电话约访客户见面话术

电话约访接触步骤接触步骤范例1、请问是董先生吗？（确认身份）2、董先生您好，打扰您几分钟，我是长城保险公司的寿险顾问，我叫xxx （问好，自我介绍）3、董先生，我有一个很好的计划要与您分享，这个计划帮助了很多人，我想对您也一定有很大的好处，因此我想和您当面探讨（表明来意）4、不知董先生您或哪个时间比较方便（二择一法敲定时间）接触步骤范例（续）5、（客户，我对保险不感兴趣）您的观点我了解，在您还没有了解产品以前，我不敢要求您有兴趣，我们只是要你参考一下，没有要求你马上买的意思，再说您听一听也多一个常识，我多讲一次，也多一些本事。

希望能有幸和您见面。

（拒绝处理）6、不知您明天上午十点还是下午二点更方便？（二择一法敲定时间）7、董先生，那就明天上午十点在您办公室，不见不散。

（跟进）转介绍电话约访的步骤转介绍电话接触步骤范例1、请问是董先生吗？（确认身份）2、董先生您好，打扰您几分钟时间，我是长城保险公司的寿险顾问.我叫*** （问好，自我介绍）3、是你的朋友黄**先生介绍，黄先生您认识吗? （提出介绍人）4、黄先生告诉我，您为人很热心，事业也做得很成功，所以特地要我打电话给您。

（赞美）5、上星期我为黄先生办了一份全家医疗保障计划，他个人觉得很有保障利益，依董先生您目前的情况也适合参加这份计划，所以要我打电话，希望跟您约个时间，来为您解释这份计划的内容。

（表明来意）转介绍电话接触步骤范例（续）6、不知道董先生您明天上午十点或下午二点哪个时间更方便？（利用二择一法敲定时间）7、（客户：我有朋友在保险公司）如果您的朋友是您的保险专业服务人员，我相信他一定为您提供了很多完善的服务，但是我要向您说明的这个构想，跟您朋友的保险服务绝对没有冲突。

8、不知道您明天上午10：00或是下午2：00比较方便？（二择一法再次敲定时间）9、董先生，那就明天上行10：00在您家里，不见不散。

（跟进）。

电话约访的话术技巧：一、推销员要热情而亲切的问候，并自然大方的自我介绍。

二、推销员的讲话要让对方感兴趣，引人入胜，扣人心弦，有创意。

三、推销员的语言中要充满对客户的羡慕和钦佩，语气中要流露出迫切和对方见面相识的心情。

四、推销员在电话中要学会用二择一的法则，主动地确定见面的日期、时间和地点。

五、推销员要再次确定见面的日期、时间、地点，并表示感谢。

六、推销员的语言要亲切，语调要温和，口齿要清楚，要保持微笑。

电话约访话术：1、喂！您好！张经理，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，昨天我在报纸上看到介绍你的文章，得知你事业有成，企业做得如火如荼，红红火火，我特别羡慕和敬仰您，也想向您请教和学习的，当您一名学生，请问您明天上午10：30分还是下午4：30分有时间？到时我去拜访您。

2、喂！您好！张科长，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，昨天我在您同学王丽那里，她在我这里购买了一分很好的保险，同时她认为此险种非常好，特别适合您这样的成功人士，因此她特向我推荐您和您认识，您看明天上午10：30分还是下午4：30分我去拜访您合适呢？3、喂！您好！张经理，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，得知你的企业做得非常红火，我特别羡慕，我们公司发明了一种可以让您企业节省费用，提高企业利润，同时又可以让你的企业留各自为住人材的一个最好的策划方案，很多企业都很欢迎，我相信对您企业的发展将大有好处，您看周二上午10：30分，还是下午4：30分我带着企划案去拜访您合适呢？4、喂！您好！王科长，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，前几天我给您写一封信，想必您不一定收到，我是一个刚刚从事人寿保险行销的新手，没有什么工作经验，我从电视中看到您从商已经有十几年了，很有经商经验，而且事业有成，我时常想从您哪里得到指点，您看明天上午10点半，还是下午4点半我去拜访您合适呢？5 、喂！您好！王经理，我是保险的业务代表×××，我知道您是一位事业的成的成功人士，最近我们公司专门为全国著名人士设计了一种最好、最新、最令您们这些成功人士欢迎的新的保险产品，您看我是后天上午10点半钟拜访您合适，还是下午4点半钟拜访您合适呢？我看还是下午4点半钟吧！不见不散！6、喂！您好！李总，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我是您的朋友张军介绍的，昨天我在他哪里有事，听他所言，您是他平生最令他钦佩和赞赏的人，也是最值得他学习和效仿的榜样，我对您也是非常钦佩和仰慕，我特别您地想见到您，向您请教成功的经验，您看明天上午10点半，还是下午4点半我去拜访您？那么就下午4点半我去拜访您了！7、喂！您好！你是张经理吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，是您是朋友王红介绍的，他最近在我们公司购买了一个很好的保险，彻底的解决了他的后顾之忧，他觉得这个保险很好也是很适合您的，您看我是明天上午10点半、还是下午4点半我去拜访合适呢？那么就明天上午10点半吧！8、喂！您好！您是王科长吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，是专门从事保险行销工作的，最近我们公司专门设计了一种人性化的新的保险产品，风靡全国各地，流行四面八方，很受国人的欢迎和爱戴，我很想向您推荐，您看我是明天上午10点半、还是下午4点半我去拜访合适呢？那么就明天上午10点半吧！9、喂！您好！您是王丽吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，前一阵了我去拜访过您，知道你对保险很感兴趣，只是没有合适你的险种，现在可好了，我们公司新近推出一种分红保险，是最适合你的新产品，明天下午4点半我给你送点资料过去，让你看一看？你就这样定了！明天下午4点半我准时到，不见不散！10、喂！您好！您是张经理吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我知道您是主管营销的，我听说您的下署全体行销人员在为了企业的生存和发展，每日在外辛勤奔波，日以继夜的出差，的确很辛苦，最近我们公司专门为行销人员设计的一种意外保险，很受广大行销人员的欢迎，你看今天上午10点半还是下午4点半我去拜访就是今天下午4点半吧！11、喂！您好！我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，请问你们这是销售科吗？王科长在不在？啊！原来你就是王科长啊！我是专门做意外伤害保险的，它可以解决你们科的外勤人员，碰到突发性意外伤害带来的烦恼，可以一劳永逸地彻底解决他们的后顾之忧，您看明天下午4点钟还是5点钟？去拜访您可以吗？12、喂！您好！我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，麻烦您一下小姐！请问您们的张总在不在？请给我找一下？什么他在？请让他听一下电话，张总吗？您好！我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我有一个有关职工养老和医疗的保障计划，相信您一定很感兴趣，它可以彻底解决您单位职工的医疗和养老问题，请问您明天上午十点钟？是下午四点钟有时间？我去拜访您合适呢？14、喂！您好！这是某某家吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我从医院得知您们家最近新添了小宝宝，恭喜！恭喜！我是保险公司专门做儿童保险的，请问您们家今天下午4点钟家中有人吗？我专门上门给您们做服务好吗？15、喂！您好！这是某某家吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我从幼儿园得知，你们家的孩子，在我们公司办理了“国寿团体学生、幼儿平安保险和附加住院医疗保险”，我是专门做售后服务跟踪调查的，请问您们家明天上午10点钟还是下午4点钟有时间呢？到时我去拜访你们家。

老客户拜访得销售流程及开发技巧一、打电话约访老客户1)确认身份(家庭电话)服务专员:请问XＸX先生／女士在不？对方:不在。

服务专员:我就是太平洋寿险区域服务经理,请问她什么时候在家,我再打过来?我就是太平洋寿险区域服务经理,请问她得手机号码就是多少？谢谢。

我就是太平洋寿险区域服务经理,请您记录我得电话号码,请她回来后与我联系,好不?谢谢。

对方:我就就是。

2)自我介绍:服务专员:您好,张先生,我就是太平洋寿险区域服务经理XXX,请问您现在说话方便不？对方:现在有事不太方便。

服务专员:对不起,打扰您了。

您瞧我十分钟后还就是半小时后再打电话给您？对方:您说吧。

•3)确认信息服务专员:请问您就是不就是在*＊年在太平洋寿险投保了＊*险种(复述客户在我公司曾购买得险种、增加信任度)•4)到期需要缴费服务专员:提醒您一下,您得续期保费*月*日即将到期,为了保障您得权益,特地给您打电话预约一下见面得时间,顺便给您带来一些最新得资料、5)要求登门维护保单服务专员:感谢您一直以来对太平洋寿险得支持,为了让您更好得了解保单权益,公司特委派我为您做一下保单维护,帮您整理并解释一下保险责任及保障内容。

公司为了更好地服务客户,成立了区域拓展部,就是按照我们居住地进行分配老客户跟进售后服务工作,公司要求我们上门提供一对一得贴心服务,并有一份回执需要您签收。

(上门提供资讯)服务专员:感谢您一直以来对我公司得支持,从现在开始您家庭保单得后续服务就是由我跟进得,公司要求我们服务人员要做个上门拜访,与您讲讲您保单有那些保险利益及保障,同时确保您在需要服务时,比如领钱、变更、理赔、划帐不成功等得时候能找到专人为您服务,减少您得麻烦。

6) 约定时间地点服务专员:您瞧,我就是明天上午见您还就是明天下午去方便?在您办公地点还就是您得住址？7)跟进确认服务专员:那好,明天下午*＊点,(复述约见地点),请您准备好相关资料(如了解客户在公司投保过险种得保单内容、公司简介、新产品得彩页、签收回执、自已得名片、签字笔等),我们不见不散,打扰您了,再见电话约访处理话术１、“我很忙,没有时间！"•不好意思,希望没有打扰到您。

满期型约访话术：人寿保险公司电话约访话术喂，您好！请问是（）先生/ 女士（家）吗？您好！我是中国人寿保险公司售后服务部门的。

您是在 ...年...月在银行办理过我们公司的一款《鸿泰两全》分红保险，对吗？是这样的，今年是我们公司的客户服务年，公司的老客户信息都要确认后归档，公司想跟您确认下，您的保单满期了没有？钱有没有领取呢？那我们这边有一份资料确认书，是需要您确认签字的。

您看，您是今天下午点还是点方便？我去您家跟您确认下，到时还需您签字。

续期交费型（趸交）约访话术喂，您好！请问是XX 先生 / 女士吗？您好！我这边是中国人寿保险公司售后服务部门的。

您是在 xx 年 xx 月在银行（邮政储蓄）办理过我们公司的一款xx 理财产品，每年交费xx 元，对吗？是这样的，现在我们公司成立了银行理财售后服务部门。

像以后您保单每年的交费发票、分红单都是由我们专员负责的，期满领钱也可以联系我们客服专员，他会协助您办理。

那您现在保单的服务专员是xxx ，他的工号是xxx ，您的这份保单以后所有服务全部由他负责。

那我们这边有一张服务信息确认表，您看您是今天下午点还是点方便，我们安排服务人员带过去，您需要确认签字的。

分红报告单约访话术约访话术喂，您好！请问是XX 先生 / 女士吗？您好！我这边是中国人寿保险公司售后服务部门的。

您是在 xx 年 xx 月在银行（邮政储蓄）办理过我们公司的一款xx 理财产品，每年交费xx 元，对吗？是这样的，您去年一年的分红报告单已经结算出来了。

您看您什么时间方便，我们安排服务人员给你送过去，到时需要您亲自签收一下？续期催费回访话术喂，您好！请问是XX 先生 / 女士吗？您好！我这边是中国人寿保险公司售后服务部门的。

您是在 xx 年 xx 月在银行（邮政储蓄）办理过我们公司的一款xx 理财产品，每年交费xx 元，对吗？这个月是您的缴费月，我们打电话过来作一下温馨提醒。

是这样的，我们公司对当月交费客户有一个上门回访。

老客户拜访的销售流程及开发技巧一、打电话约访老客户1）确认身份（家庭电话）服务专员：请问XXX先生/女士在吗对方：不在。

服务专员：我是太平洋寿险区域服务经理，请问他什么时候在家，我再打过来我是太平洋寿险区域服务经理，请问他的手机号码是多少谢谢。

我是太平洋寿险区域服务经理，请您记录我的电话号码，请他回来后和我联系，好吗谢谢.对方：我就是。

2）自我介绍：服务专员：您好，张先生，我是太平洋寿险区域服务经理XXX 请问您现在说话方便吗对方：现在有事不太方便。

服务专员：对不起，打扰您了。

您看我十分钟后还是半小时后再打电话给您对方：你说吧。

3）确认信息服务专员：请问您是不是在**年在太平洋寿险投保了** 险种（复述客户在我公司曾购买的险种、增加信任度）4）到期需要缴费服务专员：提醒您一下，您的续期保费* 月* 日即将到期，为了保障您的权益，特地给您打电话预约一下见面的时间，顺便给您带来一些最新的资料。

5）要求登门维护保单服务专员：感谢您一直以来对太平洋寿险的支持，为了让您更好的了解保单权益，公司特委派我为您做一下保单维护，帮您整理并解释一下保险责任及保障内容。

公司为了更好地服务客户，成立了区域拓展部，是按照我们居住地进行分配老客户跟进售后服务工作，公司要求我们上门提供一对一的贴心服务，并有一份回执需要您签收。

（上门提供资讯）服务专员：感谢您一直以来对我公司的支持，从现在开始您家庭保单的后续服务是由我跟进的，公司要求我们服务人员要做个上门拜访，和您讲讲您保单有那些保险利益及保障，同时确保您在需要服务时，比如领钱、变更、理赔、划帐不成功等的时候能找到专人为您服务，减少您的麻烦。

6）约定时间地点服务专员：您看，我是明天上午见您还是明天下午去方便在您办公地点还是您的住址7）跟进确认服务专员：那好，明天下午** 点，（复述约见地点），请您准备好相关资料（如了解客户在公司投保过险种的保单内容、公司简介、新产品的彩页、签收回执、自已的名片、签字笔等），我们不见不散，打扰您了，再见电话约访处理话术1、“我很忙，没有时间！”不好意思，希望没有打扰到您。

（1）当你获得孤儿保单或老客户名单后：业务员：李先生，您好！不好意思，打扰您几分钟时间。

是这样的，我是太平洋保险公司的客户服务专员X X。

客? 户：什么事？业务员：是这样的，您是我们公司的老客户，公司也很感谢你们一直以来对公司的关心和支持，为了您能得到更好的服务，公司在X月X日X点钟在XXX宾馆召开客户感恩会，您很幸运从这么多客户中被抽中名单，公司总经理特别交代叫我把请柬送过去，到时有礼品可送有奖可兑，请您务必参加。

您看我帮您送到单位还是家里比较方便？那您单位具体地址是???？（2）企事业成功人士、陌生客户约访：业务员：请问您是***先生吗？您好，我是太平洋寿险总经理办公室的（太平洋寿险成功人士财富论坛会务组的），我姓X。

首先祝贺您成为我们公司的嘉宾！是这样的，我们公司在X月X日X点钟在XXX宾馆召开企业成功人士财富论坛，公司特别邀请我市有名的理财专家前来讲座，很多企业和家庭听后反映强烈，对企业和家庭财务安排、资产保全和管理、合理避税及风险防范有很大作用。

我现在委派我们的工作人员把请柬给您送过来，您看帮您送到单位还是家里比较方便？那您单位具体地址是…？（3）二次约访——对第一次因故未到客户的再邀约：业务员：***先生您好！最近忙吗？我是太平洋保险公司，我姓X，不好意思，又打扰您了！是这样的，上次我们公司召开了企业成功人士财富论坛，效果非常好。

因为有几位和您一样，那天因事未到，根据他们的要求和提议，我们公司又特意安排这次会议，请您务必在X月X日X点钟在XXX宾馆参加此次论坛，我委派业务员把请柬送过来，您看帮您送到单位还是家里比较方便？那您单位具体地址是…？(4)一般客户邀约话术业务员：“***先生，您好，我是太平洋寿险的***，打扰您2分钟时间方便吗？”客? 户：“怎么说？”业务员：“是这样的，我们公司**月**日在***宾馆召开企业家财富论坛，公司总经理特别嘱托，要求我们邀请当地重点老客户【或成功人士（或企业家）】前来参加，希望您能百忙中抽空光临本次会议！”客? 户：“你怎么知道我电话的？”业务员：“这是我们公司总经理特别嘱托的！我只是负责打电话并送请柬的！”客? 户：“这是什么会议？”业务员：“到时我们将邀请本市有名的理财专家，分享现代家庭与企业风险管控、合理避税、资产配置等相关内容，相信本次报告会对您这样的企业家会有很大的帮助！！”客? 户：“好的。

电话约访话术示例
1、你好，赵先生吗？我是珍奥公司的***。

2、我打扰到您了吗？
3、赵先生，我打电话是因为最近我为钱先生拟定了一些健康计划。

钱先生非常满意我为他做的计划，而且在我们的谈话中，他对你非常赞赏。

他谈到你从未接触过我们的产品及服务，但他说你是我应该拜访的人。

4、星期一早上十点我们能见个面吗？或是星期二早上八点更好些？
5、我理解也感谢你告诉我你的看法，很多人都那么想。

6、我只要求你给我五分钟时间，除非你需要更多的时间，周二下午三点我们能见个面吗？或是周四上午九点更好些？
7、“我知道现在也许不太适合见面，但是，人们的境遇是在不断变化着的。

因此，我希望把你的名字记入我的记事本中，在三或六周后再联络你，可以吗？太好了！那你觉得三周后比较好，还是六周后？谢谢你抽出时间与我谈话，赵先生。

三周后我会再打电话给你。

”。

⏹电话约访之开门话术⏹B1- 不好意思，我已经买过了⏹B2- 你就在电话里给我介绍一下好吗?你把资料给我寄过来好吗?那你把资料发到我的邮箱里⏹B3-我对保险不感兴趣⏹可供听用的经典话术电话约访之开门话术⏹A- 业务员⏹B- 客户⏹A- 您好，请问您是秦勇军先生吗？⏹B- 是的，请问你是哪位？⏹A- 请问现在讲话方便吗？⏹B- 方便，请讲。

⏹A-我是阳光人寿保险公司的，我叫郑华勋，事先没有征求您的同意很冒昧地打扰您！没有别的意思，无非是因为我们公司有一个非常棒的产品和咨讯，我想和您作一个短暂的10分钟的交流好吗？！B1-不好意思，我已经买过了⏹A1-哇，恭喜您有这么好的保险意识，请问您买的是甚么保险呢？⏹B1-我买的是……⏹A1-恭喜您,那么您是怎么看待保险的呢?⏹B1-……⏹A1-喔,原来是这样的。

谢谢您的信任。

由于我们阳光人寿是今年成立的一家非常棒的保险公司，刚开展业务，因此，我们有一个非常好的咨讯。

买不买都没有关系，我们只是想让您了解这个非常好的咨讯，因为很多象您一样成功的人士他们都很认同这个产品，所以我希望您能够以开放的心态来了解这个咨讯，所以买不买都没有关系，大家交个朋友，我想您不会拒绝一个非常热心的人成为您的朋友吧？⏹请问是到办公室还是家里更方便呢？请问地址是……请问明天上午方便还是下午方便呢?你就在电话里给我介绍一下好吗?你把资料给我寄过来好吗?那你把资料发到我的邮箱里.⏹A2-谢谢您的信任。

由于我们阳光人寿是今年成立的一家非常棒的保险公司，刚开展业务，因此，我们有一个非常好的咨讯。

保险资讯非常专业,如果您自己看会很浪费时间,而我只会占用您5-10分钟时间就足够了,一个成功人士不会拒绝一个非常好的资讯吧?⏹B2-……A2-进入：请问是到办公室还是家里更方便呢？请问地址是……⏹请问明天上午方便还是下午方便呢?或者说——⏹进入：买不买都没有关系，我们只是想让您了解这个非常好的咨讯，因为很多象您一样成功的人士他们都很认同这个产品，所以我希望您能够以开放的心态来了解这个咨讯，所以买不买都没有关系，大家可以交个朋友，我想您不会拒绝一个非常热心的人成为您的朋友吧？⏹请问是到办公室还是家里更方便呢？请问地址是…请问明天上午方便还是下午方便呢?B3-我对保险不感兴趣！⏹A3-喔，原来是这样的，请问为什么对保险不感兴趣呢？B3-。