境内外币支付系统业务

人行清算总中心关于境内外币支付系统报文境内外币支付系统报文是指在跨境贸易和金融活动中，用于进行境内外币支付的电子文档。

这些报文包含了付款人、收款人、金额、货物或服务信息等必要的支付信息。

通过境内外币支付系统报文的传递和处理，可以确保跨境支付的安全、准确和高效。

在境内外币支付系统中，报文的格式和内容至关重要。

报文需要按照规定的标准格式编制，以确保各个环节的系统能够正确解析和处理。

报文中的信息需要清晰明了，没有歧义，以避免造成支付错误或延误。

同时，报文中的数据也需要准确无误，确保支付的准确性和可追溯性。

境内外币支付系统报文涉及的内容非常广泛，包括但不限于支付指令、支付确认、支付状态查询、对账单等。

这些报文在跨境支付中起着至关重要的作用，是各参与方之间进行信息交流和协调的重要工具。

通过境内外币支付系统报文，可以实现境内外币的互相兑换和结算，促进跨境贸易和投资的顺利进行。

境内外币支付系统报文的传输和处理需要依靠先进的信息技术和安全措施。

各参与方需要建立安全可靠的网络通道，确保报文的机密性和完整性。

同时，也需要采取有效的身份验证和授权措施，防范支付风险和欺诈行为。

只有保障了境内外币支付系统报文的安全性，才能确保跨境支付的顺利进行。

在境内外币支付系统报文的处理过程中，各参与方需要严格遵守相关法律法规和规定。

特别是涉及跨境支付的报文，更需要遵守国际支付和结算的规则和标准。

只有遵守规则，确保合规性，才能有效防范支付风险，维护市场秩序，促进跨境金融合作的健康发展。

总的来说，境内外币支付系统报文在跨境支付中扮演着重要角色。

通过规范化、安全化的报文传输和处理，可以实现跨境支付的高效、安全和便利。

各参与方需要加强合作，共同推动境内外币支付系统的发展，为跨境贸易和金融活动提供更加便利和安全的支付服务。

境内外币支付系统申请流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!境内外币支付系统申请流程。

1. 提出申请。

与具有境外外汇业务经营资质的银行（以下简称“经办行”）联系，提出境内外币支付系统申请。

境内外币支付系统业务处理规定（试行）第一章总则第一条为规范境内外币支付系统（以下简称外币支付系统）的业务处理，确保外币支付业务的准确、完整、及时办理，依据《境内外币支付系统管理办法（试行）》（银发[2008]125号文印发）等有关规章制度，制定本规定。

第二条外币支付系统的参与者、特许参与者、代理结算银行和外币清算处理中心通过外币支付系统办理业务适用本规定。

第三条参与者、特许参与者、代理结算银行和外币清算处理中心发起业务时，应严格按照规定的报文格式对报文相关要素进行录入、复核或双签，并对需要进行数字签名的业务进行数字签名。

第四条外币支付系统处理的境内跨行贷记业务包括普通贷记业务、转汇业务和退汇业务。

第五条采用直连方式的参与者（以下简称直连参与者）将其相关业务系统与外币清算处理中心连接，并通过其相关业务系统直接发起和接收业务；采用间连方式的参与者（以下简称间连参与者）通过外币支付系统共享前臵机客户端发起和接收业务。

第六条参与者的行内业务系统发起行或接收行应通过其总行机构（或管理行，下同）办理业务。

参与者应对其行内业务系统发起行发起外币支付业务进行资金审核。

行内业务系统发起行的资金或内部授信足够的，参与者可将该业务发送至外币清算处理中心。

第七条参与者应建立健全外币支付系统凭证、清单和登记簿管理制度。

间连参与者使用的凭证、清单和登记簿的格式由中国人民银行统一规定（见附式1至18）。

直连参与者使用的凭证、清单和登记簿的格式由其参照间连参与者使用的凭证、清单和登记簿的格式自行确定。

第二章可用额度管理第八条代理结算银行应在系统营业准备阶段，使用日初资金圈存授信报文MT198（FMT041）将各参与者的日初圈存资金和授信额度通知外币清算处理中心。

外币清算处理中心应依据代理结算银行的通知设臵各参与者的日初可用额度，各参与者的日初可用额度为其日初圈存资金与日初授信额度之和。

代理结算银行未将某参与者的日初圈存资金和授信额度通知外币清算处理中心的，外币清算处理中心应将该参与者的日初可用额度设臵为零。

中国人民银行关于印发《境内外币支付系统运行管理规定(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2008.05.16•【文号】银发[2008]147号•【施行日期】2008.05.16•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理,外汇管理正文中国人民银行关于印发《境内外币支付系统运行管理规定(试行)》的通知（银发[2008]147号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为规范境内外币支付系统的运行管理，保障境内外币支付系统的安全、稳定、高效运行，中国人民银行制定了《境内外币支付系统运行管理规定(试行)》，现印发给你们，请遵照执行。

执行中如遇问题，请及时报告中国人民银行支付结算司。

请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行立即将本通知转发至辖区内各城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行和外资银行。

附件：境内外币支付系统运行管理规定(试行)中国人民银行二OO八年五月十六日附件：境内外币支付系统运行管理规定(试行)第一章总则第一条为规范境内外币支付系统(以下简称外币支付系统)的运行管理，确保外币支付系统安全、稳定、高效运行，依据《境内外币支付系统管理办法》(银发[2008]125号文印发)等规章制度，制定本规定。

第二条中国人民银行清算总中心(以下简称清算总中心)、代理结算银行、参与者、特许参与者以及外币支付系统网络运行维护部门运行维护外币支付系统适用本规定。

第三条外币支付系统运行维护的范围包括：(一)外币清算处理中心(包括外币支付系统共享前置机，下同)及其备份系统；(二)代理结算银行相关业务系统：(三)参与者和特许参与者相关业务系统；(四)外币支付系统网络；(五)外币支付系统应用安全子系统。

第四条清算总中心负责外币支付系统外币清算处理中心及其备份系统、应用安全子系统的运行维护，同时为外币支付系统的相关运行维护者提供技术支持。

汇报人：日期:•境内外币支付系统概述•境内外币支付系统业务种类•境内外币支付系统的操作流程•境内外币支付系统的技术和安全措施目•境内外币支付系统的市场前景和挑战•境内外币支付系统业务的风险和管理措施录01境内外币支付系统概述境内外币支付系统是指为境内金融机构和居民提供跨境外币支付服务的金融基础设施。

在过去的几年中，随着跨境贸易和投资的快速发展，境内外币支付业务需求不断增长。

为了满足市场需求，境内外币支付系统逐渐成为金融机构和客户之间进行跨境支付的重要手段。

定义和背景介绍境内外币支付系统采用先进的支付清算技术，能够快速处理跨境外币支付业务，缩短交易时间。

高效性该系统采用了多重安全机制，包括加密技术、身份认证等，确保支付交易的安全性和可靠性。

安全可靠境内外币支付系统支持多种货币结算，包括美元、欧元、英镑等，覆盖范围广泛。

广泛的覆盖范围系统支持实时支付、定期支付等多种支付方式，满足不同用户的需求。

灵活的支付方式系统特点和优势境内外币支付系统主要用于跨境贸易和投资结算，支持国内外企业之间的交易支付。

跨境贸易和投资个人跨境汇款金融机构间的清算个人用户可以通过该系统进行跨境汇款，方便快捷地完成资金转移。

境内外币支付系统也适用于金融机构之间的清算业务，提高资金运作效率。

030201境内外币支付系统的应用范围02境内外币支付系统业务种类总结词高效、便捷、安全详细描述跨境汇款业务是指境内银行通过外币支付系统将款项汇至境外收款人的业务。

该业务提供多种汇款方式，如电汇、信汇和速汇等，以满足不同客户的需求。

同时，该业务具有高效、便捷和安全的特点，客户可以快速将款项汇至境外收款人，并可随时查询汇款状态和进度。

总结词专业、全面、灵活详细描述跨境结算业务是指境内银行通过外币支付系统为境外机构或个人提供各类外币结算服务，包括贸易结算、信用证结算、托收结算等。

该业务具有专业、全面和灵活的特点，能够满足不同客户的需求。

同时，银行提供多种结算方式，如电汇、信汇和速汇等，以满足不同客户的需求。

境内外币支付系统业务介绍境内外币支付系统是指在国内金融市场进行的一种支付结算业务，涉及到境内外币的支付功能。

随着国际贸易和金融的不断发展，境内外币支付系统逐渐成为金融机构和企业进行跨境支付的重要工具。

本文将对境内外币支付系统的业务进行介绍。

境内外币支付系统的业务主要包括两个方面：一是境内外币支付结算业务，二是外汇交易业务。

境内外币支付结算业务是指在国内金融市场进行的一种支付结算活动，包括人民币支付和外币支付两种形式。

人民币支付主要指在国内金融机构开立的人民币账户之间进行资金划转的支付结算业务。

外币支付则指在国内金融机构开立的外币账户之间进行资金划转的支付结算业务。

境内外币支付结算业务具有更高的效率和安全性，可以更好地满足金融机构和企业跨境支付的需求。

外汇交易业务是指在国际金融市场进行的一种外汇交易活动，包括外汇买卖、外汇衍生品交易等形式。

外汇交易业务可以满足金融机构和企业对外汇资金需求的多样化需求，提供更多的风险管理工具和策略，具有更高的灵活性和创新性。

境内外币支付系统的业务具有许多优势和特点。

其一，境内外币支付系统可以提供更快速、安全的支付结算服务，大大提高企业的资金使用效率。

其二，境内外币支付系统可以提供多种支付渠道和支付工具，如网银支付、手机支付、POS机支付等，满足不同消费者的支付需求。

其三，境内外币支付系统可以提供多种货币结算服务，如人民币清算、美元清算、欧元清算等，为跨境交易提供更便捷、高效的支付结算服务。

其四，境内外币支付系统可以提供丰富的外汇交易产品和服务，如外汇现货、外汇期货、外汇掉期等，为金融机构和企业提供更多的投资和套利机会。

但是，境内外币支付系统的业务面临一些挑战和风险。

首先，境内外币支付业务涉及到多种货币和支付工具，其运营和风险管理面临较高的难度。

其次，境内外币支付系统的业务涉及到多个国家的法律法规和监管要求，需要金融机构和企业具备更高的合规能力。

另外，境内外币支付系统的业务面临外汇市场波动、流动性不足等市场风险，需要金融机构和企业具备更高的风险管理能力。

境内外币支付系统管理办法（试行）第一章总则第一条为加强境内外币支付系统（以下简称外币支付系统）的管理，保障外币支付系统的安全、稳定、高效运行，依据《中华人民共和国中国人民银行法》及有关法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称外币支付系统是指为中华人民共和国境内的银行业金融机构（以下简称银行）和外币清算机构提供外币支付服务的实时全额支付系统。

第三条外币支付系统由外币清算处理中心负责对参与者和特许参与者提交的支付指令进行接收、清算和转发，由代理结算银行负责对外币清算处理中心提交的清算结果进行结算。

参与者是指参加外币支付系统并在代理结算银行开立外币结算账户的银行。

特许参与者是指参加外币支付系统未在代理结算银行开立外币结算账户的外币清算机构。

代理结算银行是指根据其与参与者签订的外币结算服务协议，负责对外币清算处理中心提交的清算结果进行结算的银行。

外币结算账户是指参与者在代理结算银行开立的，用于外币结算的外币同业存款账户。

第四条银行参加外币支付系统应以境内法人或管理行为单位接入外币支付系统，并在代理结算银行开立外币结算账户。

本办法所称管理行是指由外国银行总行或者经授权的地区总部指定的，统筹负责该行在中国境内业务管理以及该行在中国境内所有分行合并财务信息和综合信息报送工作的外国银行分行。

管理行应取得其外国银行总行或者经授权的地区总部指定其为管理行的授权书。

第五条参与者可采用直连方式或间连方式接入外币支付系统，特许参与者应以直连方式接入外币支付系统。

直连方式是指参与者或特许参与者将其相关业务系统与外币清算处理中心连接，并通过其相关业务系统直接发起和接收业务的连接方式。

间连方式是指参与者通过外币支付系统共享前置机客户端发起和接收业务的连接方式。

第六条外币支付系统受理多个币种的外币支付业务。

中国人民银行可根据需要调整外币支付系统受理的币种。

第七条参与者、特许参与者、代理结算银行和外币清算处理中心应按照中国人民银行的规定，准确、完整、及时地办理外币支付系统相关业务。

境内外币支付参与行业务
操作流程
第一步:用E22001 FPSS：支付类报文发起-经办（柜员操作）
业务类型：FMT100——境内跨行贷记业务报文（境内业务）
功能参数：录入
点击提交
钞汇标识：1-现钞2-现汇
业务性质：C-对公P-对私
货币：金额：
接收行：SWIFT代码可点击查询：输入行名，多笔查询
帐户性质：01-经常项目
凭证类型：活期一本通
业务种类：其它
不申报
提示码：NF——不收费
点击提交
打印：1、境内外币支付借记通知
注：手工收费，用21035交易码，费用名称：个人境内外汇划转费（现汇和现钞户）--跨系统划转，费用按汇款金额0.1%收取，最低50最高260元人民币，对私电讯费-国内发电（10元）。

第二步：用E22002：支付类报文发起-核准（柜员操作）
功能参数：1——单笔核准、2——多笔核准
点击提交
根据客户填写的汇款申请书复核柜员输入汇款信息，复核无误后点击提交。

不打印
如金额超限，则需要：
第三步：用E22003：大额交易确认（复核员操作）
功能参数：1-单笔确认
2-多笔确认
根据客户填写的汇款申请书复核柜员复核无误后点击提交。

第四步：用E22007：支付类报文往报多笔查询
查询方式：0-8
此交易可确认报文是否已发出，如显示已清算，即为成功发送。

附件四：境内外币支付系统报文格式标准外币支付系统接口报文格式标准V 1.4中国人民银行科技司二〇〇八年四月目录1报文标准概述 (9)1.1概述 (9)1.1.1 属性符号 (9)1.1.2 X字符集 (9)1.1.3 英文简称命名规范 (10)1.1.4 报文结构 (10)1.2报文块格式 (10)1.2.1 基本头块 (10)1.2.2 应用头块 (11)1.2.3 用户头块 (13)1.2.4 正文块 (14)1.2.5 附加正文块 (17)1.2.6 签名块 (18)1.2.7 报尾块 (19)2主要数据定义 (19)2.1约定和检查规则 (19)2.2特定变量定义 (19)2.2.1 DATE变量定义 (19)2.2.2 TIME变量定义 (20)2.2.3 行号BIC码变量定义 (20)2.2.4 金额AMOUNT变量定义 (20)2.2.5 借贷标识变量定义<DC> (20)2.2.6 货币符号<CUR> (21)2.2.7 业务种类<BUSITYPE> (21)2.2.8 汇款人账户性质<ACCTYPE> (21)2.2.9 业务参考号<MSGREFNO> (21)2.2.10 回车换行符<CRLF> (21)2.2.11 77E填写规则： (21)2.3支付业务处理状态定义 (21)2.4支付交易序号 (22)2.5客户账号 (22)3报文格式定义 (23)3.1报文清单 (23)3.2外币支付业务类 (25)3.2.1 MT103(FMT100):境内跨行贷记业务报文（境内业务） (25)3.2.2 MT103(FMT101):境内跨行贷记业务报文（汇出业务） (26)3.2.3 MT103(FMT102):境内跨行贷记业务报文（汇入业务） (28)3.2.4 MT103(FMT103):境内跨行贷记业务报文（退汇业务） (28)3.2.5 MT103(FMT104):境内跨行贷记业务报文（转汇信息） (28)3.2.6 MT202(FMT200):银行间资金调拨业务报文（境内业务） (28)3.2.7 MT202(FMT201):银行间资金调拨业务报文（汇出业务） (29)3.2.8 MT202(FMT202):银行间资金调拨业务报文（汇入业务） (30)3.2.9 MT202(FMT204): 银行间资金调拨业务报文（退汇业务） (30)3.2.10 MT203(FMT203):轧差净额业务报文 (30)3.3清算与结算类 (31)3.3.1 MT198(FMT010):贷记业务确认通知报文 (31)3.3.2 MT198(FMT011):清算净额结算报文 (32)3.3.3 MT198(FMT012):清算净额结算回执报文 (34)3.3.4 MT198(FMT013):净额结算通知报文 (35)3.3.5 MT198(FMT014):轧差净额业务被记账行清算通知报文 (35)3.3.6 MT198(FMT015):轧差净额业务被借记行排队通知报文 (36)3.3.7 MT198(FMT016):轧差净额业务确认通知报文 (37)3.4业务信息类 (38)3.4.1 MT195(FMT195):查询报文 (38)3.4.2 MT196(FMT196):查复报文 (39)3.4.3 MT199(FMT199):自由格式报文 (39)3.4.4 MT192(FMT191):撤销申请报文 (40)3.4.5 MT196(FMT192):撤销应答报文 (40)3.4.6 MT192(FMT193):退汇申请报文 (41)3.4.7 MT196(FMT194):退汇应答报文 (41)3.4.8 MT198(FMT020):通用确认报文 (42)3.4.9 MT198(FMT021):计费通知信息报文 (42)3.4.10 MT198(FMT023):数字签名查询报文 (44)3.4.11 MT198(FMT024):数字签名查复报文 (45)3.4.12 MT198(FMT025):转汇信息确认报文 (46)3.4.13 MT198(FMT026):日初资金圈存授信确认报文 (46)3.4.14 MT198(FMT027):清算净额结算回执确认报文 (47)3.5查询管理类 (48)3.5.1 MT920(FMT920):结算账户余额查询请求报文 (48)3.5.2 MT941(FMT941):结算账户余额查询回应报文 (48)3.5.3 MT985(FMT985):支付业务状态查询报文 (49)3.5.4 MT986(FMT986):支付业务状态查询应答报文 (49)3.5.5 MT198(FMT031):支付业务排队管理报文 (50)3.5.6 MT198(FMT032):支付业务排队管理应答报文 (51)3.5.7 MT198(FMT033):额度信息查询报文 (52)3.5.8 MT198(FMT034):额度信息应答报文 (53)3.6流动性管理类 (54)3.6.1 MT198(FMT041):日初资金圈存授信报文 (54)3.6.2 MT198(FMT042):可用额度预警通知报文 (54)3.6.3 MT198(FMT043):可用额度预警管理报文 (55)3.6.4 MT198(FMT044):可用额度预警管理应答报文 (55)3.6.5 MT198(FMT045):圈存资金调整报文 (56)3.6.6 MT198(FMT046):圈存资金调整应答报文 (57)3.6.7 MT198(FMT040):圈存资金调整通知报文 (57)3.6.8 MT198(FMT047):授信额度调整报文 (58)3.6.9 MT198(FMT048):授信额度调整应答报文 (58)3.6.10 MT198(FMT049):授信额度调整通知报文 (59)3.7系统管理类 (60)3.7.1 MT198(FMT060):系统状态变更通知报文 (60)3.7.2 MT198(FMT061):业务权限控制报文 (61)3.7.3 MT198(FMT062):公共数据变更报文 (61)3.7.4 MT198(FMT063):登录申请报文 (62)3.7.5 MT198(FMT064):登录应答报文 (63)3.7.6 MT198(FMT065):退出申请报文 (63)3.7.7 MT198(FMT066):退出应答报文 (64)3.7.8 MT198(FMT067):强制退出登录通知报文 (64)3.7.9 MT198(FMT068):业务截止警告通知报文 (64)3.8对账类 (65)3.8.1 MT198(FMT070):清算净额汇总核对报文 (65)3.8.2 MT198(FMT071):清算净额明细核对申请报文 (65)3.8.3 MT198(FMT072):支付业务汇总核对报文 (66)3.8.4 MT198(FMT073):支付业务明细申请报文 (67)3.8.5 MT198(FMT074):轧差净额业务核对报文（暂不开发） (69)3.9行号类 (70)3.9.1 MT198(FMT080):参与者行号变更通知报文 (70)3.9.2 MT198(FMT081):直接参与者币种变更通知报文 (71)3.9.3 MT198(FMT082):直接参与者币种变更确认报文 (72)3.9.4 MT198(FMT083):间接参与者行号变更申请报文 (73)3.9.5 MT198(FMT084):间接参与者行号变更确认报文 (74)3.9.6 MT198(FMT085):结算账户销户申请报文 (75)3.9.7 MT198(FMT086):结算账户销户应答报文 (75)3.9.8 MT198(FMT087):币种变更通知报文 (76)3.9.9 MT198(FMT088):数字证书行号绑定关系变更申请报文 (77)3.9.10 MT198(FMT089):数字证书行号绑定关系变更通知报文 (77)4附录 TAG与域名一览表 (79)版本修改记录：说明：[C]-创建；[M]-修改报文；[A]-增加报文；[D]-删除报文；1报文标准概述1.1概述1.1.1属性符号说明1：对于特定的域，如账号，在数字与字母混合使用时，不得大小写混用，不得使用字母O和o，I和i，以避免与数字0和1混淆。

浅析境内外币支付系统运行中值得关注的几个问题摘要：境内外币支付系统是我国第一个全国性、支持多币种支付清算的系统，为商业银行提供了安全、高效、公平的外币支付清算服务，已成为我国境内外币支付清算的重要渠道。

但是，系统在推广、运行中还存在的一些值得关注的问题，如境内银行间互联互通，系统功能的运用和拓展，代理结算银行的结算服务，系统监管以及系统与国际主要支付系统的连接等，本文就此展开分析并提出相关建议。

关键词：境内外币支付系统；外币支付清算；存在问题中图分类号：f832.2 文献标识码：a 文章编号：1001-828x （2012）12-0-03境内外币支付系统（以下简称外币支付系统）自2008年7月全面建成以来，为商业银行提供了安全、高效、公平的外币支付结算服务，已成为我国境内外币支付清算的重要渠道。

它是我国第一个全国性、支持多币种支付清算的系统，进一步完善了我国支付清算体系，是我国金融基础建设的又一重大成就。

随着外币支付系统的推广、运行，我们发现其中存在一些问题，影响了系统运行效率，为了外币支付系统的健康持续发展，本文将就此展开分析并提出相关建议。

一、外币支付系统运行取得的成就（一）中央银行统一监管外币支付系统为保障外币支付系统安全、稳定、高效的运行，人民银行发布了一系列规章制度，对系统相关各方在准入规则、风险管理、结算安排、收费策略等方面的权利和义务进行了全面的规定。

一是包括《境内外币支付系统管理办法（试行）》、《境内外币支付系统代理结算银行管理规定（试行）》、《境内外币支付系统运行管理规定（试行）》和《境内外币支付系统业务处理规定（试行）》等。

二是人民银行依法对外币支付系统实行统一管理，对参与者、特许参与者、代理结算银行和外币清算处理中心进行监督检查。

三是人民银行遵循有关国际标准，积极与相关发钞国（地区）中央银行进行跨境监管合作。

（二）消除以往境内外币支付清算的弊端外币支付系统的运行，消除了以往境内没有统一的银行间外币清算系统，清算安排存在的诸多弊端：一是外币清算效率低、成本高；二是外币清算风险隐患大；三是缺乏公平的银行间外币清算环境；四是不利于监管部门的监测。

目录第一章总则 (1)第二章职责与分工 (1)第三章境内外币支付往账业务 (2)第一节业务管理 (2)第二节操作流程 (2)第四章境内外币支付来账业务 (3)第一节业务管理 (3)第二节操作流程 (4)第五章修改和查询 (4)第六章退汇和撤销 (6)第七章系统日终处理和年终处理 (7)第八章业务差错和异常情况处理 (8)第九章罚则 (9)第十章附则 (9)第一章总则第一条为加强XXX银行（以下简称本行）对境内外币支付系统的管理，规范业务操作流程，防范业务风险，保障境内外币支付系统的安全、稳定、高效运行，根据中国人民银行《境内外币支付系统管理办法》（试行）及有关法律法规，特制定本细则。

第二条本细则所称境内外币支付系统系指本行以电子方式处理境内外币跨行支付业务的应用系统。

第三条境内外币支付系统运行按时序分为营业准备、日间运行、业务截止、清算窗口和日终处理五个阶段。

系统每日开放处理时间为9:00-17:00。

经办行通过境内外币支付系统办理相关外币支付业务时应遵循各运行阶段的时间安排。

第四条本细则适用于总行及经总行授权开办外汇业务的分支机构（以下简称经办行）。

未经总行授权的分支机构不得办理境内外币支付业务。

第二章职责与分工第五条总行贸易金融部是境内外币支付业务的管理部门，负责全行境内外币支付业务的业务管理、制度建设、与境内外币支付系统代理结算银行往来关系以及外汇资金管理和清算。

第六条总行信息技术部负责境内外币支付系统的运行和维护。

第七条经办行负责境内外币支付业务的受理及交易背景真实性、合规性审查，负责国际结算系统的会计处理。

第三章境内外币支付往账业务第八条境内外币支付往账业务指本行通过境内外币支付系统向系统参与者发出的支付业务。

第一节业务管理第九条经办行办理往账业务，应按照外汇管理局及本行相关管理规定审核交易真实性和合规性材料，并办理国际收支申报手续。

第十条往账业务必须落实全额付汇资金，并遵循先记账、后付款的原则，支付指令一经发出即具有支付效力。

境内外币支付系统运行管理规定境内外币支付系统运行管理规定（试行）字号大中小文章来源：支付结算司2009-05-04 16:21:48打印本页关闭窗口第一章总则第一条为规范境内外币支付系统（以下简称外币支付系统）的运行管理，确保外币支付系统安全、稳定、高效运行，依据《境内外币支付系统管理办法》(银发〔2008〕125号文印发)等规章制度，制定本规定。

第二条中国人民银行清算总中心（以下简称清算总中心）、代理结算银行、参与者、特许参与者以及外币支付系统网络运行维护部门运行维护外币支付系统适用本规定。

第三条外币支付系统运行维护的范围包括：（一）外币清算处理中心（包括外币支付系统共享前置机，下同）及其备份系统；（二）代理结算银行相关业务系统；（三）参与者和特许参与者相关业务系统；（四）外币支付系统网络；（五）外币支付系统应用安全子系统。

第四条清算总中心负责外币支付系统外币清算处理中心及其备份系统、应用安全子系统的运行维护，同时为外币支付系统的相关运行维护者提供技术支持。

第五条代理结算银行、参与者和特许参与者负责本单位相关业务系统的运行维护。

第六条外币支付系统网络运行维护部门负责外币支付系统相关网络的运行维护，为代理结算银行、参与者和特许参与者的网络接入提供技术支持。

清算总中心和中国人民银行省级分支机构的清算中心（结算中心）负责外币支付系统主干网的维护，中国人民银行当地分支机构的网络运行维护部门负责相关省域和城市网的维护。

第七条清算总中心、代理结算银行、参与者、特许参与者以及外币支付系统网络运行维护部门应加强内部控制，建立健全应急处理机制，保证外币支付系统的安全稳定运行和业务的正常处理。

第二章岗位管理第八条清算总中心、代理结算银行、参与者和特许参与者应合理设置外币支付系统岗位，加强岗位管理。

第九条清算总中心应为外币清算处理中心设置系统管理岗、业务主管岗、业务操作岗、系统维护岗和数字证书管理岗，为外币支付系统应用安全子系统设置注册中心（以下简称RA）管理岗、RA审核操作岗、RA录入操作岗。

中国人民银行关于印发《境内外币支付系统危机处置预案(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2008.10.10•【文号】银发[2008]291号•【施行日期】2008.10.10•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文中国人民银行关于印发《境内外币支付系统危机处置预案(试行)》的通知（2008年10月10日银发[2008]291号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：现将《境内外币支付系统危机处置预案(试行)》印发给你们，请遵照执行，并就相关事项通知如下：一、中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行(以下统称中国人民银行省级分支机构)辖区内有境内外币支付系统(以下简称外币支付系统)代理结算银行、参与者或特许参与者的，应分别于2008年10月底和2008年11月底前将本单位外币支付系统危机处置领导小组(以下简称领导小组)成员名单和本单位外币支付系统危机处置预案实施细则(以下简称预案实施细则)报送中国人民银行支付结算司；目前辖区内无代理结算银行、参与者或特许参与者的，可暂不成立领导小组，待辖区内出现代理结算银行、参与者或特许参与者后再成立领导小组，届时应向中国人民银行支付结算司报送本单位领导小组成员名单和预案实施细则。

二、外币清算处理中心、代理结算银行、参与者和特许参与者应分别于2008年10月底前和2008年11月底前将本单位领导小组成员名单和预案实施细则报送中国人民银行支付结算司。

申请成为参与者的银行或申请成为特许参与者的机构，应在中国人民银行批准其加入外币支付系统后2个月内将本单位领导小组成员名单和预案实施细则报送中国人民银行支付结算司。

三、请中国人民银行省级分支机构及时将本通知转发至所在省(区、市)的中国人民银行地市中心支行以及城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行和外资银行。

《境内外币支付系统管理办法》125号)要点1.监管范围：该办法适用于在中国境内设立的机构和分支机构开展境内外币支付业务的金融机构，以及非金融机构设置的支付机构和清算机构。

2.控股要求：金融机构在设立境内外币支付业务时，必须直接或间接拥有该机构50%以上的股权，确保金融机构具有对境内外币支付业务的有效控制能力。

3.业务管理：境内外币支付系统应遵循公平、公正、安全、高效的原则，不得滥用市场支配地位、妨碍正常竞争和电子消费支付等原则。

4.业务准入：金融机构设立境内外币支付业务需要向中国人民银行申请，经批准后方可开展。

非金融机构设置的支付机构和清算机构也需要按照法律法规的规定提交申请。

5.资金管理：金融机构设立境内外币支付业务时，应建立健全资金监管制度，定期向金融机构主管部门报送资金监管信息。

同时，境内外币支付系统的操作和使用应符合中国人民银行的有关规定。

6.风险防范：金融机构应制定并严格执行内部风险防范管理制度，加强业务风险评估、准备金管理和资金流动的监控。

与其他机构开展业务合作时，应严格审查对方合法合规性和风险水平。

7.数据安全：境内外币支付系统应确保交易数据的安全、可靠和保密，并配备相应的技术设施和信息安全管理制度。

8.监管执法：中国人民银行有权对境内外币支付机构进行监管检查，要求其提供相应的经营信息和资料。

对于违反相关法律法规的机构，将依法依规采取监管措施和处罚。

9.退出机制：根据风险评估结果，中国人民银行有权要求境内外币支付机构退出市场。

境内外币支付机构应主动配合并协助中国人民银行的退出措施。

《境内外币支付系统管理办法（试行）》的发布，有效规范了境内外币支付业务的运作和管理，保护了消费者的合法权益，并促进了金融市场的健康发展。

同时，该办法也推动了中国金融机构与境内外币支付机构之间的合作，提升了中国金融体系的国际化水平。