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反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。
反洗钱考试题库及答案wrod一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不属于洗钱行为？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过银行存款洗钱D. 通过慈善捐赠洗钱答案：D2. 根据反洗钱规定，金融机构在什么情况下必须进行客户身份识别？A. 任何情况下B. 客户开立账户时C. 客户进行大额交易时D. 客户进行可疑交易时答案：B3. 反洗钱的“三道防线”不包括以下哪一项？A. 客户尽职调查B. 交易监控C. 员工培训D. 内部审计答案：C4. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止犯罪收益流入合法经济体系B. 打击恐怖融资C. 保护金融机构的声誉D. 增加税收收入答案：D5. 根据反洗钱规定，金融机构应如何对待可疑交易报告？A. 立即报告给监管机构B. 保存相关记录，但不需要报告C. 仅在内部进行调查D. 忽略不报答案：A6. 以下哪项不是反洗钱国际合作的内容？A. 信息共享B. 法律援助C. 技术援助D. 贸易保护答案：D7. 反洗钱监管机构通常对金融机构进行哪些类型的检查？A. 现场检查B. 非现场检查C. 客户尽职调查D. 内部审计答案：A8. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中的义务？A. 报告可疑交易B. 保存交易记录C. 泄露客户信息D. 进行风险评估答案：C9. 反洗钱工作中的“了解你的客户”原则是指什么？A. 收集客户的身份信息B. 了解客户的业务性质和交易目的C. 评估客户的风险等级D. 所有上述选项答案：D10. 以下哪项不是反洗钱的预防措施？A. 客户身份识别B. 交易监控C. 员工培训D. 公开披露金融机构的财务状况答案：D二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应采取的措施？A. 建立内部控制制度B. 进行客户尽职调查C. 定期进行员工培训D. 公开披露客户的交易信息答案：A, B, C2. 反洗钱的国际合作机制包括哪些？A. 金融行动特别工作组（FATF）B. 经济合作与发展组织（OECD）C. 联合国反洗钱公约D. 世界贸易组织（WTO）答案：A, C3. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策和法规B. 对金融机构进行监督检查C. 接收和分析可疑交易报告D. 向公众宣传反洗钱知识答案：A, B, C, D4. 以下哪些属于洗钱的常见手段？A. 通过空壳公司转移资金B. 通过艺术品交易洗钱C. 通过赌博洗钱D. 通过慈善机构洗钱答案：A, B, C, D5. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中的义务？A. 识别和报告可疑交易B. 保存交易记录C. 泄露客户隐私信息D. 进行风险评估和分类答案：A, B, D三、判断题（每题1分，共5题）1. 金融机构在反洗钱工作中可以忽视低风险客户。
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案：B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，需要了解哪些信息？A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案：A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。
（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
（正确）3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与个人无关。
（错误）四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”（KYC）原则。
答案：KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须对客户的身份进行核实，了解客户的业务性质和资金来源，以确保不与可疑个人或实体建立业务关系，防止洗钱活动的发生。
2. 金融机构如何识别可疑交易？答案：金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等，与客户的正常业务活动进行比较，发现异常或不符合逻辑的交易行为，从而识别可疑交易。
五、案例分析题案例：某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
问题：该银行应采取哪些措施？答案：该银行应立即启动内部审查程序，对客户的交易行为进行深入分析，核实资金来源和交易目的。
如果发现可疑情况，应按照规定报告给反洗钱监管机构，并采取必要的控制措施，如暂停交易、限制账户功能等。
结尾：反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。
反洗钱考试题库及答案解析2023一、单选题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止资金非法流入和流出B. 打击洗钱犯罪活动C. 维护金融市场的稳定D. 提高金融机构的盈利能力答案：D解析：反洗钱的主要目标是防止资金非法流入和流出，打击洗钱犯罪活动，以及维护金融市场的稳定。
提高金融机构的盈利能力并非反洗钱的主要目标。
2. 以下哪项不是我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中华人民共和国刑法》C. 《中国人民银行反洗钱规定》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D解析：我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法》、《中国人民银行反洗钱规定》等。
而《金融机构反洗钱指引》属于具体操作指南，不属于核心组成部分。
3. 反洗钱工作的“三道防线”不包括以下哪项？A. 内部控制B. 客户身份识别C. 监管部门 oversightD. 法律制裁答案：D解析：反洗钱工作的“三道防线”包括内部控制、客户身份识别和监管部门 oversight。
法律制裁是对洗钱行为的惩罚措施，不属于“三道防线”。
二、多选题4. 以下哪些属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 操作风险C. 信用风险D. 市场风险答案：AB解析：反洗钱合规风险主要包括法律风险和操作风险。
信用风险和市场需求风险与反洗钱合规风险无直接关系。
5. 以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性？A. 建立健全反洗钱组织架构B. 加强内部培训C. 加强客户身份识别D. 提高监管力度答案：ABCD解析：提高反洗钱工作的有效性需要从多个方面入手，包括建立健全反洗钱组织架构、加强内部培训、加强客户身份识别以及提高监管力度等。
三、判断题6. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他行业无关。
（错误）解析：反洗钱工作涉及多个行业，包括金融、房地产、珠宝、艺术品等领域。
金融机构是反洗钱工作的重点，但其他行业也需承担相应的反洗钱责任。
一、判断（共20S，20分）】•和用电诂•刈纵自助银行ATN01以及其他方式力客户從供』瓏台方汇旳廉勞比银彳丁应餡丁产梏的身价认证措施，采取相应的技木保障手段，识别容户舟份，JA・对E. G销2・银行客户冼诙风险分芙的抱标中的行业因索包狂黄金厲、怖有《r石或珠虽彳了业，与武器有关的行业；房地产行业；现会业务睜。
JA 对B.已错3、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资科和交易记录自行处置。
JA.G对B.•错4、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景，JA.匕对B.G错&个人人民币存如户业务关系终止时客户舜材识别主体包括容户.代ii人.JA 对B・错6・枝照《中华人民共和国反冼伐祛》笫三十二条的规启金融机枸未校照机尼保疗名户牙份资朴和交易记录的.止国奔院反怯钱行政主管部门或者其授权的设区的币一级以上派出机艺寻艸艮期改正.J7・状恐黑名单的处理至少包括三个歩餉第一，将涉恐黑名单阪入业务系绑箜二办理业务对匹配比对名単笫三，及时报昔涉恐可彊交易。
VA G对B 错8、三开立殊户识别容户身份液程中规疋的“核对"一佯，银行在与谷户办埋信贷业务时，采取审杭相关证明文件和资札到祁关部门奁询客户身份信总和资仪弃世査看等多种形式进行审核XA @对B 箔11・钱行应当建立僚全客户貝粉资料与交易记录保存別度•妥巻保管客戶身份贵科.交為记求等汶:坪資料和数抠使干反洗議悄生侑空和监督首涅，杜绝非法修改客户後札JA c对B 話a 釧蛹I狗应当设立专门阳反洗钱询位・明确专人负贡k額交员和可族爻屍报吿工作■ JA.、•对B 错B 对外汇殆僕生贸易背未的审查中.惧行要对贸禺买卖戏方的资信情况，生产.经销花:产品的能力进存分析。
JA &对B.＜钳“、很行客户侥钱氏肚分类的狛标目前还枝有统一的标准.JA @对B.错G 筈户身份资科和交易记录秽及正在磁洗闵月查的可疑艾易活纥且反诜钾肖直工作在绘定的辰低保存期昴苛旷仍未吉克的.全竝机衲应将其保存至反洗钱谒杳工作结黑JA・对B 钳"•履合网交理会】267委员合录负祕制栽“基兄”组欢和若刊坯於专门委员会.JA・对B 钳1人岌族外汇贤农扁裱行浸有必要关注茗户融佞乐资金岚量和业务战况。
一、判断（共20题，20分）1、利用电话、网络、自助银行ATN01以及其他方式为客户提供2砸台方式的服务时，银行应实行严格的身份认证措施，釆取相应的技术保障手段.识别客户身份。
VA.@对B.G错2、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；雳地产行业；现金业务等。
JA.Q对B @错3、全融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
VA.对B.@错么外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。
JA.@对B.G错个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户.代理人。
JB. •错6.按照《中华人民共和国反洗钱法》笫三十二条的规定，全融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的.由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的帀一级以上派岀机构责令限期改正。
JA.・对B.错人涉恐黑名单的处理至少包括三个步骤：笫一，将涉恐黑名单飯入业务系统；笫二办理业务时匹配比对名单；笫三，及时报告涉恐可疑交易。
JA・对B G错8、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务吋，采取审核相关证明文件和资料.到相关部门査询客户身份信息和资料、吳地査看等多种形式进行审核。
XA ・对B.18. 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度:旻善保管客户身份资料.交易记录等文件 茨料和数据•便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户熒料。
JA.・对 B. 错】2、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报吿工作。
JA.・对 B. 错13・对外汇贷款真咚贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，注产.经销该产品的 能力逬行分析。
JA. Q 对B G 错U 根行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。
JA.«对 B. 错15・客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动.且反洗钱调查工作在规定的聂低保存期届满时仍未结東的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 维护金融秩序D. 增加税收收入答案：D2. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监管机构报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案：A3. 以下哪项不是金融机构在进行客户身份识别时必须收集的信息？A. 客户的身份证明文件B. 客户的财务状况C. 客户的业务关系D. 客户的联系方式答案：B二、多选题4. 金融机构在反洗钱工作中应履行以下哪些义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 内部控制制度建设答案：ABCD5. 以下哪些行为属于洗钱行为？A. 通过赌博掩饰犯罪所得B. 通过购买艺术品掩饰犯罪所得C. 通过投资房地产掩饰犯罪所得D. 通过慈善捐赠掩饰犯罪所得答案：ABCD三、判断题6. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与普通公民无关。
答案：错误7. 金融机构在进行客户身份识别时，可以不核实客户身份证件的真实性。
答案：错误8. 反洗钱监管机构有权对金融机构的反洗钱工作进行检查和监督。
答案：正确四、简答题9. 请简述反洗钱的三个基本环节。
答案：反洗钱的三个基本环节包括：预防、监控和打击。
预防环节主要是通过制定相关法律法规，提高公众的反洗钱意识；监控环节主要是通过金融机构对客户的交易行为进行监控，发现可疑交易；打击环节主要是对涉嫌洗钱的行为进行调查和惩处。
10. 请简述金融机构在反洗钱工作中应建立哪些内部控制制度。
答案：金融机构在反洗钱工作中应建立的内部控制制度包括：客户身份识别制度、可疑交易报告制度、客户资料保存制度、内部审计制度、员工培训制度以及保密制度等。
这些制度有助于金融机构有效识别和报告可疑交易，防止洗钱活动的发生。
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
以下不属于客户身份识别制度的是（C）。
A. 核对客户的有效身份证件B. 了解客户的职业信息C. 接受客户大额现金存款时，不进行身份验证D. 了解客户的交易目的和交易性质2. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当及时向（A）报告。
A. 中国反洗钱监测分析中心B. 中国人民银行C. 公安机关D. 工商行政管理部门3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？（D）A. 通过赌场洗钱B. 利用空壳公司洗钱C. 通过艺术品交易洗钱D. 通过公开拍卖洗钱4. 反洗钱法规定，金融机构应当对客户的交易进行监控，并保存交易记录。
以下哪项不属于交易记录保存的内容？（B）A. 交易金额B. 交易双方的个人爱好C. 交易时间D. 交易双方的账户信息5. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务？（D）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易D. 向客户提供洗钱咨询服务二、多选题6. 根据反洗钱法规定，以下哪些属于金融机构的反洗钱义务？（ABD）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 为客户提供洗钱服务D. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易7. 洗钱活动可能涉及的领域包括（ABCD）。
A. 金融领域B. 商业领域C. 房地产领域D. 艺术品交易领域8. 以下哪些行为可能构成洗钱？（ABD）A. 通过虚假交易掩盖资金来源B. 利用空壳公司转移资金C. 正常购买股票和债券D. 通过赌场进行资金转移9. 反洗钱法规定，金融机构在以下哪些情况下应当重新进行客户身份识别？（ACD）A. 客户身份信息发生变化B. 客户进行小额交易C. 客户进行大额交易D. 客户进行跨境交易10. 以下哪些属于反洗钱法规定的可疑交易报告的情形？（ABC）A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易方式异常D. 交易双方关系密切三、判断题11. 反洗钱法规定，金融机构可以向客户提供洗钱咨询服务。
二、单选 (共20题，40分)1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。
√A.汇款人姓名或者名称B.资金汇出地名称C.汇款人身份证D.汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。
√A.一月B.三月C.半年D.一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。
√A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
√A.13B.17C.18D.205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。
√A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。
银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。
其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。
李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。
请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）√A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。
二、单选 (共20题，40分)1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。
√A.汇款人姓名或者名称B.资金汇出地名称C.汇款人身份证D.汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。
√A.一月B.三月C.半年D.一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。
√A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
√A.13B.17C.18D.205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。
√A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。
银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。
其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。
李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。
请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）√A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。
C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
7、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。
√A.公安部B.中国银行业监督管理委员会C.中国人民银行D.国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）√A.大额交易B.现金交易C.可疑交易D.转账交易9、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。
√A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告10、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
√A.金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
√A. 3B. 5C.7D.1012、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。
√A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
√A. 3B. 5C.7D.1014、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
√A.《外汇业务审批表》B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇申报单》D.《涉外收入申报单（对私）》15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（）√A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告B.自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
√A. 3B. 5C.7D.1017、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）√A.《外汇申报单》B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇业务审批表》D.《涉外收入申报单（对私）》18、下列属于大额交易的是( )√A.一笔25万元人民币的现金汇款B.当日累计支取现金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。
√A.董事会或者其他高级管理层B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会20、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）。
√A.接受人姓名或者名称B.接受人账号C.接受人身份证D.境外机构所在地名称E.F. G.三、多选 (共20题，40分)1、反洗钱内部控制制度的特点包括（）×A.内容的广泛性B.对象的特定性C.形式的完整性D.执行的强制性2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（）√A.提供必要的工作条件B.配合进行现场会谈C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）√A.违反保密规定，泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明5、以下说法正确的有（）√A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。
C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。
D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（）√A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B.交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明9、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）√A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。
B.封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。
D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√A.金融机构存放同业资金，应出具其证明B.收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证11、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（）√A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文12、开立对公外汇存款账户的识别对象有（）√A.经营部门负责人B.拟开立账户的对公客户C.法定代表人D.开户经办人13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）√A.配合调查义务。
B.如实提供信息义务。
C.保密义务。
D.拒绝调查义务。
14、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（）√A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B.审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C.审核组织机构代码证和税务登记证D.审核国家授权机关批准成立的有效批件15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）√A.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。
