人寿保险教案

《人寿保险》教学大纲二、课程的对象和性质本课程是高等院校金融专业保险方向的专业选修课之一，它以《保险学原理》为理论基础，与《财产保险》、《海上保险》共同构成了保险业务的三门业务实务型课程。

它主要是针对高等院校的本科生，培养保险行业的操作型人才，因此在教学中，理论性的内容相对较少，教学的侧重点在于让学生初步掌握人身保险的主要业务知识和实务运作程序。

三、课程的教学目的和要求本课程的目的是为了让学生通过本课程的学习，对人身保险的基本业务知识有一个全面系统的掌握，了解人身保险一些主要的险种以及相关的实务运作程序。

并学会利用有关的原理对一些简单的案例进行分析和判断，为以后从事相关专业打下一个良好的理论基础。

通过本课程的学习，要求学生掌握人身保险的基本原理和主要分类，保险合同的性质和内容，掌握主要险种的主要内容和业务操作过程，了解目前人寿保险公司的组织结构和常见的业务管理等。

四、授课方法主要采取课堂讲授的方法，对于重点内容要开展课堂讨论，在实务部分可配合有关内容放映多媒体影像，以加深学生的直观了解。

五、理论教学内容与基本要求第一章人身保险基本知识课时安排：4课时教学要求：本章要求掌握人身保险的概念、特点和分类，人身险合同的特殊条款。

理解人身险合同的基本条款、健康保险的主要条款。

了解人身保险的历史和现状。

教学重点和难点：重点内容为人身保险的概念、特点和分类，人身险合同的特殊条款。

难点为人身险合同的特殊条款。

教学内容：第一节：人身保险的概念、特点和分类1．人身保险的概念2．人身保险的特点3．人身保险的分类第二节：人身保险的发展简述1．人身保险的产生与发展2．人身保险的发展3．我国人身保险的现状第三节人身保险合同1．人身保险合同的基本条款2. 人身保险合同的特殊条款3．健康保险合同的主要条款第二章人寿保险课时安排：6课时教学要求：本章要求掌握普通人寿保险、年金保险和现代人寿保险的概念与分类。

理解人身保险的特征和年金保险特点。

寿险意义功用课程设计一、课程目标知识目标：1. 让学生理解寿险的基本概念、种类及其运作原理；2. 掌握寿险在个人和家庭风险保障中的作用；3. 了解我国寿险市场的基本情况和相关法律法规。

技能目标：1. 培养学生运用寿险知识进行风险分析和评估的能力；2. 学会为自己和家庭选择合适的寿险产品；3. 提高学生运用保险知识解决实际问题的能力。

情感态度价值观目标：1. 培养学生关注个人和家庭风险保障的意识，增强责任感；2. 培养学生尊重生命、关爱家人的情感；3. 增进学生对我国保险市场的认同感，树立正确的消费观念。

分析课程性质、学生特点和教学要求：1. 课程性质：本课程为金融知识普及课程，旨在让学生了解寿险知识，提高风险保障意识；2. 学生特点：高中生具备一定的逻辑思维能力和自主学习能力，但对寿险知识了解较少；3. 教学要求：注重理论与实践相结合，充分调动学生的学习积极性，提高学生的实际操作能力。

1. 寿险基础知识- 寿险的定义、种类及其运作原理；- 寿险合同的基本条款和要素；- 寿险产品的选择与比较。

2. 寿险在个人和家庭风险保障中的作用- 寿险在风险保障中的重要性；- 寿险对个人和家庭的风险补偿功能；- 寿险与其他金融产品的区别和联系。

3. 我国寿险市场概况及法律法规- 我国寿险市场的发展历程和现状；- 我国寿险市场的监管体系和法律法规；- 寿险消费者的权益保护。

4. 寿险实务操作- 寿险需求分析和风险评估；- 寿险产品的购买流程和注意事项；- 寿险理赔的程序和规定。

教学大纲安排：第一课时：寿险基础知识及寿险合同解读；第二课时：寿险在个人和家庭风险保障中的作用；第三课时：我国寿险市场概况及法律法规；第四课时：寿险实务操作及案例分析。

第一周：寿险基础知识；第二周：寿险在个人和家庭风险保障中的作用；第三周：我国寿险市场概况及法律法规；第四周：寿险实务操作及案例分析。

三、教学方法本课程采用以下多样化的教学方法，旨在激发学生的学习兴趣，提高学生的主动性和实践操作能力：1. 讲授法：- 对寿险基础知识、运作原理、法律法规等内容进行系统讲解，确保学生掌握基本概念和理论；- 结合实际案例，深入剖析寿险产品及其在风险保障中的作用。

《人寿保险学教案》PPT课件第一章：人寿保险概述1.1 人寿保险的定义与功能介绍人寿保险的基本概念解释人寿保险的功能和目的讨论人寿保险的重要性和适用人群1.2 人寿保险的种类区分传统人寿保险和投资型人寿保险介绍全险、定期险、终身险等不同类型的人寿保险探讨各种人寿保险的优缺点和适用场景1.3 人寿保险的合同要素讲解人寿保险合同的基本要素，包括保险金额、保险期限、保险费率等解释保险合同中的重要术语和条件讨论保险合同的签订和解除流程第二章：人寿保险的销售与策划2.1 人寿保险销售策略介绍人寿保险销售的基本原则和方法探讨如何进行客户需求分析和产品推荐分析保险销售中的沟通技巧和说服策略2.2 人寿保险策划与规划讲解人寿保险策划的重要性和流程介绍如何制定适合客户的保险规划探讨保险规划的实施和调整方法第三章：人寿保险的风险管理3.1 人寿保险的风险识别与评估介绍人寿保险风险管理的基本概念和方法分析人寿保险风险的识别和评估技巧探讨如何降低和控制人寿保险风险3.2 人寿保险的风险转移与承担讲解人寿保险风险转移的原理和方法分析保险公司的风险承担和风险规避策略探讨如何平衡保险公司的风险和利润第四章：人寿保险的法律法规4.1 人寿保险的法律法规体系介绍人寿保险法律法规的基本框架和主要法律法规解释法律法规对人寿保险行业的影响和约束讨论人寿保险法律法规的演变和趋势4.2 人寿保险的合规与监管讲解人寿保险合规的基本原则和流程分析保险监管机构的角色和监管措施探讨如何提高保险合规水平和应对监管要求第五章：人寿保险的市场趋势与创新5.1 人寿保险市场的现状与趋势分析当前人寿保险市场的供需状况和竞争格局探讨人寿保险市场的发展趋势和机遇预测未来人寿保险市场的发展方向5.2 人寿保险的创新与发展介绍人寿保险行业的创新模式和产品分析创新对人寿保险行业的影响和挑战探讨如何推动人寿保险行业的创新和发展第六章：人寿保险的产品设计与定价6.1 人寿保险产品设计原理讲解人寿保险产品设计的基本原理和方法分析不同类型人寿保险产品的设计要素探讨如何根据市场需求设计创新的人寿保险产品6.2 人寿保险定价模型与方法介绍人寿保险定价的基本模型和常用方法解释定价模型中的关键参数和风险考量探讨如何根据定价模型制定合理的人寿保险费率第七章：人寿保险的核保与理赔7.1 人寿保险核保流程与原则讲解人寿保险核保的基本流程和关键环节分析核保过程中的风险评估和风险控制探讨如何提高核保效率和准确性7.2 人寿保险理赔流程与实务介绍人寿保险理赔的基本流程和常用实务解释理赔过程中的关键步骤和注意事项探讨如何提高理赔效率和客户满意度第八章：人寿保险的客户服务与管理8.1 人寿保险客户服务策略讲解人寿保险客户服务的重要性和目标分析优质客户服务的要素和实施方法探讨如何提升客户满意度和忠诚度8.2 人寿保险客户关系管理介绍人寿保险客户关系管理的基本概念和工具解释客户关系管理对保险业务的影响和价值第九章：人寿保险的市场营销与沟通9.1 人寿保险市场营销策略讲解人寿保险市场营销的基本原则和常用策略分析不同市场环境和目标客户群体的营销方法探讨如何制定有效的保险营销计划9.2 人寿保险沟通技巧与客户沟通介绍人寿保险沟通的重要性和常用技巧解释有效沟通对保险业务的影响和价值探讨如何与不同客户进行有效沟通和建立信任第十章：人寿保险的未来挑战与发展10.1 人寿保险行业的挑战与机遇分析人寿保险行业面临的挑战和机遇，如人口老龄化、科技发展等探讨如何应对这些挑战和抓住机遇预测未来人寿保险行业的发展趋势和关键因素10.2 人寿保险的创新与可持续发展介绍人寿保险行业的创新趋势和可持续发展战略分析保险科技、区块链、大数据等新兴技术对人寿保险行业的影响探讨如何推动人寿保险行业的创新和可持续发展重点和难点解析1. 第一章：人寿保险概述难点解析：理解人寿保险的基本概念，区分不同类型的人寿保险，并深入探讨其功能和目的。

《人寿保险学教案》课件一、引言1. 课程目标：让学生了解人寿保险的基本概念、分类和功能，掌握人寿保险的销售与理赔流程，并深入探讨人寿保险在个人和家庭财务规划中的应用。

2. 教学方法：采用讲授、案例分析、小组讨论等方式进行教学。

3. 教学时长：45分钟二、人寿保险的基本概念1. 保险的定义：保险是一种风险转移和风险共担的经济制度，通过集中管理风险，以经济手段对灾害事故造成的损失给予补偿。

2. 人寿保险的定义：人寿保险是以人的寿命为保险标的，以被保险人的生存或死亡为保险事故的一种人身保险。

3. 保险合同：保险合同是保险人和被保险人之间设立、变更、终止保险权利义务关系的协议。

三、人寿保险的分类1. 按保险期限分类：定期寿险、终身寿险、万能寿险、投资连结寿险。

2. 按保险责任分类：全残保险、重大疾病保险、寿险与全残保险组合。

3. 按保险对象分类：个人寿险、团体寿险。

四、人寿保险的功能1. 风险保障：人寿保险最基本的功能是提供风险保障，对被保险人的生存或死亡给予经济补偿。

2. 储蓄投资：部分人寿保险产品具有储蓄投资功能，可以为被保险人积累资金，实现财富增值。

3. 财富传承：人寿保险可以实现财富的传承，帮助被保险人规划遗产分配。

五、人寿保险的销售与理赔流程1. 销售流程：了解客户需求、推荐保险产品、签订保险合同。

2. 理赔流程：提交理赔申请、保险公司审核、理赔款项支付。

六、人寿保险产品的特点与选择1. 定期寿险：保费低廉，提供一定期限的风险保障，适合年轻人或有特定需求的群体。

2. 终身寿险：保障终身，保费较高，适合有长期保障需求和财富传承需求的群体。

3. 万能寿险与投资连结寿险：结合储蓄投资功能，保费灵活，适合有投资需求的群体。

七、人寿保险的适用人群1. 家庭经济支柱：为家庭成员提供经济保障，确保家庭生活质量。

2. 老年人：预防老年时期可能面临的经济困难。

3. 年轻人：早做规划，减轻未来生活的经济压力。

4. 创业者：保障个人和家庭的风险，确保事业稳定发展。

第一章人寿保险概述教学的主要内容第一节人寿保险的概念和作用一、人寿保险的概念（一）从法律的角度（二）从经济的角度二、人寿保险的可保风险（一）可保风险（二）人寿保险的可保风险条件三、人寿保险的作用（一）对个人和家庭的作用（二）对企业的作用（三）对社会和国民经济的作用第二节人寿保险的特征一、人寿保险与财产保险比较的特征（二）风险的性质（一）生命价值与财产价值（三）可保利益（四）保险期限（五）人寿保险的保障性.储蓄性和投资性二、人寿保险与社会保险比较的特征第三节人第四节人寿保险发展简史讲义内容第一节人寿保险的概念和作用一、保险的一般原理1.保险的实质——分摊损失①分摊什么损失，②分摊给谁，③谁来分摊，④如何分摊以及谁来分摊。

分摊损失的必要性及其目的：可保风险的特点，非投机性、偶然性、意外性、普遍性、严重性。

风险均等——分摊损失的必要条件，逆选择。

大数法则——损失分摊的充分条件。

2.保险的一般原理以订立合同的形式，通过保险人的中介作用，将少数投保者特定的意外经济损失分摊给所有面临同质风险的个人和经济单位为目的的多数人的共同合作。

院里包含的四个方面：①合作，②分摊损失，③风险均等，④大数法则。

一、人寿保险的概念（一）从法律的角度以人的寿命和身体为保险标的，当被保险人发生死亡、年老等事故或保险期满时给付保险金的商业人身保险。

（二）从经济的角度人寿保险是集合多数人共同醵金，而在任何人的生命或身体因不幸事件或衰老等原因，以致死亡、年老退休，给付约定的保险金或年金的一种自愿互助的保险。

1.人身保险的保险标的是人的生命和身体2.人身保险的保险责任就是人们在日常生活中以及生命的成长过程中可能遭受到的种种不行事故或疾病，衰老等。

3.人身保险的给付形式是定额给付。

二、人寿保险的可保风险（一）可保风险非投机性、偶然性、意外性、普遍性、严重性。

（二）人寿保险的可保风险条件1.客观存在的人身风险必须是偶然的不可预料到①风险发生与否不可预料②风险发生的时间不确定③奉献爱发生的结果不确定2.客观存在的呃风险必须是大量的分散的3.必须是能够预测发生规律的人身风险案例：名演员投保鼻子保险三、人寿保险的作用（一）对个人和家庭的作用✓提供经济保障。

人寿与健康保险教学大纲和教案第一章：人寿保险概述1.1 教学目标了解人寿保险的定义、起源和发展历程。

掌握人寿保险的类型和主要特点。

理解人寿保险的重要性及其在个人理财中的作用。

1.2 教学内容人寿保险的定义和起源人寿保险的类型（定期寿险、终身寿险、万能寿险等）人寿保险的特点（保障性、长期性、储蓄性等）人寿保险的重要性人寿保险在个人理财中的应用1.3 教学活动引入讨论：人寿保险的定义和重要性讲解人寿保险的起源和发展历程举例说明不同类型的人寿保险及其特点案例分析：人寿保险在个人理财中的应用1.4 作业与评估学生作业：研究一个关于人寿保险的案例课堂讨论：学生分享自己的研究成果教师评估：对学生的研究成果进行评价和反馈第二章：健康保险概述2.1 教学目标了解健康保险的定义、起源和发展历程。

掌握健康保险的类型和主要特点。

理解健康保险的重要性及其在个人健康保障中的作用。

2.2 教学内容健康保险的定义和起源健康保险的类型（医疗保险、疾病保险、失能保险等）健康保险的特点（保障性、补偿性、预防性等）健康保险的重要性健康保险在个人健康保障中的应用2.3 教学活动引入讨论：健康保险的定义和重要性讲解健康保险的起源和发展历程举例说明不同类型的健康保险及其特点案例分析：健康保险在个人健康保障中的应用2.4 作业与评估学生作业：研究一个关于健康保险的案例课堂讨论：学生分享自己的研究成果教师评估：对学生的研究成果进行评价和反馈第三章：人寿保险的购买与规划3.1 教学目标了解人寿保险的购买流程和注意事项。

掌握人寿保险规划的基本原则和方法。

理解人寿保险规划在个人和家庭财务规划中的作用。

3.2 教学内容人寿保险的购买流程（需求分析、选择保险类型、比较保险条款、购买决策等）人寿保险规划的基本原则（保障需求、预算安排、保险期限等）人寿保险规划的方法（保险需求计算、保险产品选择、保险组合规划等）人寿保险规划在个人和家庭财务规划中的应用3.3 教学活动引入讨论：人寿保险购买的流程和注意事项讲解人寿保险规划的基本原则和方法案例分析：人寿保险规划在个人和家庭财务规划中的应用3.4 作业与评估学生作业：制定一个人寿保险规划方案课堂讨论：学生分享自己的保险规划方案教师评估：对学生的保险规划方案进行评价和反馈第四章：健康保险的购买与规划4.1 教学目标了解健康保险的购买流程和注意事项。

寿险课程设计一、教学目标本课程的教学目标是使学生掌握寿险的基本概念、种类、运作机制和规划方法，培养学生运用寿险知识解决实际问题的能力，并树立正确的保险观念。

具体目标如下：1.知识目标：（1）了解寿险的定义、功能和分类。

（2）掌握人寿保险、健康保险和意外伤害保险的基本条款和运作机制。

（3）熟悉保险规划的基本方法和步骤。

2.技能目标：（1）能够分析不同的保险产品，选择合适的保险方案。

（2）能够运用保险知识，为个人或家庭制定保险规划。

（3）能够运用保险知识，评估保险风险和效益。

3.情感态度价值观目标：（1）培养学生对保险的认同感和正确使用保险的意识。

（2）培养学生关注保险行业发展的兴趣和责任感。

二、教学内容本课程的教学内容主要包括以下几个部分：1.寿险基本概念：介绍寿险的定义、功能和分类，使学生了解寿险在个人财务规划中的重要性。

2.寿险产品：详细讲解人寿保险、健康保险和意外伤害保险的基本条款、保险责任和保险金额的确定方法。

3.保险运作机制：阐述保险合同的签订、保险费的计算、保险金的给付等保险运作的基本环节。

4.保险规划方法：介绍保险规划的基本方法和步骤，包括风险评估、保险需求分析、保险产品选择和保险计划制定。

5.保险案例分析：分析实际案例，使学生能够将理论知识运用到实际问题中，提高解决问题的能力。

三、教学方法为了提高教学效果，本课程将采用以下教学方法：1.讲授法：通过教师的讲解，使学生掌握寿险的基本概念、原理和运作机制。

2.案例分析法：通过分析实际案例，引导学生运用保险知识解决实际问题，提高学生的实践能力。

3.小组讨论法：学生进行小组讨论，培养学生的合作精神和沟通能力，提高学生对保险问题的深入思考。

4.实验法：通过模拟保险规划和投保过程，使学生更加直观地了解保险的运作机制和规划方法。

四、教学资源为了支持教学内容和教学方法的实施，我们将准备以下教学资源：1.教材：选择权威、实用的寿险教材，作为学生学习的主要参考资料。