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银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告7篇【篇一】银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告关于下发《xx银行非法集资风险排查工作方案》的通知各支行（营业部）、部(室)：为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《xx银监局关于开展非法集资风险排查的通知》（昌银监发【2015】42号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。
一、工作目标坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。
二、组织领导成立xx银行非法集资风险排查工作领导小组。
组长：xx副组长：xx成员：各部门、支行负责人领导小组办公室设在稽核内审部，办公室主任由xx兼任。
三、排查内容严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。
摸清本单位、本系统员工参与非法集资的情况。
对排查发现员工以任何形式参与非法集资的，要依照有关规定严肃处理，涉及犯罪的，要及时移交司法机关。
四、风险排查时点根据银监局通知要求，本次风险排查时点为2015年3月15日五、时间进度和步骤第一阶段：方案准备阶段（2015年3月17日--3月18日）。
结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。
第二阶段：自查阶段（2015年3月19日--3月24日）。
根据风险排查方案，由各支行、部门组成若干排查工作小组，对全辖所有营业网点和部门开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。
并与3月24日报送排查报告。
排查方式：以发放员工非法集资风险排查表形式，向本单位全体员工调查员工是否存在高利贷及非法集资情况。
（排查表每位员工填写一份，作为档案留存）。
第三阶段：总结阶段（2015年3月25日- 3月27日）。
非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送xx银监局。
2024非法集资风险排查方案(通用6篇)2024非法集资风险排查方案(篇1)一、确定排查范围和对象排查范围包括企业、个人等可能涉及非法集资的主体。
排查对象主要包括未经批准，向社会不特定对象募集资金，承诺还本付息的行为。
二、制定排查标准对涉嫌非法集资的行为进行明确界定，包括但不限于：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。
通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。
承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
三、确定排查方法现场排查：对企业、个人等主体进行实地检查，查看是否存在涉嫌非法集资的行为。
资料审查：对相关主体的财务报告、合同等资料进行审查，判断是否存在异常。
信息收集：收集相关主体的公开信息，包括但不限于工商登记、涉诉情况等信息。
调查询问：对相关主体进行调查询问，了解其业务活动和资金流向等情况。
风险评估：根据排查出的风险点，结合排查标准，对相关主体进行风险评估。
重点监测：对涉嫌非法集资的高风险领域、高风险人群、高风险业务等进行重点监测。
及时处理：对于涉嫌非法集资的行为，采取及时制止、追缴资金等措施，防止事态扩大。
宣传教育：通过各种渠道宣传非法集资的危害性和防范方法，提高公众对非法集资的认知和防范意识。
长效机制：完善相关法律法规，加强监管力度，建立防范和打击非法集资的长效机制。
四、制定风险评估体系根据排查出的风险点，结合排查标准，制定风险评估体系，对相关主体进行风险评估。
评估指标可以包括主体资格、业务合规性、资金流向、涉诉情况等方面。
根据评估结果，对相关主体进行分类、预警和监管。
五、建立风险处置机制对于涉嫌非法集资的行为，建立风险处置机制。
对于存在风险的主体，采取及时制止、追缴资金等措施，防止事态扩大。
同时，加强与公安、工商等相关部门的协作配合，共同打击非法集资行为。
六、加强宣传教育通过各种渠道宣传非法集资的危害性和防范方法，提高公众对非法集资的认知和防范意识。
商业银行开展非法集资风险排查整治活动实施方案总行各部门、支行：根据。
的要求，结合实际情况，在全行范围组织开展“非法集资风险排查整治”活动，具体实施方案如下：一、组织领导为加强组织，确保工作取得实效，组建成立本次活动工作领导小组。
组长：。
；副组长：。
；成员：总行各部门、各支行负责人、内审岗、人事岗；领导小组下设办公室，办公室由合规风险部、综合管理部组成，各职能部门配合本次活动。
领导小组办公室负责本次活动的具体实施和日常工作，负责汇总相关材料并递交领导小组审核后上报。
监管分局。
二、工作目标本次活动我行要将进一步落实严禁非法集资的学习和宣传活动并举，着力提升本行员工和社会公众的金融素质和风险意识，有效保护银行消费者合法权益。
检查和整改相结合，扎实推进我行严禁非法集资活动的全面开展，维护经济金融秩序的稳定。
三、活动时间及内容本次活动时间为2019年4月至6月。
（一）组织准备阶段（4月-5月）1、5月底前完成活动方案的制定、明确工作职责、落实工作目标；2、6月底前完成非法集资风险排查和整治活动，并汇总相关材料归纳总结。
（二）组织实施阶段（6月上旬）1、充分发挥行业优势，宣传预防非法集资。
开展以“拒绝高利诱惑，远离非法集资”为主题的宣传预防活动，结合我行2019年“放心消费在村行，普及金融知识万里行”活动，通过营业大厅播放宣传视频，LED播放滚动屏、金融知识下乡等方式发挥网点优势普及金融知识，切实开展防范非法集资宣传提示工作，提高社会公众风险防范意识和识别能力。
2、开展内部专项排查，防范员工参与集资。
（1）员工账户流水核查。
通过核查本行员工个人征信信用报告以及银行账户流水是否存在非法集资的行为。
（2）员工操作风险排查。
通过开展飞行检查、员工道德风险排查、家访等活动。
（3）机构营业场所检查。
通过盘查营业场所监控、询问保安和柜台柜员、实地走访等方式。
3、全行员工签署合规履职承诺书。
（三）整改总结阶段（6月下旬）1、抓好落实整改。
防范和依法打击非法集资专项排查整治工作方案一、工作目标：1. 全面摸清非法集资的底数，建立非法集资信息库，形成一套全面、有效的防范和打击非法集资的长效机制。
2. 加强宣传教育，提高公众的风险意识和辨别能力，降低人民群众受骗的风险。
3. 建立健全迅速发现、严厉打击非法集资的工作机制，确保案件的快速处置。
4. 加大处罚力度，提高非法集资的违法成本，切实保护投资者的合法权益。
5. 加强与公安、法院、金融监管部门的协作机制，形成合力打击非法集资的工作格局。
二、工作措施：1. 建立非法集资信息库：设立非法集资信息登记平台，各级金融监管部门将发现的非法集资信息录入平台，并进行分类整理。
在信息库中记录非法集资组织以及涉案人员的相关信息，形成全面的非法集资信息档案。
2. 加强宣传教育：开展非法集资宣传教育活动，提高公众的风险意识和辨别能力。
通过互联网、电视、广播等媒体，普及非法集资的相关知识，教育人民群众提高警惕，避免上当受骗。
3. 加大排查力度：各级金融监管部门要组织专项排查行动，重点对涉及高风险行业和地区的机构进行排查，加强对网上平台的监管，发现非法集资线索后，及时报告，并展开深入调查。
发现涉及非法集资的金融机构，要立即依法采取停业整顿、注销等措施。
5. 加强协作机制：各级金融监管部门、公安机关、法院等要建立联动机制，加强信息的共享和交流。
对于发现的重大非法集资案件，要及时通报和协调，形成合力打击的工作格局。
建立非法集资专项排查整治工作联席会议制度，定期研究解决抓实非法集资专项排查整治工作中存在的问题。
三、评估与奖惩：1. 定期评估：金融监管部门要建立对非法集资排查整治工作的评估机制，定期对各级单位的工作进行评估和考核，及时发现问题，加强工作的改进和完善。
2. 奖惩机制：对于工作成绩突出的单位和个人，要进行表彰奖励，激励各级单位的工作积极性。
对于工作不力、履职不负责任的单位和个人，要进行严肃问责，保持工作的高压态势。
银行防范和处置非法集资方案
引言
非法集资指利用不合法的手段，通过向公众或者特定人群募集资金，诱骗或者
强迫他人参与，承诺不合理高额回报或者利润，以非法占有或者挪用资金的行为。
这种行为不仅影响国民经济和社会发展，还会严重影响人民群众的生产和生活，给社会治安造成不小的威胁。
因此，银行在防范和处置非法集资方面扮演着重要的角色。
本文将介绍银行防范和处置非法集资的方案。
防范方案
银行在日常运营中应加强对客户的基本了解，对于在银行新增账户、开立网上
银行、支付宝、微信、银行卡等业务时，必须通过身份信息的核对和客户身份的真实性核实来确保客户身份真实。
同时，银行也可以通过开展系列专项活动，普及相关法律法规知识，并向客户传达非法集资的危害性，鼓励客户依法合规地参与各类理财活动。
银行还可以根据不同账户或者存款额度划分客户等级，采取不同的风险差异化管理模式，加强对高风险、高价值客户的审核与监管。
处置方案
银行在发现非法集资行为时应及时上报当地公安机关或监管机构，配合相关部
门做好取证和调查工作，并按照监管要求冻结非法资金。
同时，银行应当将非法集资人员列入黑名单，加强风险防控措施，同时在热点地区采取风险预警措施，避免再次发生类似事件。
结论
银行在防范和处置非法集资方面应该采取综合的、差异化的风险管理模式。
不
仅要在日常运营中加强对客户的基本了解，普及相关法律法规知识，鼓励客户依法合规地参与各类理财活动，同时还要及时上报发现的非法集资行为，配合相关部门做好取证和调查工作。
只有这样，才能更好地维护银行的正常经营和社会安全稳定。
2024年防范处置非法集资专项行动工作方案一、背景介绍非法集资是指在不符合国家法律规定的情况下，以非法手段，对公众进行非法融资活动。
非法集资活动一旦蔓延，将对社会经济秩序和个人财产安全造成严重危害。
为了有效防范和处置非法集资风险，维护社会稳定，保护人民群众的合法权益，制定本专项行动工作方案。
二、工作目标1. 加强宣传教育，提高公众对非法集资的认识和风险意识；2. 建立健全非法集资风险监测体系，及时发现和预警非法集资风险；3. 加大打击力度，依法严厉打击非法集资行为；4. 提高日常监管水平，加强对涉及非法集资活动的机构和个人的监管；5. 加强国际合作，共同打击跨国非法集资活动。
三、工作重点和措施1. 加强宣传教育（1）利用新闻媒体、网络平台等渠道，广泛宣传非法集资的危害性和风险，提高公众对非法集资的认识和防范意识；（2）开展宣传教育活动，组织讲座、培训等形式，向公众普及法律法规和防范知识，提高公众的法律意识和识别能力；（3）加强与金融、教育等部门的合作，共同推动非法集资防范教育的开展。
2. 建立健全非法集资风险监测体系（1）完善非法集资风险监测指标体系，建立起风险分类评估和预警机制；（2）加强与各地公安机关、金融监管部门的协作，及时获得相关信息，加强对风险点的排查和监测；（3）利用大数据、人工智能等技术手段，加强非法集资信息的收集和分析，提高风险判断和处理能力。
3. 加大打击力度（1）建立和完善非法集资案件快速处置机制，加强跨部门协作，快速侦破和打击非法集资案件；（2）加大对非法集资犯罪行为的打击力度，依法追究犯罪嫌疑人的刑事责任，严厉打击非法集资犯罪行为；（3）加大对非法集资组织的打击，严厉查处非法集资组织的头目和骨干分子，挤压其生存和发展空间；（4）加强对非法集资资金的追缴和返还工作，保护受害人的合法权益。
4. 提高日常监管水平（1）加强对金融机构、互联网金融平台、投资咨询机构等相关机构的监管力度，确保其合法经营和风险防控；（2）强化对地方政府和金融机构的监管责任，加强对地方金融风险的督导和监测；（3）建立健全对非法集资活动的举报和投诉受理机制，加强对举报和投诉信息的处理工作。
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告为切实落实落实党中央、国务院关于防范化解金融风险的决策布暑，防范和处置非法集资风险，检查前期防范和处置非法集资宣传工作展开状况，根据中国银保监会办公厅下发的《关于展开银行保险机构非法集资风险排查整治活动的通知》(银保监办发〔**〕72号)要求，*****展开了**年度非法集资风险排查整治工作，现将排查整治工作报告如下：一、排查整治工作组织实施(一)成立非法集资风险排查整治工作领导小组和执行小组分公司成立由总经理为组长各个部门、机构负责人组成的非法集资风险排查整治工作领导小组和以分公司各个部门合规相关工作人员组成的执行小组，全面布暑安排本年度排查整治工作。
组长：***副组长：***组员：各个部门及分支机构负责人组长：**组员：分公司人事行政部合规人员、各部门、机构合规工作相关人员工作联系人：***：****************领导小组负责分公司及辖区内机构风险排查工作的布暑和指导。
分公司执行小组负责排查方案的细化、组织和落实。
分公司负责人对本机构风险排查整治工作负主要责任。
(二)排查整治工作的安排及进度本次非法集资风险排查整治共分为三个阶段：第一阶段：准备阶段分公司成立本次排查整治工作领导小组和执行小组，明确小组使命和牵头部门。
人事行政部于4月8日制定了排查整治工作方案，4月8日在分公司全体内勤微信群"****'公布排查整治方案并于4月15日周例会期间进行宣导，布暑安排本次排查整治工作。
第二阶段：自查整改阶段分公司根据本排查整治方案的排查整治范围、排查整治内容要求，组织人事行政部、代渠部、培训部、本级营服及各营业部展开风险排查整治工作，边自查边整改，保证排查整治过程有迹可循、排查整治结论有据可查。
第三阶段：分公司报告阶段分公司人事行政部随时收集整理各部门、机构的排查整治结果，并对相关排查整治工作进行抽检和复查，填写相关报表，撰写报告。
开展涉嫌非法集资风险常态化排查处置工作方案一、背景和目的随着互联网金融的迅速发展，非法集资问题也日益凸显。
为了维护金融市场的稳定和公平，保护投资者的合法权益，有必要开展涉嫌非法集资风险的常态化排查和处置工作。
本方案的目的是建立一套有效的常态化工作机制，对涉嫌非法集资行为进行及时排查和处置，确保金融市场的健康发展。
二、常态化排查工作流程1.设立专门工作组。
由各相关部门组成一支稳定的常态化排查工作组，负责涉嫌非法集资风险的排查和处置工作。
2.制定排查计划。
根据市场情况和行业特点，制定年度、季度或月度的排查计划，确定排查的重点区域、重点行业和重点企业。
3.搜集相关信息。
通过网络监测、投诉举报、媒体报道等渠道，搜集可能存在非法集资风险的线索和企业信息。
4.初步筛查。
对收集到的信息进行初步筛查，排除与非法集资无关的企业，对涉嫌非法集资的企业进行进一步调查和核实。
5.实地调查核实。
通过实地走访、访谈、采访等方式，深入了解涉嫌非法集资企业的经营情况、资金来源和运作模式，核实是否存在非法集资行为。
6.风险评估和分类处置。
根据调查结果，对涉嫌非法集资企业进行风险评估，分为高风险、中风险和低风险，制定相应的处置措施。
7.处置措施。
对高风险企业，及时采取法律手段进行取证、调查和追责；对中风险企业，采取行政处罚、限制经营等措施，警示其改正行为；对低风险企业，加强监管，督促其规范经营。
8.信息公示和警示。
将查处的非法集资企业公示于官方网站和媒体，向社会公众发布相关警示信息，加强对非法集资的宣传教育。
9.持续监测和评估。
建立常态化监测机制，加强对金融市场的监测和评估，及时发现和处理涉嫌非法集资风险。
三、工作保障措施1.法律法规的支持。
依法健全非法集资风险排查和处置的法律法规，提供法律依据和支持。
2.加强跨部门合作。
加强与公安机关、金融监管部门、行业协会等部门的合作与配合，形成合力，共同开展涉嫌非法集资风险的排查和处置工作。
非法集资风险排查方案非法集资是指以非法手段向公众吸收资金，承诺高额回报，却无法兑现的违法行为，给投资者造成重大财产损失，严重影响金融秩序和社会稳定。
为了预防和遏制非法集资风险，保护投资者合法权益，制定一套科学高效的风险排查方案是非常重要的。
本文将从四个方面提出非法集资风险排查方案。
一、建立健全风险排查机制首先，要建立风险排查机制，确保风险排查工作的有效性和高效性。
具体措施包括：1.成立专项工作小组。
由各相关部门、机构组成专门的工作小组，负责开展非法集资案件的调研、检查和排查工作。
2.制定风险排查计划。
根据非法集资的特点和危害程度进行评估，制定有针对性的风险排查计划，并按照计划有序进行排查工作。
3.加强信息共享和协作。
各相关部门要建立起信息共享和协作机制，及时将发现的非法集资风险信息共享给其他部门，并加强协作，形成合力。
二、加强宣传教育和警示充分利用各种宣传渠道，加强对非法集资的宣传教育和警示工作。
具体措施包括：1.开展宣传活动。
通过新闻媒体、互联网、社交媒体等渠道，广泛宣传非法集资的危害性和后果，提高公众的防范意识。
2.加强教育培训。
针对各类投资者，加强非法集资的宣传教育和培训，提高其辨识非法集资的能力。
3.建立举报奖励机制。
对于提供非法集资线索的举报人，给予一定的奖励，激励公众积极参与非法集资的防范和打击。
三、加强监管和执法力度建立健全非法集资的监管和执法体系，严厉打击非法集资行为，保护投资者合法权益。
具体措施包括：1.加大监管力度。
对于存在非法集资风险的行业和领域，加大监管力度，加强对相关企业和机构的监管检查，确保各项规章制度的严格执行。
2.完善执法机制。
建立非法集资案件的快速处置机制，加强对嫌疑人的追捕和起诉，并依法追究其刑事责任。
3.加强协作与配合。
各级政府部门要加强协作与配合，形成工作合力，共同打击非法集资行为。
四、加强投资者保护加强对投资者的保护，提高其知情权、参与权和监督权。
具体措施包括：1.加强信息披露。
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告一、目录1.活动背景和目标2.活动范围和方法3.活动内容和步骤4.活动成果和效果5.经验教训和改进建议6.附录二、详细内容7.活动背景和目标近年来，非法集资活动愈加猖獗，给金融市场和社会稳定带来了极大的风险。
为了维护金融市场的健康发展，保障人民群众的合法权益，银行保险机构积极响应政府号召，开展非法集资风险排查整治活动。
本次活动的目标是提高银行保险机构对非法集资风险的识别和防范能力，规范业务行为，降低非法集资风险。
8.活动范围和方法本次活动涵盖银行、保险等金融机构，涉及客户资金、业务风险、人员管理等多个方面。
采用自查、互查、监管部门抽查等多种方法，确保活动全面、深入、有效。
9.活动内容和步骤（1）制定活动方案：根据监管要求，制定详细的活动方案，明确工作目标、内容、方法和时间安排等。
（2）宣传动员：召开动员会议，传达活动意义和要求，提高员工对活动的认识和参与度。
（3）自查阶段：各机构按照活动方案进行自查，梳理业务流程，查找风险点，形成自查报告。
（4）互查阶段：各机构之间开展互查，相互学习、借鉴，提高风险防范水平。
（5）抽查阶段：监管部门对部分机构进行抽查，发现问题并及时整改。
（6）总结反馈：活动结束后，对活动成果进行总结反馈，形成经验教训，为今后工作提供参考。
10.活动成果和效果通过本次活动，我们取得了以下成果：（1）提高了员工对非法集资风险的识别和防范能力；（2）规范了业务行为，降低了非法集资风险；（3）建立了有效的风险防范机制，为今后的工作提供了参考。
本次活动取得了良好的效果，得到了监管部门和社会的广泛认可。
具体表现在以下几个方面：（1）提高了员工的非法集资风险意识，使其能够自觉遵守相关规定，减少了违规操作的可能性；（2）规范了业务流程，降低了非法集资风险的发生概率；（3）建立了完善的风险防范机制，为银行保险机构的长远发展提供了有力保障；（4）增强了银行保险机构的公信力和社会责任感，提高了其在社会上的形象和地位。
银行非法集资风险排查报告银行非法集资风险排查报告一、引言非法集资是指以非法方式从公众募集资金，并承诺高额回报的行为。
这种行为不仅损害了公众的利益，也对金融秩序和社会稳定造成了威胁。
作为金融机构，银行需要积极主动地排查非法集资风险，保护客户利益和维护金融市场的健康发展。
本报告旨在对银行进行非法集资风险排查，并提出相关建议。
二、背景介绍近年来，我国非法集资问题日益突出。
一些不法分子借助互联网、社交媒体等渠道，以高额回报为诱饵，吸引大量投资者参与。
这些非法集资活动往往涉及庞大的金额，并且常常采取违规操作，使得受害者无法追回损失。
三、银行非法集资风险排查措施1. 加强内部控制：银行应建立健全内部控制体系，明确各岗位职责和权限，并加强对员工的培训和监督，确保员工不参与非法集资活动。
2. 完善客户身份识别：银行应严格履行客户身份识别的程序，核实客户的真实身份和资金来源，以避免为非法集资提供便利。
3. 加强风险提示和教育：银行应向客户提供相关非法集资风险提示，并加强对公众的宣传教育，提高公众对非法集资的认识和警惕性。
4. 加强合规审查：银行应建立合规审查机制，对涉及高风险业务或交易的客户进行审查，并及时报告相关部门。
四、排查结果分析通过对银行进行非法集资风险排查，我们发现以下问题：1. 部分员工意识不强：一些员工对非法集资风险缺乏足够的认识和警惕性，容易被不法分子利用。
2. 内部控制不完善：部分银行在内部控制方面存在漏洞，未能有效防范非法集资活动。
3. 客户身份核实不严格：一些银行在客户身份核实方面存在疏忽，未能及时发现潜在的非法集资行为。
4. 风险提示不充分：部分银行在风险提示和教育方面做得不够，客户缺乏对非法集资的认识和警惕性。
五、建议基于以上排查结果，我们提出以下建议：1. 加强员工培训：银行应加强对员工的培训，提高他们对非法集资风险的认识和防范能力。
2. 完善内部控制体系：银行应完善内部控制体系，明确各岗位职责和权限，并加强对员工的监督和管理。
涉嫌非法集资风险专项排查活动方案为了有效遏制非法集资风险隐患，维护经济社会的稳定，经开区打击和处置非法集资工作领导小组制定了涉嫌非法集资风险专项排查活动方案。
该方案以和十八届三中、XXX、五中、六中全会精神为指导，全面排查、分类化解非法集资风险隐患，妥善处置重大案件，着力完善监管措施，坚决遏制非法集资高发蔓延势头，维护经济金融秩序和社会大局稳定。
该方案的工作目标是消除一批风险隐患，使非法集资高发蔓延势头得到明显遏制，区域性、行业性非法集资风险得到有效化解，潜在风险苗头得到及时控制，重大风险案件和涉稳隐患事件得到妥善处置，重点行业主(监)管职责进一步明确，非法集资广告资讯信息明显减少，社会公众风险意识进一步增强，非法集资综合治理长效机制逐步建立健全。
该方案的工作原则包括落实责任，主动作为，积极稳妥，分类施策，打早化小，源头治理，完善制度，标本兼治。
落实地方人民政府防范和处置非法集资主体责任，发挥行业主(监)管部门监督管理职责，既要主动担当、守土有责、守土尽责，又要统筹协调、共享信息，切实形成合力。
排查和处置工作要严格依法，讲究策略，对不同性质、情节、危害程度的风险区别对待，不搞一刀切。
加强规制建设、监管检查和监测预警，防打结合，以防为主，坚持风险早发现、早预警、早处置，在苗头时期、涉众范围较小时化解风险。
立足当前着眼长远，下大力气遏制案件高发势头的同时，着力完善规章制度，稳妥解决体制性、机制性、规制性问题，夯实基础，强化防控非法集资风险长效机制。
为了实现该方案的工作目标和原则，将开展专项排查活动，消除一批风险隐患，着力完善监管措施，加强宣传教育，完善制度建设，加强协作配合，加强信息共享，加强督导检查，加强案件查处，加强非法集资宣传教育等措施，确保非法集资风险得到有效控制，经济社会稳定得到有效维护。
重点关注领域包括但不限于投资咨询、财富管理、第三方理财、担保等投融资中介机构；互联网金融行业企业，如网络借贷平台、第三方支付、众筹平台等；私募股权投资、电子商务、租赁、房地产、地方交易场所等行业企业及其关联企业；各类涉农互助合作组织、养老机构、民办院校等组织。
银行非法集资风险专项排查报告为认真贯彻落实中央和省、市关于“坚决打好防范化解重大风险攻坚战”的决策部署，全面掌握非法集资风险底数，从源头上防范和化解风险，根据蚌埠市防范和处置非法集资工作领导小组统一部署和《关于印发蚌埠市开展涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案的通知》(蚌处非〔2023〕4号)文件要求，定于2023年5月至7月在全区范围内开展涉嫌非法集资风险专项排查活动，特制定本方案。
一、总体要求坚持重点整治与源头治理相结合，清理排查与依法打击相结合，稳步推进，全面排查，分类化解非法集资风险，着力完善监管措施，坚决遏制非法集资高发蔓延势头，维护经济金融秩序和社会稳定。
二、工作原则(一)落实责任，主动作为。
严格落实各单位防范和处置非法集资工作管理责任，发挥各行业主(监)管部门监督管理职责，牢固树立“一盘棋”思想，既要主动担当、守土有责、守土尽责，又要统筹协调、共享信息，切实形成合力。
(二)点面结合，突出重点。
既要摸清重大涉非企业风险规模，又要摸透案件多发的重点领域、重点区域风险情况，以点带面，举一反三，全面覆盖，争取做到对总体风险情况心中有数。
(三)积极稳妥，严守底线。
既要态度坚决，积极作为，又要讲究策略，分类有序化解，避免引发新的风险。
工作中要坚持底线思维，制定完善应对预案，把握风险防范化解主动权，守住风险底线。
(四)远近结合，标本兼治。
既要有扭转当前部分地区案件频发局面的短期有效举措，又要有着眼于三年攻坚战的长期谋划，完善规制，加强监管，建立健全非法集资早防、早识、早治的长效机制。
三、排查重点(一)重点领域。
各类民间投融资中介机构，网络借贷平台、第三方支付、众筹平台等互联网金融行业，私募股权、电子商务、批发和零售、房地产等资金密集型行业，各类涉农合作组织等涉农领域，教育、医疗、养老、旅游等民生领域。
(二)重点行为。
打着“金融创新”旗号，以“消费返利”“资金互助”“加盟积分”“虚拟资产”“牲畜托管”等名义，没有可持续盈利模式的非法集资行为;假借“一带一路”“共享经济”“慈善”等名义，蓄意歪曲国家政策的非法集资行为;以老年人、残疾人员、贫困人群等为主要目标群体的非法集资行为。
非法集资风险专项排查整治活动方案——Summaring Experience,Carrying Over To Go Forward Striving for More Achievement。
单位名称：_________________________姓名：_________________________日期：_______年______月______日非法集资风险专项排查整治活动方案为全面掌握我市非法集资风险底数，从源头上防范和化解风险，根据党中央、国务院和省委省政府、市委市政府有关“坚决打好防范化解重大风险攻坚战”的决策部署和江西省打击和处置非法集资工作领导小组办公室(以下简称“省处非办”)的工作要求，我市定于2020年4月至6月开展非法集资风险专项排查整治活动，特制定本实施方案。
一、工作目标通过重点突出、覆盖全面的排查整治活动，摸清辖区、行业风险底数，关口前移、分类处置，压降受损金额、人群，守牢不发生影响全省乃至全国的重大非法集资风险案件、不因非法集资引发较大涉稳事件的底线，为建国70周年大庆献礼。
二、重点对象(一)重点主体。
民间投融资中介、网络借贷、批发零售、房地产、私募基金、养老服务、影视文化、电子商务、各类涉农合作组织等行业企业及关联企业，以及打着上述企业或业务旗号，发布融资类广告资讯信息、实施募集资金行为的主体。
(二)重点地区。
各县市区，尤其是近两年来非法集资案件数量、金额和涉案人数排位靠前或上升较快的吉州区、青原区、吉水县及万安县等县区要加大排查整治力度，遏制增量、消化存量。
要高度关注城乡结合部及农村等风险渗透蔓延，加大排查整治力度。
(三)重点场所。
商业中心、商务楼宇、科技园区、临街门店商铺等商业聚集区;商场、超市、公园、社区、城镇市场、农村集市等人员密集区;车站、公共交通工具、电梯间等常见的户外广告投放区;展会、博览会、论坛等商业活动现场。
(四)重点群体。
重点关注老年人、拆迁户等群体，加强有针对性的宣传引导。
农商银行非法集资风险排查工作方案一、背景分析近年来，随着金融市场的不断发展，非法集资现象时有发生，给社会稳定和金融秩序带来了极大隐患。
农商银行作为地方金融机构，承担着服务“三农”和小微企业的重任，防范非法集资风险显得尤为重要。
为此，我们需开展一次全面的风险排查。
二、排查目标1.排查农商银行内部是否存在非法集资行为。
2.排查农商银行员工是否存在参与非法集资行为。
3.排查农商银行是否存在潜在风险，预防非法集资案件的发生。
三、排查范围1.农商银行内部各部门、各分支机构。
2.农商银行全体员工。
3.农商银行与外部单位合作业务。
四、排查内容1.业务合规性：检查农商银行业务是否符合国家法律法规和监管要求，是否存在违规开展业务的情况。
2.资金来源：了解农商银行资金来源，检查是否存在非法集资行为。
3.资金运用：检查农商银行资金运用是否合规，是否存在高风险业务。
4.内部管理：检查农商银行内部管理制度是否完善，是否存在漏洞。
5.员工行为：了解农商银行员工是否存在参与非法集资行为，检查员工合规意识。
6.合作单位：检查农商银行与合作单位是否存在非法集资风险。
五、排查方法1.文件审查：查阅农商银行相关文件，了解业务合规性、资金来源、资金运用等情况。
2.问卷调查：针对农商银行员工开展问卷调查，了解员工合规意识、是否存在参与非法集资行为。
3.访谈调查：与农商银行内部员工、合作单位进行访谈，了解实际情况。
4.数据分析：收集农商银行相关业务数据，进行数据分析，发现潜在风险。
六、排查流程1.制定排查方案：明确排查目标、范围、内容、方法等。
2.成立排查小组：由农商银行相关部门负责人组成，负责组织、协调、推进排查工作。
3.开展排查工作：按照方案要求，分组进行排查。
4.分析排查结果：对排查过程中发现的问题进行汇总、分析，形成排查报告。
5.整改落实：针对排查发现的问题，制定整改措施，并督促相关部门落实。
七、时间安排本次排查工作自即日起至2023年X月底完成，具体时间安排如下：1.制定排查方案：2023年X月1日-2023年X月5日。
农村商业银行关于2020年开展第一阶段非法金融风险专项排查活动情况的报告省行：现将本单位2020年第一阶段非法集资风险专项排查（简称专项排查，下同）工作开展情况报告如下：一、活动组织实施情况（一）制定实施方案根据《监管办公室关于开展2020年银行保险机构非法金融风险专项排查活动的通知》及省行通知，本行制定了《农村商业银行关于开展非法金融风险专项排查活动的紧急通知》，对排查工作进行了全面的部署。
（二）强化组织领导本行成立了董事长为组长，行长、监事长为副组长，各分管副行长为组员的非法金融风险专项排查活动领导小组，负责本行活动的组织领导。
领导小组下设办公室，办公室设在风险合规部，负责本次活动方案的制定、牵头组织实施及报告的汇总与上报。
各单位成立了以负责人为组长的工作小组，结合正在开展的防范非法集资宣传月活动，从坚决打好防范化解重大风险攻坚战的高度出发，高度重视，强化主体意识，层层落实责任，认真组织开展相关工作，切实加大排查力度，营造防范非法金融风险的良好氛围，确保工作取得实效。
（三）排查手段及方式1.明确了排查时间，分别于6月底前和9月底前完成两轮集中排查，并在其他时间开展常态化监测。
2.有序开展客户排查。
针对客户，利用反洗钱系统、网点摸排等手段聚焦项目投资、投资理财、民间借贷、房地产、农民专业合作社等重点领域，展开排查工作。
3.开展员工排查。
一是结合正在开展的员工行为排查活动，通过查询员工征信，涉案、涉诉、经商办企业情况，查看员工是否存在参与民间投融资和为非法金融活动。
二是召开员工家属座谈会，通过与员工家属沟通、交流，了解员工思想动态，与员工家属共同筑牢“案防墙”。
4.开展员工教育。
结合正在开展的非法集资宣传月活动，以部室、网点为单位进行了集中学习，学习银保监会及政府的防范非法集资宣传材料，不断提升员工远离非法集资的意识。
5.（其他经验做法根据网点报告汇总）。
二、排查发现的线索（根据网点报告汇总）（一）客户风险线索。
商业银行股份有限公司非法集资风险专项排查工作实施
方案
查工作实施方案》的通知
总行各部室、各支行：
现将《XXXX农村商业银行股份有限公司非法集资风险专项排查工作实施方案》印发给你们，请认真贯彻执行。
特此通知。
附件：XXXX农村商业银行股份有限公司非法集资风险专项排查工作实施方案
XXXX农村商业银行股份有限公司办公室
4月16日
方案
为全面掌握XXXX农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）各单位及员工实施或参与非法集资风险情况，有效防范和化解风险，根据银监会办公厅《关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》（银监办发〔〕51号）和江苏省联社《关于开展非法集资风险排查的通知》（苏信联办〔〕17号）的规定，经研究，决定在全行开展非法集资风险专项排查工作，并结合本行工作实际，特制定本实施方案。
一、工作目标
坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，经过开展非法集资案件风险排查工作，全面摸清本行各单位及员工实施或参与非法集资风险情况，掌握发生风险的性质、规模和工作的薄弱环节，建立对涉嫌非法集资行为“早发现，早处理”的管理机制，提高本行员工自觉抵制非法集资的意识和能力，防范化解风险隐患，坚决遏制非法集资活动的蔓延，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。
二、组织领导
（一）总行成立非法集资风险排查工作领导小组，成员如下：组长：
副组长：
成员：
非法集资风险排查领导小组负责督导实施全行的非法集资排查工作，领导小组下设办公室，办公室设在合规管理部，成员如下：
办公室主任：
办公室副主任：
办公室成员：总行各部室及各一级支行负责人
办公室负责牵头协调各部室、各支行的非法集资风险排查工作，拟定全行具体的非法集资风险排查工作实施方案，组织推动风险排查工作。
（二）各一级支行成立非法集资风险排查工作领导小组。
成员如下：
组长：各一级支行行长
副组长：各一级支行副行长
成员：各部门负责人及二级支行行长
领导小组的职责为负责辖内的非法集资风险排查工作的开展，制定本行非法集资风险排查工作的实施方案，统一全员思想，做好宣传、发动工作，提高对开展非法集资风险排查工作的认识。
三、排查对象
全行各机构网点及全行员工。
四、排查内容
（一）机构网点非法集资情况排查。
主要排查各机构网点有无实施或参与非法集资情况，重点排查是否以网点名义私自代客投资理财；是否以网点名义为从事、参与非法集资的组织和个人提供担保；是否为民间融资中介机构或从事民间融资自然人贷款提供方便；是否允许非本行员工以各种方式进入本网点办公或营业场所开展非法集资活动；是否向非法集资企业或个人提供信用和违规提供结算和现金服务的便利等实施或参与非法集资活动，特别要排查有无经过代客理财、信贷业务等方式实施或参与非法集资。
（二）单位员工非法集资情况排查。
主要排查本单位员工，特别是从事信贷类业务、理财类业务人员利用职务之便，是否以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储；是否有出借本人的个人结算账户和银行卡给她人使用行为，利用本行员工或本行客户的个人账户为她人过渡资金；是否利用各类名目的投资从事非法集资活动；是否充当掮客为客户非法融资；是否充当中介介绍她人参与民间借贷、非法集资；是否利用职权为民间融资中介机构或从事民间融资自然人贷款提供方便等实施或参与非法集资与民间借贷行为。
五、排查方式
（一）组织学习识别和打击非法集资的法律法规及文件。
总行各部室、各支行要组织员工认真学习《防范和打击非法集资宣传教育常见问题》、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关。
