人寿保险学教案

《人寿保险》教学大纲二、课程的对象和性质本课程是高等院校金融专业保险方向的专业选修课之一，它以《保险学原理》为理论基础，与《财产保险》、《海上保险》共同构成了保险业务的三门业务实务型课程。

它主要是针对高等院校的本科生，培养保险行业的操作型人才，因此在教学中，理论性的内容相对较少，教学的侧重点在于让学生初步掌握人身保险的主要业务知识和实务运作程序。

三、课程的教学目的和要求本课程的目的是为了让学生通过本课程的学习，对人身保险的基本业务知识有一个全面系统的掌握，了解人身保险一些主要的险种以及相关的实务运作程序。

并学会利用有关的原理对一些简单的案例进行分析和判断，为以后从事相关专业打下一个良好的理论基础。

通过本课程的学习，要求学生掌握人身保险的基本原理和主要分类，保险合同的性质和内容，掌握主要险种的主要内容和业务操作过程，了解目前人寿保险公司的组织结构和常见的业务管理等。

四、授课方法主要采取课堂讲授的方法，对于重点内容要开展课堂讨论，在实务部分可配合有关内容放映多媒体影像，以加深学生的直观了解。

五、理论教学内容与基本要求第一章人身保险基本知识课时安排：4课时教学要求：本章要求掌握人身保险的概念、特点和分类，人身险合同的特殊条款。

理解人身险合同的基本条款、健康保险的主要条款。

了解人身保险的历史和现状。

教学重点和难点：重点内容为人身保险的概念、特点和分类，人身险合同的特殊条款。

难点为人身险合同的特殊条款。

教学内容：第一节：人身保险的概念、特点和分类1．人身保险的概念2．人身保险的特点3．人身保险的分类第二节：人身保险的发展简述1．人身保险的产生与发展2．人身保险的发展3．我国人身保险的现状第三节人身保险合同1．人身保险合同的基本条款2. 人身保险合同的特殊条款3．健康保险合同的主要条款第二章人寿保险课时安排：6课时教学要求：本章要求掌握普通人寿保险、年金保险和现代人寿保险的概念与分类。

理解人身保险的特征和年金保险特点。

《人寿与健康保险》教学大纲课程号：0040870 大纲编写人：曹强一、开设学院：金融学院二、教学对象：保险学专业、金融学专业三、教学目的：本课程着重分析人身保险合同、人身保险条款、人身保险的费率、人身保险的资金运用，以及养老年金、意外伤害、死亡和医疗等险种的基本条款和实际应用，结合丰富的保险案例，剖析各种人身风险，提出防范措施，为个人及家庭的风险管理提供有益的帮助。

通过本课程的学习，使学员系统地掌握人身保险的基础理论，较深入地了解人身保险合同与保险市场的运作，从理论、实务两方面掌握人寿保险经营的技术特点。

四、教学要求：通过本课程的学习，要求学员了解人身保险产生、发展的历史条件及人寿保险与财产保险的区别，系统的掌握人身保险的基本原则及保险合同的内容，全面把握人身保险市场的供求规律以及人寿保险经营管理的技术特点。

五、教学课时及其分配：总学时：36学时六、考核：考核形式——期末考试；试卷结构——试题分为五大类型；题量——2个小时；分值分配——概念（20分）、填空（15分）、判断（15分）、简答（24分）、论述（26分）或者交一篇相关论文七、教材：张洪涛、庄作瑾，《人身保险》，中国人民大学出版社，2008年第二版。

八、主要参考书目：1. 《新编人身保险学》，魏巧琴，同济大学出版社，2005年9月第1版2. 肯·布莱克，《人寿与健康保险》，北京大学出版社，1999年，第12版。

3. 应世昌，《中外精选保险案例评析》，上海财经大学出版社，2005年。

九、讲授提纲：第一章人身风险概述（1课时）第一节人身风险的概念与特征一、人身风险的概念人身风险是指由于人的生、老、病、死的生理规律所引起的风险以及在物质生产过程或日常生活中由于各种自然灾害、意外事故、人为灾害所引起的人身伤亡风险二、人身风险的特征1.客观性；2.损失性；3.不确定性；4.可测性；5.发展性第二节人身风险的分类按照寿险公司风险管理的对象分类，人身风险可分为生命风险、健康风险和失业风险。

中国人寿股份有限公司员工保险知识培训课程体系《保险学原理》学习指导书保险职业学院编写二OO九年三月导言一、课程性质与教学目的《保险学原理》是保险专业的基础课程，也是中国人寿股份有限公司此次员工保险知识培训体系的基础性课程。

通过本课程的学习，应使公司员工普及保险专业的基础理论和和基础知识，达到加强公司员工队伍建设、全面提高员工队伍基础素质、适应公司专业化经营发展需要的目的。

二、课程教学内容及学习方法本课程的指定教材是由高等教育出版社出版、魏华林、林宝清主编的《保险学》。

该教材属于普通高等教育“十一五”国家级规划教材，教材理论体系完整，共分为五篇二十一章，外加附章（社会保险），内容全面而繁多。

教材体系简介如下：第一篇基础理论篇第1章风险与保险第2章保险的性质与功能第3章保险合同第4章保险的基本原则第二篇保险实务篇第5章保险形态的分类第6章财产损失保险第7章责任保险第8章人身保险第9章再保险第三篇保险经营篇第10章保险经营导论第11章保险单设计第12章保险精算第13章保险基金及其运用第14章保险经营效益第四篇保险市场篇第15章保险市场结构与运作第16章保险市场营销第17章保险经营风险及其防范第五篇保险监管篇第18章保险监管理论概述第19章保险监管制度第20章保险监管内容第21章保险监管国际化附章社会保险第一篇的四章主要介绍风险与风险管理的基本知识，保险的基本概念，保险的职能作用与种类，保险合同的特征、要素、订立、履行、变更、争议处理，保险的四大基本原则等，这部分是保险学科的基础理论。

第二篇主要介绍了几类不同的保险业务种类。

第三篇围绕着保险公司的主要经营环节展开，重点介绍了保单设计、保险精算、保险资金运用等内容。

第四篇的内容主要包括保险营销、保险经营风险及其防范等。

第五篇详细阐述了保险监管，内容涉及保险监管基本理论、监管制度、监管内容等。

本课程学习内容多、时间紧，应合理运用多种学习方法，以达到本次培训目的。

寿险意义功用课程设计一、课程目标知识目标：1. 让学生理解寿险的基本概念、种类及其运作原理；2. 掌握寿险在个人和家庭风险保障中的作用；3. 了解我国寿险市场的基本情况和相关法律法规。

技能目标：1. 培养学生运用寿险知识进行风险分析和评估的能力；2. 学会为自己和家庭选择合适的寿险产品；3. 提高学生运用保险知识解决实际问题的能力。

情感态度价值观目标：1. 培养学生关注个人和家庭风险保障的意识，增强责任感；2. 培养学生尊重生命、关爱家人的情感；3. 增进学生对我国保险市场的认同感，树立正确的消费观念。

分析课程性质、学生特点和教学要求：1. 课程性质：本课程为金融知识普及课程，旨在让学生了解寿险知识，提高风险保障意识；2. 学生特点：高中生具备一定的逻辑思维能力和自主学习能力，但对寿险知识了解较少；3. 教学要求：注重理论与实践相结合，充分调动学生的学习积极性，提高学生的实际操作能力。

1. 寿险基础知识- 寿险的定义、种类及其运作原理；- 寿险合同的基本条款和要素；- 寿险产品的选择与比较。

2. 寿险在个人和家庭风险保障中的作用- 寿险在风险保障中的重要性；- 寿险对个人和家庭的风险补偿功能；- 寿险与其他金融产品的区别和联系。

3. 我国寿险市场概况及法律法规- 我国寿险市场的发展历程和现状；- 我国寿险市场的监管体系和法律法规；- 寿险消费者的权益保护。

4. 寿险实务操作- 寿险需求分析和风险评估；- 寿险产品的购买流程和注意事项；- 寿险理赔的程序和规定。

教学大纲安排：第一课时：寿险基础知识及寿险合同解读；第二课时：寿险在个人和家庭风险保障中的作用；第三课时：我国寿险市场概况及法律法规；第四课时：寿险实务操作及案例分析。

第一周：寿险基础知识；第二周：寿险在个人和家庭风险保障中的作用；第三周：我国寿险市场概况及法律法规；第四周：寿险实务操作及案例分析。

三、教学方法本课程采用以下多样化的教学方法，旨在激发学生的学习兴趣，提高学生的主动性和实践操作能力：1. 讲授法：- 对寿险基础知识、运作原理、法律法规等内容进行系统讲解，确保学生掌握基本概念和理论；- 结合实际案例，深入剖析寿险产品及其在风险保障中的作用。

《人寿保险学教案》PPT课件第一章：人寿保险概述1.1 人寿保险的定义与功能介绍人寿保险的基本概念解释人寿保险的功能和目的讨论人寿保险的重要性和适用人群1.2 人寿保险的种类区分传统人寿保险和投资型人寿保险介绍全险、定期险、终身险等不同类型的人寿保险探讨各种人寿保险的优缺点和适用场景1.3 人寿保险的合同要素讲解人寿保险合同的基本要素，包括保险金额、保险期限、保险费率等解释保险合同中的重要术语和条件讨论保险合同的签订和解除流程第二章：人寿保险的销售与策划2.1 人寿保险销售策略介绍人寿保险销售的基本原则和方法探讨如何进行客户需求分析和产品推荐分析保险销售中的沟通技巧和说服策略2.2 人寿保险策划与规划讲解人寿保险策划的重要性和流程介绍如何制定适合客户的保险规划探讨保险规划的实施和调整方法第三章：人寿保险的风险管理3.1 人寿保险的风险识别与评估介绍人寿保险风险管理的基本概念和方法分析人寿保险风险的识别和评估技巧探讨如何降低和控制人寿保险风险3.2 人寿保险的风险转移与承担讲解人寿保险风险转移的原理和方法分析保险公司的风险承担和风险规避策略探讨如何平衡保险公司的风险和利润第四章：人寿保险的法律法规4.1 人寿保险的法律法规体系介绍人寿保险法律法规的基本框架和主要法律法规解释法律法规对人寿保险行业的影响和约束讨论人寿保险法律法规的演变和趋势4.2 人寿保险的合规与监管讲解人寿保险合规的基本原则和流程分析保险监管机构的角色和监管措施探讨如何提高保险合规水平和应对监管要求第五章：人寿保险的市场趋势与创新5.1 人寿保险市场的现状与趋势分析当前人寿保险市场的供需状况和竞争格局探讨人寿保险市场的发展趋势和机遇预测未来人寿保险市场的发展方向5.2 人寿保险的创新与发展介绍人寿保险行业的创新模式和产品分析创新对人寿保险行业的影响和挑战探讨如何推动人寿保险行业的创新和发展第六章：人寿保险的产品设计与定价6.1 人寿保险产品设计原理讲解人寿保险产品设计的基本原理和方法分析不同类型人寿保险产品的设计要素探讨如何根据市场需求设计创新的人寿保险产品6.2 人寿保险定价模型与方法介绍人寿保险定价的基本模型和常用方法解释定价模型中的关键参数和风险考量探讨如何根据定价模型制定合理的人寿保险费率第七章：人寿保险的核保与理赔7.1 人寿保险核保流程与原则讲解人寿保险核保的基本流程和关键环节分析核保过程中的风险评估和风险控制探讨如何提高核保效率和准确性7.2 人寿保险理赔流程与实务介绍人寿保险理赔的基本流程和常用实务解释理赔过程中的关键步骤和注意事项探讨如何提高理赔效率和客户满意度第八章：人寿保险的客户服务与管理8.1 人寿保险客户服务策略讲解人寿保险客户服务的重要性和目标分析优质客户服务的要素和实施方法探讨如何提升客户满意度和忠诚度8.2 人寿保险客户关系管理介绍人寿保险客户关系管理的基本概念和工具解释客户关系管理对保险业务的影响和价值第九章：人寿保险的市场营销与沟通9.1 人寿保险市场营销策略讲解人寿保险市场营销的基本原则和常用策略分析不同市场环境和目标客户群体的营销方法探讨如何制定有效的保险营销计划9.2 人寿保险沟通技巧与客户沟通介绍人寿保险沟通的重要性和常用技巧解释有效沟通对保险业务的影响和价值探讨如何与不同客户进行有效沟通和建立信任第十章：人寿保险的未来挑战与发展10.1 人寿保险行业的挑战与机遇分析人寿保险行业面临的挑战和机遇，如人口老龄化、科技发展等探讨如何应对这些挑战和抓住机遇预测未来人寿保险行业的发展趋势和关键因素10.2 人寿保险的创新与可持续发展介绍人寿保险行业的创新趋势和可持续发展战略分析保险科技、区块链、大数据等新兴技术对人寿保险行业的影响探讨如何推动人寿保险行业的创新和可持续发展重点和难点解析1. 第一章：人寿保险概述难点解析：理解人寿保险的基本概念，区分不同类型的人寿保险，并深入探讨其功能和目的。

《人寿保险学教案》课件一、引言1. 课程目标：让学生了解人寿保险的基本概念、分类和功能，掌握人寿保险的销售与理赔流程，并深入探讨人寿保险在个人和家庭财务规划中的应用。

2. 教学方法：采用讲授、案例分析、小组讨论等方式进行教学。

3. 教学时长：45分钟二、人寿保险的基本概念1. 保险的定义：保险是一种风险转移和风险共担的经济制度，通过集中管理风险，以经济手段对灾害事故造成的损失给予补偿。

2. 人寿保险的定义：人寿保险是以人的寿命为保险标的，以被保险人的生存或死亡为保险事故的一种人身保险。

3. 保险合同：保险合同是保险人和被保险人之间设立、变更、终止保险权利义务关系的协议。

三、人寿保险的分类1. 按保险期限分类：定期寿险、终身寿险、万能寿险、投资连结寿险。

2. 按保险责任分类：全残保险、重大疾病保险、寿险与全残保险组合。

3. 按保险对象分类：个人寿险、团体寿险。

四、人寿保险的功能1. 风险保障：人寿保险最基本的功能是提供风险保障，对被保险人的生存或死亡给予经济补偿。

2. 储蓄投资：部分人寿保险产品具有储蓄投资功能，可以为被保险人积累资金，实现财富增值。

3. 财富传承：人寿保险可以实现财富的传承，帮助被保险人规划遗产分配。

五、人寿保险的销售与理赔流程1. 销售流程：了解客户需求、推荐保险产品、签订保险合同。

2. 理赔流程：提交理赔申请、保险公司审核、理赔款项支付。

六、人寿保险产品的特点与选择1. 定期寿险：保费低廉，提供一定期限的风险保障，适合年轻人或有特定需求的群体。

2. 终身寿险：保障终身，保费较高，适合有长期保障需求和财富传承需求的群体。

3. 万能寿险与投资连结寿险：结合储蓄投资功能，保费灵活，适合有投资需求的群体。

七、人寿保险的适用人群1. 家庭经济支柱：为家庭成员提供经济保障，确保家庭生活质量。

2. 老年人：预防老年时期可能面临的经济困难。

3. 年轻人：早做规划，减轻未来生活的经济压力。

4. 创业者：保障个人和家庭的风险，确保事业稳定发展。