2017第4期反洗钱终结性考试答案(96分且错误标出)

一，判断题欧阳引擎（2021.01.01）1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。

（×）2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。

（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。

（×）【行政责任】4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。

（√ ）5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。

（√ ）6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。

（√）7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。

（×）8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。

（√）9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。

（×）【5年】10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。

（√）11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。

（×）12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。

（×）13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。

（×）14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。

参训说明：1注册激活；2上载照片等资料（照片应小于50K）;3在线学习法规和实务；4自测练习；5参加阶段测试；6参加终结考试；7领取认证，8报告成绩。

1-11。

信息与交流包括获取充足的信息,有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对2。

反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错4。

控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDE A．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5。

金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7。

有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9。

反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10。

加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件.反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12。

反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则1—21。

参训说明：1注册激活；2上载照片等资料（照片应小于50K)；3在线学习法规和实务；4自测练习；5参加阶段测试；6参加终结考试；7领取认证，8报告成绩。

1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用.错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?ABCDE A．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5。

金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8。

加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9。

反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10。

加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件.反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12。

反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则1-21。

一,判断题1、金融機构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象,但该制裁名单超出了中国承认制裁名单范围,该金融機构应遵循我国名单范围规定,而不用对该客户采取强化风险控制措施.（×）2、银行機构与境外金融機构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行批准.（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作人员有泄露因反洗钱知悉国家秘密、商业秘密或者个人隐私行为,将依法追究刑事责任.（×）【行政责任】4、金融機构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施后,仍需向当地公安機关报送专门报告.（√）5、涉及恐怖活动资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债权.（√）6、对人民银行开展反洗钱调查,调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书,金融機构有权拒绝.（√）7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户识别主体.（×）8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融機构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息,金融機构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求.（√）9、对于客户身份资料,金融機构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年.（×）【5年】10、涉及恐怖活动资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可收取被采取冻结措施资产产生孳息以及其它收益.（√）11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注客户开立是否是一般存款账户.（×）12、金融機构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施后,无需向当地公安機关再次报送专门报告.（×）13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变识别程序.（×）14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融機构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息,金融機构应当按照境外部门要求采取冻结措施.（×）15、金融機构应当将涉嫌恐怖融资可疑交易报告报其总部,由金融機构总部或者由总部指定一个機构,在相关情况发生后30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心.（×）【10个工作日】16、中国人民银行設立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告.（√）17、检查组实施执法检查时,检查人员应不少于2人,并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》.（√）18、接收境外汇入款金融機构,如汇款人没有在办理汇出业务境外機构开立账户,可登记境外汇款人姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件种类、号码.（×）19、一次性金融服务是指,为不在本银行機构开立账户客户提供票据兑付、現金汇款、現钞兑换和現金存款等金融服务.（×）20、在人民法院做出生效裁决对有关资产处理有明确要求情况下,金融機构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施.（√）二、单选题1、《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其它银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上款项划转,金融機构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.（B ）A.20万,5万【A为错误答案,应选B】B.50万,10万C.100万,20万D.200万,30万2、下列属于大额交易是( A)A.一笔25万元人民币現金汇款B.当日累计支取現金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币转账3、选项中哪种交易,银行业金融機构可以不报告（ D ）A.证券经营機构指令银行划出与证券交易、清算无关资金,与其实际经营情况不符B.证券经营機构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险機构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间转换4、银行在办理汇入汇款业务时,如发現汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ B ）缺失,应要求境外機构补充.A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件5、中国人民银行設立中国反洗钱监测分析中心,负责接收（D）.A.大额交易报告B.可疑交易报告C.人民币大额交易和可疑交易报告D.人民币、外币大额交易和可疑交易报告6、金融機构应当自收到人民银行质询通知书后,几个工作日内答复？（C）A.2个B.3个C.5个D.10个7、金融機构发現突出洗钱风险情况,应及时向（ A ）报告.A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.公安部经侦局D.中纪委8、中国人民银行設立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资（D）报告.A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易9、从目前国内外反洗钱形势看,以下表述不正确是（C）A.境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁主要特征B.跨境汇兑型地下钱庄是当前主要形态C.养老、房地产领域成为新非法集资高发领域D.电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要诈骗类型10、法人金融機构自主开展洗钱风险自评估,评估结果和相关材料应如何报送人民银行？（B）A.作为年度报告报送B.作为即时报告报送C.作为半年度报告报送D.自由报送11、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪项说法不正确？（D）A.金融機构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地中国人民银行分支機构报备.B.金融機构应当設立专职反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作.C.金融機构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程.D.金融機构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以账户为基本单位开展资金交易监测分析.12、金融機构保存客户身份资料和交易记录基本原则有安全、准确、（D）、保密.A.完善B.合法C.有效D.完整13、金融機构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,（B）对该金融機构作出行政处罚.A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权省一级派出機构B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权設区市一级以上派出機构C.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权县一级以上派出機构D.只能由国务院反洗钱行政主管部门14、银行機构与境外金融機构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）批准.A.董事会或者其它高级管理层B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会15、在按照中国人民银行要求采取临时冻结措施后（C）小时内未接到侦查機关继续冻结通知,金融機构应当立即解除临时冻结.A.12B.24C.48D.7216、银行機构和从事汇兑业务機构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确,可登记接收汇款（D）.A.接受人姓名或者名称B.接受人账号C.接受人身份证D.境外機构所在地名称17、中国人民银行設立（B）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告.A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局D.分支機构18、人民银行反洗钱部门对金融機构开展风险评估时,评估人员应不得少于几人？（A）A.2人B.3人C.4人D.5人19、金融機构应采取切实有效技术手段,对反洗钱或反恐怖融资监控名单（ C ）.A.实施定期监测B.实施不定期监测C.实施全天候实时监测D.实施不少于一年两次监测20、中国不是以下哪个国际反洗钱组织成员（C）A.金融行动特别工作组（FATF）B.亚太反洗钱组织（APG)C.埃格蒙特集团（Egmont）D.欧亚反洗钱组织（EAG）三、多选题1、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪些说法是正确（ABCD ）.A.客户通过在境内金融機构开立账户所发生大额交易,由开立账户金融機构报告.B.客户通过境内银行卡所发生大额交易,由发卡银行报告.C.客户通过境外银行卡所发生大额交易,由收单機构报告.D.客户不通过账户或者银行卡发生大额交易,由办理业务金融機构报告.2、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可疑交易符合下列情形之一,金融機构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支機构报告,并配合反洗钱调查（BCD）.A.涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动,但情节一般.B.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动 .C.严重危害国家安全或者影响社会稳定 .D.其它情节严重或者情况紧急情形.3、银行機构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,应向当地（ABD ）报送专门报告.A.公安機关B.国家安全機关C.银行业监督管理機关D.人民银行4、以下说法正确有（AC）A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融機构保有全部资金和其它形式财产,都属于恐怖融资范畴.B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融機构保有全部资金和其它形式财产,才属于恐怖融资范畴.客户不是恐怖组织或恐怖分子,就不会涉嫌恐怖融资.C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其它人或组织,只要其目是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪,则其有关资金或财产都属于恐怖融资.D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪实施,就不应将其确定为恐怖融资行为.5、对于下列哪些情况,银行除审核存款人提供开户证明文件外,还应釆取措施进一步核实存款人身份,并重点关注相关账户支付交易情况.（ABCD）A.同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位银行结算账户开立业务B.同一自然人是两个以上单位法定代表人或者单位负责人C.两个以上单位银行结算账户信息中联系电话相同D.两个以上单位银行结算账户信息中联系地址相同6、实施反洗钱调查时,调查组应当调查事项包括（ABCD ）.A.被调查对象基本情况B.可疑交易活动是否属实C.被调查对象关联交易情况D.可疑交易活动发生时间、金额、资金来源和去向等7、金融機构反洗钱宣传内容主要包括（ABCD）.A.洗钱活动基本特征B.金融機构反洗钱义务C.反洗钱法律法规D.我国反洗钱工作进展8、王某是A银行客户,到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国跨境汇款,A银行应采取下列哪些身份识别措施（ABD）.A.登记王某姓名、账号和住所【A也应选上】B.登记收款人姓名、住所C.留存王某身份证复印件或影印件D.通过核对或者查看已留存客户有效身份证件核实王某身份信息准确性.9、银行機构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,除有（ACD ）另有要求外,应当及时告知客户,并说明采取冻结措施依据和理由.A.人民银行B.银行业监督管理機关C.公安機关D.国家安全機关10、以下说法正确是（BCD）A.反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关.B.宣传方式可灵活多样.C.对中高级领导层宣传可包括通报新出台反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等.D.对于普通员工宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融機构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传.11、客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断.（ABCD ）A.来自敏感国家或地区B.与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由C.与反恐怖融资监控名单相关D.行为异常12、张三在境内某金融機构开立了自然人账户,该账户发生下列哪些交易时,金融機构需要报送大额交易报告（ABCD）.A.张三给在美国留学女儿境外账户一次性转账2万美元.B.张三一日内分别向5个英国朋友境外账户转账各5千美元.C.张三给某公司在台湾账户一次性转账2万美元.D.张三给本省某外贸企业转账50万元人民币.13、刘某,身份证号码显示为H省X市人,其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户（下称账户1、账户2、账户3）.10月8至10月17日,账户1累计收款1亿元,共21笔,累计付款1亿元,共3笔.资金来源分别是H省XX置业有限公司（共计6500万）,H省XX园林工程有限公司（共计3500万）；资金流向则为账户2及账户 3.其中,账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省它人账户,账户3则通过POS消费,此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为.（）【此题不知正确答案,BD,BCD均错】A.刘某涉嫌非法传销B.H省2家企业涉嫌通过个人账户偷逃税款C.从刘某在异地开户及其账户使用情形看,刘某涉嫌职务侵占D.H省2家企业涉嫌从事地下钱庄14、对于金融機构风险管理判断,下列说法正确是（ABD）A.客户信息公开程度越高,风险越可控B.客户交易记录越完整,回溯性审查可靠性越高C.金融機构通过中介機构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果D.企业存续时间越长,越便于对其开展客户尽职调查15、《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法設立（ABCD）.A.银行B.证券公司、保险公司C.信托、财务、金融租赁公司D.特定非金融機构16、反洗钱現場检查时,检查组应向金融機构出示（CD ）.A.身份证B.检查证C.执法证D.检查通知书17、下列哪种情况出現时,应重新识别客户.（ABC）A.客户行为异常B.客户有洗钱嫌疑C.先前获得客户身份资料存在疑点D.客户提出销户18、以下说法正确有（）.【此题不知正确答案,ABCD,BCD均错】A.反洗钱工作是独立于金融機构风险控制一项重点工作.B.决定不执行《金融機构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》金融機构可不用开展客户风险分类工作.C.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发現客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单.D.金融機构在建立内控制度时,应与自身经营规模、业务范围和风险特点相适应.19、金融機构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,应当立即将资产（ABCD）信息等情况向有关部门报告.A.数额B.权属C.交易D.位置20、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应（ABD）.A.要求出示真实有效客户身份证件或者其它身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B.核对代理人有效身份证件或者身份证明文件C.要求客户出示个人信用记录报告D.登记代理人姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件种类、号码-----------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文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1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

×12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。

√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。

A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存3.反洗钱内部审计包括哪些环节? ( A B C D )A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(A D E)。

反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。

（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。

（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。

（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。

（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。

针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。

如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。

四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。

答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。

（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。

（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。

（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。

二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。

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1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDEA．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA．反洗钱内控制度必须结合业务B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9．对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11．关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADEA．培训对象应包括高级管理层B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E．培训的对象是金融机构的全体人员12．反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA．检查发现问题B．通报问题C．跟踪整改D．责任认定13．以下说法正确的是？ABDA．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11．客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA．真实性B．有效性C．完整性D．持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3．金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA．中华人民共和国反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4．客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5．客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6．在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7．在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8．客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9．金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．资金来源C．资金用途D．经济状况或者经营状况11．客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2（2.1-2.3）1．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．华侨出具中国护照B．香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C．台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D．外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ABA．合法有效的授权委托书B．代理人的有效身份证件C．合法有效的合同书D．代理人的资质证明3．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．军人出具军官证B．武警出具武警警官证C．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D．中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCDA．客户的住所地或者工作单位地址B．客户的联系方式C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDA．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D．能够证明授权人有权授权的文件6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。

一，判断题1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁超出了中国承认的制裁围，该金融机构应遵循我国围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。

（×）2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。

（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。

（×）【行政责任】4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。

（√）5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。

（√）6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。

（√）7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。

（×）8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。

（√）9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。

（×）【5年】10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。

（√）11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。

（×）12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。

（×）13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。

（×）14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。

参训说明：1注册激活；2上载照片等资料（照片应小于50K）；3在线学习法规和实务；4自测练习；5参加阶段测试；6参加终结考试；7领取认证，8报告成绩。

1—11.信息与交流包括获取充足的信息,有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用.错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪些？ABCDE A．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8。

加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11。

反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14。

2017年反洗钱考试题库附全部答案【精选】1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?ABCDEA.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCDA.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么?ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” 对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCD A.全面性原则 B.审慎性原则 C.有效性原则 D.相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADE A.培训对象应包括高级管理层 B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E.培训的对象是金融机构的全体人员12.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCD A.检查发现问题 B.通报问题 C.跟踪整改 D.责任认定13.以下说法正确的是?ABDA.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD A.真实性 B.有效性 C.完整性 D.持续性2 客户身份识别也称“了解你的客户” 对3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?ABD A.中华人民共和国反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定 C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4.客户身份识别包含哪三层含义?ABCD A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途 D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指:金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8.客户身份识别中的禁止性要求是指:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?ABCD A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况11.客户身份识别中的保密性要求是指:金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2(2.1-2.3)1.为对私客户办理和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCDA. 华侨出具中国护照B. 香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C. 台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D. 外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件2. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?ABA. 合法有效的授权委托书B. 代理人的有效身份证件C. 合法有效的合同书D. 代理人的资质证明3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD A.军人出具军官证 B.武警出具武警警官证 C.16 岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 D.中国公民 16 岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCDA.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCD A. 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件 B. 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件 C. 董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书 D. 能够证明授权人有权授权的文件6. 案例:15 周岁客户持家中户口簿和本人学生证到 B 银行办理开户手续，B 银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。

反洗钱考试题库及答案随着全球金融市场的不断发展，反洗钱工作已经成为各国重要的法律法规和监管要求之一。

为了确保金融机构和从业人员对反洗钱的要求有所了解并能够有效地履行职责，反洗钱考试成为了必要的评估手段之一。

本文将针对反洗钱考试题库及答案进行讨论和探究。

1. 反洗钱基础知识1.1 什么是洗钱？洗钱是指将来自非法活动的资金或财产通过一系列复杂的金融交易，使其在外貌上看起来像是合法的资金或财产来源。

1.2 反洗钱的目的是什么？反洗钱的目的是防止和打击洗钱活动，保护金融体系的健康运行和金融市场的公正、透明和稳定。

1.3 反洗钱的国际组织是什么？反洗钱的国际组织是金融行动工作组（Financial Action Task Force，FATF）。

2. 反洗钱法律法规2.1 请列举几个国际反洗钱法律法规。

- 1989年《洗钱资金来源追踪法案》（美国）- 1990年《洗钱制度法》（英国）- 1993年《反洗钱法》（法国）2.2 请简要介绍反洗钱法律法规的主要内容。

反洗钱法律法规主要包括以下几个方面的内容：- 订立反洗钱政策和法规框架- 对金融机构进行监管和管理- 设立洗钱情报交换机构- 建立合作机制与其他国家开展反洗钱合作3. 反洗钱考试题目解析及答案3.1 选择题题目：以下哪项不是反洗钱的目的？A. 防止非法资金流入金融系统B. 保护金融体系的健康运行C. 促进黑市经济的发展D. 保护金融市场的公正、透明和稳定答案：C3.2 判断题题目：洗钱是指将来自非法活动的资金或财产通过一系列复杂的金融交易，使其在外貌上看起来像是合法的资金或财产来源。

是否正确？答案：正确3.3 简答题题目：请简要介绍一个国际反洗钱组织及其作用。

答案：国际反洗钱组织金融行动工作组（FATF）是一个国际组织，致力于制定全球反洗钱和反恐怖融资政策，以及对全球各国的反洗钱工作进行评估和监督。

其作用包括加强全球反洗钱合作、协助国家制定和改进反洗钱法律法规、推动国际间洗钱情报的交流和合作等。