刚刚,600亿“善林金融”崩盘!未来5年,金融骗局会导致“血流成河”
- 格式：doc
- 大小：19.10 KB
- 文档页数：10
下载文档原格式
合集下载
500万高利贷毁掉了山东“今日系”？
口。他们告 诉 《 中国经济周刊 》 ，年初
至今 ，公司已经有四个多月时间没有发
发等家居产品 ，另一个是集成房屋 。
有人都在找寻她 ，包括银行行长、地方
中国经济周 刊
Hale Waihona Puke ＷＷＷｃＷＣ．。ＥＬ 一 ＫＣ ｗ６ ■ ． ＥＮ ｃ２１ Ｈ ＥＬＭ０． 固 ＿ＡｏＮ２：１ Ｃ Ｙ １ ｏ Ｅ ． Ｙ
口加工区的今 日系总部 ，厂门紧锁 。 ３０多 名今 日系 的员 工 聚在 厂 门 ０
日咖啡 、今 日俱乐部等副产业。它们共 满城 风 雨 。 称为 “ 日家居” 。据媒体报道 ，今 日 今 ）
系拥有两大支柱性产业 ，一是软床、沙
债权人到其名下企业 哄抢设备 ，还有人
到法院起诉 ，旗下部分企业被查封 。所
●
上 门讨薪 的员 工 本 孔记者 李勇 ｛ 摄
放工资 ，共拖欠 ７０ 万元 。事实上 ， ０余 作 的繁忙程度也大不如前 。５月 ６日， 李欣的表弟接手公司后 ， 开始辞退员工 ，
但大部分员工并没有签字同意。
一
消息迅速在济南城发酵。银行 、融资租
记 者在 今 日系总部 看到 ，各 个厂 房与车间都被当地法院贴上 了封条。查 封法院并非一家 ， 查封 日期也不尽相 同。 据鲁凡 透露 ，法院查 封李欣 旗下
记者 获得 的一份关 于今 日集房 的
然人等借贷群体将其诉至法 院。 从年初开始 ，公司的订单就在减少 ，工 赁 、自
简介书 中有如下描述 ： 今 日集房”不 “ 是单一 的商品 ，而是一种 “ 标准化 、模 块化 、工厂化 、科学化 、产业化”的整 体集成建筑解决方案 。简介书中还大量 列举 了今 日集房 已经获得 的订 单及成
90后美女诈骗40万人跑路揭秘300亿金融骗局细节
诈骗300亿头目竟是90后高颜值美女今日，一90后美女刷爆了金融界朋友圈。
不是因为这名美女国色天香，也不是因为什么炫富、整容、小三、被包养等花边新闻，而是因为这名年轻女子过人一等的“赚钱能力”。
A，当红金融传销公司XXX中国XX代理人，随着虚假外汇交易平台XXX崩盘，这位1991年生的高颜值美女也随即逃逸，仿佛泡沫一样消失了。
止损设置如同虚设 40万人血本无归XX事件爆发得可谓诡异，据投资了XX的客户称，XX金牌基金经理BV在英国B 选至英镑/美元下跌200点以上的情况下不仅没有采取避险措施，还有违常理地重仓做多英镑，导致下单仅7分钟就亏损90%以上。
而他们的账户在设置了止损的情况下，仍被爆仓，B多数人亏得血本无归，而BV却只亏了5万元。
不久，XX 平台网站及后台已不能打开。
据统计，XX在进入中国仅仅半年左右的时间里，疯狂发展下线40余万人，受害人总计被骗金额高达50亿美金，合人民币300多亿！高B上“外汇平台” 实质是传销陷阱IGOFX新概念外汇平台，中文名“一盛金融”，自称来自新西兰。
XX号称其平台操盘团队拥有3年平均每个月收益在15%-40%的收益率战绩。
IGOFX至今没有任何可靠的产品或服务，而是不断发展会员和代理，依靠会员的资金投入盈利。
根据会员投资资金的不同被分为多个等级，每个等级的会员获得不同比例的分红。
历史总是惊人相似，除了XX，其实在早前被曝光卷款12亿美元的API和上亿资金的EUROFX，还有之前曝光的OXP、UBE、HPC、CNN等，以及瑞士API，XX外汇，XX(解救普通人)，均是打着高科技、海外金融投资等高B上名目，实质却是一个个骗财陷阱。
慎防光环底下的金融陷阱除了这些高B上的“海外投资”陷阱，即使在国内知名金融机构内也难免被“套路”。
早前XX34亿假理财案同样是在所谓“新三板”的包装以及XX的名牌金融机构光环下悄然发生。
2015年9月，XX爆出山西XX原总经理C涉嫌伪造公章、虚构新三板投资项目诈骗投资者的事件。
无限债务泡沫2024年全局金融危机风险加剧
控制债务规模与风险
加强监管：对金融机 构和金融市场进行严 格监管，防止过度借 贷和金融风险
提高透明度：提高金融 市场的透明度，让投资 者和监管机构能够更好 地了解金融市场的运行 情况
加强风险管理：金融机 构和企业应加强风险管 理，建立完善的风险管 理体系，降低债务风险
促进经济增长：通过促 进经济增长，提高企业 和个人的收入水平，从 而降低债务规模和债务 风险
Hale Waihona Puke 国际合作和政策协调的重要 性凸显，需要加强国际合作 共同应对债务危机
金融市场动荡
股市波动：全球股市可能出现大幅下跌 汇率波动：主要货币汇率可能出现大幅波动 债务危机：企业债务违约风险增加，可能导致金融市场动荡 政策调整：各国政府可能采取紧缩政策，导致金融市场动荡
国家经济风险
全球债务水平持续上升， 可能导致金融危机
资产价格上涨：房地产市场、股 票市场等资产价格持续上涨
信贷宽松：央行实行宽松的货币 政策，导致市场流动性过剩
添加标题
添加标题
添加标题
添加标题
债务泡沫：企业和个人过度借贷， 导致债务规模不断扩大
投资热潮：投资者追求高收益， 大量资金涌入高风险领域，推高 资产价格
债务泡沫破裂的风险
05
金融危机的影响与后果
政府债务：主要来自发达国家，如美国、 欧洲等
企业债务：主要集中在新兴市场，如中国、 印度等
家庭债务：主要集中在发达国家，如美国、 欧洲等
银行债务：主要集中在新兴市场，如中国、 印度等
主权债务：主要集中在新兴市场，如中国、 印度等
非金融企业债务：主要集中在新兴市场， 如中国、印度等
债务风险评估
全球债务总额：超过200 万亿美元
理财分享：我是怎么识破“善林金融”这个骗局的？
我是怎么识破“善林金融”这个骗局的？不知道现在来写这个是不是有点晚，正好有空，写下自己是如何火眼金睛看穿“善林金融”这个大骗局的。
真的不是吹，自己一开始就觉得“善林金融”大概率是个骗子。
之前租房住，小区周围有家“善林金融”的实体门店，就在花凋上下班的必经之路上。
过了段时间，花凋明白了这是一家搞投资的店。
花凋一向对有实体店的任何企业或公司啥的抱着一种莫名的好感，总觉得“有个店面总不会是骗子吧”。
相信大多数人也是这么想的，善林金融也是这么想的，所以干脆就开了线下实体门店。
花凋当时刚刚开始进军P2P，所以对善林金融也抱着想了解的心态。
但过了一段时间，花凋就对老公说：这善林金融估计是个骗子，不正规。
为啥？前面说过，善林金融就在花凋的上下班必经之路上，岂止上下班，出去买菜，吃个饭，去个银行，基本上都要从善林金融的门口过。
花凋在那住了快2年，从善林金融的门口来来回回经过了1000次都不止。
有时候，周末出去买菜，还能看到善林的工作人员在小区里宣传，给老头老太太热情地介绍：叔叔阿姨，投资理财的，了解一下？有时候还热心地帮别人在手机上操作。
有时候也送点小礼品啥的。
——————我是转折的分界线——————转折来了，花凋在那住了近2年，除了一把塑料扇子和一张宣传单（上面写着XX产品，年化收益XX%之类的话），别的东西，别说小礼品，就连产品介绍（包括纸面上和口头的）都没有得到一丁点。
为啥：因为善林的工作人员根本就不理花凋和老公，从来不向我们推销。
花凋和老公分析：这不对劲，善林的人为啥不理我们。
他们也是属于开门做生意的人，我们来来回回在他们门前走了1000次都不止，他们周末发传单的时候，理论上应该是广撒网，给每个路人都发，为什么连传单都不愿意给我们发。
姐穿着这么老土，美容店和美发店都给姐塞过传单呢，热情地让姐办卡。
花凋分析善林的人根本不搭理我们的可能性有几种：1、花凋和老公看起来是个穷人，不像是有钱投资的。
可能性：基本为0.花凋和老公虽然看起来不像大款，但好歹也是穿着工作服上下班的人，怎么着也得是个kuhaha的小白领一枚。
“善林”等四大典型案例剖析,解读华丽外衣下的金融骗局
“善林”等四大典型案例剖析，解读华丽外衣下的金融骗局4月24日晚间，某某市公安局官方微博“警民直通车－某某”发布《涉嫌非法吸收公众存款“善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》。
又一场金融骗局被暴露在投资者面前。
而金融诈骗案屡屡发生的背后更令人担忧的是当前较低的投资者投资理财风险识别能力。
4月19日，在周伯云自首后，善林金融微信公众号发布了题为《谁也不用把谁瞧不起！我的处境换做你，你未必承受得起！》的“鸡汤”型文章。
善林金融的投资者也纷纷在下方留言。
在善林金融华丽外衣的包装下，投资者依然没有认清金融诈骗的真面目，并心存侥幸。
本文通过对四大典型案例的解析，帮助投资者识别华丽外衣下的投资陷阱。
一、四大典型投资陷阱解析P2P理财陷阱案例：近年来，互联网金融兴起，但参与机构质量良莠不齐，鱼龙混杂，部分非法集资事件涉及金额甚至高达百亿元，影响巨大。
以善林金融为例，其采用的线上+线下的营销模式更是对投资者产生了较大的诱惑。
案例解析（1）非法集资规模：600亿（2）案例定性：典型的庞氏骗局经查，“善林金融”对外宣称的投资项目并无盈利能力，其通过借新还旧的方式偿还前期投资人到期本息，随着时间推移，资金缺口越来越大，最终导致崩盘。
总结P2P理财诈骗方式，主要有三种：其中，第一种方式最为常见，涉案规模巨大的e租宝、中宝投资等案件均在此列。
（3）投资要点：早在2016年8月24日，银监会等四部委发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》指出，网络借贷信息中介机构在互联网、固定、移动等电子渠道以外的物理场所只能进行信用信息采集、核实、贷后跟踪、抵质押管理等风险管理及网络借贷有关监管规定明确的部分必要经营环节。
也就是说，P2P平台不能在线下门店等物理场所募集资金，理财业务回归线上。
另外，现有的线下理财公司的商业模式也在一定程度上存在很大问题，其真实的收益难以覆盖巨额的门店开支和人员成本，很容易做成资金池。
当前，线下理财公司很多会涉及到非法集资业务。
实地探访崩盘的善林财富投资者维权可能只能靠等了
实地探访崩盘的善林财富投资者维权可能只能靠等了2018年4月10日下午，《投资有道》率先发布了《刚刚，官网突然打不开，电话无人接听，善林财富疑似失联》的报道，就善林财富联系出现异常的情形做了相关报道。
目前已知在4月10日上午11时许善林财富位于上海浦东新区的总部被上海经侦突击查封，公司人事、技术等相关的资料连夜被警方搬走，公司员工当天下午6点被解散，善林金融的总部从2018年4月11日起被封禁。
《投资有道》记者4月11日专门去了善林财富的总部星峰企业园，对该公司做了相应的调查。
警方值守现场，维权投资者不多2018年4月11日上午10点左右记者到达善林财富位于浦东星峰企业园1号楼7楼的办公室，发现办公室内有多名警察在值守，警察明确要求闲杂人等不能入内。
比较巧合的是与记者一同去该办公室的还有一位不愿透露姓名的女性投资者。
该投资者表示昨天晚上她在新闻上看到善林财富被查封的消息，由于本人在善林财富总部附近上班，因此今天提前来到善林财富的办公地点，了解一下具体情况。
在交谈中该投资者透露，在身边朋友的推荐下自己在善林财富上投资了2万多元，投资的产品是6个月到9个月之间的短期产品，没有投资超过1年以上的产品。
而且该投资者表示，当初选择投资善林财富也是觉得这家平台收益高，13%的收益比银行理财产品高很多，而且善林财富在上个月还表现正常，而现在忽然就没了，客服也没有及时通知。
在与记者的交谈中，自己明显感觉到这位投资者心中是那样的焦虑不安，因为转眼之间自己2万多的血汗钱就转眼间不见了。
现场的警察表示，现在公司好多事情都不清楚，如果投资者想了解情况可以去善林财富的官网看看，但当该投资者说善林财富官网打不开一事时，警察表示现在这些还不清楚，现在只能等待。
另外在问到公司的员工去哪儿时，警察表示公司的人跑的跑，抓的抓，但没有说更多的细节。
记者了解到，善林财富在1号楼的办公室除了7楼的办公室，在该楼2楼还有一个办公室。
记者在2楼看到，公司内部除了值守警察外也是空空如也，前台放了很多凌乱的资料。
董事长自首,警方立案侦查 上海互金平台善林金融“踩雷”
侦 查 从 当天 上午 就 已经 开 始 。 虽 然 已 是 夜 晚 ，记 者 看 到 ， 马
依 旧有 身穿 西装的 善林金 融员 工 下 徘 徊 ，远 远 望 着 位 于 ７楼 的 灯 明 的办 公 室 。
记 者 跟 随 运 货 工 人 上 楼 看 到 ， 警 察 的指 引下 。工 人 分 别 在 ２楼 、７ 善 林 金 融 的 两 处 办 公 场 地 整 理 并 蠢 材 料 。 因警 方 正 在 侦 查 现 场 ， 记 宅 未进 入 善 林 金 融 办 公 室 内 。
公开 资料 显示 ，善林 金融是 一家 以线下 财富管 理为主 营业 务的财 富管 理公 司 ，成 立 于 ２０１３年 ，注 册 于 上 海 自贸 区 ，注 册 资本 １２亿 元 ，其 创 始 人 固伯 云 为 法 定 代 表 人 ，并 担 任 董 事 长 ，
持 股 比例 １００％ 事实 上，４月 １０日中午开始 ，就
Ｉ 一 ｉ息 示 ， 灭 州｝佧 伦 疚 业 房 地 ｒ ：ｆ『限 公 ，－ｄ，周 ｆｆ＿ 第 一 大股 东 ．
＾ 股 ９９ ５ｔ ｆ卜ｉ这 咏 公 司 划 破 法 院 驯 为 火 被 执 行 人 （罾 赖 ） 记 者根 【ｆ】
执 行 信 息 公 开 网 询 ． 门 ２Ｏ１７ ３ ，＿＝ｊ １６日 至 ２０１ ／年 ＿ ／月 ４曰 ，该 ／＼川
特 别报道 ｆ
董事长 自首 ，警方立案侦查
上海互 金 平 台 善 林金 融 “踩 雷 ＂
《中国经济周刊》记者 宋杰 Ｉ上海报道
又 篇 呈
安局 浦东 分 局 官 方 微 博 证 实 ，善 林 （上 海 ）金融信息服务有限公司 （下称 “善 林 金 融 ”）法 定 代 表 人 周 某 某 （周 伯 云 ） 因 涉 嫌 违 法 犯 罪 ， 已 经 于 ４月 ９日投 案 自 首 ，上 海 市 公 安 局 浦 东 分 局 已依 法 立 案 侦 查 。 目 前 ，周 伯 云 等 犯 罪 嫌 疑 人 已 被 采 取 刑 事 强 制 措 施 ，案 件 正 在 进 一 步调 查 中 。
又一家百亿级P2P平台爆雷,多少人的血汗钱一夜蒸发!
又一家百亿级P2P平台爆雷，多少人的血汗钱一夜蒸发！最近的互金行业可谓是一波未平一波又起，一些知名P2P平台纷纷爆雷，甚至有人连买房的钱都赔了进去......仅上海一市，自唐小僧被调查以来，就不断传出互联网金融平台爆雷的消息，目前通过公开信息可查到的就有11家。
而在上周末，号称成交金额过百亿的银票网也爆雷了。
每日经济新闻记者于7日上午赶到银票网总部所在楼层，发现其办公地已被贴上封条。
▲被查封的银票网大门（图每经记者谢婧/摄）一、总部被查封，实控人已自首银票网25楼的两间办公区域均被贴上封条，办公场所内部已经空无一人，室内灯光昏暗。
而在银票网办公楼下的警务室里，已经有警察开始接受投资人报案，在场报案的约有十人，他们均为银票网投资人。
随即记者以投资人身份致电封条上写的派出所进行询问，这位派出所工作人员表示：“我们这边已经立案了，如果要报案的话可以在居住地派出所带上材料进行报案，材料可以通过公安内部转过来。
”当记者向其进一步询问银票网总部被封掉的原因时，这位派出所人员告诉记者：“具体的情况他们经侦在侦办，你把你的投资人这些材料通过派出所转到经侦就行了。
”记者于7日晚间获悉，银票网实际控制人易德勤于6日下午向警方投案自首，自首原因是其公司的集资经营活动因资金链断裂，已无法向投资人进行兑付。
目前，长宁分局已经开展立案侦查。
警方已经对涉嫌非法集资犯罪的实控人及该公司涉案的多名高管依法采取刑事强制措施，案件仍在进一步侦查中。
二、官方数据显示逾期为0？银票网实控人为易德勤。
银票网官网资料显示，其累计成交额突破140亿元，其中今年5月份累计交易金额为22463.96万元，累计出借人数为110611人，逾期金额为0。
公开资料显示，银票网全称为上海鸿翔银票网互联网金融信息服务有限公司，是一家网络借贷信息中介服务平台，注册资本1亿元人民币，于2014年10月9日成立。
▲图片来源：信用视界https://通过信用视界查询可知，银票网的股东为银家智联科技集团和上海勤郝企业管理咨询合伙企业，分别持股95%和5%。
P2P爆雷,炸倒邻家便利店
P2P爆雷，炸倒邻家便利店善林金融的主要管理者被批捕，为苦撑两年的邻家带来了致命一击。
/文 | 《中国企业家》记者谢芸子编辑 | 徐昙8月1日，位于北京广渠门、车公庄等多地的邻家便利店突然大面积关门。
《中国企业家》试图联系邻家便利店及相关人士无果。
据天眼查显示，“北京邻里家便利店连锁有限公司”与该公司大股东“邻里家（北京）商贸有限公司”公司状态一栏仍为“在业”。
而邻家的微信公众号最新更新日期为7月30日。
据一位不愿透露姓名的业内人士告诉《中国企业家》杂志，“整个公司已经停摆”。
截至目前，邻家便利店CEO王磊向媒体（36kr旗下《零售老板内参》）做出的仅有回应是“一言难尽”，并表示“真的很难受”。
8月1日晚上，社交媒体上流出一份告知函称，邻家便利店在北京市场展店超过168家，从8月1日起，陆续停止店铺营业。
原因是背后唯一出资方因故受到上海警方调查，导致公司基本账户与一般账户被银行冻结。
有消息告诉《中国企业家》，邻家的最大投资方为“某P2P”公司，而这一消息也在后期得到证实。
4月24日，上海市公安局官方微博发布消息，涉嫌非法吸收公众存款的善林金融法定代表人周伯云等8人被批捕。
而据界面新闻报道，邻家与善林金融有着千丝万缕的关联。
文中称：邻里家（北京）商贸有限公司的大股东为“高通盛融财富投资集团有限公司”，而高通盛融恰恰是善林金融创始人周伯云投资的公司之一。
而在此前，高通盛融高层与善林金融相关人士就曾参与邻家门店的剪彩仪式，自媒体“互金见闻”更是爆料，在善林金融内部，邻家被视为兄弟企业是众所周知的，甚至善林金融的员工拓展客户时，都会以“老板不只做金融，还投资邻家便利店等实体经济”来为平台背景加分。
致命一击这不是邻家便利店第一次爆出负面消息。
天眼查显示，邻家便利店所属公司为邻里家（北京）商贸有限公司，该公司注册时间为2015年5月5日。
2015年7月，原北京7-ELEVEn高管王紫带着近30位管理层集体离职，另起炉灶、创立了邻家便利店品牌，并在一年内，迅速将门店开到60家。
百亿平台善林金融董事长自首的背后
百亿平台善林金融董事长自首的背后作者：依凡来源：《投资与理财》 2018年第5期网贷平台投资者踩雷，在前几年属于常见之事，而问题或者跑路平台也时有发生。
2018 年刚过去3 个月，行业就出现了百亿平台被立案侦查。
这家叫善林金融的平台究竟是什么样的一家平台，投资者又有哪些遭遇？4月11日，上海市公安局浦东分局官方微博发布信息称，2018年4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，已依法立案侦查。
百亿平台善林爆雷，引起投资人一片恐慌。
旗下六百多门店以线下理财起家的善林金融早已发展成庞大的集团体系。
截至被查封前，该公司相继成立了众多线上、线下关联平台和关联企业，覆盖的资金量巨大。
天眼查信息显示，将注销的公司统计在内，善林金融的分支机构（门店）多达658家，遍布一二线主要城市，另外还对外投资了14家机构，包括中融在线科技有限公司、上海雪橙互联网金融信息服务有限公司等金融信息服务及投资咨询类企业。
目前，善林金融的资金主要来源仍是其线下财富端。
网贷之家表示，预计善林金融员工数量可能超过1万人，财富管理规模可能为100亿元以上。
根据当前的工商信息，善林金融旗下有数百家线下理财公司。
通过高德地图检索“善林财富”，上海地区可以检索得到20多家线下门店地址。
不过，据网贷之家此前调研发现，善林金融在2017年底就相继关闭了大量线下门店。
公开信息显示，善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本人民币12亿元，其创始人周伯云为法人代表。
该公司专业从事互联网金融信息分享、咨询服务、投资管理等金融及融资业务，在北上广深等国内一二线城市设有分支机构，服务范围遍及全国。
《华夏时报》调查发现，善林金融以线下理财店起家，客户很多是大爷大妈，有大量的线下理财门店，资金去向一直成谜。
近年来国家加大监管力度，善林金融开始砍掉线下门店，将业务转向线上，做网贷平台并争取备案等，不曾想到突然遭查处。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
刚刚，600亿“善林金融”崩盘！未来5年，金融骗局会导致“血流成河”现在这个时代，到处“投资”、“众筹”、“新资本”、“原始股”、“致富梦想”……一场又一场推广，一场又一场活动，不断演绎成新的金融骗局。
700亿的“e租宝”、500亿的“钱宝网”金融骗局崩盘的余音未消，昨天上海市公安局又宣布，“善林金融”法定代表人周伯云、执行总裁田景升、“幸福钱庄”负责人陶剑勇等8人因涉嫌非法吸收公众存款罪，已经浦东新区人民检察院批准被执行逮捕。
经警方调查，“善林金融”采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”、“线下”交易模式非法吸收公众存款。
自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯云在未经批准的情况下，在全国开设1000余家线下门店，招聘员工并进行培训后，通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式，以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵，向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品。
自2015年2月起，犯罪嫌疑人周伯云又在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台，对外大肆销售非法理财产品，涉案金额600余亿元。
如今，没毕业的学生、工作几年的白领、小有成就的高管，开头闭口做某项目，2年上市，估值百亿。
甚至连街头买菜的大妈都在谈论原始股，仿佛这年头没有点原始股，都不好意思活着一样。
全民投资浪潮一浪高过一浪，人们乐此不疲、如火如荼，这个时候新金融骗局已经开始上演：帝威二元期权案诺米多股权众筹案10亿翡翠诈骗案以及众多P2P平台跑路.......他们大多数以“**项目”的名义去圈钱，实际上很多项目根本不具备成功的可能性。
试想一想：如果真的有那么多好项目，为什么现在的资本还在天天绞尽脑汁四处寻找呢？如果真的是不可多得的好项目，又怎么会轮得到你呢？即使好项目被你碰到，你怎么能独具慧眼得把它辨别出来呢？笔者认为：“如果这些不良势头持续下去，5年之内，急于暴富的人将会一地鸡毛，苦不堪言！”普通人90%会上当！以下是金融圈盘点的一些金融骗局骗局正以一些新的形式卷土而来！1、“一元购”的无底洞骗局：血本无归欲跳楼，超百亿人次上当！只需要花一元钱，您就可以得到丰厚奖品，大到开走宝马、抢购手机，小到百元充值卡加油票，这种好事您相信么？去年，“一群一元购”的用户聚集在网易北京研发中心大楼下面进行维权，更有人登上网易大楼的顶层天台想要跳楼，之后被警察劝阻。
因为你只需要花一元钱，就可以得到丰厚奖品，大到开走宝马、抢购手机，小到百元充值卡、加油票等等。
“一元购”无非就是抓住了人们“不劳而获”的心态，拒绝小便宜，才是生活的正确打开方式，也是避免上当受骗的不二法则。
2、云在指尖：260万人缴费！涉案6.2亿！“云在指尖”是做什么的？只听名字很容易想到云计算，其实这是一家微商分销平台，名气还不小。
据每日经济新闻报道，湖北省咸宁市工商局发布公告称，“云在指尖”涉嫌传销一案已结案，责令当事人停止违法行为，没收违法所得3950余万元，并处以150万元罚款。
微信方面也已将“云在指尖”相关公众账号封号。
what?不是说好了可以月入10万、108天买奔驰、6个月买房的吗？！微商套路深，轻易不要信!3、男学生借校园贷吞药自杀女学生欠款被逼拍裸照！小郑是长春某大学的大一新生，通过校园内的借贷广告联系到对方，当天签了借款一万五的欠条，结果晚还6天，借贷公司称每天要付4500元的违约金，加上本金一共是4.2万。
“这个公司有十多个打手，我去公司还钱的时候，直接把我扣住了，后来逼着我对象签了担保合同，才把我放出来……”小郑说，他实在筹不到钱了，因此不想活了。
还有女大学生欠款被逼拍裸照，卖初夜！可怜这些大学女生除了一张裸照以外没有什么可以抵押的了。
借钱终究是要还的，不顾一切的高消费让犯罪乘虚而入。
如果说上面这些骗局，只要你意志坚定，不贪小便宜，不相信天上掉馅饼，谨慎小心就可以避过的话，那么下面这个骗局，我敢说，10个人有9个都可能被骗，包括我。
泛亚贵金属事件2015年9月21日下午13点30分，超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。
他们身着印有标语的白色T恤，拉起横幅，高喊“活捉单九良，还我血汗钱”等口号。
监管的缺失，人性的贪婪，令这家号称世界最大的稀有金属交易所，延续了数年疯狂的围猎资本游戏。
最终资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。
事发后，一个被北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事，一时间“你贪的是利息，人家要的是你的本金”传遍朋友圈。
金赛银事件9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下，聚集了近百名投资人向平安集团维权，60亿投资款不翼而飞。
他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。
而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。
回过头来看，金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任。
一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所，给投资人以“高大上”的形象。
二是傍官员，打着政府项目名义进行推销。
三是以平安保险担保的幌子，投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的。
四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛，实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多，更别提创业板和主板相比。
事后平安保险也对此次事件进行了回应，称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。
并且会积极配合调查，不会推卸责任，一切等待警方的调查结果... MMM金融互助月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成，没有经政府核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。
骗完印度又跑来骗中国...但是！还有很多人趋之若鹜的参与，甚至下血本投资。
他们抱着侥幸心理，觉得赚一把就跑，都无比自信的觉得自己不是那最后一棒。
可是，淹死的都是会游泳的...P2P崩盘跑路据前瞻产业研究院《中国互联网金融行业市场前瞻与投资分析报告》显示，2016年9月停业转型类型的平台数量占比已经达到了59.18%、问题平台的平台数量占比为40.82%。
2016年10月新增问题平台共计105家。
目前P2P处于洗牌中期，中间还有一批公司在浑水摸鱼。
具体的投资技巧不多说了，网上一搜一大把。
总之，投资者在做任何投资之前都要三思而后行，别搭上这跑路潮的最后班车...民间借贷崩盘一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万，甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。
比较出名的应该是，四川汇通担保事件。
汇通担保注册资本9亿元，为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一。
其伪造了大量的借款项目，注册了上百家空壳公司，并通过数十家投资理财公司从民间筹资，最后资金链断裂。
据媒体报道，涉案金额在100亿左右，事发后，其高管潜逃出境... 不仅如此，汇通之后，四川民间金融依旧余震不断，老板跑路、失联、被抓成了四川民间借贷圈里的常态。
同时，陕西、甘肃、河南等地也曝出投资公司、担保公司“跑路”事件另外，担保这块，值得一提的还有曾经国内第二大、河北省内最大的担保公司河北融投事件。
其所担保的项目牵连银行、信托多家金融机构甚至民间借贷，可能造成不良资产达几百亿元。
后来事件继续发酵，引发血案，一家私募基金公司环球巨富CEO被捅成重伤...“原始股”泛滥成灾这年头，您手里不持有点儿原始股，是不是都不好意思了？在“无股权不富”的投资概念冲击下，一场场原始股售卖大戏开始集中上演。
除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外，“上市公司”这些个虚晃的光环给了非法集资更堂而皇之的马甲。
民间资本链条崩裂之后，一批投资人开始讲述他们投资“原始股”，从一夜暴富的美梦骤然深陷惊魂乃至血本无归的经历报道的比较多的是上海优索环保和河南几家公司，都是在登录上海股权托管交易中心后，开始售卖原始股，随后人去楼空。
媒体戏称卖原始股就像卖白菜一样...谨记：挂牌≠上市，四板≠三板，天上不会掉馅饼邮票、纪念钞投资骗局借“清邮原套大全票”、“一次拥有新中国全版邮票大全”、“毛主席经典诗词限量版邮票”等为宣传，以许诺到期回购并高额返利，并声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃，实则施行诈骗。
无论是邮票、纪念币还是艺术收藏品，想要通过这些途径赚钱绝非普通老百姓能轻易涉足的，也不要轻信所谓的各种“专家”，很多称号全是虚假的。
我国发行的邮票和纪念钞，分别由国家邮政局和中国人民银行来进行，购买时还应通过正规渠道，否则很容易被骗。
张冠李戴的假信托要么是在公司名字中加入信托字样误导投资者；要么盗用信托公司之名发布虚假产品。
谨记，全国只有68家信托公司；正规信托公司推出的产品，可以通过信托公司官方网站或客户服务热线查询；信托都是百万起投的。
假民营银行谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。
现在，民营银行只有5家，其他都是假的。
包括微众银行（腾讯）、华瑞银行（均瑶集团）、金城银行（正泰集团）、温商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴）假基金设计虚假的基金网站，随后在网络广泛张贴广告信息，承诺高回报，最后跑路。
投资者在网络购买基金时，一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司。
假券商使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站，带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”“包赚不赔”、等特征的炒股信息。
股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱，或者假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等。
以投资养老公寓、异地联合安养为名以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金金融诈骗几乎已经涉及了金融业的所有领域，而所有的金融骗局都有一个典型的特征，就是高息。
而其背后的本质则是人性的贪婪。
最后还是用这句话来总结下吧：你贪的是他们的利息，他们贪的是你的本金！公安机关提醒广大群众如遇有以下情形之一的“投资”、“理财”项目务必警惕?以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的；?以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；?以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；?以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；?以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的；?以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的；?在街头、商超发放理财广告的；?以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；?“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的；?要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。