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反洗钱领导讲话稿（一）引言概述：反洗钱（AML）是一项重要的国际合作工作，在全球范围内都备受关注。
作为反洗钱领导，我们的责任是保护金融体系的完整性，维护国家经济的稳定和安全。
本讲话稿将从几个关键点出发，探讨反洗钱的重要性以及我们将采取的措施。
正文：一、制定和修订反洗钱法律法规1. 研究分析国际反洗钱标准，并将其融入到我们的国内立法中。
2. 定期评估和修订现有的反洗钱法律法规，以确保其与国际标准保持一致。
3. 建立和改进反洗钱监管机构，提高监管效能和协同合作。
二、加强金融机构的反洗钱意识和能力1. 通过针对金融机构的培训计划，提高员工对于洗钱风险的认识。
2. 加强合规团队的建设，确保金融机构与反洗钱政策保持一致。
3. 建立完善的内部控制制度，规范金融机构的反洗钱业务运作和风险管理。
三、加强国际合作交流1. 扩大与其他国家和地区的反洗钱合作，分享情报和经验，共同打击跨境洗钱活动。
2. 参与国际和地区反洗钱组织的机制建设和工作，推进反洗钱事务的国际合作。
3. 与涉及洗钱的国际金融机构进行合作，加强信息共享和协作，确保信息的及时和准确流转。
四、强化监管和执法力度1. 增加对金融机构的监管力度，确保其按照反洗钱法律法规进行操作。
2. 建立和完善反洗钱风险评估机制，精准识别和监测可疑交易活动。
3. 严厉打击洗钱犯罪行为，加强反洗钱执法力量和法律适用的严肃性。
五、加强公众意识和宣传教育1. 进行反洗钱宣传教育活动，提高公众对于洗钱风险的认知和防范意识。
2. 加强与媒体的合作，通过媒体渠道传播反洗钱相关信息，推动社会各界的共同参与。
3. 加强反洗钱法律法规的普及，提供相关知识的培训和教育，提高社会整体的反洗钱意识。
总结：反洗钱工作是一项持续而重要的任务。
我们将通过制定和修订反洗钱法律法规、加强金融机构的反洗钱意识和能力、加强国际合作交流、强化监管和执法力度以及加强公众意识和宣传教育，全力打击洗钱犯罪行为，保护金融体系的完整性，维护国家经济的稳定和安全。
反洗钱培训领导讲话反洗钱培训领导讲话反洗钱培训领导讲话同志们：按照市人民银行的要求，结合我们**信用社反洗钱工作的实际情况，经联社研究决定，今天我们在这里隆重举办**农村信用社系统反洗钱知识培训班。
首先，我代表**信用社全体员工，向莅临培训班指导和授课的市人行反洗钱专家***科长、***老师和市农信办***，表示衷心的感谢和热烈的欢迎!下面，我讲几点意见。
一、充分认识反洗钱工作的重要性和紧迫性众所周知，洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，严重威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐-败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，对于一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重危害。
因此，反洗钱对维护金融体系的稳健运行、维护社会公正和市场竞争，打击走私、贪污、腐-败、偷税漏税等经济犯罪具有十分重要的意义。
二、充分认识当前**农村信用社反洗钱工作的现状随着改革开放和经济的迅猛发展，党和政府十分重视反洗钱工作，金融单位更是义不容辞、责无旁贷。
自人民银行总行2003年1月发布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》以后，人民银行和我们金融单位在开展反洗钱方面做了大量工作。
但是，根据市人民银行9月份帐户管理反洗钱工作现场检查和我们平时自查掌握的情况，我们仍然存在一些亟待解决的问题，具体表现为“三个不到位，一个不畅通”。
一是思想认识不到位。
没有对反洗钱工作引起足够的重视，没有根据本单位实际制定切实可行的制度措施，使反洗钱内控制度形同虚设;二是宣传培训不到位。
对反洗钱的宣传培训工作还远远没有达到要求，没有系统性进行培训;三是检查监督不到位。
反洗钱工作领导讲话稿尊敬的各位领导、各位同事：大家好！今天我非常荣幸能够在这里与大家一同交流反洗钱工作的重要性及未来发展方向。
作为我们共同责任，我们必须充分认识到反洗钱工作对于我们金融机构的重要性，它不仅是我们保护金融体系稳定的关键，也是我们与国际合作伙伴之间建立信任和合作的基础。
首先，我想提醒大家反洗钱工作的重要性。
随着金融市场的全球化以及金融犯罪行为的不断炽热，洗钱行为已经成为全球性的威胁。
而我们作为金融机构，承担着阻止洗钱行为的责任。
只有通过加强我们的反洗钱措施，我们才能切实保护我们的金融系统不受洗钱行为的侵害。
其次，我想强调反洗钱工作的挑战与机遇。
随着科技的迅猛发展，洗钱行为也在进一步变异和复杂化。
因此，我们不能满足于现有的反洗钱框架，而应积极采取创新的方法和措施来应对这一挑战。
同时，优化我们的反洗钱工作也为金融机构创造了巨大的商机。
在规范与合规的背景下，我们可以为客户提供更加安全、可靠的金融服务，进而提升我们的竞争力和声誉。
最后，我想强调加强国际合作的重要性。
洗钱行为往往涉及跨境操作和利益链条的延伸，因此，单靠一个国家或一个金融机构是无法根治洗钱行为的。
我们必须主动加强与国际机构和国内外金融机构之间的合作，分享信息、资源和经验，共同打击洗钱行为，构筑金融安全的防线。
在未来的发展中，我们将以更加积极的姿态担负起反洗钱工作的重任，坚决落实各项反洗钱法规和政策，严格履行相应的反洗钱流程和要求。
我们将不断提升自身的反洗钱能力，积极引入新技术和智能化工具，提高我们的风险识别和防控水平。
同时，我们还将主动倡导全员参与反洗钱工作，加强培训和宣传，形成全体人员共同推动反洗钱工作的良好氛围。
最后，我重申反洗钱工作的重要性，并衷心感谢大家一直以来对反洗钱工作的支持和配合。
让我们携起手来，共同努力，为金融行业的发展和社会的繁荣贡献我们的力量！谢谢大家！。
大家好！今天，我们在这里隆重举行反洗钱活动，这是贯彻落实国家法律法规、维护金融秩序、保障人民群众财产安全的重要举措。
在此，我代表本次活动组织者，向大家表示热烈的祝贺，并向长期以来辛勤工作在反洗钱一线的同事们表示衷心的感谢！近年来，随着我国经济的快速发展和金融市场的日益开放，反洗钱工作面临着新的挑战和机遇。
洗钱活动作为一种严重破坏金融秩序、损害国家经济安全的犯罪行为，不仅给金融系统带来了风险，也严重威胁到社会的和谐稳定。
因此，加强反洗钱工作，是我们每一位金融工作者义不容辞的责任。
在此，我想就本次反洗钱活动发表以下几点意见：一、提高认识，增强反洗钱工作的责任感和使命感。
反洗钱工作关系到国家的金融安全和社会稳定，是维护国家安全、经济安全的重要保障。
我们要深刻认识反洗钱工作的重要性，切实增强责任感和使命感，不断提高反洗钱工作的能力和水平。
二、加强宣传，提高全民反洗钱意识。
反洗钱工作需要全社会的共同参与。
我们要加大宣传力度，通过多种渠道，广泛宣传反洗钱法律法规，提高全民反洗钱意识，形成全社会共同抵制洗钱犯罪的良好氛围。
三、完善制度，健全反洗钱工作机制。
我们要进一步完善反洗钱制度，建立健全反洗钱工作机制，确保反洗钱工作有法可依、有章可循。
同时，要加强与监管部门的沟通协调，形成工作合力，共同打击洗钱犯罪。
四、强化培训，提升反洗钱专业能力。
反洗钱工作是一项专业性很强的工作，我们需要不断加强培训，提高反洗钱人员的专业素养和业务能力。
通过开展专业培训，提升反洗钱队伍的整体素质，为反洗钱工作提供有力的人才保障。
五、严格监管，确保反洗钱措施落实到位。
我们要加强对金融机构反洗钱工作的监管，确保各项反洗钱措施落实到位。
对违反反洗钱规定的行为，要依法予以查处，坚决维护金融秩序和人民群众的合法权益。
最后，我衷心希望全体同事能够以高度的责任感和使命感，积极参与到反洗钱工作中来，为我国金融事业的健康发展贡献力量。
在此，预祝本次反洗钱活动圆满成功！谢谢大家！。
反洗钱领导小组会议讲话稿尊敬的各位会议代表、各位领导，大家好！很高兴能与各位在这次反洗钱领导小组会议上共聚一堂，共同探讨如何进一步加强反洗钱工作，保护国家金融安全。
我们在这里的目标很明确，那就是要通过有效的合作和协调，确保我们的金融系统不成为洗钱活动的渗透点和跳板。
首先，我想强调的是，反洗钱工作迫在眉睫，我们必须认识到其对国家经济、金融和社会稳定的重要性。
洗钱犯罪不仅仅是经济犯罪，更是一种潜在的安全威胁。
它通过转移和掩盖资金来源，给恐怖主义、贩毒、非法武器交易等非法活动提供资源，并且还会破坏金融体系的正常运转。
因此，我们必须采取有力措施，共同打击洗钱犯罪。
其次，要加强反洗钱合作，我们需要加强信息共享和互通。
只有通过充分的信息共享和互通，我们才能更好地了解洗钱犯罪的模式和趋势，及时发现和处置洗钱风险。
各国反洗钱机构和金融机构应加强沟通，及时交流可疑交易和洗钱线索，形成全球联动的反洗钱网络。
第三，我们需要加强对金融机构的监管和指导。
金融机构作为洗钱行为的主要载体，承担着重要的责任和义务。
各国金融监管机构应完善监管制度，加强对金融机构的风险评估和监测，确保其履行反洗钱的职责。
同时，我们也要加强对金融从业人员的培训，提升他们识别和防范洗钱风险的能力。
最后，我们还要加大对洗钱犯罪的打击力度。
除了反洗钱机构的合作外，我们需要加强国际合作，共同追查和起诉洗钱犯罪分子。
各国法律体系应进一步完善，加大对洗钱犯罪的打击力度，形成全球合力，将洗钱犯罪绳之以法。
各位代表，洗钱犯罪是一场严峻的战斗，我们需要做好持久战的准备。
通过加强合作、加大监管、加强打击，我们有信心战胜洗钱犯罪，守护金融安全。
让我们携手努力，为创造一个清洁、有序、稳定的金融环境而共同奋斗。
谢谢大家！。
反洗钱工作会议领导总结讲话
尊敬的各位同事，
今天我们召开这次反洗钱工作会议，旨在进一步加强我国反洗钱工作，提高银
行业对此问题的重视和防范能力。
在过去的工作中，我们取得了一定的成绩，也积累了宝贵经验，但也要看到仍然存在一些问题和挑战。
为此，我们需要加强协作，持续努力，确保反洗钱工作取得更好的成效。
首先，我要强调的是反洗钱工作是我国金融领域的重要工作之一。
我们必须时
刻牢记这一点，认真履行我们的职责。
银行作为金融机构，承担着防范和打击洗钱活动的重要责任。
我们不能掉以轻心，必须时刻保持高度警惕，确保金融体系的稳定和安全。
其次，要注重人才队伍建设。
反洗钱工作是一个复杂的系统工程，需要具备一
定的专业知识和技能。
我们必须建立完善的培训机制，不断提高员工的素质和能力，确保他们能够胜任反洗钱工作的重要任务。
再次，要加强风险管理。
洗钱活动往往伴随着各种风险，我们必须提高警惕，
加强风险识别和评估，及时采取相应的措施，防范风险的发生，确保金融系统的安全。
最后，要加大宣传力度。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，需要全社会的
支持和参与。
我们要利用各种渠道，加强反洗钱工作的宣传和普及，提高广大群众的反洗钱意识，共同维护金融体系的安全和稳定。
总而言之，反洗钱工作是一项重要的工作，关系到国家金融安全和经济稳定。
我们要认真履行我们的职责，加强协作，不断完善工作机制，确保反洗钱工作取得更好的成效。
希望全体同事都能充分理解这一点，共同努力，共同推动我们的工作迈上一个新的台阶。
谢谢大家！。
反洗钱培训领导发言稿
尊敬的各位领导、专家、女士们、先生们：
大家好！今天我很荣幸能够在这里向大家分享关于反洗钱培训的重要性。
反洗钱是一个重要的经济、金融和法律领域，在全球范围内都备受关注。
在我们的国家，由于金融交易的不断增加和金融体系的不断发展，反洗钱工作变得愈发紧迫和重要。
首先，我想强调的是反洗钱培训对于金融行业和企业的重要性。
作为金融机构的一员，我们应该认识到，反洗钱工作不仅仅是法律要求，更是一种道德和社会责任。
通过培训，我们可以加强员工对洗钱活动的辨识，提高识别和报告可疑交易的能力。
这对于我们保护客户利益、防止洗钱活动对金融行业造成的损害至关重要。
只有通过培训，我们才能更好地理解和遵守法律规定，确保金融业务的合规性。
其次，反洗钱培训对于金融行业的稳定和发展也至关重要。
洗钱活动的存在会严重破坏金融体系的稳定性和公平性，导致资金流通的不正当和不透明。
通过培训，我们可以提高金融机构的防范能力，减少洗钱风险，确保金融业务的安全和稳定。
这对于金融机构的声誉和可持续发展具有重要意义。
最后，我想强调的是，反洗钱培训的重要性不仅仅是在金融行业。
反洗钱活动和金融犯罪的关系紧密，通过培训，我们还可以提高整个社会对洗钱活动和金融犯罪的认知和警惕性。
只有全社会的共同努力，我们才能够建立一个清洁、公正的金融环境，为经济的健康发展提供稳定的支持。
因此，我希望通过今天的培训，我们能够加强对于反洗钱工作的认识，增强反洗钱意识，提高反洗钱能力。
让我们共同努力，共同建设一个金融、经济工作环境，让洗钱活动和金融犯罪无处遁形！
谢谢大家！。
反洗钱培训领导发言稿各位同事：大家好！非常高兴能够在这个重要的时刻与大家一起分享一些关于反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）的知识和经验。
作为我们公司的领导，我深知反洗钱工作对于公司的合法经营和发展是至关重要的，因此我们必须高度重视并加强这方面的培训及相关工作。
近年来，全球范围内的反洗钱合规压力不断增加，各国政府和监管机构对于反洗钱工作也提出了更严格的要求。
在这样的背景下，我们公司必须认真学习和理解相关法规，并且不断加强内部控制和流程，确保我们的业务活动能够做到合规、透明、诚信。
首先，让我们来了解一下什么是洗钱。
简单地说，洗钱是指将非法获得的资金通过一系列的交易和操作，使其看起来像是合法的资金流动。
洗钱的最终目的是掩饰非法资金来源，使其能够在合法的环境下流通和使用。
洗钱活动对于金融系统的稳定和国家的经济安全都构成了严重的威胁，因此各国都出台了相应的法规和政策，以遏制洗钱行为。
在公司层面，我们必须要了解和遵守所在国家和地区的反洗钱法规，确保我们的交易和业务活动都符合合规要求。
这不仅是对我们自己和公司的负责，更是对我们的客户和合作伙伴的负责。
我们必须积极采取措施，预防和阻止任何可能涉及洗钱的交易或资金流动。
其次，我们要加强内部培训和意识教育。
反洗钱工作需要每一个员工的共同努力和参与，而不仅仅是公司的合规部门。
每一个员工都应该对洗钱行为有所了解，能够识别可能存在的风险，以及知道如何举报可疑交易或行为。
因此，我们要加强对员工的反洗钱培训，让每个人都能够具备相应的知识和技能。
同时，我们也要不断提高员工的法律意识和道德水平，让他们能够坚定地拒绝和抵制任何违法违规的行为。
在培训方面，我们可以开展一系列的培训课程，包括但不限于反洗钱政策和法规、风险识别和管理、可疑交易报告和防范技巧等内容。
我们还可以邀请专业的反洗钱从业人员或机构来进行培训，让员工能够从专业人士那里获取到最新的反洗钱知识和经验。
大家好！今天，我非常荣幸能够在这里与大家交流打击洗钱犯罪的经验。
近年来，随着金融市场的不断发展，洗钱犯罪活动日益猖獗，严重扰乱了金融秩序，损害了国家经济安全和社会稳定。
在此，我想结合我们单位在打击洗钱犯罪工作中的实践，与大家分享一些经验和体会。
一、提高认识，加强领导1. 深刻认识洗钱犯罪的严重性。
洗钱犯罪不仅侵害了金融秩序，还可能涉及恐怖融资、毒品犯罪、走私等犯罪活动，对社会稳定和国家安全构成严重威胁。
因此，我们要提高认识，增强打击洗钱犯罪的紧迫感和责任感。
2. 加强组织领导。
各级领导要高度重视洗钱犯罪问题，成立专门的领导小组，明确责任分工，确保各项工作落到实处。
二、健全制度，完善机制1. 建立健全洗钱风险管理体系。
根据我国法律法规和国际反洗钱标准，结合本单位的实际情况，建立健全洗钱风险管理体系，明确各部门的职责和任务。
2. 完善反洗钱内部控制制度。
加强对反洗钱工作的组织领导，明确各部门的职责和任务，确保反洗钱工作有序开展。
3. 建立健全反洗钱信息共享机制。
加强与其他部门的沟通协作，实现反洗钱信息的共享，提高反洗钱工作的效率。
三、强化培训，提升能力1. 加强反洗钱知识培训。
定期组织反洗钱培训，提高员工对洗钱犯罪的认识，增强反洗钱意识。
2. 提升反洗钱技术能力。
引进先进的反洗钱技术手段，提高反洗钱工作的精准度和效率。
3. 加强与国际反洗钱机构的交流合作。
借鉴国际先进经验，提升我国反洗钱工作的水平。
四、加强监管，严打犯罪1. 加强对金融机构的监管。
督促金融机构落实反洗钱义务，对违规行为进行严厉查处。
2. 加强对可疑交易的监测和分析。
对可疑交易进行深入调查，及时发现并打击洗钱犯罪。
3. 加强与其他部门的协作。
与公安机关、海关、税务等部门密切配合，形成打击洗钱犯罪的合力。
五、总结经验，持续改进1. 深入总结反洗钱工作经验。
对反洗钱工作进行全面梳理，总结成功经验和不足之处，为今后工作提供借鉴。
2. 持续改进反洗钱工作。
视频会议讲话各位同事：大家上午好!现我就围绕今天的会议主题讲三点内容。
一、转变观念、防范风险，全面做好反洗钱工作当前金融风险总体呈上升趋势，进入了敏感期、多发期和危险期，从近期金融案件和风险事件来看，维护金融稳定、防范金融风险的形式依然严峻。
今年1月份，马凯副总理在国务院应对国际金融危机小组第43次会议上强调”人民银行要牵头加强金融机构的反洗钱工作，各金融机构要完善制度，堵塞漏铜，严控案件风险。
为此，我们省联社反洗钱办公室、办事处运营管理部门不断加大对反洗钱工作力度。
为使各行社对这项工作有更深一步的了解，更好地承担相应的工作任务，我认为今天召开这次视频会议是十分必要、非常及时的，在此我想对反洗钱工作谈以下几个问题：一、当前反洗钱工作的形势当前，反洗钱工作与恐怖融资、非法集资、走私、网络传销等犯罪行为错综复杂的关系，导致反洗钱工作日益复杂。
从国际政治形势来看，国际反洗钱领域不断扩展，标准愈加严格，反洗钱工作的内涵和外延工作不断拓展，从传统的反洗钱扩展到反恐怖融资和扩散融资、税务犯罪、腐败、法人透明度等更敏感的领域。
金融行动特别工作组新四十条建议的国际标准及评估方法做出了大幅修订，在反洗钱评估等方面提出了更高要求。
从国内形势来看，反洗钱是完善社会经济体系，遏制经济犯罪和其他严重犯罪的需要。
随着我国经济市场化的加深，各种经济犯罪呈上升趋势，严重损害国家经济肌体健康，腐蚀社会公德。
当下，国家重拳出击，做出了一系列打击洗钱活动的重要决策，不断建立和完善反洗钱工作体系。
坚决打击洗钱行为，净化整个金融环境，此举是完善社会主义市场经济体制的有力保障。
从金融改革和发展形势看，反洗钱是维护金融诚信和稳定的需要，反洗钱为金融机构诚信建设“立标杆”，银行机构作为资金活动的主要载体，客观上容易滋生洗钱活动的现象，一旦卷入洗钱活动，不仅严重损害金融机构的声誉，而且会带来巨大的法律和法律风险。
做好反洗钱工作能有效维护银行机构声誉，维护金融稳定，具有重要意义。
反洗钱领导讲话篇一：反洗钱工作会议讲话反洗钱工作会议讲话李卓（20XX年11月17日）反洗钱工作从今年下半年开始划入内控合规办事处管理，（但各支行还在保卫部门管理）。
为了使各支行对这项工作有一定的了解，更好地承担相应的工作任务，同时，也是为了对前期反洗钱工作检查发现的一些问题进行通报，更是为了做好迎接中国人民银行沈阳分行已经开始的金融机构反洗钱工作检查的准备。
今天由市行党委副书记、副行长谭百岩同志提议召开了这次反洗钱工作会议。
我认为十分必要，非常及时。
反洗钱工作在市行保卫部门管理的时候，刘科长和保卫部门的同志做了大量的工作，取得了相当的成绩，也奠定了坚实的基础。
内控合规办事处接管后，衔接的比较顺利，郭燕同志也付出了艰辛的努力。
特别是圆满完成了省行安排的反洗钱(:反洗钱领导讲话)检查工作任务，取得了反洗钱工作的第一手资料。
为了使在座的各位行长和科长对反洗钱工作有较深刻认识，我想谈以下几个问题：一、洗钱反洗钱二、反洗钱意义三、当前反洗钱工作存在的问题和困难四、做好反洗钱工作的几点建议我想与大家共同重温一遍什么是洗钱、什么是反洗钱？通俗的讲，洗钱就是将犯罪所得的“不干净”的非法收入变成“干净”的钱。
通常，犯罪收益，被称为“黑钱”或“赃钱”，对犯罪收入进行清洗，使之披上合法外衣的活动就被人们形象地称为“洗钱”。
概括起来说，洗钱是指将：◆毒品犯罪◆贪污贿赂犯罪◆黑社会性质的组织犯罪◆恐怖活动犯罪◆走私犯罪◆破坏金融秩序犯罪◆金融诈骗犯罪的--所得和收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来并使之在形式上合法化的行为和过程。
反洗钱是指为了预防洗钱，依照《反洗钱法》的相关规定，对洗钱行为和洗钱犯罪的控制和打击所进行的一系列活动。
这里面就包括我们日常的开户、存取款等金融活动的身份认证，可疑交易的上报等等。
二、反洗钱意义（一）反洗钱具有一定的政治意义。
（一）从国际政治形势来看，反洗钱是维护国家安全和声誉，加强对外开放的客观需要。
当前，国际社会习惯将反洗钱工作开展的好坏作为衡量一个政府对内是否清明廉洁，对外是否负责任、肯合作的标准。
近年来我国积极参与国际间打击洗钱和反恐融资活动，已先后签署了联合国一系列反洗钱及反恐融资国际公约，在国际合作方面，我国积极参加反洗钱国际组织，20XX年作为创始国参与发起了“亚欧反洗钱与反恐融资小组”，20XX年6月我国被国际反洗钱“金融行动特别工作组”接受为正式成员。
“金融行动特别工作组”是国际社会专门致力于控制洗钱的国际组织，是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资组织。
我国政府加入该组织，树立了我国在国际领域负责任肯合作的大国形象。
北京举办的20国峰会，反洗钱也作为会议一项专题讨论内容。
（二）从国家宏观形势看，反洗钱是完善社会经济体系，遏制经济犯罪和其他严重犯罪的需要。
随着我国经济市场化的加深，各种经济犯罪呈上升趋势，严重损害国家经济肌体健康，腐蚀社会公德。
近年来，党和国家做出了一系列打击洗钱活动的重要决策，不断建立和完善反洗钱工作体系。
当今，反洗钱工作已成为我国打击经济犯罪、预防惩治腐败、整顿社会经济秩序的重要内容。
（三）从金融改革和发展形势看，反洗钱是维护金融诚信和稳定的需要。
金融机构作为资金活动的主要载体，客观上容易成为洗钱活动的便利渠道，金融机构一旦卷入洗钱活动，不仅严重损害金融机构的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。
随着我国金融体制改革的深入发展和金融业对外开放战略的不断推进，商业银行必须将业务经营发展和风险管理结合起来，通过严格反洗钱内控制度，促进各项业务合规经营，防范信用风险和操作风险，推进我国银行业国际化的步伐。
（四）从金融监管形势看，反洗钱是加强金融监管的重要手段和措施。
近年来，人民银行不断加大对金融机构反洗钱监管力度，人民银行定期不定期地对金融机构进行反洗钱现场和非现场检查，处罚力度大，对违规现象决不姑息。
20XX年以来，我行各分支机构不同程度受到人民银行监管处罚。
今后人民银行反洗钱监管处罚将从严从重，不容忽视。
内控综合评价---违反国家有关金融法规，情节严重，受到人民银行、银监会、审计署等外部监管部门单笔处罚金额10万元（含）以上50万元以下的；被评价单位在评价期内发生以下情况之一的，每发生一起在评价总得分中扣除20分三、当前反洗钱工作存在的问题和困难葫芦岛市行反洗钱工作仍处于起步和摸索阶段，工作经验不足，部分工作距离外部监管部门、上级行要求和商业银行自身的需要还有一定距离，主要反映在以下几个方面：（一）对反洗钱工作重要性的认识还不到位。
一是各支行专（兼）职反洗钱工作人员配备不足，履职情况不到位，有的行反洗钱管理人员不懂电脑，不懂报表，无法对一线柜员进行指导；二是个别行对反洗钱工作有畏难情绪，认为反洗钱工作影响正常的业务经营工作。
在反洗钱工作业务性强、工作量大、操作复杂、涉及面广、监管要求高的情况下，缺乏工作的主动性，管理指导比较被动。
三是相关业务部门之间，不同岗位之间还未形成合力，相互协调不顺，工作不深入，还存在一定程度的推诿、扯皮现象。
这些想象都直接影响反洗钱工作的正常开展。
（二）反洗钱个别制度执行尚未完全到位，工作质量不高。
一是客户身份识别制度执行不严；二是大额交易和可疑交易报告制度执行不到位。
部分营业机构缺乏主动性，未能尽职尽责地审查有关交易，缺乏对可疑交易主观识别和判断，可疑报告质量较差；三是对个别高风险客户及其相关交易没有尽职调查。
四是反洗钱报表缺失，反洗钱档案不规范、不完整（通报中反映的为题较多，在此不一一列举）。
（三）反洗钱系统数据采集和报送质量还有待于提高。
我行反洗钱系统数据来源于各个业务系统，受业务系统及相关业务规定的影响和制约较大。
客户信息和交易信息在完整性和规范性方面还有不足，致使反洗钱系统采集的数据不完整、不准确。
特别是业务系统普遍采用过渡性账户进行账务处理，割裂了收付双方的一一对应关系，交易双方信息不对应，难匹配，交易对手信息难以获取，致使大量报告要素不能获取完整。
当前，我行约有90%的报告数据，不得不由柜员手工补正缺失的信息。
篇二：反洗钱演讲稿各位领导、各位同事，大家好！今天我演讲的题目是：齐齐参与反洗钱，人人有责古语有云：天下兴亡，匹夫有责。
而现今打击洗钱犯罪，更是人人有责。
打击洗钱犯罪，可以让社会的经济繁荣发展，保障金融的安全，这就是万民的福祉。
从1997年的《中华人民共和国刑法》，到20XX 年的刑罚修正案（三），最后到20XX年度《反洗钱》的颁布，国家对反洗钱的制度一步一步的完善，我国的反洗钱度过了初期学习、探索、创新和调整的阶段，在接下来的这个阶段，我们正向者全面发展和纵深发展的阶段迈进。
而在这个阶段里，需要的正是大家对于反洗钱的认识与对洗钱活动的监督。
齐齐参与反洗钱，人人有责。
反洗钱活动危害社会经济，甚至威胁到每个人的生活。
大家想想看，到底什么人会去洗钱呢？毒贩，黑社会组织，走私犯，贪污贿赂者，金融诈骗罪犯等，而自9.11事件后，我们还认识到了恐怖分子。
如果说在您的身边有个洗钱机构，进进出出都是些毒贩子、黑社会，甚至是恐怖分子，那您的人身安全还有保障吗？那您还能无动于衷吗？只有提高全社会对反洗钱的认识，人人参与到反洗钱的活动中，才会为我们的社会多添一份安定，多添一份保障。
反洗钱，大势所趋，人心所向。
特别是作为金融机构的内勤人员，我们更应该依法履行反洗钱的义务，预防和打击反洗钱的犯罪。
建立反洗钱内控制度，开展客户尽职调查，贯彻落实大额和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度，这些都是我们金融机构应尽的反洗钱责任。
自20XX年1月1日反洗钱法正式施行以来，这部法令已走过了5年的岁月。
而在这五年的岁月里，从侦破的种种洗钱案件中，我们发现大多数的反洗钱活动都会经过金融机构作为中介来进行，可谓与金融机构有着千丝万缕的关系。
由于金融业承担着社会资金存储、融通和转移的职能，所以很容易就会被犯罪分子所利用。
因此，在我们身处的这个金融业，反洗钱工作的前沿阵地，我们一定要运用自己的“火眼金睛”，识别客户，报告大额可疑交易，预防和打击洗钱犯罪。
当通常只订立小额保单及平时以定期付款方式缴纳保险费的保户，突然要求订立一次缴清保费的大额保单时；当保户要求用大额现金付款方式订立寿险保单时，我们就要警觉，及时向有关部门反映情况。
只要大家同仇敌忾，相信必定会让洗钱犯罪分子原形毕露。
大家齐齐参与到反洗钱的活动中，让我们社会更加安定，繁荣吧。
篇三：反洗钱与我演讲稿反洗钱与我演讲稿各位领导、各位同事，大家好，今天我演讲的题目是：反洗钱工作，人人有责。
梁启超曾经说过，这个社会尊重那些为它尽到责任的人。
丘吉尔也曾言道，高尚、伟大的代价就是责任。
面对反洗钱工作，作为沧州银行的职员，我们每一个人都应该有这样的信心：人所能负的责任，我必能负；人所不能负的责任，我亦能负。
反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。
我们沧州银行要切实履行反洗钱义务，这既是稳健内部经营、保持自身竞争力的实际需要，也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求。
反洗钱工作，人人有责。
反洗钱活动危害社会经济，甚至威胁到每个人的生活。
请大家想想看，到底什么人会去洗钱呢？毒贩，黑社会组织，走私犯，贪污贿赂者，金融诈骗罪犯等，而自9.11事件后，我们还认识到了恐怖分子。
试想，如果说在您的身边有个洗钱机构，进进出出都是些毒贩子、黑社会，甚至是恐怖分子，那您的人身安全还有保障吗？那你还能无动于衷吗？所以，只有提高全社会对反洗钱的认识，人人参与到反洗钱的活动中，才会为我们的社会多添一份安定，多添一份保障。
今天，我要和大家分享关于反洗钱的两点工作，首先是关于反洗钱工作存在的问题，其次是针对该几项问题提出相应的意见和建议。
一、存在问题虽然我们知道，目前反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗钱法规和上级管理部门的要求，确实还存在一些不容忽视的问题亟待解决。
（一）少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性，思想上还存在一定偏差。
一是少数员工对反洗钱法规认识不足，仅满足于一学了之，在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象。
首先，有的员工认为在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感，影响存款的稳定。
因而在核查时应付了事，没有细致全面地了解客户基本信息。
其次，有的员工甚至是对发生的可疑交易缺乏敏感性，尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。
再次，有些人认为客户比较固定，不太复杂，错误地认为洗钱行为不可能在本行发生。
