集中授权系统方案

华为4A式IAM解决方案随着各大运营商在海外的上市，运营商对增强内部控制的需求日益强烈。

华为4A式IAM （Identity Access Manager基于身份的访问管理）解决方案综合利用各厂家成熟的技术，结合自身对电信业务深刻地理解和研发集成能力，致力于提高各大运营商通过合理的技术和途径达到增强内部控制的要求。

4A式IAM解决方案包含了集中帐号管理（Account）、集中认证(Authentication)、集中授权(Authorization)和集中审计(Audit)四个方面。

方案重在帮助运营商通过合理的技术手段和建设方式达到增强内控的目的。

方案需求背景随着各大电信运营商的业务网发展，其各种系统和内部用户数量不断增加，网络规模迅速扩大，安全问题日趋严重。

现有的每个业务网系统分别存储、管理本系统内的账号和口令，独立的以日志形式审计操作者在系统内的操作行为已远远不能满足业务发展的需要，也无法满足萨班斯法案（SOX）内控的要求，无法与国际业务接轨。

存在的问题主要表现在以下几个方面：各系统中有大量的网络设备、主机和应用系统都有一套独立的认证、授权和审计机制，分别由相应的系统管理员负责维护和管理。

系统中帐号繁多，当维护人员同时对多个系统进行维护时，工作复杂度会成倍增加。

各系统分别管理所属的系统资源，为本系统的用户分配权限。

随着用户数量的增加，权限管理任务越来越重，且无法严格按照最小权限原则分配权限，系统的安全性无法得到充分保证。

有些账号多人共用，不仅在发生安全事故时，难以确定账号的实际使用者；而且在平时也难以对账号的扩散范围加以控制，容易造成安全漏洞。

各业务系统及支撑系统的增多，使用户需要经常在各个系统之间切换，每次从一个系统切换到另一支撑系统时，都需要输入用户名和口令进行登录。

给用户的使用带来不便，影响了工作效率。

但是用户为便于记忆口令会采用较简单的口令或将多个支撑系统的口令设置成相同的，又会危害到系统的安全性。

移动警务统一授权技术方案目录一、前言 (5)二、目标任务 (5)三、总体设计 (6)3.1 体系框架 (6)3.2 授权实体 (7)3.3 授权技术手段 (8)3.4 总体要求 (8)3.5 授权场景 (9)3.5.1 I类系统 (9)3.5.2 II类系统 (9)3.5.3 Ⅲ类系统 (10)四、Ⅲ类区域授权 (10)4.1 技术要求 (10)4.1.1 授权实体 (10)4.1.2 授权方式 (12)4.2 授权和鉴权流程 (13)4.2.1 应用层面的授权和鉴权流程 (13)4.2.2 API层面的授权和鉴权流程 (14)4.2.3 数据层面的授权和鉴权流程 (14)4.2.4 人员与数据的等级管理和鉴权流程 (14)4.3 级联上报 (15)4.4 管理要求 (15)4.4.1 技术管理要求 (15)五、II类区域授权 (15)5.1 技术要求 (16)5.1.1 授权实体 (16)5.1.2 授权方式 (18)5.2 授权和鉴权流程 (19)5.2.1 应用层面的授权和鉴权流程 (19)5.2.2 API层面的授权和鉴权流程 (20)5.2.3 数据层面的授权和鉴权流程 (20)5.2.4 人员与数据的管理和鉴权流程 (20)5.3 级联上报 (21)5.4 管理要求 (21)5.4.1 技术管理要求 (21)六、I类区域授权 (22)6.1 技术要求 (22)6.2 鉴权流程 (22)6.2.1 应用层面的鉴权流程 (22)6.2.2 API层面的鉴权流程 (22)6.3 级联上报 (22)6.4 管理要求 (23)6.4.1 技术管理要求 (23)七、附录 (24)7.1 Ⅱ/Ⅲ区域统一授权的体系架构图 (24)7.2 Ⅱ/Ⅲ区域统一授权的流程图 (24)7.3 授权过程图 (25)7.4 五大授权方式 (25)7.4.1 集中授权 (25)7.4.2 分级授权 (25)7.4.3 用户组自动授权 (25)7.4.4 权限申请审批 (26)7.4.5 权限委托 (27)一、前言随着信息技术的快速发展和移动智能终端、4G移动通信网络技术的成熟，移动警务系统的深入应用，各警种民警提出了很多新的实际功能需求，移动警务安全性面临着巨大的挑战。

中国邮政储蓄银行个人业务集中授权管理办法（试行，2014年版）目录第一章总则 (1)第二章基本规定 (1)第三章职责划分 (3)第一节部门职责 (3)第二节集中授权相关岗位职责 (6)第四章授权业务管理 (7)第一节授权业务分类 (8)第二节机构准入与退出 (9)第三节业务准入与退出 (11)第五章业务流程管理 (11)第一节集中授权业务流程 (11)第二节异常及应急处理 (12)第六章责任认定与争议处理 (13)第七章安全管理 (14)第八章档案管理 (15)第九章授权业务质量考核 (15)第十章监督与检查 (18)第十一章附则 (19)第一章总则第一条为规范中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称“本行”）个人业务集中授权管理，提高个人业务集中授权的质量与效率，加强业务运营风险管理，优化人力资源配置，提升网点服务水平，特制定本办法。

第二条本办法适用于本行采用集中授权模式的各级机构及代理营业机构。

第二章基本规定第三条本行采用集中授权模式的业务范围为个人柜面业务，包括储蓄、汇兑、个人外汇、代收付、理财、国债、代理基金、代理保险、贵金属等业务。

第四条本行采用的集中授权模式，是指运用数字影像获取、计算机网络传输等技术，将营业前台待授权个人业务所涉及的业务单证、交易信息及现场客户信息等内容以影像形式传输至个人业务集中授权中心（以下简称“授权中心”），由授权中心授权员进行审核授权的方式。

第五条本办法所称现场授权，是指营业网点现场授权人员（综合柜员、支行（局）长等）通过密码、指纹或令牌等方式对未采用集中授权模式的个人业务进行的审核与授权。

第六条本行采用的集中授权模式，根据业务类型或交易金额不同，分为直接集中授权和现场审核后集中授权两种类型。

直接集中授权是直接由授权员对网点柜面提交的个人授权业务进行审核，并对符合条件的业务进行授权的形式；现场审核后集中授权，是指对于部分风险程度较高的业务，先由网点相关人员对现场情况进行审核，再由授权中心授权员对业务进行审核，并对符合条件的业务给予授权的形式。

集中授权业务操作规程一、总则1.为规范集中授权业务操作，提高工作效率，保障业务安全，特制定本操作规程。

2.本操作规程适用于所有参与集中授权业务操作的工作人员。

3.集中授权业务包括但不限于贷款授权、信用卡授权、出票授权等。

二、工作流程1.收集资料：根据客户的具体需求，从相关部门或系统中收集需要的资料，包括个人和企业的相关信息。

2.审核资料：对收集到的资料进行审核核对，确保资料完整、真实、合法。

3.风险评估：根据客户的信用状况、财务状况等进行风险评估，确定授权额度。

4.制定授权方案：根据客户需求和风险评估结果，制定相应的授权方案，明确授权额度、期限、利率等相关信息。

5.客户确认：与客户进行沟通，确认授权方案，并确保客户理解并同意相关条款。

6.系统录入：将授权方案录入系统，生成授权申请编号，并备案相关信息。

7.合规审查：由专门的合规人员对授权方案进行审核，确保合规性。

8.授权审批：根据授权申请编号，由授权审批人员进行审批，审批通过后生成授权函，并存档。

9.授权函签收：将生成的授权函发送给客户，客户与我行签署授权函。

10.监督管理：授权后需进行相应的监督管理工作，包括还款追踪、授信额度管理等。

三、工作职责1.资料收集人员：负责从相关部门或系统中收集需要的资料，确保准确、完整。

2.审核人员：负责对收集到的资料进行审核核对，确保资料真实、合法。

3.风险评估人员：负责根据客户的信用状况、财务状况等进行风险评估，制定相应的授权方案。

4.合规人员：负责对授权方案进行合规审查，确保合规性。

5.授权审批人员：根据授权申请编号，进行授权审批，确保审批流程有效。

6.管理人员：负责对授权后的业务进行监督管理，确保授权额度的合理使用和还款的及时回收。

四、工作要求1.保密：工作人员需签署保密协议，对客户资料和业务信息保密，禁止私自泄露。

2.熟悉业务：工作人员要了解相关法律法规和业务知识，确保业务操作的合规性。

3.高效工作：工作人员要高效完成各项工作任务，确保业务的顺利进行。

建达集团授权体系建设方案建达是建材行业内领先的公司。

但是近两年来，公司管理混乱，很多销售人员浑水摸鱼，将公司的利润弄进了自己的腰包。

更糟糕的是，销售员的中饱私囊扰乱了市场价格体系，破坏了建达公司的名声。

基于此，公司董事会于去年年底聘用了史峰，希望借由此扭转公司颓势。

史峰原本是一家全球领先的建材设备租赁公司中国区的CFO，她有着令人折服的财务经验，还是一个老练的管理者。

对于管理混乱的建达来说，董事会认为她是上佳人选。

史峰上任后，采取了一系列授权管理改革措施，主要从人事和财务上对公司管理进行了梳理。

比方说，她规定部门总监的单次资金使用权不能超过3000元。

虽然对公司进行了整顿，史峰仍然忙得焦头烂额，而且各部门仍然屡屡发生违规现象。

史峰无奈地发出了“我不管，事情就做不好”感叹，她认为建达的员工能力有问题，所以才需要总监事无巨细都一一过问。

（财务）但建达的员工不这样认为。

公司上下，从部门总监到一般员工，都觉得自己在公司里做不了主，没有工作的积极性。

公司公关总监胡蔓就抱怨史总不相信她的专业能力，什么事情都要插一手。

那些公关稿，无论重要与否，史总都要亲自过目甚至动笔修改。

（行政）除了胡蔓之外，人力资源总监许信华也是一肚子的牢骚。

许信华是建达的元老，可是一样觉得自己在上级面前只不过是一个做摆设的傀儡。

就拿员工薪酬调整来说，按公司的规定，员工职级的薪资由其直接主管和人力资源总监共同决定。

可有好几次，史峰突然过问起了这类人员的薪资，而且招呼都不打一个就把许信华和有关部门经理共同商定的薪资给重新调整了。

（人事）慢慢地，公司里开始流传着这样的说法：“什么事要是让史峰盯上了，岂止是插手，他连胳膊肘都插进来了。

”当然了，史峰的新政策对公司的销售影响最大。

尤其从今年开始，总公司给各个分公司都下了严格而又颇高的财务指标：除了销售额要达标以外，毛利率必须达到销售额的25%，税前利润达到销售额的10%。

此前，分公司只需完成销售额指标。

XX银行集中授权业务管理办法第一章总则第一条为规范集中授权业务管理，有效防范和控制操作风险，保证集中授权业务的质量和效率，根据《中华人民共和国会计法》、《商业银行内部控制指引》等法律法规及我行相关制度和业务操作流程，制定本办法。

第二条本办法所称集中授权，是指通过数字影像传输技术，将授权业务的交易信息、凭证影像、环境影像等同步传输至特定终端，实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。

集中授权包括现场审核、影像采集、影像传送、集中授权、信息反馈等环节。

第三条集中授权由分行运营中心对辖内各网点的授权业务进行集中统一远程授权。

授权人员在办理授权业务时应当认真负责，严格遵守操作程序，做到准确、及时、规范、安全。

第四条集中授权不改变各项业务审批管理的基本要求，业务处理、审核等事项的执行标准仍遵循各项业务相关管理规定。

第五条集中授权管理，应遵循以下原则：控制风险原则。

以流程化的授权管理模式，确保业务经办人员、授权人员和现场管理人员严格按照规章制度要求办理各类业务，提高业务处理的独立性和客观性，切实防范业务操作风险。

提高效率原则。

授权业务通过集中管理，减少柜面人员占用，达到人力资源最优化，进而提高工作效率。

服务客户原则。

通过集中授权，满足不同客户、不同业务种类对业务处理时效性的差异化需求，体现以客户为中心的服务理念。

坚持制度原则。

授权人员必须依据法律、法规和规章制度，准确、及时、合规的处理各项授权业务，确保每笔业务有据可依，有章可循。

第二章组织管理与岗位职责第六条会计运营部是集中授权业务的主管部门。

分行会计运营部下设运营中心，负责集中授权工作的组织实施，并对所授权业务的合规性和完整性负责。

对于网点较少的分行可由总行集中作业中心统一进行授权。

第七条总行会计运营部职责（一）制定相关制度、规定，负责集中授权业务的管理；（二）负责全行集中授权业务的监督、检查与指导；（三）负责汇总、整理授权业务建议与意见，优化授权业务处理系统；（四）其他需总行负责或协调工作。

统一权限管理详细设计概述本文档旨在详细描述统一权限管理系统的设计方案。

该系统旨在为组织提供一种集中管理和控制用户权限的方式，以确保安全性和合规性。

目标- 实现用户权限的集中管理和控制- 提升组织对权限的可见性和监控能力- 提供灵活的权限分配和管理方式设计方案1. 用户认证和授权：系统将使用标准的用户认证协议，如LDAP或Active Directory来验证用户身份，并为每个用户分配相应的角色和权限。

2. 角色和权限管理：系统将引入角色的概念，通过将不同的权限分配给角色，然后再将角色分配给用户，以简化权限管理过程。

3. 权限分级：系统将支持对不同权限进行分级，以便组织可以根据需要对权限进行细分和控制。

4. 审批流程：系统将引入审批流程来管理权限变更请求，以确保权限变更的合规性和安全性。

5. 日志记录和监控：系统将记录用户权限的变更历史，并提供监控和报告功能，以强化对权限的可见性和监控能力。

6. 扩展性和灵活性：系统将具备良好的扩展性和灵活性，以便可以根据组织的需求进行定制和拓展。

实施计划1. 系统需求分析：进行详细的需求分析，明确系统的功能和性能需求。

2. 设计和开发：根据需求分析结果，进行系统设计和开发，并保证系统的安全性和可靠性。

3. 测试和验证：进行系统测试和验证，确保系统满足设计要求，并能够正常运行。

4. 部署和上线：将系统部署到生产环境，并进行上线操作。

5. 用户培训和支持：为用户提供相关的培训和支持，确保他们能够熟练使用系统。

6. 运营和维护：持续监控和维护系统的稳定性和安全性，及时处理问题和提供技术支持。

风险和挑战- 数据安全性：需要确保用户权限数据的安全性，避免数据泄露和滥用风险。

- 角色和权限管理复杂性：需要确保角色和权限管理的简化和标准化，避免出现混乱和冗余。

- 用户接受度：需要提供用户友好的界面和操作方式，以促进用户的接受和使用。

总结统一权限管理系统的详细设计旨在提供一种集中管理和控制用户权限的方式，以保障组织的安全和合规。

xx农村信用社集中授权管理办法第一章总则第一条为规范集中授权管理，提高业务授权效率和质量，防范柜面操作风险，确保业务安全运行，根据《商业银行内部控制指引》及监管部门有关要求，制定本办法。

第二条xx农村信用社系统（含农村信用合作联社、农村信用合作社联合社、农村商业银行、农村合作银行〈以下简称法人机构〉及其所辖分支机构〈以下简称营业网点〉）适用本办法。

第三条本办法所称授权业务，是指营业网点柜员办理业务过程中发生的、超过柜员业务经办权限应由其他有权授权人员负责审核、审批后办理的各类业务。

第四条本办法所称集中授权，是指网点前台柜员发起待授权交易，通过“xx农村信用社集中授权系统”( 简称SCCA系统)，以影像传输方式，将业务交易信息、原始凭证、查证材料、监控视频等影像信息同步传输至法人机构集中授权中心（以下简称“授权中心”），由授权人员在授权中心固定的授权终端上审核传输的交易画面、凭证影像和监控视频，对交易实施授权的业务处理模式。

集中授权包括前台柜员现场审核和授权中心的授权人员远程审核等环节。

第五条集中授权业务范围。

营业网点通过SC6000综合业1——务系统办理的授权业务，实行集中授权和本地授权相结合，按照业务风险程度确定。

必须实行集中授权的业务由省联社统一对系统作参数配置。

对原则上实行集中授权的业务，法人机构可结合本地实际和风险控制能力，经法人机构风险管理委员会审批同意后，可采取本地授权，并报市州办事处汇聚中心管理员作系统参数配置。

对本地授权业务加强条线检查和稽核检查力度。

授权业务包括交易授权和额度授权。

（一）必须实行集中授权的业务1.三级以上的授权业务；2.特殊类业务（如挂失、冻结、解冻、强制扣划、修改信息、冲正、冲销等）；3.现金取款类金额5万元（含）以上的，转账类金额5万元（含）以上的，汇兑类金额5万元（含）以上的；4.无折、无卡存款5万元（含）以上的；5.开户类业务，销户类本息金额5万元（含）以上的；6.出纳类业务（如现金调入、调出）；7.代理业务类批量业务；8.内部账类金额5万元（含）以上的；9.前台管理类（除凭证的作废、强制付出〈不含售出〉）；10.贷款类、股金类、农信银业务；11.其他需要实行集中授权的业务。

xx县农村信用联社股份有限公司远程集中授权管理办法（暂行）第一章总则第一条为规范远程集中授权管理，提高远程集中授权的质量与效率，有效防范操作风险，按照省联社《xx省农村信用社远程集中授权管理暂行办法》（xx联办发号），特制定本办法。

第二条本办法所称远程集中授权，是指运用数字影像、计算机网络等各项技术，将交易要素信息、凭证影像信息、环境影像信息异地传输至授权中心进行授权，实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。

远程集中授权包括现场操作界面回放审核、凭证环境影像审核、审核通过授权等环节。

第三条本办法适用于xx县辖内农村信用社所有办理集中授权业务的网点、部门。

第二章授权原则与要求第四条远程集中授权不改变各项业务授权管理的基本要求，业务处理、审核等事项的执行标准仍遵循各项业务相关管理规定。

第五条实施远程集中授权管理，应遵循以下原则：（一）集中统一原则。

远程集中授权是以各个业务系统为基础，对授权审查中的合规性、完整性和准确性检查集中到授权中心处理，建立以联社远程集中授权中心为主、现场审核为辅的授权新体系。

统一授权处理标准，控制操作风险。

（二）控制风险原则。

联社通过建立专业化、标准化、流程化的授权管理模式，确保业务经办人员、现场审核人员和远程集中授权人员严格按照规章制度要求办理各项业务，提高业务处理的独立性和客观性。

（三）提高效率原则。

联社财务会计部通过加强业务培训，规范网点柜员操作行为，提升影像资料扫描质量，缩短授权时间；强化授权人员工作职责，加大考核力度，使授权工作更加规范化，考核精细化，努力提高授权效率和质量。

（四）服务客户原则。

xx联社通过远程集中授权系统实现前台服务与后台授权的无缝对接，通过服务效率的提高，为客户提供方便、快捷、优质的服务。

第六条远程集中授权应按照“先审后授”原则，实现风险事前控制的管理要求。

对需经审批后授权的业务，应经有权人审批同意后，提交远程集中授权；对涉及真实性授权的业务，应由现场审核人员现场审核后提交远程集中授权。

银行远程集中授权管理办法XX县农村信用合作银行远程集中授权管理方法〔暂行〕第一章总那么第一条为标准银行远程集中授权管理，提高远程集中授权的质量与效率，有效防范和控制操作风险，根据《中华人民共和国会计法》、《商业银行内部控制指引》等法律法规和贵州省农村信用社相关制度和业务操作流程规定，特制定本方法。

第二条银行的远程集中授权采取大集中模式，由远程集中授权中心对辖内各网点的授权业务进行集中统一授权。

第三条本方法所称远程集中授权是指运用数字影像、计算机网络等技术，将授权业务的交易要素、凭证影像、环境影像等信息传输至特定终端，实现业务操作与主管授权相别离的一种非现场授权方式。

第四条远程集中授权不改变各项业务授权管理的根本要求，业务的范围及其审查、审批等事项的执行标准仍遵循相关制度管理规定。

第五条远程集中授权业务范围包括综合业务、对私业务、对公业务和特殊交易业务等。

上述业务均指XX银行综合业务系统下的各类业务。

第六条本方法所称业务经办人员是指XX银行辖内各网点的业务操作柜员，集中授权主管是指远程集中授权中心的专职授权人员。

第七条远程集中授权业务的类型、范围和起点金额，以省农信社CCIS门柜系统的规定确定。

第八条远程集中授权应遵循全面、及时、连续的根本要求，科学配备远程集中授权主管，确保业务及时、有效处理。

第九条远程集中授权按照“先提交先处理”的原那么进行业务处理，但大额交易、授权拒绝后重提授权交易、时效性要求高的业务可优先处理。

第十条本方法适用于XX银行办理远程集中授权业务。

第二章机构设置与职责分工第十一条XX银行事后监督部为远程集中授权中心的管理部门，负责银行远程集中授权工作的组织与实施、远程集中授权管理制度的制定、业务培训的组织，远程集中授权工作的管理。

远程集中授权中心具体负责远程集中授权业务的集中作业处理、操作风险控制、业务处理流程制定和系统优化需求提出等。

第十三条集中授权主管应具备的根本条件：〔一〕政治思想好，责任心强，遵纪守法，廉洁奉公，工作认真负责，作风正派，坚持原那么，具有较强的责任心和风险防范意识；〔二〕熟练掌握贵州省银行的各项规章制度和核算手续，熟悉各类业务的操作流程和风险审查要点，具有较强的业务处理及问题分析能力；〔三〕原那么上从事农信社会计工作2年以上，具有较全面的农信社会计、出纳专业知识，身体健康，无不良行为记录。

集中授权差错整改措施方案背景在组织运作中，不可避免地会出现各种差错。

而在集中授权模式下，由于权限集中在少数人手中，一旦出现差错，后果可能会更加严重。

因此，制定一套完善的集中授权差错整改措施方案是非常重要的。

本文将提出一份具体且可执行的整改方案，以帮助组织应对集中授权差错情况，并避免其重演。

一、差错分析首先，需要对差错进行充分的分析与检讨。

通过以下几个方面的分析，可以更好地找出问题所在，并制定改进措施。

1. 差错的类型和频率：对于集中授权差错，需要统计和分析发生的差错类型和频率，以及产生差错的原因。

可以通过事故报告、问题追踪系统、用户反馈等途径进行收集和分析。

2. 差错的根本原因：找出导致差错的根本原因。

这可能涉及到人员培训不足、流程不规范、沟通不畅等方面。

通过对根本原因进行分析，可以避免类似的差错再次发生。

3. 影响分析：对每个差错的影响进行评估。

这可能包括财务损失、声誉损害、客户投诉等方面。

通过分析差错的影响，可以制定相应的改进措施，并为之后的整改提供依据。

二、整改措施基于对差错的充分分析，我们可以制定一套整改措施，以帮助组织应对集中授权差错情况。

1. 人员培训：通过加强对员工的培训，提升其专业能力和技能水平。

特别是针对授权人员，需要加强其责任意识和风险控制意识的培养。

人员培训可以通过内部培训、外部培训、工作坊等形式进行。

2. 流程规范：建立完善的流程和规范，明确集中授权的程序和要求。

确保每个环节都有明确的责任和权限划分，并建立有效的监督和反馈机制。

同时，需要建立紧急处理的流程，以应对差错发生时的紧急情况。

3. 沟通与协作：加强组织内外部的沟通与协作，以避免信息不畅通和扭曲现象的发生。

可以通过制定工作流程、使用协同工具、定期开展会议等方式，促进团队之间的协作和沟通。

4. 建立差错管理机制：建立差错管理机制，包括差错报告、问题追踪和整改反馈等环节。

通过及时收集和分析差错情况，及时进行整改，并及时反馈整改结果。

集中作业授权管理制度范本第一章总则第一条为了加强公司的治理结构，提高公司对各部门及分子公司的统一管理，实现集中决策与适当分权的合理平衡，依据《中华人民共和国公司法》、公司章程及相关决议等的规定，制定本制度。

第二条本制度所称的集中作业授权，是指由公司董事会代表公司对各部门的统一授权，各部门必须在公司授权范围内依法进行经营管理活动。

第三条本制度适用于公司的所有部门和员工，对公司的各项业务进行集中作业授权管理。

第二章集中作业授权的范围、类别和形式第四条集中作业授权分为基本授权和特别授权两个类别：1. 基本授权是指对各部门基本业务、财务管理及人事管理的授权，经基本授权产生被授权部门的基本权限。

基本授权的期限为1年。

2. 特别授权是指对超出基本授权范围的某一特定事项或某项特殊业务的临时性授权。

经特别授权产生被授权部门的特别权限。

特别授权的期限在特别授权书中注明。

第五条集中作业授权的形式包括：1. 授权书：授权书是公司对各部门进行授权的主要形式，授权书应当明确授权的范围、期限、权限等内容。

2. 规章制度：公司可以通过制定规章制度的方式，对各部门的作业行为进行授权管理。

3. 内部管理文件：公司可以通过内部管理文件的方式，对各部门的作业行为进行授权管理。

第三章集中作业授权的实施和监督第六条集中作业授权的实施：1. 公司董事会负责制定集中作业授权方案，明确授权的范围、期限、权限等内容。

2. 公司董事会将集中作业授权方案提交股东大会审议，股东大会审议通过后实施。

3. 公司董事会将授权书或其他授权文件发放给各部门，各部门在授权范围内进行经营管理活动。

第七条集中作业授权的监督：1. 公司董事会设立监督机构，对各部门的授权行为进行监督。

2. 各部门应当定期向公司董事会报告授权范围内的经营管理活动情况。

3. 公司董事会应当定期对集中作业授权情况进行检查，发现问题及时纠正。

第四章法律责任和追究第八条各部门在授权范围内进行经营管理活动，违反公司章程、法律法规、本制度等规定，给公司造成损失的，应当承担相应的法律责任。

中国邮政储蓄银行个人业务集中授权管理办法（试行，2014年版）目录第一章总则 (1)第二章基本规定 (1)第三章职责划分 (3)第一节部门职责 (3)第二节集中授权相关岗位职责 (6)第四章授权业务管理 (7)第一节授权业务分类 (8)第二节机构准入与退出 (9)第三节业务准入与退出 (11)第五章业务流程管理 (11)第一节集中授权业务流程 (11)第二节异常及应急处理 (12)第六章责任认定与争议处理 (13)第七章安全管理 (14)第八章档案管理 (15)第九章授权业务质量考核 (15)第十章监督与检查 (18)第十一章附则 (19)第一章总则第一条为规范中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称“本行”）个人业务集中授权管理，提高个人业务集中授权的质量与效率，加强业务运营风险管理，优化人力资源配置，提升网点服务水平，特制定本办法。

第二条本办法适用于本行采用集中授权模式的各级机构及代理营业机构。

第二章基本规定第三条本行采用集中授权模式的业务范围为个人柜面业务，包括储蓄、汇兑、个人外汇、代收付、理财、国债、代理基金、代理保险、贵金属等业务。

第四条本行采用的集中授权模式，是指运用数字影像获取、计算机网络传输等技术，将营业前台待授权个人业务所涉及的业务单证、交易信息及现场客户信息等内容以影像形式传输至个人业务集中授权中心（以下简称“授权中心”），由授权中心授权员进行审核授权的方式。

第五条本办法所称现场授权，是指营业网点现场授权人员（综合柜员、支行（局）长等）通过密码、指纹或令牌等方式对未采用集中授权模式的个人业务进行的审核与授权。

第六条本行采用的集中授权模式，根据业务类型或交易金额不同，分为直接集中授权和现场审核后集中授权两种类型。

直接集中授权是直接由授权员对网点柜面提交的个人授权业务进行审核，并对符合条件的业务进行授权的形式；现场审核后集中授权，是指对于部分风险程度较高的业务，先由网点相关人员对现场情况进行审核，再由授权中心授权员对业务进行审核，并对符合条件的业务给予授权的形式。