7、关于狭义货币的正确表述是（AD）。
A、包括现钞和银行活期存款B、包括现钞和准货币C、包括银行活期存款和准货币D、代表社会直接购买力E、代表社会潜在购买力8、货币发挥交易媒介功能的方式包括（ACD）。
A、计价单位B、价值贮藏C、交换手段D、支付手段E、积累手段9、币材一般应用具有（ABCD）的性质。
A、价值较高B、易于分割C、易于保存D、便于携带E、成本较低10、马克思从历史和逻辑统一的角度，将货币的职能排列为（ABCDE）。
A、价值尺度B、流通手段C、贮藏手段D、支付手段E、世界货币11、贵金属不能自由输出输入存在于（DE）条件下。
A银本位制 B、金银复本位制 C、金币本位制 D、金汇兑本位制 E、金块本位制12、国际金币本位制的特点是（ACE）。
第一节金融市场的构成与分类一、金融市场概述所谓金融市场，是指货币资金的供求双方借助于各种金融工具，进行金融资产交易或提供金融服务，从而实现资金融通的场所或空间。
简单地说，是办理各种票据、有价证券和外汇买卖，以及同业之间进行货币借贷的场所。
具体可从三个层次来理解：一是一个交易和服务场所；即可以是一个有形的固定交易场所，如证券交易所、期货交易所，也可以是一个无形的交易网络或空间，如各种场外交易市场等；二是包含了资金供求双方之间所形成的买卖和服务关系；即货币资金的供求双方借助一定的交易方式，进行金融资产、工具等交易并扩大到提供金融服务；三是包含了金融资产交易和提供服务过程中所产生的运行机制，即通过市场供求机制、价格机制、效率机制、外汇机制等实现资金的融通。
与其它任何市场一样，金融市场也是一个由多种元素构成的有机整体。
虽然各个国家的金融市场发达程度互不相同，但就市场本身的构成来说，都不外乎金融市场的参与者、金融市场的交易对象、金融市场的组织方式和金融市场的交易价格四个要素，而金融市场的参与者与金融市场的交易对象是构成市场的两个基本要素。
二、金融市场的分类根据不同的标准，金融市场可以分为许多不同的种类，而许许多多的金融市场群体就构成了金融市场体系。
1、按融资期限分为短期金融市场和长期金融市场2、按所交易金融产品的交割时间分为现货市场和期货市场3、按所交易证券的新旧为标准分为初级市场和次级市场4、按成交与定价方式分为公开市场、议价市场、店头市场和第四市场5、按金融工具的属性分为基础性金融产品市场和衍生性金融产品市场6、按金融市场的地域范围分为地方性的、全国性的、区域性的金融市场和国际金融市场三、金融市场的功能金融市场的功能是指金融市场自身所具有的机能，发达、健全的金融市场，不仅具有筹集资金的功能，还具有高效配置社会资源、优化产业结构及体现一国政府政策意图等方面的功能。
第二节金融工具及其种类一、金融工具的含义及特征金融工具，是在信用活动中产生的、能够证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。
