商业银行股份有限公司非法集资风险专项排查工作实施方案

银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告7篇【篇一】银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告关于下发《xx银行非法集资风险排查工作方案》的通知各支行（营业部）、部(室)：为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《xx银监局关于开展非法集资风险排查的通知》（昌银监发【2015】42号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。

一、工作目标坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。

二、组织领导成立xx银行非法集资风险排查工作领导小组。

组长：xx副组长：xx成员：各部门、支行负责人领导小组办公室设在稽核内审部，办公室主任由xx兼任。

三、排查内容严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。

摸清本单位、本系统员工参与非法集资的情况。

对排查发现员工以任何形式参与非法集资的，要依照有关规定严肃处理，涉及犯罪的，要及时移交司法机关。

四、风险排查时点根据银监局通知要求，本次风险排查时点为2015年3月15日五、时间进度和步骤第一阶段：方案准备阶段（2015年3月17日--3月18日）。

结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。

第二阶段：自查阶段（2015年3月19日--3月24日）。

根据风险排查方案，由各支行、部门组成若干排查工作小组，对全辖所有营业网点和部门开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。

并与3月24日报送排查报告。

排查方式：以发放员工非法集资风险排查表形式，向本单位全体员工调查员工是否存在高利贷及非法集资情况。

（排查表每位员工填写一份，作为档案留存）。

第三阶段：总结阶段（2015年3月25日- 3月27日）。

非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送xx银监局。

2024非法集资风险排查方案(通用6篇)2024非法集资风险排查方案(篇1)一、确定排查范围和对象排查范围包括企业、个人等可能涉及非法集资的主体。

排查对象主要包括未经批准，向社会不特定对象募集资金，承诺还本付息的行为。

二、制定排查标准对涉嫌非法集资的行为进行明确界定，包括但不限于：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

三、确定排查方法现场排查：对企业、个人等主体进行实地检查，查看是否存在涉嫌非法集资的行为。

资料审查：对相关主体的财务报告、合同等资料进行审查，判断是否存在异常。

信息收集：收集相关主体的公开信息，包括但不限于工商登记、涉诉情况等信息。

调查询问：对相关主体进行调查询问，了解其业务活动和资金流向等情况。

风险评估：根据排查出的风险点，结合排查标准，对相关主体进行风险评估。

重点监测：对涉嫌非法集资的高风险领域、高风险人群、高风险业务等进行重点监测。

及时处理：对于涉嫌非法集资的行为，采取及时制止、追缴资金等措施，防止事态扩大。

宣传教育：通过各种渠道宣传非法集资的危害性和防范方法，提高公众对非法集资的认知和防范意识。

长效机制：完善相关法律法规，加强监管力度，建立防范和打击非法集资的长效机制。

四、制定风险评估体系根据排查出的风险点，结合排查标准，制定风险评估体系，对相关主体进行风险评估。

评估指标可以包括主体资格、业务合规性、资金流向、涉诉情况等方面。

根据评估结果，对相关主体进行分类、预警和监管。

五、建立风险处置机制对于涉嫌非法集资的行为，建立风险处置机制。

对于存在风险的主体，采取及时制止、追缴资金等措施，防止事态扩大。

同时，加强与公安、工商等相关部门的协作配合，共同打击非法集资行为。

六、加强宣传教育通过各种渠道宣传非法集资的危害性和防范方法，提高公众对非法集资的认知和防范意识。

商业银行开展非法集资风险排查整治活动实施方案总行各部门、支行：根据。

的要求，结合实际情况，在全行范围组织开展“非法集资风险排查整治”活动，具体实施方案如下：一、组织领导为加强组织，确保工作取得实效，组建成立本次活动工作领导小组。

组长：。

；副组长：。

；成员：总行各部门、各支行负责人、内审岗、人事岗；领导小组下设办公室，办公室由合规风险部、综合管理部组成，各职能部门配合本次活动。

领导小组办公室负责本次活动的具体实施和日常工作，负责汇总相关材料并递交领导小组审核后上报。

监管分局。

二、工作目标本次活动我行要将进一步落实严禁非法集资的学习和宣传活动并举，着力提升本行员工和社会公众的金融素质和风险意识，有效保护银行消费者合法权益。

检查和整改相结合，扎实推进我行严禁非法集资活动的全面开展，维护经济金融秩序的稳定。

三、活动时间及内容本次活动时间为2019年4月至6月。

（一）组织准备阶段（4月-5月）1、5月底前完成活动方案的制定、明确工作职责、落实工作目标；2、6月底前完成非法集资风险排查和整治活动，并汇总相关材料归纳总结。

（二）组织实施阶段（6月上旬）1、充分发挥行业优势，宣传预防非法集资。

开展以“拒绝高利诱惑，远离非法集资”为主题的宣传预防活动，结合我行2019年“放心消费在村行，普及金融知识万里行”活动，通过营业大厅播放宣传视频，LED播放滚动屏、金融知识下乡等方式发挥网点优势普及金融知识，切实开展防范非法集资宣传提示工作，提高社会公众风险防范意识和识别能力。

2、开展内部专项排查，防范员工参与集资。

（1）员工账户流水核查。

通过核查本行员工个人征信信用报告以及银行账户流水是否存在非法集资的行为。

（2）员工操作风险排查。

通过开展飞行检查、员工道德风险排查、家访等活动。

（3）机构营业场所检查。

通过盘查营业场所监控、询问保安和柜台柜员、实地走访等方式。

3、全行员工签署合规履职承诺书。

（三）整改总结阶段（6月下旬）1、抓好落实整改。

防范和依法打击非法集资专项排查整治工作方案一、工作目标：1. 全面摸清非法集资的底数，建立非法集资信息库，形成一套全面、有效的防范和打击非法集资的长效机制。

2. 加强宣传教育，提高公众的风险意识和辨别能力，降低人民群众受骗的风险。

3. 建立健全迅速发现、严厉打击非法集资的工作机制，确保案件的快速处置。

4. 加大处罚力度，提高非法集资的违法成本，切实保护投资者的合法权益。

5. 加强与公安、法院、金融监管部门的协作机制，形成合力打击非法集资的工作格局。

二、工作措施：1. 建立非法集资信息库：设立非法集资信息登记平台，各级金融监管部门将发现的非法集资信息录入平台，并进行分类整理。

在信息库中记录非法集资组织以及涉案人员的相关信息，形成全面的非法集资信息档案。

2. 加强宣传教育：开展非法集资宣传教育活动，提高公众的风险意识和辨别能力。

通过互联网、电视、广播等媒体，普及非法集资的相关知识，教育人民群众提高警惕，避免上当受骗。

3. 加大排查力度：各级金融监管部门要组织专项排查行动，重点对涉及高风险行业和地区的机构进行排查，加强对网上平台的监管，发现非法集资线索后，及时报告，并展开深入调查。

发现涉及非法集资的金融机构，要立即依法采取停业整顿、注销等措施。

5. 加强协作机制：各级金融监管部门、公安机关、法院等要建立联动机制，加强信息的共享和交流。

对于发现的重大非法集资案件，要及时通报和协调，形成合力打击的工作格局。

建立非法集资专项排查整治工作联席会议制度，定期研究解决抓实非法集资专项排查整治工作中存在的问题。

三、评估与奖惩：1. 定期评估：金融监管部门要建立对非法集资排查整治工作的评估机制，定期对各级单位的工作进行评估和考核，及时发现问题，加强工作的改进和完善。

2. 奖惩机制：对于工作成绩突出的单位和个人，要进行表彰奖励，激励各级单位的工作积极性。

对于工作不力、履职不负责任的单位和个人，要进行严肃问责，保持工作的高压态势。

银行防范和处置非法集资方案
引言
非法集资指利用不合法的手段，通过向公众或者特定人群募集资金，诱骗或者
强迫他人参与，承诺不合理高额回报或者利润，以非法占有或者挪用资金的行为。

这种行为不仅影响国民经济和社会发展，还会严重影响人民群众的生产和生活，给社会治安造成不小的威胁。

因此，银行在防范和处置非法集资方面扮演着重要的角色。

本文将介绍银行防范和处置非法集资的方案。

防范方案
银行在日常运营中应加强对客户的基本了解，对于在银行新增账户、开立网上
银行、支付宝、微信、银行卡等业务时，必须通过身份信息的核对和客户身份的真实性核实来确保客户身份真实。

同时，银行也可以通过开展系列专项活动，普及相关法律法规知识，并向客户传达非法集资的危害性，鼓励客户依法合规地参与各类理财活动。

银行还可以根据不同账户或者存款额度划分客户等级，采取不同的风险差异化管理模式，加强对高风险、高价值客户的审核与监管。

处置方案
银行在发现非法集资行为时应及时上报当地公安机关或监管机构，配合相关部
门做好取证和调查工作，并按照监管要求冻结非法资金。

同时，银行应当将非法集资人员列入黑名单，加强风险防控措施，同时在热点地区采取风险预警措施，避免再次发生类似事件。

结论
银行在防范和处置非法集资方面应该采取综合的、差异化的风险管理模式。

不
仅要在日常运营中加强对客户的基本了解，普及相关法律法规知识，鼓励客户依法合规地参与各类理财活动，同时还要及时上报发现的非法集资行为，配合相关部门做好取证和调查工作。

只有这样，才能更好地维护银行的正常经营和社会安全稳定。

2024年防范处置非法集资专项行动工作方案一、背景介绍非法集资是指在不符合国家法律规定的情况下，以非法手段，对公众进行非法融资活动。

非法集资活动一旦蔓延，将对社会经济秩序和个人财产安全造成严重危害。

为了有效防范和处置非法集资风险，维护社会稳定，保护人民群众的合法权益，制定本专项行动工作方案。

二、工作目标1. 加强宣传教育，提高公众对非法集资的认识和风险意识；2. 建立健全非法集资风险监测体系，及时发现和预警非法集资风险；3. 加大打击力度，依法严厉打击非法集资行为；4. 提高日常监管水平，加强对涉及非法集资活动的机构和个人的监管；5. 加强国际合作，共同打击跨国非法集资活动。

三、工作重点和措施1. 加强宣传教育（1）利用新闻媒体、网络平台等渠道，广泛宣传非法集资的危害性和风险，提高公众对非法集资的认识和防范意识；（2）开展宣传教育活动，组织讲座、培训等形式，向公众普及法律法规和防范知识，提高公众的法律意识和识别能力；（3）加强与金融、教育等部门的合作，共同推动非法集资防范教育的开展。

2. 建立健全非法集资风险监测体系（1）完善非法集资风险监测指标体系，建立起风险分类评估和预警机制；（2）加强与各地公安机关、金融监管部门的协作，及时获得相关信息，加强对风险点的排查和监测；（3）利用大数据、人工智能等技术手段，加强非法集资信息的收集和分析，提高风险判断和处理能力。

3. 加大打击力度（1）建立和完善非法集资案件快速处置机制，加强跨部门协作，快速侦破和打击非法集资案件；（2）加大对非法集资犯罪行为的打击力度，依法追究犯罪嫌疑人的刑事责任，严厉打击非法集资犯罪行为；（3）加大对非法集资组织的打击，严厉查处非法集资组织的头目和骨干分子，挤压其生存和发展空间；（4）加强对非法集资资金的追缴和返还工作，保护受害人的合法权益。

4. 提高日常监管水平（1）加强对金融机构、互联网金融平台、投资咨询机构等相关机构的监管力度，确保其合法经营和风险防控；（2）强化对地方政府和金融机构的监管责任，加强对地方金融风险的督导和监测；（3）建立健全对非法集资活动的举报和投诉受理机制，加强对举报和投诉信息的处理工作。

银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告为切实落实落实党中央、国务院关于防范化解金融风险的决策布暑，防范和处置非法集资风险，检查前期防范和处置非法集资宣传工作展开状况，根据中国银保监会办公厅下发的《关于展开银行保险机构非法集资风险排查整治活动的通知》(银保监办发〔**〕72号)要求，*****展开了**年度非法集资风险排查整治工作，现将排查整治工作报告如下：一、排查整治工作组织实施(一)成立非法集资风险排查整治工作领导小组和执行小组分公司成立由总经理为组长各个部门、机构负责人组成的非法集资风险排查整治工作领导小组和以分公司各个部门合规相关工作人员组成的执行小组，全面布暑安排本年度排查整治工作。

组长：***副组长：***组员：各个部门及分支机构负责人组长：**组员：分公司人事行政部合规人员、各部门、机构合规工作相关人员工作联系人：***：****************领导小组负责分公司及辖区内机构风险排查工作的布暑和指导。

分公司执行小组负责排查方案的细化、组织和落实。

分公司负责人对本机构风险排查整治工作负主要责任。

(二)排查整治工作的安排及进度本次非法集资风险排查整治共分为三个阶段：第一阶段：准备阶段分公司成立本次排查整治工作领导小组和执行小组，明确小组使命和牵头部门。

人事行政部于4月8日制定了排查整治工作方案，4月8日在分公司全体内勤微信群"****'公布排查整治方案并于4月15日周例会期间进行宣导，布暑安排本次排查整治工作。

第二阶段：自查整改阶段分公司根据本排查整治方案的排查整治范围、排查整治内容要求，组织人事行政部、代渠部、培训部、本级营服及各营业部展开风险排查整治工作，边自查边整改，保证排查整治过程有迹可循、排查整治结论有据可查。

第三阶段：分公司报告阶段分公司人事行政部随时收集整理各部门、机构的排查整治结果，并对相关排查整治工作进行抽检和复查，填写相关报表，撰写报告。

开展涉嫌非法集资风险常态化排查处置工作方案一、背景和目的随着互联网金融的迅速发展，非法集资问题也日益凸显。

为了维护金融市场的稳定和公平，保护投资者的合法权益，有必要开展涉嫌非法集资风险的常态化排查和处置工作。

本方案的目的是建立一套有效的常态化工作机制，对涉嫌非法集资行为进行及时排查和处置，确保金融市场的健康发展。

二、常态化排查工作流程1.设立专门工作组。

由各相关部门组成一支稳定的常态化排查工作组，负责涉嫌非法集资风险的排查和处置工作。

2.制定排查计划。

根据市场情况和行业特点，制定年度、季度或月度的排查计划，确定排查的重点区域、重点行业和重点企业。

3.搜集相关信息。

通过网络监测、投诉举报、媒体报道等渠道，搜集可能存在非法集资风险的线索和企业信息。

4.初步筛查。

对收集到的信息进行初步筛查，排除与非法集资无关的企业，对涉嫌非法集资的企业进行进一步调查和核实。

5.实地调查核实。

通过实地走访、访谈、采访等方式，深入了解涉嫌非法集资企业的经营情况、资金来源和运作模式，核实是否存在非法集资行为。

6.风险评估和分类处置。

根据调查结果，对涉嫌非法集资企业进行风险评估，分为高风险、中风险和低风险，制定相应的处置措施。

7.处置措施。

对高风险企业，及时采取法律手段进行取证、调查和追责；对中风险企业，采取行政处罚、限制经营等措施，警示其改正行为；对低风险企业，加强监管，督促其规范经营。

8.信息公示和警示。

将查处的非法集资企业公示于官方网站和媒体，向社会公众发布相关警示信息，加强对非法集资的宣传教育。

9.持续监测和评估。

建立常态化监测机制，加强对金融市场的监测和评估，及时发现和处理涉嫌非法集资风险。

三、工作保障措施1.法律法规的支持。

依法健全非法集资风险排查和处置的法律法规，提供法律依据和支持。

2.加强跨部门合作。

加强与公安机关、金融监管部门、行业协会等部门的合作与配合，形成合力，共同开展涉嫌非法集资风险的排查和处置工作。

非法集资风险排查方案非法集资是指以非法手段向公众吸收资金，承诺高额回报，却无法兑现的违法行为，给投资者造成重大财产损失，严重影响金融秩序和社会稳定。

为了预防和遏制非法集资风险，保护投资者合法权益，制定一套科学高效的风险排查方案是非常重要的。

本文将从四个方面提出非法集资风险排查方案。

一、建立健全风险排查机制首先，要建立风险排查机制，确保风险排查工作的有效性和高效性。

具体措施包括：1.成立专项工作小组。

由各相关部门、机构组成专门的工作小组，负责开展非法集资案件的调研、检查和排查工作。

2.制定风险排查计划。

根据非法集资的特点和危害程度进行评估，制定有针对性的风险排查计划，并按照计划有序进行排查工作。

3.加强信息共享和协作。

各相关部门要建立起信息共享和协作机制，及时将发现的非法集资风险信息共享给其他部门，并加强协作，形成合力。

二、加强宣传教育和警示充分利用各种宣传渠道，加强对非法集资的宣传教育和警示工作。

具体措施包括：1.开展宣传活动。

通过新闻媒体、互联网、社交媒体等渠道，广泛宣传非法集资的危害性和后果，提高公众的防范意识。

2.加强教育培训。

针对各类投资者，加强非法集资的宣传教育和培训，提高其辨识非法集资的能力。

3.建立举报奖励机制。

对于提供非法集资线索的举报人，给予一定的奖励，激励公众积极参与非法集资的防范和打击。

三、加强监管和执法力度建立健全非法集资的监管和执法体系，严厉打击非法集资行为，保护投资者合法权益。

具体措施包括：1.加大监管力度。

对于存在非法集资风险的行业和领域，加大监管力度，加强对相关企业和机构的监管检查，确保各项规章制度的严格执行。

2.完善执法机制。

建立非法集资案件的快速处置机制，加强对嫌疑人的追捕和起诉，并依法追究其刑事责任。

3.加强协作与配合。

各级政府部门要加强协作与配合，形成工作合力，共同打击非法集资行为。

四、加强投资者保护加强对投资者的保护，提高其知情权、参与权和监督权。

具体措施包括：1.加强信息披露。

银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告一、目录1.活动背景和目标2.活动范围和方法3.活动内容和步骤4.活动成果和效果5.经验教训和改进建议6.附录二、详细内容7.活动背景和目标近年来，非法集资活动愈加猖獗，给金融市场和社会稳定带来了极大的风险。

为了维护金融市场的健康发展，保障人民群众的合法权益，银行保险机构积极响应政府号召，开展非法集资风险排查整治活动。

本次活动的目标是提高银行保险机构对非法集资风险的识别和防范能力，规范业务行为，降低非法集资风险。

8.活动范围和方法本次活动涵盖银行、保险等金融机构，涉及客户资金、业务风险、人员管理等多个方面。

采用自查、互查、监管部门抽查等多种方法，确保活动全面、深入、有效。

9.活动内容和步骤（1）制定活动方案：根据监管要求，制定详细的活动方案，明确工作目标、内容、方法和时间安排等。

（2）宣传动员：召开动员会议，传达活动意义和要求，提高员工对活动的认识和参与度。

（3）自查阶段：各机构按照活动方案进行自查，梳理业务流程，查找风险点，形成自查报告。

（4）互查阶段：各机构之间开展互查，相互学习、借鉴，提高风险防范水平。

（5）抽查阶段：监管部门对部分机构进行抽查，发现问题并及时整改。

（6）总结反馈：活动结束后，对活动成果进行总结反馈，形成经验教训，为今后工作提供参考。

10.活动成果和效果通过本次活动，我们取得了以下成果：（1）提高了员工对非法集资风险的识别和防范能力；（2）规范了业务行为，降低了非法集资风险；（3）建立了有效的风险防范机制，为今后的工作提供了参考。

本次活动取得了良好的效果，得到了监管部门和社会的广泛认可。

具体表现在以下几个方面：（1）提高了员工的非法集资风险意识，使其能够自觉遵守相关规定，减少了违规操作的可能性；（2）规范了业务流程，降低了非法集资风险的发生概率；（3）建立了完善的风险防范机制，为银行保险机构的长远发展提供了有力保障；（4）增强了银行保险机构的公信力和社会责任感，提高了其在社会上的形象和地位。