加强银行业业务连续性管理的建议

XXX银行2017年业务连续性计划实施报告尊敬的行领导:根据XXX银行重要业务连续性计划，我行在2017年度按照计划先后成功开展了三次模拟真实业务，贴近实战的应急演练。

演练检验了灾难备份系统的可用性，验证了灾难切换的及时性和有效性，提升我行对突发事件的协同处置能力，检验了业务连续性计划的可用性，也促使我们不断更新完善业务连续性计划，现将业务连续性实施情况汇报如下：一、基本情况（一）业务连续性计划为降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断的重要业务，提高业务连续性管理能力，确保各项重要业务的连续性、高效性，我行于XXXX年制定了业务连续性计划。

该计划中明确了业务连续性组织架构及职责，明确了我行重要业务系统，确定了业务恢复优先次序，制定了重要业务恢复目标，包含了各类突发事件的应急预案，制定了业务连续性计划演练的内容、流程及频率。

（二）灾难备份系统建设情况我行于XXXX年XX月将核心业务系统托管于XXXXXX，同年XX 月在XXXXXX建设了同城灾备中心，对核心业务系统、柜面业务系统、IC卡系统实现了、二代支付系统实现了应用级灾难备份，达到第五级灾备水平，RP0实现数据零丢失，RTO达到小于4小时。

在XXX建立了数据级灾备对核心业务进行数据级备份，RPO小于等于24小时。

二、业务连续性计划实施情况业务连续性计划测试与演练包含应急执行小组应急处理的有效性，故障解决的准确性，进行生产系统灾难恢复后的正确性与运行效率检验，使用用灾备系统接管系统服务后的正确性与运行效率，外部资源的协调情况等。

由应急执行小组制定了演练方案，联合外包商由各成员按照演练计划、演练时间安排进行测试演练。

（一）二代支付系统应急切换演练为保障XXX银行信息系统安全、可靠、稳定运行，提高应对各类信息系统突发事件的能力， X月XX日组织开展了二代支付系统应急演练。

本次演练包括应用系统、网络系统等各类故障的应急处置。

商业银行业务连续性管理办法商业银行业务连续性管理办法一、总则商业银行在开展业务过程中遇到的各类风险和灾害可能对其连续性产生重大影响，为确保银行业务的正常运行和风险的有效控制，制定本《商业银行业务连续性管理办法》（以下简称“办法”）。

二、业务连续性策略⒈\t商业银行应制定明确的业务连续性策略，确保在银行面临突发事件、系统故障或其他灾害情况下，能够及时采取有效的措施保障正常业务运作。

⒉\t商业银行应根据自身的特点和业务规模确定业务连续性策略的重点。

包括但不限于备份关键数据、建立备用系统、建立应急响应机制等。

三、风险评估与管理⒈\t商业银行应定期对可能影响业务连续性的各类风险进行评估，并制定相应的风险管理措施。

⒉\t商业银行应建立完善的灾害应对预案，包括但不限于对不同灾害事件的处理流程、相关责任人的分工、联系人的信息等。

四、信息技术支持⒈\t商业银行应建立并维护稳定的信息技术基础设施，确保系统的可靠性、安全性和可用性。

⒉\t商业银行应定期测试和评估关键系统的可用性与响应能力，及时修复和更新系统存在的问题。

五、员工培训和意识提升⒈\t商业银行应定期对员工开展相关的业务连续性培训，提升员工的应急响应能力和危机意识。

⒉\t商业银行应加强内部沟通与信息共享，确保员工对业务连续性管理的政策和流程有清晰的认识。

六、业务连续性演练⒈\t商业银行应定期组织不同层级的业务连续性演练，评估业务连续性策略的有效性和可行性。

⒉\t商业银行应记录和总结业务连续性演练的结果，及时修正和改进相关的措施和预案。

附件：⒈\t业务连续性策略表⒊\t员工培训计划及培训材料法律名词及注释：⒈\t商业银行-指在法律法规允许的范围内，依照特许经营条件和经营范围，以货币存款和信托存款为主要业务，以发放贷款为辅助业务，进行资金中介和信用中介业务的金融机构。

⒉\t业务连续性-指商业银行在面临突发事件、系统故障或其他灾害情况时，能够维护正常业务运营的能力。

商业银行业务连续性管理办法商业银行业务连续性管理办法1：引言本文档旨在规范商业银行在面对不可预见事件时的业务连续性管理措施，以确保银行的正常运作和客户利益的最大保障。

2：管理目标2.1 业务连续性管理的目标是确保商业银行在遭遇重大事件或突发情况时能够继续提供服务，保障顾客权益，维护金融市场稳定。

2.2 为了实现以上目标，商业银行应该建立完善的业务连续性管理制度，并对关键业务进行风险评估和应急预案制定。

2.3 商业银行应定期组织业务连续性演练，评估演练结果，并对制度进行修订和完善。

3：业务连续性管理的原则3.1 风险评估和业务影响分析商业银行应对业务进行全面的风险评估和业务影响分析，识别关键业务和关键资源，并建立相应的风险应对措施。

3.2 应急预案的制定和实施商业银行应根据风险评估和业务影响分析的结果，制定相应的应急预案，并确保预案的时效性和有效性。

3.3 业务连续性演练和评估商业银行应定期组织业务连续性演练，并根据演练结果进行评估，发现问题并及时修订预案。

3.4 绩效评估和改进商业银行应建立业务连续性管理的绩效评估机制，并将评估结果作为制度改进的依据。

4：业务连续性管理的组织架构商业银行应明确业务连续性管理的组织架构，并明确相关人员的职责和权限，确保业务连续性管理的顺畅进行。

5：关键业务的风险评估和应急预案商业银行应就关键业务进行风险评估，识别潜在风险和脆弱环节，并制定相应的应急预案，确保关键业务的连续性和稳定性。

6：数据备份和恢复商业银行应对关键数据进行备份，并建立相关的数据恢复机制，以确保数据的完整性和可用性。

7：员工培训和意识提升商业银行应定期开展员工培训，提高员工的业务连续性意识和应急处理能力，确保员工在应急情况下能够正确、迅速地处理问题。

8：业务连续性演练和评估商业银行应定期组织业务连续性演练，评估演练结果，并根据评估结果对预案进行修订和完善。

9：应急响应和危机管理商业银行应建立完善的应急响应机制和危机管理机制，及时应对突发事件，并做好危机公关和风险应对工作。

银行业务连续性管理工作计划是保障银行业务连续性的重要计划，以下是一个简单的示例：
1. 建设业务连续性管理框架：制定完善的业务连续性管理制度、流程、指南、标准和规范，确保业务连续性管理的规范性和有效性。

2. 风险评估和分析：对银行业务连续性可能面临的各类风险进行评估和分析，建立风险监控和预警机制。

3. 制定应急预案：根据银行业务的特点，制定全面、详细、可操作的应急预案和计划，确保在突发事件发生时能快速、有效地做出应对措施。

4. 实施演练：定期组织演练和测试，提高应急响应的能力和水平，并从演练中不断地完善和修订应急预案。

5. 备份和恢复：制定数据备份和恢复策略，并建立数据备份和恢复中心，确保关键数据的安全性和完整性。

6. 培训和指导：组织和实施员工业务连续性管理的培训和指导工作，提高员工的意识和素质，提高应急能力。

7. 监测和评估：实施监测和评估工作，不断提高业务连续性管理的效果和水平，并及时做出修订和改进。

8. 持续改进：深入总结和分析应急预案、演练等工作，发掘问题和不足，不断完善业务连续性管理制度和体系。

9. 协同合作：与其他金融机构、政府部门、社会组织等建立良好的合作关系，共同应对各种突发事件和灾难。

银行业务连续性管理工作需要由专门的团队或部门负责，确保计划的有效性和实施的顺利性。

需要注意的是，工作计划和具体措施应根据银行具体情况和实际需求进行量身定制，保障银行业务连续性的稳健和可靠。

商业银行业务连续性风险管理研究与建议作者：信怀义来源：《中国金融电脑》 2016年第11期东北财经大学金融学院、中国建设银行北京数据中心信怀义随着经济、金融全球化和信息技术的加速发展，国内外竞争愈趋加剧，金融危机使得金融环境变得日趋复杂。

在当前经济社会中，商业银行在国民经济中起着“中流砥柱”的作用，各项业务连续运营会对经济、金融形势产生深刻影响，也关乎社会稳定。

为防止由于突发事件、技术缺陷、管理不到位等而导致业务中断，建立一套以风险管理为核心的风险管理体系，是确保商业银行业务连续运营和健康发展的重要途径，这也是商业银行面临的重点和难点工作。

一、商业银行风险管理的形势与背景从国际上来看，商业银行风险管理的发展依赖于突发事件的驱动，突发事件的频繁发生促使了风险意识的提高，并推进了风险管理的快速发展，例如，911 事件加速了美国商业银行风险管理的完善进程。

从国内情况来看，商业银行风险管理起步于本世纪初，基本围绕应急管理和突发事件恢复两个方面开展。

汶川地震、南方雪灾等自然灾害和2006 年4 月银联跨行交易系统故障等突发事件提升了商业银行对风险管理的认识和重视，随着风险管理对信息技术依赖度的提升，保障信息系统服务功能在突发事件发生时能够快速恢复显得尤为迫切。

2005 年国务院信息化工作办公室发布了《重要信息系统灾难恢复指南》，有力地促进了商业银行应对灾难恢复系统的建设。

2011 年12 月银监会发布了《商业银行业务连续性监管指引》，明确要求商业银行重要业务恢复时间不得大于4 小时、重要业务恢复点不得大于半小时。

根据监管要求和商业银行内部风险管理需要，部分商业银行成立专门机构着手开展业务连续性规划设计工作，但风险管理工作对商业银行来说是全新领域，各商业银行对此项研究仍处在“摸着石头过河”阶段，在资源投入、管理体系、灾难恢复等多方面存在较大差异且进展缓慢。

二、商业银行风险管理的价值与意义据权威机构统计，美国近10 年来因遭遇突发事件导致数据丢失，造成业务无法连续开展的公司中有55%立刻倒闭，29% 两年之内倒闭。

商业银行业务连续性管理办法商业银行业务连续性管理办法第一章总则第一条为了加强商业银行业务的连续性管理，确保金融体系稳定运行，维护金融市场秩序，根据国家相关法律法规，制定本办法。

第二章业务连续性风险评估与管理第一节业务连续性风险评估第二节业务连续性策略和规划第三节业务连续性测试与演练第四节备份与恢复策略第五节业务连续性管理流程第三章信息系统安全与业务连续性管理第一节信息系统安全管理第二节业务连续性管理中的关键信息系统保护第三节数据备份与恢复第四节信息系统监控与事件响应第五节网络安全保护第四章人员和组织管理第一节业务连续性管理组织架构第二节人员培训与意识第三节职责与权限划分第四节供应商管理与评估第五章业务连续性管理的运行和监督第一节业务连续性管理责任制度第二节内部控制与审计第三节风险报告与监测第四节评估与改进附件：1.商业银行业务连续性管理流程图法律名词及注释：1.商业银行：指在法律许可的范围内从事吸收存款、发放贷款、办理汇兑、交付结算、发行储蓄券、债券等公募证券以及从事保险代理等金融活动的法人机构或其他组织。

2.业务连续性风险评估：指对商业银行业务运营中的可能中断或遭受意外事件的相关风险进行评估、分析和判别的过程。

3.业务连续性策略和规划：指商业银行制定和实施为保证其业务连续性而制定的相应策略和规划。

4.业务连续性测试与演练：指商业银行对其业务连续性策略和规划进行实际测试和演练的活动。

5.供应商管理与评估：指商业银行对其业务连续性相关供应商的选择、管理和评估。

6.内部控制与审计：指商业银行为保障业务连续性而实施的内部控制和审计活动。

商业银行业务连续性监管指引商业银行在现代经济中扮演着重要的角色，为人们提供各种金融服务。

然而，随着科技的发展和风险的增加，商业银行需要采取相应的措施来确保其业务连续性。

为此，监管机构制定了商业银行业务连续性监管指引，以确保银行业务稳定运作，防范金融体系风险。

一、背景介绍商业银行作为金融体系中的关键组成部分，其业务连续性的重要性不言而喻。

面临的挑战包括自然灾害、网络攻击、人为错误等，这些风险可能导致银行业务中断，给金融市场和经济带来严重的影响。

因此，为了保护金融市场稳定和消费者权益，监管机构制定了商业银行业务连续性监管指引。

二、指引内容及要求商业银行业务连续性监管指引主要包括以下几个方面的内容和要求：1. 业务连续性管理框架：商业银行应建立完善的业务连续性管理框架，包括明确的战略、政策和程序。

此外，银行还应指定内部负责人和团队，负责监督和落实业务连续性措施。

2. 风险评估和防范：商业银行应定期进行风险评估，识别可能导致业务中断的内外部风险。

根据评估结果，银行需要制定相应的防范措施，包括安全保障、备份系统和危机响应计划等。

3. 业务连续性测试和演练：商业银行应定期进行业务连续性测试和演练，以验证防范措施的有效性和响应机制的可靠性。

同时，银行还应记录测试结果和演练过程，并对存在的问题进行及时修复和改进。

4. 供应商管理：商业银行在选择和引入供应商时，应审慎评估其业务连续性管理能力。

合同中应明确供应商的责任和义务，包括数据备份、安全保障、恢复能力等方面的要求。

5. 人员培训和意识提升：商业银行应加强员工的业务连续性培训和意识提升，提高员工对业务连续性重要性的认识，并指导他们在紧急情况下的应对措施。

6. 风险报告和监测：商业银行应及时报告可能影响业务连续性的风险信息，包括内部和外部风险。

监管机构将通过监测和评估来确保商业银行按照要求进行业务连续性管理和控制风险。

三、监管机构的角色与责任监管机构对商业银行的业务连续性进行监管和指导，主要包括以下几个方面的角色与责任：1. 审查和评估：监管机构将定期对商业银行的业务连续性管理措施进行审查和评估，以确保其符合指引要求。

商业银行业务连续性监管指引一、前言商业银行作为国家金融体系的重要组成部分，在经济和金融系统中扮演着重要角色。

为了确保商业银行能够持续稳定地运营，保护存款人和借款人的权益，监管部门对商业银行的业务连续性进行监管和指导。

本文将就商业银行业务连续性监管进行详细阐述。

二、监管目标商业银行业务连续性监管的主要目标是保障商业银行在各种异常情况下正常运营，防范和减少金融风险，确保存款人和借款人的利益和安全，保持金融市场的稳定和运行。

三、监管要求（一）规划和预防措施商业银行应制定和实施符合国家法律法规和监管要求的业务连续性计划，明确应对不同风险和突发事件的措施和应急预案。

例如，要制定防范系统故障的措施、恢复和救援措施等。

（二）备份和恢复商业银行应定期备份重要数据和系统，确保在系统故障或其他异常情况下能够及时恢复数据和系统。

备份应具备安全性和可靠性，并与主系统隔离储存，以防止数据丢失或被篡改。

（三）测试和演练商业银行应定期对业务连续性计划进行测试和演练，以验证计划的有效性和可行性。

通过模拟各种突发事件和风险情景，评估应对措施的有效性，并及时修订和完善计划。

（四）监测和报告商业银行应建立健全的监测和报告机制，及时发现和应对业务连续性风险。

同时，商业银行应按照监管要求，向监管部门定期报告业务连续性情况和措施。

（五）监管合规商业银行应积极配合监管部门的业务连续性监管工作，如开展监管部门的检查和复核，提供与业务连续性相关的信息和数据等。

同时，商业银行也应确保自身业务连续性措施与监管要求保持一致。

四、监管机构商业银行业务连续性监管工作由相关银行监管机构负责。

监管机构应加强对商业银行业务连续性的监管和指导，提供必要的培训和指导，促进商业银行提高业务连续性管理水平。

五、监管评估监管部门应定期对商业银行的业务连续性计划进行评估，评估结果作为商业银行监管的重要依据。

评估内容包括商业银行的业务连续性规划是否符合监管要求，备份和恢复措施是否完备，测试和演练效果等。

商业银行GG支行业务连续性管理方案一、引言随着金融市场的发展和客户需求的多样化，商业银行GG支行作为金融体系的重要组成部分，其业务连续性管理显得尤为重要。

业务连续性管理是指在突发事件或故障情况下，确保银行业务的正常运营，减少对客户服务的影响，保障金融市场的稳定。

本方案旨在建立一套全面、科学、高效的业务连续性管理机制，确保商业银行GG支行的业务运营在面临各类风险和挑战时能够保持稳定和连续。

二、业务连续性管理目标1. 确保业务运营的连续性和稳定性，最大程度减少突发事件对业务的影响。

2. 提高客户服务质量，保障客户利益。

3. 符合国家监管要求，遵守相关法律法规。

4. 提高商业银行GG支行的风险防范和应对能力。

三、业务连续性管理组织架构1. 成立业务连续性管理领导小组，负责制定、审批和监督业务连续性管理计划的实施。

2. 设立业务连续性管理办公室，负责日常业务连续性管理工作，包括风险评估、应急响应等。

3. 各部门负责人为业务连续性管理的第一责任人，负责本部门业务连续性管理工作的实施。

四、业务连续性管理流程1. 风险评估：通过定期进行风险评估，识别和分析可能影响业务连续性的各类风险，包括但不限于信息技术风险、人员风险、业务风险等。

2. 应急响应：针对不同类型的风险，制定相应的应急预案，并进行应急演练，确保在突发事件发生时，能够迅速、有效地进行应对。

3. 业务恢复：在突发事件发生后，根据应急预案进行业务恢复，确保业务运营尽快恢复正常。

4. 持续改进：根据业务连续性管理的实践和经验，不断优化业务连续性管理流程，提高业务连续性管理效果。

五、业务连续性管理培训与宣传1. 定期组织业务连续性管理培训，提高员工的风险防范意识和应对能力。

2. 制定业务连续性管理手册，向全体员工宣传业务连续性管理的重要性和方法。

3. 鼓励员工积极参与业务连续性管理，对表现突出的员工给予表彰和奖励。

六、业务连续性管理监督与评估1. 定期对业务连续性管理进行监督和评估，确保业务连续性管理计划的有效实施。

XX银行业务连续性管理办法第一章总则第一条为进一步健全XX银行全面风险管理体系，降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响,保障我行业务持续运营, 提高我行业务连续性管理能力，依据中国银行业监督管理委员会《商业银行业务连续性监管指引》等法规并结合本行实际,特制定本办法。

第二条本办法所称业务连续性管理是指我行为了有效应对重要业务运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程，包括策略、组织架构、方法、标准和程序。

第三条本办法所称重要业务是指我行面向客户、涉及账务处理、时效性要求较高的业务，其运营服务中断会对我行产生较大经济损失或声誉影响的业务，或对公民、法人和其他组织的权益、社会秩序和公共利益、国家安全造成严重影响的业务以及其他经我行业务连续性委员会认定为重要的业务。

第四条本办法所称重要业务运营中断事件(以下简称运营中断事件)是指因下述原因导致信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。

主要包括：(一)信息科技故障：信息系统技术故障、配套设施故障；(二)外部服务中断：第三方无法合作或提供服务等；(三)人为破坏：黑客攻击、恐怖袭击等；(四)自然灾害：火灾、雷击、海啸、地震、重大疫情等。

第五条我行业务连续性管理的目标为保证我行正常运营秩序，快速恢复被中断业务，并保护关键的业务流程不会受组件故障、大的故障或灾难等意外事件的影响。

第六条我行业务连续性管理的基本原则是：(一)切实履行社会责任，保护客户合法权益、维护金融秩序；(二)坚持预防为主，建立预防、预警机制，将日常管理与应急处置有效结合；(三)坚持以人为本，重点保障人员安全；实施差异化管理，保障重要业务有序恢复；兼顾业务连续性管理成本与效益；(四)坚持联动协作，加强沟通协调，形成应对运营中断事件的整体有效机制。

第七条业务连续性计划是我行日常运营管理的重要组成部分，同时也是我行企业文化不可分割的一部分。

银行股份有限公司业务连续性管理政策银行股份有限公司业务连续性管理政策第一章绪论1.1 目的本政策旨在规范银行股份有限公司在业务连续性管理方面的要求，确保银行股份有限公司的业务可以在不受干扰的情况下持续进行。

1.2 适用范围本政策适用于银行股份有限公司的所有业务及相关部门，包括但不限于客户服务部门、信息技术部门、风险管理部门等。

1.3 基本原则- 按照国家有关规定、法律法规和监管要求，制定业务连续性管理制度和应急预案。

- 确保业务连续性管理制度和应急预案能够适应银行股份有限公司的业务需求。

- 建立健全的风险评估、预防、应对和恢复体系。

- 确保业务连续性管理与信息安全管理、风险管理等相互协调、相互支持。

- 建立完善的业务连续性管理跟踪、检查、评估和反馈机制。

- 增强员工业务连续性意识和应急反应能力。

第二章关键业务和系统2.1 关键业务和系统的定义2.1.1 关键业务：指对于银行股份有限公司进行正常营运、实现经营目标和保障客户权益至关重要的业务活动。

2.1.2 关键系统：指支撑银行股份有限公司关键业务系统，具有稳定性、安全性、可靠性等属性。

2.2 关键业务和系统的评估银行股份有限公司应当制定关键业务和系统评估标准，对关键业务和系统进行评估，确保其满足业务需求和风险管理要求。

第三章业务连续性管理架构3.1 框架结构业务连续性管理架构应当包括业务连续性管理策略、业务连续性管理制度和应急预案、业务连续性管理组织和人员、业务连续性风险管理、业务连续性测试和演练等。

3.2 业务连续性管理策略银行股份有限公司应当制定业务连续性管理策略，包括业务连续性目标、业务连续性原则、业务连续性控制措施等。

3.3 业务连续性管理制度和应急预案银行股份有限公司应当制定业务连续性管理制度和应急预案，确保业务可以在不受干扰的情况下持续进行。

3.4 业务连续性管理组织和人员银行股份有限公司应当建立业务连续性管理部门，并负责业务连续性管理工作。

银行业务连续性管理办法模版银行业务连续性管理办法一、前言为推进银行业务连续性管理，保障银行业务连续性，保护客户权益和金融市场稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行管理条例》、《行业银行业务连续性管理暂行规定》等有关法律、法规和监管要求，以及本行实际情况，制定本办法。

二、目的与适用范围1. 目的：明确本行银行业务连续性管理工作的目的、要求和组织架构，规范银行业务连续性管理的程序和制度，确保本行业务连续性和应急响应能力。

2. 适用范围：本办法适用于本行所有相关部门，包括但不限于业务管理、信息技术、风险管理、资产管理、人力资源等部门。

三、基本要求1. 风险评估：本行应建立健全的风险评估体系，定期对银行业务连续性风险进行全面评估和分析，并制定相应的应对措施，降低银行业务连续性风险。

2. 应急响应计划：本行应建立健全的应急响应计划，确保在紧急情况下能够迅速、有序地启动应急响应程序，有效控制风险，最大限度地保护客户权益和银行业务连续性。

3. 组织架构：本行应建立健全的银行业务连续性管理组织架构，明确各级岗位职责和权限，切实保证银行业务连续性管理的有效进行。

4. 培训教育：本行应加强银行业务连续性管理培训和教育，提高员工应对突发事件的意识和能力。

5. 技术支持：本行应采取适当的技术措施，保障重要业务系统的安全、稳定和可靠运行，确保数据的完整性、可用性和保密性。

四、组织架构1. 领导小组：本行设立银行业务连续性管理领导小组，负责制定和审批本行银行业务连续性管理政策、计划、指导和监督工作落实。

领导小组根据状况设立应急管理中心并组建工作小组，负责实施应急响应程序，确保银行业务的连续性和稳定运行。

2. 工作小组：本行设立银行业务连续性管理工作小组，负责制定银行业务连续性管理的政策、制度和规范，评估和控制业务连续性风险，制定应急响应计划和演练，开展培训和宣传，协调和监督各相关部门的银行业务连续性工作。

银行业务连续性管理体系建设方法探讨论文银行业务连续性管理体系（Business Continuity Management，简称BCM）是指银行为应对内外部各种风险和不可预见事件，确保银行业务稳定运营的一种管理体系。

本文主要探讨了银行业务连续性管理体系的建设方法，包括风险评估、制定计划、培训演练、监测评估等环节。

首先，银行业务连续性管理体系的建设基于全面的风险评估。

银行需要对各种风险进行分析和评估，包括自然灾害、技术故障、人为错误等。

通过全面的风险评估，银行可以确定主要的风险来源，并对其进行优先处理。

这一环节涉及到银行内部的各个部门，需要跨部门的合作和协调。

其次，银行需要制定详细的业务连续性计划。

业务连续性计划是指在各种紧急情况下，银行能够按照预定的流程继续提供服务，保障客户的权益。

银行可以根据风险评估的结果，对不同的风险制定相应的应急预案。

例如，对于自然灾害，银行可以制定疏散计划和备份数据的存储方法；对于技术故障，银行可以制定备份系统和设备维护计划。

业务连续性计划需要经过多方面的讨论和审查，并定期进行更新和演练。

在制定业务连续性计划的同时，银行还需要对员工进行培训和演练。

培训是指向员工提供相关业务连续性知识和技能的过程，包括应急预案的详细说明、紧急情况下的应对方式等。

演练是指模拟各种紧急情况进行实际操作和应对的过程。

通过培训和演练，银行可以提高员工的应急反应能力和处理紧急情况的能力，从而保障业务连续性。

除了风险评估、制定计划和培训演练外，银行还需要建立监测评估机制。

监测评估是指对业务连续性计划的执行情况进行监测和评估，及时发现和处理存在的问题。

银行可以通过内部审核和外部评估等方式进行监测评估。

监测评估的结果可以为银行制定改进措施和完善业务连续性管理体系提供依据。

最后，银行业务连续性管理体系的建设还需要建立相关的机构和流程。

银行需要成立业务连续性管理部门或委员会，负责协调和推动业务连续性管理体系的建设工作。

XX银行业务连续性管理制度XX银行业务连续性管理制度为了保障银行业务的持续运营，降低因信息系统服务异常导致的业务中断对经济和声誉造成的影响，以及维护公众信心和银行业正常运营秩序，本银行根据相关法律法规制定了本《业务连续性管理制度》。

第一章总则信息系统与信息科技是保障业务持续运营的重要基础。

本制度所称业务连续性管理是指为有效应对重要业务运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程，包括策略、组织架构、方法、标准和程序。

重要业务是指面向客户、涉及账务处理、时效性要求较高的银行业务，其运营服务中断会对产生较大经济损失或声誉影响，或对公民、法人和其他组织的权益、社会秩序和公共利益、国家安全造成严重影响的业务。

本制度将业务连续性管理纳入全面风险管理体系，建立与本行战略目标相适应的业务连续性管理体系，确保重要业务在运营中断事件发生后快速恢复，降低或消除因重要业务运营中断造成的影响和损失，保障业务持续运营。

根据本行业务发展的总体目标、经营规模以及风险控制的基本策略和风险偏好，确定适当的业务连续性管理战略。

建立业务连续性管理的组织架构，确定重要业务及其恢复目标，制定业务连续性计划，配置必要的资源，有效处置运营中断事件，并积极开展演练和业务连续性管理的评估改进。

本银行业务连续性管理的基本原则是切实履行社会责任，保护客户合法权益、维护金融秩序；坚持预防为主，建立预防、预警机制，将日常管理与应急处置有效结合；坚持以人为本，重点保障人员安全；实施差异化管理，保障重要业务有序恢复；兼顾业务连续性管理成本与效益；坚持联动协作，加强沟通协调，形成应对运营中断事件的整体有效机制。

将业务连续性管理融入到企业文化中，使其成为银行机构日常运营管理的有机组成部分。

第二章业务连续性组织架构为了有效应对重要业务运营中断事件，本银行建立了业务连续性管理的组织架构。

该架构包括确定重要业务及其恢复目标、制定业务连续性计划、配置必要的资源、有效处置运营中断事件，并积极开展演练和业务连续性管理的评估改进。

商业银行业务连续性管理办法一、背景介绍随着科技的不断发展，商业银行在现代社会中扮演着重要的角色。

作为金融机构，商业银行的业务连续性管理办法尤为重要。

业务连续性管理办法旨在确保商业银行在面临各种内外部风险时能够继续有效地运营并为客户提供服务。

二、业务连续性管理的定义业务连续性管理是指商业银行通过分析和评估潜在风险，制定相应的计划和措施，以实现业务连续运营的管理过程。

这包括对自然灾害、技术故障、人为错误和恶意攻击等突发事件进行预防、准备、应对和恢复。

三、业务连续性管理的重要性1.客户信任：商业银行业务连续性管理的良好实践将增强客户对银行的信任和忠诚度。

2.金融稳定：商业银行是维护金融系统稳定的重要组成部分。

一旦商业银行发生故障，可能会对整个金融系统产生连锁反应。

3.合规要求：监管机构要求商业银行建立和实施全面的业务连续性管理框架，以确保其在面临挑战时能够维持正常运营。

四、业务连续性管理的基本原则1.风险评估：商业银行应根据业务特点，对可能影响其正常运营的风险进行全面的评估。

2.预案制定：商业银行应制定应对各类风险的详细预案，并确保预案的及时更新和有效执行。

3.员工准备：商业银行应加强员工的业务连续性培训和知识普及，使其能够在紧急情况下迅速反应和应对。

4.信息系统保护：商业银行应采取适当的技术和物理措施来保护其信息系统免受未经授权的访问和破坏。

5.业务恢复能力：商业银行应建立紧急响应机制，以确保在紧急情况下能够尽快恢复业务。

五、业务连续性管理的步骤1.风险识别和评估：商业银行应对可能对其业务造成威胁的各种风险进行识别和评估。

2.预案制定：商业银行根据风险评估结果制定详细的预案，包括预防、准备、应对和恢复策略。

3.测试与演练：商业银行应定期进行业务连续性演练，以验证预案的有效性和员工的应对能力。

4.监测和改进：商业银行应建立有效的监测机制，并根据反馈结果对业务连续性管理措施进行不断改进。

六、商业银行业务连续性管理的挑战1.技术风险：商业银行信息系统的技术漏洞、网络攻击和数据泄露等技术风险是业务连续性管理的主要挑战。

银行业务连续性管理实践一、背景银行业务连续性管理是指银行应对及恢复各类风险和灾害事件的能力和过程。

风险和灾害事件的发生不可预测且具有不确定性，特别是在金融行业，因此连续性管理一直是银行业的重要工作。

二、银行业务连续性管理的必要性银行业务连续性管理是维护金融体系稳定运行的必要手段。

银行业务连续性管理的核心目标是保证金融机构在任何突发事件下，仍然能够维持业务连续稳定的运转，以确保金融环境的无风险运行，同时防范金融风险、保护客户权益，维护银行自身经营和社会责任。

三、银行业务连续性管理的影响银行业务连续性管理的影响亦是广泛的，包括银行资产负债表和业务收入分布、市场份额和声誉、客户信任和满意度等。

四、银行业务连续性管理的要素银行业务连续性管理要素主要分为三个方面：人员、技术和业务流程。

银行业务连续性管理的实践需要依托于高效的人员、先进的技术和完善的业务流程。

具体而言，人员的参与和配合是保持银行业务连续性稳定的关键，技术的支持和保障是银行业务连续性管理能够被实施的必要条件，完善的业务流程是银行业务连续性管理的保障，可以减轻银行面对的风险和威胁。

五、银行业务连续性管理实践实践银行业务连续性管理需要遵循几个方面的建议：1. 制定综合性的银行业务连续性计划综合性银行业务连续性计划是指银行要制定全面的应对和恢复计划，来应对各种风险和灾害事件。

2. 定期进行风险评估银行需要不断地对风险进行评估，以应对不断变化的风险和灾害事件。

3. 做好备份和存档工作银行需要对关键信息进行备份和存档工作，以确保银行业务在出现任何风险或灾害事件时及时恢复。

4. 建立灾害应急预案银行需要建立完善的灾害应急预案，以应对突发事件。

5. 进行培训和演练银行需要对员工进行相关的培训和演练，以提供相应的技能和知识。

6. 引入最新的技术和系统银行需要不断引入最新的技术和系统，以提供更好的银行业务连续性管理方案。

六、总结银行业务连续性管理是一项综合性的工作，具备必要的前瞻性和全局性。

79栏目编辑：梁春丽E-mail:********************2020年·第9期疫情防控下中小银行业务连续性管理建议■ 中国银保监会安徽监管局　戚君贤摘要：疫情防控给银行尤其是中小银行的业务连续性带来不小的挑战。

本文分析了中小银行机构在业务连续性管理工作中存在的问题，结合部分全国性银行机构的具体实践，针对存在的问题给出相关建议，如定期开展业务影响分析、加强联防联控、完善基础设施等。

关键词：中小银行；业务连续性；灾备作者简介： 戚君贤（1980-），男，安徽合肥人，工学硕士，供职于中国银保监会安徽监管局，研究方向：金融科技、网络安全。

收稿日期： 2020-05-11当前，国内疫情防控进入常态化阶段，各行业在复工复产过程中始终把疫情防控工作当作头等大事。

在疫情防控期间，如何加强中小银行金融机构业务连续性管理，不仅是落实监管部门对业务连续性风险整治工作的要求，也是防范发生系统性金融风险的要求。

目前，部分中小银行机构在业务连续性管理中还存在若干问题，本文将就此提出建议。

一、存在的问题（一）业务连续性管理不完善部分中小银行机构高管层缺乏业务连续性管理意识，业务连续管理组织不健全，未能积极有效地开展工作。

在缺乏管理层支持与决策的情况下，很多机构对业务影响分析不足，难以真正识别重要业务及重要业务的相互依赖关系，或者直接以信息科技部门认定的重要信息系统简单代替重要业务。

虽然中小银行机构普遍建立了重要业务的应急预案，但具体业务的替代流程不够具体。

实际中，业务部门往往等待信息系统恢复正常后才继续开展业务。

特别是核心系统托管在省联社的农村商业银行，其与省联社的业务连续性预案往往存在“两张皮”，容易出现衔接不一致的情况。

（二）关键资源可用性考虑不足银行业金融机构在准备业务连续性资源时，重点关注同城灾备中心的系统建设，忽视对业务连续性所需关键资源面临的各类威胁及脆弱性进行分析。

在特殊时期，可能存在部分关键资源无法使用，甚至备用资源也无法使用或是被恶意攻击的情况。

商业银行业务连续性风险防控现状及建议作者：信怀义来源：《中国金融电脑》 2016年第3期中国建设银行北京数据中心、东北财经大学金融学院博士生信怀义巴塞尔银行监管委员会发布的《巴塞尔协议Ⅲ》明确指出, 操作风险是由于不确定的内部操作流程、人员、系统或外部事件导致的直接或间接损失的风险。

由于信息系统软件、硬件、网络、机房环境、通信电力等不确定性因素发生故障，导致业务中断或者出现差错，势必对商业银行的服务、资金、名誉等造成损失。

近年来，国际社会、银行家日益关注操作性风险防控和银行体系的稳定，因而建立一套以业务连续性风险控制为核心的风险防控体系，防止运营中断事件发生或者即使发生要能快速应对，是商业银行确保业务连续运营和健康发展的重要途径，也是银行面临的重点和难点。

银监会发布的《商业银行业务连续性监管指引》明确要求降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断业务，维护公众信心和银行业正常运营秩序，提高商业银行业务连续性管理能力；要求有效应对重要业务运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，形成保障重要业务持续运营的一整套管理体系，包括策略、组织架构、方法、标准和程序；要求将业务连续性管理纳入全面风险防控体系，建立与本机构战略目标相适应的业务连续性管理体系，确保重要业务在运营中断事件发生后快速恢复，降低或消除因重要业务运营中断造成的影响和损失，保障业务持续运营；要求根据本行业务发展的总体目标、经营规模以及风险控制的基本策略和风险偏好，确定适当的业务连续性管理战略。

一、业务连续性风险防控的现状1. 风险防控工作初见成效经过几十年的金融体制改革，截至2013 年12 月，中国银行业金融机构总资产达到148.05 万亿元，总负债137.92 万亿元，客户数量、日交易量、交易金额都增长迅猛，运营中断事件一旦发生则其影响严重。

商业银行正在积极推进风险防控工作，并已初见成效，为防范业务中断起到了积极作用，主要成绩表现如下：首先，应急管理体系已经构建。