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2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）：1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。
（√）2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。
（√）3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。
（√）4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。
（√）5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。
（×）6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。
（√）7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。
（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。
（×）9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。
（×）10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。
（×）11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。
（×）12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。
反洗钱考试-题库答案一、判断题1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。
（对）2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。
（错）（至少五年）3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。
（对）4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。
（对）5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。
（对）6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。
（对）7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。
（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是）8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。
（错）（非纸质化）9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。
（错）（核心措施是可疑交易报告制度）10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。
（对）11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。
（对）12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。
（对）13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。
（错）14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。
（错）15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。
一、判断题(共10题，20.0分)1、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。
（）A.对B.错标准答案：A2、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对B.错标准答案：B3、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
A.对B.错标准答案：A4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
A.对B.错标准答案：A5、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
A.对B.错标准答案：A6、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
A.对B.错标准答案：B7、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。
A.对B.错标准答案：B8、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。
A.对B.错标准答案：B9、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。
A.对B.错标准答案：A10、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。
A.对B.错标准答案：A二、单选题(共10题，40.0分)1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.20万，5万B.50万，10万C.100万，20万D.200万，30万标准答案：B、2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
二、单项选择 ( 共 20 题， 40 分)1、银行机构接收境外汇进款时，境外汇款人住处不明确的，可登记（）。
√A.汇款人姓名或许名称B.资本汇出地名称C.汇款人身份证D.汇款人住处2、银行机构应该依据客户或许账户的风险等级，按期审察本机构保留的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或许账户，起码每（）进行一次审察。
√A.一月B.三月C.半年D.一年3、中国人民银行建立中国反洗钱监测剖析中心负责接收、剖析涉嫌恐惧融资的（）报告。
√A.客户身份辨别B.交易记录保留C.大额交易D.可疑交易4、《交易和可疑交易报告管理方法》规定，商业银行、城市信誉合作社、乡村信誉合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资企业应将（）类交易或许行为，作为可疑交易进行报告。
√A.13B.17C.18D.205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》于（）起实行。
2003 年 1 月 3日中国人民银行公布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理方法》（中国人民银行令 [2003] 第 2 号）和《金融机构大额和可疑外汇资本交易报告管理方法》（中国人民银行令 [2003] 第 3 号）同时取消。
√A. 2006 年 11 月 14日B. 2006 年 12 月 1 日C. 2007 年1月1日D. 2007 年3月1日6、A 银行向当地人民银行报告一同可疑交易，某服饰加工企业法人代表李某近期持25张个人身份证，宣称这些人均为本企业职工，要求开立薪资卡。
银行经审察后确认这些身份证均为真切身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。
后来多日，这些账户接踵收到来自于开曼群岛某贸易企业汇来的外汇各3000美元，共计 75000 美元，并均由李某办理结汇后存入账户。
李某再将这些结汇后的人民币资本取现后存入其自己账户。
请问李某的交易行为切合以下哪一种可疑交易种类（）√A.短期内同样收付款人之间屡次发生资本收付，且交易金额靠近大额交易标准。
银行业反洗钱岗位培训终结测试参考题大全用查找搜索相应问题关键字，找到对应的问题及答案一、判断二、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。
√三、反洗钱调查只能采取现场调查。
×四、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。
√五、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。
√六、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
√某自然人客户在A寿险公司通过POS及刷卡×1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。
（错）2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。
（错）3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
（对）4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。
（对）5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。
（对）6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
（错）7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。
（对）8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
（对）9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。
一、判断题(共1０题,20、0分)1、按照《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当对通过交易监测标准筛选出得交易进行人工分析,确认为可疑交易得,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征得分析过程。
( )A.对B.错标准答案：A２、反洗钱内部控制可脱离金融机构得基本框架单独发挥作用。
A.对B.错标准答案:B3、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束得权利。
A.对B.错标准答案:A4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。
A.对B.错标准答案:A5、人民币贷款业务得客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
A.对B.错标准答案:A6、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料与交易记录自行处置。
A.对B.错标准答案:B７、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类得参考指标。
A.对B.错标准答案:B8、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告得大额交易就是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上得跨境交易。
A.对B.错标准答案:B9、根据《反洗钱法》得规定，金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件与资料。
A.对B.错标准答案:Ａ１0、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确得内控管理制度。
A.对B.错标准答案:A二、单选题(共10题,40、0分)1、《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其她银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值( ）美元以上得款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.２0万，5万B.50万,10万C.10０万,２0万D.200万，30万标准答案：B、２、《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送得大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误得,可以向提交报告得金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知得（)个工作日内补正。
银行反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷第一章自测题（一）判断改错题1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。
对2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
对3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
对6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
错7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
对8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
错9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。
错10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
错11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
对12、对配合中国人民银行进行政调查的客户身份资源、交易记录等均应保密。
对13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
错14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
对（二）不定项选择题1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内部控制重要性的认识和态度E、领导层对管理内部控制制度采取的措施2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。
反洗钱知识考试题库一、填空题1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户.答案：身份不明的匿名或者假名2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。
答案：《个人存款账户实名制规定》3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝.答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
答案：5、15、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾1/ 193驶证等其他有效证件，进一步佐证,确属真实证件的，再继续办理业务。
答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。
答：中国反洗钱监测分析中心。
7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法答：视读、机读8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析,实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能.答：2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务9、我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。
l、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接排除，无需记录分析排除的合理理由。
(错)A 对B 错2、金融机构反冼钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）。
A 对B 错3、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等（对）。
A 对B 错4.根据《反冼钱法》的规定，金融机构应当配合反冼钱调查，如实提供有关文件和资料（对）。
A 对B 错5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设互的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行（对）A 对6、要求开互匿名账户不属于银行害户冼钱风险分类的参考指标（错）。
A 对B 错7、反冼钱内部控制的核心是有效防范冼钱风险，因此在建互内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险（对）。
A 对B 错8.反冼钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈（对）。
A 对B 错9.联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会（对）。
A 对B 错10、金融机构破产或者解散时，可将害户身份资料和交易记录自行处置（错）。
A 对B 错二、单选题1、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，致使冼钱后果发生的，国务院反冼钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(B)罚款。
A 1万元以上5万元以下B 5万元以上50万元以下c 20万元以上50万元以下D 50万元以上500万元以下2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。
(D)A 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B 国际金融组织和外国政府贷款项下的情务掉期交易c 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D 非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易3、中国人民银行设互(B)，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
判断题I、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接排除，无需记录分析排除的合理理由。
（错）2、金融机构反冼钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责3、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等（对）。
4•根据《反冼钱法》的规定，金融机构应当配合反冼钱调查，如实提供有尖文件和资料（对）。
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设互的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行（对）6、要求开互匿名账户不属于银行害户冼钱风险分类的参考指标7、反冼钱内部控制的核心是有效防范冼钱风险，因此在建互内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险（对）。
8•反冼钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈（对）。
9.联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地‘‘组织和塔利班的专门委员会（对）。
10、金融机构破产或者解散时，可将害户身份资料和交易记录自行处置二、单选题1、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，致使冼钱后果发生的，国务院反冼钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。
A 1万元以上5万元以下B 5万元以上50万元以下C 20万元以上50万元以下D 50万元以上500万元以下2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。
（D）A国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B国际金融组织和外国政府贷款项下的情务掉期交易C商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的稅收、错账冲正、利息支付交易D非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易3、中国人民银行设互但），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
判断题1、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接排除，无需记录分析排除的合理理由。
（错）A对B错2、金融机构反冼钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）。
A对B错3、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等（对）。
A对B错4、根据《反冼钱法》的规定，金融机构应当配合反冼钱调查，如实提供有关文件和资料（对）。
A对B错5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设互的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行（对）6、要求开互匿名账户不属于银行害户冼钱风险分类的参考指标（错）。
A对B错7、反冼钱内部控制的核心是有效防范冼钱风险，因此在建互内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险（对）。
A对B错8、反冼钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈（对）。
A对B错9、联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会（对）。
A对B错10、金融机构破产或者解散时，可将害户身份资料和交易记录自行处置（错）。
A对二、单选题1、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，致使冼钱后果发生的，国务院反冼钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。
A 1万元以上5万元以下B 5万元以上50万元以下c 20万元以上50万元以下D 50万元以上500万元以下2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。
（D）A国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B 国际金融组织和外国政府贷款项下的情务掉期交易c商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易3、中国人民银行设互（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A反冼钱局B 中国反冼钱监测分析中心c 保卫局D分支机构4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。
以下不属于规定条件的是（D）A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同户名下的另一账户内的定期存款。
B金融机构内部调拨资金。
c商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
D个体工商户50万元大额现金存取。
5、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，（B ）对该金融机构作出行政处罚。
A只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B 只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其援权的设区的市一级以上派出机构c 只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D 只能自国务院反冼钱行政主管部门6、害户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，自（D）向中国反冼钱监测分析中心提交大额交易报告。
A证券公司B证券公司和银行各自c证券公司和害户各自D银行7、金融机构应当特大额交易和可疑交易报告制度向(A)报备。
A中国人民银行或者其总部所在地中国人民银行分支机构B公安机关c人民法院D银监局&银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和(B)缺失的，应要求境外机构补充。
A汇款人工作单位B汇款人住所c汇款行地址D汇款人身份证明文件9、金融机构应当设互(A)的反冼钱岗位，配备()人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。
A专职B兼职c专职、兼职均可D高级10、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行(A)分析、识别，并记录分析过程。
A人工B电脑c自动多选题1、以下说法正确的是(ABC)A金融机构应当鼓励分支机构主动发现客户的异常交易行为并及时报告，丰富交易监测标准。
B金融机构可以根据备分支机构的实际情况，对不同机构设置不同的交易监测标准或监测闻值c金融机构交易监测标准的建互应当基于对大量历史可疑数据和典型案例的分析。
2、核对害户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解(ABCDA实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B资金来源c资金用途D经济状况或者经营状况3、以下哪些个人因素属于银行客户冼钱风险分类的参考因素(ABCD。
A外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户c已经或正在接受行政或司法调查的客户D有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户4、以下说法正确的是(ABD)A按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
c档案销毁时，可自人负责现场监销。
D借阅档案要按规定办理登记手续。
5、被查单位在反冼钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？(ABCD)A提供必要的工作条件B配合进行现场会谈c及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D做好检查保密工作6、以下说法正确的是(BCD)A反冼钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。
B宣传方式可灵活多样。
c对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反冼钱法律法规、中外反冼钱监管处罚实例等。
D对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融机构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。
7、以下说法正确的是(ABD)A为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更B金融机构应当定期或不定期评怙交易监测标准的有效性，并不断优化完善。
c金融机构可以依靠软件公司改造或开发反冼钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监测标准。
D金融机构是监测标准的制定主体，应当建互符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准。
&按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反冼钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反冼钱调查(BCD)。
A涉嫌冼钱、恐怖融资等犯罪活动，但情节一般。
B明显涉嫌冼钱、恐怖融资等犯罪活动的。
c严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
其他情节严重或者情况紧急的情形。
9、建互反冼钱内部控制机制的基本原则有(ABCD)A全面性原则B审慎性原则c有效性原则D相对独互性原则1O对以下临时冻结措施说法正确的有(ABCD)A客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当互即向中国人民银行当地分支机构报告。
B 中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当互即向 有管辖权的侦查机关先行紧急报案。
c 临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》 之时起计算。
D 金融机构解除临时结的两个前提是接到中国人民银行的《解除 临时结通知书》或在临时结措施后 48小时内未接到侦查机关继续冻结通知。
1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款 人住所不明确的，可登记（）。
"A.厂汇款人姓名或者名称 B.&资金汇出地名称 C.汇款人身份证 D. “汇款人住所 2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保 存的客户基本信息，对本机构风险等级最咼的客户或者账户， 至少每（）进行一次审核。
VA.厂一月三月D.厂一年 3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌 恐怖融资的（）报告。
V A.客户身份识别 B.厂交易记录保存 C. 大额交易B. C.*半年D."可疑交易4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
VA.厂13B.厂17C.* 18D.厂205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令［2003］第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令［2003］第3号）同时废止。
VA.广2006年11月14日B.厂2006年12月1日C.「2007年1月1日D.+ 2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。
银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。
其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。
李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。
请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）VA.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B.+多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。
C.「没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
7、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。
VA.公安部B.中国银行业监督管理委员会C.*中国人民银行D. 国务院8金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）VA.大额交易B.现金交易C.'可疑交易D.转账交易9、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。
VA.+大额交易和可疑交易报告B.广现金交易报告C.“财务报表D.厂业务报告10、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
VA.金融监管机构B.广财政部门C.检察机关D.'•中国人民银行及公安机关11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
VA.广3B. 5C.r7D.「1012、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。
