农商银行非法集资风险排查工作方案

非法集资风险专项排查整治活动方案一、背景随着我国经济发展和金融市场不断完善，非法集资问题也日益突出，成为社会关注的热点问题之一。

非法集资行为不仅会给投资者带来巨大损失，也会严重损害金融市场秩序和经济稳定。

为此，国家多次加强了对非法集资行为的打击力度，但还存在一些地区和行业非法集资风险较高的问题。

因此，本次活动是为了深入排查非法集资风险，提高对非法集资风险的警觉性，保护社会公众合法权益。

二、活动目的1.明确非法集资风险排查的目标和任务，制定具体实施方案，为进一步打击非法集资行为奠定基础。

2.提高金融机构、企事业单位和公众的风险意识和防范意识，共同规避和防范非法集资风险。

3.通过对重点行业和领域进行深入排查和整治，及时发现和处理违法违规行为，维护金融市场和社会经济的稳定和安全。

三、活动范围此次活动面向全国各地，主要包括以下内容：1.金融机构：对涉及信贷、理财、基金、期货、证券等金融机构进行排查，并重点关注互联网金融领域，加强对P2P、众筹等非法集资平台的监管。

2.企业和事业单位：排查集资、融资、资产管理、投资等领域的非法集资风险。

3.公众：通过宣传、培训等方式提高公众防范非法集资的意识。

四、活动方案1.制定排查方案：按照风险等级和影响范围，制定排查方案和实施细则，并明确具体的责任单位和责任人。

2.开展宣传教育：通过媒体、宣传栏、社区讲座、网络平台等形式，广泛宣传非法集资的危害和防范知识，提醒市民警惕涉及非法集资的眼花缭乱的各种投资项目。

3.加强情况摸排：通过打电话、上门调查等多种方式，全面摸清区域内的非法集资项目及其分布情况。

4.建立联络机制：及时与相关部门、金融机构、企事业单位建立联系，并在发现涉及非法集资的信息时及时报送，共同推进整治工作。

5.加强执法力度：及时介入、打击和惩治非法集资行为，并广泛开展专项行动，严打非法集资犯罪。

五、活动进展和成效评估1.在各参与单位协调配合下，开展全面深入的排查工作，及时发现并处理了一批非法集资案件。

2024非法集资风险排查方案(通用6篇)2024非法集资风险排查方案(篇1)一、确定排查范围和对象排查范围包括企业、个人等可能涉及非法集资的主体。

排查对象主要包括未经批准，向社会不特定对象募集资金，承诺还本付息的行为。

二、制定排查标准对涉嫌非法集资的行为进行明确界定，包括但不限于：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

三、确定排查方法现场排查：对企业、个人等主体进行实地检查，查看是否存在涉嫌非法集资的行为。

资料审查：对相关主体的财务报告、合同等资料进行审查，判断是否存在异常。

信息收集：收集相关主体的公开信息，包括但不限于工商登记、涉诉情况等信息。

调查询问：对相关主体进行调查询问，了解其业务活动和资金流向等情况。

风险评估：根据排查出的风险点，结合排查标准，对相关主体进行风险评估。

重点监测：对涉嫌非法集资的高风险领域、高风险人群、高风险业务等进行重点监测。

及时处理：对于涉嫌非法集资的行为，采取及时制止、追缴资金等措施，防止事态扩大。

宣传教育：通过各种渠道宣传非法集资的危害性和防范方法，提高公众对非法集资的认知和防范意识。

长效机制：完善相关法律法规，加强监管力度，建立防范和打击非法集资的长效机制。

四、制定风险评估体系根据排查出的风险点，结合排查标准，制定风险评估体系，对相关主体进行风险评估。

评估指标可以包括主体资格、业务合规性、资金流向、涉诉情况等方面。

根据评估结果，对相关主体进行分类、预警和监管。

五、建立风险处置机制对于涉嫌非法集资的行为，建立风险处置机制。

对于存在风险的主体，采取及时制止、追缴资金等措施，防止事态扩大。

同时，加强与公安、工商等相关部门的协作配合，共同打击非法集资行为。

六、加强宣传教育通过各种渠道宣传非法集资的危害性和防范方法，提高公众对非法集资的认知和防范意识。

农商银行案件风险排查管理实施办法模版一、前言农村信用合作社（以下简称农商银行）是乡村经济的重要组成部分，是我国金融体系的重要组成部分。

随着我国农村金融市场的快速发展，农商银行作为服务农村经济发展、满足农民金融服务需求的重要渠道，已经成为我国农村金融的重要力量。

然而，由于农商银行所服务的对象多为小微企业主和农民，其客户的经营风险较高，同时农商银行的信贷业务也存在不小的风险。

为此，对农商银行的风险进行排查、防范和管理就变得尤为重要。

为此，特制定此农商银行案件风险排查管理实施办法模版，供农商银行机构参考。

二、基本原则1.综合治理。

将农商银行案件风险排查与风险防控有机结合起来，形成全方位、立体化、科学化的风险管理体系。

2.科学决策。

通过开展排查，确定优先排查领域、方式、时间节点，并根据排查结果及时制定适应性的风险管理措施。

3.合理利用。

充分利用现有的人员、物力、财力等资源，提高排查效率和针对性。

4.公开透明。

加强与相关单位的合作和沟通，打造信息共享平台，确保排查的公开、透明。

三、实施步骤1.制定专项方案由农商银行分管风险管理的主管领导牵头，制定《农商银行案件风险排查管理实施方案》。

方案应包括以下内容：（1）风险排查的基本原则、目标和任务；（2）风险排查的方式、时间节点、优先排查领域；（3）风险排查的目标客户及业务范围；（4）风险排查工作的组织架构和责任分工；（5）风险排查的信息收集和分析方法；（6）风险排查工作的监督和评估机制。

2.组织实施农商银行应根据风险排查的具体情况，结合其自身实际情况，按照要求组织相关人员开展排查，并严格遵守相关规定和程序。

具体包括以下内容：（1）制定明确的排查计划和方案，明确工作目标和排查方法；（2）明确排查的重点客户、具体风险点等；（3）在每个工作阶段严格把关，确保工作的质量和安全。

3.实施监督与评估（1）建立监督机制。

农商银行应对排查工作进行全程监督，确保排查工作的准确性和及时性。

涉嫌非法集资风险专项排查活动方案一、活动目的面对当前非法集资风险持续存在的局面，为规范金融市场秩序，保护投资者合法权益，本单位拟开展涉嫌非法集资风险专项排查活动。

二、活动范围本次排查活动主要针对机构及个人从事非法集资行为的情况进行排查，包括但不限于以下方面：1. 以高额回报为诱饵的非法集资活动；2. 非法募集资金并未按约定用途进行投资的行为；3. 针对散户进行的欺诈行为；4. 转移资产的非法性质和情况。

三、活动流程1. 初步排查：通过网络、报纸、电视等渠道获取涉嫌非法集资的信息，定位相关活动的实际情况，对初步排查发现的信息进行统计整理。

2. 实地走访：根据初步排查的结果，对涉嫌非法集资的机构或个人进行实地走访，了解相关情况。

3. 统一收集：将排查过程中发现的所有信息进行统一收集，以便后续进一步分析和处理。

4. 数据分析：对收集到的信息进行数据分析，识别出涉嫌非法集资的风险点，进一步查明具体情况。

5. 处理结果：根据分析结果，对涉嫌非法集资的机构或个人进行相应处理，如警示、调查或立案处理等，同时加强相关监管机构协同合作，共同打击非法集资行为。

四、活动方案1. 专人负责：设立专门的负责人，对排查活动进行全面指导和统筹，确保活动顺利实施。

2. 全员参与：利用各个部门的资源进行排查活动，发挥各自的优势，形成工作合力。

3. 信息收集：仔细收集涉嫌非法集资的信息，包括但不限于报纸、电视、网络等渠道，确保信息来源清晰、完整。

4. 实地走访：对初步发现的涉嫌非法集资的机构或个人进行实地走访，了解相关情况，确保排查层层递进。

5. 风险点分析：对收集到的所有信息进行风险点分析，确保精准掌握问题的本质。

6. 处理结果：对涉嫌非法集资的机构或个人进行相应处理，及时向有关部门汇报，确保处理结果透明公正。

五、活动效果通过本次涉嫌非法集资风险专项排查活动，可以达到以下效果：1. 对非法集资行为进行有力打击，维护金融市场秩序。

防范和依法打击非法集资专项排查整治工作方案一、工作目标：1. 全面摸清非法集资的底数，建立非法集资信息库，形成一套全面、有效的防范和打击非法集资的长效机制。

2. 加强宣传教育，提高公众的风险意识和辨别能力，降低人民群众受骗的风险。

3. 建立健全迅速发现、严厉打击非法集资的工作机制，确保案件的快速处置。

4. 加大处罚力度，提高非法集资的违法成本，切实保护投资者的合法权益。

5. 加强与公安、法院、金融监管部门的协作机制，形成合力打击非法集资的工作格局。

二、工作措施：1. 建立非法集资信息库：设立非法集资信息登记平台，各级金融监管部门将发现的非法集资信息录入平台，并进行分类整理。

在信息库中记录非法集资组织以及涉案人员的相关信息，形成全面的非法集资信息档案。

2. 加强宣传教育：开展非法集资宣传教育活动，提高公众的风险意识和辨别能力。

通过互联网、电视、广播等媒体，普及非法集资的相关知识，教育人民群众提高警惕，避免上当受骗。

3. 加大排查力度：各级金融监管部门要组织专项排查行动，重点对涉及高风险行业和地区的机构进行排查，加强对网上平台的监管，发现非法集资线索后，及时报告，并展开深入调查。

发现涉及非法集资的金融机构，要立即依法采取停业整顿、注销等措施。

5. 加强协作机制：各级金融监管部门、公安机关、法院等要建立联动机制，加强信息的共享和交流。

对于发现的重大非法集资案件，要及时通报和协调，形成合力打击的工作格局。

建立非法集资专项排查整治工作联席会议制度，定期研究解决抓实非法集资专项排查整治工作中存在的问题。

三、评估与奖惩：1. 定期评估：金融监管部门要建立对非法集资排查整治工作的评估机制，定期对各级单位的工作进行评估和考核，及时发现问题，加强工作的改进和完善。

2. 奖惩机制：对于工作成绩突出的单位和个人，要进行表彰奖励，激励各级单位的工作积极性。

对于工作不力、履职不负责任的单位和个人，要进行严肃问责，保持工作的高压态势。

非法集资风险专项排查整治活动方案非法集资是一种违法犯罪行为，会严重危害公民的财产安全和社会稳定。

为了防范和打击非法集资行为，保护投资人的合法权益，各级政府和相关部门积极开展非法集资风险专项排查整治活动。

下面将就非法集资风险专项排查整治活动方案做具体分析。

一、任务目标非法集资风险专项排查整治活动的主要任务是在全面排查非法集资的基础上，对非法集资行为开展全面排查和整治，确保金融领域的风险可控。

具体任务如下：1.全面排查非法集资的情况，搜集非法集资情况，对于特别严重的，依法移交公安等相关机构处理；2.通过监测、督促、约谈等方式，确保非法集资行为得到全面排查和整治，打击非法集资行为和非法集资机构；3.依照《非法集资行为举报奖励办法》和《集资诈骗案件综合治理工作办法》等相关法律法规，依法保护举报人的权益；4.提高群众风险意识和防范意识，加强金融条例和法规的宣传，保护投资人的合法权益。

二、排查重点1.根据非法集资领域发展特点和投资人容易受骗的心理特点，重点排查非法代理理财和高息保本理财等金融产品的销售；2.加强对互联网金融领域的管控，关注平台资金的来源和流向，对于不符合规定的平台采取严厉措施；3.重点关注农民工、退休职工和中低收入人群等优势群体的保护，建立健全法律法规制度，加强宣传和培训。

三、整治措施1.建立健全举报制度，鼓励社会各界参与，对于经检查属实的非法集资行为，依法查处，并且依法惩罚参与非法集资的所有人员；2.建立金融产品审核制度，对于市场上的金融产品，要严格审核，对于不合法的，要及时披露并且禁止销售；3.完善投资人合法权益保障，规范非法集资案件处理程序与法律体系，提高投资人权益保护能力；4.深入推动金融创新，积极探索可持续发展的金融模式，构筑健康的金融生态。

四、宣传教育通过加强宣传，提高公民风险意识，从源头上预防非法集资行为的发生。

具体包括通过多种渠道，及时发布非法集资风险警示，开展新媒体宣传，提高投资人防范意识和风险意识等。

开展涉嫌非法集资风险常态化排查处置工作方案一、背景和目的随着互联网金融的迅速发展，非法集资问题也日益凸显。

为了维护金融市场的稳定和公平，保护投资者的合法权益，有必要开展涉嫌非法集资风险的常态化排查和处置工作。

本方案的目的是建立一套有效的常态化工作机制，对涉嫌非法集资行为进行及时排查和处置，确保金融市场的健康发展。

二、常态化排查工作流程1.设立专门工作组。

由各相关部门组成一支稳定的常态化排查工作组，负责涉嫌非法集资风险的排查和处置工作。

2.制定排查计划。

根据市场情况和行业特点，制定年度、季度或月度的排查计划，确定排查的重点区域、重点行业和重点企业。

3.搜集相关信息。

通过网络监测、投诉举报、媒体报道等渠道，搜集可能存在非法集资风险的线索和企业信息。

4.初步筛查。

对收集到的信息进行初步筛查，排除与非法集资无关的企业，对涉嫌非法集资的企业进行进一步调查和核实。

5.实地调查核实。

通过实地走访、访谈、采访等方式，深入了解涉嫌非法集资企业的经营情况、资金来源和运作模式，核实是否存在非法集资行为。

6.风险评估和分类处置。

根据调查结果，对涉嫌非法集资企业进行风险评估，分为高风险、中风险和低风险，制定相应的处置措施。

7.处置措施。

对高风险企业，及时采取法律手段进行取证、调查和追责；对中风险企业，采取行政处罚、限制经营等措施，警示其改正行为；对低风险企业，加强监管，督促其规范经营。

8.信息公示和警示。

将查处的非法集资企业公示于官方网站和媒体，向社会公众发布相关警示信息，加强对非法集资的宣传教育。

9.持续监测和评估。

建立常态化监测机制，加强对金融市场的监测和评估，及时发现和处理涉嫌非法集资风险。

三、工作保障措施1.法律法规的支持。

依法健全非法集资风险排查和处置的法律法规，提供法律依据和支持。

2.加强跨部门合作。

加强与公安机关、金融监管部门、行业协会等部门的合作与配合，形成合力，共同开展涉嫌非法集资风险的排查和处置工作。

非法集资风险排查方案非法集资是指以非法手段向公众吸收资金，承诺高额回报，却无法兑现的违法行为，给投资者造成重大财产损失，严重影响金融秩序和社会稳定。

为了预防和遏制非法集资风险，保护投资者合法权益，制定一套科学高效的风险排查方案是非常重要的。

本文将从四个方面提出非法集资风险排查方案。

一、建立健全风险排查机制首先，要建立风险排查机制，确保风险排查工作的有效性和高效性。

具体措施包括：1.成立专项工作小组。

由各相关部门、机构组成专门的工作小组，负责开展非法集资案件的调研、检查和排查工作。

2.制定风险排查计划。

根据非法集资的特点和危害程度进行评估，制定有针对性的风险排查计划，并按照计划有序进行排查工作。

3.加强信息共享和协作。

各相关部门要建立起信息共享和协作机制，及时将发现的非法集资风险信息共享给其他部门，并加强协作，形成合力。

二、加强宣传教育和警示充分利用各种宣传渠道，加强对非法集资的宣传教育和警示工作。

具体措施包括：1.开展宣传活动。

通过新闻媒体、互联网、社交媒体等渠道，广泛宣传非法集资的危害性和后果，提高公众的防范意识。

2.加强教育培训。

针对各类投资者，加强非法集资的宣传教育和培训，提高其辨识非法集资的能力。

3.建立举报奖励机制。

对于提供非法集资线索的举报人，给予一定的奖励，激励公众积极参与非法集资的防范和打击。

三、加强监管和执法力度建立健全非法集资的监管和执法体系，严厉打击非法集资行为，保护投资者合法权益。

具体措施包括：1.加大监管力度。

对于存在非法集资风险的行业和领域，加大监管力度，加强对相关企业和机构的监管检查，确保各项规章制度的严格执行。

2.完善执法机制。

建立非法集资案件的快速处置机制，加强对嫌疑人的追捕和起诉，并依法追究其刑事责任。

3.加强协作与配合。

各级政府部门要加强协作与配合，形成工作合力，共同打击非法集资行为。

四、加强投资者保护加强对投资者的保护，提高其知情权、参与权和监督权。

具体措施包括：1.加强信息披露。

农商银行非法集资风险排查工作方案Document number：PBGCG-0857-BTDO-0089-PTT1998ⅩⅩ农商银行非法集资风险排查工作方案为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《江西银监局关于开展全省银行业非法集资风险排查的通知》（赣银监发【ⅩⅩ】84号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。

一、工作目标坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。

二、组织领导成立ⅩⅩ农商银行非法集资风险排查工作领导小组。

领导小组办公室设在风险合规部，办公室主任由兼任。

三、排查内容严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。

对已发案件要逐案摸清风险状况，对群众举报和监管中发现的非法集资线索要逐条调查核实。

通过全面排查和重点排查，摸清案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果和处置情况，提出处置预案。

四、风险排查时点根据省联社通知要求，本次风险排查时点为ⅩⅩ年10月20日五、时间进度和步骤第一阶段：方案准备阶段（ⅩⅩ年10月20日--10月21日）。

结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。

第二阶段：自查阶段（ⅩⅩ年10月21日--10月24日）。

根据风险排查方案，由各支行组成若干排查工作小组，对全辖所有营业网点开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。

第三阶段：总结阶段（ⅩⅩ年10月24日- 10月25日）。

ⅩⅩ农商银行非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送省联社。

六、工作要求（一）高度重视，精心组织。

此次非法集资风险排查工作涉及面广、政策性强、时间短、任务重，全营业网点要高度重视，精心组织，周密部署、做好非法集资法律法规政策的宣传，提高公众的法律意识，确保非法集资活动风险排查工作顺利开展，取得明显成效。

非法集资风险排查工作方案非法集资是指以非法手段吸收公众资金，实现非法性质的集资活动。

这种活动会对广大群众产生财产、身体等多方面的危害，甚至会导致经济发展不稳定，严重影响社会的和谐稳定。

因此，有必要制定一份非法集资风险排查工作方案，以保障社会的良性发展和公民的合法权益。

一、目的与任务本工作方案的目的是，通过对非法集资的全面排查，发现非法集资活动存在的漏洞和隐患，及时加强监管，预防事故的发生。

本工作方案的任务是：1. 建立非法集资风险排查机制，实现对非法集资行为的全面管控。

2. 加强宣传教育，提高公众的风险意识，提升民众能够识别和防范非法集资的能力，减少非法集资的风险和损失。

3. 加强非法集资的监管力度，加大对非法集资组织和人员的打击力度，坚决维护市场秩序和公共安全。

二、工作范围与对象本次非法集资风险排查工作的范围涵盖全国范围内的各类金融机构，金融市场、证券市场、期货市场、交易所、投资基金公司、互联网理财平台、股票基金、信托公司、保险公司、拍卖行、典当行、个人投资、金融顾问公司、财务咨询公司等金融类机构，以及公共集资等。

排查对象主要包括以下几类：1. 以高额回报或利润为主要诱因，吸收公众资金的非法集资机构及其人员。

2. 以高风险投资为手段，利用现代互联网服务，开展非法集资活动的网络平台。

3. 以虚构项目、夸大宣传和欺诈活动为手段，进行非法集资的个人、企业等主体。

三、工作方法和步骤工作方法和步骤主要包括以下几个方面：1. 制定检查方案，确定检查的时间、地点和重点，可采用随机抽查的方式对对象逐一排查。

2. 对非法集资机构进行核查，包括注册信息、资本金、股东结构、主营业务等方面。

3. 针对非法集资机构的投资项目、风险管理和监管情况等方面逐一进行检查。

4. 针对具有风险的企业、个人等对象，加强信息收集与分析，排查相关问题及其风险，制定相应的监管措施，提高风险防控能力。

5. 对于已发现的风险点和问题，要及时上报相关部门，督促其采取有效措施进行处理，并追究相关责任人的责任。