招商银行私人银行简介_

招行私人银行：十年相伴，行稳致远作者：来源：《商周刊》2017年第18期2007年，招商银行第一家私人银行中心在深圳肩航。

10年来，伴随着中国经济的发展和私人财富的积累，招行与客户相融共生、相伴成长。

到今天，招商银行私人银行已拥有超6万位私人银行客户，管理超过1.7万亿元人民币的客户资产，跻身全球私人银行前20名行列，先后七次荣膺《欧洲货币》、《国际私人银行家》和六次荣膺《金融时报》等权威媒体颁发的“中国区最佳私人银行”等大奖。

10年光阴，换来的不仅仅是业绩数字、市场认可、荣誉和奖杯，回望来时路，是客户与招行一路携手、相伴至今。

这段历程，值得招行一同铭记。

锲而不舍金石可镂面对资产几何级增长的财富人群和日益复杂的投资环境，招行始终相信，专业，才是帮助客户家业常青的关键。

锲而不舍，专注10年，招行打造了国内首屈一指的专业财富管理能力，就是为了不负所托，随时为客户提供最专业的解决方案。

为此，招行提推出了“1+N”专业投资顾问模式，为客户提供资深、专业、稳定的私人银行客户经理；同时，由全球招募的证券、基金、保险、法律、税务等行业资深专家，在客户经理身后给予支持；通过客户经理，能随时调动强大的专家资源，及时出具定制化专业方案。

招行始终坚持“以客户为中心”，开发并实践了最典型的私人银行专业服务工作法一一螺旋提升四步工作法，摒弃了传统的产品导向，从客户需求出发，根据对客户的全面深入的了解，定制综合解决方案。

从客户的需求出发到需求的解决，是招行为客户开具的“独家药方”。

10年间，连续5期的《中国私人财富报告》让招行树立了专业品牌形象；第一单私人银行家族信托，让招行在专业引领的道路上不断前行；第一单全权委托和双托业务的推出，更让招行走在了行业发展的最前端……招行用笨功夫、苦功夫练就了一身真功夫，站在专业服务的潮头，迎风飞扬。

处处用心值得托付源起于客户的一句“平时工作太忙了，以至于常常错过买理财产品的时间”，2008年，招行推出了业内领先的“全球连线理财服务”。

1 招商银行简介1.1招商银行成立背景1979年，在深圳西部，与香港隔海相对的狭长半岛蛇口，正在筹建一个工业开发区。

筹建方是当时的中资企业——招商局。

被誉为“改革开放第一人”的时任招商局副董事长袁庚，以“大不了回秦城监狱去”的精神锐意改革。

很快，蛇口工业区正式创建。

并且诞生出了“时间就是金钱，效率就是生命”的口号，影响迅速扩展到全中国。

可以说，先有蛇口工业区，后有深圳特区。

随着深圳蛇口的开发，国内外企纷纷进驻，企业的资金需求也越来越大。

为了更好地为地区的发展服务，1986年8月，中国人民银行发文同意由招商局独资创办一家地区性银行。

1987年4月，招商银行正式挂牌成立，企业办银行在当时是“胆大包天”的设想，但是主办方“为中国的金融改革探出一条新路”的诉求最终打动了决策层，招商银行成为中国境内第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，也是国家从体制外推动银行业改革的第一家试点银行。

招商银行是由蛇口财务公司“转世”而来的，最初从解决内部结算的小银行经过增资扩股，从招商局的独资银行演变为股份制商业银行，并逐步摆脱地区性限制，从蛇口走向全国，在日后的发展历程中创造了一个又一个的辉煌，开创了民族银行业品牌名店的创业之路。

1999年初，马蔚华上任招商银行行长，随后将招商银行定位为零售银行。

现在，招商银行已不再是当初偏居深圳蛇口一隅的区域性小银行，而是发展成为了一家具有一定规模与实力的全国性商业银行，形成了立足深圳、辐射全国、面向海外的机构体系和业务网络，不仅是国内第一家新体制的银行，还是一家不断创新的银行。

1.2招商银行的业绩与荣誉招商银行凭借着持续的金融创新、优质的客户服务、稳健的经营风格和良好的经营业绩，现已经发展成为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。

目前，招商银行总资产超过万亿元，在国内外拥有40多家分行、600多个机构、3万多员工，在美国设立了代表处，并且在上海和香港股市同时上市，也是第一家采用国际会计标准上市的公司。

招商私人银行招商私人银行（招商PB）是招商银行旗下的高端金融服务品牌，致力于为个人客户提供专业、定制化、综合化的财富管理服务。

作为中国领先的私人银行品牌之一，招商PB秉持“以客户为中心、财富管理为核心、专业团队为依托”的经营理念，为客户创造卓越的金融体验和价值。

本文将从招商PB的特点、服务内容和优势等方面进行介绍。

首先，招商PB以高端定制化服务为特点。

招商PB的核心竞争力在于能够提供个性化的财富管理方案，并根据客户的需求和目标为其量身定制出最适合的投资组合。

招商PB的专业理财顾问团队将根据客户的风险承受能力、投资期限和收益预期等因素，为客户提供全方位的金融规划与投资建议。

通过深入了解客户的需求，并结合招商银行的全方位金融服务平台，招商PB能够为客户提供高质量、高效率的个性化理财服务。

其次，招商PB的服务内容丰富多样。

招商PB为客户提供包括资产配置、财富传承、投资咨询、风险管理等在内的一系列财富管理服务。

在资产配置方面，招商PB的理财顾问将根据客户的需求和投资偏好，为客户提供多元化的众多投资品种，包括股票、债券、基金、房地产等。

在财富传承方面，招商PB为客户提供多种专业的财富传承规划方案，帮助客户实现财富保值和家族财富传承的目标。

此外，招商PB还为客户提供全球投资机会、海外资产配置等跨境财富管理服务，满足客户全球化投资的需求。

再次，招商PB拥有丰富的专业团队和资源优势。

作为招商银行旗下的私人银行品牌，招商PB汇聚了一支高素质、专业化的团队。

招商PB的理财顾问具备丰富的投资经验和专业知识，能够为客户提供专业化的财富管理服务。

此外，招商银行拥有庞大的全国性网络，客户可以随时随地享受到招商银行的全方位金融服务。

招商PB还与国内外知名机构和专家建立了战略合作关系，通过资源整合和互联互通，为客户提供更广阔的投资机会和更多的专业知识支持。

这些优势使得招商PB 能够为客户提供更为全面、专业的财富管理服务。

综上所述，招商私人银行作为招商银行旗下的高端金融服务品牌，以高端定制化服务、丰富的服务内容和专业团队的资源优势为特点，为客户提供专业、定制化、综合化的财富管理服务。

招行私人银行领跑中国市场作者：来源：《商周刊》2012年第19期10多年前，“私人银行”一词对中国民众似乎还是一个陌生的词汇，各家商业银行的私人银行业务也只是停留于居民储蓄。

如今，私人银行发展却呈现出突飞猛进的态势。

截至2011年底，共有11家商业银行开设近200家私人银行机构，管理资产规模超过3.5亿元。

成立于2007年8月的招商银行私人银行日前迎来5周年庆典。

招商银行副行长丁伟表示，成立5年以来，招行私人银行始终坚持引入国际一流经验和服务本土的管理理念相结合，创造性地让私人银行这一理念在国内生根发芽，并快速成长。

可以说，目前招行的私人银行已经代表了国内最好的私人银行服务水平。

作为国内首批提供私人银行服务的商业银行，招行经过5年发展已经形成了以专业的投资顾问服务为核心竞争力的完整的投资顾问服务体系，并建设了一支完备的包含专家团队、市场研究团队、客户经理团队、产品研发团队及IT支持团队在内的私人银行服务团队，搭建了品种齐全的开放式产品平台和适应私人银行客户需求的增值服务体系和营销活动平台，为众多高端客户提供全方位的财富管理服务。

截至目前，招商银行私人银行中心已经遍布全国22个核心城市，已建和在建私人银行中心达到27家，服务团队超过300多人。

截至2012年6月底，招商银行私人银行客户接近2万户，管理客户总资产超过4000亿元。

相比成立之初的私人银行客户数增长约4.5倍；管理客户总资产增长约5.5倍，私人银行客户数和管理总资产连续5年以年均30%以上的速度保持了高速成长。

继2010年私人银行业务率先在国内同业中实现盈利后，2011年实现税前利润8.4亿元，2012年上半年实现税前利润7.2亿元。

招行私人银行部常务副总经理王菁表示，招行私人银行之所以在短短5年时间内获得迅猛发展，很大程度上得益于对招行本土化经营模式的探索和坚持。

“从一开始，我们就考虑到纯事业部制的业务架构在中国市场可能会有水土不服的问题，所以一直坚持走大零售的模式，依托零售银行乃至整个招行资源来发展私人银行。

第21卷第3期广东金融学院学报Vol .21,No .32006年5月　J OURNAL OF GUANGDONG UNIVER SITY OF FINANCEMay 2006　私人银行:现代商业银行的战略核心业务连建辉　孙焕民(招商银行,广东深圳　518040;中国社科院金融研究所,北京　100732)摘　要:私人银行是指以财富管理为核心,面向高净资产客户所提供的顶级专业化的一揽子金融服务,其已成为当今国际知名商业银行的战略核心业务。

以家庭办公室为主要组织形式,向富裕人士提供高品质金融服务,是私人银行的重要特征。

随着市场经济的快速发展,中国已经形成了一支在社会经济中越来越具有影响力的高收入群体,但由于缺失真正的私人银行服务,该群体日益增长的财富管理需求难以得到有效满足。

金融全面开放后,私人银行在国内具有广阔的发展空间。

关键词:私人银行;高净资产客户;财富管理中图分类号:F830.35 文献标识码:A 文章编号:1008_5742(2006)03_0049_06收稿日期:2006-02-14作者简介:连建辉(1971-　),男,福建泉州人,经济学博士,高级经济师,招商银行总行研究部研究员,研究方向:银行制度改革与发展;孙焕民(1972-　),男,山东梁山人,经济学博士,高级经济师,中国社会科学院金融研究所博士后,招商银行博士后工作站博士后。

研究方向:商业银行战略管理与国际化经营。

2005年9月,美国国际集团(AI G )旗下的瑞士友邦银行首例获得中国银监会批准,在中国境内设立私人银行代表处。

随后,国际著名私人银行———瑞士银行在上海设立代表处。

2006年伊始,欧洲爱德蒙得洛希尔家族银行集团的法国子公司———爱德蒙得洛希尔银行在上海的代表处成立开业。

国外私人银行的纷纷登陆,引起了国人对私人银行业务的高度关注,由此也拉开了理论界研究私人银行的帷幕。

一、私人银行的内涵界定与发展趋势(一)私人银行内涵界定关于私人银行(Private Banking )的定义,目前并没有统一的说法。

私人银行与财富管理的区别招行六楼的“金葵花财富管理中心”，一大片空旷的区域装修一新，大气、稳重的美式沙发，小牛皮包面定做的椅子、纯铜的踢脚线、骨瓷的餐具，头顶上欧式的纯铜吊灯发出橙黄色的光，角落里的镜子里，映照出觥筹交错的场景。

接待区两名笑容可掬的女服务员随时等候咨询，1300多平方米的场地，除了有一大片休息区，还有可免费使用的网吧、咖啡吧、书吧等多种休闲设施。

但这些只是外表，真正和“私人银行”客户交流的地方，是12个独立专享的贵宾理财室，那里面的陈列就十分简单和朴素了。

当然，最体现“私人银行”私密性和特殊性的服务是那部专属电梯，那可不是一般人能坐的，招商银行财富管理中心负责人祝春晓经理介绍，在目前国内政策条件下，真正意义上的私人银行高端投资服务，应该至少具备以下三点特征：量身定制的金融投资产品、专业化投资咨询服务、高端客户专享增值服务。

“私人银行的门槛问题一般没有统一的数字，西方银行业根据服务自然人的金融资产将服务分四大类：一是大众银行，不限制客户资产规模；二是贵宾银行，资产在10万美元以上；三是私人银行，客户资产在100万美元以上；四是家庭办公室，客户资产在3000万美元以上。

根据这一国际分类，同时结合国内的情况，招行最终将私人银行的门槛定在1000万元。

”私人银行“拥有几千万资产的客户，私人银行并不指望教他们怎么赚钱。

”招商银行财富管理中心负责人祝春晓说，他手中许多资产超过1亿元的客户，只用很少的时间跟他谈论投资。

其余时候，客户喜欢和他聊一些家常，甚至家庭纠纷之类。

他认为，私人银行家和客户不仅仅是工作关系，而是亲密的“伙伴”——他们掌管着这些客户的现金流，而这些通常是不为人知的，甚至是他们的家人。

当然建立信任也需要相当时间，“有一个拥有亿万资产的客户让我帮忙理财，但每次核查他的财产时，都是不同的数据。

开始他不太相信我，但随着我们交流越来越深，彼此的信任建立起来后，他才慢慢地把真实的财富数据告诉我。

私人银行的招行逻辑作者：来源：《商周刊》2013年第05期近日，《欧洲货币》杂志主办的2013年度“最佳私人银行与财富管理”评选结果揭晓，招商银行从国内众多开办私人银行业务的中外资银行中脱颖而出，获评“中国区最佳私人银行”大奖。

同时，招商银行在此次评选中还获得了最佳客户关系管理、最佳投资产品组合、最佳超高端客户服务等多个单项奖，奖项等级和数量领先同业。

《欧洲货币》发行人Mr.Nell Osborn在颁奖典礼上高度评价了招商银行私人银行的专业服务，认为招行在中国市场上开创了私人银行的招银模式，在短短时间内树立起行业的领先地位和投资顾问服务的专业能力，并不断超越和引领客户需求，率先推出高端客户专属的家庭工作室和综合金融服务。

招商银行自2007年8月率先在国内开办私人银行服务以来，经过近六年的发展，招行私人银行业务取得了快速增长，构建了市场竞争优势，形成了良好的品牌影响力，取得了在国内同业领先的地位。

私人银行业务连年保持了快速稳定的增长、高净值客户数量与管理总资产规模持续健康发展。

截至2012年末，私人银行客户数已接近2万户，管理总资产近4400亿元，分别约是私人银行业务成立前的6倍和7倍。

招商银行私人银行部负责人介绍，目前招商银行已经在全国设立了29家私人银行中心，形成了覆盖国内重点经济区域的业务布局。

接下来将持续提升投资顾问的专业服务能力并深度满足客户的深层次需求，依托螺旋提升四步工作法和开放式产品平台为客户提供全方位的综合金融服务和更多的投资机会。

据了解，多年来招商银行私人银行秉承着“助您家业常青，是我们的分内事”的理念，根植于本土的高级客户经理与全球招募的专家投资顾问组成的“1+N”专家团队，遵照严谨的“螺旋提升四步工作法”，根据客户的风险偏好、财富目标，为私人银行客户量身定制专属的财富管理规划，提供全方位、个性化、私密性的综合财富管理服务，包括基金、股权、债券、外汇、保险等多品种的投资组合建议，并在法律、税务、会计等方面给予专业意见。

什么是私人银行？要成为招行私人银行会员需要哪些条件？什么是私人银行？要成为招行私人银行会员需要哪些条件？私人银行在欧美国家已经有百年历史。

境外学者LynBicker于1996年把私人银行定义为：“私人银行是为拥有高额净财富的个人，提供财富管理、维护的服务，并提供投资服务与商品，以满足个人的需求。

” 通常意义上的银行机构的私人银行服务物件或贵宾理财，大多数是一些中产阶层以上的人，在瑞士银行、花旗银行和汇丰银行，客户至少要有100万美元银行可以接受的资产，才可以在私人银行部开户；美国最大的私人银行摩根大通，开户底限是500万美元。

而摩根士丹利私人银行部，除了高达500万美元的最低开户限额之外，还要求其私人银行客户最低净资产达到2500万美元，同时必须拥有1000万美元流动资产。

而一些第三方的私人银行物件多是属于社会上真正的超级富豪。

”在国外，私人银行开户金额的底限通常是100万美元，通常每一笔交易的金额都以几十万美元为单位。

国内现在建立的私人银行有：工行、中行、建行、中信、招行、交行等。

工行、中信均要求个人金融资产在人民币800万元以上（含），建行、招行则要求是1000万人民币（含），交行则是200万美元私人银行：是为拥有高额净财富的个人，提供财富管理、维护的服务，并提供投资服务与商品，以满足个人的需求。

招行私人银行会员条件：拥有1000万人民币的资产。

一、私人银行的概述：1、私人银行是指商业银行或国际金融机构与特定客户在充分沟通协商的基础上，签订有关投资和资产管理合同，客户全权委托商业银行按照合同约定的投资计划、投资范围和投资方式，代理客户进行有关投资和资产管理操作的综合委托投资服务。

2、根据西方银行业的服务分类，第一类是大众银行（Mass Banking），不限制客户资产规模；第二类是贵宾银行（AffluentBanking），客户资产在10万美元以上；第三类是私人银行（Private Banking），要求客户资产在100万美元以上；第四类是家族传承工作室（Family Office），要求客户资产在8000万美元以上。

招商银行简介成立于1987年4月8日，是中国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设在深圳。

由香港招商局集团有限公司创办，并以18.03%的持股比例任最大股东。

自成立以来，招商银行先后进行了四次增资扩股，并于2002年3月成功地发行了15亿普通股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准的上市公司。

招商银行（China Merchants Bank ）1987年，招商银行作为中国第一家由企业创办的商业银行，以及中国政府推动金融改革的试点银行，在中国改革开放的最前沿----深圳经济特区成立。

2002年，招商银行在上海证券交易所上市；2006年，在香港联合交易所上市。

成立二十多来，招商银行秉承“因您而变”的经营服务理念，不断创新产品与服务，由一个只有资本金1亿元人民币、1个网点、30余名员工的小银行，发展成为资本净额1170.55亿元人民币、机构网点700余家、员工3.7万余人的中国第六大商业银行，跻身全球前100家大银行之列，并逐渐形成了自己的经营特色和优势。

2009年以来，招商银行先后被波士顿咨询公司列为净资产收益率全球银行之首；荣膺英国《金融时报》“全球品牌100强”第81位、品牌价值增幅全球第一名，《福布斯》“全球最具声望大企业600强”第24位，以及《华尔街日报》（亚洲版）“中国最受尊敬企业前十名”的第1位；荣获《欧洲货币》、《亚洲银行家》等国内外权威媒体和机构授予的“中国最佳零售银行”、“中国最佳私人银行”、“中国最佳托管新星”等。

2009年6月末，招商银行资产总额达19727.68亿元人民币。

截至2011年10月末，招商银行在中国大陆的93个城市设有32家一级分行、50家二级分行、12家直属支行及760多家支行，2家分行级专营机构（信用卡中心和小企业信贷中心），2家境外分行（香港分行、纽约分行），1家子银行（香港永隆银行），1622家自助银行，1500多台离行式自助设备，一家全资子公司——招银金融租赁有限公司；在香港拥有永隆银行和招银国际金融有限公司两家全资子公司，及一家分行；在美国设有纽约分行和代表处；在英国设有伦敦代表处。

私人银行业务介绍银行系:银行知识介绍私人银行业务是一种向高净值客户提供的金融服务，它不仅为客户提供投资理财产品，还包括为客户进行个人理财，利用信托、保险、基金等金融工具维护客户资产在风险、流动和盈利三者之间的精准平衡，同时也包括与个人理财相关的一列法律、财务、税务、财产继承、于女教育等专业顾问服务，其目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。

对于私人银行，国际通用的定义是：“私人银行是金融机构为拥有高额净财富的个人，提供财富管理、维护的服务，并提供投资服务与商品，以满足个人的需求。

”2005 年中国银监会曾正式提出了私人银行概念：“私人银行业务是指商业银行与特定客户在充分沟通的基础上，签订有关投资和资产管理合同，客户全权委托商业银行按照合同约定的投资计划、投资范围和投资方式，代理客户进行有关投资和资产管理操作的综合委托投资服务。

”具体来讲，就是银行等金融机构利用自身在金融咨询、投资理财、服务网络等方面的专业优势，由理财专家根据客户的资产状况和风险承受能力，帮助客户合理而科学地将资产投资到股票、债券、保险、基金、储蓄等金融产品中，从而满足客户对投资回报与风险的不同需求，以实现个人资产的保值与增值，银行等金融机构则可从中收取服务费。

私人银行业务具有以下几个特征：1.准入门槛高私人银行业务是专门面向高端客户进行的一项业务，为高资产净值的客户提供个人财产投资与管理等综合性服务，由于该项业务并没有统一规定，各商业银行对高资产净值客户的划分标准不同。

但总体来说，私人银行客户是个人业务中面向最高端客户提供的全方位服务，因此准入门槛高。

2.综合化服务对客户而言，私人银行服务最主要的是资产管理，规划投资，根据客户需要提供特殊服务。

商业银行也可通过设立离岸公司、家族信托基金等方式为客户节省税务和金融交易成本。

因此.私人银行服务往往结合了信托、投资、银行、税务咨询等多种金融服务。

该种服务的年均利润率要高于其他金融服务。