集中授权系统方案

华为4A式IAM解决方案随着各大运营商在海外的上市，运营商对增强内部控制的需求日益强烈。

华为4A式IAM （Identity Access Manager基于身份的访问管理）解决方案综合利用各厂家成熟的技术，结合自身对电信业务深刻地理解和研发集成能力，致力于提高各大运营商通过合理的技术和途径达到增强内部控制的要求。

4A式IAM解决方案包含了集中帐号管理（Account）、集中认证(Authentication)、集中授权(Authorization)和集中审计(Audit)四个方面。

方案重在帮助运营商通过合理的技术手段和建设方式达到增强内控的目的。

方案需求背景随着各大电信运营商的业务网发展，其各种系统和内部用户数量不断增加，网络规模迅速扩大，安全问题日趋严重。

现有的每个业务网系统分别存储、管理本系统内的账号和口令，独立的以日志形式审计操作者在系统内的操作行为已远远不能满足业务发展的需要，也无法满足萨班斯法案（SOX）内控的要求，无法与国际业务接轨。

存在的问题主要表现在以下几个方面：各系统中有大量的网络设备、主机和应用系统都有一套独立的认证、授权和审计机制，分别由相应的系统管理员负责维护和管理。

系统中帐号繁多，当维护人员同时对多个系统进行维护时，工作复杂度会成倍增加。

各系统分别管理所属的系统资源，为本系统的用户分配权限。

随着用户数量的增加，权限管理任务越来越重，且无法严格按照最小权限原则分配权限，系统的安全性无法得到充分保证。

有些账号多人共用，不仅在发生安全事故时，难以确定账号的实际使用者；而且在平时也难以对账号的扩散范围加以控制，容易造成安全漏洞。

各业务系统及支撑系统的增多，使用户需要经常在各个系统之间切换，每次从一个系统切换到另一支撑系统时，都需要输入用户名和口令进行登录。

给用户的使用带来不便，影响了工作效率。

但是用户为便于记忆口令会采用较简单的口令或将多个支撑系统的口令设置成相同的，又会危害到系统的安全性。

移动警务统一授权技术方案目录一、前言 (5)二、目标任务 (5)三、总体设计 (6)3.1 体系框架 (6)3.2 授权实体 (7)3.3 授权技术手段 (8)3.4 总体要求 (8)3.5 授权场景 (9)3.5.1 I类系统 (9)3.5.2 II类系统 (9)3.5.3 Ⅲ类系统 (10)四、Ⅲ类区域授权 (10)4.1 技术要求 (10)4.1.1 授权实体 (10)4.1.2 授权方式 (12)4.2 授权和鉴权流程 (13)4.2.1 应用层面的授权和鉴权流程 (13)4.2.2 API层面的授权和鉴权流程 (14)4.2.3 数据层面的授权和鉴权流程 (14)4.2.4 人员与数据的等级管理和鉴权流程 (14)4.3 级联上报 (15)4.4 管理要求 (15)4.4.1 技术管理要求 (15)五、II类区域授权 (15)5.1 技术要求 (16)5.1.1 授权实体 (16)5.1.2 授权方式 (18)5.2 授权和鉴权流程 (19)5.2.1 应用层面的授权和鉴权流程 (19)5.2.2 API层面的授权和鉴权流程 (20)5.2.3 数据层面的授权和鉴权流程 (20)5.2.4 人员与数据的管理和鉴权流程 (20)5.3 级联上报 (21)5.4 管理要求 (21)5.4.1 技术管理要求 (21)六、I类区域授权 (22)6.1 技术要求 (22)6.2 鉴权流程 (22)6.2.1 应用层面的鉴权流程 (22)6.2.2 API层面的鉴权流程 (22)6.3 级联上报 (22)6.4 管理要求 (23)6.4.1 技术管理要求 (23)七、附录 (24)7.1 Ⅱ/Ⅲ区域统一授权的体系架构图 (24)7.2 Ⅱ/Ⅲ区域统一授权的流程图 (24)7.3 授权过程图 (25)7.4 五大授权方式 (25)7.4.1 集中授权 (25)7.4.2 分级授权 (25)7.4.3 用户组自动授权 (25)7.4.4 权限申请审批 (26)7.4.5 权限委托 (27)一、前言随着信息技术的快速发展和移动智能终端、4G移动通信网络技术的成熟，移动警务系统的深入应用，各警种民警提出了很多新的实际功能需求，移动警务安全性面临着巨大的挑战。

中国邮政储蓄银行个人业务集中授权管理办法（试行，2014年版）目录第一章总则 (1)第二章基本规定 (1)第三章职责划分 (3)第一节部门职责 (3)第二节集中授权相关岗位职责 (6)第四章授权业务管理 (7)第一节授权业务分类 (8)第二节机构准入与退出 (9)第三节业务准入与退出 (11)第五章业务流程管理 (11)第一节集中授权业务流程 (11)第二节异常及应急处理 (12)第六章责任认定与争议处理 (13)第七章安全管理 (14)第八章档案管理 (15)第九章授权业务质量考核 (15)第十章监督与检查 (18)第十一章附则 (19)第一章总则第一条为规范中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称“本行”）个人业务集中授权管理，提高个人业务集中授权的质量与效率，加强业务运营风险管理，优化人力资源配置，提升网点服务水平，特制定本办法。

第二条本办法适用于本行采用集中授权模式的各级机构及代理营业机构。

第二章基本规定第三条本行采用集中授权模式的业务范围为个人柜面业务，包括储蓄、汇兑、个人外汇、代收付、理财、国债、代理基金、代理保险、贵金属等业务。

第四条本行采用的集中授权模式，是指运用数字影像获取、计算机网络传输等技术，将营业前台待授权个人业务所涉及的业务单证、交易信息及现场客户信息等内容以影像形式传输至个人业务集中授权中心（以下简称“授权中心”），由授权中心授权员进行审核授权的方式。

第五条本办法所称现场授权，是指营业网点现场授权人员（综合柜员、支行（局）长等）通过密码、指纹或令牌等方式对未采用集中授权模式的个人业务进行的审核与授权。

第六条本行采用的集中授权模式，根据业务类型或交易金额不同，分为直接集中授权和现场审核后集中授权两种类型。

直接集中授权是直接由授权员对网点柜面提交的个人授权业务进行审核，并对符合条件的业务进行授权的形式；现场审核后集中授权，是指对于部分风险程度较高的业务，先由网点相关人员对现场情况进行审核，再由授权中心授权员对业务进行审核，并对符合条件的业务给予授权的形式。

集中授权业务操作规程一、总则1.为规范集中授权业务操作，提高工作效率，保障业务安全，特制定本操作规程。

2.本操作规程适用于所有参与集中授权业务操作的工作人员。

3.集中授权业务包括但不限于贷款授权、信用卡授权、出票授权等。

二、工作流程1.收集资料：根据客户的具体需求，从相关部门或系统中收集需要的资料，包括个人和企业的相关信息。

2.审核资料：对收集到的资料进行审核核对，确保资料完整、真实、合法。

3.风险评估：根据客户的信用状况、财务状况等进行风险评估，确定授权额度。

4.制定授权方案：根据客户需求和风险评估结果，制定相应的授权方案，明确授权额度、期限、利率等相关信息。

5.客户确认：与客户进行沟通，确认授权方案，并确保客户理解并同意相关条款。

6.系统录入：将授权方案录入系统，生成授权申请编号，并备案相关信息。

7.合规审查：由专门的合规人员对授权方案进行审核，确保合规性。

8.授权审批：根据授权申请编号，由授权审批人员进行审批，审批通过后生成授权函，并存档。

9.授权函签收：将生成的授权函发送给客户，客户与我行签署授权函。

10.监督管理：授权后需进行相应的监督管理工作，包括还款追踪、授信额度管理等。

三、工作职责1.资料收集人员：负责从相关部门或系统中收集需要的资料，确保准确、完整。

2.审核人员：负责对收集到的资料进行审核核对，确保资料真实、合法。

3.风险评估人员：负责根据客户的信用状况、财务状况等进行风险评估，制定相应的授权方案。

4.合规人员：负责对授权方案进行合规审查，确保合规性。

5.授权审批人员：根据授权申请编号，进行授权审批，确保审批流程有效。

6.管理人员：负责对授权后的业务进行监督管理，确保授权额度的合理使用和还款的及时回收。

四、工作要求1.保密：工作人员需签署保密协议，对客户资料和业务信息保密，禁止私自泄露。

2.熟悉业务：工作人员要了解相关法律法规和业务知识，确保业务操作的合规性。

3.高效工作：工作人员要高效完成各项工作任务，确保业务的顺利进行。

建达集团授权体系建设方案建达是建材行业内领先的公司。

但是近两年来，公司管理混乱，很多销售人员浑水摸鱼，将公司的利润弄进了自己的腰包。

更糟糕的是，销售员的中饱私囊扰乱了市场价格体系，破坏了建达公司的名声。

基于此，公司董事会于去年年底聘用了史峰，希望借由此扭转公司颓势。

史峰原本是一家全球领先的建材设备租赁公司中国区的CFO，她有着令人折服的财务经验，还是一个老练的管理者。

对于管理混乱的建达来说，董事会认为她是上佳人选。

史峰上任后，采取了一系列授权管理改革措施，主要从人事和财务上对公司管理进行了梳理。

比方说，她规定部门总监的单次资金使用权不能超过3000元。

虽然对公司进行了整顿，史峰仍然忙得焦头烂额，而且各部门仍然屡屡发生违规现象。

史峰无奈地发出了“我不管，事情就做不好”感叹，她认为建达的员工能力有问题，所以才需要总监事无巨细都一一过问。

（财务）但建达的员工不这样认为。

公司上下，从部门总监到一般员工，都觉得自己在公司里做不了主，没有工作的积极性。

公司公关总监胡蔓就抱怨史总不相信她的专业能力，什么事情都要插一手。

那些公关稿，无论重要与否，史总都要亲自过目甚至动笔修改。

（行政）除了胡蔓之外，人力资源总监许信华也是一肚子的牢骚。

许信华是建达的元老，可是一样觉得自己在上级面前只不过是一个做摆设的傀儡。

就拿员工薪酬调整来说，按公司的规定，员工职级的薪资由其直接主管和人力资源总监共同决定。

可有好几次，史峰突然过问起了这类人员的薪资，而且招呼都不打一个就把许信华和有关部门经理共同商定的薪资给重新调整了。

（人事）慢慢地，公司里开始流传着这样的说法：“什么事要是让史峰盯上了，岂止是插手，他连胳膊肘都插进来了。

”当然了，史峰的新政策对公司的销售影响最大。

尤其从今年开始，总公司给各个分公司都下了严格而又颇高的财务指标：除了销售额要达标以外，毛利率必须达到销售额的25%，税前利润达到销售额的10%。

此前，分公司只需完成销售额指标。

XX银行集中授权业务管理办法第一章总则第一条为规范集中授权业务管理，有效防范和控制操作风险，保证集中授权业务的质量和效率，根据《中华人民共和国会计法》、《商业银行内部控制指引》等法律法规及我行相关制度和业务操作流程，制定本办法。

第二条本办法所称集中授权，是指通过数字影像传输技术，将授权业务的交易信息、凭证影像、环境影像等同步传输至特定终端，实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。

集中授权包括现场审核、影像采集、影像传送、集中授权、信息反馈等环节。

第三条集中授权由分行运营中心对辖内各网点的授权业务进行集中统一远程授权。

授权人员在办理授权业务时应当认真负责，严格遵守操作程序，做到准确、及时、规范、安全。

第四条集中授权不改变各项业务审批管理的基本要求，业务处理、审核等事项的执行标准仍遵循各项业务相关管理规定。

第五条集中授权管理，应遵循以下原则：控制风险原则。

以流程化的授权管理模式，确保业务经办人员、授权人员和现场管理人员严格按照规章制度要求办理各类业务，提高业务处理的独立性和客观性，切实防范业务操作风险。

提高效率原则。

授权业务通过集中管理，减少柜面人员占用，达到人力资源最优化，进而提高工作效率。

服务客户原则。

通过集中授权，满足不同客户、不同业务种类对业务处理时效性的差异化需求，体现以客户为中心的服务理念。

坚持制度原则。

授权人员必须依据法律、法规和规章制度，准确、及时、合规的处理各项授权业务，确保每笔业务有据可依，有章可循。

第二章组织管理与岗位职责第六条会计运营部是集中授权业务的主管部门。

分行会计运营部下设运营中心，负责集中授权工作的组织实施，并对所授权业务的合规性和完整性负责。

对于网点较少的分行可由总行集中作业中心统一进行授权。

第七条总行会计运营部职责（一）制定相关制度、规定，负责集中授权业务的管理；（二）负责全行集中授权业务的监督、检查与指导；（三）负责汇总、整理授权业务建议与意见，优化授权业务处理系统；（四）其他需总行负责或协调工作。

统一权限管理详细设计概述本文档旨在详细描述统一权限管理系统的设计方案。

该系统旨在为组织提供一种集中管理和控制用户权限的方式，以确保安全性和合规性。

目标- 实现用户权限的集中管理和控制- 提升组织对权限的可见性和监控能力- 提供灵活的权限分配和管理方式设计方案1. 用户认证和授权：系统将使用标准的用户认证协议，如LDAP或Active Directory来验证用户身份，并为每个用户分配相应的角色和权限。

2. 角色和权限管理：系统将引入角色的概念，通过将不同的权限分配给角色，然后再将角色分配给用户，以简化权限管理过程。

3. 权限分级：系统将支持对不同权限进行分级，以便组织可以根据需要对权限进行细分和控制。

4. 审批流程：系统将引入审批流程来管理权限变更请求，以确保权限变更的合规性和安全性。

5. 日志记录和监控：系统将记录用户权限的变更历史，并提供监控和报告功能，以强化对权限的可见性和监控能力。

6. 扩展性和灵活性：系统将具备良好的扩展性和灵活性，以便可以根据组织的需求进行定制和拓展。

实施计划1. 系统需求分析：进行详细的需求分析，明确系统的功能和性能需求。

2. 设计和开发：根据需求分析结果，进行系统设计和开发，并保证系统的安全性和可靠性。

3. 测试和验证：进行系统测试和验证，确保系统满足设计要求，并能够正常运行。

4. 部署和上线：将系统部署到生产环境，并进行上线操作。

5. 用户培训和支持：为用户提供相关的培训和支持，确保他们能够熟练使用系统。

6. 运营和维护：持续监控和维护系统的稳定性和安全性，及时处理问题和提供技术支持。

风险和挑战- 数据安全性：需要确保用户权限数据的安全性，避免数据泄露和滥用风险。

- 角色和权限管理复杂性：需要确保角色和权限管理的简化和标准化，避免出现混乱和冗余。

- 用户接受度：需要提供用户友好的界面和操作方式，以促进用户的接受和使用。

总结统一权限管理系统的详细设计旨在提供一种集中管理和控制用户权限的方式，以保障组织的安全和合规。