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2020年证券市场法律法规考点：证券经纪考点一证券经纪业务考点二冒证券公司经纪业务中账户管理账户管理主要包括：账户的开立、信息变更、注销;证券账户的合并、挂失补办;不合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理;账户信息比对与报送;客户账户档案管理等。
考点三证券账户的管理及操作规范证券账户的管理及操作规范如下：(1)证券账户的开立。
(2)证券账户卡挂失补办。
(3)证券账户注册资料的查询。
(4)证券账户注册资料的变更。
(5)证券账户合并。
(6)证券账户注销。
(7)非交易过户。
考点四资金账户的管理及操作规范资金账户(证券资金台账)管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、选择客户资金存管的指定商业银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理等。
资金账户的管理及操作规范具体如下：(1)资金账户的开立。
(2)客户申请开通网上交易委托方式(已开立资金账户但尚未申请开通网上交易的客户)。
(3)客户申请开通其他交易委托方式或其他交易品种。
(4)自然人客户申请开通创业板市场交易。
(5)客户委托方式或其他交易品种操作权限的终止。
(6)开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行(已开立资金账户但未开通三方存管的客户)。
(7)账户挂失、补办。
(8)账户解挂。
(9)客户重要资料变更。
(10)密码修改、清密。
客户密码遗忘或需柜台修改密码的，可给予清密，由客户本人重新设定密码。
(11)撤销指定交易和转托管。
(12)资金账户(证券账户)销户。
考点五经纪业务的禁止行为经纪业务的禁止行为如下：(1)不得为客户的股票申购和交易提供融资融券。
(2)不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物。
(3)不得侵占、损害客户的合法权益。
(4)不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量和时间的全权委托。
证券交易知识点总结：证券交易课程讲义：第五章经纪业务相关实务证券交易知识点总结：证券交易课程讲义：第五章经纪业务相关实务证券业从业人员资格考试辅导证券交易第五章经纪业务相关实务本章主要考点1.掌握股票网上发行的含义、类型（1）股票网上发售就是利用证券交易所的交易系统，新股发售主承销商在证券交易所转让销售，投资者通过证券营业部交易系统展开赎回的发售方式。
（2）股票网上发行方式的基本类型有网上定价发行和网上竞价发行。
【基准1单选题】（）就是事先规定发售价格，再利用证券交易所交易系统去发行股票的发售方式。
a.网上竞价发行b.网上定价发行c.网上招标购买d.累计投标询价[解惑编号5245050101]『恰当答案』b『答案解析』网上定价发行是事先规定发行价格，再利用证券交易所交易系统来发行股票的发行方式。
【基准2单选题】自（）起至，我国已经开始推行首次发行股票股票的网上申购制度。
a.2021年1月1日b.2021年12月1日c.2021年6月1日d.2021年6月1日[答疑编号5245050102]『正确答案』a『答案解析』自2021年1月1日起至，我国已经开始推行首次发行股票股票的网上申购制度。
【例3单选题】首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向（）询价的方式确定股票发行价格。
a.个人投资者b.证券交易所c.中国证券业协会d.符合条件的机构投资者[答疑编号5245050103]『正确答案』d『答案解析』首次发行股票股票的公司及其保荐人机构应当通过向网上申购对象（合乎中国证监会规定条件的机构投资者）网上申购的方式确认股票发售价格。
【例4单选题】首次发行的股票在（）上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果确定发行价格，不再进行累计投标询价。
a.主板b.创业板c.中小企业板d.代理股份受让系统[答疑编号5245050104]『正确答案』c第1页证券业从业人员资格考试辅导证券交易『答案解析』首次发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果确定发行价格，不再进行累计投标询价。
第一章证券投资分析概述第二章有价证券的投资价值分析与估值方法第三章宏观经济分析第四章行业分析第五章公司分析第六章证券投资技术分析第七章证券组合管理理论第八章金融工程应用分析第九章证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问一、考试教材变化情况新增：1.2010年3月18日，中国证监会批准第一批6家证券公司开始融资融券业务试点。
2.权证反映的是发行人和持有人之间的契约关系。
股的过户费为成交面额的0.75‰。
（原来是1‰）2.删除上交所和深交所公布的相关业务费用表。
新增：人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点删除“创业板股票的退市风险警示和其他风险警示处理”的相关内容。
2.第二节“证券指数”部分内容发生变化。
新增：1.客户交易结算资金存管中，增加了“单客户多银行”存管模式。
2.“非交易过户”增加了相关内容。
3.上海证券交易所债券市场投资者适当性管理。
第六章（微调）：新增：其中利率互换投资规模以利率互换合约名义本金总额的5%计算。
第七章（未变）标的证券为ETF时，应符合的条件。
2.被实行特别处理和暂停上市的A股股票的折算率为0；权证的折算率为0。
3.“第五节转融通业务”整节内容为新增。
变化：1.第一节“融资融券业务资格”进行了很大的调整。
2.融资融券业务试点的相关规定删除了。
3.“标的证券为股票时应符合的条件”部分内容进行了调整。
4.信息报告与披露中的日期规定进行了调整。
变化：“证券交易所质押式回购的申报要求”中两个数据发生了变化。
第十章（未变）第一章证券交易概述本章主要考点：1.掌握证券交易的定义、特征和原则。
2.熟悉证券交易的种类。
3.熟悉证券交易的方式。
4.熟悉证券投资者的种类。
5.掌握证券公司设立的条件和可以开展的业务。
6.熟悉证券交易场所的含义。
7.掌握证券交易所和证券登记结算公司的职能。
8.熟悉证券交易机制的种类、目标。
9.掌握证券交易所会员的资格、权利和义务。
10.熟悉证券交易所会员的日常管理。
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷二（文末含答案解析）第1题单选题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）。
A．只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务B．沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易C．沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境D．沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的2．根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价A．20个B．15个C．30个D．10个3．深圳证券交易所于（）年正式营业。
A．1993年B．1995年C．1991年D．1990年4．可以发行股票的公司组织形式是（）。
A．有限责任公司B．有限责任公司或股份有限公司C．股份有限公司D．独资公司5．下列关于金融市场功能的说法，正确的是（）。
A．金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权B．金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能C．花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本D．金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成6．机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）。
A．基金分级制的养老制度B．现收现付的公共养老制度C．将养老金投资于投资产品D．以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系的构建7．下列属于境内上市外资股的是（）。
A．B股B．S股C．L股D．A股8．关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（）。
A．证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断B．不同于审批制、核准制C．以信息披露为中心D．证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断9．一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（）。
第二章证券经纪业务知识点201(P26-28)：证券经纪业务介绍证券经纪业务是证券公司通过证券营业部，代理客户买卖证券的业务。
证券公司不赚取买卖差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。
□证券经纪业务可分为：柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种，主要是证券交易所代理买卖。
□证券经纪业务中，包含四要素：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。
证券经纪商即券商(证券公司)，是接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人，与客户是委托代理关系。
券商必须遵照客户的委托指令进行证券买卖，并尽可能以最有利的价格使委托指令得以执行，但并不承担交易中的价格风险。
□(可出多选题)由于证券交易方式的特殊性、交易规则的严密性和操作程序的复杂性，决定投资者不能直接进入交易所买卖证券，而只能通过经纪商进入。
□经纪商的作用表现在：第一，充当证券买卖的媒介;第二，提供信息服务。
□证券经纪业务的特点：1、业务对象的广泛性。
其业务对象还具有价格变动性特点。
2、证券经纪商的中介性。
3、客户指令的权威性。
经纪商必须严格按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能擅自改变委托人的意愿。
无故违反委托人的指示使委托人遭受损失，经纪商应当承担赔偿责任。
4、客户资料的保密性。
□保密资料包括：(只要是客户信息都是)。
知识点202(P28-32)：经纪关系的确立投资者首先要开立证券账户(股东代码卡)。
□建立特定的经纪关系过程包括：1、证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，并请客户签署《风险揭示书》和《客户须知》;这一环节起投资者教育的作用。
2、客户与经纪商签订《证券交易委托代理协议书》，与其指定存管银行、证券经纪商签订《客户交易结算资金第三方存管协议》(简称三方存管);《证券交易委托代理协议书》是保障双方权益的基本法律文书。
3、客户在证券营业部开立证券交易资金账户。
客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理，□应同时自行设置交易密码和资金密码(统称密码，注意书中无通讯密码)目前按规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。
2020证券从业资格《证券交易》精讲：经纪业务相关实务（第二节）一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请选出准确的选项)1.《资金申购上网定价公开发行股票实施办法》和《沪市股票上网发行资金申购实施办法》这两个文件从规定的内容看，主要恢复了( )制度。
A.新股发行定价B.新股发行现金申购C.客户交易结算资金第三方存管D.股票发行询价2.下列关于ETF的申购和赎回的说法错误的是( )。
A.ETF的基金管理人能够采用网上和网下两种方式发售基金份额B.投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A 股账户或基金账户C.投资者买卖上海证券交易所ETF需具有上海证券交易所A股账户或基金账户D.投资者申购基金份额的，理应拥有对应的足额组合证券及替代现金，赎回基金份额的，理应拥有对应的足额的基金份额3.上海、深圳证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过( )实行的。
A.商业银行清算系统B.登记结算公司的交易清算系统C.证券公司营业部D.证券交易所清算系统4.关于上海证券交易所场内基金份额的认购，下列说法错误的是( )。
A.投资者办理上海证券交易所场内认购、申购与赎回，应使用中国证券登记结算有限责任公司上海开放式基金账户B.投资者认购申报时采用“金额认购”方式，以认购金额填报数量申请，买卖方向只能为“买”C.在最低认购金额的基础上，单笔申报不得超过99999900元D.在同一认购日可实行多次认购申报，申报指令能够更改或撤销，但认购申报已被受理的除外5.深圳证券交易所接受基金份额申购、赎回申报的时间为每个交易日( )。
A.9：15-11：3013：20-15：00B.9：15-11：3013：O0-15：00C.9：30-11：3013：O0-15：00D.9：30-11：3013：20-15：006.某投资者通过场内投资5万元申购上市开放式基金，假设管理人规定的申购费率为1.50%，申购当日基金份额净值为1.0250元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还资金余额分别为( )。
A.738.92元48059.59份0.60元B.738.92元48059份0.60元C.738.92元49260份0.60元D.738.92元49260.48份0.60元7.上海证券交易所A股现金红利派发日程安排错误的是( )。
A.申请材料送交日(T-5日前)B.公告刊登日(T日)C.除息日(T+6日)D.发放日(T+8日)8.深证证券交易所规定，配股认购期为( )个工作日，上市公司在配股缴款期内应至少刊登( )次《配股提示性公告》。
A.33B.35C.53D.559.网上竞价发行方式的缺陷是( )。
A.股价波动性大B.发行价与交易价差别大C.股价容易被操纵D.程序复杂10.( )的过程既是公司发行新股筹资的过程，也是股东行使优先认股权的过程。
A.送股B.分红派息C.增发新股D.配股缴款二、多项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有2个或2个以上符合题目要求，请选出准确的选项)1.当出现( )情况时，投资者应办理跨系统转托管手续。
A.基金份额由证券营业部转托管到其他营业部B.基金份额由证券登记系统转托管到TA系统C.基金份额由TA系统转托管到证券登记系统D.基金份额由代销机构、基金管理人转托管到证券营业部2.股票网上发行方式的基本类型有( )。
A.网上竞价发行B。
网上累计投标询价发行C.网上定价市值配售D.网上定价发行3.新股网上定价市值配售过程，投资者根据( )，自愿申购新股。
A.持有上市流通证券的市值B.持有上市流通证券的数量C.折算的申购限量D.自愿申购的数量4.上海证券交易所8股现金红利派发日程安排准确的有( )。
A.向证券交易所提交公告申请日为T-1日B.最后交易日为T+1日C.权益登记日为T+6日D.现金红发放日为T+8日5.关于投资者通过上海证券交易所交易系统投票要点的说法准确的有( )。
A.投资者通过交易系统实行投票均选择买入B.申报价格代表股东大会议案，99元代表本次股东大会所有议案C.采用累积投票制的议案，申报股数代表选举票数，选举票数超过1亿票的，应通过现场实行表决D.对同一议案不能多次实行表决申报，多次申报的，以第一次申报为准6.出现( )情形之一的，深圳证券交易所能够暂停接受基金份额的申请、赎回申报。
A.因不可抗力无法实行申购、赎回B.因意外事故无法实行申购、赎回C.因技术故障无法实行申购、赎回D.基金管理人根据基金合同和招募说明书的规定向交易所申请暂停申购、赎回7.买卖、申购、赎回ETF的基金份额时，应遵守下列( )规定。
A.当日申购的基金份额，同日能够卖出，但不得赎回B.当日买入的基金份额，同日能够赎回，但不得卖出C.当日赎回的证券，同日能够卖出，但不得用于申购基金份额D.当日买入的证券，同日能够用于申购基金份额8.关于上海证券交易所场内基金份额的申购与赎回，下列说法准确的有( )。
A.上海证券交易所在每个交易日的撮合交易时间内，接受基金份额申购、赎回的申报B.上海证券交易所场内开放式基金份额的赎回以金额申报C.申购、赎回的成交价格按当日基金份额净值确定D.申报价格栏约定始终都填写为“1元”9.深圳证券交易所上市开放式基金的主要特点有( )。
A.基金的发售能够在深圳证券交易所和基金管理人及其代销机构同时实行B.基金在深圳证券交易所上市后，投资者能够选择在交易所交易系统以撮合成交的方式买卖基金份额，也能够选择在交易所交易系统、基金管理人及代销机构以当日收市后的基金份额净值申购、赎回基金份额C.通过深圳证券交易所交易系统认购、申购、买入的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司深圳证券登记结算系统，可通过证券营业部向交易所交易系统申报卖出或赎回D.利用跨系统转托管能够实现基金份额在场内与场外之间托管场所的变更10.网上发行具有的优点有( )。
A.经济性B.市场性C.高效性D.连续性三、判断题(判断以下各小题的对错，准确的填A，错误的填B)1.上市公司分红派息的方案由董事会根据公司盈利水平和股息政策确定分红派息方案，提交股东大会审议。
( )2.股份转让的公司必须按照相关规定重新确认、登记和托管后方可实行股份转让。
这些工作由登记结算公司负责办理。
( )3.股份转让公司理应而且只能委托1家证券公司办理股份转让。
( )4.投资者通过深圳证券交易所交易系统认购上市开放式基金的，必须按照份额实行认购。
( )5.网上发售ETF时，投资者以组合证券认购基金份额的，若无足额的组合证券，其认购申报全部无效。
( )6.股份转让公司委托证券公司办理股份转让的，代办转让的股份能够是股份转让公司在原交易场所挂牌交易的流通股份，也能够是新发行的股份。
( )7.投资者参与股份转让的，委托指令以集合竞价方式配对成交。
证券公司不得自营所主(代)办公司的股份。
( )8.由证券交易所指定主办券商的退市公司，未与主办券商签订委托代办股份转让协议，其股份实行每周转让3次的方式。
( )9.代办股份每周转让3次的公司，在会计年度结束后的4个月内，必须公布经具有证券业从业资格会计师事务所审计的年度报告。
( )10.投资者参与股份转让的，必须开立上市公司股份转让账户。
( )参考答案及解析一、单项选择题1.B[解析]2006年5月19E1，深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司共N发布《资金申购上网定价公开发行股票实施办法》;2006年5月20日，上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司共N发布《沪市股票上网发行资金申购实施办法》。
从这两个文件规定的内容看，主要恢复了新股发行现金申购制度。
故B选项说法准确。
2.B[解析]按现行相关制度规定，买卖上海证券交易所ETF的投资者需具有上海证券交易所A股账户或基金账户，实行上海证券交易所ETF申购、赎回操作的投资者需具有上海证券交易所A股账户。
投资者买卖深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户或深圳证券投资基金账户，投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户。
其他选项内容均符合ETF的申购和赎回的相关规定。
故B选项说法错误。
3.B[解析]上海、深圳证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过登记结算公司的交易清算系统实行的。
故B选项准确。
4.A[解析]投资者办理上海证券交易所场内认购、申购与赎回，应使用上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户。
投资者办理场外认购、申购与赎回，应使用中国证券登记结算有限责任公司上海开放式基金账户。
其他选项内容均符合上海证券交易所场内基金份额认购的相关规定。
故A选项说法错误。
5.B[解析]深圳证券交易所接受基金份额申购、赎回申报的时间为每个交易日9：15-11：30、13：O0-15：O0。
申购、赎回申报能够在交易当日15：00前撤销。
故B选项准确。
6.B[解析]中国证券登记结算有限责任公司TA系统依据基金管理人给定的申购费率，以申购当日的基金份额净值为基准，采用外扣法，计算投资者申购所得基金份额。
依据题意：净申购金额=50000÷(1+1.50%)=49261.08(元)申购手续费=50000-49261.08=738.92(元)申购份额=49261.08÷1.0250=48059.59(份)因场内份额保留至整数位，故投资者申购所得份额为48059份，不足1份部分的申购资金零头返还给投资者。
实际净申购金额=48059×1.0250=49260.48(元)退款金额=50000-49260.48-738.92=0.60(元)本题准确答案为B。
7.C[解析]上海证券交易所A股现金红利派发日程安排中，除息日为T+4日。
本题准确答案为C。
8.C[解析]深圳证券交易所规定，配股认购于R+1日开始，认购期为5个工作日。
逾期不认购，视同放弃。
上市公司(或保荐机构)在配股缴款期内应至少刊登3次《配股提示性公告》。
故C选项准确。
9.C[解析]网上竞价发行具有经济性、高效性、市场性、连续性的优点。
故BD选项说法不符合网上竞价发行的这个特点。
网上竞价发行也存有一些缺点，表现在股价容易被机构大资金操纵，从而增大了中小投资者的投资风险。
故C选项准确。
10.D[解析]股东配股缴款的过程既是公司发行新股筹资的过程，也是股东行使优先认股权的过程。
故D选项准确。
二、多项选择题1.BCD[解析]上市开放式基金份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。
投资者将上市开放式基金份额由证券营业部转托管到其他营业部，可通过系统内转托管办理。
故A选项说法错误。
投资者将上市开放式基金份额由证券登记系统转托管到TA系统(基金份额由证券营业部转托管到代销机构、基金管理人)，或将登记在TA系统的基金份额转托管到证券登记系统(基金份额由代销机构、基金管理人转托管到证券营业部)，应办理跨系统转托管手续。
