理财电话邀约客户上门话术

七大类客户电话邀约话术电话邀约盘活是银行伙伴们在没有跟客户见面的情况下，与客户进行连线沟通的一个重要营销手段。

在许多银行伙伴看来，一个电话打出去，久不见回应，可以估算出这位伙伴的心理阴影面积。

然而，当你掌握了电话邀约话术针对不同的客户类型和不同的客户需求，即刻满足你对成功致电的渴望。

下面是小编为大家收集关于七大类客户电话邀约话术，欢迎借鉴参考。

一、客户认养类此类为陌生存量客户的首轮电话话术要点：确认客户——表明身份——致电目的——下次联系铺垫——表达祝愿——短信短信模板：尊敬的XXX，我是您的专属客户经理XXX，工号XXXX，很高兴能为您服务!以后您有任何需要，都可以随时与我联系，我的电话是XXXXX，请您惠存!XX银行XX支行地址：……营销话术：您好，请问是XX先生/女士吗(停顿一下，确认是客户本人)?您好，我是XX银行XX支行的大堂经理/柜员XXX(表明自己身份)。

8月是我行的服务体验月，针对您这样的客户，我行为您配备了一名专职的工作人员，很荣幸我能为您提供一对一的专属服务，后期您有任何关于银行业务的问题您都可以给我致电，很希望能帮上您的忙!后期我也会不定期向您告知我行各类优惠服务及活动，请您了解(致电目的)。

稍后我会把我的联系方式发送到您手机上，请您惠存。

咱们以后常联系(为下次联系铺垫)。

祝您生活愉快，谢谢，再见!(表达祝愿，结束通话)二、到期提醒类此类为理财到期客户、储蓄到期客户、国债到期客户等产品到期提醒致电拟推荐产品/活动：储蓄、理财、信托国债、话术要点：配套活动展示、产品收益展示+接受要约后话术营销话术：XX先生/女士您好!我是XX银行XX支行理财经理/大堂经理/高柜柜员XXX，根据我行的系统提示，显示您X月X日有一笔存款/理财到期，正好我行现在一个“转存有礼”的客户回馈活动，针对您这样的准贵宾客户，每新增5000元的定期存款，就赠送您香满园食用油一瓶或等值礼品一份,您看您明天方便过来办理转存并领取礼品吗?话术：好的，XX先生/女士，那您明天来之前给我来个电话或短信，我好帮您提前取个号，到时候您来了就可以直接办理了。

期交保险电话邀约话术对数据库存量客户拨打电话邀约其来进行关于期缴保险的面谈，这是很多银行理财经理谈之色变的事情，原因很简单，众所周知电话成功率低，所以打电话时压力大，打完电话心情差。

如何破解这个难题？让我们结合一段电话邀约话术来进行分析：1、自我介绍：[理财经理]：喂，您好，请问您是**先生吗？我是**银行您的专属理财经理**。

就是在****（标志物建筑）那里的**银行。

要点提示：先自报家门。

说明网点位置是为了提高客户的信任度，熟悉客户则不需要。

2.生客破冰：[理财经理]：还记得我给您发过市场（产品、活动等）短信吗？/我就是上次您来办理**业务时候为您服务的小*。

要点提示：通过锚点事件，实现对客户的记忆唤醒，拉近距离。

对熟悉客户可视情况决定是否使用。

3、确认状态：[理财经理]：我有个重要事情要通知到您，大概要占用您两到三分钟时间，请问您这会儿方便么？要点提示：告知客户大概的通话时长，以利于客户做出判断。

如果客户当前状态不方便，可表示歉意并使用封闭式问题来预约通话时间，4、说明理由：[理财经理]：**先生，因为我是您的专属理财经理，我看到系统提示说您有一款产品两天后就要到期了，所以这次打电话给您呢，主要是想提醒您注意及时安排投资。

同时，我们总行刚刚推出了一项贵宾客户服务，就是为像您这样******的老客户提供财富体检服务，这件事对我们今后的资产保值增值是非常有帮助的。

我们总行对于这个服务非常重视，邀请专家开发了专门的系统，体验过的客户都觉得非常有帮助。

而且下个月您就要过生日了，我们为您特别准备了一份生日礼物，这次您来行里也一并送给您。

要点提示：给客户提供三个来网点的理由，提高邀约其前来网点的成功概率。

对重点事项进行包装和渲染，增加对客户的吸引力。

5、邀约促成：[理财经理]：因为您是我非常重要的客户，我想留好专门的时间给您提供一对一的服务，也不想让其它客户打扰，您看给您留星期二下午3点，还是星期三上午10点更方便？或者：因为最近来的客户比较多，我怕万一您来了还要等，会耽误您其他事情，所以提前跟您约好，我会把时间空出来，您看给您留星期二下午3点，还是星期三上午10点更方便？或者：这次的财富体检服务，总行名额控制得很紧，我这里一共也只有10个名额，因为您是我非常重要的客户，所以我要优先帮您留好时间。

文本预览：话术第一通电话：您好，先生/女士我这边是夏泰资产理财中心，我姓***，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。

现在有一个短期的理财产品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。

是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。

如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。

我们公司在*****，您知道这个地方吗？。

离您那远吗？。

行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下这边我就不打扰您了。

祝您工作愉快。

问题：1 没兴趣我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化收益12%,投资期限是一年。

您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以在看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）2、我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，年化收益12%,投资期限是一年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。

3、要不你电话里面给我讲一讲吧是这样的先生，我很愿意在电话里给您讲，但是有的东西在电话里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧？（敲定时间）4、我不投资，怕风险，没时间投我理解，投资是有他的特殊性和时间性的，但有的投资是有风险的有的投资是没风险的，有的投资要花时间，有的投资不要花时间。

像我们做的这种投资，年化收益12%，周期一年，而且就跟存银行一样，平时不要花时间，我觉得应该蛮适合您的。

一、沙龙邀约话术您好！我这里是XX银行的，请问是***吗？给你打电话是这样的，最近我们行里一直在举办客户回馈活动。

这个星期星期4我们行里有个珠宝品鉴会以及一款年金产品的发布。

来的客户凭身份证和银行卡可领取小礼品一份。

珠宝品鉴的的话就是我们邀请了一位资深的珠宝鉴定师过来讲讲钻石，玉器的一些知识，你可以带上你自己的一些珠宝请鉴定师帮你现场评估鉴定下，同时呢我们也有一位资深的理财经理给大家讲讲现在理财的一些新形势。

这次现场会有一款固定收益的年金产品回馈给客户，我个人觉得产品很不错，要了解也可以了解下，时间一小时左右。

活动也难得，你可以过来礼品拿一下，政策听一听，产品也可以了解下。

活动时间上午9.30开始。

二、异议处理异议处理一：没时间。

那方便问下你一般是什么时间有空？是工作日还是周末？其实这次活动只要1个小时，真的抽不出时间吗？这次活动也很难得的。

那下次有适合你时间的活动，我再打电话给你吧。

祝工作愉快！异议处理二：时间不确定。

那你抽下时间我先安排你是来的，到时可凭客户凭身份证和银行卡都可领取杂粮礼盒一份。

活动时间只要一小时左右，除了礼品，还能了解最新的理财形式。

明天我再与你确认最终时间。

异议处理三：产品是怎么样的？产品电话里一两句话也说不清。

你后天来行里，一来拿下礼品，二来了解下最新的理财资讯，产品具体可以当天来现场了解。

产品电话里一两句话也说不清。

你后天来行里，一来拿下礼品，二来了解下最新的理财资讯，产品具体可以当天来现场了解。

异议处理四：是不是又要推销保险？我不想买保险。

买不买金融工具都没关系，主要是通过活动，我也想与你认识下，方便后续给你提供更多服务。

这次小沙龙的内容我认为很接地气的，对家庭资产的配置很有启发。

建议你可以来听听的。

理财沙龙电话邀约话术流程环节话术开场白接触您好！请问您是XX先生/女士吗？我是华西证券的xxx，我们上次在xx银行见过（我上周给您打过电话的），您还记得吗？（您现在说话方便吗？）处理异议（不方便）那么您什么时间方便，我将再次致电给您？（在记录表“本次不方便”选项下打“√”，记录好下次致电时间）（不要打电话来了）我这次打电话给您并不是为了向您推荐什么产品或服务，而是想给您做一个问卷调查。

需求激发（未接触）开启这次打电话给您主要是了解一下您对于理财的看法。

（不等客户回答）提问问题一：请问您最近是否在关注投资理财的方面的信息呐？问题二（未关注）：您没有关注投资理财信息的原因是①没有足够的信息来源，还是②没有相关的专业知识呐？问题二（关注）：嗯，太好了，您非常有理财意识！那么请问您最近在关注哪些理财产品呐？是①银行理财产品，是②基金，还是③债券之类的呐？陈述（未关注）嗯，很多人和您情况一样，我们相信，当今每个人都必然会面临如何应对通货膨胀、子女教育、养老等问题，所以投资理财还是一定要进行。

只是必须根据自己的资产、收入等状况，并且结合对未来的规划去认真选择，您说是吧？（关注）您在理财方面还很专业嘛，如果能得到理财专家的更专业的指导，一定会成为投资理财的高手的，您说是吧？提问问题三（未关注）：那么如果有这样的机会，能够获得一些实用的投资理财知识的话，您还是很愿意尝试的是吗？问题三（关注）：如果能有这样的机会，能够与理财方面的专家近距离接触，共同探讨关于理财的观念，您愿意尝试吗？参会邀请说明会议主题现在正好有这么一个机会，为了答谢广元客户，我们将在本周日下午14：30举办一场专场贵宾理财沙龙，在会上特地从成都请来了理财方面的专业人士与到场嘉宾交流，并且安排了丰富多彩的抽奖活动。

提出参会邀请因为华西证券在广元拥有4000多个客户，但我们只预留了40席给最先抢到票的客户，如果您有这个兴趣，我会尽力向公司申请帮您争取到一张入场券，您看好吗？确认参会意愿好的，那么入场券申请成功之后我会尽快联系您，把票送到您手上。

银行邀约客户上门的话术技巧1. 温和而专业的邀约：在邀约客户时，要以温和、礼貌的态度，传递出自己的专业性和可信度。

示例：- 亲爱的客户，我们非常重视您的反馈和需求，为了更好地为您提供服务，我们诚挚地邀请您到我们的银行，与我们的顾问面对面交流和讨论。

- 尊敬的客户，我们希望深入了解您的财务目标和需求，为此我们诚邀您到我们的银行，让我们的专业团队为您提供一对一的建议和指导。

2. 引起兴趣和好奇心：在邀约客户上门之前，可以通过强调一些独特的服务或机会来引起客户的兴趣和好奇心。

示例：- 尊贵的客户，我们最新推出了一项个人理财计划，该计划可以帮助您更好地管理和增加您的财富。

我们邀请您到我们的银行，详细了解这个计划并让我们的专家为您提供个性化的理财建议。

- 亲爱的客户，我们为优秀的客户准备了一项独特的投资机会，该机会可以帮助您获得更高的回报。

我们诚挚地邀请您到我们的银行，与我们的投资顾问交流，并共同探讨这个机会。

3. 关注客户的利益和需求：在邀约客户上门时，要重点关注客户的利益和需求。

示例：- 亲爱的客户，我们知道您对长期的财务安全和稳定性非常重视。

为此，我们诚邀您到我们的银行，让我们的专业团队为您制定一份个性化的退休规划，以确保您未来的财务安全。

- 尊贵的客户，我们了解到您有一些遗产规划的需求。

为了帮助您实现您的目标，我们诚挚地邀请您到我们的银行，让我们的专家为您提供一对一的遗产规划咨询和服务。

4. 提供方便和舒适的环境：在邀约客户上门时，要确保提供一个方便和舒适的环境，让客户感到放松和愉快。

示例：- 亲爱的客户，我们的银行位于市中心，交通便利，周围环境宜人。

我们邀请您到我们的银行，让您在一个舒适的环境中与我们的顾问进行交流和咨询。

- 尊贵的客户，我们的银行设有专门的客户休息区和便利设施，为您提供一个舒适和愉快的等待环境。

我们诚挚地邀请您到我们的银行，让我们的专家为您提供一对一的服务。

以上是一些银行邀约客户上门的话术技巧，希望对您有所帮助。

1、礼品吸引:业务员:您好，打扰您了，今年是保险公司成立**周年。

为了回馈客户，我们公司将在本周日下午2点，于大厦召开客户联谊会，同时到场来宾均可获赠3万元的人身保障，请问您是否有时间参加?客户:可以……业务员:那请您携带身份证参会，欢迎您光临。

我随后会为您送去邀请函。

您看是明天送到你家里方便?还是今天晚上呢?2、专家理财法:业务员:我们保险公司是世界500强企业，而且今年我们成立**周年，因此我们特意在……举办新老客户答谢会，到场来宾可获赠价值3万元的保险，届时还有国家二级理财规划师为您提供关于医疗、养老、子女教育以及家庭理财方面内容的讲解及保障缺口的检视。

相信您会不虚此行!不知您是否有时间参加?客户: 可以……业务员:请您携带身份证参会，欢迎您光临，我们随后会给您送去邀请函。

您看是送到您家里方便还是……是明天还是……3、名额有限:业务员:陈姐，您好!是这样的，保险公司为庆祝成立**周年，回馈千万客户，特举行客户联谊会。

到场来宾将免费获赠3万元保障，还可以参加抽奖。

同时，现场还会有专家理财讲座，分享家庭理财知识。

公司客户较多，仅**城市就有好几十万，名额紧缺，我也只分到两个名额。

您是我的大客户，平时对我支持很多，所以我特向公司推荐您来参加，希望您带家人来坐坐。

时间是…地点是……您看我是在明天上午还是明天下午把邀请函给您送来?4、客户服务:业务员:您好!我是保险公司的代理人。

请问您是的客户吗?客户:是。

业务员:今年是中国成立**周年，我们正在做一个客户回访调查。

请问您购买的是的什么保险?客户:是**。

业务员:那么现在是否有的业务员给您服务?客户:没有。

业务员:那么您知道您的生存金返还情况吗?了解您今年的分红是多少吗?客户:不了解。

业务员:如果您不清楚、不了解，我们有义务上门为您解说相关的保单权益，同时为回馈老客户，公司特举办大型客户答谢会，您看您周末是否能参加?异议处理:1、你怎么知道我的电话的?”您以前曾在投保过吧，您的电话是我的主管提供的，本次联谊会也会为客户提供一系列服务。

理财沙龙电话邀约话术
客户经理
文档编制序号：[KK8UY-LL9IO69-TTO6M3-MTOL89-FTT688]
理财沙龙电话邀约话术
异议的处理
客户: 没时间（我现在很忙）
客户经理：我非常理解您，您忙也是为了打点您的生意或者是努力工作以此获得更多的收入，实现自己及家庭的健康成长提升个人及家庭的生活质量。

但是您及您的家庭的在财富方面的成长是需要进行规划的，如果有这样一个机会，通过我们的服务给您优秀的财富管理方案，帮助您轻松解决您及您家庭可能遇到的成长阻碍或是成长困境，不知您愿意抓住么？
客户：没兴趣
客户经理：X先生/女士，您对这个理财投资不是很感兴趣，我很理解，因为您不了解嘛。

但是什么事情都是从不感兴趣再到感兴趣的，凡事都有个了解的过程，就像人与人的交往，总是从第一面相识开始，到相知，最后成为了朋友，您说是这个道理吗？
客户：不好意思，确实没有这个时间
客户经理：哦，没关系，我想你确实比较忙（或者有事）的话，要不我在过两天（在您较为轻闲的时候）再行与您联系，相信通过我们愉快的交流，能给您及您家庭的幸福生活带来更多思考或者帮助，祝您身体健康，工作愉快（天天开心），谢谢。

银行保险电话要约话术
1、客户接听到电话：行员：您好！请问是××先生/小姐吗？客户：我就是你哪里啊？行员：您好！我是___支行的客户经理我是___您叫我小×就可以了。

客户：。

行员：感谢您一直以来对我行的信任和支持我行特在本月21号在___酒店的举办的高端VIP客户答谢会邀请您的参加。

(停顿等待客户答复）本次活动我们不仅有丰富礼品和抽奖环节另外还邀请了资深的理财专家给您带来家庭资产规划又及企业与家庭资产隔离。

届时我行也有一款新型的理财产品上市。

欢迎认购 2、客户犹豫：行员：是这样的。

××先生/小姐。

本次活动都是像您一样的成功人士希望我们的活动也能给您带来额外的收获另外会上还有礼品和抽奖活动！名额有限您看…… 3、客户不愿意的：行员：哦好的。

很遗憾打搅您了。

那以后有什么好的活动或推出好的理财产品消息我会及时通知您吧！祝您天天开心！再见。

4、客户询问什么产品的时候：行员：是一款我行最新的银保类理财产品。

真正做到保本增值、首年收益就超过五年定期的平均收益。

5、二次电话回访的时候：
6、送邀请函见面时。

理财沙龙电话邀约话术简介本文将为您提供一些理财沙龙电话邀约的话术，帮助您更好地邀请潜在客户参加理财沙龙活动。

这些话术可以帮助您引起对方的兴趣，建立信任，并最终达成邀约目标。

正文第一步：打招呼并介绍自己您好，我是[name]（这里填写你的名字），我来自[公司名]（填写公司名字）。

我们是一家专注于理财服务的机构，而今天我给您打电话是想邀请您参加我们即将举办的理财沙龙活动。

第二步：介绍活动内容这次理财沙龙活动主题是什么（根据实际情况填写）。

我们将邀请一些专业理财师来分享他们的经验，为您提供一些实用的投资理财知识。

这将是一个很好的机会，让您学习如何有效管理您的财务和投资。

在活动中，您将能够得到什么（列举一些亮点特点）。

我们将提供免费的独家咨询服务，并为您介绍一些最新的理财产品和投资机会。

您还可以和其他参与者交流经验，结识一些志同道合的人。

第三步：强调活动的价值和目的参加理财沙龙活动有什么好处（根据实际情况填写）。

这次活动不仅仅是一个知识分享的机会，更是一个建立重要人脉关系的机会。

我们的目标是帮助您更好地了解理财并增加财富增值的机会。

您将能够从这次活动中得到什么（列举一些具体利益）。

通过参加我们的理财沙龙活动，您将获得更多的投资策略和工具，同时还可以与专业理财师和其他成功的投资者进行交流和学习。

这些知识和人脉将对您未来的理财规划产生积极的影响。

第四步：确认时间和地点，邀请对方参加活动举办时间和地点（具体说明）。

我们的理财沙龙活动将在[date]于[地点]举行。

我们将为您提供充足的座位，以确保您的舒适。

并表示希望对方能够参加。

我诚挚地邀请您能够参加我们的理财沙龙活动。

您将能够与其他专业人士一起探讨财务和投资的话题，获取更多有价值的信息。

第五步：提供联系方式和回答疑问为了更好地组织活动，我们需要您的确认参加。

您可以通过回复此电话或者致电我们的办公室电话[number]来确认您的参加。

如果您有任何疑问或需要更多信息，也可以随时与我们联系。