《建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》银监发【2009】85号

中国银行业监督管理委员会公告2014年第2号——关于规范性文件清理结果的公告文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2014.11.26•【文号】银监会公告[2014]第2号•【施行日期】2014.11.26•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】法制工作正文中国银行业监督管理委员会关于规范性文件清理结果的公告银监会公告[2014]第2号根据《国务院关于加强法治政府建设的意见》（国发〔2010〕33号）要求，中国银监会对成立以来截至2012年末印发的规范性文件进行了全面清理。

现将清理结果公告如下：一、《中国银行业监督管理委员会关于印发<支持国家重大科技项目政策性金融政策实施细则>的通知》等393件规范性文件（见附件1）继续有效。

二、《中国银监会办公厅关于关停小火电机组涉及政策性银行贷款风险提示的通知》等139件规范性文件（见附件2）自公告之日起废止。

（2014年9月28日印发的《中国银监会关于规范性文件清理结果的公告》作废。

)特此公告。

中国银行业监督管理委员会2014年11月26日附件1:继续有效规范性文件目录1.中国银行业监督管理委员会关于印发《支持国家重大科技项目政策性金融政策实施细则》的通知（银监发〔2006〕95号）2.中国银行业监督管理委员会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复（银监办发〔2006〕257号）3.中国银监会办公厅关于进一步做好软贷款清理工作的通知（银监办发〔2010〕339号）4.中国银行业监督管理委员会办公厅关于贯彻实施《行政许可法》的通知（银监办通〔2004〕152号）5.中国银行业监督管理委员会办公厅关于股份制商业银行报送监管信息的通知（银监办通〔2004〕50号）6.中国银行业监督管理委员会关于印发中资商业银行合作金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知（银监发〔2006〕68号）7.中国银监会关于印发《银行并表监管指引（试行）》的通知（银监发〔2008〕5号）8.中国银行业监督管理委员会关于交通银行上市后机构性质问题的批复（银监复〔2005〕115号）9.中国银监会办公厅印发《关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）》的通知（银监办发〔2009〕143号）10.中国银监会办公厅关于加强大型银行异地离行式专营机构监管的通知（银监办发〔2009〕340号）11.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《金融许可证管理操作规程》的通知（银监办通〔2006〕233号）12.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步加强金融许可证管理工作的通知（银监办发〔2006〕305号）13.中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行股权质押有关问题的批复（银监办发〔2005〕60号）14.中国银监会办公厅关于进一步调整属地监管股份制商业银行董事和高级管理人员任职资格管理程序的通知（银监办发〔2008〕113号）15.中国银监会办公厅关于加强中小商业银行主要股东资格审核的通知（银监办发〔2010〕115号）16.中国银行业监督管理委员会办公厅关于金融从业经历认定有关问题的批复（银监办发〔2005〕245号）17.中国银监会关于银行业金融机构行政许可事项中消防有关问题的通知（银监发〔2009〕68号）18.中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见（银监发〔2012〕27号）19.中国银监会办公厅关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知（银监办发〔2012〕292号）20.中国银监会关于印发《商业银行银行账户利率风险管理指引》的通知（银监发〔2009〕106号）21.中国银监会关于印发《商业银行声誉风险管理指引》的通知（银监发〔2009〕82号）22.中国银监会关于印发《商业银行压力测试指引》的通知（银监发〔2007〕91号）23.中国银行业监督管理委员会关于加强土地储备贷款和城市基础设施建设贷款风险提示的通知（银监通〔2004〕75号）24.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行房地产贷款风险管理指引》的通知（银监发〔2004〕57号）25.中国银行业监督管理委员会关于加强大学城贷款风险提示的通知（银监发〔2004〕53号）26.中国银监会关于印发《小企业贷款风险分类办法（试行）》的通知（银监发〔2007〕63号）27.中国银监会关于印发《贷款风险分类指引》的通知（银监发〔2007〕54号）28.中国银监会关于进一步加强房地产行业授信风险管理的通知（银监发〔2008〕42号）29.中国银监会办公厅关于汽车贷款风险提示的通知（银监办发〔2008〕4号）30.中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知（银监办发〔2008〕74号）31.中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见（银监发〔2010〕110号）32.中国银监会办公厅关于地方政府融资平台贷款清查工作的通知（银监办发〔2010〕244号）33.中国银监会办公厅关于做好下一阶段地方政府融资平台贷款清查工作的通知（银监办发〔2010〕309号）34.中国银监会办公厅关于开展地方政府融资平台贷款台账调查统计的通知（银监办发〔2010〕338号）35.中国银监会关于建立银行业金融机构市场风险管理计量参考基准的通知（银监发〔2007〕48号）36.中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强对商业银行开展融资类担保业务风险管理的通知（银监办发〔2003〕145号）37.中国银监会关于有效防范企业债担保风险的意见（银监发〔2007〕75号）38.中国银行业监督管理委员会关于进一步加强外汇风险管理的通知（银监发〔2006〕16号）39.中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银行市场风险管理工作的通知（银监发〔2006〕89号）40.中国银行业监督管理委员会关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知（银监发〔2006〕97号）41.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行个人理财业务风险管理指引》的通知（银监发〔2005〕63号）42.中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知（银监发〔2005〕17号）43.中国银行业监督管理委员会关于票据业务风险提示的紧急通知（银监通〔2006〕10号）44.中国银行业监督管理委员会关于防范“假按揭”个人住房贷款的通知（银监发〔2006〕71号）45.中国银监会关于印发《商业银行操作风险管理指引》的通知（银监发〔2007〕42号）46.中国银监会办公厅关于进一步加强二手房抵押贷款管理防范有证无房贷款诈骗风险的通知（银监办发〔2008〕314号）47.中国银监会办公厅关于商业银行电话银行业务风险提示的通知（银监办发〔2007〕242号）48.中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知（银监发〔2009〕83号）49.中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知（银监发〔2010〕111号）50.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行合规风险管理指引》的通知（银监发〔2006〕76号）51.中国银监会关于印发《银行业金融机构国别风险管理指引》的通知（银监发〔2010〕45号）52.中国银监会关于印发《银行业金融机构外包风险管理指引》的通知（银监发〔2010〕44号）53.中国银监会关于实施《商业银行资本管理办法（试行）》过渡期安排相关事项的通知（银监发〔2012〕57号）54.中国银监会关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知（银监发〔2011〕31号）55.中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见（银监发〔2011〕44号）56.中国银监会办公厅关于做好住房金融服务加强风险管理的通知（银监办发〔2011〕55号）57.中国银行业监督管理委员会关于印发《进一步加强国有商业银行分支机构监管工作的指导意见(试行)》的通知（银监发〔2005〕87号）58.中国银行业监督管理委员会关于印发《股份制商业银行董事会尽职指引(试行)》的通知（银监发〔2005〕61号）59.中国银监会关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见（银监发〔2008〕82号）60.中国银监会办公厅关于银行业金融机构员工离辞职后流向借款企业有关问题风险提示的通知（银监办发〔2008〕43号）61.中国银监会办公厅关于转发深化中国农业银行“三农金融事业部”改革试点有关事项的通知（银监办发〔2010〕223号）62.中国银监会关于印发《商业银行稳健薪酬监管指引》的通知（银监发〔2010〕14号）63.中国银监会关于印发中国农业银行三农金融事业部制改革与监管指引的通知（银监发〔2010〕113号）64.中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构内部审计指引》的通知（银监发〔2006〕51号）65.中国银监会办公厅关于加大案件责任追究力度的通知（银监办发〔2008〕63号）66.中国银监会关于印发《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》的通知（银监发〔2009〕85号）67.中国银监会关于印发《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的通知（银监发〔2009〕115号）68.中国银监会关于印发《银行业金融机构外部审计监管指引》的通知（银监发〔2010〕73号）69.中国银监会关于加强银行业金融机构外部审计沟通工作的通知（银监发〔2011〕29号）70.中国银监会关于规范商业银行使用外部信用评级的通知（银监发〔2011〕10号）71.中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知（银监发〔2012〕3号）72.中国银监会关于印发银行业金融机构绩效考评监管指引的通知（银监发〔2012〕34号）73.中国银监会关于印发商业银行监事会工作指引的通知（银监发〔2012〕44号）74.中国银行业监督管理委员会办公厅关于银证业务准入有关问题的意见（银监办发〔2005〕258号）75.中国银监会关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知（银监发〔2008〕83号）76.中国银监会办公厅关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知（银监办发〔2008〕35号）77.中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知（银监办发〔2008〕274号）78.中国银监会关于印发《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的通知（银监发〔2009〕98号）79.中国银监会关于上市商业银行在证券交易所参与债券交易试点有关事宜的通知（银监发〔2009〕62号）80.中国银监会关于上市商业银行在证券交易所参与债券交易试点业务范围的通知（银监发〔2009〕102号）81.中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知（银监办发〔2009〕47号）82.中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知（银监发〔2010〕90号）83.中国银监会办公厅关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的补充通知（银监办发〔2009〕3号）84.中国银监会办公厅关于加强商业银行债券投资风险管理的通知（银监办发〔2009〕129号）85.中国银监会关于进一步规范银信合作有关事项的通知（银监发〔2009〕111号）86.中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知（银监发〔2010〕72号）87.中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构违规投资参股非金融企（事）业或项目的通知（银监办发〔2007〕234号）88.中国银行业监督管理委员会关于存款实名制有效证件中临时身份证问题的批复（银监复〔2005〕250号）89.中国银行业监督监管委员会关于禁止银行与商业机构发放联名储值卡的通知（银监发〔2006〕60号）90.中国银监会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知（银监办发〔2010〕248号）91.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行授信工作尽职指引》的通知（银监发〔2004〕51号）92.中国银行业监督管理委员会办公厅关于国有划拨土地使用权抵押登记有关问题的通知（银监办通〔2004〕151号）93.中国银行业监督管理委员会办公厅关于解除特种金融债券抵（质）押资产登记的批复（银监办发〔2004〕231号）94.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》的通知（银监发〔2006〕69号）95.国家发展和改革委员会财政部建设部中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于加强宏观调控整顿和规范各类打捆贷款的通知（银监发〔2006〕27号）96.中国银行业监督管理委员会办公厅关于审批企业间土地使用权抵押主合同有关问题的批复（银监办发〔2006〕64号）97.中国银监会关于印发《节能减排授信工作指导意见》的通知（银监发〔2007〕83号）98.中国银监会关于印发《银行开展小企业授信工作指导意见》的通知（银监发〔2007〕53号）99.中国银监会办公厅关于集团客户授信管理有关问题的批复（银监办发〔2007〕219号）100.中国银监会关于印发《商业银行并购贷款风险管理指引》的通知（银监发〔2008〕84号）101.中国银监会关于进一步加强高校国家助学贷款管理的通知（银监发〔2008〕75号）102.中国银监会关于印发《商业助学贷款管理办法》的通知（银监发〔2008〕49号）103.中国银监会办公厅关于加强商业银行典当机构贷款业务管理的通知（银监办发〔2008〕87号）104.中国银监会办公厅关于银行业金融机构开办外汇保证金交易有关问题的通知（银监办发〔2008〕100号）105.中国银监会办公厅关于实施助学贷款违约通报制度的通知（银监办发〔2008〕181号）106.中国银监会办公厅关于建立助学贷款违约统计制度的通知（银监办发〔2008〕14号）107.中国银监会办公厅关于创新小企业流动资金贷款还款方式的通知（银监办发〔2009〕46号）108.中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知（银监办发〔2009〕221号）109.关于进一步加大对科技型中小企业信贷支持的指导意见（银监发〔2009〕37号）110.关于选聘科技专家参与科技型中小企业项目评审工作的指导意见（银监发〔2009〕64号）111.中国银监会关于印发《项目融资业务指引》的通知（银监发〔2009〕71号）112.关于开展工会创业小额贷款试点工作的通知（银监发〔2009〕89号）113.中国银监会关于规范银行业金融机构搭桥贷款业务的通知（银监发〔2010〕35号）114.中国银监会办公厅关于严格执行《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》的通知（银监办发〔2010〕53号）115.中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知（银监发〔2010〕103号）116.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步做好小企业金融服务工作的通知（银监办发〔2006〕96号）117.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步做好小企业贷款的通知（银监办发〔2006〕95号）118.中国银行业监督管理委员会关于规范金融机构开办国际汇款代理业务有关问题的通知（银监发〔2006〕15号）119.中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知（银监办发〔2006〕164号）120.中国银监会办公厅关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知（银监办发〔2007〕197号）121.中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知（银监办发〔2007〕114号）122.中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知（银监办发〔2008〕47号）123.中国银监会办公厅关于进一步加强商业银行代客境外理财业务风险管理的通知（银监办发〔2008〕259号）124.中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知（银监发〔2009〕65号）125.中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知（银监发〔2011〕7号）126.中国银监会办公厅关于《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》实施中有关问题的通知（银监办发〔2011〕70号）127.中国银监会关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知（银监发〔2011〕91号）128.中国银监会办公厅关于商业银行服务收费有关问题的通知（银监办发〔2008〕264号）129.中国银监会办公厅关于加强商业银行服务收费管理工作的通知（银监办发〔2010〕243号）130.关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知（银监发〔2011〕22号）131.中国银行业监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知（银监发〔2004〕13号）132.中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知（银监办发〔2007〕60号）133.中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知（银监发〔2009〕60号）134.中国银监会关于进一步加强银行卡服务和管理有关问题的通知（银监发〔2009〕17号）135.中国银行业监督管理委员会关于印发《电子银行安全评估指引》的通知（银监发〔2006〕9号）136.中国银监会办公厅关于做好网上银行风险管理和服务的通知（银监办发〔2007〕134号）137.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行金融创新指引》的通知（银监发〔2006〕87号）138.中国银监会办公厅关于建立银行业衍生产品交易业务联系机制的通知（银监办发〔2007〕133号）139.中国银监会办公厅关于贯彻落实《商业银行信用卡业务监督管理办法》若干事项的通知（银监办发〔2011〕222号）140.中国银监会关于商业银行资本工具创新的指导意见（银监发〔2012〕56号）141.中国银监会办公厅关于进一步加强信贷资产证券化业务管理工作的通知（银监办发〔2008〕23号）142.中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知（银监发〔2009〕113号）143.中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知（银监发〔2010〕102号）144.中国银监会关于印发《银团贷款业务指引》（修订）的通知（银监发〔2011〕85号）145.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行外部营销业务指导意见》的通知（银监发〔2005〕20号）146.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《银监会统计信息披露暂行办法》的通知（银监办发〔2004〕3号）147.中国银监会关于银行业金融机构全面执行《企业会计准则》的通知（银监通〔2007〕22号）148.中国银监会办公厅关于印发《客户风险统计数据报送规程(试行)》的通知（银监办发〔2007〕53号）149.关于加强银行档案工作的意见（银监发〔2007〕45号）150.中国银监会办公厅关于印发《银监会客户风险信息异议查询管理办法》的通知（银监办发〔2008〕263号）151.中国银监会关于印发商业银行金融工具公允价值估值监管指引的通知（银监发〔2010〕105号）152.中国银监会关于印发银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）及实施方案的通知（银监发〔2011〕63号）153.关于印发银行监管报表可扩展商业报告语言（XBRL）扩展分类标准的通知（银监发〔2011〕100号）154.中国银监会办公厅关于印发《信息科技风险评价审计内部意见说明书》的通知（银监办发〔2007〕56号）155.关于印发《银行、证券跨行业信息系统突发事件应急处置工作指引》的通知（银监发〔2008〕50号）156.中国银监会办公厅关于印发《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范(试行)》的通知（银监办发〔2008〕53号）157.中国银监会办公厅关于维持现行自助设备标识规范的批复（银监办发〔2008〕155号）158.中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构信息系统安全保障问责方案》的通知（银监办发〔2008〕142号）159.中国银监会关于印发《商业银行信息科技风险管理指引》的通知（银监发〔2009〕19号）160.中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法》的通知（银监办发〔2009〕437号）161.中国银监会办公厅关于印发《银码信息共享系统操作规程（试行）》的通知（银监办发〔2010〕159号）162.中国银监会办公厅关于印发《商业银行数据中心监管指引》的通知（银监办发〔2010〕114号）163.中国银监会办公厅关于转发加强信息安全管理体系认证安全管理的通知（银监办发〔2010〕294号）164.中国银监会关于印发商业银行业务连续性监管指引的通知（银监发〔2011〕104号）165.中国银行业监督管理委员会办公厅关于防范注吊销企业贷款风险的通知（银监办通〔2004〕55号）166.关于印发《不良金融资产处置尽职指引》的通知（银监发〔2005〕72号）167.中国银监会关于加强大额不良贷款监管工作的通知（银监发〔2007〕66号）168.中国银行业监督管理委员会关于商业银行改善和加强对高新技术企业金融服务的指导意见（银监发〔2006〕94号）169.中国银行业监督管理委员会关于银行业金融机构在农村地区开展代理业务的意见（银监发〔2006〕91号）170.中国银监会办公厅关于防范和控制高耗能高污染行业贷款风险的通知（银监办发〔2007〕161号）171.中国银监会办公厅关于贯彻落实国家宏观调控政策防范高耗能高污染行业贷款风险的通知（银监办发〔2007〕132号）172.中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知（银监办发〔2007〕215号）173.中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见（银监办发〔2007〕252号）174.中国银监会关于认真落实“有保有压”政策进一步改进小企业金融服务的通知（银监发〔2008〕62号）175.中国银监会关于银行业金融机构支持服务业加快发展的指导意见（银监发〔2008〕8号）176.中国银监会办公厅关于加强银行账户管理有效执行联合国相关制裁决议的通知（银监办发〔2010〕12号）177.中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知（银监发〔2011〕６号）178.中国银监会关于支持商业银行进一步改进小企业金融服务的通知（银监发〔2011〕59号）179.中国银监会关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知（银监发〔2011〕94号）180.中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知（银监发〔2012〕4号）181.中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知（银监发〔2012〕13号）182.中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强残疾人客户金融服务工作的通知（银监办发〔2012〕144号）183.中国银行业监督管理委员会关于落实《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》的通知（银监通〔2003〕22号）184.中国银行业监督管理委员会关于加大境外金融机构在华从事非法金融活动查处力度的通知（银监通〔2004〕81号）185.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《外国银行母行支持度评估体系》的通知（银监办发〔2006〕71号）186.中国银监会办公厅关于外国银行管理行职能定位有关事项的通知（银监办发〔2007〕47号）187.中国银监会办公厅关于根据《内地与澳门关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议四进一步对外开放银行业有关工作的通知（银监办发〔2007〕257号）188.中国银监会办公厅关于根据《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议四进一步对外开放银行业有关工作的通知（银监办发〔2007〕258号）189.中国银监会办公厅关于外资银行开展债券担保业务有关事项的意见（银监办发〔2008〕250号）190.中国银监会办公厅关于落实国务院批准的《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议六和《内地与澳门关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议六有关事项的通知（银监办发〔2009〕327号）191.中国银监会办公厅关于进一步提高两岸银行业相互开放水平有关工作的通知（银监办发〔2010〕399号）192.中国银监会办公厅关于进一步对澳门开放银行业有关工作的通知（银监办。

＃＃银行＃＃分行开展案防建设提升年活动实施方案一、总体要求、工作目标和活动对象（一）总体要求以科学发展观为指导，以抓案防促发展为目的，以支行和营业网点为重点，坚持“突出重点、标本兼治、查防结合、预防为主”的理念，及时发现问题，认真落实整改，严格实施问责，强化督促指导，努力提高各级管理人员和全行员工合规意识和制度执行力，全面提升我行案防工作水平。

（二）工作目标通过扎实开展案防建设提升年活动（以下简称“提升年”），使我行各级管理人员案防意识得到进一步提高，内控案防制度得到进一步落实，有章不循、违规操作等突出问题得到有效解决，重点业务和关键环节风险得到全面遏制，推动案件防控工作体系建设，实现我行案件防控水平的整体提升。

（三）活动对象与范围开展“提升年”活动的重点是支行和营业网点，排查时间以＃＃年12月末至＃＃年3月末为时间段，可根据实际情况上溯或下延。

二、组织领导省行成立以倪百祥行长为组长，何伟新纪委书记为副组长，省行监察室、内控合规部、运行管理部、人力资源部、个人金融－1－业务部、公司业务部、机构业务部、信贷管理部、风险管理部、资产负债管理部、电子银行部、银行卡业务部、保卫部等部门主要负责人为成员的案防建设提升年活动领导小组。

领导小组下设办公室，办公室设在省行监察室，办公室主任：罗坤，副主任：胡健，成员：王兆辉、付凯。

领导小组成员部门主要职责是：认真履行开展“提升年”活动工作职责，重点抓好本部门“提升年”活动，督促指导本专业扎实开展“提升年”活动，制定本专业检查实施办法（5月10日报领导小组办公室）, 安排有关人员参加省行组织的对二级分行的检查督导工作等。

领导小组办公室主要职责是：负责具体组织协调“提升年”活动的开展，做好宣传报道、活动实施、开展检查和问题处理等工作。

各行也要成立相应的领导小组和办公室，明确工作职责和目标任务，推动本单位“提升年”活动的有效开展。

三、排查内容和责任部门（一）重点对基层营业网点柜台业务开展风险排查1、环境控制情况：针对柜台业务各环节风险点，是否修订完善相关规章制度以及制度的执行情况。

xx银行存款风险滚动式检查办法xx总发〔xx〕246号, xx年7月29日印发第一章总则第一条为完善内控制度体系，加强存款风险管理，防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件，特制定本办法。

第二条本行存款风险滚动式检查的对象是在对公结算账户中核算的本、外币存款。

第三条本行存款风险滚动式检查应实现全面覆盖、保证真实和确有实效的要求，通过检查，发现并纠正违规操作，防范案件发生。

第二章工作组织与人员配备第四条组织领导。

总行及各分支行应成立“存款风险检查工作小组”，负责本辖存款风险检查工作的组织实施、考核评价相关制度执行情况。

该小组由业务部室（科室）的业务骨干组成，由各级行分管行长任组长。

第五条主要职责（一）总行职责:1、负责对全行存款风险检查工作的指导、督促和检查工作;2、对全行开展存款风险滚动式检查纳入内控制度检查、考核内容。

总行会计结算部负责存款风险滚动式检查的日常管理工作。

稽核监察部门负责存款风险滚动式检查的稽核审计管理工作，将存款风险滚动式检查纳入日常稽核与考核内容;3、对业务督查与稽核审计中发现的问题，应及时发出风险提示和整改要求，并实施跟踪检查，监督整改。

督查与稽核中遇有重大情况及时向总行行长及银监部门报告。

（二）各分支行职责：1、各分支行应明确分管领导负责存款滚动式检查工作;2、制定存款风险滚动式检查实施细则，将其纳入日常管理工作，并作为内控制度检查、考核的重要内容之一。

（三）检查人员职责：1、检查人员要以高度负责的态度，认真履行检查职责，严禁弄虚作假。

要实事求是，全面真实地提供检查情况，并对营业机构的内控制度进行客观公正的评价;2、检查组人员要分工合作，在检查过程中要做好详细的检查工作底稿并签名，检查人员应对检查结果的真实性负责，若事后出现应发现而未发现、或应反映而未反映的问题，要追究有关检查人员的责任;3、对每个营业机构检查结束后，要做出事实确认书，并交被查营业机构负责人签字确认。

事实确认书的内容必须与检查表的内容一致;4、检查结束后，检查组要汇总情况写出书面报告，报告的主要内容：检查营业机构相关制度执行情况的总体评价，对存在的共性问题，提出建议意见。

XX银行存款风险滚动式检查制度第一条为完善我行内控制度体系，加强存款风险管理，防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件的发生，根据《中国银监会关于印发<银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见>的通知》（银监发[2009]85号），制定本制度。

第二条存款风险滚动式检查制度是我行内控制度体系的重要组成部分，是存款业务操作合规性的内部检查制度。

存款风险滚动式检查制度与开销户制度、对账制度、事后监督管理等其他制度相衔接。

第三条存款风险滚动式检查制度的检查对象是对公结算账户中核算的本、外币存款。

第四条存款风险滚动式检查应实现全面覆盖、保证真实和确实有效的要求，通过检查，发现并纠正违规操作，防范案件发生。

第五条存款检查实现接续滚动的方法，即以6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。

一年内不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。

第六条总行运营管理部是全行存款风险滚动式检查的主管部门，负责建立完善对公结算账户开立、核算、检查监督等环节的制度，按照存款风险滚动式检查制度要求，制定检查提纲，按期开展存款检查工作。

每期检查情况应形成正式报告，上报总行案件防控领导小组。

存款检查中发现的问题经确认后，运营管理部应责成被检查机构立即纠正；对全行存款风险滚动式检查中发现的重大风险问题，运营管理部应及时上报总行案防领导小组研究处置。

有犯罪嫌疑的，移交司法机关处理；并按照我行重大事项报告制度向当地银行业监管机构报告。

第七条各分行应依据总行存款风险滚动式检查制度和要求，具体制订分行存款风险滚动式检查实施细则报总行运营管理部。

对分行分支机构存款风险检查情况按期报总行运营管理部，对分支机构存款风险检查中发现的重大问题，应根据《XX银行前台业务异常行为、重大事项和疑难问题报告制度》的管理规定，向总行运营管理部及时报告。

第八条存款风险滚动式检查由总行或分行派人独立实施，或在总行或分行组织下，统一抽调人员实施。

中国银行业监督管理委员会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知（银监办发[2014]59号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：根据2014年全国银行业监督管理工作会议部署，经研究决定建立“双线”风险防控责任制，推动落实银行业金融机构风险防控主体责任和监管机构监督管理责任。

现将有关事项通知如下：一、充分认识落实“双线”风险防控责任的重要性和紧迫性当前，国内经济处于增长速度换挡期、结构调整阵痛期、前期刺激政策消化期，“三期叠加”，经济差异性复苏和行业差别性变化对银行业发展战略、业务转型、风险控制、适应与创新能力提出了新的挑战。

银行业金融机构和监管机构要增强责任感和紧迫感，牢固树立“底线思维”、“前瞻思维”，预设风险防线，落实风险防控主体责任和监管责任，防范和化解各类风险，守住不发生系统性区域性风险底线，维护银行业安全稳健运行。

二、“双线”风险防控内容（一）围绕2014年全国银行业监督管理工作会议提出的七类风险防控要求，切实做好平台贷款风险缓释，严控房地产贷款风险，防范化解产能过剩风险，防范影子银行业务风险，紧盯流动性风险，谨防信息科技风险，盯防市场风险、操作风险及其他风险。

（二）认真落实关于支持产业结构调整和化解产能过剩、加强地方政府融资平台贷款风险监管、商业银行流动性风险管理、信托公司风险监管、银行理财业务监管、防范房地产信贷风险和防控银行业案件等各项监管措施和要求。

金融知识竞赛题库（三）一、填空题1、根据《中国银监会办公厅关于国有及国有控股银行业金融机构“小金库”问题处理处罚的意见》，认定是否属于“小金库”的唯一标准是（）。

答案：资金或资产是否列入符合规定的单位账簿。

来源：《中国银监会办公厅关于国有及国有控股银行业金融机构“小金库”问题处理处罚的意见》2、银行业金融机构用经营性收入等各类收入设立“小金库”的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）的罚款。

答案：5万以上50万以下《中国银监会办公厅关于国有及国有控股银行业金融机构“小金库”问题处理处罚的意见》3、“小金库”资金来源与“小金库”资金用途处理处罚适用法律法规依据不一致时，以法律法规规定的（）为标准进行处罚。

答案：上限来源：《中国银监会办公厅关于国有及国有控股银行业金融机构“小金库”问题处理处罚的意见》4、银行业金融机构要加强对重要空白凭证和业务印章的管理，严格执行出入库、领用、登记、交接、作废和销毁制度，坚持（）、（）、（）分管原则。

答案：印；押；证来源：中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知5、银行机构办理业务过程中，必须确保承兑保证金比例适当且及时足额到位，不得以（）缴存保证金。

答案：贷款或贴现资金来源：中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知6、（）是银行业金融机构在经济活动中必须遵守的行为准则。

答案：财务制度和财经纪律来源：中国银监会办公厅关于银行业金融机构严格执行财务制度和财经纪律的通知7、费用支出应与（）保持平衡配比，并实行归口管理和预算控制。

答案：经济效益来源：中国银监会办公厅关于银行业金融机构严格执行财务制度和财经纪律的通知8、根据银监会《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，各银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度。

坚决禁止采用（）、（）或（）等方式来代替轮岗制度的落实。

答案：离岗休假；代班检查；离岗审计来源：中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知9、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（），轮岗同时必须实施（）。

村镇银行存款风险滚动式检查管理办法模版村镇银行存款风险滚动式检查管理办法模板一、前言村镇银行作为中国银行体系的重要组成部分，承担着服务城乡居民及小微企业的重要职责。

存款是村镇银行重要的资金来源，对于村镇银行的经营和发展具有至关重要的作用。

但是，由于村镇银行与客户之间的信息不对称以及客户的信用状况难以评估等原因，存款风险日益突出。

为此，村镇银行应该建立完善的存款风险滚动式检查管理制度，加强对存款风险的评估和监控，有效防范存款风险化解。

二、检查机构和范围为了保证存款风险滚动式检查的全面性和有效性，检查机构应当设置专门的检查小组，组织实施存款风险滚动式检查计划。

存款风险滚动式检查的范围应当包括村镇银行所有存款业务产品和客户，特别关注存量和新增高风险客户、高风险存款业务产品、高风险区域的存款业务等。

三、检查工作流程存款风险滚动式检查工作应当采取现场检查和数据核实相结合的方式，并应当充分利用村镇银行内部现有数据资源，强化风险感知。

检查工作审查范围时，应当以村镇银行内部开展的风险评估系统、客户信息管理系统、贷后监管系统、准备金计提制度、票据业务等为重点。

四、检查内容和标准检查内容应当包括村镇银行存款质量、高风险客户、高风险业务产品、存款风险预警和处置等方面的风险点。

检查标准应当与中国银行业监督管理委员会和地方监管机构发布的相关法规、规定和指南保持一致。

检查期间，村镇银行应当按照内部制定的检查计划和检查标准，提供相关的存款业务凭证、客户信息和存款核查明细，以保证检查的科学性和客观性。

五、检查报告和风险处置存款风险滚动式检查结束后，检查机构应当根据检查结果及时编制风险分析报告，将分析结果反馈给村镇银行内部的风险管理部门。

针对检查中发现存在的存款风险，村镇银行应当及时制定并实施风险处置方案，强化督促和跟进。

在风险管理过程中，村镇银行应当做好信息和风险的跟踪和分析工作，及时修订风险管理制度，加强内部控制，保证风险管理的及时性、科学性和有效性。

吕梁银行业“讲案防、述合规、促发展”主题教育活动案防知识竞赛题库一、必答题（30道，每道20分）1、根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，通常将银行面临的风险划分为几类风险，分别是什么？答：八类，即：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。

2、银行全面风险管理是贯穿于业务发展每一个环节的全过程管理。

主要包括那几部分？答：风险识别、风险评估、风险评价与决策、风险处理、风险学习。

3、2007年2月，中国银行业协会制定并通过了《银行从业人员职业操守》，对银行从业人员明确提出了良好职业操守的要求，主要有：答：诚实信用；守法合规；专业胜任；勤勉尽职；保守秘密；公平竞争；抵制违规。

4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应自觉抵制哪些行为？答：从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。

5、银行业案件主要集中的六个领域和两个重要环节是指哪些方面？答：六个领域是指授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假。

两个重要环节是指监控检查和枪支弹药。

6、银行业案件防控“四项”制度的具体内容是什么？答：高管交流制度、轮岗轮调制度、强制休假制度、亲属回避制度。

7、《银行业金融机构内部审计指引》所称内部审计指是什么？答：内部审计是一种独立、客观的监督、评价和咨询活动，是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。

8、什么是案件风险信息？答：案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息。

9、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中所指的“案件责任人”包括哪些人？答：案件当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人。

10、《山西银行业内部结案办法（暂行）》中规定，内部结案应按什么原则进行？答：问责任、追资金、查原因、补漏洞。

11、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中规定对案件责任人的追究应建立区别问责机制，按照什么原则，实行鼓励自查，尽职免责政策？答：自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚。

银行存款风险滚动式检查制度第一条为完善商业银行内控制度，加强存款风险管理，保护客户资金安全，防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件的发生，根据中国银监会关于《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》要求，结合我行实际工作，特制定本检查制度。

第二条存款风险滚动式检查制度的检查对象是各网点在对公结算账户中核算的本、外币存款。

第三条存款检查实行接续滚动和抽查的方法，以3至6个月为一个周期，每年不少于2个周期；每次抽查不少于20%。

在本周期未受到检查的存款，在下一个周期接续滚动检查，以实现全面覆盖。

第四条存款风险滚动式检查由总行派人独立实施，或由总行统一抽调人员实施。

第五条存款检查中发现问题的确认：存款检查中发现疑点或问题，由检查人员独立与相关企业核对、跟踪彻查，并予以确认，以实现保证真实的要求。

遇有重大问题应及时向上级机构报告。

存款检查中发现的问题经确认后，被查网点应立即纠正，有犯罪嫌疑的，移交司法机关处理，并按重大事项报告制度向当地银行业监管机构报告。

同时，还要剖析形成问题的原因，找出操作的漏洞、制度的缺陷及管理方面的不足，并及时弥补，以实现确有实效的要求。

第六条存款风险滚动式检查应遵循存款检查“三优先”原则。

（一）大额存款优先检查的原则：即在检查周期内，对所有对公结算账户中单笔最大额存款优先检查，并由大到小依次检查。

大额存款的金额下限，按照单笔20万元以上掌握，并视不同时期的情况进行调整。

（二）存款异常变动优先检查的原则：即在检查周期内，对对公结算账户中违反常态变动的存款优先检查。

包括（但不限于）大收大付的存款、短期内频繁收付的存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的存款、账户所有者与无业务往来者划转大额款项等情形。

（三）重点账户存款变动优先检查的原则：即在检查周期内，对认为应重点关注的对公结算账户的存款变动优先检查。

重点账户包括（但不限于）非银行长期合作客户开立的临时结算账户、未经银行营销主动开立即收付大额款项的账户、由非开户企业人员代理开立的账户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户等。

农商行存款风险检查管理办法第一章总则第一条为完善农商行内部控制体系,加强存款风险管理,保护客户资金安全,防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件，根据中国银监会《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》（银监发[2009]第85号)等有关规定，结合实际，制定本办法。

第二条本办法所称“存款”包括个人存款、单位存款以及同业存放款项、系统内存放款项。

第三条农商行开展存款风险检查应遵循“全面覆盖、保证真实、确实有效、为客户保密”的原则。

第四条本办法适用于农商行（含农村合作银行、农村商业银行）。

第二章实施机构与职责第五条省联社负责全省农商行存款风险检查的管理、指导、监督和检查，主要职责包括：（一）负责制定农商行存款风险检查管理制度，并监督、检查执行情况；（二）按照本《办法》规定对农商行存款风险检查实施重点核查；（三）总结全省农商行存款风险检查情况，分析、整理检查发现的问题，并提出整改意见和建议；（四）其他应当履行的职责。

第六条省联社办事处、市联社负责辖内农商行存款风险检查的管理、指导、监督和检查，主要职责包括：（一）根据本办法及相关规定制定辖内农商行存款风险检查实施办法、细则等，并监督、检查执行情况；（二）组织、指导辖内农商行开展存款风险检查工作；（三）按照本《办法》规定对辖内农商行存款风险检查情况进行抽查。

（四）总结辖内农商行存款风险检查情况，分析、整理检查发现的问题，提出整改意见和建议，并上报省联社。

（五）其他应当履行的职责。

第七条县级联社负责本单位存款风险检查工作的具体实施，主要职责包括：（一）根据本办法及相关规定制定本单位存款风险检查实施办法、细则等，并组织实施；（二）总结存款风险检查组织开展情况，分析整理检查发现的问题，编写书面分析报告，上报上级管理部门。

（三）落实各项整改措施，规范存款业务操作，提高存款业务管理水平。

（四）其他应当履行的职责。

第八条各级信息技术部门应当为存款风险检查中所需数据提供必要的技术支持。