证券市场网络化与网络化的证券(一)

优势突出网上证券交易是互联网能提供的信息服务内容之一，也是互联网应用最成功的范例之一。

证券电子商务（SEC）把电子化手段渗透到证券活动的各个环节，如信息采集、发布、传闻、检索、交易、货币支付、清算、交割等一系列过程。

理论上理解，它可以减少从投资者到交易所、清算中心等“供应链”上的环节，有可能降低证券交易成本，加速资金利用和信息传递，所以基于互联网平台的证券电子商务将有比传统证券交易更强的优势。

网上交易优势理论上讲，网上交易可大大降低交易成本。

网上交易的应用可以通过交易环境的虚拟化，改变传统营业部完成交易所需的基本因素，降低完成交易的处理费用。

网上信息集实时行情、技术分析、证券资讯和电子交易于一体，而且受频带、传递速度影响，其对客户的容量可以相对无限增加，相当于增设虚拟大户室。

从这个角度上讲，也降低了券商的部分经营成本，使一些中小券商更倾心于发展这项业务。

网上交易可以提高服务质量。

从技术角度看，每笔证券交易的准备、实施、完成直到后续处理，是一种数据交换过程。

从客户角度来说，他在这个数据交换的过程中，最关心的是如何利用最有效的途径获得有关自己的股票行情、企业基本情况、盘面走势等诸多实用、实时信息，进而以最快的方式参与交易。

由于网上交易具有良好的实时性和互动性，并且目前在线交易采用了数据加密传输、多重用户身份认证、主叫号码捕捉等技术，安全性和适用性高于其它方式，券商就有可能加强和深化对客户的服务，使券商的服务竞争出现质的变化，而不仅仅是改进交易渠道。

突破时空限制，加强交易的适用性。

网上交易技术的本质是网络技术，现时的通信技术已经可以保证投资者在任何时间、任何地点通过网络进行投资的一系列行为。

也就是说，一个中国证券市场的投资者在全球任何一个国家只要能上网，就可以参与国内的交易。

网上交易的根本优势是能给予所有投资者一个公平的交易平台和较平等的服务，包括信息咨询服务和交易渠道服务。

尤其对我国来说，与其它行业实施电子商务相比，证券业的各类交易信息容易数字化和传输，不存在实物流的配送，同时企业的信息化基础也是最好的，所以首先在这个行业进行电子商务的改造比较容易成功。

2014年证券从业资格考试《市场基础知识》第一章：证券市场概述考点汇总第一节证券与证券市场知识要点证券的定义有价证券的定义、分类、特征证券市场的特征、结构证券市场的功能关于证券证券定义：记载并代表一定权利的法律凭证，持有人依凭证登记内容取得相应权益证券的一般含义：持有人或第三者有权取得证券拥有的特定权益，或者证明其曾经发生过的行为有价证券的定义所有权或债权凭证，载明票面金额，持有人有权按期取得一定收入可自由转让和买卖具有交易价格：证券本身没有价值，但因为代表一定量的财产权利，可以取得一定收入，并在市场上流通是虚拟资本的一种形式虚拟资本以有价证券的形式存在，能够给持有者代理一定收益的资本独立与实际资本之外，本身不能在生产过程中发挥作用虚拟资本的价格总额与实际资本额之间的数量关系（一般总是大于）广义的有价证券商品证券：持有人有商品使用权或所有权，法律保护证券代表的商品所有权，举例：提货单、运货单、仓库栈单货币证券：持有人拥有货币索取权。

细分：商业证券（商业汇票和本票）和银行证券（银行汇票、本票和支票）资本证券：收入请求权，股票、债权、基金证券和金融期货、可转换证券等狭义有价证券的分类发行主体：政府、金融和公司依照是否上市：上市证券、非上市证券募集方式：公募和私募经济性质：股票、债券和其他上市证券与非上市证券上市证券：挂牌证券，核准、登记并公开买卖。

上市目的：扩大知名度，有利的条件筹集资本非上市证券：不在证券交易所交易，但可以在其他证券交易市场交易。

公募证券与私募证券公募证券：发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者发行；审核严格并采取公示制度私募证券：向少数特定投资者发行；审核宽松，投资者少，不采取公示制度有价证券的特征期限性：债券有期限，股票无期限收益性：按期获得一定收入，或通过转让获取收入。

形式有红利、利息和差价收入，收入取决于资产增值以及供求状况流通性：自由转让，承兑、贴现和交易风险性：由未来社会经济状况不确定性决定；收益与风险的关系证券市场的定义有价证券发行和交易的场所（有价证券这里是指股票、债券等资本证券）证券市场的特征价值直接交换的场所――有价证券是价值的一种直接表现形式财产权利直接交换的场所――有价证券是财产权利的直接代?风险直接交换的场所――转移的不仅是收益权，同时也包含风险证券市场结构层次结构（纵向结构），进入顺序，分为一级市场和二级市场品种结构（横向结构），交易品种（对象）分为股票市场、债券市场和基金市场交易场所结构：场内外或有无形第二节证券市场参与者一、证券发行人(一)公司：独资制、合伙制、公司制(二)政府和政府机构：债券为主，调剂资金余缺和宏观调控(三)金融机构二、证券投资人(一)机构投资者1、政府机构：政府债券、金融债券2、金融机构：证券经营机构为主力军，商业银行投资于政府债券等高等级证券，保险公司投资于政府债券、高等级公司债券，还涉足基金和股票投资信托投资公司受托经营资金信托业务或投资基金业务3、企业和事业法人：自有或闲置资金4、各类基金：证券投资基金、社保基金、社会公益基金社保基金：一般国家社会保障税形式征收的全国性基金以及企业年金两个层次。

第一章证券市场概述(1-3)第一节证券与证券市场1ﻫ、证券就是指用以证明或设定权利所做成得书面凭证,它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有得特定权益,或证明其曾经发生过得行为、证券得票面要素主要为四个:第一,持有人;第二,证券得标得物;第三,标得物得价值;第四,权利。

证券得两个基本特征为:第一,法律特征;第二,书面特征。

ﻫ有价证券就是指标有票面金额,证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让与买卖得所有权或债券凭证。

有价证券本身没有价值,但由于代表了一定得权益,所以有交易价格。

有价证券可分为:商品证券、货币证券与资本证券、有价证券得特征:第一,证券得产权性;第二,证券得收益性;第三,证券得流通性;第四,证券得风险性。

有价证券得功能:第一,筹资功能,就是指为经济得发展筹集资本;第二,配置资本得功能,就是指通过有价证券得发行与交易,按利润最大化得要求对资本进行分配。

ﻫ２、证券市场就是股票、债券、投资基金等有价证券发行与交易得场所。

它得三个显著特征就是:第一,证券市场就是价值直接交换得场所;第二,证券市场就是财产权利直接交换得场所;第三,证券市场就是风险直接交换得场所。

从纵向来划分,证券市场可以分一级市场与二级市场、从横向来划分,又可以分为股票市场、债券市场、基金市场等。

3ﻫ、证券市场就是社会化大生产与商品经济发展到一定阶段得产物。

今年来证券市场有着全新得特征:第一,金融证券化;第二,证券投资法人化;第三,证券交易多样化;第四,证券市场自由化;第五,证券市场国际化;第六,证券市场电脑化。

证券市场得四大趋势为:第一,金融创新进一步深化;第二,发展中国家与地区得证券市场国际化将有较大发展;第三,证券交易所得合并与上市;第四,证券市场得网络化发展趋势。

纵观十年来我国证券市场得发展历程,它得特点为:第一,市场发展日益规范有序;第二,证券发行规模逐年扩大,品种结构日趋合理;第三,机构投资者得队伍逐渐壮大;第四,监督手段法制化、第二节证券市场得参与者1、证券发行人,就是指为筹措资金而发行债券、股票等证券得政府及其机构、金融机构、公司与企业。

第1篇一、前言随着我国资本市场的快速发展，非法证券活动也日益猖獗。

为维护证券市场秩序，保护投资者合法权益，近年来，我国政府及相关部门加大了对非法证券活动的打击力度。

本文将对2023年度打击非法证券活动的工作进行总结，分析取得的成绩、存在的问题以及下一步工作方向。

二、2023年度打击非法证券活动工作回顾（一）强化法律法规建设1. 修订《证券法》：2023年，我国对《证券法》进行了修订，明确了非法证券活动的法律责任，提高了违法成本。

2. 发布《证券投资咨询业务管理办法》：为规范证券投资咨询业务，保护投资者合法权益，证监会发布了《证券投资咨询业务管理办法》，对证券投资咨询业务的资质、行为规范等方面进行了详细规定。

（二）加强监管力度1. 强化日常监管：监管部门对证券市场进行日常监管，对涉嫌非法证券活动的机构和个人进行重点监控。

2. 开展专项整治行动：2023年，监管部门开展了多轮专项整治行动，严厉打击非法荐股、股市黑嘴、假冒仿冒合法机构及从业人员等非法证券活动。

（三）加强国际合作1. 签署《金融行动特别工作组反洗钱国际标准》：我国积极参与国际反洗钱合作，签署了《金融行动特别工作组反洗钱国际标准》，加强跨境监管合作。

2. 加强与国际监管机构的交流合作：监管部门与国际监管机构开展交流合作，共同打击跨境非法证券活动。

（四）提高投资者风险意识1. 开展投资者教育活动：监管部门通过多种渠道开展投资者教育活动，提高投资者风险意识。

2. 发布风险提示：监管部门发布风险提示，提醒投资者警惕非法证券活动。

三、2023年度打击非法证券活动工作成效（一）非法证券活动得到有效遏制通过强化法律法规建设、加强监管力度、加强国际合作等措施，2023年，我国非法证券活动得到有效遏制，市场秩序得到明显改善。

（二）投资者合法权益得到有效保护通过打击非法证券活动，投资者合法权益得到有效保护，市场信心逐步恢复。

（三）证券市场环境得到净化非法证券活动的减少，使证券市场环境得到净化，为证券市场健康发展创造了良好条件。

证券市场基础知识第⼀章证券市场概述第⼀节证券与证券市场⼀、有价证券：（⼀）1.标有票⾯⾦额2.本⾝没有价值，但由于代表着⼀定的财产权利，所以能在市场上流通，客观上具有了交易价格。

3.是虚拟资本的⼀种形式，虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账⾯价格，甚⾄于真实资本的重置价格也不⼀定相等，其变化并不完全反应实际资本额的变化。

4.特征：收益性、流动性、风险性、期限性（⼆）商品证券：提货单、存货单、仓库栈单商业证券：商业汇票、商业本票⼴义的有价证券货币证券：银⾏证券：银⾏汇票、银⾏本票、⽀票资本证券（狭义的）（三）1.按发⾏主体：政府证券政府机构证券：政府⽀持债券（铁道部发⾏的）政府⽀持机构债券（中央汇⾦公司发⾏的）公司证券：股票、公司债券、商业票据、⾦融证券2.按是否挂牌交易：上市证券⾮上市证券：凭证式国债、电⼦式储蓄国债、普通开放式基⾦份额、⾮上市公众公司的股票3.按募集⽅式：公募证券私募证券：信托投资公司发⾏的信托计划、商业银⾏和证券公司发⾏的理财计划4.按证券所代表的权利性质：股票债券其他证券：基⾦证券、证券衍⽣产品、⾦融期货期权、权证…⼆、证券市场（⼀）特征：1.证券市场是价值直接交换的场所（本质）2.…………..财产权利……………..3.……………风险…………………..（⼆）证券市场的结构体现在进⼊市场的顺序、区域分布、覆盖公司类型、上市交易制度、监管要求1.层次结构：按进⼊市场的顺序：发⾏市场（⼀级市场）交易市场（⼆级市场）按所服务和覆盖的上市公司类型：全球性市场、全国性市场、区域性市场按上市公司规模、监管要求：主板市场、⼆板市场、三板市场按市场集中程度：集中交易市场（交易所市场）、场外市场2.品种结构：股票市场债券市场基⾦市场：封闭式基⾦：在证券交易所挂牌交易开放式基⾦：投资者向基⾦管理公司申购和赎回交易所交易基⾦（ETF）或上市开放式基⾦（LOF）使开放式基⾦也能在交易所挂牌交易衍⽣产品市场（股票和债券是最基本和最主要的）3.交易场所结构：按交易活动是否在固定场所交易：有形市场（场内市场）--证券市场集中化的标志⽆形市场（场外市场、柜台市场）（三）基本功能1.筹资-投资功能2.资本定价功能3.资本配置功能第⼆节证券市场参与者⼀、证券发⾏⼈公司（企业）：独资制合伙制公司制：有限责任公司股份有限公司：政府和政府机构：债券。

网络证券交易的名词解释随着互联网的发展，网络证券交易成为了人们参与证券市场的一种重要方式。

网络证券交易，顾名思义，是指通过互联网进行的证券买卖活动。

它的出现极大地方便了普通投资者，降低了交易成本，提高了交易效率。

然而，网络证券交易涉及到许多专业术语，对于初学者来说可能有些困惑。

本文将从多个角度，对网络证券交易的名词进行解释，帮助读者更好地理解这一领域。

1. 证券交易：首先，我们需要明确什么是证券交易。

证券交易是指投资者通过购买或销售证券来实现投资收益的活动。

证券通常包括股票、债券、期货合约和衍生品等。

广义上的证券交易还包括了资本市场的其他交易方式，如场外交易和柜台交易等。

网络证券交易就是通过互联网进行的证券交易活动。

2. 证券账户：在进行网络证券交易前，投资者需要先开立证券账户。

证券账户是投资者在证券公司开设的用于进行证券交易的账户。

它与个人银行账户类似，用于资金的存取和证券的买卖。

投资者在开立证券账户时，需要提供个人身份信息，并接受证券公司的风险评估和投资者适性测试。

3. 股票交易：股票交易是网络证券交易中最常见的一种交易形式。

股票是公司的所有权凭证，通过购买股票，投资者可以成为公司的股东，分享公司利润。

股票交易分为两种形式：A股和美股。

A股是中国境内的股票市场，投资者可以通过在国内的证券公司开立证券账户进行交易。

美股是指在美国证券交易所上市的股票，投资者可以通过在国内外资格认可的券商开立账户进行交易。

4. 债券交易：债券交易是指投资者购买或销售债券的活动。

债券是一种固定收益证券，是公司或政府筹集资金的一种方式。

购买债券相当于借出资金，债券交易的参与者可以从债券的利息或到期时的本金回收中获取收益。

5. 期货交易：期货交易是指投资者通过期货合约进行交易的活动。

期货合约是一种标准化的合约，规定了某种商品或金融资产在未来某个时间、某个价格下的购买或销售。

期货交易具有高风险高收益的特点，需要投资者具备一定的专业知识和风险承受能力。

封面专题Cover Story证券业信息化中国证券业信息化发展之路文II本刊记者韩维蜜士I国证券期货市场起步较晚，但信息技术和信息化应用的I起点很高，二十余年时间，实现了电子化、无纸化、网络化的交易结算体系，有力地推动了多层次资本市场的快速发展，也迅速推动了市场各参与主体的信息化建设。

证券信息化发展历程回顾我国证券业信息化建设大致经历了以下三个阶段：第一个阶段，交易电子化阶段（2000年之前）。

在证券和期货市场建立初期，证券公司和期货公司积极引入计算机、通信网络等信息技术，替代了人工交易模式，实现了交易结算等核心业务的信息化。

信息化建设的投入主要集中在基础交易平台及内部数据传输网络上。

第二个阶段，交易大集中到网上交易阶段（2000年-2008年）。

这一阶段证券公司和期货公司围绕集中交易系统（区域集中和大集中）和网上交易大规模系统进行信息化投资和建设，实现了作业（即交易）H程的自动化。

在集中交易方面,证券公司的集中交易系统从最初的区域集中到现在的全国大集中经历了一个从尝试到大规模发展的过程。

2001年，部分中小规模证券公司开始尝试集中交易，2004年，招商证券等完成全国性集中交易系统建设。

2006年8月证券业协会发布《证券公司集中交易安全管理技术指引》，集中交易系统在技术性能和业务创新上得到了快速提高。

至2008年，全国绝大部分证券公司已基本实现全国性的集中交易。

期货公司因为规模小和营业网点少等原因，集中交易系统的建设相对容易，实施周期较短。

在网上交易方面，2000年3月，中国证监会颁布了《网上证券委托暂行管理办法》。

根据该管理办法，证券公司开始尝试建设网上交易系统，至2000年底共有70多家证券公司开通了此项业务。

随着网络在国内的普及，网上交易开始在全国市场蓬勃发展。

2008年，网上交易已成为市场投资者主要的委托方式，占整个市场交易的65%以上（数据来源：中国证券业协会）。

相对证券公司来说，期货公司的客户主要是机构投资者和少量资金实力较强的个人投资者，网上交易的普及程度更高。

证券基础知识教材电子版(DOC 55页)证券从业资格考试证券基础知识教材电子版第一章证券市场概论前言1、考试要求：大纲2、学习目标- 基本概念清楚、熟练、牢记3、教材、听课与练习的关系第一章证券市场概述- 大纲要求掌握证券与有价证券定义、分类和特征；掌握证它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。

2、证券分类：证券依据性质不同（1）凭证债券：又称无价证券，是指本身不能使持有人或第三者取得一定收入的证券（2）有价证券：是指标有票面金额，证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权和债券的凭证。

↓有价证券的特点→所有权或债权凭证：载明票面金额，持有人有权按期取得一定收入可自由转让和买卖→具有交易价格：证券本身没有价值，但因为代表一定量的财产权利，可以取得一定收入，并在市场上流通，是虚拟资本的一种形式虚拟资本→以有价证券的形式存在，能够给持有者代理一定收益的资本，独立与实际资本之外，本身不能在生产过程中发挥作用虚拟资本的价格总额与实际资本额之间的数量关系①范围不同广义的有价证券商品证券：持有人有商品使用权或所有权，法律保护证券代表的商品所有权，举例：提货单、运货单、仓库栈单货币证券：持有人或第三者拥有货币索取权。

细分：商业证券（商业汇票和本票）和银行证券（银行汇票、本票和支票）资本证券：收入请求权，股票、债权、基金证券和金融期货、可转换证券等资本证券狭义有价证券：资本证券②发行主体：政府证券、金融证券和公司证券③依照是否上市上市证券：挂牌证券，核准、登记并公开买卖。

上市目的：扩大知名度，有利的条件筹集资本非上市证券：不在证券交易所交易，但可以在其他证券交易市场交易。

④募集方式公募发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者发行；审核严格并采取公示制度私募向少数特定投资者发行；审核宽松，投资者少，不采取公示制度⑤按代表的权利性质：股票、债券和其他股票和债券是最基本和最主要的品种3、有价证券的特征期限性：债券有期限，股票无期限收益性：按期获得一定收入，或通过转让获取收入。

证券与证券市场(一)(总分42,考试时间90分钟)一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求)1. 证券是指各类记载并代表一定的法律凭证。

A.责任 B.权利 C.义务 D.收益2. 证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为。

A.主板市场和二板市场 B.发行市场和流通市场 C.有形市场和无形市场 D.国内市场和国际市场3. 将有价证券分为上市证券与非上市证券的依据是。

A.募集方式 B.证券发行主体的不同 C.证券所代表的权利性质 D.是否在证券交易所挂牌交易4. 二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是。

A.场外交易市场B.有形市场 C.第三市场 D.第四市场5. 证券具有极高的流动性必须满足的条件不包括。

A.很容易变现 B.变现的交易成本极小 C.本金保持相对稳定 D.到期时间很短6. 关于有价证券的说法，下列各项正确的是。

A.标有票面金额，只能用于证明持有人对特定财产拥有所有权或债权的凭证 B.没有票面金额，但仍然可以证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证 C.标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证 D.没有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权的凭证7. 关于证券市场的资本配置功能，下列说法正确的是。

A.通过证券价格引导价值的流动从而实现资本定价的功能 B.通过证券交易主体的变动从而实现资本的风险转移的功能 C.通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能 D.通过证券价值引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能8. 商品证券是证明持有人对其证券所代表的那部分商品拥有的凭证。

A．所有权或使用权B．租赁权或转让权C．收益权或处分权D．使用权或转让权9. 发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是。

跫!塑i堡凰．网络证券交易模式探讨与分析丁蕾高天毅(渤海i正券股份有限公司，天津市300381)瞒要]随着计算机技术和网络技术发展，证券业中的网络证券交易在我国得到广泛的应用，但也出现如重交易轻服务、投资效益低下等问题。

事实表明，产生这些问题不是网络证券交易技术本身的问题。

网络证券交易模式的研究是解决这一系列相关的问题的核，心。

本文对网络证券交易模式进行了初步的探讨。

巨键词]网络征券交易；发展；模式90年代以来，随着计算机技术的飞速发展，网络化风潮席卷全球，促使全球金融电子交易系统不断涌现，其中最引人注目的是证券网络证券交易方式的发展。

以信息技术为基础，证券投资在经历了终端自助交易、电话委托和网上信息服务到网络证券交易的阶段，从世界范围来看，网络证券交易以美国最为发达。

目前美国已基本普及网络证券交易，英国以及亚洲的日本、我国的台湾和香港等国家和地区网络证券交易发展也相当迅速。

本文就网络证券交易模式进行了初步的探讨和分析。

一、国内外网络证券交易的发展美国是最早开展网络证券交易的国家，1975年美国率先实行佣金协商制，促使传统证券公司涉足网络证券交易领域，美国网络证券交易正式开始于1995年，据统计目前美国网络交易的账户数量达到2000万个，网上交易量每天超过100万笔，美国网络证券交易大致经历了九十年代的起步发展和进入二十一世纪的调整大发展两个阶段，起步阶段美国投资者对网络证券交易的认识实现从不了解到认同和接受的转变。

大发展阶段的标志是二十世纪末美林i,r-／$宣布开始为投资者提供网络交易服务，美国网络证券交易在这一时期取得大发展。

并步入全面调整时期。

韩国也是全球网络证券交易发展最快的国家，本世纪初其网上交易额占总交易额的比例达到了一半以上。

韩国网络证券交易的发展始于1997该国证券交易条例把网络交易定义明确化，之后网络交易大幅度提高。

韩国网络证券交易的成功推广归功于良好的基础设施、投资者支持、证券企业踊跃参与和证券监管机构的支持。

证券期货业网络和信息安全管理办法（2023年1月17日中国证券监督管理委员会第1次委务会议审议通过）第一章总则第一条为了保障证券期货业网络和信息安全，保护投资者合法权益，促进证券期货业稳定健康发展，根据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《中华人民共和国期货和衍生品法》（以下简称《期货和衍生品法》）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《证券投资基金法》）、《中华人民共和国网络安全法》（以下简称《网络安全法》）、《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》（以下简称《个人信息保护法》）、《关键信息基础设施安全保护条例》等法律法规，制定本办法。

第二条核心机构和经营机构在中华人民共和国境内建设、运营、维护、使用网络及信息系统，信息技术系统服务机构为证券期货业务活动提供产品或者服务的网络和信息安全保障，以及证券期货业网络和信息安全的监督管理，适用本办法。

—1—第三条核心机构和经营机构应当遵循保障安全、促进发展的原则，建立健全网络和信息安全防护体系，提升安全保障水平，确保与信息化工作同步推进，促进本机构相关工作稳妥健康发展。

信息技术系统服务机构应当遵循技术安全、服务合规的原则，为证券期货业务活动提供产品或者服务，与核心机构、经营机构共同保障行业网络和信息安全，促进行业信息化发展。

第四条核心机构和经营机构应当依法履行网络和信息安全保护义务，对本机构网络和信息安全负责，相关责任不因其他机构提供产品或者服务进行转移或者减轻。

信息技术系统服务机构应当勤勉尽责，对提供产品或者服务的安全性、合规性承担责任。

第五条中国证监会依法履行以下监督管理职责：（一）组织制定并推动落实证券期货业网络和信息安全发展规划、监管规则和行业标准；（二）负责证券期货业网络和信息安全的监督管理，按规定做好证券期货业涉及的关键信息基础设施安全保护工作；（三）负责证券期货业网络和信息安全重大技术路线、重大科技项目管理；（四）组织开展证券期货业投资者个人信息保护工作；（五）负责证券期货业网络安全应急演练、应急处置、事件报告与调查处理；（六）指导证券期货业网络和信息安全促进与发展；—2—（七）支持、协助国家有关部门组织实施网络和信息安全相关法律、行政法规；（八）法律法规规定的其他网络和信息安全监管职责。