风控合规部考核管理办法(2017年0110)

风控专员绩效考核规章制度一、考核目的风控专员是风险管理部门中的重要岗位，其主要职责是对公司业务风险进行监测、控制和管理。

为了促进风控专员的工作效率，提高其工作质量，制定本考核规章制度。

二、考核范围本考核规章制度适用于所有公司风控专员。

三、考核依据1. 公司业务运营情况和风险状态。

2. 风控专员按照公司要求制定和执行的风险控制措施和管理方案的实施情况。

3. 风控专员在工作中的表现和贡献，包括工作绩效、员工行为、职业素养、团队合作等方面。

四、考核标准1. 工作绩效(1) 风险控制方案的实施情况：该项指标包括风险控制方案的制定、升级、审批、执行、监测、评估等环节的完成情况。

评价指标包括操作流程是否合理、风控方案执行效果是否有效等。

(2) 风险管理文件的编写和完善情况：该项指标包括风险管理相关文件的撰写、修改、完善、发布等环节的完成情况。

评价指标包括使用的方法是否规范、文件是否严谨等。

(3) 风险评估工作的完成情况：该项指标包括风险评估的方法和流程是否规范、评估结果是否准确等。

评价指标包括评估工作是否完成、评估结果是否准确等。

2. 员工行为(1) 守规矩：是否严格按照政策法规要求开展工作。

(2) 积极性：对工作是否积极主动、热情。

(3) 正直：是否真实、诚实、正直。

(4) 创新：在工作中是否有新思路和新的解决方案。

3. 职业素养(1) 业务知识：专业风险管理知识掌握程度。

(2) 业务技能：专业技能运用熟练程度。

(3) 志愿服务：倡导志愿服务，加强团队协作。

4. 团队协作(1) 团队贡献：所在团队工作任务的完成情况。

(2) 团队协作：与团队成员的合作意愿、沟通能力、协作能力。

五、考核方法1. 定期考核：每半年对风控专员的工作进行一次考核，以实际工作效果为主要依据，结合个人职业素养、员工行为、团队协作等方面，综合评价风控专员的工作绩效。

2. 不定期考核：在重大风险事件发生时，对风控专员的工作进行评估，以发现问题、纠正错误、总结经验为目的。

风控部门管理规章制度第一章总则第一条为了规范风险管理部门的工作行为，保障公司的财产安全，提高公司的风险管理水平，维护公司的良好形象，制定本规章制度。

第二条本规章制度适用于公司风险管理部门及其工作人员，包括管理人员、专业人员、技术人员等各类人员。

第三条风险管理部门应当根据公司的整体发展战略和风险管理需求，负责管理公司的风险管理工作。

第四条风险管理部门应当根据公司的需要，制定相关的风险管理政策、流程和制度，并严格执行。

第五条风险管理部门应当根据公司的风险管理工作要求，组织开展相关的培训和教育，提高员工的风险管理能力。

第六条风险管理部门应当建立健全风险管理档案，对相关的风险管理工作进行记录和归档。

第七条风险管理部门应当加强对外部风险因素的监测和识别，及时做出预警和应对措施。

第八条风险管理部门应当积极配合公司其他相关部门的工作，共同提高公司的整体风险管理水平。

第二章风险管理政策第九条风险管理部门应当根据公司的整体发展战略和风险管理需求，制定公司的风险管理政策。

第十条公司的风险管理政策应当包括风险管理的目标、原则、范围、流程、责任分工等内容。

第十一条风险管理部门应当定期评估公司的风险管理政策的有效性，及时调整和完善。

第十二条风险管理部门应当将公司的风险管理政策向全公司员工进行宣传和普及，确保每个员工都能够了解和遵守。

第三章风险管理流程第十三条风险管理部门应当根据公司的风险管理政策，建立完善的风险管理流程。

第十四条风险管理流程应当包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监控等环节。

第十五条风险管理部门应当针对不同类型的风险，制定相应的风险管理流程，并严格执行。

第十六条风险管理部门应当及时更新和调整公司的风险管理流程，以适应公司的业务发展和外部环境变化。

第十七条风险管理部门应当监督和检查公司各部门的风险管理工作，发现问题及时提出整改意见。

第四章风险管理责任第十八条风险管理部门应当明确公司各部门的风险管理责任，建立完善的责任分工机制。

风控部门管理制度_规章制度风控部门管理制度_规章制度风控部门管理制度风控部门管理制度由我整理，风控部门是负责公司内部稳健运行的保证，保证公司安全经营，经营风险管理，下面是我整理的风控部门管理制度风控部门管理制度为公司的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全、稳健运行,提高经营管理水平,根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定,结合公司的实际情况,制定本制度。

第一章销售及合同规定第一条：客户在购车以前业务员必须和客户说明需要提交的手续，如发生客户手续不全或无法提交手续的情况，将告知客户不能签订买卖合同。

第二条：客户在提交手续后业务员要及时和公司风险控制部联系，提交客户相关手续，以便风险控制部及时为客户制作合同细则。

第三条：风险控制部需在接到客户手续后第二日将合同制作完成，并到现场与客户本人签订合同。

第四条：风险控制部在向客户交车时必须签订交车明细表，并且保证公司5方交车管理规定。

第五条：风险控制部在与客户签订合同时要做到对合同格式文本的解释。

同时要做到对违约责任及违约后果的特别说明，让客户在签订合同后知道合同文本的内容。

第六条：风险控制部在签订合同后要将合同文本妥善保管，做到合同统一管理。

第七条：在发生客户转卖车辆的情况时，公司所有人员不得参与客户私下的买卖交易活动，并不能为客户做任何的证明文件。

第八条：公司所有员工在知道客户转卖车辆的情况后，要在第一时间通知风险控制部，以便风险控制部对原签订合同进行跟踪和催收。

第九条：公司销售人员在对客户做出承诺前(如赠送配件、价格优惠、还款期限等)，必须先向公司做出请示。

如发现销售人员私下承诺导致客户在购车过程中发生的损失，公司将严肃处理，并扣发销售人员所卖车辆的提成。

第十条：严禁销售人员与客户串通提供虚假资料进行签订合同，如发现有类似情况，销售人员销售该车提成全部扣除并进行严肃处理。

化工企业风险控制管理制度总则第一条为规范郑州磴槽企业集团金岭煤业有限公司（以下简称“公司”）的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全稳健运行，提高经营管理水平，制定本制度。

第二条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证：1.将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内。

2.确保法律法规的遵循。

3.提高公司经营的效益及效率。

4.确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。

第三条公司风险是指未来的不确定性对公司实现其经营目标的影响。

第四条按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为：战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。

1.战略风险：没有制定或制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素。

2.经营风险：经营决策的不当，妨碍或影响经营目标实现的因素。

3.财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。

（1）财务报告失真风险。

没有完全按照相关会计准则、会计制度的规定组织会计核算和编制财务会计报告，没有按规定披露相关信息，导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时。

（2 ）资产安全受到威胁风险。

没有建立或实施相关资产管理制度，导致公司的资产如设备、存货、有价证券和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失。

（3）舞弊风险。

以故意的行为获得不公平或非正当的收益。

4.法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定影响合规性目标实现的因素。

第五条按风险能否为公司带来盈利机会，风险可分为纯粹风险和机会风险。

第六条按照风险的影响程度，风险分为一般风险和重要风险。

第七条公司业务管理部门在风险、控制管理方面的主要职责：1．公司业务管理部门按照公司内控部门制定的风险评估的总体方案，根据业务分工，配合内控项目组识别、分析相关业务流程的风险，确定风险反应方案。

2．根据识别的风险和确定的风险反应方案，按照公司确定的控制设计方法和描述工具，设计并记录相关控制，根据风险管理的要求，修改完善控制设计。

风控部管理办法风险控制是企业管理的重要组成部分，它旨在通过预测和管理可能存在的风险来保护企业利益。

风险控制是企业长期发展和生存的必要条件。

风险控制部门是企业中一个非常重要的职能部门，它负责通过对企业各种风险进行管理和监控，确保企业的长期稳定发展。

为了更好地保障企业的正常运营和规范风险管理，本文就应该如何做好风控部管理做一番探讨。

一、建立科学的管理体系风险控制部门应建立一个完善的管理体系，包括制定风险管理计划、灾难恢复计划、应急预案等。

在制定计划时，要根据企业的实际情况和发展阶段，合理地制定风险管理措施，确保企业风险的全面管理和控制。

建立科学的管理体系，可以帮助企业及时发现风险隐患并采取有效的控制措施。

二、实行科学化、专业化的风险控制风险控制部门应根据企业的经营特点及风险特征，建立相应的风险监测系统和预警机制。

通过对企业风险的精细化分析，从而把风险控制工作落实到每一个细节和环节。

在风险管理过程中，要根据实际情况进行分类管理，根据风险的重要性和危害程度，分别采取相应的控制措施以达到科学化运作和专业化管理效果。

三、维护风险管理的独立性风险控制部门应该独立于其他营销、财务、技术等部门，确保风险管理工作的独立性。

避免风险的规避措施受到内部利益集团的影响而与实际情况不符。

风险控制部门需要始终把风险管理的独立性放在重要位置，并制定风险策略对企业做好相应的风险预警工作。

四、加强风险教育和培训风险控制部门应加强风险教育和培训，提高员工的风险意识和风险责任意识，从而使员工更加全面地了解风险控制的重要性和必要性。

教育和培训的内容应涵盖行业知识、风险处理方法、应急预案以及实践操作等方面，帮助员工更好地应对各种风险。

五、加强风险信息共享和交流风险控制部门需要与其他相关部门加强信息共享和交流，不断学习和运用先进的风险管理理念和技术手段，提高风险管理的质量和效率。

通过共享经验和技术，加强内部沟通，协作共赢，保障企业的健康发展。

风险控制部薪酬管理及绩效考核方案一、职位工资1、风控总监：月薪＝基本工资+绩效工资2、风控专员：月薪＝基本工资+绩效工资注：（1）工资总数=基本工资+绩效工资+福利费用；（2）基本工资与绩效工资的比例为4:1；（3）年收入=工资总数+年终调薪后补齐全年月份差额的总和（年终调薪幅度根据金融板块整体的业绩而定）+年终奖。

二、基本工资及基础绩效工资1、风控总监：基本工资***K ；基础绩效工资***K2、风控专员：基本工资***K ；基础绩效工资***K三、绩效考核办法1、风控总监：绩效工资=基础绩效×岗位绩效考核系数2、风控专员：绩效工资=基础绩效×岗位绩效考核系数风控部门绩效考核表（表1）注：风控总监、风控专员在试用期内出现重大人为失误的不予转正。

转正后，出现重大人为失误的，将予以部门记过处分，扣除当月绩效工资。

两次出现人为重大失误的将调离本岗位。

四、福利费用福利费用包括：固定费用、特殊费用。

固定费用包括：交通费用、通讯费用、餐费补贴、住房补贴；特殊费用包括：出差补贴、节日费用、婚庆费用、生育礼金、生日贺礼、学历补贴、慰问金等。

固定费用标准及明细（表2）特殊费用标准如下：1、出差补贴。

住宿标准：每人每天***元；交通费用：实报实销；出差每天每人补贴***元。

2、节日费用。

适用于春节、端午节、中秋节、三八节（女职工享受）。

春节：***元；端午节：***元；中秋节：***元；三八节**元。

3、婚庆费用。

员工结婚时，公司一次性给予***元的婚庆费用。

员工凭《请假申请单》(请假事由为婚假时)、结婚证等，向公司财务部申请婚庆费用。

4、生育礼金。

员工生育子女时，公司一次性给予***元的生育礼金。

员工凭《准生证明》、《出生证明》等，向公司财务部申请生育礼金。

5、生日贺礼***元。

6、学历补贴。

硕士研究生学历每月补贴***元，补贴**年。

7、慰问金***元以内。

员工重大疾病及意外伤害，一次性发放（重大疾病界定以国家规定为准）；意外伤害必须是身体因意外事故所致伤害必须住院治疗。

证券公司合规风控考核暂行办法(修订)XXX合规风控考核暂行办法为了提升公司内控管理水平，增强和巩固内控管理成效，健全业务合规经营约束机制，明确合规风控考核内容和扣分标准，规范考核流程，结合公司合规风控管理的实际情况，XXX制定了本办法。

本办法所称的合规风控考核是指公司合规风控管理部门（合规法律部、风险管理部、稽核审计部、质量控制部）按照制度规定的统一标准和程序，对被考核对象的业务经营、执业行为的合规性等整体情况进行的考核评价。

被考核对象包括公司总部各部门、各子公司及分公司。

营业部的考核由经纪管理部负责，可参照本办法。

公司合规风控考核遵循多维度、全面客观、公开公正、定性与定量相结合的原则。

合规风控考核结果将纳入被考核对象年度绩效考核范畴。

公司成立合规风控考核工作小组，负责组织实施对公司各被考核对象的合规风控考核工作。

合规风控考核工作小组向公司总经理和公司XXX负责。

考核工作小组组长由公司合规总监担任，组成成员包括XXX、风险管理部、稽核审计部、质量控制部负责人及上述部门指定的相关人员。

合规风控考核工作小组工作机构设在合规法律部。

合规风控考核工作小组主要履行下列职责：制定、修订公司合规风控考核制度、流程，调整完善合规风控考核内容和扣分标准等；按照本办法规定定期组织实施对被考核对象的评价考核工作，并出具考核结果；对被考核对象的扣分事项提出整改要求或改进建议；协调处理合规风控考核异议申诉及考核相关争议事项；其他依照公司制度规定应履行的职责。

公司合规法律部、风险管理部、稽核审计部、质量控制部根据现行法律法规、规范性文件、行业自律规则和公司内部制度的规定，结合公司业务经营的实际情况、监管重点以及合规风控管理中的主要风险点，制定了合规风控考核扣分标准（详见附件）。

合规风控考核扣分标准采取概括加列举的方式确定了考核事项，明确了扣分值或设定区间，合规风控考核工作小组将以扣分标准作为依据开展公司合规风控考核工作，并根据监管部门、自律组织的监管动态及公司合规风控管理需要对扣分标准进行动态调整和完善。

绩效考核管理办法（草案）第一章总则第一条考核目的为了加强北京荣盛信联信息技术有限公司受托管的百金贷贷款公司内部经营管理，完善激励与约束机制，充分调动员工工作积极性，提高经济效益，实现公司经营目标，制定本管理办法。

第二条适用范围本管理办法适用于副总经理岗、风控岗、会计岗和客户经理岗。

第三条考核原则以正向激励为主，严格遵循“公平、公正、公开、科学”的原则，真实地反映被考核人员的实际情况，避免因个人和其他主观因素影响绩效考核的结果。

第四条考核方法绩效管理与目标管理相结合。

第五条考核周期考核周期分为月度、季度考核和年度考核。

第二章考核组织第六条考核组织和分工1、管理公司总经理办公会下设的考核委员会负责制定薪酬方案和审议绩效考核方案，由管理公司总经理办公会议审议通过后执行；2、管理公司总经理办公会根据方案分工组织考评，承办人向管理公司总经理办公会报告考评结果。

第三章考核实施第七条绩效考核1、考核主体副总经理由管理公司运营管理部负责考评。

2、考核结果应用季度考核结果作为月度绩效工资发放的依据，年度考核结果作为年终奖分配和公司决策、任免及调整的依据。

3、团队考核季度考核内容由放款业务完成进度和资产质量指标构成，其中放款业务完成进度以放款进度完成率表示，计算方法如下：当月实际放款量*0.0003/团队人数4、季度绩效分配经理季度绩效按月绩效工资形式分配（即：按季考核按月发放），具体分配方式如下：每季度前两个月按绩效工资标准全额分配，第三个月按季度绩效收入补足季度差额，季度差额为负值时，则循环累计从其下月绩效工资中扣除。

当月逾期率和不良贷款率作为绩效工资的否决项，当其中任何一项指标大于2时月度绩效工资停发，待贷款状态恢复正常后于恢复当季度最后一个月发放绩效工资时一并补发；公司年度考核依据目标责任状执行，管理公司设定年终奖金包作为对公司年度超额完成进度的奖励，公司超额完成目标责任状约定进度时，总经理根据部门管理提交绩效总结给与年终奖励。

风险管理与控制部风险管理与控制规章制度1.引言风险管理与控制部（以下简称风控部）是企业中负责风险管理和控制的核心部门之一。

为了确保企业的稳定运营和持续发展，风控部需要建立规章制度，明确风险管理和控制的原则和要求。

本文将介绍风控部风险管理与控制规章制度的内容和重要性。

2.风险评估与监测风控部应建立科学的风险评估与监测机制，以识别潜在风险和及时发现已经发生的风险。

具体措施如下：2.1 定期开展风险评估，对企业各业务领域进行全面分析，确定风险等级和可能造成的后果。

2.2 建立风险监测系统，实时追踪和监控市场、经济、政策等各类信息，及时预警可能的风险变化。

2.3 制定风险报告和风险监测指标，将风险信息向上级进行通报，并及时采取必要的风险控制措施。

3.风险管控措施风险管理与控制部应采取有效的措施来降低风险带来的损失，并确保企业的可持续发展。

具体措施如下：3.1 建立风险分析和应对策略，针对不同的风险类型制定相应的风险管理方案。

3.2 设立风险防控责任，明确各部门的风险管理职责和权限，并建立相应的内部审查和监督机制。

3.3 加强对关键业务环节的控制，制定相应的操作规程和流程，确保业务运营风险的有效控制。

3.4 进行风险投资管理，对投资项目进行风险评估，确保投资决策的科学性和合理性。

4.危机管理与应急响应风险管理与控制部应建立危机管理与应急响应机制，以应对各类突发事件和危机情况。

具体措施如下：4.1 制定应对各类危机事件的预案，明确各部门的责任和行动方案。

4.2 开展危机应急演练，提高各部门的应急响应能力和协调配合能力。

4.3 建立危机反馈机制，总结各类危机事件的处理经验，改进危机管理与应急响应体系。

5.风险溢出管理风控部应制定风险溢出管理规定，确保风险能够得到有效的处理和控制。

具体措施如下：5.1 建立风险溢出监测机制，及时发现及跟踪风险溢出情况。

5.2 制定风险溢出处理程序，明确各部门的溢出处理职责和权限。

风控合规部考核管理办法（2017年0110）1盛京银行沈阳分行风控合规部员工考核方案第一章总则第一条为激发员工活力，提高工作效能，转变工作作风，充分把员工工作能力与实际岗位相结合，实现合理的员工进退机制，为优秀员工提供更好的发展平台与发展空间，特制定本方案。

第二条考核原则：引进竞争机制，体现优秀者升.平庸者下.违纪者罚；员工能上能下.员工能进能出的良性循环机制。

第三条考核方式：实行定量考核与行为测评相结合，考核办法向部内员工公开，接受员工监督，考核结果公开透明.实行末位淘汰。

第四条考核对象：本方案适用于在我部工作的全体员工，对于新调入的正式员工根据实际情况经考核小组研究确定是否参与考核及考核期限，初中级以上经营管理人员不在本方案考核范围内。

第五条考核期限：按月考核.年度考评。

第二章考核内容第6 条部门员工考核从日常工作.全员营销.日常行为.民主评议等方面进行考核。

考核得分＝日常工作考核得分+全员营销考核得分+日常行为考核得分+民主评议得分2第三章考核方法第七条部门成立员工考核领导小组，组长：孙海峰.周丹，组员：何欣.潘丽.李天乐.卢源庆.鲁赢.王冀前.杜立伟.付厦.孙禹.孙学志。

第八条具体考核1.工作情况考核：（80 分）日常工作考核包括业务审查工作及质量（60 分） .各类专项工作及质量（20 分）两部分。

具体得分从员工所在工作岗位.完成的工作数量.工作质量.工作效率等方面获得相应分值。

享受干部假期间按平均业务量计算工作量。

（一）业务审查工作（60 分）即：业务数量占50 分.完成质量占10 分1.授信业务审查工作：⑴ 工作量考核（50 分）：审查业务工作量采取业务量考核，以月平均审查业务量作为考核基数，每人业务量得分计算公式：业务量分=本人业务量/业务量考核基数*50，最高得分为50 分；审查业务量达考核基数则考核得分以该项考核满分计，高于考核基数，则审查业务量高于考核基数1-3（含）笔加1 分，审查业务量高于考核基数3 笔以上加2 分。

风险管理与内部控制考核办法第一章总则第一条为加强公司的内部控制和风险管理，遵循总部的监管要求，强化内部控制评价机制,提高风险管理水平,确保风险评估与内部控制有效运行,根据国家内部控制评价指引以及航天信息股份公司《内部控制及风险管理评价手册》的有关规定，响应风险管理体系要求,特制定本办法。

第二条本办法规定了内部控制及风险管理评价的职责，明确了日常工作考评内容、考评分值权重及考评程序、考核实施等.第三条本办法适用于省公司各部门和旗下分公司.第二章职责第四条审计法律部为风险管理职能部门，负责公司内部控制检查、制定评价方案、组织内控评价、明确分工和工作进度安排；牵头建立公司内控及风险管理评价体系，对评价结果认定、指导和监督风险管理各项工作有效开展，以及相关考核制度的拟定、组织考核评分和考核结果汇总.第五条各业务部门负责人（含分公司负责人）为本部门涉及业务的第一责任人，对本部门或本公司业务涉及的内部控制与风险管理工作进行组织、并建立本职能部门(含分公司）的风险管理内部控制子系统,对评价或审计出现的问题进行整改，对风险事项提出对应措施并执行对应，对本部门报送到审计法律部的业务事项进行审批.第六条公司各职能部门及评价小组的成员，执行公司内控及风险管理基本流程,按时完成日常工作事项，对日常风险工作事项的信息维护、反馈、提交等.第七条公司风险管理委员会领导负责对最终考核结果审批，对公司最终认定的重大风险、重大缺陷、重大事项的审批。

第三章日常工作考评内容第八条内控体系环境维护。

各业务部门为风险管理委员会下设的组织机构子体系，部门负责人就风险管理工作应配置各项业务的专兼职人员，并对专兼职人员明确具体职责，职能人员发生变更时应及时通知审计法律部进行更新备案；建立完整配套的规章制度、权限、流程等，确保各子体系的风险管理工作任务有效开展。

第九条内控制度管理。

内控制度包括制度、流程以及业务手册.原则上每年3月（具体时间以实时通知为准）对各部门涉及业务的内控手册、制度、流程进行梳理，根据梳理结果制定整改计划,确保制度的全局性与完整性；每年4月至5月(具体时间以实时通知为准）对本部门涉及业务的制度流程从设计与执行两个方面实施对标，确保制度的有效性.第十条风险管理工作内容涵盖风险评估、内部控制评价、报告三个环节。

第一章总则第一条考核目的为了加强公司内部管理, 完善激励与约束机制,充分调动员工工作积极性,提高经济效益, 实现公司经营目标, 制定本管理办法。

第二条适用范围本管理办法适用于风控岗。

第三条考核原则以正向激励为主,严格遵循“公平、公正、公开、科学”的原则,真实地反映被考核人员的实际情况,避免因个人和其他主观因素影响绩效考核的结果。

第四条考核方法绩效管理与目标管理相结合。

第五条考核周期考核周期分为月度和年度考核。

第二章考核组织第六条考核组织和分工1、公司总经理办公会下设的考核委员会负责制定薪酬方案和审议绩效考核方案,由公司总经理办公会议审议通过后执行;2、公司总经理办公会根据方案分工组织考评,承办人向公司总经理办公会报告考评结果。

第三章考核实施第七条绩效考核1、考核主体风控部考核2、考核主体风控岗由公司风控部门和公司总经理共同负责考评。

3、考核结果应用风控岗的月度考核结果作为月绩效工资发放的依据, 年度考核结果作为年终奖分配和晋升、降级、任免及调整的依据。

4、月度考核风控岗的季度绩效考核主要针对财务绩效制定指标和管理绩效定型指标构成,财务绩效定量指标为资产质量,管理绩效定性指标作为日常工作表现。

5、月度绩效分配风控岗月度绩效按月以绩效工资形式分配,未审查出违规行为作为绩效工资的否决项,其中如产生一起未查出违规行为,月度绩效工资停发,待纠错完成后次月重新考核。

风控岗月度绩效工资具体算法如下:（1）当月度绩效考核总分值在60分以下时,当月无绩效工资。

（2）当月度绩效考核总分值在65分以上~70分,风控月度绩效工资为纠察违规200/件（3）当月度绩效考核总分值在70分以上~80分,风控月度绩效工资为纠察违规300/件。

（4）当月度绩效考核总分值在80分以上~95分,风控月度绩效工资为纠察违规500/件。

6、年度考核（1）风控岗位月度考核平均分数即为年终考核分数,风控岗位年终奖=全年纠察违规件数x200/件（2）年终考核得分90分以上为年终考核“优秀” ,连续两年年终考核优秀的风控人员有资格参与提高薪酬和职级晋升。

化工企业风险控制管理制度总则第一条为规范郑州磴槽企业集团金岭煤业有限公司（以下简称“公司”）的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全稳健运行，提高经营管理水平，制定本制度。

第二条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证：1.将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内。

2.确保法律法规的遵循。

3.提高公司经营的效益及效率。

4.确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。

第三条公司风险是指未来的不确定性对公司实现其经营目标的影响。

第四条按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为：战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。

1.战略风险：没有制定或制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素。

2.经营风险：经营决策的不当，妨碍或影响经营目标实现的因素。

3.财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。

（1）财务报告失真风险。

没有完全按照相关会计准则、会计制度的规定组织会计核算和编制财务会计报告，没有按规定披露相关信息，导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时。

（2 ）资产安全受到威胁风险。

没有建立或实施相关资产管理制度，导致公司的资产如设备、存货、有价证券和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失。

（3）舞弊风险。

以故意的行为获得不公平或非正当的收益。

4.法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定影响合规性目标实现的因素。

第五条按风险能否为公司带来盈利机会，风险可分为纯粹风险和机会风险。

第六条按照风险的影响程度，风险分为一般风险和重要风险。

第七条公司业务管理部门在风险、控制管理方面的主要职责：1．公司业务管理部门按照公司内控部门制定的风险评估的总体方案，根据业务分工，配合内控项目组识别、分析相关业务流程的风险，确定风险反应方案。

2．根据识别的风险和确定的风险反应方案，按照公司确定的控制设计方法和描述工具，设计并记录相关控制，根据风险管理的要求，修改完善控制设计。

风控部门管理制度风控部门管理制度风控部门管理制度由管理资料网整理，风控部门是负责公司内部稳健运行的保证，保证公司安全经营，经营风险管理，下面是小编整理的风控部门管理制度风控部门管理制度为公司的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全、稳健运行,提高经营管理水平,根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定,结合公司的实际情况,制定本制度。

第一章销售及合同规定第一条：客户在购车以前业务员必须和客户说明需要提交的手续，如发生客户手续不全或无法提交手续的情况，将告知客户不能签订买卖合同。

第二条：客户在提交手续后业务员要及时和公司风险控制部联系，提交客户相关手续，以便风险控制部及时为客户制作合同细则。

第三条：风险控制部需在接到客户手续后第二日将合同制作完成，并到现场与客户本人签订合同。

第四条：风险控制部在向客户交车时必须签订交车明细表，并且保证公司5方交车管理规定。

第五条：风险控制部在与客户签订合同时要做到对合同格式文本的解释。

同时要做到对违约责任及违约后果的特别说明，让客户在签订合同后知道合同文本的内容。

第六条：风险控制部在签订合同后要将合同文本妥善保管，做到合同统一管理。

第七条：在发生客户转卖车辆的情况时，公司所有人员不得参与客户私下的买卖交易活动，并不能为客户做任何的证明文件。

第八条：公司所有员工在知道客户转卖车辆的情况后，要在第一时间通知风险控制部，以便风险控制部对原签订合同进行跟踪和催收。

第九条：公司销售人员在对客户做出承诺前(如赠送配件、价格优惠、还款期限等)，必须先向公司做出请示。

如发现销售人员私下承诺导致客户在购车过程中发生的损失，公司将严肃处理，并扣发销售人员所卖车辆的提成。

第十条：严禁销售人员与客户串通提供虚假资料进行签订合同，如发现有类似情况，销售人员销售该车提成全部扣除并进行严肃处理。

第二章债权管理规定第一条：在客户出现预期情况时，风险控制管理部要及时与销售人员联系了解客户相关信息，并对客户情况进行了解从而进行催收。

风控考核方案背景随着互联网金融行业的发展，风控方案的重要性日益凸显。

风控是指在金融业务中，对于可能产生的各种风险进行识别、量化、监测、预警和防范的一系列措施。

风控考核是对风控措施有效性、合规性和完整性的评估，能够有效避免风险并保障业务的可持续发展。

方案目标本方案的目标是为企业提供一套有效的风控考核方案，保证风险控制的有效性和全面性，确保企业业务的合规性和安全性。

考核指标风控考核的评估指标应该具备以下四个方面：风险分类对于风险的级别进行分类，主要分为高、中、低三个级别，能够全面了解业务的风险情况。

风险测评对于风险的可能性和影响进行量化评估，判断业务受到的风险程度，有效避免风险的产生和扩散。

风险防范针对不同的风险类型，制定相应的风险防范措施，可以有效减少风险的发生，及时控制风险。

对于已经发生的风险情况进行监测，能够及时发现并进行处理，减少风险的影响。

考核流程针对以上的考核指标，设计出以下的风控考核流程：1.风险分类通过业务的特性，将风险进行分类，分别归为高、中、低三个级别。

2.风险测评通过相关的风险测评工具，对业务的风险可能性和影响进行量化评估，获取风险等级。

3.风险防范根据不同的风险类型，设计出相应的风险防范措施，确保风险不会发生或被控制在合理范围内。

4.风险监测对于已经发生的风险情况进行及时监测，能够及时发现并进行处理，减少风险的影响。

5.绩效评估根据以上步骤进行考核，可以得出绩效评估结果，并根据结果制定相应的业务策略和风险管理计划。

针对不同类型的业务，制定相应的考核策略能够更好地确保风险控制的有效性和全面性。

1.核心业务考核对于企业的核心业务进行全面的风控考核，包括风险分类、风险测评、风险防范和风险监测。

2.新业务考核对于新开展的业务进行风险审查，同时制定相应的风险防范和监测措施，确保新业务稳健开展。

3.外部合作考核对于与外部合作的企业进行风险评估，该项考核应覆盖合作的全过程，包括风险审查、合同条款、运营监测等。

风控部管理制度一、部门职责：1、拟定风控部管理计划、评审与监督的操作制度，防范业务运行中各个环节的风险2、进行信用审核、评估，提交相关报告及风险控制措施3、对融资、按揭、分期客户上报材料的收集、整理、报批4、对应收账款进行后续管理、及各类款项的催收二、组织机构：经理1名内勤2名资信调查员5名法务专员1名三、各岗位职责经理工作职责1、负责部门的日常经营管理，培训、指导部门人员开展各项工作2、风险管理工作的组织及安排，及时跟进各项工作进程，监督各岗位工作的落实情况3、负责与公司各部门之间的协调工作4、就资信调查员注意事项及意见提出自己的意见和决策5、对部门人员的各项费用进行审核，对不符合公司规定的费用不予批准6、定期向公司领导汇报工作计划及进度内勤工作职能1、每天整理下发融资、按揭、分期的逾期明细2、各地区上报客户资料的审核完善与整理3、与银行、融资公司、保险、法院等部门的有效沟通，呈报各种审批报告4、督促各分公司及办事处对逾期客户进行催款、清收5、GPS的管理6、负责按照公司考勤管理制度进行考勤管理；7、对各类档案的归类及合同的整理8、负责完成经理临时交办的其他工作资信调查员工作职能1、负责自己片区的信用考察、债权的催收2、客户前期信用的调查及审核，在销售部门与客户签订合同之前开展信用评估及考核工作3、负责对客户评审资料的报送、整理4、客观公正地填写客户评估审查报告5、在调查中发现的风险及不安全因素及时上报6、签订并整理融资合同法务专员工作职能1、严格执行公司有关信用风险管理制度和流程2、协助风控部经理处理法律诉讼及拖机等事务3、负责对逾期客户法律诉讼、案情跟踪、案件执行等文档的管理4、建立保持与法院、律师事务所、公证处等机构的良好合作关系。