世界主要商业银行和投资银行

citibank（花旗银行）美国1812年7月16日，华盛顿政府财政总监塞缪尔.奥斯古德（Samuel Osgood）上校与纽约的一些商人合伙创办了纽约城市银行（City bank of New York）——今日花旗集团的前身。

历经近两个世纪的潜心开拓，花旗集团已经成为全球最大的金融服务机构，资产达1兆美元，于全球雇有二十七万名雇员，为逾一百多个国家约二亿消费者、企业、政府及机构提供品种繁多的金融产品及服务，包括消费者银行和信贷、企业和投资银行、保险、证券经纪及资产管理服务。

以红色雨伞为标志的花旗集团旗下的主要品牌包括：花旗银行、旅行家集团、所罗门美邦、CitiFinancial及Primerica金融服务公司。

HSBC（汇丰银行）香港The Hongkong and Shanghai Banking Corperation Limited.汇丰集团的名称源自其始创成员「香港上海汇丰银行有限公司」。

该行于一八六五年在香港和上海创立，为中国及欧洲之间日益频繁的商贸活动提供资金。

该行的创办人是苏格兰人汤马士‧修打兰(Thomas Sutherland)。

当年他担任铁行轮船公司香港总监，了解到香港和中国沿海地区对本地银行信贷需求殷切，于是在一八六五年三月协助成立汇丰银行，一个月后，上海分行相继开业。

当时银行以皇后大道一号作为总部行址，至今未变。

UBS（瑞士联合银行）瑞士United Bank of SwitzerlandJP Morgan Chase（摩根大通）美国摩根银行最早可追溯到1838年，美国商人George Peabody开设的一伦敦私人银行，从而建立了摩根家族。

1864年，合伙人Junius S. Morgan收购了该公司并改名为J.S.摩根公司，1861年，Junius的儿子J.Pierpont Morgan建立了JP摩根公司。

JP Morgan Chase是通过1999年及2000年逐步合并ＪＰ摩根(JP Morgan)、美国大通银行(Chase)、Hambrecht & Quist、OrdMinnett、罗拔富林明有限公司及毕根集团六家各具专长的著名公司而成立的。

5、投资银行与商业银行的主要区别？投资银行的主要业务？投资银行的经济功能？答：（1）（一）业务主体不同投资银行以证券承销业务为核心, 商业银行则以存贷款业务为核心。

投资银行的业务极为广泛,既包括证券一级市场、二级市场,还包括项目融资、公司理财、资产管理、企业并购、资产证券化、风险投资、咨询服务和金融工具创新等方面。

商业银行的业务基本上可以分为三类, 即负债业务、资产业务和中间业务。

（二）融资体系不同投资银行是资本市场上的金融中介,而商业银行则是货币市场上或借贷市场上的金融中介。

投资银行并不介入投资者和筹资者之间的权利与义务之中,而只是收取佣金, 投资者与筹资者直接拥有相应的权利和承担相应的义务（直接融资）。

商业银行则不同,商业银行在融资活动中同时具有资金需求者和资金供给者的双重身份（间接融资）。

（三）利润构成不同投资银行主要是佣金收入, 商业银行主要是存贷款利差收入投资银行的利润来源分为三个部分:①佣金：一级市场、二级市场②资金营运收益：投资收益和其他收入。

③利息收入：既包括证券抵押贷款的利息收入，又包括保证金存差的利息收入。

商业银行的利润来源包括:①存贷款利差②资金运营收入③中间业务和表外收入从其利润来源的排序来看,商业银行的基础收入是存贷款利差, 虽然在利润来源中商业银行也有其他收入,但其所占的比重往往较低。

（三）利润构成不同从利润来源的各项具体内容来看，投行和商行之间也存在差异。

佣金：投资银行佣金侧重点在证券承销和证券经纪业务方面, 而商业银行佣金重点来源于中间业务和表外业务。

资金运营：商业银行的主要来自贷款和投资两部分,而其中的投资通常是用于购买风险较小、收益较稳定的国债和各种基金,商业银行的资金运营具有长期性的特点。

投资银行的资金运营通常是用于参与企业兼并、包装、上市等方面, 这种“投资”不是实质性的股权投资, 而是契约型的股权投资,其资金运营较少具有长期性质。

（三）利润构成不同借贷利息差收入：商业银行存款业务按期限可分为活期、定期、储蓄三种类型, 贷款也分为短期、中期、长期等多种形式,利差收入灵活多样;投资银行利差来源的保证金存款不可能有多种类型,对保证金的运用也不能随心所欲,投资者也可以随时支取自己的保证金, 因而投资银行的利差来源及收入只能靠存款差,从而显得单一、量少。

商业银行与投资银行的区别在现代金融体系中，商业银行和投资银行是两个重要的金融机构，它们在金融市场的运作和功能上存在着明显的差异。

下面将从机构定位、业务范围和风险特征三个方面来探讨商业银行与投资银行的区别。

一、机构定位商业银行是以吸收存款、发放贷款和提供金融服务为主要经营业务的金融机构。

其主要职责是接受公众存款并提供信贷融资，同时还提供支付结算、资金托管、财富管理和个人理财等服务。

商业银行的运作目标是满足民众和企业的日常金融需求，保障经济的正常运转。

而投资银行则主要从事资本市场的各类投资银行业务，如证券发行、证券交易、收购兼并、重组重估、资产管理和咨询等。

投资银行主要为企业和机构提供融资服务与投资建议，帮助公司进行股票和债券发行、并购重组等业务，以满足公司的战略发展和资本运作需要。

二、业务范围商业银行的主要业务是吸收存款和发放贷款，通过与存款人和借款人之间的利差来获取利润。

商业银行的存款来自个人储户和企业存款，贷款主要用于各类消费和生产活动。

此外，商业银行还提供信用卡、理财产品和各类金融服务，以满足客户的多元化需求。

投资银行则主要从事资本市场的投资与融资活动。

其业务范围包括并购重组、股票与债券发行、证券交易和资产管理等。

投资银行通过为企业和机构提供融资渠道和资本市场服务来获取利润，同时也参与高风险的投资活动，如股票和衍生产品交易。

三、风险特征商业银行的业务活动较为稳定，侧重于吸收存款和发放贷款，利润主要来自于准确评估贷款风险和利差管理。

商业银行的风险相对较低，主要集中在信用风险和市场风险。

相比之下，投资银行的业务涵盖了更多的高风险投资和融资活动。

投资银行常常参与股票和债券的承销与交易，这些业务存在着较高的市场价格风险和流动性风险。

此外，投资银行还承担着较高的信用风险和操作风险，需要具备对金融市场的深入研究和风险管理能力。

综上所述，商业银行和投资银行在机构定位、业务范围和风险特征上存在着明显的区别。

国际银行有哪些国际银行是指其业务范围跨越多个国家的银行，提供各种金融服务给全球客户。

以下是一些常见的国际银行，包括它们的简介和业务范围。

1. 中国银行：中国银行是中国四大国有银行之一，也是中国最早与国际市场接轨的银行之一。

其国际业务遍及五大洲，拥有遍布全球的分支机构和子公司。

中国银行提供的国际业务包括国际结算，贸易融资，外币存款等。

2. 工商银行：工商银行是中国最大的商业银行之一，也是全球最大的银行之一。

其国际业务网络遍布全球，提供跨境支付，海外融资，信贷等服务。

工商银行在全球范围内发展出了广泛的客户群体，包括跨国公司、金融机构以及个人客户。

3. 中国建设银行：中国建设银行是中国四大国有商业银行之一，也是中国最大的房地产金融服务提供商之一。

其国际业务主要包括境外机构融资、债券发行、国际贸易融资以及投资银行业务等。

4. 交通银行：交通银行是中国五大国有商业银行之一，也是中国最早开展国际业务的银行之一。

交行的国际业务范围包括贸易金融，离岸融资，贵金属交易等。

交通银行拥有全球范围内的分支机构和代表处，为客户提供全面的金融服务。

5. 香港上海汇丰银行：汇丰银行是全球最大的跨国银行之一，总部位于伦敦。

其业务遍及全球四大洲，提供零售银行，商业银行，投资银行和资产管理等服务。

香港上海汇丰银行在亚洲地区的业务较为知名，是国际公司和投资者首选的银行之一。

6. 花旗银行：花旗银行是美国国内最大的银行之一，也是全球最知名的银行之一。

花旗银行拥有全球范围内的分支机构和代表处，提供贸易金融，证券服务，个人理财等多种金融产品和服务。

花旗银行在国际金融市场中具有较强的竞争力。

7. 摩根大通：摩根大通是美国最大的银行之一，也是世界上最大的金融机构之一。

摩根大通提供全面的金融服务，包括零售银行，商业银行，投资银行等。

其全球业务庞大，覆盖北美、欧洲、亚洲等地。

8. 瑞士银行：瑞士银行是瑞士最具知名度的银行之一，也是国际金融中心之一的代表。

投资银行与商业银行的区别投资银行与商业银行的区别一、引言投资银行和商业银行是金融体系中的两个重要组成部分，它们在业务模式、客户群体和风险管理等方面存在着明显的差异。

本文将详细介绍投资银行和商业银行的区别，并阐述它们在金融市场中的不同角色和功能。

二、定义和业务范围⒈投资银行投资银行是指一家专门从事投资银行业务的金融机构，其主要业务包括股票发行、债券发行、并购重组、资产管理、研究分析等。

投资银行通常为企业和提供金融顾问服务，帮助它们筹集资金、进行投资和融资活动。

⒉商业银行商业银行是指一家专门从事存款、贷款和支付结算等传统银行业务的金融机构。

商业银行主要服务个人和企业客户，为客户提供各种金融产品和服务，如存款账户、贷款、信用卡、支付结算等。

三、业务特点比较⒈投资银行的业务特点(1) 专业化：投资银行注重提供专业的金融服务，需要具备深厚的金融知识和技能。

(2) 高风险高回报：投资银行经常参与高风险的金融交易，追求高回报。

(3) 交易导向：投资银行的主要目标是完成各种金融交易，如股票发行、债券发行、并购重组等。

(4) 与客户的长期合作关系：投资银行与客户之间常常建立长期合作关系，为客户提供全方位的金融服务。

⒉商业银行的业务特点(1) 多元化：商业银行的业务范围广泛，包括存款、贷款、支付结算等多个领域。

(2) 稳健性：商业银行注重风险管理和资产负债控制，保持良好的盈利和资本充足水平。

(3) 长期稳定的客户关系：商业银行与个人和企业客户之间通常建立长期稳定的合作关系，为客户提供各种金融产品和服务。

四、机构结构比较⒈投资银行的机构结构投资银行通常由投资银行部、资产管理部、研究部、交易部等多个业务部门组成。

每个部门负责不同的业务，彼此协作实现金融服务的全链条。

⒉商业银行的机构结构商业银行通常由个人银行部、企业银行部、资金结算部等多个部门组成。

每个部门负责相应的客户群体和业务领域。

五、法律名词及注释⒈金融顾问：指为客户提供金融咨询和建议的机构，协助客户进行金融决策和交易。

全球十大投资银行市值排名2009-06-24 13:331.什么是投资银行?广义投资银行：指任何经营华尔街金融业务的金融机构，业务包括证券、国际海上保险以及不动产投资等几乎全部金融活动。

较广义投资银行：指经营全部资本市场业务的金融机构，业务包括证券承销与经纪、企业融资、兼并收购、咨询服务、资产管理、创业资本等，与第一个定义相比，不包括不动产经纪、保险和抵押业务。

较狭义投资银行：指经营部分资本市场业务的金融机构，业务包括证券承销与经纪、企业融资、兼并收购等，与第二个定义相比，不包括创业资本、基金管理和风险管理工具等创新业务。

狭义投资银行：仅限于从事一级市场证券承销和资本筹措、二级市场证券交易和经纪业务的金融机构。

2.关于投行首先有个小小的前提概念：投资银行不是我们平时概念上从事存贷业务的商业银行，商业银行不能从事投行业务，投资银行也不从事个人/企业的存贷业务。

直到1999年美国《金融服务法》才允许银行控股公司可以不受限制从事证券承销，买卖以及共同基金业务，保险业务。

所以，大多数金融控股关系型模式的投行背后都是银行巨头。

投资银行的盈利业务主要有两方面:获利性业务:初级市场造市：证券承销业务，比如为企业做IPO。

次级市场买卖撮合：包括自营和经纪业务。

自有资金操作交易：包括投机，套利等。

公司重组：包括扩大/缩小规模，所有权与控制等。

财务工程其他获利性业务：包括咨询，投资管理，商人银行，风险基金，顾问业务等。

支援性业务：包括市场研究，清算服务，信息资讯服务等。

3．国际投资银行的三大系统:美国投行--比如号称华尔街证券三巨头的美林，高盛，摩根士丹利。

英国商人银行及欧洲综合银行日本综合券商--比如野村，大和，日天等。

早在上个世纪20年代-30年代随着资本市场发展的要求，西方投行已经略见雏形。

发展至今，根据股票市场的融资总额排名的前10家投行始终是那几家资产达数千亿美金的寡头。

至于都柏林，包括爱尔兰本身的投行在内和设立分支机构的外资投行有近60家(花旗，美林，摩根大通，苏黎世银行，Bear Stearns均有)；另外欧美投行在欧洲其他地方设立分支在爱有业务往来的有30余家(包括汇丰，KBC等)。

五大商业银行介绍五大商业银行介绍1.中国工商银行中国工商银行，成立于1984年1月，总部位于北京市。

工商银行是中国最大的商业银行之一，其经营范围涵盖了商业银行业务、投资银行业务、保险业务等。

工商银行拥有广泛的国内外分支网络，在全球范围内提供全方位的金融服务。

1.1 机构设置工商银行按照总行和分行的组织结构进行管理。

总行设有多个部门，包括业务部门、风险管理部门等。

分行设在各地，负责向当地客户提供金融服务。

1.2 业务范围工商银行的主要业务包括个人银行业务和企业银行业务。

个人银行业务包括存款、贷款、信用卡、理财等服务。

企业银行业务包括融资、国际贸易结算、财务管理等服务。

2.中国农业银行中国农业银行，成立于1951年7月，总部位于北京市。

农业银行是中国农村金融的主要服务提供者，也是中国四大银行之一。

农业银行致力于支持农村经济发展和农民生活改善，提供全面的金融服务。

2.1 机构设置农业银行按照总行、分行的组织结构进行管理，类似于工商银行。

总行设有多个部门，分行设在各地方，负责当地的金融服务。

2.2 业务范围农业银行的主要业务包括农村信用社业务、农业保险业务、金融扶贫等。

农村信用社业务包括农村存贷款、小额信贷、农村金融服务等。

农业保险业务包括农险、种植业保险等。

3.中国银行中国银行，成立于1912年2月，总部位于北京市。

中国银行是中国最大的国有商业银行之一，其业务范围广泛涵盖了公司银行业务、个人银行业务等。

3.1 机构设置中国银行按照总行和分行的组织结构进行管理。

总行设有多个部门，分行设在各地，负责向当地客户提供金融服务。

3.2 业务范围中国银行的主要业务包括国际结算、贸易融资、外汇买卖等。

它在国际上有着广泛的分支网络，提供全球化的金融服务。

4.中国建设银行中国建设银行，成立于1954年9月，总部位于北京市。

建设银行是中国四大银行之一，其业务范围涵盖了个人银行业务、企业银行业务等。

4.1 机构设置建设银行按照总行和分行的组织结构进行管理。

世界投资银行的四种类型投资银行是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。

一、当前世界的投资银行主要有四种类型：1、独立的投资银行这种形式的投资银行在全世界范围内广为存在，美国的高盛公司、美林公司、摩根·史丹利公司、第一波士顿公司、日本的野村证券、大和证券、日兴证券、山一证券、英国的华宝公司、宝源公司等均属于此种类型，并且，他们都有各自擅长的专业方向。

2、商人银行这种形式的投资银行主要是商业银行对现存的投资银行通过兼并、收购、参股或建立自己的附属公司形式从事商人银行及投资银行业务。

这种形式的投资银行在英、德等国非常典型。

3、全能型银行这种类型的投资银行主要在欧洲大陆，他们在从事投资银行业务的同时也从事一般的商业银行业务。

4、大型跨国财务公司随着2008年金融危机的爆发，美林、雷曼倒台，而高盛和摩根士丹利也转型为金融控股公司。

投行的发展投行在美国的历史可以追溯到19世纪，但真正的崛起是在《1933年银行法》出台以后。

法案要求银行必须在商业银行和投行业务之间做出选择，此时独立出来的投行没有存贷款业务，佣金收入是他们的主要收入来源。

受益于美国经济和资本市场的发展，投资银行迅速成长壮大。

1999年，《金融服务现代化法案》颁布，美国银行业回归混业经营模式，商业银行开始从事投行业务。

对利润的追逐、自身的创新激励以及竞争压力迫使投行开始寻找新的利润增长点。

房价的“只涨不跌”使得次贷成为一个选择，通过将次贷进行复杂的打包再销售给投资者，可以赚取丰厚的回报。

发展到后来，产品设计越来越复杂，投行自身也成为次贷的购买者。

此时交易与自营业务在投行业务中的比例已经远远超过了传统业务，参与交易的金融机构也越来越多。

五大投行在金融危机中的变化投行的盈利模式逐渐从注重长期稳定的客户业务转变为交易驱动型，“精英们”绞尽脑汁创造出令人眼花缭乱的金融产品，借此赚取巨额利润。

投资银行与商业银行的区别投资银行与商业银行的区别一、引言投资银行和商业银行是金融行业中两个不同的实体机构，在其业务模式、目标客户群、风险管理等方面存在明显的区别。

本文将详细介绍投资银行和商业银行的区别，并对其特点进行详细说明。

二、投资银行与商业银行的定义投资银行是指以为企业和提供筹资服务为主要业务的金融机构。

其主要业务包括承销股票和债券、合并与收购咨询、资产管理等。

商业银行则是指以为个人和企业提供存贷款、支付结算、储蓄服务等为主要业务的金融机构。

三、业务模式的区别1.投资银行的主要业务是为企业和提供融资服务，包括发行股票和债券，进行资产管理和交易，提供投资咨询等。

商业银行则主要从事与个人和企业相关的储蓄、贷款和支付结算等服务业务。

2.投资银行在业务上更为专业化和高风险，通常涉及大额交易和复杂的金融工具。

而商业银行的业务较为稳定和平衡，主要以吸收存款和发放贷款为主。

3.投资银行的盈利主要依赖于交易和合并收购等手续费收入，而商业银行则主要通过利差来实现盈利。

四、目标客户群的区别1.投资银行的目标客户主要是企业和，包括上市公司、初创企业、机构等。

他们通常需要大额融资，以支持公司的运营和扩张。

2.商业银行的目标客户涵盖了个人和企业，包括普通工薪阶层、中小微企业等。

商业银行的服务范围更广泛，目的在于为客户提供便捷的金融服务。

五、风险管理的区别1.投资银行面临着更高的风险，因为其业务涉及到大额交易和高度杠杆的金融产品。

它们需要精确的风险评估能力和有效的风险控制措施。

2.商业银行相对较为保守，因为它们的业务主要集中在存贷款和支付结算中，风险相对较低。

但商业银行也需要根据市场变化和借贷风险来管理资产负债表。

六、附件本文档涉及附件包括：投资银行与商业银行的业务比较表格、案例分析及相关数据图表等。

七、法律名词及注释1.融资服务：指金融机构向客户提供的资金筹集、融资咨询、资本市场交易等服务。

2.承销股票和债券：指投资银行作为承销商，根据市场需求和公司融资要求，代理公司发行股票和债券，并向投资者销售。