[投融资管理流程及工作标准]投融资流程

投融资部门工作流程管理制度随着社会经济的不断发展，投融资工作在企业中扮演着越来越重要的角色。

为了规范和优化投融资部门的工作流程，提高工作效率和风险控制能力，制定一套科学合理的投融资部门工作流程管理制度显得尤为重要。

本文将围绕投融资部门工作流程管理制度展开阐述。

一、文件管理流程为了确保文件的统一和规范管理，投融资部门应制定明确的文件管理流程。

文件管理流程包括文件起草、审批、归档等环节。

在起草阶段，责任人应明确文件的主题、目的、内容和格式，并征求相关部门的意见和建议。

审批环节要明确审批人的权限和程序，确保多级审批的合理性和高效性。

在归档阶段，应根据文件的重要性和保密级别，制定合理的归档和保管措施。

同时，还应注重电子文档的管理，确保数据的安全和备份。

二、项目申报流程投融资部门负责项目的申报和评审工作，因此需要建立一套清晰的项目申报流程。

项目申报流程包括项目筛选、尽调和评审等环节。

在项目筛选阶段，应明确项目的来源、基本信息和筛选标准，确保选取符合公司战略目标和风险偏好的项目。

在项目尽调阶段，应深入了解项目的商业模式、市场前景、财务状况等，并评估项目的可行性和风险。

在项目评审阶段，应组织专业人员进行综合评估，明确项目的可行性和战略意义，并给出评审意见和建议。

三、风险控制流程投融资部门要负责对投资项目进行风险控制，因此需要建立一套完善的风险控制流程。

风险控制流程包括风险识别、评估和监控等环节。

在风险识别阶段，应明确可能存在的风险因素，并分析其对项目的影响程度和可能性。

在风险评估阶段，应根据识别到的风险因素，对其进行定量或定性评估，并量化风险的大小和可能损失。

在风险监控阶段，应建立风险监控指标体系，及时跟踪项目的风险状况，并采取相应的风险控制措施。

四、绩效评估流程绩效评估是对投融资部门工作进行量化评价的过程，有助于激励和改进工作。

绩效评估流程包括目标设定、数据采集和绩效评价等环节。

在目标设定阶段，应根据公司整体战略目标和投融资部门的职责，确定相应的工作目标和绩效指标。

上海证券交易所融资融券交易实施细则第一章总则第一条为规范融资融券交易行为，维护证券市场秩序，保护投资者合法权益，根据《证券公司融资融券业务管理办法》、《上海证券交易所交易规则》和本所相关业务规则，制定本细则。

第二条本细则所称融资融券交易，是指投资者向具有上海证券交易所（以下简称“本所”）会员资格的证券公司（以下简称“会员”）提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。

第三条在本所进行融资融券交易，适用本细则。

本细则未作规定的，适用《上海证券交易所交易规则》和本所其他相关规定。

第二章业务流程第四条本所对融资融券交易实行交易权限管理。

会员申请本所融资融券交易权限的，需向本所提交书面申请报告及以下材料：（一）中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）颁发的批准从事融资融券业务的《经营证券业务许可证》及其他有关批准文件；（二）融资融券业务实施方案、内部管理制度的相关文件；（三）负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员名单及其联系方式；（四）本所要求提交的其他材料。

第五条会员在本所从事融资融券交易，应按照有关规定开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、融资专用资金账户及客户信用交易担保资金账户，并在开户后3个交易日内报本所备案。

第六条会员在向客户融资、融券前，应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及融资融券交易风险揭示书，并为其开立信用证券账户和信用资金账户。

第七条投资者通过会员在本所进行融资融券交易，应当按照有关规定选定一家会员为其开立一个信用证券账户。

信用证券账户的开立和注销，根据会员和本所指定登记结算机构的有关规定办理。

会员为客户开立信用证券账户时，应当申报拟指定交易的交易单元号。

信用证券账户的指定交易申请由本所委托的指定登记结算机构受理。

第八条会员被取消融资融券交易权限的，应当根据约定与其客户了结有关融资融券合约，并不得发生新的融资融券交易。

第九条会员接受客户融资融券交易委托，应当按照本所规定的格式申报，申报指令应包括客户的信用证券账户号码、交易单元代码、证券代码、买卖方向、价格、数量、融资融券标识等内容。

投融资部个人工作计划一、工作背景投融资部作为公司重要的财务部门，承担着公司资金运作、融资渠道开拓和投资决策等重要职责。

在当前经济形势下，我将以更加积极的姿态和更加专业的素质，认真履行自己的职责，努力为公司的发展提供更多的资金支持和融资渠道，为公司的投资决策提供更加精准的参考。

二、工作目标1. 提高资金使用效率，降低资金成本；2. 拓宽融资渠道，寻找优秀的投资项目；3. 提升投融资业务水平，提高决策的准确性和效率。

三、具体工作计划1. 加强资金监控管理：（1）建立健全资金收支管理制度，规范资金使用；（2）加强对财务流水的监控，减少资金占用的时间和成本；（3）优化资金运作流程，提高资金使用效率。

2. 拓宽融资渠道：（1）与各大银行、金融机构保持良好的合作关系，寻找更多的融资渠道；（2）积极参与各类投融资交流会议和活动，发掘优质的融资机会；（3）积极寻找企业资产证券化融资、债券发行等多元化融资渠道。

3. 加强尽职调查和风险管理：（1）加强对潜在投资项目的尽职调查，做好风险评估和控制；（2）建立完善的投资决策流程，提高决策的准确性和效率；（3）定期对投资项目进行跟踪分析，及时调整投资策略，做好风险管理工作。

四、工作重点1. 提高资金使用效率：（1）建立健全的资金管理制度；（2）加强对资金流水的控制和监管；（3）优化资金运作流程，提高资金使用效率。

2. 拓宽融资渠道：（1）积极探索多元化融资渠道；（2）寻找更多的融资机会，确保公司融资需求的满足；（3）与金融机构保持良好的合作关系，拓展融资渠道。

3. 加强投融资业务的管理和服务：（1）加强对投融资业务的监控和管理；（2）加强对投资项目的尽职调查，做好风险管理工作；（3）提高决策的准确性和效率，确保投资项目的可持续发展。

五、工作措施1. 健全资金管理制度：（1）建立完善的资金管理流程；（2）制定明确的资金使用标准和流程；（3）加强对资金流水的监控和管理。

2. 拓宽融资渠道：（1）加强与金融机构的合作；（2）积极参与各类融资渠道开发活动；（3）寻找更多的融资机会，确保公司融资需求的满足。

投融资公司融资管理制度首先需要明确的是，融资管理制度的核心目的在于规范公司的资金筹集、运用和管理过程，确保资金的安全性、流动性和效益性。

制度应当围绕这一核心目的展开，具体包括以下几个方面：一、融资计划与策略制定公司需根据市场状况、自身财务状况及未来发展规划，制定详细的年度或阶段性融资计划。

该计划应包含资金需求分析、资金来源选择、预期成本估算等关键要素，并经过管理层审批后实施。

二、融资渠道与方式明确公司可利用的融资渠道，如银行贷款、债券发行、股权融资等，并对每种方式的风险与收益进行评估。

同时，根据不同渠道的特点，制定相应的操作流程和标准。

三、风险评估与控制融资过程中必须对潜在的风险进行全面评估，包括但不限于利率变动、信用风险、市场波动等。

公司应建立风险评估模型，实时监控融资风险，并制定相应的风险防控措施。

四、资金使用与监督确保每笔融资的资金用途都符合公司的战略目标和运营需求。

设立专项资金监管账户，对资金流向和使用效果进行跟踪审计，保证资金使用的透明性和有效性。

五、信息披露与沟通为维护投资者关系，公司需定期对外披露融资相关信息，包括但不限于融资额度、资金运用情况、还款计划等。

同时，内部各部门之间也要保持畅通的信息沟通机制，确保决策的及时性和准确性。

六、合规性与法律遵循在融资活动中，严格遵守国家有关法律法规和金融监管部门的规定，防范非法融资行为的发生。

对于涉外融资，还需注意国际法律的遵守和外汇管理政策。

七、应急处理与危机管理针对可能出现的融资困难或违约事件，公司应预先设定应急预案和危机处理机制。

这包括备用资金来源的安排、债务重组方案的制定等，以确保在紧急情况下能够迅速响应。

投资操作规程
《投资操作规程》
投资是一种风险与收益并存的活动，要保证投资的效果和安全，必须有一套科学的投资操作规程。

投资操作规程是指在投资过程中所应遵循的一系列规则和程序，是投资者进行投资活动必须遵循的一些基本规则。

首先，投资者应该根据自身的风险承受能力和投资目标来确定投资组合，包括投资标的、资金配置比例和投资期限等。

其次，投资者应该对自己所投资的标的进行充分的研究分析，包括基本面分析、技术分析等，以保证做出的投资决策是正确的。

同时，投资者应该严格执行投资规程，严禁盲目跟风、追高杀低等行为。

另外，投资者应该根据市场的变化及时调整投资组合，不要一味地死守某一标的或者投资方式，要保持灵活性。

此外，投资者应该及时关注市场动态，防范风险，做好资产配置和风险管理。

总之，投资操作规程是投资者进行投资活动必须遵循的一些基本规则。

良好的投资操作规程可以减少投资风险，提高投资效果。

希望每一位投资者都能严格遵守投资操作规程，切实提高自身的投资能力，实现财富增值。

融资融券主要业务流程和操作要求介绍征信、签署合同、开户授信客户资料修改合同终止、销户第一部分征信、签署合同、开户1、客户风险测评、前期沟通。

2、受理、审核客户开户申请。

3、向客户进行风险揭示、合同讲解、业务规则介绍。

4、客户征信、开户文本填写。

5、客户资信调查、填写《营业部客户资信评价》。

6、开立信用客户号，向公司提交“合同签署申请”。

7、提交申请后，密切关注业务审批进度，配合总部开展相关工作。

8、公司审批通过后，开立信用证券账户、信用资金账户。

受理、审核客户开户申请1、客户提交申请。

2、审核客户身份证明资料和各类开户资料，确保真实、完整、准确、有效。

3、审核客户是否符合公司《融资融券客户标准》。

● A股账户规范、已纳入第三方存管、开户手续齐备。

●在公司交易满18个月，最近半年内至少有一笔证券交易。

●申请前一交易日的普通账户资产达50万以上。

●禁止开户的情况。

授信申请与受理1、授信申请条件：客户已开立信用证券账户、信用资金账户。

（无需提交保证金）2、打印客户普通账户前一交易日的对账单（只需证明客户、日期、普通账户资产总值），由营业部负责确认、审核客户普通账户资产情况。

对账单作为重要客户档案，需及时扫描归档（扫描件保存在“融资融券授信额度申请”栏）。

3、审核客户身份证明资料、《融资融券授信额度申请》，确保真实、完整、准确、有效。

注：《融资融券授信额度申请》请采用新的表格文本。

营业部需申报的是客户总资产价值（包括普通账户、信用账户两个账户资产总值）。

计算贴士：授信额度上限≤客户在营业部资产净值÷ 2 ×信用系数客户在营业部资产净值=普通账户资产总值+信用账户资产总值–信用账户总负债（市值）各信用级别对应的信用系数为： AAA----1 AA-----0.99 A-----0.98BBB----0.95 BB-----0.944、营业部对客户授信申请进行评估，出具授信建议，由营业部经理签章，加盖营业部业务章。

第四章项目投融资管理制度◆投资管理制度第一条为加强项目投资管理,规范公司投资行为,提高资金运作效率,保证资金运营的安全性、收益性,依据国家有关财经法规规定,并结合项目具体情况,特制定本制度;第二条本制度适用于项目总部、各子项目的所有投资行为;第三条本制度所指的投资,包括对外投资和对内投资;其中,对外投资指将货币资金以及经资产评估后的房屋、机器、设备、物资等实物,以及专利权、商标权、土地使用权等无形资产作价出资,进行各种形式的投资活动；对内投资指利用自有资金或银行贷款进行基本建设、技术更新改造以及购买、建造大型机器、设备等投资活动;第四条投资的目的一有效地利用闲置资金或其他资产,进行适度的资本扩张,以获取更大的收益,确保资产保值增值;二改善装备水平,增强市场竞争能力,扩大经营规模,培育新的经济增长点;第五条投资的原则一遵守国家法律、法规,符合国家产业政策;二符合公司的发展战略;三规模适度,量力而行,不能影响自身主要经业务的发展;第六条对外投资方式一短期投资短期投资包括购买股票、企业债券、金融债券或国库券以及特种国债等;二长期投资长期投资一般包括：1.出资与其他经济组织成立合资或合作制法人实体;2.与境外公司、企业和其他经济组织开办合资、合作项目;3.以参股的形式参与其他法人实体的生产经营;第七条投资业务必须做到职务分离一投资计划编制人员与审批人员分离;二负责证券购入与出售的业务人员与会计记录人员分离;三证券保管人员与会计记录人员分离;四参与投资交易活动的人员不能同时负责有价证券的盘点工作;五负责利息或股利计算及会计记录的人员应同支付利息或股利的人员分离,并尽可能由独立的金融机构代理支付;第八条短期投资程序一财务部根据公司资金盈余情况编报资金状况表;二证券资金部分析人员根据证券市场上各种证券的情况和其他投资对象的盈利能力编报短期投资计划;三依照短期投资规模大小和投资重要性,分别由财务部经理、财务总监依照各自的职权审批该项投资计划;第九条公司财务部按照短期证券类别、数量、单价、应计利息、购进日期等项目及时登记该项投资;第十条建立严格的证券保管制度,至少由两名以上人员共同控制,不得单独接触有价证券,证券的存入和取出必须详细记录在证券登记簿内,并由在场的经手人员签名;第十一条购入的短期有价证券必须在购入当日记入项目名下;第十二条财务部、证券资金部负责组织有价证券的盘点一每月月底,证券保管员、会计人员应进行月终盘点;二财务部根据“有价证券盘点表”,抽样核对,复核盘点表;三每年年底,根据项目盘点指令,组织人员全面清点,编制“有价证券盘点表”,并由项目财务部负责人或聘请注册会计师参加监盘;第十三条项目财务部对每一种证券设立明细账加以反映,每月应编制证券投资、盈亏报表,对于债券应编制折、溢价摊销表;第十四条项目财务部应将投资收到的利息、股利及时入账;第十五条项目短期投资由财务部经理、财务总监分别按其职权批准处置;第十六条项目对外长期投资分为新项目投资和已有项目增资两种一新项目投资是指投资项目经批准立项后,按批准的投资额进行的投资;二已有项目增资是指原有的投资项目根据经营的需要,需在原投资额的基础上增加投资的活动;第十七条对外长期投资程序一项目财务部会同投资部门确定投资目的,并对投资环境进行考察;二项目对外投资部门在充分调查研究的基础上编制投资意向书立项报告;三项目对外投资部门编制项目投资可行性研究报告,上报财务部门、总经理办公室;四项目财务部门协同对外投资部门编制项目合作协议书合同;五按国家有关规定和本办法规定的程序办理报批手续;六项目对外投资部门制定有关章程和管理制度;七项目对外投资部门实施运作及其经营管理;第十八条对外投资权限一所有对外长期投资的项目,均由项目总部批准;各子项目无对外投资权,但享有投资建议权;二项目总部应在受理对外长期投资项目立项申请后,一个月内作出投资决策;第十九条对外长期投资项目一经批准,不得随意追加投资；如确需增资,必须重报投资意向书和可行性研究报告;第二十条对外长期投资兴办合营企业对合作方的要求一有较好的商业信誉和经济实力;二能够提供合法的资信证明;三根据需要提供完整的财务状况、经营成果等相关资料;第二十一条对外长期投资项目必须编制投资意向书立项报告;项目投资意向书的主要内容包括一投资目的;二投资项目的名称;三项目的投资规模和资金来源;四投资项目的经营方式;五投资项目的效益预测;六投资的风险预测包括汇率风险、市场风险、经营风险、政治风险;七投资所在地国家或地区的市场情况、经济政策;八投资所在地的外汇管理规定及税收法律法规;九投资合作方的资信情况;第二十二条国境外投资项目应提供的资料：一投资所在国地区现行的有关外汇投资的法令、法规、税收规章以及外汇管理规定;二投资所在国地区的投资环境分析、合作伙伴的资信状况;三投资外汇资金来源证明及投资回收计划;四我国驻外使馆、经参处对项目的审查意见;五国家外汇管理局要求提供的其他资料;第二十三条投资意向书立项报告报总公司批准后,对外投资部门应委托专业设计研究机构负责编制可行性研究报告;第二十四条项目可行性研究报告报总公司批准后,财务部门协同对外投资部门编制项目合作协议书合同;第二十五条对外长期投资协议签字后公司应协同办理出资、工商登记、税务登记、银行开户等工作;第二十六条对外投资价值及投资收益的确定原则一以现金、存款等货币资金形式向其他单位投资的,按照实际支付的金额计价;二以实物、无形资产形式向其他单位投资的,按照评估确认或者合同、协议约定的价值计价;三认购的股票,按照实际支付款项计价,实际支付的款项中含有已宣告发放但尚未支付股利的,按照实际支付的款项扣除应收股利后的差额计价;四认购的债券,按照实际支付的价款计价;实际支付款项中含有应计利息的,按照扣除应计利息后的差额计价;五溢价或者折价购入的长期债券,其实际支付的款项扣除应计利息与债券面值的差额,在债券到期以前,分期计入投资收益;六以实物、无形资产向其他单位投资的,其资产重估确认价值与其账面净值的差额计入资本公积金;七公司对外投资分得的利润或者股利和利息,计入投资收益,按照国家规定缴纳或者补交所得税;八公司收回的对外投资与长期投资账户的账面价值的差额,计入投资收益或者投资损失;第二十七条对外长期投资的转让与收回一出现或发生下列情况之一时,公司可以收回对外投资1.按照章程规定,该投资项目经营期满;2.由于投资项目经营不善,无法偿还到期债务,依法实施破产;3.由于发生不可抗力而使项目无法继续经营;4.合同规定投资终止的其他情况出现或发生时;二出现或发生下列情况之一时,可以转让对外长期投资1.投资项目已经明显与公司经营方向相背离;2.投资项目出现连续亏损且扭亏无望、没有市场前景的;3.由于自身经营资金不足而急需补充资金时;4.项目总部认为有必要的其他情形;三投资转让应严格按照公司法和企业章程中有关转让投资的规定办理;四对外长期投资转让应由项目财务部门会同投资业务管理部门提出投资转让书面分析报告,报项目总部批准;五对外长期投资收回和转让时,相关责任人员必须尽职尽责,认真做好投资收回和转让中的资产评估等工作,防止资产流失;第二十八条项目累计对外投资不得超过项目净资产的50%;第二十九条项目对内投资程序一编制投资项目可行性研究报告;二编制投资项目初步设计文件;三编制基本建设及技术更新改造年度投资建议计划;四按本制度规定的权限办理报批手续;第三十条项目对内投资权限对内投资采取限额审批制,超过限额标准的由项目总部批准;第三十一条可行性研究报告的编制一项目承办单位应以充分调查研究和必要的勘察工作及科学实验为基础,对建设项目建设的必要性、技术的可行性和经济的合理性提出综合研究论证报告;二承担可行性研究工作的单位必须是有资格的工程勘察设计单位或科研单位;三建设项目可行性研究报告的编制办法、编制内容及深度按国家有关规定执行;四建设项目可行性研究报告报公司财务部按本办法规定的权限报批;未经批准不得擅自改变建设项目性质、建设规模和建设标准,如需改变必须报原审批机构审批;第三十二条初步设计文件的编制一项目承办单位根据批准的可行性研究报告,委托有资格的勘察设计或科研单位进行工程初步设计;二初步设计必须以批准的可行性研究报告为依据,建设内容不得任意修改、变更,扩大建设规模和提高建设标准,初步设计概算总投资一般不应突破已批准的可行性研究报告投资控制数;三经批准的初步设计文件,如确需设计修改和概算调整,必须由原初步设计文件编制单位提出具体修改及调整意见,经建设单位审查确认后报原批准单位批准;第三十三条年度计划和统计一各分支机构所有新建、续建的基本建设及技术更新改造项目,必须编报基本建设及技术更新改造年度投资建议计划;二年度投资建议计划于每年9月底前报总公司审批;总公司于每年1月底前下达当年基本建设及技术更新改造年度投资计划;三凡列入基本建设及技术更新改造年度投资计划的投资项目,不需再行办理审批手续,当年新增加的基建及技改项目,必须按规定的投资限额办理报批手续,并增补列入当年投资计划;四编制年度计划,除认真填报有关的计划表外,还需附有必要的文字说明,数字要准确,文字要精练;五各分支机构必须严格执行总公司下达的年度投资计划,无权自行调整,如确需调整,必须履行报批手续;六各分支机构向总公司报送的基本建设及技术更新改造统计报表必须及时、准确,严禁弄虚作假;第三十四条竣工验收一基本建设和技术改造工程完工后,项目承办单位应及时办理竣工验收手续;一般由公司财务部门协同项目承办部门组织竣工验收;二工程竣工验收参照有关国家标准执行;三对工程竣工资料及验收文件,财务部门、项目承办单位应及时归档;第三十五条有关管理部门或分支机构为项目承办单位,具体负责投资项目的信息收集、项目建议书及可行性研究报告的编制、项目申报立项、项目实施过程中的监督、协调以及项目完成后评价工作;第三十六条财务部负责投资效益评估、技术经济可行性分析、资金筹措、办理出资手续以及对外投资资产评估结果的确认等;第三十七条对专业性较强或较大型的投资项目,其前期工作应组成专门项目可行性调研小组来完成;第三十八条法律顾问、审计部门负责对项目的事前效益审计、协议、合同、章程的法律主审;第三十九条分支机构的对外投资活动必须报项目总部批准后方可正式进行,各分支机构不得自行办理对外投资;第四十条本制度由财务部门编制,解释权、修改权归财务部门;第四十一条本制度自××××年××月××日起施行;◆投资管理办法第一条为加强投资管理和进行科学投资决策,维护公司利益,特制定本办法;第二条本公司财务部负责办理公司投资事务;第三条财务部投资分析一敏感性分析通过分析销售、成本等变化对投资利润所造成的影响,找出那些虽然尚未发现但是却可能影响投资决策的不利因素,并及早采取措施予以纠正的分析方法;二保本点分析分析使投资不盈不亏的销售量底线;三蒙特卡罗模拟分析分析所有可能出现的变量之间的内在联系对投资的影响;第四条投资预测的要求一抛弃不必要的心理压力,以创新和科学的态度从事预测工作;二预测人员不应因不合理的解释而影响投资预测;三预测人员须做到不因个人偏爱而影响投资预测;第五条投资风险的测定办法一图示测定;二市场收益率测定;三市场收益标准差测定;四市场收益率变异系数测定;五市场收益率灵敏度测定;六借鉴历史资料测定;第六条投资审核的程序一预测人员在年底或年度结束后经过分析,选择净现值为正的投资项目,并附上有关开支细目、必要的书面材料和书面说明;二预测人员将上述材料上报财务部审核后,并经加工整理,将其列入预算计划;三财务经理将列入预算计划的项目上报总经理审核批准,并列入下年度或下季度的投资计划;第七条投资审核的要求一如属于公司扩展业务方面的投资,在拨款申请中要对市场需求、现有技术是否会随时间的推移而落伍,以及竞争对手的情况等做出说明;二如属于新产品开发方面的投资,在拨款申请中则要对无形资产、新产品开发在技术等方面所占的优势,以及新产品开发给公司带来的正值经济剩余情况等做出说明;第八条本办法自颁布之日起实施,修订须经董事会批准;◆投资项目档案管理实施办法第一条为加强本公司系统各投资项目的档案管理,特制定本办法;第二条本办法所指投资项目一因本公司参与投资或合作而产生的盈利性投资项目;二因本公司参与投资或合作而设立的生产经营性企业;第三条建筑工程的各种文件资料由开发公司负责建档和保管,生产经营性企业的投资项目文件资料由公司总部执委会投资发展室负责建档和保管;以下各条规定均指第二类投资项目文件资料的管理;第四条档案类目一全资投资项目类;二合资合作投资项目类;三内地投资项目类;四境外投资项目类;第五条全资投资项目档案包括的必要文件一新上项目预报表和可行性分析报告;二给政府的请求报告和政府批文;三企业章程和董事会决议;四总公司的法人营业执照和工商局批复;五资信证明或资金来源证明;六产权变更的有关文件、材料;七项目实际投资金额证明材料;八历年经营业绩总结材料;第六条合资合作投资项目档案包括的文件一新上项目预报表和合资企业可行性分析报告;二外商投资企业名称、使用证和各方股东的政府批文;三给政府的申请报告和政府批文;四合资企业合同书;五合资企业章程和董事会决议;六合资各方企业法人营业执照和各方法定代表人证明书;七合资各方资信证明或资金来源证明;八各方中方主管单位意见;九合资各方委派的董事名单;十进口设备、办公用品清单;十一工商行政管理局批文和工商行政管理局营业执照;十二产权、股权变更的有关文件、材料;十三项目实际投资金额证明材料;十四历年经营业绩;第七条内地投资项目包括的必要文件一送交政府经济协作办公室的申请报告;二企业前往内地兴办工商企业的章程;三合资、合作的联营合同或合资意向书;四企业成立或变更时的政府批文;五企业法人营业执照副本复印件;六派出负责人的法人授权委托证明书;七会计师事务所的验资报告;八当年或上一年度的财务决算表复印件;九银行开具的资信证明;十企业在内地投资的经营效益情况;十一政府主管部门批文;十二工商局批文;十三外地兴办企业当地政府的批文;十四外地兴办企业当地工商局批文;十五外地兴办企业工商营业执照复印件;十六项目实际投资金额证明材料;十七历年经营业绩;第八条境外投资项目档案包括的必要文件一送交外汇管理局及经发局的申请报告;二可行性研究报告;三境外公司合同、章程;四投资方的政府批文、营业执照及法定代表人证明书;五投资方资信证明、创汇证明、资产负债表及历年经营业绩;六外派管理局关于项目投资风险及外汇来源的书面审查材料;七政府主管部门征询我驻外使馆意见的函件;八政府主管部门同意成立境外公司的批文;九境外公司在投资国的注册登记证明;十项目实际投资金额证明材料;第九条项目档案的收集和保管一投资发展部设建档员负责项目档案的收集整理,总公司各下属公司应认真配合其工作,主动、及时地将项目档案整理、上交投资发展部,投资发展部建档后将档案原件移交总经理办公室,并保留两套完整复印件;二各项目负责人将项目文件交给建档员时,建档员应及时记录文件交付日期、名称、原件或复印件、交付人,并由文件交付人签字认可;三文件登记后由投资发展部经理或执委会主任签字,按性质进行编号、归档;四项目档案原件及复印件一般为永久保存;第十条项目档案的查阅一总公司人员因工作需要查阅或借用项目档案时,须先在投资发展部办理相应的查阅或借用手续;二集团内各单位因公需要查阅项目档案时,须出具本单位领导的批准证明,经执委会主任或投资发展部经理同意后,方能由建档员接待查阅;三外单位人员因公需要查阅项目档案时,应持有单位介绍信,经执委会主任同意后,方能由建档员接待查阅,并由建档员详细登记查阅项目、档案人的工作单位、查阅档案名称及查阅理由;四项目档案一般不得带出档案室,如有特殊情况需带出室外或复制时,必须经执委主任批准,由建档员详细登记,借用人签名后才可外借,并限期归还;五查阅人如果违反借阅规定,建档员有权对其提出批评甚至停止其借阅;第十一条所有资料均应放入带锁的柜子里,钥匙由建档员专人保管,建档员如因工作失职,使文件丢失或损毁的,应追究其责任;第十二条由于建档员的变动或机构的改革等原因,项目档案需要移交时,须办理交接手续,并由监交人、移交人、接收人签字或盖章;第十三条本办法自发布之日起施行;◆筹资管理制度第一条为规范本项目筹资行为,降低资本成本,减少筹资风险,提高资金效益,依据国家有关财经法规规定,并结合项目具体情况,特制定本制度;第二条本制度适用于公司内项目的筹资行为;第三条本制度所指的筹资,包括权益资本筹资和债务资本筹资两种方式一权益资本筹资是由项目所属公司所有者投资或发行股票方式筹资;二债务资本筹资指项目以负债方式借入并到期偿还的资金,包括短期借款、长期借款、应付债券、长期应付款等筹资方式;第四条筹资的原则一遵守国家法律、法规原则;二统一筹措,分级使用原则;三综合权衡,降低成本原则;四适度负债,防范风险原则;第五条项目所属公司的财务部统一负责资金的筹措、管理、协调和监督工作;第六条权益资本筹资可以分为吸收直接投资和发行股票两种筹资方式一吸收直接投资是指项目以协议等形式吸收其他企业和个人投资的筹资方式;二发行股票筹资是指项目所属公司以该项目为内容通过发行股票筹集资本的方式;第七条项目吸收直接投资程序一项目吸收直接投资必须经公司股东大会或董事会批准;二项目代表与投资者签订投资协议,约定投资金额、所占股份、投资日期、投资收益与风险的分担等;三财务部负责监督所筹集资金的到位和实物资产的评估工作,并请会计师事务所办理验资手续,据以向投资者签发出资报告;四财务部在收到投资款后及时建立股东名册;五财务部负责办理工商变更登记手续、企业章程修改手续;第八条不得吸收投资者已有担保权及租赁资产的出资;第九条筹集的资本金,在生产经营期间内,除了由投资者依法转让外,不得以任何方式抽走;第十条投资者实际缴付的出资额超出其资本金的差额包括发行股票的溢价净收入以及资本汇率折算差额等计入资本公积金;第十一条发行股票筹资程序一发行股票筹资必须经过股东大会批准并拟订发行新股申请报告;二董事会向国务院授权的部门或向省级人民政府提出申请并批准;三公告招股说明书和财务会计报表及附属明细表,与证券经营机构签订承销协议;定向募集时向新股认购人发出认购公告或通知;四招认股份,交纳股款;五改组董事会、监事会,办理变更登记,并向社会公告;第十二条财务部建立股东名册,其内容应包括股东的姓名及住所、各股东所持股、股票编号、股东取得股票的日期;第十三条由财务部统一负责债务资本的筹资工作;经财务部批准分支机构可以办理短期借款;第十四条短期借款筹资程序一财务部根据财务预算和预测项目短期内所需资金,编制筹资计划表;二按照筹资规模大小,分别由财务部经理、项目经理、财务总监和总经理审批筹资计划;三财务部负责签订借款合同,并监督资金的到位和使用,借款合同内容包括借款人、借款金额、利息率、借款期限、利息及本金的偿还方式、违约责任等;四双方法人代表或授权人签字;第十五条项目短期借款审批权限：短期借款采取限额审批制,投资限额标准如下,超过限额标准的需由董事会批准;财务部经理审批限额：××万元；项目经理审批限额：××万元；总经理审批限额：×××万元;第十六条财务部在短期借款到位当日按照借款类别在短期筹资登记簿中登记;第十七条项目应按照借款计划使用该项资金,不得随意改变资金用途,如有变动必须经原审批机构批准;第十八条财务部及时计提和支付借款利息并实行岗位分离;第十九条财务部建立资金台账以详细记录各项资金的筹集、运用和本息归还情况;财务部对于未领取的利息应单独列示;第二十条长期债务资本筹资包括长期借款、发行公司债券、长期应付款等方式;第二十一条长期借款必须编制长期借款计划使用书,包括项目可行性研究报告、项目批复、批准文件、借款金额、用款时间与计划、还款期限与计划等;第二十二条财务部经理、财务总监和总经理依其职权范围审批该项长期借款计划;第二十三条财务部负责签订长期借款合同,其主要内容包括贷款种类、用途,贷款金额、利息率,贷款期限、利息及本金的偿还方式,资金来源和违约责任等;第二十四条长期借款利息的处理。

3P项目运作流程及投融资模式一、PPP模式概述1、定义PPP模式，也称PPP融资，或者PPP。

PPP模式即Public—Private--Partnershiq的字母缩写，通常译为“公共私营合作制”，是指政府与私人组织之间，为了合作建设城市基础设施项目。

或是为了提供某种公共物品和服务，以特许权协议为基础，彼此之间形成一种伙伴式的合作关系，并通过签署合同来明确双方的权利和义务，以确保合作的顺利完成，最终使合作各方达到比预期单独行动更为有利的结果。

为弥补BOT模式的不足，近年来，出现了一种新的融资模式——PPP （Public—Private--Partnershiq）模式，即公共政府部门与民营企业合作模式。

PPP模式是公共基础设施建设中发展起来的一种优化的项目融资与实施模式，这是一种以各参与方的“双赢”或“多赢”为合作理念的现代融资模式。

其典型的结构为：政府部门或地方政府通过政府采购形式与中标单位组成的特殊目的公司签定特许合同（特殊目的公司一般由中标的建筑公司、服务经营公司或对项目进行投资的第三方组成的股份有限公司）由特殊目的公司负责筹资、建设及经营。

政府通常与提供贷款的金融机构达成一个直接协议，这个协议不是对项目进行担保的协议，而是一个向借贷机构承诺将按与特殊目的公司签定的合同支付有关费用的协定，这个协议使特殊目的公司能比较顺利地获得金融机构的贷款。

采用这种融资形式的实质是：政府通过给予私营公司长期的特许经营权和收益权来换取基础设施加快建设及有效运营。

2、PPP模式的内涵PPP模式的内涵主要包括以下四个方面：第一，PPP是一种新型的项目融资模式。

项目PPP融资是以项目为主体的融资活动，是项目融资的一种实现形式，主要根据项目的预期收益、资产以及政府扶持措施的力度而不是项目投资人或发起人的资信来安排融资。

项目经营的直接收益和通过政府扶持所转化的效益是偿还贷款的资金来源，项目公司的资产和政府给予的有限承诺是贷款的安全保障。

投融资管理流程及工作标准
投融资管理流程包括以下几个步骤：
1. 投资策略制定：制定投资策略，明确投资目标和风险承受能力。

2. 项目筛选与评估：对潜在的投资项目进行筛选和评估，包括市场分析、商业模式评估和财务分析等。

3. 尽职调查：对选定的投资项目进行深入调查，包括了解项目背景、法律风险和市场前景等。

4. 投资决策：根据尽职调查结果，进行投资决策，确定投资金额和股权结构。

5. 合同谈判与签署：与被投资企业进行合同谈判，并最终签署投资协议。

6. 投后管理：对投资项目进行跟踪和监控，确保项目的正常运作和价值实现。

7. 退出机制：根据投资计划的要求，制定退出策略，包括IPO、并购、股权转让等。

投融资工作标准包括以下几个方面：
1. 内部控制：建立完善的投融资管理制度和流程，确保规范和合规性。

2. 风险管理：对投资项目进行风险评估和管理，避免投资损失。

3. 尽职调查：进行全面、深入的尽职调查，确保对项目的了解准确。

4. 投资决策：基于科学的分析和评估，做出明智的投资决策。

5. 合同管理：进行合同谈判和签署，确保合同的有效性和执行。

6. 投后管理：对投资项目进行有效的跟踪和管理，确保项目的盈利能力和成长性。

7. 沟通与协调：与投资方、被投资企业等各方进行有效的沟通与协调，解决问题和促进合作。

以上是一般投融资管理流程及标准，具体流程和标准可能会根据不同公司或行业的实际情况有所变化。

投资项目投融资资金暨建设资金管理暂行办法（讨论稿）第一章总则第一条为进一步加强和规范政府投资项目投融资资金暨建设资金的管理，维护资金安全，提高投资效益，根据《中华人民共和国预算法》、《财政部基本建设财务管理规定》及其他相关法律、法规，结合经开区实际，制定本办法。

第二条本办法所称政府投资项目（以下简称“政府项目”），主要是以公共服务、公众受益为目的，且以社会效益为主，无法建立或不能完全建立直接收益回报机制，依靠经开区投资建设的园区基础设施、城市市政工程、环境整治、旅游产业等公共基础设施和公益事业项目。

第三条本办法所称政府投资项目投融资（以下简称“政府投融资”）是指在完善融资体系，拓宽融资渠道，创新融资手段，规范融资方式，加强信用建设，防范金融风险的基础上，通过适度负债对政府项目实施的投资建设行为。

对一般竞争性领域项目，原则上不列入政府投融资范围。

第四条本办法适用于经开区财政预算内安排及政府项目投融资主体从金融机构借贷、资本金投入、偿债专项支出中形成的建设资金的使用和监督管理的全过程。

各有关责任部门和单位应协调配合，确保政府投融资工作的有序、健康运行。

第五条政府项目涉及的投融资资金暨其他建设资金由XXXXXX会统筹管理，日常工作由经开区xxx、xxx、集团公司分别牵头办理。

xxx负责汇总编制政府项目计划方案并督促执行。

xxx参与汇总计划的审定，提出资金来源的安排意见；负责统筹所有财政性建设资金，按审定方案拨付资金，加强资金使用过程中的监管；负责政府项目的预算下达、预算评审、决算批复和财务监管；负责财政性建设债务的管理。

集团公司牵头拟定融资计划、资金计划、融资性资金的筹集、项目资金的拨付，与xxx、xxx会商后报xxx审定后实施；负责项目初步设计、工程合同、工程进度的审核；负责组织工程项目预决算。

第二章计划管理第六条政府项目建设资金管理必须遵循以下原则：（一）计划管理原则。

坚持先有计划再拨付资金，非经xxx及其授权日常管理部门批准，不得无计划或超计划安排项目、拨付资金。

附件2：备注备注：：1.环评报告环评报告、、水土保持方案水土保持方案、、防洪方案防洪方案、、节能报告节能报告、、工可报告等编制工作在用地规划许可办理后进行工可报告等编制工作在用地规划许可办理后进行，，各审批部门需在可研批复及工程规划许可阶段出具初审意见告知函作为可研批复的依据函作为可研批复的依据，，正式审批意见在施工许可前完成正式审批意见在施工许可前完成。

3.发改部门方案设计发改部门方案设计（（代可研代可研））联合评审后联合评审后，，申请人根据联合评审会议纪要进行修编申请人根据联合评审会议纪要进行修编，，修编后文本提交建设局修编后文本提交建设局（（或交通运输局或交通运输局））批复初步设计意见批复初步设计意见。

8.重大项目需进行社会稳定风险评估重大项目需进行社会稳定风险评估，，具体办法根据市发改委相关管理办法执行具体办法根据市发改委相关管理办法执行。

4.不涉及新增用地的道路及市政工程不涉及新增用地的道路及市政工程，，在取得修建性详规的前提下在取得修建性详规的前提下，，无需办理用地规划许可无需办理用地规划许可。

5.需上报省政府需上报省政府、、国家审批的项目国家审批的项目，，按省按省、、国家审批程序执行国家审批程序执行。

6.勘测定界费用需在用地规划许可取件前完成缴交勘测定界费用需在用地规划许可取件前完成缴交，，申请人在项目进入用地预审环节后申请人在项目进入用地预审环节后（（第五个工作日第五个工作日））登陆登陆www www www..xmtfj gov//jszd jszd//chzx chzx的的“通知公示栏通知公示栏””，按标准缴交，并凭缴款凭证取件后到厦门市测绘与基础地理信息中心窗口打印发票7.水利水利、、港口建设项目港口建设项目，，参照此流程执行参照此流程执行，，其施工图审查阶段其施工图审查阶段、、施工许可阶段施工许可阶段、、竣工验收阶段由水利部门竣工验收阶段由水利部门、、港口部门牵头组织港口部门牵头组织。

资本管理和投融资决策流程概述资本管理和投融资决策是企业经营中至关重要的环节。

资本管理涉及到企业如何筹集和利用资本，保证企业的正常运营和发展；而投融资决策则涉及到企业如何选择合适的投资项目和融资方式，以实现最大化的利益和价值。

本文将介绍资本管理和投融资决策的一般流程和关键步骤，以便企业能够有效地进行资本管理和投融资决策，实现企业的战略目标。

资本管理流程资本管理是指企业如何筹集、分配和使用资本以支持企业的运营和发展。

资本管理的主要目标是实现资本的最优配置，提高企业的盈利能力和价值。

资本管理流程主要包括：1.资本需求评估：企业首先需要评估自身的资本需求，包括运营资本、投资项目和债务偿还等方面的需求。

通过对企业的财务状况和发展计划的分析，确定资本需求的规模和时间。

2.资本筹集：根据资本需求的评估结果，企业可以选择不同的资本筹集方式，如自有资本、债务融资、股权融资等。

企业需要评估各种筹集方式的利弊，选择最合适的资本筹集方式。

3.资本分配：企业获得资本后，需要将资本分配到不同的部门和项目中。

资本分配的原则是根据各个项目的回报率和风险来决定。

高回报率和低风险的项目将获得更多的资本支持，以提高整体的投资回报率。

4.资本使用及监控：企业需要将筹集到的资本用于支持企业的运营和发展。

同时，企业需要对资本的使用情况进行监控和评估，确保资本的有效使用和目标的实现。

资本使用监控包括财务报表的编制和分析，以及经营绩效的评估等。

投融资决策流程投融资决策是指企业如何选择合适的投资项目和融资方式，以实现最大化的利益和价值。

投融资决策的核心是对项目的评估和选择，以及融资的规划和执行。

投融资决策流程主要包括：1.投资项目评估：企业首先需要对不同的投资项目进行评估，包括市场分析、技术评估、财务分析等。

通过对投资项目的评估，企业可以判断该项目是否符合企业的战略目标和风险承受能力。

2.投资项目选择：根据投资项目的评估结果，企业需要选择最具潜力和回报的投资项目。

融资操作流程范文融资操作流程是指企业为了筹集资金所进行的一系列操作步骤。

融资操作流程通常包括以下几个主要阶段：筹备阶段、准备材料阶段、申请融资阶段、审核与谈判阶段、实施融资阶段和后续管理阶段。

下面将详细介绍每个阶段的具体步骤。

筹备阶段：在筹备阶段，企业需要确定融资的目的、金额以及融资的具体方式。

企业还需要制定融资计划，确定融资时间表，并分析市场和行业的情况，评估融资的可行性。

准备材料阶段：在准备材料阶段，企业需要准备一系列必要的融资材料。

这些材料包括企业的商业计划书、财务报表、资金需求预测报告、项目推介材料、股权结构和所有者权益信息、权属证明文件等。

申请融资阶段：在申请融资阶段，企业需要向融资机构提交融资申请。

企业可以选择多种融资方式，如银行贷款、发行债券、股权融资等。

根据不同的融资方式，企业需要填写相应的融资申请表格，并提交所需的材料。

审核与谈判阶段：在审核与谈判阶段，融资机构会对企业的融资申请进行评估和审核。

评估的内容通常包括对企业的财务状况、市场竞争力、行业前景等进行综合分析。

融资机构还会与企业进行谈判，讨论融资金额、利率、还款方式等具体事项。

实施融资阶段：在实施融资阶段，融资机构与企业签订相关的融资合同，并向企业提供融资资金。

企业需要按照合同规定使用融资资金，并履行相关的还款义务。

后续管理阶段：在融资完成后，企业需要进行后续管理。

这包括使用融资资金进行经营活动、定期向融资机构报告企业的经营状况、按时偿还债务等。

企业还要及时与融资机构沟通，解决可能出现的问题，并根据需要进行融资追踪和续融。

十四种融资方式及流程目录一、流动资金贷款流动资金贷款是为满足生产经营者在生产经营过程中短期资金需求，保证生产经营活动正常进行而发放的贷款。

按贷款期限可分为一年期以内的短期流动资金贷款和一年至三年期的中期流动资金贷款。

（一）适用项目日常经营资金流转。

（二）流动资金贷款流程1.额度测算标准根据公司资产负债率、营业收入、经营性现金流量净额、流动比率、速动比率、主营业务利润率、征信情况等综合评估额度。

2.授信申报流程洽谈申报金额→授信材料准备→支行审核→分行上会审批→分行上会审批→授信批复3.放款流程洽谈放款金额→明确放款要素（利率、期限、担保方式）→设计放款路径→准备流贷贸易合同→完成放款→周转贷款→回到贷款行账户4.贷后审查按月准备与放款路径匹配的贸易发票二、固定资产贷款固定资产贷款是银行对企业的固定资产投资发放的贷款。

企业固定资产投资活动包括：基本建设、技术改造、开发并生产新产品等活动及相关的房屋购置、工程建设、技术设备购买与安装等。

具有期限长、利率低的优点。

贷款流程步骤（1）固定资产贷款—新能源车固定资产贷款1.授信申报流程授信申报流程与流贷一致2.放款流程洽谈放款金额→明确放款要素（利率、期限、担保方式、还款计划）→办理抵押、车辆拍照、购置保险→支付资本金→完成放款。

（2）固定资产贷款—工程项目1.授信申报流程授信申报流程与流贷一致，需提供项目立项批复、可研、项目用地手续、建设用地规划许可证、环评及批复、施工许可证、建设工程规划许可证等与项目有关的批复性文件。

2.放款流程洽谈放款金额→明确放款要素（利率、期限、担保方式、还款计划）→放款材料准备、相关合同→办理抵押→完成放款三、并购贷款并购贷款，即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的，用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。

是针对优势客户在改制、改组过程中，有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。